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長春房產(chǎn)登記管理辦法最新版全文第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范房屋登記行為，維護(hù)房地產(chǎn)交易安全，保障權(quán)利人的合法權(quán)益，根據(jù)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實際，制定本條例。

第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記，適用本條例。

第三條 本條例所稱房屋登記，是指房屋登記機(jī)構(gòu)依法將房屋權(quán)利和其他應(yīng)當(dāng)記載的事項在房屋登記簿上予以記載的行為。房屋登記包括所有權(quán)登記、抵押權(quán)登記、地役權(quán)登記、預(yù)告登記、其他登記。

本條例所稱權(quán)利人，是指依法享有房屋所有權(quán)、房地產(chǎn)抵押權(quán)、地役權(quán)等房地產(chǎn)權(quán)利的自然人、法人和其他組織。

第四條 市、縣(市)房地產(chǎn)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)內(nèi)房屋登記工作。

市、縣(市)房屋登記機(jī)構(gòu)(以下簡稱登記機(jī)構(gòu))受同級房地產(chǎn)行政主管部門委托，負(fù)責(zé)房屋登記的日常工作。

有關(guān)行政管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，做好房屋登記的相關(guān)工作。

第五條 登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立本行政區(qū)統(tǒng)一的房屋登記簿。

房屋登記簿是房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的根據(jù)，由登記機(jī)構(gòu)管理。

第二章 一般規(guī)定

第六條 房屋登記，應(yīng)當(dāng)在房屋所在地的登記機(jī)構(gòu)辦理。

辦理房屋登記，一般依照下列程序進(jìn)行：

(一)申請;

(二)受理;

(三)審核;

(四)記載于登記簿;

(五)發(fā)放房屋權(quán)屬證書或者登記證明。

登記機(jī)構(gòu)依照法律法規(guī)規(guī)定或者經(jīng)審核認(rèn)為必要時，可以就登記事項進(jìn)行公告，公告期限為三十日。公告期滿無異議或者異議不成立的，登記機(jī)構(gòu)予以登記。

第七條 房屋應(yīng)當(dāng)按照基本單元進(jìn)行登記。房屋基本單元是指有固定界限、可以獨(dú)立使用并且有明確、唯一的編號(幢號、室號等)的房屋或者特定空間。

國有土地范圍內(nèi)成套住房，以套為基本單元進(jìn)行登記;非成套住房，以房屋的幢、層、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。集體土地范圍內(nèi)村民住房，以宅基地上獨(dú)立建筑為基本單元進(jìn)行登記;在共有宅基地上建造的村民住房，以套、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。

非住房以房屋的幢、層、套、間等有固定界限的部分為基本單元進(jìn)行登記。

第八條 申請房屋登記，應(yīng)當(dāng)由有關(guān)當(dāng)事人共同申請。

有下列情形之一的，可以單方申請：

(一)依法建造房屋取得房屋權(quán)利的;

(二)經(jīng)公證的繼承、遺贈、贈與、買賣取得房屋權(quán)利的;

(三)因人民法院、仲裁委員會生效的法律文書取得房屋權(quán)利的;

(四)有本條例所列變更登記情形之一的;

(五)房屋滅失的;

(六)放棄房屋權(quán)利的;

(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

因協(xié)議離婚分割房屋權(quán)利的，權(quán)利人可以憑離婚證書、民政部門備案的財產(chǎn)分割協(xié)議書單方申請房屋登記。

第九條 共有房屋，應(yīng)當(dāng)由共有人共同申請房屋登記。

按份共有的單個共有人可以就處分本人所擁有份額單獨(dú)申請房屋登記，但應(yīng)當(dāng)提供其他按份共有人放棄優(yōu)先購買權(quán)的書面證明。

第十條 未成年人的房屋，應(yīng)當(dāng)由其監(jiān)護(hù)人代為申請登記。監(jiān)護(hù)人代為申請的，應(yīng)當(dāng)提交證明監(jiān)護(hù)人身份的材料。監(jiān)護(hù)人為父母的，應(yīng)提交戶籍證明;監(jiān)護(hù)人為人民法院指定的，應(yīng)當(dāng)提交法律文書;監(jiān)護(hù)人為以上兩種情形之外的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)公證的監(jiān)護(hù)證明材料。因處分未成年人房屋申請登記的，還應(yīng)當(dāng)提交為未成年人利益的書面保證。

其他無民事行為能力人和限制民事行為能力人的房屋登記參照前款規(guī)定。

第十一條 申請房屋登記，申請人應(yīng)當(dāng)使用中文名稱或者姓名，并提交身份證明。申請人提交的證明原件是外文的，應(yīng)當(dāng)提供經(jīng)公證的中文譯本。

當(dāng)事人可以委托他人代為申請房屋登記。

自然人委托申請的，人應(yīng)當(dāng)提交身份證明、經(jīng)公證的授權(quán)委托書。

法人或者其他組織委托申請的，人應(yīng)當(dāng)提交身份證明、委托人身份證明和授權(quán)委托書。

境外當(dāng)事人委托人申請房屋登記的，其授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定辦理公證、認(rèn)證。

第十二條 申請房屋登記，申請人應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)構(gòu)提交申請登記的材料原件。不能提供原件的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)有關(guān)單位確認(rèn)與原件一致的復(fù)印件。

申請人對申請登記材料的真實性、合法性、有效性負(fù)責(zé)，不得隱瞞真實情況或者提供虛假材料。

第十三條 申請人提交的申請登記材料齊備的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)受理并出具受理憑證，申請日為受理日。

申請人提交的申請登記材料不齊備的，登記機(jī)構(gòu)不予受理，并一次性書面告知補(bǔ)正要求，材料補(bǔ)齊日為受理日。

第十四條 登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗申請登記材料，并根據(jù)不同登記申請就申請登記事項是否是申請人的真實意思表示、申請登記房屋是否為共有房屋、房屋登記簿記載的權(quán)利人是否同意更正，以及申請登記材料中需進(jìn)一步明確的其他有關(guān)事項詢問申請人。詢問結(jié)果應(yīng)當(dāng)經(jīng)申請人簽字確認(rèn)，并歸檔保留。經(jīng)詢問登記后，登記簿記載的房屋所有權(quán)人為實際所有權(quán)人，再辦理該房屋相關(guān)登記時不再審查是否存在共有人。

登記機(jī)構(gòu)認(rèn)為申請登記房屋的有關(guān)情況需要進(jìn)一步證明的，可以要求申請人補(bǔ)充材料。

第十五條 辦理下列房屋登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)實地查看，并將查看結(jié)果予以記載：

(一)房屋所有權(quán)初始登記;

(二)在建房屋抵押權(quán)登記;

(三)因房屋滅失導(dǎo)致的房屋所有權(quán)注銷登記;

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

登記機(jī)構(gòu)實地查看時，申請人應(yīng)當(dāng)予以配合。

第十六條 自受理登記申請之日起，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于下列時限內(nèi)，將申請登記事項記載于房屋登記簿或者作出不予登記的決定：

(一)房屋所有權(quán)登記，國有土地范圍內(nèi)為三十個工作日，集體土地范圍內(nèi)為六十個工作日;

(二)抵押權(quán)、地役權(quán)登記為十個工作日;

(三)預(yù)告登記、更正登記為十個工作日;

(四)查封登記、預(yù)查封登記為三個工作日;

(五)異議登記為一個工作日。

公告時間不計入前款規(guī)定時限。因特殊原因需要延長登記時限的，經(jīng)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)可以延長，但最長不得超過原時限的一倍。

法律、法規(guī)對登記時限另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十七條 經(jīng)登記機(jī)構(gòu)審核符合登記規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將規(guī)定的登記事項記載于房屋登記簿，記載日為登記日;不符合登記條件的，不予登記并書面告知理由。

第十八條 登記機(jī)構(gòu)將申請登記事項記載于房屋登記簿之前，申請人可以撤回登記申請。

第十九條 登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)房屋登記簿的記載，填寫并向權(quán)利人發(fā)放房屋權(quán)屬證書。

房屋權(quán)屬證書是權(quán)利人享有房屋權(quán)利的證明，包括《房屋所有權(quán)證》、《房屋他項權(quán)證》。

預(yù)告登記、在建房屋抵押權(quán)登記以及法律、法規(guī)規(guī)定的其他事項在房屋登記簿上予以記載后，由登記機(jī)構(gòu)發(fā)放登記證明。

申請共有房屋登記的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在登記簿、房屋所有權(quán)證書上注明共有字樣。

集體土地范圍內(nèi)的房屋登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在登記薄、房屋權(quán)屬證書或者登記證明上注明集體土地字樣。

第二十條 以依法取得房屋所有權(quán)證書的房屋設(shè)定抵押的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿和《房屋所有權(quán)證》上作他項權(quán)利記載后，《房屋所有權(quán)證》由抵押人收執(zhí)，并向抵押權(quán)人頒發(fā)《房屋他項權(quán)證》。

在建房屋在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權(quán)初始登記時，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)收回抵押登記證明，在房屋登記簿上載明在建房屋抵押已轉(zhuǎn)為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)《房屋所有權(quán)證》，并為抵押權(quán)人換發(fā)《房屋他項權(quán)證》。

預(yù)購商品房在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記時，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿上載明預(yù)購商品房抵押已轉(zhuǎn)為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)《房屋所有權(quán)證》，并為抵押權(quán)人換發(fā)《房屋他項權(quán)證》。

第二十一條 房屋權(quán)屬證書和登記證明記載的內(nèi)容與房屋登記簿不一致的，除有證據(jù)證明房屋登記簿確有錯誤外，以房屋登記簿為準(zhǔn)。

第二十二條 房屋權(quán)屬證書、登記證明遺失或者滅失的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)在房地產(chǎn)行政主管部門指定的報刊上刊登遺失聲明，十五日期滿無異議或者異議不成立的，經(jīng)權(quán)利人申請，登記機(jī)構(gòu)予以補(bǔ)發(fā)，并將有關(guān)事項在房屋登記簿上予以記載，補(bǔ)發(fā)的證書或者登記證明上應(yīng)當(dāng)注明補(bǔ)發(fā)字樣。自補(bǔ)發(fā)之日起，原房屋權(quán)屬證書、登記證明同時作廢。

在補(bǔ)發(fā)集體土地范圍內(nèi)村民住房的房屋權(quán)屬證書、登記證明前，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就補(bǔ)發(fā)事項在房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)公告。

房屋權(quán)屬證書或者登記證明破損的，權(quán)利人可以向登記機(jī)構(gòu)申請換發(fā)。換發(fā)前，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)查驗并收回原房屋權(quán)屬證書或者登記證明。

第二十三條 有下列情形之一的房屋，由登記機(jī)構(gòu)直接登記：

(一)房地產(chǎn)行政主管部門直管的;

(二)依法沒收歸國家所有的;

(三)人民法院裁判歸國家所有的;

(四)房屋權(quán)利人申請放棄房屋所有權(quán)的;

(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

具有前款第(二)、(三)項規(guī)定情形的，依法作出沒收決定或者裁判的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)書面通知登記機(jī)構(gòu)。

登記機(jī)構(gòu)直接登記的房屋，不頒發(fā)房屋權(quán)屬證書，登記結(jié)果應(yīng)當(dāng)予以公告。

第二十四條 有下列情形之一的，登記機(jī)構(gòu)不予登記：

(一)未依法取得土地使用權(quán)證明、規(guī)劃許可的;

(二)申請人不能提供合法有效的房屋權(quán)屬證明材料的;

(三)申請登記事項與房屋登記簿記載沖突的;

(四)被依法查封或者限制房屋權(quán)利的;

(五)申請人申請登記的權(quán)屬內(nèi)容與權(quán)利來源證明材料不一致的;

(六)房屋已被依法征收、沒收，原權(quán)利人申請登記的;

(七)申請登記房屋不能特定或者不具有獨(dú)立利用價值的;

(八)法律、法規(guī)和本條例規(guī)定的其他情形。

在房屋拆遷凍結(jié)期限內(nèi)的繼承、初始登記、法院裁判、仲裁裁決、房改售房、企業(yè)改制等情形準(zhǔn)予登記。

第二十五條 申請房屋登記的，申請人應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定繳納登記費(fèi)。

第三章 國有土地范圍內(nèi)房屋登記

第一節(jié) 所有權(quán)登記

第二十六條 依法建造房屋申請房屋所有權(quán)初始登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)土地使用權(quán)證明;

(四)建設(shè)工程符合規(guī)劃的證明;

(五)房屋已竣工的證明;

(六)房屋測繪報告;

(七)其他必要材料。

第二十七條 房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請房屋所有權(quán)初始登記時，應(yīng)當(dāng)對建筑區(qū)劃內(nèi)依法屬于全體業(yè)主共有的公共場所、公共服務(wù)設(shè)施和物業(yè)服務(wù)用房等房屋一并申請登記，由登記機(jī)構(gòu)在房屋登記簿上予以記載，不頒發(fā)房屋權(quán)屬證書。

第二十八條 發(fā)生下列情形之一的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在有關(guān)法律文件生效或者事實發(fā)生后申請房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記：

(一)買賣、互換;

(二)贈與、繼承、接受遺贈;

(三)房屋分割、合并;

(四)以房屋出資入股;

(五)法人或者其他組織分立、合并或者破產(chǎn);

(六)劃撥;

(七)依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移;

(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第二十九條 申請房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，除提交申請書、申請人身份證明、房屋所有權(quán)證書外，還應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定提交證明房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的材料：

(一)因買賣、互換、分割、合并、抵債、以房屋出資入股等原因致使房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的，提交相關(guān)的合同。因拍賣致使房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的，還應(yīng)當(dāng)提交拍賣成交確認(rèn)書;

(二)因贈與、繼承和遺贈等原因致使房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的，提交公證機(jī)構(gòu)出具的公證書;

(三)因法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)等原因致使房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的，提交法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)的生效的法律文書或者批準(zhǔn)文件;

(四)因劃撥致使房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的，提交批準(zhǔn)劃撥的文件;

(五)其他依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的，提交相關(guān)的法律文書;

(六)抵押人轉(zhuǎn)讓抵押房屋的所有權(quán)，還應(yīng)當(dāng)提交抵押權(quán)人的身份證明、抵押權(quán)人同意抵押房屋轉(zhuǎn)讓的書面證明、房屋他項權(quán)證書。

第三十條 依據(jù)人民法院或者仲裁委員會生效的法律文書、依法建造的房屋、繼承或者受遺贈取得房屋所有權(quán)，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓該房屋所有權(quán)或者以該房屋設(shè)定抵押權(quán)時，應(yīng)當(dāng)將房屋登記到權(quán)利人名下后，再辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記或者房屋抵押權(quán)設(shè)立登記。

依據(jù)人民法院或者仲裁委員會生效的法律文書取得房屋所有權(quán)，人民法院協(xié)助執(zhí)行通知書要求房屋登記機(jī)構(gòu)予以登記，房屋權(quán)利已記載于房屋登記簿的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以辦理，并在房屋登記簿上記載依據(jù)生效的法律文書予以登記的事實。

第三十一條 經(jīng)依法登記的房屋有下列情形之一，但不發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)申請房屋所有權(quán)變更登記：

(一)房屋權(quán)利人姓名或者名稱改變的;

(二)房屋坐落的街路名稱、門牌號發(fā)生改變的;

(三)依法改變房屋面積、層數(shù)的;

(四)同一所有權(quán)人分割、合并房屋的;

(五)房屋用途依法改變的;

(六)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十二條 申請房屋所有權(quán)變更登記，除提交申請書、申請人身份證明、房屋所有權(quán)證書或者登記證明外，還應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定提交證明發(fā)生變更事實的材料：

(一)房屋權(quán)利人姓名或者名稱改變的，提交公安機(jī)關(guān)出具的姓名改變證明或者相關(guān)行政主管部門出具的名稱改變證明文件;

(二)房屋面積、層數(shù)改變的，提交房屋測繪資料和有關(guān)部門出具的批準(zhǔn)文件;

(三)同一所有權(quán)人分割、合并房屋的，提交房屋測繪資料;

(四)房屋用途改變的，提交有關(guān)部門出具的批準(zhǔn)文件。

房屋坐落的街路名稱、門牌號發(fā)生改變的，依據(jù)有關(guān)部門出具的證明辦理變更登記。

第三十三條 經(jīng)依法登記的房屋發(fā)生下列情形之一的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)自事實發(fā)生后申請房屋所有權(quán)注銷登記：

(一)房屋滅失的;

(二)放棄所有權(quán)的;

(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

第三十四條 申請房屋所有權(quán)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書;

(四)證明房屋所有權(quán)消滅的材料;

(五)其他必要材料。

經(jīng)依法登記的房屋存在他項權(quán)利時，所有權(quán)人申請注銷登記的，應(yīng)當(dāng)提供他項權(quán)利人的書面同意材料。

因房屋拆遷申請注銷登記的，拆遷人應(yīng)當(dāng)自與被拆遷人簽訂房屋拆遷補(bǔ)償協(xié)議之日起三十日內(nèi)，持拆遷許可證和房屋所有權(quán)證書申請辦理。未辦理注銷登記的，不得辦理商品房預(yù)售手續(xù)。

第三十五條 經(jīng)登記的房屋所有權(quán)消滅后，原權(quán)利人未申請注銷登記的，登記機(jī)構(gòu)可以依據(jù)人民法院、仲裁委員會的生效法律文書或者人民政府的生效征收決定辦理注銷登記，將注銷依據(jù)、事項記載于房屋登記簿，原房屋所有權(quán)證書收回或者公告作廢。

第二節(jié) 抵押權(quán)登記

第三十六條 以房屋設(shè)定抵押，申請抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)主債權(quán)合同;

(四)抵押合同;

(五)房屋所有權(quán)證書;

(六)土地使用權(quán)證明;

(七)其他必要材料。

以居民住宅房屋和獨(dú)立成幢且有多個所有權(quán)人的非住宅房屋申請抵押權(quán)登記的，可以不提交土地使用權(quán)證明。

第三十七條 以在建房屋設(shè)立抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)主債權(quán)合同;

(四)抵押合同;

(五)土地使用權(quán)證明;

(六)建設(shè)工程規(guī)劃許可證;

(七)建筑工程施工許可證;

(八)其他必要材料。

第三十八條 對符合規(guī)定條件的抵押權(quán)設(shè)立登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將下列事項記載于房屋登記簿：

(一)抵押當(dāng)事人、債務(wù)人的姓名或者名稱;

(二)被擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額;

(三)登記時間。

第三十九條 本條例第三十八條所列事項發(fā)生變化或者發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定變更抵押權(quán)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請抵押權(quán)變更登記。

第四十條 申請抵押權(quán)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)抵押人與抵押權(quán)人變更抵押權(quán)的書面協(xié)議;

(五)其他必要材料。

因抵押當(dāng)事人姓名或者名稱發(fā)生變更，或者抵押房屋坐落的街路名稱、門牌號發(fā)生變更申請變更登記的，無需提交前款第(四)項材料。

因被擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額發(fā)生變更申請抵押權(quán)變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交其他抵押權(quán)人的書面同意文件。

第四十一條 經(jīng)依法登記的房屋抵押權(quán)因主債權(quán)轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓的，主債權(quán)的轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)申請抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記，并提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料;

(五)其他必要材料。

第四十二條 經(jīng)依法登記的房屋抵押權(quán)發(fā)生下列情形之一的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)申請抵押權(quán)注銷登記：

(一)主債權(quán)消滅;

(二)抵押權(quán)已經(jīng)實現(xiàn);

(三)抵押權(quán)人放棄抵押權(quán);

(四)法律、法規(guī)規(guī)定抵押權(quán)消滅的其他情形。

第四十三條 申請抵押權(quán)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)證明房屋抵押權(quán)消滅的材料;

(五)其他必要材料。

第四十四條 已經(jīng)登記的在建房屋抵押權(quán)變更、轉(zhuǎn)讓或者消滅的，申請變更登記、轉(zhuǎn)移登記、注銷登記，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)登記證明;

(四)證明在建房屋抵押權(quán)發(fā)生變更、轉(zhuǎn)移或者消滅的材料;

