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各小額貸款公司：

為切實(shí)加強(qiáng)對我區(qū)小額貸款公司的監(jiān)管，防范經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)我區(qū)小額貸款公司規(guī)范、健康發(fā)展，根據(jù)省、市金融辦的要求，現(xiàn)就我區(qū)對小額貸款公司進(jìn)行動態(tài)管理，強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)測工作通知如下：

1、嚴(yán)格規(guī)范小額貸款公司資金和賬戶管理。各小額貸款公司主要資金來源應(yīng)為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，嚴(yán)禁吸收公眾存款或以任何形式集資，不得發(fā)行債券或彩票；小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額不得超過其資本凈額的50%。小額貸款公司只能在一家銀行機(jī)構(gòu)開設(shè)一個專用賬戶，發(fā)放及回收貸款與本息都必須通過信貸業(yè)務(wù)賬戶核算，此賬戶不得辦理其他業(yè)務(wù)。小額貸款公司應(yīng)將開戶行及基本賬戶報我辦金融管理科備案，我辦將與開戶銀行機(jī)構(gòu)簽訂小額貸款公司資金代替監(jiān)管協(xié)議。

2、加強(qiáng)對小額貸款公司業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析與監(jiān)測。各小額貸款公司務(wù)必在每月5日前將上月業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)填報《小額貸款公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報表》報送我辦金融管理科。該項(xiàng)工作應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，確保上報數(shù)據(jù)準(zhǔn)確無誤,杜絕虛報、假報數(shù)據(jù)現(xiàn)象。針對各小額貸款公司上報的數(shù)據(jù)，隨時跟蹤、監(jiān)測、分析、評估小額貸款公司潛在風(fēng)險，形成分析評估報告。及時風(fēng)險提示和預(yù)警，并責(zé)令小額貸款公司采取有效的應(yīng)對措施，防止產(chǎn)生不良影響和后果。

3、把握小額貸款方向。小額貸款公司應(yīng)堅(jiān)持面向本區(qū)，服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”的發(fā)展方向，切實(shí)解決企業(yè)和農(nóng)戶融資難問題，助推區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。一是原則上在本區(qū)域內(nèi)的貸款應(yīng)不低于本公司全部貸款余額的60%。對連續(xù)兩個季度在我區(qū)貸款余額低于本公司全部貸款余額的60%的小額貸款公司，將視為該公司放棄開業(yè)滿1年后增資擴(kuò)股的權(quán)利。二是至少70%的貸款應(yīng)用于同一借款人貸款余額不超過50萬元的小額借款人，其余貸款對同一借款人的貸款余額不得超過其資本凈額的5%。

4、加強(qiáng)對小額貸款公司實(shí)行現(xiàn)場監(jiān)管。原則上對各小額貸款公司每半年一次實(shí)施現(xiàn)場檢查，重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)開展情況、合規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度以及風(fēng)險防范等方面工作。各小額貸款公司要加強(qiáng)行業(yè)自律，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，科學(xué)管理，規(guī)范操作。對不按規(guī)定報送業(yè)務(wù)報表、遲報、假報或違規(guī)操作的小額貸款公司，我辦將視情況予以通報，并下達(dá)《整改通知書》限期整改，對整改不到位的單位，我辦將實(shí)施特殊監(jiān)管。