導語：獨家原創:銀行會計部上半年工作總結一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

2009上半年，會計部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強化會計結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創新、求真務實的工作作風，在行領導及分行專業科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及會計部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業務、保險、基金等各項任務，全員的防范意識、業務素質、核算質量、服務技能等有了很大的提高，下面將半年來的工作情況匯報如下：

一、強化風險防范，確保實現會計結算安全無事故

半年年來在主管行長的帶領下，一總兩員、各位經理及專職監管員各履其職、各負其責，加強管理、監督、檢查與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規章制度和操作流程辦理業務，通過現場檢查，調閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進行檢查，重點對反交易及沖正業務進行監測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態，從而化解并防范了風險，會計結算全年安全無事故。

二、加強人員培訓，提高業務素質和核算質量

認真落實將2009年定為我行會計部的“學習年”的計劃安排，希望通過培訓能讓柜員更好地熟悉各項業務流程，提高業務水平。在本月業務培訓中，我行對審計發現問題進行了深入討論并自查整改，重點學習了5月份主管例會內容，包括重要空白憑證領用的要求、小幣種匯款的要求、賬戶管理中所存在的問題、對開戶資料的統一規定等。同時，利用晨訓和空閑時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，使員工對所做的業務有了更深的了解，如組織員工對外匯業務、財政支付系統業務流程及非稅收入業務進行系統的學習，使每一個柜員都能順利辦理業務。針對會計結算部和兩個分理處三個對公網點的傳票核算質量出現的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質量問題，下發了文件，根據實際情況及時下發業務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標準嚴格要求，使核算質量有了很大的提高。另外，我們還在技能方面實行定期測試方式，督促柜員自覺練習技能水平。從分行組織的中文打字測試成績看來，我們發現我行在前期的業務培訓重點放在操作流程的培訓上，忽略了業務技能方面的練習。因此，在完成《結算業務操作規程》的各項業務流程培訓后，我行開展了“技能大練兵定期測試”活動。每周一、周四分別在班后按分行達標標準組織全體柜員對“翻打傳票”和“中文錄入”進行集中測試。全體會計員工積極參與，勤奮練習，通過本次活動，每一位柜員的技能都在不斷提高，原來已經達標的，有了更高的進步，原來未達標的，離達標的距離越來越近了。功夫不負有心人，相信在大家的努力下，我行的技能水平會不斷地提高。

三、盯準目標任務，重點工作取得新突破

1、有效開展了結算賬戶公民信息核查工作

按照人民銀行要求，要求對各支行存量單位銀行結算賬戶法定代表人，單位負責人及人公民信息真實性進行核實。我行嚴格按照分行的工作實施方案開展工作，并已全面完成。截至5月10日，我行已對85戶疑義賬戶的單位負責人或人公民信息身份進行重新核實，有3戶是不需進行核實，余下4戶疑義賬戶尚未進行核實。雖然本次核實工作已結束，我行將繼續持之以衡地將未能如期核實的公民身份信息進行核實。并在日常工作中，加強對結算賬戶公民信息的真實性的核實。

2、有效開展了證件到期補錄工作

我行每月均有按照規定每月提取證件過期客戶清單，并及時聯系客戶盡快提交有效證件，由于部分客戶仍與我行有業務聯系，因此，我行會密切關注這些客戶，在我行向其發出更新通知之日起3個月內單位沒有提供有效證件且沒有提出合理理由的，我行將按制度規定將其納入久懸戶口管理。本月，我行對兩個賬戶進行了久懸設置，分別為廣州市番禺區江南建筑工程公司（賬號：206081830610001）以及廣州市馬力羅房地產中介有限公司番禺（賬號：120905980610201），以上兩個賬戶均是自通知日起超過3個月未前來我行提交有效證件且無合理理由。