(五)其他必要材料。

第四十五條 以房屋設(shè)定最高額抵押，申請最高額抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書;

(四)土地使用權(quán)證明;

(五)最高額抵押合同;

(六)一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)的合同或者其他登記原因證明材料;

(七)其他必要材料。

第四十六條 當(dāng)事人將最高額抵押權(quán)設(shè)立前已存在債權(quán)轉(zhuǎn)入最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)范圍，申請登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)已存在債權(quán)的合同;

(二)抵押人與抵押權(quán)人同意將該債權(quán)納入最高額抵押權(quán)擔(dān)保范圍的書面材料。

第四十七條 對符合設(shè)立條件的最高額抵押權(quán)登記，除應(yīng)當(dāng)按本條例第三十八條規(guī)定在房屋登記簿上予以記載外，登記機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)將最高債權(quán)額、債權(quán)確定的期間記載于房屋登記簿，并明確記載其為最高額抵押權(quán)。

第四十八條 變更最高額抵押權(quán)登記事項以及法律、法規(guī)規(guī)定變更最高額抵押權(quán)的其他情形，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)申請最高額抵押權(quán)變更登記。

第四十九條 申請最高額抵押權(quán)變更登記，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料;

(五)最高額抵押權(quán)發(fā)生變更的證明材料;

(六)其他必要材料。

因最高債權(quán)額、債權(quán)確定的期間發(fā)生變更申請變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交其他抵押權(quán)人書面同意文件。

第五十條 最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定前，最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，申請最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料;

(五)最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料;

(六)其他必要材料。

最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定前，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓部分債權(quán)的，除當(dāng)事人另有約定外，登記機(jī)構(gòu)不得辦理最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。當(dāng)事人約定最高額抵押權(quán)隨同部分債權(quán)的轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)移的，應(yīng)當(dāng)在辦理最高額抵押權(quán)確定登記之后，依據(jù)本條 例第四十一條的規(guī)定辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。

第五十一條 經(jīng)依法登記的最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定，申請最高額抵押權(quán)確定登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋他項權(quán)證書;

(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)已經(jīng)確定的證明材料;

(五)其他必要材料。

第五十二條 對符合規(guī)定條件的最高額抵押權(quán)確定登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)已經(jīng)確定的事實記載于房屋登記簿。

當(dāng)事人協(xié)議確定或者人民法院、仲裁委員會生效的法律文書確定了債權(quán)數(shù)額的，登記機(jī)構(gòu)可以依照當(dāng)事人一方的申請將債權(quán)數(shù)額確定的依據(jù)、事實記載于房屋登記簿。

第三節(jié) 地役權(quán)登記

第五十三條 在房屋上設(shè)立地役權(quán)的，當(dāng)事人可以申請地役權(quán)登記。

申請地役權(quán)登記的，申請人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書;

(四)設(shè)定地役權(quán)的合同;

(五)其他必要材料。

第五十四條 對符合規(guī)定條件的地役權(quán)設(shè)立登記，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將有關(guān)事項分別記載于需役地和供役地房屋登記簿，并將地役權(quán)合同附于需役地和供役地房屋登記簿。

第五十五條 已經(jīng)登記的地役權(quán)變更、轉(zhuǎn)讓或者消滅的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提交下列材料，申請變更登記、轉(zhuǎn)移登記、注銷登記：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)登記證明;

(四)證明地役權(quán)發(fā)生變更、轉(zhuǎn)移或者消滅的材料;

(五)其他必要材料。

第四節(jié) 預(yù)告登記

第五十六條 有下列情形之一的，當(dāng)事人可以申請預(yù)告登記：

(一)預(yù)購商品房的;

(二)以預(yù)購商品房設(shè)定抵押的;

(三)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓、抵押的;

(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。

預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記的權(quán)利人書面同意，處分該房屋申請登記的，登記機(jī)構(gòu)不予辦理。

預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行相應(yīng)的房屋登記之日起三個月內(nèi)，當(dāng)事人未申請登記的，預(yù)告登記失效;當(dāng)事人在辦理相應(yīng)房屋登記時，應(yīng)當(dāng)同時申請注銷預(yù)告登記。

第五十七條 申請預(yù)購商品房預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)已登記備案的商品房預(yù)售合同;

(四)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定;

(五)其他必要材料。

預(yù)售人未按約定與預(yù)購人申請預(yù)告登記的，預(yù)購人可以單方申請預(yù)告登記。

預(yù)購人單方申請預(yù)購商品房預(yù)告登記，預(yù)售人與預(yù)購人在商品房預(yù)售合同中對預(yù)告登記附有條件和期限的，預(yù)購人應(yīng)當(dāng)提交相應(yīng)的證明材料。

第五十八條 申請預(yù)購商品房抵押權(quán)預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)預(yù)購商品房預(yù)告登記證明;

(四)主債權(quán)合同;

(五)抵押合同;

(六)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定;

(七)其他必要材料。

第五十九條 申請房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書;

(四)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓合同;

(五)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定;

(六)其他必要材料。

第六十條 申請房屋抵押權(quán)預(yù)告登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書或者房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的預(yù)告證明;

(四)主債權(quán)合同;

(五)抵押合同;

(六)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定;

(七)其他必要材料。

第五節(jié) 其他登記

第六十一條 權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為房屋登記簿記載的事項有錯誤的，可以申請更正登記。申請更正登記應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)證明房屋登記簿記載錯誤的材料。

申請更正登記的事項涉及第三人房屋權(quán)利的，有關(guān)權(quán)利人應(yīng)當(dāng)共同申請。

利害關(guān)系人申請更正登記的，還應(yīng)當(dāng)提供權(quán)利人書面同意的證明。

房屋登記簿記載確有錯誤的，應(yīng)當(dāng)予以更正;需要更正房屋權(quán)屬證書內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)書面通知權(quán)利人換領(lǐng)房屋權(quán)屬證書;房屋登記簿記載無誤的，不予更正，并書面通知申請人。

第六十二條 登記機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)房屋登記簿的記載錯誤，不涉及房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)書面通知有關(guān)權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)辦理更正登記;當(dāng)事人無正當(dāng)理由逾期不辦理更正登記的，登記機(jī)構(gòu)可以依據(jù)相關(guān)材料或者有效的法律文書對房屋登記簿的記載予以更正，并書面通知當(dāng)事人。

對于涉及房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的房屋登記簿的記載錯誤，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)書面通知有關(guān)權(quán)利人在規(guī)定期限內(nèi)辦理更正登記;辦理更正登記期間，權(quán)利人因處分其房屋權(quán)利申請登記的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫緩辦理。

第六十三條 利害關(guān)系人認(rèn)為房屋登記簿記載的事項錯誤，房屋登記簿記載的房屋權(quán)利人不同意更正，且利害關(guān)系人不能提交人民法院、仲裁委員會已經(jīng)發(fā)生法律效力的文書或者行政機(jī)關(guān)有效文件，證明房屋登記簿記載的有關(guān)內(nèi)容侵害利害關(guān)系人的合法權(quán)益的，可以申請異議登記。申請異議登記應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)證明房屋登記簿記載錯誤的材料;

(四)其他必要材料。

第六十四條 異議登記期間，房屋登記簿記載的權(quán)利人處分房屋申請登記的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫緩辦理。

權(quán)利人處分房屋申請登記，登記機(jī)構(gòu)受理登記申請但尚未將申請登記事項記載于房屋登記簿之前，第三人申請異議登記的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理原登記申請，并書面通知申請人。

第六十五條 異議登記申請人在異議登記之日起十五日內(nèi)，不能提交起訴、仲裁已受理的證明材料的，異議登記失效。登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷異議登記。

異議登記不當(dāng)，造成權(quán)利人損害的，權(quán)利人可以向申請人請求損害賠償。

第六十六條 異議登記期間，異議登記申請人提請訴訟、仲裁，人民法院、仲裁委員會不予受理或者駁回其訴訟、仲裁請求的，異議登記申請人或者房屋登記簿記載的權(quán)利人可以持申請書、申請人身份證明、相應(yīng)的證明文件等材料申請注銷異議登記。

異議登記被注銷后，原申請人就同一事項再次申請異議登記的，登記機(jī)構(gòu)不予受理。

第六十七條 人民法院、仲裁委員會的生效法律文書確定的房屋權(quán)利歸屬或者權(quán)利內(nèi)容與房屋登記簿記載的權(quán)利狀況不一致的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)事人的申請或者有關(guān)法律文書，辦理相應(yīng)的登記。

第六十八條 司法機(jī)關(guān)、仲裁委員會發(fā)生法律效力的文書或者行政機(jī)關(guān)有效證明文件，證明當(dāng)事人以隱瞞真實情況、提交虛假材料等非法手段獲取房屋權(quán)屬證書或者登記證明的，登記機(jī)構(gòu)可以撤銷原房屋登記，收回房屋權(quán)屬證書、登記證明或者公告作廢。但房屋權(quán)利為他人善意取得的除外。

第六十九條 人民法院依法對下列房屋進(jìn)行查封或者預(yù)查封時，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助辦理查封登記或者預(yù)查封登記：

(一)被執(zhí)行人已辦理權(quán)屬登記的房屋;

(二)作為被執(zhí)行人的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)已辦理了商品房預(yù)售許可證且尚未出售的房屋;

(三)被執(zhí)行人購買的已由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)辦理了房屋權(quán)屬初始登記的房屋;

(四)被執(zhí)行人購買的辦理了商品房預(yù)售合同登記備案手續(xù)或者商品房預(yù)告登記的房屋。

依法對房屋進(jìn)行查封、預(yù)查封前，人民法院應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)構(gòu)查詢該房屋的權(quán)屬及相關(guān)信息。

第七十條 對登記機(jī)構(gòu)已經(jīng)受理被執(zhí)行人轉(zhuǎn)讓房屋的登記申請，尚未記載于登記簿的，可以協(xié)助辦理查封、預(yù)查封登記;已記載于登記簿的，不予協(xié)助辦理查封、預(yù)查封登記。

查封、預(yù)查封的房屋不符合本條例第六十九條第一款規(guī)定或者查封、預(yù)查封的房屋權(quán)屬相關(guān)內(nèi)容與登記機(jī)構(gòu)記載的房屋權(quán)屬內(nèi)容不一致的，不予協(xié)助辦理查封、預(yù)查封登記。

解除查封、預(yù)查封或者查封、預(yù)查封期限屆滿、輪候查封效力消滅的，登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注銷查封、預(yù)查封登記。

第四章 集體土地范圍內(nèi)房屋登記

第七十一條 依法利用宅基地建造的村民住房和依法利用其他集體所有建設(shè)用地建造的房屋，可以依照本條例的規(guī)定申請房屋登記。

法律、法規(guī)對集體土地范圍內(nèi)房屋登記另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第七十二條 依法建造房屋申請房屋所有權(quán)初始登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)宅基地使用權(quán)證明或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明;

(四)符合城鄉(xiāng)規(guī)劃要求的證明;

(五)房屋測繪報告或者村民住房平面圖;

(六)其他必要材料。

申請村民住房所有權(quán)初始登記的，申請人還應(yīng)當(dāng)提交其屬于房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員的證明。

農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織申請房屋所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)村民會議同意或者村民會議授權(quán)經(jīng)村民代表會議同意的證明材料。

第七十三條 登記機(jī)構(gòu)受理村民、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織房屋所有權(quán)初始登記申請的，應(yīng)當(dāng)將申請登記事項在房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)進(jìn)行公告，公告期限為三十日。經(jīng)公告無異議或者異議不成立的，方可予以登記。

第七十四條 申請房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)房屋所有權(quán)證書;

(四)宅基地使用權(quán)證明或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明;

(五)證明房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的材料;

(六)其他必要材料。

申請村民住房所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織同意轉(zhuǎn)移的證明。

農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織申請房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)村民會議或者由村民會議授權(quán)經(jīng)村民代表會議同意的證明。

第七十五條 依法以鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村企業(yè)的廠房等建筑物設(shè)立抵押，申請抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)申請書;

(二)申請人身份證明;

(三)主債權(quán)合同;

(四)抵押合同;

(五)集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證明;

(六)房屋所有權(quán)證書;

(七)其他必要材料。

第七十六條 辦理集體土地范圍內(nèi)房屋的變更登記、注銷登記、地役權(quán)登記、預(yù)告登記、更正登記、異議登記、查封登記、預(yù)查封登記等房屋登記，可以參照適用國有土地范圍內(nèi)房屋登記的有關(guān)規(guī)定。

第五章 法律責(zé)任

第七十七條 當(dāng)事人依照《中華人民共和國物權(quán)法》第二十八條至第三十條規(guī)定享有房地產(chǎn)權(quán)利但未及時申請登記，導(dǎo)致登記機(jī)構(gòu)仍依房屋登記簿記載的內(nèi)容辦理登記，造成其損害的，由當(dāng)事人承擔(dān)。

第七十八條 非法印制、偽造、變造房屋權(quán)屬證書或者登記證明，或者使用非法印制、偽造、變造的房屋權(quán)屬證書或者登記證明的，由房屋登記機(jī)構(gòu)予以收繳;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七十九條 因當(dāng)事人隱瞞有關(guān)情況，提交錯誤、虛假材料，或者唆使他人冒充權(quán)利人申請登記，給他人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八十條 登記機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本條例規(guī)定辦理房屋登記，給他人造成損害的，由登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)賠償責(zé)任后，對故意或者重大過失造成登記錯誤的工作人員，有權(quán)追償。

第八十一條 房屋登記機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)擅自涂改、毀損、偽造房屋登記簿;

(二)對不符合登記條件的登記申請予以登記，或者對符合登記條件的登記申請不予登記;

(三)玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊。

第六章 附 則

第八十二條 具有獨(dú)立價值的特定空間以及碼頭、油庫等其他建筑物、構(gòu)筑物的登記，可以參照本條例執(zhí)行。

第八十三條 本條例自 20xx年7月1日起施行。20xx年11月1日起施行的《長春市城市房屋權(quán)屬登記條例》同時廢止。

房屋登記計費(fèi)方式1、房屋登記費(fèi)，是指縣級以上地方人民政府房地產(chǎn)主管部門對房屋權(quán)屬依法進(jìn)行各類登記時，向申請人收取的費(fèi)用。

2、房屋登記費(fèi)按件收取，不得按照房屋的面積、體積或者價款的比例收取。

3、住房登記一套為一件;非住房登記的房屋權(quán)利人按規(guī)定申請并完成一次登記的為一件。

4、房屋登記費(fèi)向申請人收取。但按規(guī)定需由當(dāng)事人雙方共同申請的，只能向登記為房屋權(quán)利人的一方收取。

篇2

一、被擔(dān)保債權(quán)對抵押權(quán)轉(zhuǎn)移的影響

抵押權(quán)是債權(quán)人對于債務(wù)人或者第三人不轉(zhuǎn)移占有而提供擔(dān)保的財產(chǎn)，在債務(wù)人不履行債務(wù)時，依法享有的將該財產(chǎn)折價或者以拍賣、變賣該財產(chǎn)的價款優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。抵押權(quán)作為典型的擔(dān)保物權(quán)，基于債權(quán)與抵押權(quán)的主從關(guān)系，決定了抵押權(quán)隨債權(quán)轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓的從屬性和不可分性。《擔(dān)保法》第五十條規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。《物權(quán)法》第一百九十二條規(guī)定，抵押權(quán)不得與債權(quán)分離而單獨(dú)轉(zhuǎn)讓或者作為其他債權(quán)的擔(dān)保。債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，擔(dān)保該債權(quán)的抵押權(quán)一并轉(zhuǎn)讓，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。可見，抵押權(quán)的產(chǎn)生和存在，都必須以被擔(dān)保債權(quán)的產(chǎn)生和存在為基礎(chǔ)，只有當(dāng)主債權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)讓時，才會產(chǎn)生抵押權(quán)轉(zhuǎn)移。

二、實踐中對抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的把握

抵押權(quán)轉(zhuǎn)移涉及的是抵押權(quán)主體的變化，《不動產(chǎn)登記暫行條例實施細(xì)則》更是將抵押權(quán)變更和轉(zhuǎn)移的情形嚴(yán)格作了區(qū)分。其第六十八、六十九條明確規(guī)定抵押權(quán)利變更的情形主要是對于抵押人、抵押權(quán)人的姓名或者名稱變更；被擔(dān)保的主債權(quán)數(shù)額變更；債務(wù)履行期限變更以及抵押權(quán)順位變更，等等。因此，不動產(chǎn)抵押權(quán)的變更其權(quán)利主體不會發(fā)生改變，只是客體內(nèi)容發(fā)生改變。而因主債權(quán)轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓的，即抵押權(quán)人發(fā)生變化的，當(dāng)事人可以持不動產(chǎn)權(quán)屬證書、不動產(chǎn)登記證明、被擔(dān)保主債權(quán)的轉(zhuǎn)讓協(xié)議、債權(quán)人已經(jīng)通知債務(wù)人的材料等相關(guān)材料，申請抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記。以上規(guī)定為工作人員如何辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記指明了方向，但還有以下幾個方面需予以把握。

1.抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記申請主體問題

在辦理抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記時，除主債權(quán)轉(zhuǎn)讓人（即原抵押權(quán)人）和受讓人（現(xiàn)抵押權(quán)人）外，是否需要抵押人（債務(wù)人）向登記機(jī)構(gòu)提出申請，曾存在不同觀點(diǎn)。一種觀點(diǎn)認(rèn)為需要主債權(quán)轉(zhuǎn)讓人（原抵押權(quán)人）、受讓人（現(xiàn)抵押權(quán)人）和抵押人（債務(wù)人）三方申請才能辦理。理由是抵押人是原抵押權(quán)首次登記的申請人，抵押權(quán)利發(fā)生轉(zhuǎn)移后，抵押人也需知曉并提出轉(zhuǎn)移申請后才能登記。這樣做的目的主要是為了通過確定債權(quán)轉(zhuǎn)讓人履行通知義務(wù)，保證因此產(chǎn)生的抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記合法。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記作為一種權(quán)利進(jìn)行轉(zhuǎn)移登記，應(yīng)由原權(quán)利人與受讓人共同提出申請即可。理由是《房屋登記辦法》第四十七條明確規(guī)定申請抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記時，只要求“主債權(quán)的轉(zhuǎn)讓人和受讓人”提交相關(guān)材料，并未要求其他人申請。筆者認(rèn)為，從法理分析，抵押權(quán)轉(zhuǎn)移只發(fā)生在原債權(quán)人和現(xiàn)債權(quán)人雙方，抵押權(quán)的轉(zhuǎn)讓是主債權(quán)轉(zhuǎn)讓人將其所享有的抵押權(quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)給新的債權(quán)人，而抵押權(quán)的客體和內(nèi)容均不發(fā)生變化。因此，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓人（原抵押權(quán)人）有權(quán)處分其依法享有的合法權(quán)利，不受抵押人（借款人）意志的約束，也體現(xiàn)了民法中意思自治的原則。因此，后一種觀點(diǎn)較妥，而且《不動產(chǎn)登記操作指南（征求意見稿）》15.3.2中也對抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的申請主體作出了規(guī)定：抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的申請人應(yīng)當(dāng)是不動產(chǎn)登記簿記載的抵押權(quán)人和該抵押權(quán)的受讓人。

2.最高額抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記問題

和一般抵押權(quán)不同，最高額抵押權(quán)擔(dān)保的不是某個特定的債權(quán)，而是一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)，引發(fā)的是一定期間內(nèi)債權(quán)連續(xù)發(fā)生的基礎(chǔ)法律關(guān)系。《物權(quán)法》第二百零四條規(guī)定，最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，最高額抵押權(quán)不得轉(zhuǎn)讓，但當(dāng)事人另有約定的除外。因此，最高額抵押權(quán)中債權(quán)人轉(zhuǎn)讓部分債權(quán)，當(dāng)事人約定最高額抵押權(quán)隨同部分債權(quán)的轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)移的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況分別處理。

