導(dǎo)語：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為使每個(gè)證券業(yè)從業(yè)人員樹立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念增強(qiáng)職業(yè)操守，做到合規(guī)守法，防范證券風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券業(yè)的健康、持續(xù)發(fā)展，我部根據(jù)公司精神，結(jié)合本部實(shí)際，特制定證券公司市場營銷部2014年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作方案，具體如下：

一、指導(dǎo)思想

以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》、《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》等有關(guān)文件精神，貫徹落實(shí)公司關(guān)于做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，扎實(shí)、持久、有效做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，以此加強(qiáng)我部建設(shè)，做到合規(guī)合法經(jīng)營，促進(jìn)我部證券業(yè)務(wù)工作的全面發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。

二、工作內(nèi)容

(一)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識，提高自身素質(zhì)

每個(gè)證券業(yè)從業(yè)人員要努力學(xué)習(xí)，掌握證券風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘證券風(fēng)險(xiǎn)。要認(rèn)真學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風(fēng)。

(二)健全各項(xiàng)工作制度，建立證券內(nèi)控文化

工作制度是防范證券風(fēng)險(xiǎn)的屏障，我部要健全各項(xiàng)工作制度，用制度保證合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作到位，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到工作實(shí)處，確保取得實(shí)效。要建立符合我部實(shí)際的證券內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識和內(nèi)控文化滲透到每個(gè)證券業(yè)從業(yè)人員的思想深處，成為自覺行動，使自己的工作行為符合國家法律、法規(guī)、部門規(guī)章和公司相關(guān)管理規(guī)定，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，遵守職業(yè)道德、業(yè)務(wù)規(guī)范、操作規(guī)程，珍惜職業(yè)榮譽(yù)。

(三)落實(shí)措施，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作到位

我部要落實(shí)措施，針對不同崗位的證券業(yè)從業(yè)人員提出明確工作要求，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作到位，實(shí)現(xiàn)無違規(guī)、無違法，杜絕產(chǎn)生證券風(fēng)險(xiǎn)。

1、營業(yè)部管理人員工作行為規(guī)范

營業(yè)部管理人員一是要認(rèn)真學(xué)習(xí)《規(guī)定》內(nèi)容，嚴(yán)格按照《規(guī)定》及公司制度的要求做好證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理工作。二是要根據(jù)《規(guī)定》要求了解自己的客戶，落實(shí)客戶適當(dāng)性管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)提示及證據(jù)留痕工作，完成對客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力初次和至少每兩年一次的持續(xù)評估工作。三是要做好客戶回訪工作，建立客戶投訴書面或電子檔案，按年度匯總上報(bào)公司和當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局備案。四是要公示營銷人員及證券經(jīng)紀(jì)人的基本信息，加強(qiáng)營銷行為的合規(guī)管理工作，嚴(yán)禁采取不正當(dāng)競爭手段開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁限制客戶轉(zhuǎn)、銷戶業(yè)務(wù)，確保在規(guī)定時(shí)限內(nèi)辦理完各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2、營銷人員(含客戶經(jīng)理、經(jīng)紀(jì)人等)工作行為規(guī)范

營銷人員一是上崗前要接受業(yè)務(wù)培訓(xùn)和職業(yè)道德培訓(xùn)，按照公司和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求，努力學(xué)習(xí)、掌握證券相關(guān)業(yè)務(wù)知識，具備證券從業(yè)資格，不斷提高業(yè)務(wù)水平和工作效率。二是要服從營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的管理，在公司業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，積極進(jìn)行客戶開發(fā)、產(chǎn)品銷售等業(yè)務(wù)宣傳和拓展。三是要恪守誠信、盡職、勤勉的原則，為客戶提供證券開戶交易流程、證券基礎(chǔ)知識及證券信息等內(nèi)容的基礎(chǔ)服務(wù)；幫助投資者了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，引導(dǎo)投資者選擇適合自己的產(chǎn)品；根據(jù)不同客戶的資產(chǎn)情況、投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)偏好，向客戶推介不同的證券產(chǎn)品和服務(wù)。四是在進(jìn)行產(chǎn)品宣傳和推介時(shí)，要保證推介材料的真實(shí)、準(zhǔn)確，應(yīng)對產(chǎn)品進(jìn)行充分的信息披露。對于收益浮動產(chǎn)品的推介，應(yīng)以易于理解的方式進(jìn)行說明和明示，確保投資者對產(chǎn)品和服務(wù)做出正確的評判。五是對營銷推介的產(chǎn)品，要進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，提示內(nèi)容的表述應(yīng)真實(shí)、清晰、充分，確保投資者在購買該產(chǎn)品前已知曉并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。六是嚴(yán)格執(zhí)行保密政策，嚴(yán)格保守商業(yè)秘密，按公司要求統(tǒng)一對外進(jìn)行信息披露。

三、保障措施

1、明確目標(biāo)，完善責(zé)任

營業(yè)部全體管理人員和營銷人員要根據(jù)本工作方案的要求，明確目標(biāo)，完善責(zé)任，保證落實(shí)工作方案，取得良好成效。

2、廣泛發(fā)動，營造氛圍

要運(yùn)用多種形式，廣泛宣傳本工作方案的重大意義，提高大家的認(rèn)識，增強(qiáng)搞好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的緊迫感、責(zé)任感，營造濃厚的工作氛圍，為搞好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。

3、強(qiáng)化監(jiān)督，狠抓落實(shí)

要嚴(yán)格落實(shí)本工作方案，強(qiáng)化監(jiān)督，狠抓落實(shí)，確保不走過場，不流于形式，扎扎實(shí)實(shí)開展工作，取得實(shí)際成效。