3、有效開展了案件專項排查工作

按照總行要求，本月開展了案件專項排查工作，本次工作一共分為三個部分，分別為現金尾箱核查工作，內部賬戶核對工作，以及即將開始的銀企對帳工作。

在現金尾箱核查工作方面，我行于2009年5月22日由網點分管行長組織并參與了對本網點所有柜員尾箱的全面核查，共對4個柜員尾箱和自助設備進行了核查，核查結果均為帳實相符。在本次現金尾箱核查工作中，我行會計部認真傳達本次通知，分管行長主動組織參與本次核查，儲蓄部門積極配合，核查工作得以順利結束。我行在工作中將繼續嚴格控制風險，杜絕案件發生；在內部賬戶核對工作方面。我行按照分行通知上的核對要求，以2009年5月22日為統一核對日，完成全部活動應收應付類內部賬戶的核對工作。此項工作已于5月31日完成并上報，沒有發現異常情況；在銀企對帳方面，我行對重點對賬客戶進行了4個方面的清理：第一、對余額為零的保證金賬戶進行清理，清理方法為我部將余額為零的保證金賬戶清單交給信貸部核對是否業務已結清，如已結清，則由信貸部出具關戶通知交會計部作關戶處理。通過信貸部核對后，我行符合關戶要求的保證金賬戶有3戶，分別是廣州市番禺世門手袋有限公司（賬號：12090505041100205）、廣州大學城一卡通有限公司（賬號：12090211061100018）以及廣州市海珠區四達發電設備有限公司（賬號：02090017651100028），已于5月31日對以上三個賬戶進行關戶處理。第二、對存在資產業務的重點賬戶進行清理，凡該賬戶長期不使用，其資產業務已轉為“呆滯”狀態的，則將該賬戶設置為久懸戶，截至5月31日，我行并不存在符合以上條件的賬戶。第三、將符合久懸賬戶標準的賬戶清理出來，通過本次清理后，發現我行有2個賬戶證件已過有效期，通知超3個月未前來我行辦理且沒有提出合理要求，我行已于5月27日將其設置為久懸賬戶，具體情況已于第2點中說明。第四、對有開立企業網上銀行但長期不使用的賬戶進行清理，凡開立企業網上銀行超半年未使用，我行列出清單并聯系客戶前來我行辦理撤銷網上銀行，截至5月31日，我行并不存在符合上述條件的客戶。6月份，新一輪的銀企對帳工作正式開始，本次銀企對帳是要求客戶對2009年5月31日的銀行賬戶余額進行核對。本次銀企對帳工作采取重點客戶由分行統一派發以及回收，非重點客戶由各支行負責派發以及回收的方式。我行接到銀企對帳清單后，立刻開展了通知客戶的工作。將銀企對帳單分配給每個柜員，要求柜員逐戶通知客戶前往柜臺對帳，并做好回收工作。我行非重點客戶共282戶，截至7月2日，我行收到非重點戶銀企對帳回執51戶。由于成績并不理想，因此與公司部溝通，在7月份，讓公司部配合做好銀企對帳工作，落實對帳責任人，對有特殊需求的客戶安排客戶經理上門對帳。

4、認真做好了指紋是識別系統上線前的準備工作

為配合指紋系統上線，我行積極做好前期準備工作，包括做好業務培訓、做好計劃領用設備、申請用戶號等。

5、認真做好了迎審工作

我行每次業務流程培訓完畢后，每位會計柜員都會按照操作規程對自己所涉及業務的工作進行自查以及整改。同時，本月分行審計部對我行進行了審計工作，針對審計發現的問題，我行也逐一作了學習并深入自查整改，經過大家的不斷努力，于2009年5月31日完成了我行會計部2009年自查整改報告，自查面共涉及16方面，關閉及整改的問題達50多個。6月23日，分行會計部對我行會計工作進行了二季度現場檢查。對于在本次檢查中發現的問題，我行按照操作規程認真整改，同時，也認識到我行在會計工作中還有做得不足的地方。我行將繼續開展業務學習培訓，做好業務自查以及整改工作，這項工作成為我行下半年的重點工作之一。

6、清理我行系統已銷、人行賬戶管理系統未銷戶賬戶

按照人行《關于加強核準類銀行賬戶撤銷業務管理的通知》的要求，我行已組織全體會計柜員對該通知進行了學習，并對我行系統已銷、人行賬戶管理系統未銷的賬戶進行清理。同時按照要求填寫“銀行賬戶系統已銷戶人民銀行賬戶管理系統未銷戶賬戶清單”如期上報分行。

7、積極開展了Q6活動

根據分行制定并下發的《廣州分行2009年“強化執行力，優化制度流程”活動計劃》，我行在6月份全面開展了Q6活動。2009年6月初，成立了我行“強化執行力，優化制度流程”活動領導小組，同時制定了我行活動計劃，組織會計人員學習活動的內容和開展方式，宣傳活動的意義和作用。2009年6月8日，我行王麗萍副行長通過親自授課的形式開展了誠信大學堂講座，宣傳誠信理念。在6月，我行共開展了兩次Q6活動問題的討論，分別是于6月8日，連同天安支行會計部一齊討論了5月份活動重點業務－銀行承兌匯票業務，包括銀承的領用、承兌、付款、未用退回、貼現等各業務環節；于6月30日討論了6月份重點問題，包括開戶、賬戶性質變更、印鑒管理、銷戶以及賬戶資料管理等5項業務，對照日常操作回答了Q4、Q5問題，并提出了一些建議。通過本月Q6活動的開展，增強了全體干部員工的誠信意識，營造人人講誠信的良好氛圍；同時，通過組織會計人員學習2008年總行對Q6問題的回復和《會計綜合業務操作規程》（第二版），幫助會計人員理解和消化，進一步提高會計人員的業務素質，在學習的同時對重點業務開展自查，確保在今后的業務處理中不再出現類似問題。

8、有效開展了存量單位風險等級劃分工作

按照分行會計部通知以及分行合規部下發的《關于做好客戶風險等級劃分工作》的文件，我行于6月份開展了存量單位風險等級的劃分工作。首先由我行會計部篩選出需要劃分風險等級的客戶清單提交給業務部門，由客戶經理填寫《客戶風險等級調整記錄表》，對于符合H1,H3,H4,H5標準的客戶，客戶經理連同柜臺人員填寫《客戶風險分析記錄表》，經過行長審批后在系統里面對客戶進行風險等級的維護。我行于6月底完成了該項工作。

9、認真開展了證件到期補錄工作

我行每月均有按照規定每月提取證件過期客戶清單，并及時聯系客戶盡快提交有效證件，由于部分客戶仍與我行有業務聯系，因此，我行會密切關注這些客戶，在我行向其發出更新通知之日起3個月內單位沒有提供有效證件且沒有提出合理理由的，我行將按制度規定將其納入久懸戶口管理。

上半年，會計部在會計結算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強管理，發揮一總兩員、會計主管職能，加強內控外防，提高員工的素質和核算質量，拓展外匯市場，使會計部的工作再上新臺階。