（1）當(dāng)事人約定原抵押權(quán)人與受讓人共同享有最高額抵押權(quán)的，應(yīng)當(dāng)申請最高額抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記。此情形針對的是最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)確定前發(fā)生的最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移。根據(jù)《房屋登記辦法》第五十六條規(guī)定，此情形除提供不動產(chǎn)登記申請書、不動產(chǎn)登記證明、最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料外，還需提供最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料。從方便申請方和登記機(jī)構(gòu)出發(fā)，此證明材料可為主債權(quán)轉(zhuǎn)讓人（原抵押權(quán)人）和抵押人（債務(wù)人）關(guān)于最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚且確定的書面聲明（包括債權(quán)未確定；抵押物未被查封、扣押；債務(wù)人和抵押人一直正常經(jīng)營，未破產(chǎn)、未被撤銷等）。

（2）當(dāng)事人約定受讓人享有一般抵押權(quán)、原抵押權(quán)人就扣減已轉(zhuǎn)移的債權(quán)數(shù)額后繼續(xù)享有最高額抵押權(quán)的，應(yīng)當(dāng)申請一般抵押權(quán)的首次登記以及最高額抵押權(quán)的變更登記。例如，A銀行與B企業(yè)簽訂一份授信協(xié)議，該協(xié)議約定：A銀行在2014年1月2日至2016年1月2日兩年的時間內(nèi)，向B企業(yè)提供最高不超過800萬元人民幣貸款。之后A銀行又與B企業(yè)簽訂協(xié)議，約定B企業(yè)以其價值1000萬元的房屋一棟向A銀行設(shè)定最高額抵押擔(dān)保。協(xié)議簽訂后，A銀行分別于2014年1月4日、2015年6月1日向B企業(yè)發(fā)放了100萬元、300萬元共兩筆貸款，如果A銀行在2015年7月1日將第二筆貸款即300萬元的貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給C銀行時，若當(dāng)事人約定C銀行對該筆300萬元貸款享有一般抵押權(quán)、A銀行繼續(xù)享有剩余最高額抵押債權(quán)的，那么A銀行享有的最高額抵押權(quán)并不隨同轉(zhuǎn)讓給C銀行。這時，C銀行應(yīng)申請300萬元貸款的一般抵押權(quán)首次登記，而A銀行則申請剩余500萬元債權(quán)的最高額抵押權(quán)變更登記。

（3）當(dāng)事人約定原抵押權(quán)人不再享有最高額抵押權(quán)的，應(yīng)當(dāng)一并申請最高額抵押權(quán)確定登記以及一般抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。舉個例子，A銀行在一套房屋上設(shè)有最高額抵押權(quán)，2015年12月該房屋被法院查封。A銀行便和B銀行商定，自愿把最高額抵押權(quán)隨同其所擔(dān)保的債權(quán)一并轉(zhuǎn)讓給B銀行。那么，在法院仍對房地產(chǎn)查封的狀態(tài)下，抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記還能否辦理呢？根據(jù)《物權(quán)法》第二百零六條的規(guī)定，設(shè)有最高額抵押權(quán)的房地產(chǎn)一旦被人民法院查封，抵押權(quán)人的債權(quán)便確定了。《民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第二十七條明確規(guī)定，人民法院查封、扣押被執(zhí)行人設(shè)定最高額抵押權(quán)的抵押物的，應(yīng)當(dāng)通知抵押權(quán)人。抵押權(quán)人受抵押擔(dān)保的數(shù)額自收到人民法院通知時不再增加。人民法院雖然沒有通知抵押權(quán)人，但有證據(jù)證明抵押權(quán)人知道查封、扣押事實的，受抵押擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額從其知道該事實時起不再增加。而對房地產(chǎn)的查封，是為了在一定期限內(nèi)剝奪被執(zhí)行人對房地產(chǎn)的處分權(quán)。最高人民法院《關(guān)于適用〈中華人民共和國擔(dān)保法〉若干問題的解釋》第五十五條也規(guī)定，已經(jīng)設(shè)定抵押的財產(chǎn)被采取查封、扣押等財產(chǎn)保全或者執(zhí)行措施的，不影響抵押權(quán)的效力。因此，抵押權(quán)的轉(zhuǎn)移登記并不會影響到法院的強(qiáng)制執(zhí)行。筆者認(rèn)為，房地產(chǎn)在被法院查封即債權(quán)確定以后，當(dāng)事人及原抵押權(quán)人便不再享有最高額抵押權(quán)，此時該已被特定的債權(quán)轉(zhuǎn)讓時，一般抵押權(quán)當(dāng)然也隨之轉(zhuǎn)讓。此情形應(yīng)按照《不動產(chǎn)登記暫行條例實施細(xì)則》第七十四條第三款中“當(dāng)事人約定原抵押權(quán)人不再享有最高額抵押權(quán)的，應(yīng)當(dāng)一并申請最高額抵押權(quán)確定登記及一般抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記”的規(guī)定，由當(dāng)事人、原抵押權(quán)人及受讓人一并申請最高額抵押權(quán)確定登記以及一般抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。當(dāng)然，引起最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)被確定的事由除抵押財產(chǎn)被查封、扣押外，還有其他一些情形：約定的債權(quán)確定期間屆滿；沒有約定債權(quán)期間或者約定不明確，抵押人或者抵押權(quán)人自最高額抵押權(quán)設(shè)立之日起滿兩年后請求確定債權(quán)；新的債權(quán)不可能發(fā)生（比如在連續(xù)的借款交易中借款人的嚴(yán)重違約致使借款合同依照合同約定或者法律的規(guī)定被解除）；債務(wù)人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷等。發(fā)生上述情形后，登記機(jī)構(gòu)都應(yīng)根據(jù)情況先辦理最高額抵押確定登記，再辦理一般抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。

篇3

20xx年安徽省融資擔(dān)保公司管理辦法全文第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范融資擔(dān)保公司經(jīng)營行為，促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)健康運(yùn)行，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，支持實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，結(jié)合本省實際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營及其監(jiān)督管理活動。

本辦法所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

第三條 縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立融資擔(dān)保行業(yè)扶持政策體系，落實稅收優(yōu)惠政策。省人民政府和有條件的市、縣(區(qū))人民政府設(shè)立融資擔(dān)保扶持資金。

縣級以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善融資擔(dān)保風(fēng)險補(bǔ)償、分散和處置機(jī)制，推動建立融資擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制。

第四條 縣級以上人民政府金融工作行政主管部門或者政府確定負(fù)責(zé)監(jiān)督管理融資擔(dān)保公司的部門(以下統(tǒng)稱監(jiān)管部門)，具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財政、公安、工商等部門按照各自職責(zé)，共同做好融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作。

第二章 設(shè)立、變更和終止

第五條 設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;

(二)有符合規(guī)定條件的股東;

(三)有符合國家規(guī)定的注冊資本;

(四)具備任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員;

(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度;

(六)有符合要求的營業(yè)場所;

(七)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第六條 融資擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)連續(xù)經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上;

(二)撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金不超過其注冊資本的50%;

(三)近兩年無違法經(jīng)營記錄;

(四)擬任分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合任職資格;

(五)有符合要求的營業(yè)場所;

(六)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第七條 融資擔(dān)保公司的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)法人和其他組織股東應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理和健全有效的內(nèi)部控制制度，自然人股東應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力;

(二)具有良好的誠信記錄;

(三)近三年財務(wù)狀況良好并具有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實力;

(四)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第八條 設(shè)立融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)、頒發(fā)經(jīng)營許可證。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條 申請設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

(一)申請書，載明擬設(shè)立融資擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項;

(二)股東或發(fā)起人會議有關(guān)公司設(shè)立、通過公司章程、選舉董事監(jiān)事的決議，以及章程草案;

(三)股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)及關(guān)聯(lián)關(guān)系;

(四)股東出資的驗資證明以及股東的資信證明和有關(guān)資料;

(五)擬任職的董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明;

(六)營業(yè)場所證明材料;

(七)公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書;

(八)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定其他條件的證明材料。

第十條 融資擔(dān)保公司申請設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交以下文件、資料：

(一)申請書，載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍等事項;

(二)近兩年向監(jiān)管部門報送的經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告;

(三)營運(yùn)資金證明材料;

(四)監(jiān)管部門出具的近兩年無違法經(jīng)營記錄的證明;

(五)擬任分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的任職資格證明;

(六)營業(yè)場所證明材料;

(七)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定其他條件的證明資料。

第十一條 融資擔(dān)保公司經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營下列融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：

(一)貸款擔(dān)保;

(二)票據(jù)承兌擔(dān)保;

(三)信用證擔(dān)保;

(四)金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保;

(五)再擔(dān)保;

(六)國家規(guī)定的其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十二條 融資擔(dān)保公司經(jīng)批準(zhǔn)可以兼營下列業(yè)務(wù)：

(一)訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財產(chǎn)保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù);

(二)與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問、物流監(jiān)管等中介服務(wù);

(三)以自有資金進(jìn)行投資;

(四)國家規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十三條 融資擔(dān)保公司變更公司名稱、注冊資本、持股20%以上的股東、業(yè)務(wù)范圍，跨設(shè)區(qū)的市遷移住所，分立或者合并，以及因此修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)向省監(jiān)管部門提出申請;變更公司住所、持股5%以上20%以下的股東、分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金，以及因此修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)向省監(jiān)管部門委托的設(shè)區(qū)的市監(jiān)管部門提出申請。更換董事長、監(jiān)事會主席、總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)報省監(jiān)管部門審查其任職資格;更換其他董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)報省監(jiān)管部門委托的設(shè)區(qū)的市監(jiān)管部門審查其任職資格。

申請人提交的文件、資料不齊全或者不符合法定形式，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者5日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容;申請人提交的文件、資料齊全，符合法定形式，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)予以變更登記。

變更登記事項涉及變更經(jīng)營許可證的，應(yīng)當(dāng)自變更登記之日起5日內(nèi)，由省監(jiān)管部門換發(fā)新的經(jīng)營許可證。

第十四條 首次頒發(fā)的經(jīng)營許可證有效期為2年。

融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)需要延續(xù)經(jīng)營許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向作出經(jīng)營許可決定的監(jiān)管部門提出申請。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。逾期未作決定的，視為準(zhǔn)予延續(xù)，延續(xù)有效期為5年。

第十五條 融資擔(dān)保公司因分立、合并或者出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請注銷登記。

第十六條 融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)取得營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當(dāng)理由超過6個月未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，或者開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)后自行停業(yè)連續(xù)6個月以上的，由公司登記機(jī)關(guān)撤銷其營業(yè)執(zhí)照后，原批準(zhǔn)機(jī)關(guān)注銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。

第三章 經(jīng)營和風(fēng)險控制

第十七條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，建立健全擔(dān)保項目評審、保后管理、追償處置等業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險管理、內(nèi)部控制制度。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括資產(chǎn)質(zhì)量、資金運(yùn)用、準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中度、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。

第十八條 融資擔(dān)保公司風(fēng)險管理部門、合規(guī)審查部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)由取得經(jīng)濟(jì)、金融、法律等相關(guān)專業(yè)資格，并具有三年以上相應(yīng)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。

第十九條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準(zhǔn)則等要求，建立健全財務(wù)會計制度和內(nèi)部審計制度。

第二十條 融資擔(dān)保公司對單個被擔(dān)保人提供的除金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保以外的融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過其凈資產(chǎn)的10%;對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的除金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保以外的融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過其凈資產(chǎn)的15%;對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的貸款擔(dān)保和金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保等融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過其凈資產(chǎn)的30%。

第二十一條 融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額，一般不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。對近兩年監(jiān)管評價和信用評級保持良好以上的融資擔(dān)保公司，可以適當(dāng)放寬其融資擔(dān)保責(zé)任余額占凈資產(chǎn)的比例，但最高不得超過15倍。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十二條 融資擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國債、金融債券、大型企業(yè)債務(wù)融資工具等固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。對近兩年監(jiān)管評價和信用評級保持良好以上的融資擔(dān)保公司，可以適當(dāng)放寬其他投資占其凈資產(chǎn)的比例，但最高不得超過35%。融資擔(dān)保公司出資設(shè)立或者參股其他融資擔(dān)保公司，可不受投資比例限制。

其他投資主要用于股票二級市場以外的股權(quán)、經(jīng)營性房地產(chǎn)、信托和基金投資，以及委托銀行貸款。

融資擔(dān)保公司持有的固定資產(chǎn)凈值超過同期凈資產(chǎn)10%的部分，計入其他投資。

在計算融資擔(dān)保公司擔(dān)保放大倍數(shù)、集中度等風(fēng)險指標(biāo)時，應(yīng)當(dāng)將其他投資總額從其同期凈資產(chǎn)中扣除。

第二十三條 融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%，提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%，提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

第二十四條 融資擔(dān)保公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及跨設(shè)區(qū)市的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門和被擔(dān)保人所在地監(jiān)管部門備案;發(fā)生重大風(fēng)險的，被擔(dān)保人所在地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)參與風(fēng)險處置工作。

融資擔(dān)保公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)于30日內(nèi)報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門備案，并在會計報表附注中披露。

第二十五條 融資擔(dān)保公司不得從事下列活動：

(一)發(fā)放貸款;

(二)吸收存款或者以其他形式借入資金;

(三)為非法吸收存款或者變相吸收存款提供擔(dān)保;

(四)受托發(fā)放貸款或受托投資、理財;

(五)對其控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保;

(六)通過向銀行等金融機(jī)構(gòu)、單位或者個人借款等途徑增加營運(yùn)資金。

融資擔(dān)保公司有前款規(guī)定行為之一，嚴(yán)重危害市場秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門依法予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第四章 監(jiān)督管理

第二十六條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查制度，并與司法機(jī)關(guān)、工商等部門建立融資擔(dān)保公司監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第二十七條 監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度，對其經(jīng)營風(fēng)險狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整、及時地向監(jiān)管部門報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。

融資擔(dān)保公司年度財務(wù)會計報告須經(jīng)具有資質(zhì)的社會中介機(jī)構(gòu)審計。

第二十八條 監(jiān)管部門可以根據(jù)需要，依法采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場檢查：

(一)查閱、復(fù)制與檢查事項有關(guān)的會計賬簿、文件、資料;

(二)檢查融資擔(dān)保公司計算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)和資料;

(三)詢問融資擔(dān)保公司的工作人員。

對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備，經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以先行登記保存。

第二十九條 融資擔(dān)保公司經(jīng)營可能產(chǎn)生重大風(fēng)險的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)約見其董事長、監(jiān)事會主席和高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，提示防范風(fēng)險。必要時，建議其調(diào)整董事、監(jiān)事、高級管理人員，并將有關(guān)經(jīng)營風(fēng)險情況向債權(quán)人通報。

第三十條 市、縣(區(qū))監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對本行政區(qū)域內(nèi)擬申請設(shè)立的融資擔(dān)保公司，進(jìn)行投資、公司治理和內(nèi)部控制、審慎經(jīng)營規(guī)則、風(fēng)險控制、法律法規(guī)等業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，出具輔導(dǎo)報告。

第三十一條 建立對融資擔(dān)保公司的監(jiān)管評價制度。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)定期對融資擔(dān)保公司的經(jīng)營合法性、風(fēng)險性進(jìn)行評價。監(jiān)管評價結(jié)果作為審慎經(jīng)營管理的依據(jù)。

征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保公司信用信息接入國家和省信用信息平臺，為融資擔(dān)保公司查詢被擔(dān)保人信用信息提供便利。

鼓勵融資擔(dān)保公司進(jìn)行信用風(fēng)險評級，提高與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作的信任度。

第三十二條 融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險事件的，應(yīng)當(dāng)及時向市、縣(區(qū))監(jiān)管部門報告簡要情況，24小時內(nèi)報告具體情況;市、縣(區(qū))監(jiān)管部門根據(jù)重大風(fēng)險事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險程度等情況，采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，并向上級監(jiān)管部門報告。對可能影響地區(qū)金融秩序和社會穩(wěn)定的，省級監(jiān)管部門應(yīng)在事件發(fā)生24小時內(nèi)報告省人民政府。

前款規(guī)定的重大風(fēng)險事件包括：

(一)融資擔(dān)保公司引發(fā)群體性事件的;

(二)融資擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或者投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的;

(三)融資擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其資金流動困難，或者無力清償?shù)狡趥鶆?wù)的;

(四)融資擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的;

(五)發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司主要股東虛假出資、抽逃出資或者主要股東對公司造成重大不利影響的;

(六)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員涉嫌違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者依法采取強(qiáng)制措施的;

(七)融資擔(dān)保公司董事會、監(jiān)事會的成員或者高級管理人員在連續(xù)3個月內(nèi)有一半以上辭職的;

(八)融資擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或者喪失民事行為能力的。

第五章 法律責(zé)任

第三十三條 監(jiān)管部門及其工作人員有下列行為之一的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)違法審批融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的;

(二)違法進(jìn)行現(xiàn)場檢查的;

(三)違法采取監(jiān)管措施或者實施行政處罰的;

(四)未及時報告或者處置重大風(fēng)險事件的;

(五)其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的。

第三十四條 違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由縣級以上監(jiān)管部門會同有關(guān)部門依法予以取締。

違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在公司名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由縣級以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，并可處5000元以上20xx0元以下的罰款。

第三十五條 融資擔(dān)保公司違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由縣級以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，給予警告，并可處10000元以上30000元以下的罰款：

(一)未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;

(二)未經(jīng)辦理變更手續(xù)擅自變更的;

(三)超出批準(zhǔn)經(jīng)營范圍開展業(yè)務(wù)的;

(四)董事、監(jiān)事、高級管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)資格任職的;

(五)阻礙或者拒絕監(jiān)管部門實施現(xiàn)場檢查的;

(六)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露或者向監(jiān)管部門報送文件、資料、統(tǒng)計數(shù)據(jù)的;

(七)違反審慎經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制規(guī)定的。

第三十六條 融資擔(dān)保公司違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由縣級以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處10000元以上30000元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)發(fā)放貸款的;

(二)吸收存款或者以其他形式借入資金的;

(三)為非法吸收存款或者變相吸收存款提供擔(dān)保的;

(四)受托發(fā)放貸款或受托投資、理財?shù)?

