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而由存管銀行負責投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結算托管三分離是國際上通用的防火”規則。1概念：客戶證券交易結算資金（俗稱“保證金”第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結算資金。

序言：

有幸被證券選中，從而開始了一個月左右的實習生活。這一段時間里，近距離接觸了廣發證券鄭州營業部，解廣發證券的發展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程、以及營業部的特色服務；同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,年月份。并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的能力。

正文局部：

一、公司簡介

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二、具體實習內容

主要在柜臺跟著學習。從以下幾個方面來介紹下我實習生活：被安排在客戶服務部工作。

每天早晨830之前到公司，首先。830---900晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》證券時報》等。主要了解國家的宏觀經濟政策、財經要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

晨讀結束后，其次。就開始忙著準備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現在股市一直牛得要死，導致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務，因此對于開戶流程，都要進行詳細的解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程：

深、滬證券賬戶卡原件及復印件；若是人，1個人開戶需提供身份證原件及復印件。還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供人的身份證原件和復印件；

2填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》

3證券營業部為投資者開設資金賬戶；

4料理開通證券營業部銀證轉賬；

只是要提供的證件和添的合同不一樣。機構開戶的流程和個人差不多。

如轉托管，前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如：客戶需要在柜臺料理各種業務。吊銷指定交易，變卦客戶資料和密碼的重置銀證轉帳的開通和取消等等。整個前臺工作的過程中，一大局部的時間要用在指導客戶填寫料理各種業務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習怎樣和客戶交流，并及時了解客戶的需求。

整個工作的過程中，另外。也提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，可以根據我知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處置。但更重要的要多發現問題，多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市，更準確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。實習期間，工作相對較少的時候，比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市許多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的認識。

當一天的工作基本結束后，最后。就開始了另一項重要的內容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應申請書、客戶資料變卦表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容：

并及時核對下當天業務所產生的各項單據，1理清相關的客戶資料。確保完整準確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要及時的給予糾正。很長一段時間弄得我都對單據特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的

按順序裝入客戶檔案袋，2把理清整理過的客戶資料。然后寸到檔案柜子里；

然后統一發往總部。3有時間我要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件表掃描到各個業務科目目錄下。

需要細心和耐心；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找，整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的過程。所以工作人員對我進行認真的指導。

廣發證券的工作人員對我進行了熱情的接待和指導,實習的過程中。感謝他關心,這里要特別感謝李婉姐,批評和表揚我日常工作的同時，更多的教我為人處事的道理.

三、自己的一些心得和建議

總感覺證券公司是有點神秘的終究對證券市場還不太熟悉，實習之前。具體到實務方面就更不清楚了經過這次實習，對證券公司及其日常業務有了比較深刻的解和認識，與此同時也思考了一些問題：

1關于工作時間

這有點難為了好多上班族，股市開市是周一至周五上午930---1130下午100---300證券公司料理各種業務也是同步的以股市為中心展開。因為對他來說，要料理各種業務的話必需請假來營業部，真的很不方便。

2區分客戶

證券公司也都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、散戶三類，和銀行一樣。重視發展大客戶并為之提供完善的服務，這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，要早早的散戶區占機子，有什么問題也能解決但可能不是很及時的

3交易所交易機制

即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，滬市實行全面指定交易制度。均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定；轉托管，專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務，指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處料理轉托管手續。投資者在料理轉托管手續時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中局部證券或同一券種中的局部證券。雖然二者有些相似，但好多股民都不是很了解，特別是關于轉托管費這個問題，轉出證券公司收了30元，而轉入證券公司又給予報銷了很有點報恩性的味道。自我感覺很是麻煩；

4銀證轉帳和第三方存管制度

最近的銀證轉帳和第三方存管制度等證券交易方式，隨著銀行和證券公司合作為不斷深入。對傳統的證券交易模式提出了挑戰，業界引起了高度重視。

一方面，有了銀證轉賬業務。投資者可以就近到相關銀行料理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，方便投資者的投資活動。但是銀證轉賬畢競還存在個“轉”字，需要耗費一定的人力物力，有時轉帳不成功，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了關于即將推出的第三方存管制度