行政公章風險問題整改報告

時間:2022-01-28 10:58:46

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行政公章風險問題整改報告

2011年我行上下進行了行政公章大檢查,總行在對檢查發(fā)現(xiàn)問題進行歸類總結的同時,結合我行印章管理辦法和日常工作規(guī)范擬定了《行政公章典型風險問題整改指導意見》。接到文件后,我分行高度重視檢查結果并提出了整改意見,同時要求分行各部門、各支行務必認真對照檢查中存在的問題,及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我分行有關整改措施匯報如下:

1.根據(jù)規(guī)定,印章保管人員必須至少有一名備崗人員。該B崗人員的任命要求與A崗完全相同。辦公室或支行崗位職責文件必須明確規(guī)定專人負責印章保管。印章保管A/B崗需在任職時將資料報上級辦公室備案,并實時更新。但是我分行在這次整改中沒有設立專人的法人章保管人員B崗。而由辦公室負責人兼任職同時作為有權審批人。我行知道這個結果后,便立刻對這一不合規(guī)定的行為進行了糾正。自從2012年4月1日起,設辦公室兩名主任助理為印章保管A、B崗,設辦公室行政后勤員工為法人章A崗,電話請示總行潘謐,由于我行辦公室人員除具有審批權的辦公室主任外,其他3名員工已任行章A、B崗及法人章A崗,所以由我行法人任法人私章B崗。

2.我行印章保管人員的設立未能與業(yè)務經(jīng)辦人員嚴格分離。印章保管人員A崗兼信貸CMS系統(tǒng)的二級分行貸后管理崗。但我行從2012年4月就刪除印章保管人員兼信貸CMS系統(tǒng)的二級分行貸后管理崗操作號。

3.印章日常保管交接應由領導審批,規(guī)范的進行登記手續(xù)。不能出現(xiàn)記錄不連續(xù),交回無交接雙方簽字,或者印章名稱登記錯誤、登記過簡引發(fā)歧義、不登記總枚數(shù)等問題。而在這次的整改檢查中發(fā)現(xiàn)我分行印章日常保管交接登記過于簡潔、沒有登記印章的總枚數(shù)。根據(jù)這個教訓,我行以后會嚴格用總行版的印章日常移交登記簿認真的進行印章的日常登記。

4.我分行再印章交接上嚴格、有效確保有且僅有一名管理人員保管、使用印章。交付保險柜鑰匙、印章實體時,不存在多人共用鑰匙。但是我行印章保險柜為90年代購買的保險柜子,無密碼功能。我行預計在2002年第四季度上報明年固定資產計劃時增加購買帶密碼功能保險柜,嚴格按照制度上要求進行印章的存放工作。

5.我行的二級分行分行辦公室統(tǒng)一保管轄屬網(wǎng)點及部門印章,造成印章保管人員超范圍保管多級行政公章,權利過于集中。以后所有印章由一級分行分行頒發(fā),二級分行南海分行辦公室統(tǒng)一保管轄屬網(wǎng)點及部門印章,且該事項已請示分行并由分行批復。

6.我行部分單位用印登記不規(guī)范。字跡潦草,而由于行章、網(wǎng)點章及部門章均在辦公室印章管理A崗處用印,偶爾需用印的客戶經(jīng)理會將登記行章本于登記部門網(wǎng)點章的本登記錯。自2012年4月1日起,嚴格按順序登記、嚴格涂改,審批單于登記本一致。

7.我行的行章及法人章用于信貸合同等由行長授權分行信貸管理部出帳審核人員。授權書缺乏管理,存在有權人大批量授權、越級轉授權(給普通員工)、過期或原授權人離職后被授權人仍行使審批權等問題。經(jīng)過此次整改,自從2012年4月1日后,部門、網(wǎng)點需用部章要部門正職(或副職持授權書)+辦公室主任(或副職持授權書)雙簽,簽署行章則由部門正職(或副職持授權書)+辦公室主任(或副職持授權書)+行長簽名,如信貸合同類的則部門正職(或副職持授權書)+行長授權的信貸出帳審核人+行長簽字。

通過此次檢查與整改,今后,我分行將繼續(xù)努力做好如下工作:

1.提高分行全體員工認識,強化內在的控制管理。一是要提高內控管理對防范金融風險認識,努力杜絕行政公章使用的違規(guī)操作而引起的金融風險;二是要提高對行政公章使用存在問題的整改認識,在整改中規(guī)范操作;三是要提高對行政公章的各項相關的制度執(zhí)行的認識,在制度執(zhí)行中制約自我,嚴格的按照制度要求進行行政公章的使用和存放等。

2、嚴抓制度落實到位,堵塞管理漏洞。落實各項內控制度,落實各個環(huán)節(jié)的責任人、實施人,確保行政公章制度落實不留空白,責任明確不模糊。加強考核評價,落實審核工作,發(fā)現(xiàn)問題及時通報,及時整改,獎優(yōu)罰劣,大力營造執(zhí)行規(guī)章制度光榮,違反規(guī)章制度可恥的良好氛圍。嚴格避免業(yè)務上各種不符合行政公章規(guī)章相關的制度的失誤。

3、我行會正視工作中存在的問題。在今后將進一步加強員工規(guī)章制度的學習,加大我行員工業(yè)務操作方面培訓力度,強化內控制度貫徹執(zhí)行,不斷提高全行員工綜合業(yè)務素質,不斷提高員工對操作風險的防范意識。對目前存在問題在整改的前提下舉一反三,引以為鑒,在學習上教育員工,加強員工業(yè)務上的培訓工作,在制度上制約員工,進一步提高我行整體內控管理水平,把操作風險降到最低限度。