(五)對其控股股東、實際控制人提供融資擔(dān)保的;

(六)通過向銀行等金融機(jī)構(gòu)、單位或者個人借款等途徑增加營運(yùn)資金的。

篇4

第一條（立法目的）為規(guī)范著作權(quán)行政管理部門的行政處罰行為，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》（以下稱“行政處罰法”）、《中華人民共和國著作權(quán)法》（以下稱“著作權(quán)法”）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條（執(zhí)法主體）國家版權(quán)局以及地方人民政府享有著作權(quán)行政執(zhí)法權(quán)的有關(guān)部門（以下稱“地方著作權(quán)行政管理部門”），在法定職權(quán)范圍內(nèi)就本辦法列舉的違法行為實施行政處罰。法律、法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三條（違法行為）本辦法所稱的違法行為是指：

（一）著作權(quán)法第四十七條列舉的侵權(quán)行為，同時損害公共利益的；

（二）《計算機(jī)軟件保護(hù)條例》第二十四條列舉的侵權(quán)行為，同時損害公共利益的；

（三）其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的應(yīng)予行政處罰的著作權(quán)違法行為。

第四條（處罰種類）對本辦法列舉的違法行為，著作權(quán)行政管理部門可以依法給予下列種類的行政處罰：

（一）責(zé)令停止侵權(quán)行為；

（二）沒收違法所得；

（三）沒收侵權(quán)復(fù)制品；

（四）罰款；

（五）沒收主要用于制作侵權(quán)復(fù)制品的材料、工具、設(shè)備等；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他行政處罰。

第二章管轄和適用

第五條（地域管轄）本辦法列舉的違法行為，由侵權(quán)行為實施地、侵權(quán)結(jié)果發(fā)生地、侵權(quán)復(fù)制品儲藏地或者依法查封扣押地的著作權(quán)行政管理部門負(fù)責(zé)查處。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第六條（級別管轄）國家版權(quán)局可以查處在全國有重大影響的違法行為，以及認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其查處的其他違法行為。地方著作權(quán)行政管理部門負(fù)責(zé)查處本轄區(qū)發(fā)生的違法行為。

第七條（管轄爭議和指定管轄）兩個以上地方著作權(quán)行政管理部門對同一違法行為均有管轄權(quán)時，由先立案的著作權(quán)行政管理部門負(fù)責(zé)查處該違法行為。

地方著作權(quán)行政管理部門因管轄權(quán)發(fā)生爭議或者管轄不明時，由爭議雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，報請共同的上一級著作權(quán)行政管理部門指定管轄，其共同的上一級著作權(quán)行政管理部門也可以直接指定管轄。

上級著作權(quán)行政管理部門在必要時，可以處理下級著作權(quán)行政管理部門管轄的有重大影響的案件，也可以將自己管轄的案件交由下級著作權(quán)行政管理部門處理；下級著作權(quán)行政管理部門認(rèn)為其管轄的案件案情重大、復(fù)雜，需要由上級著作權(quán)行政管理部門處理的，可以報請上一級著作權(quán)行政管理部門處理。

第八條（移送）著作權(quán)行政管理部門發(fā)現(xiàn)查處的違法行為，根據(jù)我國刑法規(guī)定涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)由該著作權(quán)行政管理部門依照國務(wù)院《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》將案件移送司法部門處理。

第九條（時效）著作權(quán)行政管理部門對違法行為予以行政處罰的時效為兩年，從違法行為發(fā)生之日起計算。違法行為有連續(xù)或者繼續(xù)狀態(tài)的，從行為終了之日起計算。侵權(quán)復(fù)制品仍在發(fā)行的，視為違法行為仍在繼續(xù)。

違法行為在兩年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

第三章處罰程序

第十條（一般程序）除行政處罰法規(guī)定適用簡易程序的情況外，著作權(quán)行政處罰適用行政處罰法規(guī)定的一般程序。

第十一條（立案）著作權(quán)行政管理部門適用一般程序查處違法行為，應(yīng)當(dāng)立案。

對本辦法列舉的違法行為，著作權(quán)行政管理部門可以自行決定立案查處，或者根據(jù)有關(guān)部門移送的材料決定立案查處，也可以根據(jù)被侵權(quán)人、利害關(guān)系人或者其他知情人的投訴或者舉報決定立案查處。

第十二條（投訴）投訴人就本辦法列舉的違法行為申請立案查處的，應(yīng)當(dāng)提交申請書、權(quán)利證明、被侵權(quán)作品（或者制品）以及其他證據(jù)。

申請書應(yīng)當(dāng)說明當(dāng)事人的姓名（或者名稱）、地址以及申請查處所根據(jù)的主要事實、理由。

投訴人委托人代為申請的，應(yīng)當(dāng)由人出示委托書。

第十三條（受理）著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)在收到所有投訴材料之日起十五日內(nèi)，決定是否受理并通知投訴人。不予受理的，應(yīng)當(dāng)書面告知理由。

第十四條（承辦）立案時應(yīng)當(dāng)填寫立案審批表，同時附上投訴或者舉報材料、上級著作權(quán)行政管理部門交辦或者有關(guān)部門移送案件的材料、執(zhí)法人員的檢查報告等有關(guān)材料，由本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)立案并指定兩名以上辦案人員進(jìn)行調(diào)查處理。

辦案人員與案件有利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)自行回避；沒有回避的，當(dāng)事人可以申請其回避。辦案人員的回避，由本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。負(fù)責(zé)人的回避，由本級人民政府批準(zhǔn)。

第十五條（緊急措施）執(zhí)法人員在執(zhí)法過程中，發(fā)現(xiàn)違法行為正在實施，情況緊急來不及立案的，可以采取下列措施：

（一）對違法行為予以制止或者糾正；

（二）對侵權(quán)復(fù)制品和主要用于違法行為的材料、工具、設(shè)備等依法先行登記保存；

（三）收集、調(diào)取其他有關(guān)證據(jù)。

執(zhí)法人員應(yīng)當(dāng)及時將有關(guān)情況和材料報所在著作權(quán)行政管理部門，并辦理立案手續(xù)。

第十六條（取證）立案后，辦案人員應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行調(diào)查，并要求法定舉證責(zé)任人在著作權(quán)行政管理部門指定的期限內(nèi)舉證。

辦案人員取證時可以采取下列手段收集、調(diào)取有關(guān)證據(jù):

（一）查閱、復(fù)制與涉嫌違法行為有關(guān)的文件檔案、賬簿和其他書面材料；

（二）對涉嫌侵權(quán)復(fù)制品進(jìn)行抽樣取證；

（三）對涉嫌侵權(quán)復(fù)制品先行登記保存。

第十七條（出示執(zhí)法證件）辦案人員在執(zhí)法中應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人或者有關(guān)人員出示由國家版權(quán)局或者地方人民政府制發(fā)的行政執(zhí)法證件。

第十八條（證據(jù)種類）辦案時收集的證據(jù)包括：

（一）書證；

（二）物證；

（三）證人證言；

（四）視聽資料；

（五）當(dāng)事人陳述；

（六）鑒定結(jié)論；

（七）檢查、勘驗筆錄。

第十九條（當(dāng)事人提供證據(jù)）當(dāng)事人提供的涉及著作權(quán)的底稿、原件、合法出版物、著作權(quán)登記證書、認(rèn)證機(jī)構(gòu)出具的證明、取得權(quán)利的合同，以及當(dāng)事人自行或者委托他人以定購、現(xiàn)場交易等方式購買侵權(quán)復(fù)制品而取得的實物、發(fā)票等，可以作為證據(jù)。

第二十條（制作清單）辦案人員抽樣取證、先行登記保存有關(guān)證據(jù)，應(yīng)當(dāng)有當(dāng)事人在場。對有關(guān)物品應(yīng)當(dāng)當(dāng)場制作清單一式二份，由辦案人員和當(dāng)事人簽名、蓋章后，分別交由當(dāng)事人和辦案人員所在著作權(quán)行政管理部門保存。當(dāng)事人不在場或者拒絕簽名、蓋章的，由現(xiàn)場兩名以上辦案人員注明情況。

第二十一條（先行登記保存程序）辦案人員先行登記保存有關(guān)證據(jù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并向當(dāng)事人交付證據(jù)先行登記保存通知書。當(dāng)事人或者有關(guān)人員在證據(jù)保存期間不得轉(zhuǎn)移、損毀有關(guān)證據(jù)。

先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)加封著作權(quán)行政管理部門先行登記保存封條，由當(dāng)事人就地保存。先行登記保存的證據(jù)確需移至他處的，可以移至適當(dāng)?shù)膱鏊４妗Ｇ闆r緊急來不及辦理本條規(guī)定的手續(xù)時，辦案人員可以先行采取措施，事后及時補(bǔ)辦手續(xù)。

第二十二條（先行登記保存后續(xù)措施）對先行登記保存的證據(jù)，應(yīng)當(dāng)在交付證據(jù)先行登記保存通知書后七日內(nèi)作出下列處理決定：

（一）需要鑒定的，送交鑒定；

（二）違法事實成立，應(yīng)當(dāng)予以沒收的，依照法定程序予以沒收；

（三）應(yīng)當(dāng)移送有關(guān)部門處理的，將案件連同證據(jù)移送有關(guān)部門處理；

（四）違法事實不成立，或者依法不應(yīng)予以沒收的，解除登記保存措施；

（五）其他有關(guān)法定措施。

第二十三條（委托調(diào)查）著作權(quán)行政管理部門在查處案件過程中，委托其他著作權(quán)行政管理部門代為調(diào)查的，須出具委托書。受委托的著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)積極予以協(xié)助。

第二十四條（專業(yè)鑒定）對查處案件中的專業(yè)性問題，著作權(quán)行政管理部門可以委托專門機(jī)構(gòu)或者聘請專業(yè)人員進(jìn)行鑒定。

第二十五條（調(diào)查報告）調(diào)查終結(jié)后，辦案人員應(yīng)當(dāng)提交案件調(diào)查報告，說明有關(guān)行為是否違法，提出處理意見及有關(guān)事實、理由和依據(jù)，并附上全部證據(jù)材料。

第二十六條（告知當(dāng)事人）著作權(quán)行政管理部門擬作出行政處罰決定的，應(yīng)當(dāng)由本部門負(fù)責(zé)人簽發(fā)行政處罰事先告知書，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實、理由和依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的陳述權(quán)、申辯權(quán)和其他權(quán)利。

行政處罰事先告知書應(yīng)當(dāng)由著作權(quán)行政管理部門直接送達(dá)當(dāng)事人，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在送達(dá)回執(zhí)上簽名、蓋章。當(dāng)事人拒絕簽收的，由送達(dá)人員注明情況，并報告本部門負(fù)責(zé)人。著作權(quán)行政管理部門也可以采取郵寄送達(dá)方式告知當(dāng)事人。無法找到當(dāng)事人時，可以以公告形式告知。

第二十七條（當(dāng)事人陳述、申辯期限）當(dāng)事人要求陳述、申辯的，應(yīng)當(dāng)在被告知后七日內(nèi)，或者自公告之日起三十日內(nèi)，向著作權(quán)行政管理部門提出陳述、申辯意見以及相應(yīng)的事實、理由和證據(jù)。當(dāng)事人在此期間未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。

采取直接送達(dá)方式告知的，以當(dāng)事人簽收之日為被告知日期；采取郵寄送達(dá)方式告知的，以回執(zhí)上注明的收件日期為被告知日期。

第二十八條（復(fù)核）辦案人員應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的陳述、申辯意見，對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)進(jìn)行復(fù)核，并提交復(fù)核報告。

著作權(quán)行政管理部門不得因當(dāng)事人的申辯加重處罰。

第二十九條（處理決定）著作權(quán)行政管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對案件調(diào)查報告及復(fù)核報告進(jìn)行審查，并根據(jù)審查結(jié)果分別作出下列處理決定：

（一）確屬應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的違法行為的，根據(jù)侵權(quán)人的過錯程度、侵權(quán)時間長短、侵權(quán)范圍大小及損害后果等情節(jié)，予以行政處罰；

（二）違法行為輕微的，可以不予行政處罰；

（三）違法事實不成立的，不予行政處罰；

（四）違法行為涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法部門處理。

對情節(jié)復(fù)雜或者重大的違法行為給予較重的行政處罰，由著作權(quán)行政管理部門負(fù)責(zé)人集體討論決定。

第三十條（罰款）著作權(quán)行政管理部門作出罰款決定時，罰款數(shù)額應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國著作權(quán)法實施條例》第三十六條和《計算機(jī)軟件保護(hù)條例》第二十四條的規(guī)定確定。

第三十一條（情節(jié)嚴(yán)重的處罰）違法行為情節(jié)嚴(yán)重的，著作權(quán)行政管理部門可以沒收主要用于制作侵權(quán)復(fù)制品的材料、工具、設(shè)備等。

前款所稱“情節(jié)嚴(yán)重”，是指：

（一）個人違法所得數(shù)額（即獲利數(shù)額）在五千元以上，單位違法所得數(shù)額在三萬元以上的；

（二）個人非法經(jīng)營數(shù)額在三萬元以上，單位非法經(jīng)營數(shù)額在十萬元以上的；

（三）個人經(jīng)營侵權(quán)復(fù)制品兩千冊（張或盒）以上，單位經(jīng)營侵權(quán)復(fù)制品五千冊（張或盒）以上的；

（四）因侵犯著作權(quán)曾經(jīng)被追究法律責(zé)任，又侵犯著作權(quán)的；

（五）造成其他重大影響或者嚴(yán)重后果的。

第三十二條（一事不再罰）對當(dāng)事人的同一違法行為，其他行政機(jī)關(guān)已經(jīng)予以罰款的，著作權(quán)行政管理部門不得再予罰款，但仍可以視具體情況予以本辦法第四條所規(guī)定的其他種類的行政處罰。

第三十三條（聽證標(biāo)準(zhǔn)）著作權(quán)行政管理部門作出較大數(shù)額罰款決定或者法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)聽證的其他行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。

前款所稱“較大數(shù)額罰款”，是指對個人處以兩萬元以上、對單位處以十萬元以上的罰款。地方性法規(guī)、規(guī)章對聽證要求另有規(guī)定的，依照地方性法規(guī)、規(guī)章辦理。

第三十四條（聽證）當(dāng)事人要求聽證的，著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)依照行政處罰法第四十二條規(guī)定的程序組織聽證。當(dāng)事人不承擔(dān)組織聽證的費(fèi)用。

第三十五條（法律文書）著作權(quán)行政管理部門決定予以行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作行政處罰決定書。

著作權(quán)行政管理部門決定不予行政處罰，違法行為輕微的，應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知書，說明不予行政處罰的事實、理由和依據(jù)，并送達(dá)當(dāng)事人；違法事實不成立的，應(yīng)當(dāng)制作調(diào)查結(jié)果通知書，并送達(dá)當(dāng)事人。

著作權(quán)行政管理部門決定移送司法部門處理的案件，應(yīng)當(dāng)制作涉嫌犯罪案件移送書，并連同有關(guān)材料和證據(jù)及時移送有管轄權(quán)的司法部門。

第三十六條（送達(dá)）行政處罰決定書應(yīng)當(dāng)由著作權(quán)行政管理部門在宣告后當(dāng)場交付當(dāng)事人。當(dāng)事人不在場的，應(yīng)當(dāng)在七日內(nèi)送達(dá)當(dāng)事人。

第三十七條（申請行政復(fù)議和提起行政訴訟）當(dāng)事人對國家版權(quán)局的行政處罰不服的，可以向國家版權(quán)局申請行政復(fù)議；當(dāng)事人對地方著作權(quán)行政管理部門的行政處罰不服的，可以向該部門的本級人民政府或者其上一級著作權(quán)行政管理部門申請行政復(fù)議。

當(dāng)事人對行政處罰或者行政復(fù)議決定不服的，可以依法提起行政訴訟。

第四章執(zhí)行程序

第三十八條（履行處罰決定）當(dāng)事人收到行政處罰決定書后，應(yīng)當(dāng)在行政處罰決定書規(guī)定的期限內(nèi)予以履行。

當(dāng)事人申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行。法律另有規(guī)定的除外。

第三十九條（處置沒收物）沒收的侵權(quán)復(fù)制品應(yīng)當(dāng)銷毀，或者經(jīng)被侵權(quán)人同意后以其他適當(dāng)方式處理。

銷毀侵權(quán)復(fù)制品時，著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)指派兩名以上執(zhí)法人員監(jiān)督銷毀過程，核查銷毀結(jié)果，并制作銷毀記錄。

對沒收的主要用于制作侵權(quán)復(fù)制品的材料、工具、設(shè)備等，著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)依法公開拍賣或者依照國家有關(guān)規(guī)定處理。

第四十條（代執(zhí)行）上級著作權(quán)行政管理部門作出的行政處罰決定，可以委托下級著作權(quán)行政管理部門代為執(zhí)行。代為執(zhí)行的下級著作權(quán)行政管理部門，應(yīng)當(dāng)將執(zhí)行結(jié)果報告該上級著作權(quán)行政管理部門。

第五章附則

第四十一條（行政處罰統(tǒng)計）著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)計法規(guī)建立著作權(quán)行政處罰統(tǒng)計制度，每年向上一級著作權(quán)行政管理部門提交一次著作權(quán)行政處罰統(tǒng)計報告。

第四十二條（立卷歸檔）行政處罰決定或者復(fù)議決定執(zhí)行完畢后，著作權(quán)行政管理部門應(yīng)當(dāng)及時將案件材料立卷歸檔。

立卷歸檔的材料主要包括：行政處罰決定書、立案審批表、案件調(diào)查報告、復(fù)核報告、復(fù)議決定書、聽證筆錄、聽證報告、證據(jù)材料、財物處理單據(jù)以及其他有關(guān)材料。

篇5

第一條為加強(qiáng)棉花收購、加工與市場的監(jiān)督管理，進(jìn)一步強(qiáng)化國家對棉花市場的宏觀調(diào)控，保護(hù)國家棉花資源，維護(hù)棉花正常流通秩序，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》（以下簡稱《行政許法》）、《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》、《無照經(jīng)營查處取締辦法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)，從事棉花收購、加工、銷售等經(jīng)營活動，進(jìn)行棉花加工資格認(rèn)定和對棉花經(jīng)營行為的監(jiān)督管理，必須遵守本辦法。

第三條本辦法所稱棉花是指籽棉和皮棉，不包括廢棉、落棉、回收棉及棉短絨。

本辦法所稱棉花加工資格認(rèn)定制度是指從事棉花加工經(jīng)營活動的企業(yè)，除應(yīng)具備一般經(jīng)營條件外，還須具備本辦法規(guī)定的相應(yīng)條件，經(jīng)資格認(rèn)定機(jī)關(guān)審查認(rèn)定后授予其棉花加工資格的行政許可制度。

本辦法所稱資格認(rèn)定機(jī)關(guān)是指參與棉花加工資格認(rèn)定工作的省級各有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)的統(tǒng)稱。主要包括發(fā)展改革部門、工商行政管理部門、棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)是指《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》規(guī)定的棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)。

第四條國務(wù)院有關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)組織和實施本辦法的有關(guān)工作。國家發(fā)展改革部門牽頭負(fù)責(zé)全國棉花加工資格認(rèn)定工作的總體指導(dǎo)和組織協(xié)調(diào)。各省、自治區(qū)、直轄市人民政府有關(guān)部門和機(jī)構(gòu)根據(jù)本辦法負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)孛藁庸て髽I(yè)資格認(rèn)定工作，并負(fù)責(zé)本地區(qū)棉花市場管理和質(zhì)量監(jiān)督工作。

棉花協(xié)會向政府有關(guān)部門提供棉花加工企業(yè)規(guī)劃布局、棉花加工資格認(rèn)定和市場管理的政策建議；協(xié)助政府有關(guān)部門做好棉花加工企業(yè)的資格認(rèn)定工作。

第五條國家對棉花加工實行資格認(rèn)定制度。

凡從事棉花加工的企業(yè)必須按照本辦法的規(guī)定進(jìn)行資格認(rèn)定申報。省、自治區(qū)、直轄市的資格認(rèn)定機(jī)關(guān)對予以受理的申報進(jìn)行棉花加工資格條件的審查和認(rèn)定，對符合本辦法規(guī)定條件的，授予新的《棉花加工資格認(rèn)定證書》（以下簡稱《資格證書》），并向社會公布認(rèn)定企業(yè)名單。

本辦法頒布之前已經(jīng)獲得棉花加工資格認(rèn)定的企業(yè)，在過渡期內(nèi)按原資格認(rèn)定條件復(fù)查合格的，可繼續(xù)從事棉花加工經(jīng)營活動。在過渡期結(jié)束后，由國家統(tǒng)一公布取消原棉花收購加工資格認(rèn)定證書。

按照《行政許可法》規(guī)定，資格認(rèn)定不收費(fèi)，所需費(fèi)用按照《行政許可法》的規(guī)定解決。

第二章棉花加工資格認(rèn)定條件

第六條取得棉花加工資格認(rèn)定必須同時具備以下條件：

（一）本辦法實施前已經(jīng)獲得棉花加工資格證書且依然有效的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

（二）符合所在地棉花加工企業(yè)合理規(guī)劃布局的要求，已經(jīng)納入全國棉花加工業(yè)生產(chǎn)設(shè)備（壓力噸位400噸及以上的打包機(jī)及其輔助設(shè)施等，下同）更新改造規(guī)劃。

（三）有當(dāng)?shù)孛藁ㄙ|(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)依法出具的符合下列條件的質(zhì)量保證能力資格認(rèn)定證明：

1、具備保證棉花質(zhì)量所必須的棉花加工場所；

2、具備必要的符合國家規(guī)定的進(jìn)廠籽棉質(zhì)量檢驗環(huán)境條件和相應(yīng)的儀器設(shè)備；

3、配備符合國家規(guī)定的壓力噸位400噸及以上的打包機(jī)、自動取樣、稱重裝置、條碼信息系統(tǒng)等設(shè)備，并具備符合國家標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的軋花工藝和設(shè)

4、配備經(jīng)國家人事、勞動部門會同有關(guān)部門考核合格的專職棉花品質(zhì)檢驗及加工技術(shù)人員（包括獲得棉花質(zhì)量檢驗師執(zhí)業(yè)資格證書人員，棉花檢驗、加工技術(shù)職業(yè)資格證書人員）；

5、配備符合要求的棉花標(biāo)準(zhǔn)（包括實物標(biāo)準(zhǔn)和文字標(biāo)準(zhǔn)）；

6、具有其他必要的質(zhì)量保證條件。

（四）有當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)出具的消防條件符合要求的證明。

（五）國家規(guī)定的其他條件。

個別省區(qū)由于棉花種植區(qū)域發(fā)生較大變化，需要新建棉花加工企業(yè)的，有關(guān)情況報國家發(fā)展改革部門同意后，由省級資格認(rèn)定機(jī)關(guān)按規(guī)定程序進(jìn)行審批。經(jīng)批準(zhǔn)的新建棉花加工企業(yè)，應(yīng)當(dāng)持資格認(rèn)定機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)文件和《資格證書》，到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第七條有下列情形之一的，資格認(rèn)定機(jī)關(guān)不受理申請者提出的棉花加工資格認(rèn)定申請：

（一）因質(zhì)量違法或其他違法經(jīng)營被責(zé)令改正或行政處罰，企業(yè)已改正且履行處罰義務(wù)之日起至提出申請之日尚未滿半年的；

（二）違反國家法律、法規(guī)、規(guī)章有關(guān)棉花質(zhì)量監(jiān)督管理的規(guī)定，有摻雜摻假、以假充真、以次充好或其他嚴(yán)重質(zhì)量違法行為的，自行政處罰之日起至提出申請之日尚未滿一年半的；

（三）出現(xiàn)過隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料申請棉花加工資格認(rèn)定行為，至提出申請之日尚未滿三年的；

（四）因違法被撤銷原棉花加工資格，至提出申請之日尚未滿三年的。

（五）因棉花違法經(jīng)營受到行政處罰但不按法定要求履行處罰義務(wù)的；

（六）國家規(guī)定的其他情形。

第三章棉花加工資格審核認(rèn)定程序

第八條省級發(fā)展改革部門按照《行政許可法》的要求將棉花加工資格認(rèn)定的事項、依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等在辦公場所（包括政府網(wǎng)站）公示。各資格認(rèn)定機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在省級發(fā)展改革部門的統(tǒng)一組織下進(jìn)行公示。

第九條申請者必須在取得省級發(fā)展改革部門棉花加工業(yè)生產(chǎn)設(shè)備更新改造規(guī)劃登記核準(zhǔn)后方可進(jìn)行設(shè)備更新改造，并在規(guī)定的期限內(nèi)完成改造和通過驗收。

第十條省級發(fā)展改革部門在每年5月的前10個工作日內(nèi)接受棉花加工資格認(rèn)定申請。接受期限發(fā)生調(diào)整的，由省級發(fā)展改革部門提前向社會公布，同時報國家發(fā)展改革部門備案。申請者申請時須提供以下材料（每項一式三份）：

（一）棉花加工資格認(rèn)定申請；

（二）原有的棉花加工資格認(rèn)定證書（復(fù)印件）；

（三）證明符合合理規(guī)劃布局條件的材料；

（四）證明具備質(zhì)量保證能力須提供的材料；

（五）證明具備消防條件的材料（當(dāng)?shù)毓蚕罊C(jī)構(gòu)出具）；

（六）營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（七）根據(jù)規(guī)定需要申請者提供的其他材料。

申請者應(yīng)當(dāng)保證所提交的申請材料全部真實有效。

第十一條省級發(fā)展改革部門在接收到申請者申請材料之日起5個工作日內(nèi)，作出受理或者不予受理的決定。不予受理的，書面通知申請者并注明理由。

第十二條對決定受理申請的，省級發(fā)展改革部門組織安排資格認(rèn)定機(jī)關(guān)對申請者相關(guān)條件進(jìn)行審查，并征求當(dāng)?shù)孛藁▍f(xié)會的意見，在決定受理之日起45個工作日內(nèi)作出審查決定。

第十三條對作出授予棉花加工資格決定的，省級發(fā)展改革部門自作出決定之日起10個工作日內(nèi)向申請者頒發(fā)《資格證書》。對審查后不予準(zhǔn)許的，書面通知申請者并注明理由。

省級發(fā)展改革部門定期向社會公布獲得《資格證書》企業(yè)的名單，并報國家發(fā)展改革部門備案。

第十四條各資格認(rèn)定機(jī)關(guān)在棉花加工資格審核認(rèn)定中所使用的文書格式和《資格證書》格式由國家發(fā)展改革部門統(tǒng)一規(guī)定。

第四章棉花加工管理

第十五條禁止企業(yè)未經(jīng)過資格認(rèn)定而從事棉花加工經(jīng)營活動。

第十六條獲得棉花加工資格認(rèn)定的企業(yè)應(yīng)當(dāng)履行以下義務(wù)：

（一）保證各項質(zhì)量保證能力條件得到正常運(yùn)行和實施；

（二）按照國家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范的要求收購（進(jìn)廠）、加工棉花；

（三）不得購買、使用國家明令禁止的設(shè)備加工棉花；

（四）必須按照國家規(guī)定挑揀、排除異性纖維；

（五）成包棉花必須參加儀器化公證檢驗；

（六）不得通過掛靠、聯(lián)營等手段為沒有通過相應(yīng)棉花加工資格認(rèn)定的企業(yè)從事棉花加工活動提供便利、從中牟利，即不得“一證多廠”；

（七）不得向負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查的行政機(jī)關(guān)或法律法規(guī)授權(quán)的組織隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料或者拒絕提供反映其活動的真實材料；

（八）不得拒絕、阻礙依法開展的監(jiān)督檢查；

（九）應(yīng)定期向所在地縣級發(fā)展改革部門上報本企業(yè)棉花收購、加工、銷售和庫存等有關(guān)情況；

（十）國家規(guī)定的其他要求。

第十七條《資格證書》有效期為5年，自簽發(fā)之日起計算。

棉花加工企業(yè)需要延續(xù)所獲《資格證書》有效期的，應(yīng)當(dāng)在《資格證書》有效期屆滿60日前向原頒發(fā)《資格證書》的省級發(fā)展改革部門（以下簡稱原發(fā)證機(jī)關(guān)）提出申請，并提供規(guī)定的材料。原發(fā)證機(jī)關(guān)根據(jù)申請，在有效期屆滿前應(yīng)當(dāng)作出是否予以延續(xù)的決定。

獲得《資格證書》的棉花加工企業(yè)逾期未提出延續(xù)申請的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)，并予以公告。

第十八條《資格證書》如滅失，棉花加工企業(yè)應(yīng)在3日內(nèi)書面告知原發(fā)證機(jī)關(guān)，原發(fā)證機(jī)關(guān)接到通知后應(yīng)確定該《資格證書》已無效，并向社會公布。

需要補(bǔ)辦《資格證書》的棉花加工企業(yè)應(yīng)當(dāng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)提出申請，經(jīng)原發(fā)證機(jī)關(guān)批準(zhǔn)予以補(bǔ)辦。棉花加工企業(yè)的《資格證書》滅失，無正當(dāng)理由，既未按時通知原發(fā)證機(jī)關(guān)，又未申請補(bǔ)辦《資格證書》的，棉花加工企業(yè)應(yīng)承擔(dān)由此引起的法律后果。

第十九條棉花加工企業(yè)不得有下列行為：

（一）以欺騙等非法手段獲取《資格證書》；

（二）將獲得的《資格證書》倒賣、出租、出借或其他形式非法轉(zhuǎn)讓；

（三）使用無效、失效的《資格證書》；

（四）偽造、變造、冒用《資格證書》。

第二十條棉花加工企業(yè)的《資格證書》記載的企業(yè)名稱、法定代表人、加工場所等事項發(fā)生變更的，應(yīng)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請變更登記，獲得批準(zhǔn)后方可繼續(xù)從事棉花加工。原《資格證書》應(yīng)在獲得新《資格證書》之日起5日內(nèi)交還原發(fā)證機(jī)關(guān)，并由其予以注銷。

第二十一條獲得《資格證書》的棉花加工企業(yè)有以下任何情形之一的，認(rèn)定為喪失棉花加工資格，由原發(fā)證機(jī)關(guān)撤銷所發(fā)《資格證書》，并向社會公布，同時向國家發(fā)展改革部門備案：

（一）質(zhì)量保證能力、消防條件、主體條件等有一項已經(jīng)不具備規(guī)定的資格認(rèn)定條件，且經(jīng)整改無效的；

（二）出現(xiàn)本辦法第十九條規(guī)定的任何一種情況的；

（三）《資格證書》滅失后，無正當(dāng)理由，既未按時通知原發(fā)證機(jī)關(guān)，又未申請補(bǔ)辦《資格證書》的；

（四）發(fā)生本辦法第二十條的情況，未按規(guī)定進(jìn)行變更的；

（五）違反國家法律、法規(guī)、規(guī)章有關(guān)棉花質(zhì)量監(jiān)督和市場管理的規(guī)定，有嚴(yán)重質(zhì)量違法行為、或棉花質(zhì)量違法屢查屢犯、或因質(zhì)量違法被責(zé)令改正而未予改正、或有其他違法經(jīng)營行為的；

（六）拒絕、阻礙依法開展的監(jiān)督檢查，且拒不改正、或?qū)也閷曳浮⒒蚯楣?jié)嚴(yán)重（如出現(xiàn)暴力抗拒檢查的情形）的；

（七）向負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查的行政機(jī)關(guān)或法律法規(guī)授權(quán)的組織隱瞞有關(guān)情況、提供虛假材料或者拒絕提供反映其活動的真實材料的；

（八）獲得《資格證書》后連續(xù)兩年未開展相應(yīng)的棉花加工經(jīng)營活動的；

（九）違反本辦法其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)資格認(rèn)定機(jī)關(guān)依法決定應(yīng)當(dāng)取消棉花加工資格的；

（十）國家規(guī)定的應(yīng)當(dāng)撤銷證書的其他情形。

第二十二條有下列情形之一的，省級發(fā)展改革部門應(yīng)當(dāng)辦理有關(guān)《資格證書》的注銷手續(xù)，并向社會公布，同時向國家發(fā)展改革部門備案：

（一）《資格證書》有效期屆滿未延續(xù)的；

（二）獲得《資格證書》的棉花加工企業(yè)依法終止；

（三）《資格證書》依照本辦法第二十一條被撤銷；

（四）法律、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)注銷的其他情形。

第二十三條資格認(rèn)定部門在營業(yè)執(zhí)照有效期內(nèi)依法吊銷或撤銷《資格證書》，應(yīng)當(dāng)在吊銷或撤銷《資格證書》5個工作日內(nèi)通知工商行政管理部門。相關(guān)企業(yè)應(yīng)當(dāng)依法到工商行政管理部門辦理變更登記或者注銷登記。

第二十四條政府有關(guān)職能部門通過每年定期復(fù)查和日常監(jiān)督檢查，對獲得《資格證書》的棉花加工企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督檢查。

在定期復(fù)查和日常監(jiān)督檢查中，實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員簽字后歸檔。

第二十五條國家發(fā)展改革部門定期組織相關(guān)部門對本辦法規(guī)定的棉花加工資格認(rèn)定的條件、程序、效果等進(jìn)行評估，依法需要調(diào)整時應(yīng)當(dāng)及時調(diào)整。

第五章棉花市場管理

第二十六條棉花收購者不得有以下行為：

(一)不明碼標(biāo)價收購棉花；

(二)不按照國家標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)規(guī)范收購棉花；

(三)提供虛假信息或誤導(dǎo)性宣傳；

(四)與交售者有收購合同或協(xié)議而拒收或限收棉花；

(五)其他違反國家質(zhì)量法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的。

第二十七條棉花銷售企業(yè)不得有以下行為：

（一）購買、銷售非法加工的棉花；

(二)銷售的棉花沒有有效的質(zhì)量憑證；

(三)棉花等級、類別、重量與質(zhì)量憑證、標(biāo)識不相符；

(四)棉花包裝、標(biāo)識不符合國家標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定；

（五）簽訂棉花銷售合同后不按合同規(guī)定履約；

(六)其他違反國家質(zhì)量法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的。

第二十八條嚴(yán)格實施主要棉花加工機(jī)械生產(chǎn)許可證制度。未獲主要棉花加工機(jī)械生產(chǎn)許可證的企業(yè)，不得從事相應(yīng)的棉花加工機(jī)械生產(chǎn)經(jīng)營活動；棉花加工機(jī)械生產(chǎn)企業(yè)不得生產(chǎn)、銷售不符合國家規(guī)定的棉花加工設(shè)備。

第二十九條從事皮棉經(jīng)營業(yè)務(wù)，可直接向所在地工商行政管理部門提出申請，由工商行政管理部門依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定核準(zhǔn)登記。

第三十條棉花交易市場應(yīng)按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，建立健全棉花交易規(guī)則，有效保護(hù)客戶的合法權(quán)益。棉花交易市場必須具備以下基本條件：

（一）有固定的交易場所；

（二）法人治理結(jié)構(gòu)完善；

（三）建立公開、公平、公正、規(guī)范的交易規(guī)則；

（四）對市場參與者要有明確的行為規(guī)范；

（五）市場開辦單位不得參與市場交易；

（六）市場交易的棉花必須附有符合國家規(guī)定的質(zhì)量憑證和包裝標(biāo)識；

（七）市場開辦單位和市場交易者要接受工商行政管理部門、棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)、稅務(wù)部門等的監(jiān)管，照章納稅、誠信經(jīng)營；

（八）國家規(guī)定的其他條件。

第三十一條禁止偽造、變造、冒用棉花質(zhì)量憑證、公證檢驗證書、公證檢驗標(biāo)志、其他檢驗標(biāo)志、標(biāo)識。

第三十二條禁止在棉花收購、加工和銷售活動中摻雜、摻假，以假充真，以次充好。

第三十三條禁止無照或超范圍經(jīng)營棉花。

第三十四條棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)和其他國家機(jī)關(guān)以及棉花質(zhì)量檢驗機(jī)構(gòu)不得以監(jiān)制、監(jiān)銷等方式參與棉花經(jīng)營活動。

第三十五條專業(yè)纖維檢驗機(jī)構(gòu)和依法批準(zhǔn)成立的其他纖維檢驗機(jī)構(gòu)，要嚴(yán)格按照國家有關(guān)質(zhì)量法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)及《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，規(guī)范質(zhì)量檢驗行為，公正嚴(yán)格檢驗棉花質(zhì)量，對出具的檢驗證書依法承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

第三十六條任何地方政府及部門不得采取劃片、設(shè)卡、發(fā)放準(zhǔn)運(yùn)證等方式限制或變相限制企業(yè)銷售棉花的區(qū)域和干預(yù)企業(yè)正常收購、加工、銷售、運(yùn)輸活動。

第三十七條工商行政管理部門、棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法在各自的職責(zé)范圍內(nèi)，對棉花收購、銷售等經(jīng)營活動實施監(jiān)督檢查，監(jiān)督檢查中可依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定行使現(xiàn)場檢查、調(diào)查、查閱、查封、扣押等職權(quán)。

第六章罰則

第三十八條違反本辦法第十六條第（一）項、第（五）項規(guī)定的，由棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)責(zé)令改正；拒不改正或者屢查屢犯的，處以1萬元以上3萬元以下的罰款。

違反本辦法第十六條第（二）項、第（四）項規(guī)定的，由棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)依據(jù)《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

違反本辦法第十六條第（三）項、第（七）項、第（八）項規(guī)定的，由實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，可根據(jù)情節(jié)輕重處以1萬元以上3萬元以下的罰款；構(gòu)成違反治安管理行為的，還應(yīng)移送公安部門依法予以處罰。

第三十九條違反本辦法第十九條第（一）項至第（四）項規(guī)定的，由實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以1萬元以上3萬元以下的罰款。

第四十條違反本辦法第十五條、第十六條第（六）項、第二十九條、第三十三條規(guī)定的，由工商行政管理部門依法進(jìn)行處罰。

第四十一條違反本辦法第二十六條第（一）項規(guī)定的，由價格主管部門依據(jù)《價格法》第四十二條的規(guī)定予以處罰。

違反本辦法第二十六條第（二）項規(guī)定的，由棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)依據(jù)《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》第二十四條的規(guī)定予以處罰。

第四十二條違反本辦法第二十六條第（三）項、第（四）項、第二十七條第（五）項規(guī)定的，由工商行政管理部門按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行處理。

違反本辦法第二十七條第（一）項規(guī)定的，由工商行政管理部門責(zé)令改正；拒不改正或者屢查屢犯的，處以1萬元以上3萬元以下的罰款。

違反本辦法第二十七條第（二）項至第（四）項規(guī)定的，由棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)依據(jù)《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》第二十六條的規(guī)定予以處罰。

第四十三條違反本辦法第二十八條規(guī)定，未獲生產(chǎn)許可證從事棉花加工機(jī)械生產(chǎn)經(jīng)營的，由質(zhì)量監(jiān)督部門沒收其產(chǎn)品，并處以罰款；生產(chǎn)、銷售不符合國家規(guī)定的棉花加工機(jī)械的，依據(jù)《產(chǎn)品質(zhì)量法》、《工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證管理條例》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第四十四條違反本辦法第三十條第（一）項至第（七）項規(guī)定的，由實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。無處罰規(guī)定的，責(zé)令市場開辦單位限期改正，并處3萬元以下罰款。

第四十五條違反本辦法第三十一條、第三十二條規(guī)定的，由實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

第四十六條本辦法規(guī)定的吊銷營業(yè)執(zhí)照的行政處罰由工商行政管理部門決定。

對同一違法事實，實施監(jiān)督檢查的行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)不得給予兩次處罰。

第四十七條隱匿、轉(zhuǎn)移、變賣、損毀被行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)查封、扣押物品的，由行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)按照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章予以處罰。

第四十八條貨值金額按現(xiàn)場牌價或結(jié)算票據(jù)計算，沒有現(xiàn)場牌價或結(jié)算票據(jù)的，按同類產(chǎn)品市場價格計算。

第四十九條棉花質(zhì)量監(jiān)督機(jī)構(gòu)或者其他國家機(jī)關(guān)違反本辦法規(guī)定，以監(jiān)制監(jiān)銷等方式參與棉花經(jīng)營活動的，由其上級機(jī)關(guān)或者監(jiān)察機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法收入的予以沒收；情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分。

第五十條專業(yè)纖維檢驗機(jī)構(gòu)偽造公證檢驗證書，弄虛作假的，按照《棉花質(zhì)量監(jiān)督管理條例》有關(guān)規(guī)定予以處罰。其他纖維檢驗機(jī)構(gòu)偽造檢驗結(jié)果或者出具虛假證明的，按照《產(chǎn)品質(zhì)量法》有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第五十一條違反本辦法第三十五條規(guī)定的，由上級機(jī)關(guān)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，由同級或上級機(jī)關(guān)對直接責(zé)任人員給予行政處分。

第五十二條本辦法規(guī)定的資格認(rèn)定機(jī)關(guān)，在實施棉花加工資格認(rèn)定活動中，違反本辦法規(guī)定的，依據(jù)《行政許可法》追究相關(guān)單位和人員的法律責(zé)任。

第五十三條地方政府及其所屬部門有違反本辦法規(guī)定行為的，由上一級人民政府責(zé)令改正，對負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人依法給予降級或者撤職的行政處分。

第七章行政處罰程序

第五十四條實施行政處罰的行政機(jī)關(guān)，必須嚴(yán)格執(zhí)行《行政處罰法》所規(guī)定的行政處罰程序和國務(wù)院有關(guān)罰款收繳分離的規(guī)定。當(dāng)事人認(rèn)為行政處罰違反《行政處罰法》規(guī)定的，可依法提起行政復(fù)議或行政訴訟，并有權(quán)予以檢舉。

第五十五條違反本辦法規(guī)定，涉嫌構(gòu)成犯罪的，由行政執(zhí)法機(jī)構(gòu)依法移送公安部門。

第八章附則

第五十六條各省（區(qū)、市）資格認(rèn)定機(jī)關(guān)可根據(jù)本辦法相關(guān)規(guī)定結(jié)合本地的實際情況制定具體的實施細(xì)則。

篇6

綱

一、引言；

二、探究造成"執(zhí)行難"的原因：

（一）地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義作祟；

（二）法院本身存在的造成的"執(zhí)行難"；

（三）部分被執(zhí)行人規(guī)避法院的執(zhí)行造成"執(zhí)行難"；

（四）立法滯后方面的原因。

三、解決執(zhí)行難的對策：

第一，加強(qiáng)宣傳工作因；

第二，反對地方保護(hù)主義，嚴(yán)禁違法干預(yù)執(zhí)行；

第三，講求執(zhí)行，清理未結(jié)積案；

第四，加強(qiáng)內(nèi)部機(jī)制建設(shè)；

第五，加大執(zhí)行力度；

第六，積極依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，政府支持和人大監(jiān)督，確保執(zhí)行工作順利進(jìn)行。

摘 要

執(zhí)行難不僅嚴(yán)重地了人民法院的司法活動，破壞了我國法制的權(quán)威的尊嚴(yán)，且損害了黨和政府在人民群眾中的威信和尊嚴(yán)。執(zhí)行難問題已憂為困擾人民法院工作的突出問題。在上引起了強(qiáng)烈反響，經(jīng)到了非解決不可的地步。為此，在這里，將認(rèn)真剖析"執(zhí)行難"形成的原因，并積極籌劃、設(shè)計解決"執(zhí)行難"問題的方案，有效地為執(zhí)行工作的正常運(yùn)行創(chuàng)造良好的社會空間。

探究造成"執(zhí)行難"的原因：（一）地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義作祟。（二）法院本身存在的問題造成的"執(zhí)行難"。 （三）部分被執(zhí)行人規(guī)避法院的執(zhí)行造成"執(zhí)行難"。 （四）立法滯后方面的原因。解決執(zhí)行難的對策：　第一，加強(qiáng)法律宣傳工作因。第二，反對地方保護(hù)主義，嚴(yán)禁違法干預(yù)執(zhí)行。第三，講求執(zhí)行藝術(shù)，清理未結(jié)積案。第四，加強(qiáng)內(nèi)部機(jī)制建設(shè)。第五，加大執(zhí)行力度。第六，積極依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，政府支持和人大監(jiān)督，確保執(zhí)行工作順利進(jìn)行。

總之，按照法律規(guī)定，任何具有法定協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的法人、公民和其他組織，都必須協(xié)助人民法院執(zhí)行。任何地方、任何單位、任何人都不得抗拒、阻礙，干預(yù)人民法院的執(zhí)行工作。但是，從當(dāng)前的執(zhí)行工作來看，并不盡如人意。各級法院都有許多積案執(zhí)行不下去，使人民法院生效的法律文書，變成了一張蓋有法院大印的"白條"。為了徹底解決"執(zhí)行難"，必須靠全社會的力量努力，才能使法院執(zhí)行工作成為全社會的自覺遵守的社會規(guī)范。

一、引言

根據(jù)我國法律規(guī)定，人民法院生效的法律文書以及仲裁和公證文書，一旦生效，即具有法律強(qiáng)制力。而這種強(qiáng)制力的實現(xiàn)，除當(dāng)事人自覺履行義務(wù)外，都需要人民法院去強(qiáng)制執(zhí)行。以保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。這時，那些受到侵害的當(dāng)事人及債權(quán)人的合法權(quán)益才得到實現(xiàn)。按照法律規(guī)定，任何具有法定協(xié)助執(zhí)行義務(wù)的法人、公民和其他組織，都必須協(xié)助人民法院執(zhí)行。任何地方、任何單位、任何人都不得抗拒、阻礙，干預(yù)人民法院的執(zhí)行工作。但是，從當(dāng)前的執(zhí)行工作來看，并不盡如人意。各級法院都有許多積案執(zhí)行不下去，使人民法院生效的法律文書，變成了一張蓋有法院大印的"白條"。執(zhí)行難不僅嚴(yán)重地影響了人民法院的司法活動，破壞了我國法制的權(quán)威的尊嚴(yán)，且損害了黨和政府在人民群眾中的威信和尊嚴(yán)。執(zhí)行難問題目前已憂為困擾人民法院工作的突出問題。在社會上引起了強(qiáng)烈反響，已經(jīng)到了非解決不可的地步。為此，在這里，將認(rèn)真剖析"執(zhí)行難"形成的原因，并積極籌劃、設(shè)計解決"執(zhí)行難"問題的方案，有效地為執(zhí)行工作的正常運(yùn)行創(chuàng)造良好的社會空間。

二、探究造成"執(zhí)行難"的原因

（一）地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義作祟。這是阻礙人民法院執(zhí)行工作順利開展的最主要的原因。1999年中央的11號文件雖然專門對執(zhí)行工作作出指導(dǎo)，黨委、人大也加強(qiáng)對法院執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和協(xié)調(diào)、解決法院執(zhí)行工作的實際問題，為法院的執(zhí)行工作撐腰，打破地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義。但是，從目前的情況來看，地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義問題仍然存在而且還是相當(dāng)嚴(yán)重，這主要是因為地方保護(hù)主義一般作用于被執(zhí)行人在本地區(qū)、申請執(zhí)行人在外地的執(zhí)行案件，由于訴訟當(dāng)事人分屬不同地方的訴訟案件，民事判決的執(zhí)行結(jié)果在一定的程度上與地方利益相聯(lián)系，因此，地方保護(hù)主義主要來源于各地方政府；各地的地方性立法囿于地方利益而忽視法制性原則；在地方性法規(guī)及地方規(guī)章之外，濫發(fā)規(guī)范性文件，濫用行政手段；對國家法律執(zhí)行不力，下位法違背或架空上位法；引進(jìn)外資立法方面具有盲目性，缺乏計劃性、透明性、連續(xù)性在司法方面，表現(xiàn)為片面保護(hù)本地當(dāng)事人，違背或濫用訴訟程序，各地法院適用地方性法規(guī)及規(guī)范性文件的情況增多，案件執(zhí)行方面，地方保護(hù)主義嚴(yán)重，而部門保護(hù)主義是指申請執(zhí)行人和被申請執(zhí)行人都在本地，不存在地方利益不同的問題，但是雙方分屬不同部門，判決的執(zhí)行牽涉部門的利益而執(zhí)行雙方所屬的部門都為其自身盡力保護(hù)各自的利益不受影響。因此，相形之下地方保護(hù)主義和部門保護(hù)主義的存在嚴(yán)重影響了執(zhí)行工作的進(jìn)程。現(xiàn)在隨著大量的執(zhí)行工作的規(guī)定、批復(fù)及通知的出臺，執(zhí)行工作的可操性雖有所加強(qiáng)，但仍有不足之處。在強(qiáng)制執(zhí)行工作中，地方保護(hù)主義、部門保護(hù)主義的干擾滲透在各個方面，它的存在、原因十分復(fù)雜，可以說是眾因素復(fù)合作用的生成物。在現(xiàn)行的管理體制下，直接關(guān)系法院和前途的人、財、物等權(quán)力基本上掌握在地方手里，導(dǎo)致法院難以真正地獨(dú)立于地方行使審判權(quán)和執(zhí)行權(quán)，產(chǎn)生了司法地方化的傾向，使公正司法受到了嚴(yán)重的威脅。在強(qiáng)制執(zhí)行實務(wù)中，還出現(xiàn)了本地區(qū)案件不愿執(zhí)行，外地區(qū)案件不去執(zhí)行的現(xiàn)象。比如說有的地方和部門對于局部利益的考慮，對一些實行所謂"掛牌保護(hù)"，外地法院不得執(zhí)行；甚至規(guī)定本地銀行對外地法院凍結(jié)的款項不得協(xié)助劃撥；有的地方以文件形式或口頭規(guī)定，執(zhí)行某些企業(yè)必須報請某級領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。這些表現(xiàn)都給人民法院的執(zhí)行工作設(shè)置了重重障礙。另外，由此造成的法院獨(dú)立性不夠。各級法院的經(jīng)費(fèi)必須由同級政府確定，法院的財政與地方財政融為一體。因此，地院更多地傾向于從發(fā)展地方的角度去執(zhí)行法律和行使司法權(quán)，而不著眼于國家法制的統(tǒng)一性和嚴(yán)肅性。除此以外，在人事制度等方面，法院的司法行政職務(wù)和人員均由地方各級權(quán)利機(jī)關(guān)選舉、委任、罷免或任免。在實踐中，地方黨委、政府的組織人事部門"實際享有"對相應(yīng)各級法院主要領(lǐng)導(dǎo)干部的推薦權(quán)和指派權(quán)，正是這種權(quán)力機(jī)構(gòu)上的隸屬和依附關(guān)系，使得地方法院無力抗衡地方行政的干預(yù)。

（二）法院本身存在的問題造成的"執(zhí)行難"。 執(zhí)行是民事訴訟的最后階段，是在負(fù)有義務(wù)的一方當(dāng)事人拒不履行生效法律文書的義務(wù)情況下，人民法院根據(jù)民事訴訟和有關(guān)法律的規(guī)定，運(yùn)用國家強(qiáng)制力，強(qiáng)制義務(wù)人履行生效法律文書所確定的義務(wù)，使生效的法律文書得以實現(xiàn)所進(jìn)行的司法活動。也因此，它直接關(guān)系當(dāng)事人合法權(quán)益的實現(xiàn)，也關(guān)系法律的尊嚴(yán)和人民法院的威信，以及社會的安定和穩(wěn)定發(fā)展，所以，執(zhí)行部門在法院審判業(yè)務(wù)工作的部門中占著極其重要的地位。但是，長期以來，執(zhí)行機(jī)構(gòu)的隊伍建設(shè)就存在著些許多問題。1、在司法實踐中，審判與執(zhí)行嚴(yán)重脫節(jié)，將造成執(zhí)行困難。比如在立案和審判階段采取保全措施不力，需要先予執(zhí)行和采取查封、扣押、凍結(jié)措施的，沒有及時采取，結(jié)果錯失執(zhí)行良機(jī)。2、法官的獨(dú)立性不夠。（1）在法院中，執(zhí)行局法官始終是以法院工作人員而不是以法官個人身份出現(xiàn)在執(zhí)行程序中，他們對外代表法院履行職權(quán)，但卻要受院方的控制，院方又常常受到行政機(jī)關(guān)的影響。（2）法院內(nèi)部運(yùn)作機(jī)制存在的問題，直接導(dǎo)致了執(zhí)行法官的不獨(dú)立。由于案件層層審批，大量案件的執(zhí)行由局長、院長或?qū)徟形瘑T會決定，案件執(zhí)行的好壞不能與執(zhí)行法官個人的責(zé)任聯(lián)系，即使不能執(zhí)行，也往往找不到負(fù)責(zé)任者。(3)一些基層法院迫于地方行政干預(yù)的壓力，對一些本應(yīng)通過采取強(qiáng)制措施就能執(zhí)結(jié)的案件，卻明推暗拖，對扣押的財產(chǎn)和凍結(jié)的存款找理由放行，使案件長期不能執(zhí)結(jié)。目前，隨著人們對"執(zhí)行難"的不滿的呼聲越來越高，法院執(zhí)行工作的效率和成果越來越成為影響法院形象的障礙，而法院系統(tǒng)內(nèi)現(xiàn)行的管理方式又加劇了法官責(zé)任心不強(qiáng)和執(zhí)行工作的低效率，產(chǎn)生了整個社會對審判機(jī)關(guān)的"信任危機(jī)"。3、執(zhí)行管理效率低下和執(zhí)行程序缺乏監(jiān)督造成的"執(zhí)行難"情況。現(xiàn)行執(zhí)行模式同審判模式一樣，實行由承辦個人負(fù)責(zé)到底的制度，個人執(zhí)行不僅力量分散、效率低，影響到案件的執(zhí)行質(zhì)量，而且在大案、要案及群體性案件越來越多的形勢下，個人對案件的處理顯得勢單力薄。同時，相對于審判程序而言，執(zhí)行程序立法中有關(guān)當(dāng)事人救濟(jì)手段的較少。執(zhí)行案件處理均由個人決定，任意性很大，案件執(zhí)行的正確與否完全取決于執(zhí)行人員的水平和素質(zhì)，執(zhí)行程序缺乏有效監(jiān)督。這兩個方面處理不好也會造成案件的"執(zhí)行難"。4、有些法院的執(zhí)行力量不足。在實際工作中，有一些法院在思想認(rèn)識上對執(zhí)行工作仍然重視不夠，在人財物方面對執(zhí)行工作仍然傾斜不足，重審理輕執(zhí)行的現(xiàn)象仍然存在。5、執(zhí)行人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)不高和工作責(zé)任心不強(qiáng)造成的"執(zhí)行難"。在長期被一些地方法院的領(lǐng)導(dǎo)忽視和曲解中，相當(dāng)一部分與水準(zhǔn)相差甚遠(yuǎn)的人員以"幫助債權(quán)人要錢"的心態(tài)走進(jìn)了執(zhí)行隊伍，這部分人沒有搞過執(zhí)行工作和審判工作，對法律法規(guī)和有關(guān)司法解釋不夠、理解不透；有些執(zhí)行人員工作嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，對當(dāng)事人提供的信息和線索置若罔聞，工作拖拉，耽誤了執(zhí)行的最佳時機(jī)；有些執(zhí)行人員不深入調(diào)查，不積極探索新的執(zhí)行方式和方法，使得一些動動腦筋稍加變通即可執(zhí)行的案件，被人為地當(dāng)作"骨頭案件"擱置起來，導(dǎo)致當(dāng)事人的不滿；還有些執(zhí)行人員對當(dāng)事人態(tài)度粗暴、蠻橫、生硬，使當(dāng)事人懷疑其有不軌執(zhí)行或越法行為。總之，這部分執(zhí)行人員的素質(zhì)有待提高，工作作風(fēng)有待改善。6、執(zhí)行人員辦"人情案"和"關(guān)系案"造成的"執(zhí)行難"。法院的極個別執(zhí)行人員違反執(zhí)行法律，辦"人情案"和"關(guān)系案"，甚至接受吃請和賄賂。結(jié)果是，與申請執(zhí)行人關(guān)系好的，就違法執(zhí)行，肆意損害被執(zhí)行人或案外人的合法權(quán)益；與被執(zhí)行人關(guān)系好，就尋找借口，拖著不予執(zhí)行，使申請執(zhí)行人的權(quán)利得不到及時、有效實現(xiàn)。極個別執(zhí)行人員的這些不廉潔行為，損害了人民法院公證司法的形象，造成了非常惡劣的社會影響。

（三）部分被執(zhí)行人規(guī)避法院的執(zhí)行造成"執(zhí)行難"。當(dāng)前大部分的生效文書被執(zhí)行人未能主動地履行這也是執(zhí)行難的一個重要，主要是由于債務(wù)人對于法院的執(zhí)行工作認(rèn)識的還不夠透徹，總是認(rèn)為即使逃避執(zhí)行被法院執(zhí)行人員找到了，受到民事拘留但以履行法院判決相比還是劃算，因此，就出現(xiàn)了被執(zhí)行人抓了又放，放了又逃，逃了又追，追到又抓，抓了又放，就這樣的翻來覆去判決也就始終得不到執(zhí)行。但也會出現(xiàn)被執(zhí)行人確實是無法履行法律文書的，可有些債權(quán)人明知債務(wù)人沒有財產(chǎn)可供執(zhí)行，卻仍然四處告執(zhí)行人員的狀，指責(zé)執(zhí)行人員收受好處、偏袒債務(wù)人，并四處舉報、告狀，或者到法院吵鬧，干擾法院辦案，甚至于搬來各種力量敦促執(zhí)行。讓執(zhí)行人員不得不花費(fèi)大量的精力調(diào)查，最后查實債務(wù)人確實沒有財產(chǎn)。就這樣，執(zhí)行人員常常被幾起明知無法執(zhí)行的案件牽扯了所有的精力，無法及時幫助其他申請人實現(xiàn)債權(quán)。這種原因?qū)嶋H上是反映了市場主體信用觀念和信用制度和相對缺失，很突出的表現(xiàn)就在于"賴帳逃債"不良的文化上。比如說，"騙一把，是一把"、"要錢沒有，要命一條"、"欠債的是爺爺，討債的是孫子"等民俗諺語，就是這種民間文化和道德的真實寫照。對這種不良的文化和道德觀念，社會批判的聲音過于微弱，沒有對其形成強(qiáng)大的輿論壓力，使得嘗到了甜頭的人越發(fā)肆無忌憚。同時，我國市場的信用制度還不夠健全，對經(jīng)濟(jì)交往中的種種欺詐行為制裁不力，對欠債不還者缺乏嚴(yán)厲的處罰措施，無形中縱容甚至助長了這種失衡觀念和行為的滋長和蔓延。譬如說，對欠債不還的的法定代表人，沒有得力的責(zé)任追究制度，該升遷的照樣升遷；企業(yè)欠債破產(chǎn)關(guān)閉后，對企業(yè)主沒有實行相應(yīng)的"行業(yè)禁入"和"信用死亡"規(guī)則，使得他們有機(jī)會換個地方另辟財路。這種觀念上的落后和制度上的不健全，是"執(zhí)行難"得以滋長的肥沃的社會土壤。要解決這個問題，有賴于社會道德風(fēng)尚的不斷純化和市場經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善。

（四）立法滯后方面的原因。執(zhí)行立法滯后，有關(guān)方面的法律、法規(guī)不健全，也是造成執(zhí)行難、難執(zhí)行的主要原因。執(zhí)行工作的整個過程必須依法進(jìn)行，而現(xiàn)實的執(zhí)行法律、法規(guī)卻非常匱乏，而且分散、零亂的規(guī)定在各類審判程序的法規(guī)中，甚至有的相互抵觸或沖突。在被執(zhí)行人觸犯了某些法律條款，需要對其采取拘留措施時，現(xiàn)行法規(guī)要求不能異地拘留。在某些人明顯觸犯刑律時，據(jù)以執(zhí)行的法律、法規(guī)也不夠細(xì)致完善。如《刑法》中雖然規(guī)定了拒不執(zhí)行判決裁定罪，而實踐中執(zhí)行不堅決、拒不執(zhí)行法院判決、裁定被判刑的很少，大多對被執(zhí)行人實行民事拘留。另外，各相鄰間的法律法規(guī)也應(yīng)該相互協(xié)調(diào)，相互補(bǔ)充，而現(xiàn)實的立法也不盡人意。

三、解決執(zhí)行難的對策

第一，加強(qiáng)法律宣傳工作。努力營造自覺維護(hù)社會主義法制統(tǒng)一和尊嚴(yán)的氛圍。各級黨委、政府、宣傳部門和司法行政部門要以依法治國，建設(shè)社會主義法制國家的基本方略為指導(dǎo)，把自覺履行生效法律文書支持人民法院執(zhí)行工作列為當(dāng)前普法的重要內(nèi)容，要使各級黨委、政府認(rèn)識到，確保人民法院依法執(zhí)行生效的法律文書，是貫徹落實黨的依法治國，建設(shè)社會主義法治國家基本方略的重要內(nèi)容。要充分認(rèn)識到人民法院生效的法律文書，是保證社會信用關(guān)系和商品交易安全，保證社會主義市場經(jīng)濟(jì)正常運(yùn)行，維護(hù)社會主義不可缺少的重要條件。各級黨委、政府要切實加強(qiáng)對人民法院執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)和支持，要站在推進(jìn)社會主義民主和法制建設(shè)進(jìn)程的戰(zhàn)略高度，充分認(rèn)識解決人民法院"執(zhí)行難"的問題的重要意義。以往權(quán)利人在法律文書生效后，將申請書及執(zhí)行依據(jù)交與法院立案便不聞不問，既不提供被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)及下落，也不配合執(zhí)行法官的查找工作，待其有時間則到法院向執(zhí)行法官索要執(zhí)行款項，認(rèn)為案件不能執(zhí)行或不能執(zhí)結(jié)系法院執(zhí)行工作不得力，執(zhí)行措施不到位，忽視其應(yīng)承擔(dān)執(zhí)行不能的風(fēng)險責(zé)任，將市場風(fēng)險責(zé)任轉(zhuǎn)嫁與法院，不能正確理解法院的執(zhí)行僅是審判的輔助，法院強(qiáng)制執(zhí)行有限行使，因此，通過宣傳，讓權(quán)利人明明白白知曉自己的義務(wù)和應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任，同時在宣傳中，對那些身份特殊的義務(wù)人身份、債務(wù)進(jìn)行爆光，公告限制其高消費(fèi)，采取懸賞舉報被執(zhí)行人可供執(zhí)行財產(chǎn)及下落的辦法，讓全社會支持、理解人民法院的執(zhí)行工作，對那些確有能力而不履行義務(wù)的措施到位，決不手軟，該拘留的拘留，該追究刑事責(zé)任的依法追究刑事責(zé)任；對被執(zhí)行人確無履行能力的案件，執(zhí)行法官應(yīng)耐心細(xì)致給申請人做法律、法規(guī)宣傳工作，使他們能夠接受風(fēng)險責(zé)任自負(fù)這一道理。通過宣傳，讓全社會公眾明白：依法履行義務(wù)光榮，賴帳可恥。

第二，反對地方保護(hù)主義，嚴(yán)禁違法干預(yù)執(zhí)行。依靠黨委和上級法院執(zhí)行局的領(lǐng)導(dǎo)、政府支持、人大監(jiān)督。人民法院的執(zhí)行工作涉及面廣、難度大、光靠法院的自身力量是不夠的。只要黨委高度重視、政府積極支持，有關(guān)部門的密切配合，人民法院的執(zhí)行工作就有了堅強(qiáng)的后盾，執(zhí)行難的問題是完全可以解決的。在執(zhí)行工作中，應(yīng)主動向黨委匯報，向上級法院執(zhí)行局匯報，求得地方黨委的領(lǐng)導(dǎo)和支持，黨委應(yīng)加強(qiáng)對法院執(zhí)行工作的領(lǐng)導(dǎo)，教育黨的組織和干部應(yīng)當(dāng)自覺遵守憲法和法律，不做超越法律的事，不說超越法律的話，充分認(rèn)識不履行生效法律文書確定的義務(wù)和不協(xié)助法院執(zhí)行工作是違法的，以達(dá)到維護(hù)法律尊嚴(yán)和司法權(quán)威，杜絕以言代法，以權(quán)壓法，非法干預(yù)法院執(zhí)行的人和事。上級法院執(zhí)行局應(yīng)切實、高效地協(xié)調(diào)基層法院的執(zhí)行工作，了解基層法院執(zhí)行工作的進(jìn)展情況，對基層法院的疑難案件提級執(zhí)行、指定執(zhí)行，這樣既松解了基層法院的執(zhí)行包袱，也可避免地方保護(hù)。對各地區(qū)、各部門制定的與法律相違背的，給人民法院執(zhí)行設(shè)置障礙的規(guī)定和文件，應(yīng)當(dāng)立即按照有關(guān)程序予以撤銷，對那些覺悟不高，組織紀(jì)律觀念渙散，有令不行，有禁不止，繼續(xù)搞地方保護(hù)主義，非法干預(yù)人民法院執(zhí)行的部門和個人，堅決依法追究責(zé)任，對那些地方黨政機(jī)關(guān)以種種借口干預(yù)執(zhí)行，個人批條子干擾執(zhí)行，就個案發(fā)文發(fā)函阻礙執(zhí)行等行為，當(dāng)?shù)丶o(jì)檢部門要給予有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人以黨紀(jì)、政紀(jì)處分 ，直致移交司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

第三，講求執(zhí)行，清理未結(jié)積案。未執(zhí)結(jié)案件當(dāng)事人怨氣大，情緒不穩(wěn)定，申請人糾纏執(zhí)行法官的現(xiàn)象時有發(fā)生，導(dǎo)致執(zhí)行法官辦案時間少，接待時間多，執(zhí)行工作難以正常開展，如不妥善處理未結(jié)執(zhí)行案件，還將會社會的穩(wěn)定。這就需要在執(zhí)行中講求執(zhí)行藝術(shù)，窮盡執(zhí)行措施，力保當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的實現(xiàn)。對有償付能力而拒不履行義務(wù)的案件進(jìn)行集中執(zhí)行是我院執(zhí)行工作的一個傳統(tǒng)經(jīng)驗。法院以集中精力、集中時間、集中裝備，窮盡手段解決執(zhí)行積案，采取"凌晨行動"、"0點(diǎn)行動"等執(zhí)行那些白天難以查找被執(zhí)行人的案件；抓住"節(jié)前"被執(zhí)行人返家之機(jī)，執(zhí)行那些在外打工掙錢、平時難找的被執(zhí)行人；開展推行"執(zhí)行110"、"懸賞舉報"活動，執(zhí)行那些流動性大、突然出現(xiàn)的被執(zhí)行人或發(fā)現(xiàn)的財產(chǎn)的案件。通過加大宣傳力度，采取上網(wǎng)公告，街頭宣傳，散發(fā)宣傳資料，電視媒體暴光等手段形成執(zhí)行工作宣傳的高壓態(tài)勢，促進(jìn)執(zhí)行工作社會化、信息化。

第四，加強(qiáng)內(nèi)部機(jī)制建設(shè)。各級人民法院應(yīng)做好自身凈化建設(shè)，對來自外界的違法干預(yù)案件，敢于依法辦理，以理據(jù)爭。同時進(jìn)一步加強(qiáng)執(zhí)行隊伍的建設(shè)，充分認(rèn)識執(zhí)行工作的重要性。配備好執(zhí)行人員，把那些思想好、業(yè)務(wù)精、為人民服務(wù)思想樹立比較牢的人員選配到執(zhí)行隊伍。定期開展思想整頓教育，及時清理執(zhí)行隊伍中的違法違紀(jì)人員，凈化執(zhí)行環(huán)境，確保執(zhí)行工作沿著法律的軌道暢通行駛。

第五，加大執(zhí)行力度。近年來老百姓對"白條"現(xiàn)象非常反感，"法律白條"一詞也經(jīng)常出現(xiàn)在老百姓日常話題之中。所謂"法律白條"，即指生效的法律文書不能及時得到執(zhí)行，當(dāng)事人的合法權(quán)益遲遲得不到保護(hù)。這無形中給執(zhí)行局的工作帶來了較大的壓力。要想改變老百姓這種既有的認(rèn)識，就必須重塑執(zhí)行工作的權(quán)威性，對有履行能力而拒不履行的被執(zhí)行人，要依法及時地采取查封、凍結(jié)、扣押、搜查、劃撥、變賣、拍賣被執(zhí)行人的財產(chǎn)等強(qiáng)制執(zhí)行措施；對未按生效法律文書指定的期限履行金錢給付義務(wù)或財產(chǎn)交付義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《中華人民共和國民事訴訟法》232條的規(guī)定加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息或遲延履行金，不能讓他們在經(jīng)濟(jì)上占到便宜。執(zhí)行法官要正確引導(dǎo)申請執(zhí)行人舉證和主動配合人民法院的執(zhí)行工作，采取多種方法，通過各種途徑，千方百計查找被執(zhí)行人的下落和被執(zhí)行人的財產(chǎn)，最大限度地維護(hù)權(quán)利人的合法權(quán)益，通過具體案件的執(zhí)行讓全社會公眾明白：依法履行義務(wù)光榮，賴帳可恥，協(xié)助執(zhí)行應(yīng)當(dāng)，妨礙執(zhí)行違法，抗拒執(zhí)行有罪。

第六，積極依靠黨委領(lǐng)導(dǎo)，政府支持和人大監(jiān)督，確保執(zhí)行工作順利進(jìn)行。人民法院在執(zhí)行中，遇有需要協(xié)調(diào)處理的事宜，應(yīng)當(dāng)主動報告當(dāng)?shù)攸h委，在黨委和政府的支持下，使問題及時得到妥善解決。人民法院主動接受同級人大的監(jiān)督，變過去的被動監(jiān)督為主動匯報，以求得人大對執(zhí)行工作的支持。人民法院會同公安、檢察、司法行政機(jī)關(guān)及有關(guān)部門在各級黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，共同營造良好的執(zhí)行環(huán)境，確保執(zhí)行工作的順利進(jìn)行。

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1、劉家琛主編：《民事訴訟法學(xué)》，法律出版社。

2、常怡主編：《民事訴訟法新論》，政法大學(xué)出版社1989年版。

3、沈德詠主編：《強(qiáng)制執(zhí)行指導(dǎo)與參考》，法律出版社。

篇7

銀行抵押貸款合同范文一

甲方(即貸款人，又稱抵押權(quán)人)：中國銀行_____ 分(支)行

法定地址：

負(fù)責(zé)人：

電話：

郵政編碼：

乙方(即借款人，又稱抵押人或購房人)：

身份證號碼：

地址： 電話： 郵政編碼： 丙方(即保證人)：

法定地址：

法定代表人： 電話： 郵政編碼： 鑒于：

1. 乙方愿意將其擁有的本合同第十九條所列的房產(chǎn)及其全部權(quán)益(下稱

2. 丙方愿對乙方在本合同項下的借款債務(wù)按本合同約定的方式承擔(dān)責(zé)任;

3. 甲方愿意按本合同約定的條件向乙方提供貸款。經(jīng)三方協(xié)商，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，在平等自愿的基礎(chǔ)上訂立本合同條款，共同遵照執(zhí)行

貸款及用款

第一條 甲方根據(jù)乙方的申請，同意向乙方發(fā)放購房抵押貸款。 貸款金額： 元(大寫： 仟 佰 拾 萬 仟 佰 拾 元整)。

第二條 本合同項下貸款的用途限于乙方支付其購買本合同第十九條規(guī)定之房產(chǎn)的購房款。

第三條 貸款期限： 年，從貸款發(fā)放之日起 月。

第四條 乙方滿足以下前提條件后，甲方將在五個工作日內(nèi)發(fā)放貸款：

(1) 乙方已向甲方提供已監(jiān)證生效的《商品房預(yù)售合同》或《房地產(chǎn)證》原件;

(2) 乙方已支付了不低于購房總價 %的首期款項;

(3) 與本合同相關(guān)的費(fèi)用已經(jīng)付清;

(4) 已辦妥抵押物的投保手續(xù)，并將甲方列為保險的第一受益人; (5) 本合同已生效，乙方已簽署《借款借據(jù)》; (6) 已辦妥抵押物的抵押備案或抵押登記手續(xù); (7) 乙方已在甲方處開立還款專用的購房儲蓄活期存款戶;

(8) 乙方未出現(xiàn)或無潛在本合同項下的違約情形;

(9) 甲方指定的其他條件。

利息計算方法及還款方式

第五條 本合同項下人民幣貸款利率按貸款發(fā)放日中國人民銀行頒布的貸款利率執(zhí)行，當(dāng)前月利率為 外匯貸款按貸款發(fā)放日中國銀行公布的 個月浮動期外匯貸款利率執(zhí)行，當(dāng)前月利率為

在本合同發(fā)履行期間，如遇中國人民銀行調(diào)整利率或計息管理辦法，甲方將按有關(guān)規(guī)定做相應(yīng)調(diào)整，調(diào)整時甲方毋須專門通知乙方。

第六條 根據(jù)中國人民銀行當(dāng)前利率管理辦法，貸款期限在一年以內(nèi)(包括一年)的，遇法定利率調(diào)整，本合同項下人民幣貸款利率不作高調(diào)整;貸款期限在一年以上的遇法定利率調(diào)整，本合同項下貸款利率將從次年1月1日起按當(dāng)日人民銀行的貸款利率作相應(yīng)調(diào)整，并以此確定甲方新的月供款項。

第七條 如遇本合同項下貸款利率調(diào)整，如無另行約定，本合同其他約定不作改變，只

限于調(diào)整每期還本付息金額。

第八條 乙方未按還款計劃還款，且又未就展期事宜與甲方達(dá)成協(xié)議，即構(gòu)成逾期貸款。甲方有權(quán)就逾期貸款部分按中國人民銀行規(guī)定的逾期利率計收利息。

第九條 供款方式由甲、乙雙方約定采用下述第 種方式：

1、 等額本息還款法，即在貸款期內(nèi)每月以相等的額度平均償還貸款本息，每月供款額計算公式如下：

2、于___ 年___ 月___ 日一次性償還貸款本息。

3、其他方式;

第十條 若采用等額本息還款法，乙方在貸款發(fā)放次月起逐月還款，供款總期數(shù) 。 每月還款日為20日(如遇國家規(guī)定節(jié)假日則順延)。

第十一條 乙方在貸款期限內(nèi)的貸款本金和利息以甲方貸款分戶賬面數(shù)字為準(zhǔn)，首期 及最后一期供款額應(yīng)按實際貸款本金余額及用款天數(shù)作相應(yīng)調(diào)整。

第十二條 乙方保證在每月的還本付息日之前，將每月供款額存入或劃入第五十五條乙方在甲方開立的還款賬戶，否則，甲方有權(quán)直接從乙方在甲方(包括其分支機(jī)構(gòu))處開立的其他賬戶中扣還任何到期應(yīng)付款項。若因乙方賬戶余額不足，未能在規(guī)定日期還本付息，甲方將就逾期金額和實際逾期天數(shù)按人民銀行規(guī)定的逾期利率計收逾期利息。

第十三條 如乙方連續(xù)三期或累計三期未能按本合同約定還本付息的，甲方有權(quán)書面通知乙方解除本合同，提前收回貸款并按本合同約定處分抵押物。

提前還款

第十四條 本合同生效一年后，乙方中途有足夠的款項來源，經(jīng)甲方同意可提前償還全部或部分貸款本息。在部分提前還款的情況下，每次提前償還金額不少于一萬元的整倍數(shù);部分提前還款只限于歸還按還款計劃從后算起的貸款本金，機(jī)時不能沖減即將到期的貸款本息。

第十五條 乙方必須在預(yù)定提前還款日一個月前書面向甲方得出申請。該申請書一經(jīng)發(fā)出即不可撤銷。

第十六條 提前還款能免去所提前時間的貸款利息，但利率仍按原貸款期的同期利率執(zhí)行。

第十七條 提前還款時，乙方須按提前還款金額和提前還款時的貸款利率支付一個月利息作為對甲方的補(bǔ)償。

貸款抵押及相關(guān)約定

第十八條 乙方愿以本合同第十九條所述之房產(chǎn)及其全部權(quán)益設(shè)定抵押，作為乙方償還本合同項下借款的擔(dān)保。當(dāng)乙方不能按本合同約定履行還款義務(wù)的情況下，甲方除繼續(xù)向乙方追討外，有權(quán)按本合同約定俗成的方式處分抵押物，并從中優(yōu)受償。

第十九條 抵押物基本情況如下：

房產(chǎn)地址：________________________________

土地使用年限：_________________________________

樓宇名稱、座別及房號：_________________________

建筑面積： _____________________________平方米

購房總價：(小寫)________ 元

(大寫) ____仟___ 佰___ 拾___ 萬___ 仟___ 佰___ 拾___ 元整

商品房預(yù)售合同(或房地產(chǎn)證)編號：_________________________

第二十條 經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商并同意;本合同項下抵押物的價值為本合同第十九條所述的購房總價。

第二十一條 本合同項下抵押物的抵押期限從本合同生效之日起至本合同履行期限屆滿之日后兩年止。

第二十二條 乙方在本合同項下的抵押物之抵押權(quán)設(shè)定后，應(yīng)將《商品房預(yù)售合同》(或《房地產(chǎn)證》和《他項權(quán)證》)及其他文件的正本交甲方執(zhí)管，直至本合同項下貸款本息及相關(guān)費(fèi)用清償完畢時止。

第二十三條 乙方在抵押期間應(yīng)妥善保管抵押物，并負(fù)責(zé)維護(hù)保養(yǎng)，保證抵押物的完好無損。甲方有權(quán)對抵押物狀況進(jìn)行了解，乙方對此有義務(wù)給予合作。

第二十四條 抵押期間由于乙方的過錯或其他原因造成抵押物價值減少，乙方應(yīng)在三十天內(nèi)向甲方提供與減少的價值相當(dāng)?shù)钠渌麚?dān)保。 第二十五條 發(fā)生下列情況之一，甲方有權(quán)立即處置抵押物：

(1) 乙方失蹤、死亡或喪失完全民事行為能力。除非乙方的繼承人或受遺贈人同意承繼本合同全部權(quán)利義務(wù)并按本合同規(guī)定履行，或乙方的監(jiān)護(hù)人、財產(chǎn)代管人愿意代其繼續(xù)履行本合同并經(jīng)甲方同意。

(2) 甲方依據(jù)本合同的有關(guān)規(guī)定提前收回貸款;

(3) 乙方違反本合同的有關(guān)規(guī)定。

第二十六條 乙方及丙方應(yīng)協(xié)助甲方或甲方委托的機(jī)構(gòu)辦理備案或登記手續(xù);在抵押期間內(nèi)乙方已按期或提前歸還借款本息后，甲方應(yīng)出具書面證明協(xié)助乙方辦理抵押登記/備案的撤銷手續(xù)，并將已由甲方執(zhí)管的《商品房預(yù)售合同》(或《房地產(chǎn)證》和《他項權(quán)證》)及其他文件的正本交還乙方。

抵押物保險

第二十七條 乙方應(yīng)向甲方指定的保險公司為抵押物購買以甲為第一受益人和財產(chǎn)險，投保金額應(yīng)不低于本合同項下貸款總額的120%，保險期限應(yīng)不短于本合同第三條所定貸款期限。

第二十八條 本合同履行期間，乙方應(yīng)對抵押物辦理連續(xù)不斷的財產(chǎn)保險，保險單證原件由甲方執(zhí)管。如乙方中斷保險，甲方有權(quán)代為投保，一切費(fèi)用及由此產(chǎn)生的利息均由乙方承擔(dān)，甲方有權(quán)向乙方和丙方追償。

第二十九條 當(dāng)保險賠償發(fā)生時，甲方有權(quán)以第一受益人的身份接受和支配保險賠償金，并優(yōu)先用于清償本合同項下貸款本息;如保險賠償金不足以賠付乙方所欠甲方貸款本息時，甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方或丙方追償。

第三十條 如發(fā)生本合同項下抵押物的保險索賠事件時，乙方應(yīng)在五天內(nèi)通知保險公司和甲方。

第三十一條 上述投保的保險費(fèi)及因保險索賠事件而發(fā)生原一切費(fèi)用，均由乙方承擔(dān)。

乙方和其他義務(wù)

第三十二條 除本合同第十九條所列房產(chǎn)抵押外，同意以乙方名下的其它全部財產(chǎn)為本合同項下的貸款本息及相關(guān)費(fèi)用提供不可撤銷的擔(dān)保。

第三十三條 未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將抵押物出租、轉(zhuǎn)讓或以轉(zhuǎn)售、贈與、再抵押等方式處理，也不得將本合同的任何權(quán)利、義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方;經(jīng)甲方同意轉(zhuǎn)讓抵押物的，所得價款應(yīng)該存入甲方指定的賬戶，并優(yōu)先用于歸還本合同項下的貸款本息，乙方以繼承或遺贈的方式處分抵押物的，不得將本合同項下的權(quán)利和義務(wù)分割處理。

第三十四條 乙方出租抵押物必須滿足：征得甲方書面同意其出租。租金收入優(yōu)先用于償還本合同項下債務(wù)，需與承租人訂立書面租賃合同并訂明：

第三十五條 如有或?qū)⒂嗅槍σ曳降姆稍V訟或仲裁發(fā)生，或不動產(chǎn)或其他財產(chǎn)(包括本合同項下的抵押物)被扣押、凍結(jié)、沒收或強(qiáng)制性收購時，乙方應(yīng)及時書面通知甲方。

第三十六條 當(dāng)本合同履行過程中發(fā)生因乙方未按約定履行還款義務(wù)而導(dǎo)致發(fā)生如本合同第四十九條約定的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為時，乙方須同意解除原與房屋出賣人(即本合同的丙方)簽定的《商品房預(yù)售合同》并放棄對甲方轉(zhuǎn)讓債權(quán)的抗辨權(quán)。

第三十七條 維護(hù)抵押物幫結(jié)構(gòu)完整和對抵押物進(jìn)行必要的維修保養(yǎng);按時繳交有關(guān)部門對抵押物征收的稅費(fèi)、水電費(fèi)、衛(wèi)生費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)等費(fèi)用等;協(xié)助甲方在任何合理的時間對抵押物進(jìn)行檢查;在更改聯(lián)絡(luò)地址或電話號碼時立即書面通知甲方。

合同的擔(dān)保

第三十八條 本合同由丙方為乙方在本合同項下貸款提供連帶責(zé)任的保證擔(dān)保，若乙方不能向甲方還貸款本息或因乙方違約而被甲方要求提前清償貸款本息和費(fèi)用時，丙方將承擔(dān)連帶的清償責(zé)任，甲方有權(quán)依據(jù)擔(dān)保條款直接向丙方追索。

第三十九條 保證期間，甲、乙雙方調(diào)整還款計劃，不影響丙方在本合同項下的擔(dān)保責(zé)任。

第四十條 保證期間，經(jīng)甲方同意后，乙方將本合同項下的權(quán)利及義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方時，不影響丙方在本合同項下的擔(dān)保責(zé)任。

第四十一條 丙方承諾本合同項下已抵押商品房(即抵押物)將按期按質(zhì)建成并合法交付使用。一旦發(fā)生違反該承諾的情況，丙方須從知悉或應(yīng)當(dāng)知悉這一情況之日起十日內(nèi)書面通知甲方與乙方，由此而產(chǎn)生對乙方合法權(quán)益的違約責(zé)任及損失均由丙方承擔(dān)。

第四十二條 丙方保證在本合同項下已抵押商品房(即抵押物)竣工驗收合格之日起十日內(nèi)書面通知甲方;在商品房竣工驗收合格之日起三十天內(nèi)到房地產(chǎn)登記主管機(jī)關(guān)辦理《房地產(chǎn)證》，協(xié)助甲方以及購房人補(bǔ)辦抵押登記，并將《房地產(chǎn)證》和《他項權(quán)證》正本交由甲方執(zhí)管。

第四十三條 丙方發(fā)生公司章程，合同的修改和補(bǔ)充，股份的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓和清算，以及重大的人動等情況時應(yīng)及時書面通知甲方。

第四十四條 丙方保證在合同履行期間，不減少注冊資本，涉及產(chǎn)權(quán)制度、經(jīng)營制度、資產(chǎn)運(yùn)用等方面的重大變化，必須在取得甲方的書面同意后進(jìn)行。

第四十五條 丙方接受甲方的信貸監(jiān)督、檢查并承諾以充分的配合，保證按甲方的要求向其提供真實、完整、合法、有效的經(jīng)營情況、財務(wù)報表等文件和資料。

第四十六條 上述擔(dān)保是連續(xù)和有效的，其保證責(zé)任不因甲方給予乙方和/或丙方任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使權(quán)利而影響、修改損害或限制甲方依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)利和權(quán)益，也不視為甲方對本合同項下權(quán)利的放棄;在乙方和甲方對本合同進(jìn)行修改、補(bǔ)充、變更時繼續(xù)有效，并被視為丙方已重復(fù)作出。

第四十七條 上述擔(dān)保為不可撤銷，其法律效力不受乙方與丙方及其他第三方簽訂的任何協(xié)議合同等文件的影響，也不因乙方收入減少、失業(yè)、失蹤、死亡以及支付等事實而可撤銷或變更。

第四十八條 保證期間自本合同生效之日起，至下列第 項所述之期限止(如未選擇，則視為選擇第(2)項)。

(1) 甲方取得并正式執(zhí)管本合同工項下抵押物的《房地產(chǎn)證》及《他項權(quán)證》正本之日。

(2) 本合同項下全部貸款本息及有關(guān)費(fèi)用清償之日。

(3) 其他;

合同債權(quán)的轉(zhuǎn)讓

第四十九條 甲方與乙方、丙方商定并同意：當(dāng)乙方不能按本合同的約定履行其到期債務(wù)時，在甲方認(rèn)為必要的情況下，丙方必須無條件接受甲方的債權(quán)和抵押權(quán)轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格為屆時乙方所欠甲方的貸款本息、逾期利息、罰息、違約金及相關(guān)費(fèi)用之和;在債權(quán)轉(zhuǎn)讓時，乙方、丙方自動放棄抗辨權(quán)。

第五十條 在甲方發(fā)出要求丙方和乙方接受上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓的書面通知之日起十五日內(nèi)，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓的價款由丙方向甲方一次性清付。 第五十一條 乙方與丙方均同意，在丙方支付了該債權(quán)轉(zhuǎn)讓的價款后，將由乙、丙雙方協(xié)商解決原簽訂的《商品房預(yù)售合同》有關(guān)的問題。

第五十二條 上述債權(quán)轉(zhuǎn)讓的約定在本合同第四十八條所約定的保證期間內(nèi)不可撤銷。

費(fèi)用

第五十三條 因訂立本合同而發(fā)生的印花稅、契稅、律師費(fèi)、公證費(fèi)、保險費(fèi)、抵押登記/備案/撤銷費(fèi)等費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

第五十四條 甲方因催收本合同項下的貸款本息及有關(guān)費(fèi)用而發(fā)生的費(fèi)用，包括但不限于以仲裁、訴訟等到法律等程序催收而產(chǎn)生的執(zhí)行費(fèi)、律師費(fèi)用、或依法處置抵押物而發(fā)生的任何費(fèi)用，均由乙方承擔(dān)。

乙方授權(quán)

第五十五條 乙方授權(quán)甲方從乙方名下在甲方處開立的賬號為 的存款賬戶內(nèi)扣收并用以支付本合同項下的到期貸款本息、逾期利息、罰息及相關(guān)費(fèi)用;甲方有權(quán)從該賬戶上直接劃收乙方應(yīng)付的貸款本息、逾期利息、罰息及相關(guān)費(fèi)用。

第五十六條 乙方授權(quán)甲方將本合同項下的貸款以支付購房價款的名義直接付至房產(chǎn)出賣人在甲方處開立的、或經(jīng)甲方同意的其他悵戶。

第五十七條 乙方授權(quán)委托甲方或甲方指定的中介機(jī)構(gòu)辦理本合同公司及抵押物之抵押登記備案注銷手續(xù)，領(lǐng)取《房地產(chǎn)證》、《他項權(quán)證》等文件。

第五十八條 未經(jīng)甲方書面同意，上述授權(quán)委托及的關(guān)承諾不可撤銷。上述授權(quán)委托有效期至乙方在本合同中的全部責(zé)任和義務(wù)完全履行完畢之日止。

違約及處理

第五十九條 任何違反本合同約定義務(wù)和以違反誠實信用原則取得貸款行為，均屬違約行為。在此情況下，守約方有權(quán)根據(jù)本合同的有關(guān)約定和法律的規(guī)定，視違約情節(jié)輕重，采取下列全部或部分措施維護(hù)其合法權(quán)利：

(1) 要求違約方限期糾正其違約行為，采取適當(dāng)?shù)难a(bǔ)救措施并賠償損失;

(2) 停止守約方合同義務(wù)的履行，包括停止發(fā)放貸款;

(3) 經(jīng)守約方催告，違約方在限期內(nèi)仍未糾正其違約行為，或違約方的違約行為已使守約方不能實現(xiàn)其合同目的的，守約方可書面通知違約方解除合同、要求丙方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任或承讓債權(quán)、處分抵押物、申請強(qiáng)制執(zhí)行及提起訴訟等任何措施維護(hù)其合法權(quán)利。

第六十條 甲方未按本合同約定發(fā)放貸款，則應(yīng)按未發(fā)放的貸款金額、遲延天數(shù)及約定貸款利率上浮20%計算違約金予乙方。

其他約定

第六十一條 本合同有效期內(nèi)，甲方給予乙方和丙方在任何寬容、寬限或優(yōu)惠或延緩行使本合同項下的任何權(quán)利，均不影響、損害或限制甲方依本合同和法律、法規(guī)而享有的一切權(quán)益，也不視為甲方對本合同項下權(quán)利、權(quán)益的放棄。

第六十二條 當(dāng)乙方清償了本合同項下的全部貸款本息及有關(guān)費(fèi)用后，甲方應(yīng)配合乙方辦理抵押注銷手續(xù)，并退回《商品房預(yù)售合同》或《房地產(chǎn)證》和《他項權(quán)證》，以及抵押物保險單。

第六十三條 乙方或丙方如未按本合同的約定履行還款或擔(dān)保義務(wù)，愿意直接接受有管轄權(quán)的人民法院的強(qiáng)制執(zhí)行。甲方可據(jù)本合同辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證文書，向有管轄權(quán)的人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行乙方或丙方的財產(chǎn)。

第六十四條 本合同的訂立，解釋及爭議的解決均適用中華人民共和國的法律。在本合同履行期間發(fā)生糾紛，三方應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，應(yīng)向甲方所在地的人民法院提請訴訟。

第六十五條 本合同經(jīng)甲方、乙方及丙方三方簽字、蓋章并辦理公證、抵押備案/抵押登記后生效。

第六十六條 本合同一式五份，甲方、乙方、丙方、公證處、產(chǎn)權(quán)登記部門各執(zhí)一份，具有同等效力。

第六十七條 下列文件和附件為本合同不可分割的組成部分：

(1) 貸款申請表;

(2) 借款借據(jù);

(3) 抵押物保險單正本;

(4) 《商品房預(yù)售合同》/抵押備案證明或《房地產(chǎn)證》/《他項權(quán)證》;

以上合同的約定，特別是對免除或限制甲方責(zé)任的合同條款，乙方和丙方已經(jīng)充分了解并愿意接受這些約定，本合同是在乙方和丙方明確其權(quán)利義務(wù)及其法律后果的基礎(chǔ)上自愿簽署的。

甲方(公章)： 乙方： 授權(quán)代表： 身份證號碼： 丙方(公章)： 法定代表人(或授權(quán)代表)：

簽約日： 年 月 日

銀行抵押貸款合同范文二

貸款人(抵押權(quán)人)：________ 銀行

借款人：________

抵押人：________

經(jīng)貸款人、借款人、抵押人協(xié)商一致、根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，簽訂本合同。

第一條 借款金額、種類與用途：貸款人同意向借款人發(fā)放貸款人民幣(大寫)________，借款種類為________，借款用途為________。

第二條 借款期限：本合同借款期限為________年____月____日起至________年____月____日止。實際放款日期與上述約定不一致的，以借款借據(jù)為準(zhǔn)。

第三條 借款利率：本合同借款利率為月利率________。若遇中國人民銀行基準(zhǔn)貸款利率調(diào)整，借款期限在一年(含)以下的，本合同所約定利率不變;借款期限超過一年的，則利率根據(jù)中國人民銀行利率政策調(diào)整而作相應(yīng)的調(diào)整，且貸款人不再另行通知借款人和抵押人。

第四條 還款方式：本合同約定還款方式為按________(月、季或年)付息，每________(月、季末月或年末月)的20日為結(jié)息日，次日為付息日，逾期付息視為違約。本金到還款期限屆滿時一次性歸還，利隨本清。但如借款借據(jù)特別約定了當(dāng)筆貨款還款方式的，則當(dāng)筆貸款的還款方式依此約定。

第五條 抵押人自愿以有完全處分權(quán)的財產(chǎn)(見附件抵押物品清單)作為抵押物，為本合同貸款人的債權(quán)提供抵押擔(dān)保。同時特別約定如下：

(一)抵押擔(dān)保的范圍包括本金、利息(包括罰息、復(fù)息等)、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用包括律師費(fèi)、催討差旅費(fèi)和其他合理費(fèi)用。

(二)抵押效力及于抵押物之從物、從權(quán)利、孳息及賠償金、保險金等物上權(quán)利。如抵押權(quán)人要求抵押人辦理抵押物保險，則抵押人須為抵押物辦理足額的保險。在抵押關(guān)系存續(xù)期間，貸款人為該保險的第一受益人。抵押人應(yīng)將抵押物權(quán)利憑證及保險單等交由貸款人保存;抵押人授權(quán)貸款人代為抵押人辦理全部保險理賠手續(xù)，并確認(rèn)如貸款人出示本合同條款于保險公司或第三人即足見貸款人有特別權(quán);若抵押物發(fā)生保險責(zé)任內(nèi)的損失時，抵押人應(yīng)將所得保險理賠款提前償還相應(yīng)貸款本息或交由貸款人進(jìn)行提存。若抵押物發(fā)生毀損，抵押效力及于抵押物殘值或修復(fù)后之抵押物全部價值。抵押物價值價減少時，借款人應(yīng)在三十日內(nèi)向貸款人提供與減少價值相當(dāng)?shù)牡盅何锘蚱渌行?dān)保。

(三)貸款人依法轉(zhuǎn)讓債權(quán)，抵押人仍應(yīng)以抵押物承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任。

(四)抵押登記手續(xù)由抵押人負(fù)責(zé)辦理，貸款人應(yīng)密切配合抵押人辦理抵押登記手續(xù)。

(五)本合同主合同若無效，但抵押條款仍有效，且抵押人同意對貸款人在主合同無效情況下的一切債權(quán)(權(quán)利)仍按本合同有關(guān)抵押條款的約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

(六)本合同貸款人債權(quán)如另設(shè)有人的擔(dān)保或物的擔(dān)保，則抵押人仍以全部抵押物價值作為貸款人債權(quán)的擔(dān)保。

(七)如抵押物被司法機(jī)關(guān)查封、扣押或采取其他保全措施的，抵押人必須及時告知抵押權(quán)人。如抵押人不及時告知而使抵押權(quán)人遭受損失的，抵押人應(yīng)負(fù)全部賠償責(zé)任。

第六條 貸款展期：借款人若需延長借款期限，應(yīng)在借款到期日前以書面方式向貸款人提出申請。經(jīng)貸款人和抵押人同意后，由貸款人、借款人和抵押人另行簽訂展期還款協(xié)議。抵押人承諾對展期后的貸款繼續(xù)以本合同所涉抵押物承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任，并由借款人、抵押人根據(jù)展期還款協(xié)議辦理抵押物抵押登記相應(yīng)手續(xù)，貸款人予以配合。貸款展期后，其利率按累計期限的現(xiàn)行利率檔次確定。

第七條 違約責(zé)任

(一)借款人違約及其違約責(zé)任

1.不按期歸還貸款本金(含展期)，從逾期之日起按約定利率加收________%的罰息利率計收罰息。

2.不按期償付貸款利息，按罰息利率計收復(fù)息。

3.不按合同約定使用貸款，對擠占挪用的貸款在挪用期間按約定利率加收________%的罰息利率計收罰息。

4.借款人提前歸還貸款，須經(jīng)貸款人同意;貸款人對提前歸還的貸款有權(quán)按本合同約定期限、利率向借款人收取利息，但如征得貸款人同意，可按本合同約定的利率和實際天數(shù)計收利息。

5.借款人發(fā)生如下情形之一的，貸款人有權(quán)停止本合同尚未發(fā)放的貸款、提前收回未到期貸款和提前處置抵押物清償貸款：

(1)不按期償還貸款本金或不按期支付利息或不按借款借據(jù)特別約定的還款方式歸還貸款本息的;

(2)不按約定的貸款用途使用貸款的;

(3)不接受或不配合貸款人對其貸款使用情況的查詢或監(jiān)管的;

(4)未按期歸還貸款人其他貸款或未按期清償其他任何金融機(jī)構(gòu)或第三人到期債務(wù)的;

(5)借款人、借款人之法定代表人、股東、高級管理人員等參與重大賭博、吸毒等違紀(jì)違法行為的;

(6)財產(chǎn)遭受哄搶等事件的;

(7)卷入重大不利訴訟的;

(8)被行政機(jī)關(guān)處以重大行政處罰的; (9)因經(jīng)營不善而停產(chǎn)歇業(yè)的; (10)隱瞞企業(yè)財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況或抽選資金(本)的; (11)未征得貸款人書面同意而實行承包、租賃、合資、兼并、分立、轉(zhuǎn)贈、股份制改造或減少注冊資本等的;

(12)變更企業(yè)名稱、法定代表人、股東、住所地或經(jīng)營范圍等工商登記事項，未在變更一個月前書面告知貸款人的;

(13)發(fā)生偷(逃)稅、被責(zé)令停業(yè)整頓或被吊銷(撤銷)營業(yè)執(zhí)照的;

(14)發(fā)生其他嚴(yán)重影響償還貸款能力或失去信用情形的。

(二)貸款人違約及其違約責(zé)任

貸款人未依約向貸款人提供貸款的，應(yīng)向借款人承擔(dān)下列責(zé)任：

1.按違約金額、逾期罰息利率和違約天數(shù)向借款人支付違約金;

2.向借款人賠償超過違約金部分的直接損失(間接損失和可得利益不在賠償范圍)。

第八條 合同的成立、生效與解除：本合同自各方簽字(蓋章)之日起成立;自抵押登記辦妥之日起生效;若在本合同成立之日起三十日內(nèi)，抵押人未辦妥抵押登記手續(xù)的，貸款人有權(quán)解除本合同。

第九條 合同的履行

(一)借款人應(yīng)在本行(社)開設(shè)賬戶，貸款人將貸款劃入該賬戶時即視為履行了發(fā)放貸款之義務(wù)。

(二)貸款人收回到期貸款本息或依約提前收回貸款本息，可直接從借款人賬戶中扣劃。

第十條 借款人、抵押人同意貸款人根據(jù)中國人民銀行和其他金融管理部門的有關(guān)規(guī)定，在中國人民銀行個人信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫及有關(guān)信息系統(tǒng)上錄入(查詢、披露)借款人、抵押人的有關(guān)信息。

第十一條 其他約定事項_________________________。

第十二條 本合同發(fā)生糾紛，由貸款人住所地人民法院管轄。

第十三條 附則

(一)借款借據(jù)和本合同附件是本合同的組成部分，與本合同具有同等效力。

(二)本合同所發(fā)生的抵押登記費(fèi)、保險費(fèi)、鑒定費(fèi)、評估費(fèi)和公證費(fèi)等，均由借款人或抵押人承擔(dān)。

(三)貸款人已提請借款人、抵押人對本合同條款作全面、準(zhǔn)確的理解，對本合同重點(diǎn)條款向借款人、抵押人作了特別提示和充分的說明;本合同主要條款在訂立前均進(jìn)行了充分磋商。

(四)本合同一式________份，貸款人持二份，借款人和抵押人各執(zhí)一份，效力同等。 貸款人(簽章)：________

法定代表人(簽字)：________

委托人(簽字)：________

簽約地點(diǎn)：________

簽約時間：________年____月____日 借款人(簽章)：________ 法定代表人(簽字)：________ 委托人(簽字)：________ 簽約時間：________年____月____日 抵押人(簽章)：________ 法定代表人(簽字)：________ 委托人(簽字)：________ 簽約地點(diǎn)：________

簽約地點(diǎn)：________

簽約時間：________年____月____日

銀行抵押貸款合同范文三

1.還款金額：人民幣_____________________________________。

2.還款期限：自簽訂此協(xié)議之日起至_________年_________月_________日前還清。

3.利率：按照的利率執(zhí)行，具體為：_______________________。

第二條 抵押物

乙方將________________作為還款的抵押。抵押期限：自本協(xié)議生效之日起至乙方還清甲方與本合同有關(guān)的全部款項及利率為止

第三條 甲乙雙方的義務(wù)

(一)甲方的義務(wù)：

1.對甲方交來抵押物的單證妥善保管，不得遺失、損毀。

2.在甲方到期還清所有本協(xié)議規(guī)定的款項后，將抵押物的單證完整交給甲方。

(二)乙方的義務(wù)：

1.應(yīng)按照本協(xié)議規(guī)定時間主動償還對甲方的欠款及利率。

2.乙方在簽訂協(xié)議之日起交付抵押物的所有權(quán)證書。

第四條 違約責(zé)任

乙方如因本身責(zé)任不按合同規(guī)定支付給甲方欠款及利息的，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)違約責(zé)任。