導語：如何才能寫好一篇銀行安保工作季度總結，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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一、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：

1.理財產品銷售情況：

一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬；

二季度，銷售理財共計2069萬，月平均690萬；

三季度，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬；

四季度，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬。

2.信用卡任務完成情況：

全年發卡36張，激活卡片5張。

3.貴金屬任務完成情況：

年度內銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套，給特別的你套裝12套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元。

大額存單完成4筆，共計金額120萬人民幣。

二、工作措施情況：

由于2019年總分行體質改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今，一直都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑直接影響了理財經理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下，在全體支行員工通力合作，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區宣傳的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平時的工作生活中，對我的幫助與支持。

本年度，深入社區宣傳共計兩次，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人，提升了我行在附近社區的公眾影響力及形象。

在支行內部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數共計80余人，新增我行優質客戶30余人，其中典型的成功案例兩次，一次是養生宣講沙龍，參與人數30余人，新增優質客戶11人。第二次為我行周年慶，為期一個月的宣傳活動，新增轉推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人，以上活動均取得了優秀的成果。

另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊賞。并且取得了優異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計10筆，共計金額23萬美元；累計營銷貴金屬共計45套；累計新增信用卡客戶10余名。

三、其他工作情況：

除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔任支行安保負責人的工作。2018年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的安全檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環境、設備均采用最新的標準布置和采購，以及我支行過硬的安保服務素質，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。

四、存在的不足及改進措施:

以上為我2018年度的工作總結，如果硬要給自己打分的話，我會打60分。因為在各個方面，我都存在著些許的不足。

1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是成功客戶經理的方向，而恰恰這方面我經驗上欠缺很多。我行的系統不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息，故我應該更加細心，更加專業的統計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發送理財咨詢及短信宣傳外，還應多組織客戶開展宣傳活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業務本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應該更加的耐心，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。

2.在專業知識方面，我也有很多的不足，在個貸、保險、基金等業務方面均有欠缺，在這方面我還應該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管安全情況。由于我分行安保內部體質的不健全，也由于我自己經驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。

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2009年，我局的綜治工作，在市綜治辦的具體指導下，按照年初工作計劃，認真履行綜合治理職責，全面落實社會治安綜合治理各項措施，把社會治安綜合治理工作作為局黨委一項中心工作來抓，取得了一定成績。現將2009年綜治工作四、抓好重點部門監管，確保市場規范有序。 1、對全市加油站安裝監控設備情況進行排查督促，指導全市企業各加油站在重要部位安裝視頻監控設施。全市52個加油站（點），已有21個加油站（點）按裝好監控設備，其中，中石化8家，中石油7家，其他所有制企業6家。 3、美容美發整治工作。召開我市美容美發整治工作領導小組會議，制定實施方案、行業標準，并聯合發文到各鎮、街道。在去年對大洋街道試點的基礎上，總結經驗教訓，對如何宣傳發動、布置工作、調查摸底、統計數據、規范提升、監督檢查等問題進行調查研究，今年全面鋪開。會同市“十小”辦等有關職能部門到各鎮、街道進行督查、指導，查找差距，確保全面完成今年的整治與規范工作任務。今年以來，對我市的760家小美容美發店進行全面整治，到目前，整規率超過85%。

五、深入開展“創建治安安全單位”活動。 把“創安”工作列入黨委重要議事日程。一是完善制度、落實措施、加強管理，做好局機關安全防范工作。機關辦公樓實行24小時門衛值班制度，節假日值班制度。對財務室等要害部位重點防范，落實技防物防措施，并開展每季度一次的安全檢查。臺風期間，安排人員晝夜值班。局機關的“創安”工作，已上報古城派出所待驗收。二是鞏固糧食系統“創安”工作的基礎上，擴展商業、物資系統的“創安”工作。下屬企業中，正常生產經營企業都有一名領導分管此項工作，并配備一名保衛干部，安裝了固定裝甲化保險箱，出納到銀行存取款至少有2人陪同；歇業企業領導與承租經營戶簽訂安全生產責任書，明確責任，落實到位。本系統創建面達100%，合格率達85%以上。 六、做好矛盾糾紛排查化解工作，維護貿糧系統的和諧穩定。 經常性的開展矛盾糾紛排查化解工作。重點是因企業改制、生豬屠宰執法、企業離退休人員待遇等問題可能引發群體性事件的苗頭，及時調處化解各類矛盾糾紛。 七、履行職責，推進“平安臨海”建設。 八、加強法制教育，推進干部隊伍建設。 緊緊圍繞糧貿中心工作，深入開展法制宣傳教育。今年在機關干部學習夜上，進行7次法制道德紀律教育。內容涉及糧食管理、肉食品安全、安全生產、黨風廉政、社會主義榮辱觀等方面。通過學習，提高了廣大干部職工的政治修養、法律意識和法律素質。 同時，全年不時地加強對全局人員的治安安全教育，做到時刻提防。加強對老上訪戶的教育管理措施。一年來我局沒有發生盜竊、詐騙、刑事、火災等案件，一些不穩定因素和安全隱患都得到及時排除。干部職工全年沒有出現任何有關治安處理問題。 九、建章立制、規范工作，落實長效管理。 我們做到年初有計劃，年終有總結，平時有檢查、工作有臺帳。制定和完善了《綜治工作制度》、《治安保衛制度及崗位責任制》、《消防管理制度》、《財務安全制度》、《值班巡邏制度》、《門衛制度》、《用車制度》、《計算機管理制度》、《保密制度》等9項工作制度。用制度管事，用制度約人，工作有章可循，管理有據可依，初

步形成了綜治工作的長效管理機制。

 

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一、構建“縱橫制約”的管理機制，夯實合規管理基礎

完善的管理機制是風險防控的基礎，我行自成立之初就按照“高標準、高起點”的要求建立完善的公司管理機制。一是建立了“三會一層”的組織架構，明確了董事會、監事會和經營管理層的風險管理責任，分工細致，責任明確，是省內公司治理比較完善的村鎮銀行。二是突出強化董事會的風險管控職能，在董事會下設關聯交易委員會、風險監督委員會和財務審查委員會，分別對關聯交易、大額授信和重大財務事項進行集體決策，有效發揮了監督制約機制，提升了決策水平。三是建立聯席會制度，聯席會由董、監事長、經營層和部門負責人參加，每兩周召開一次，及時調度經營發展情況、查找問題和不足，并對重要事項進行決策，及時調整工作部署。四是建立前后臺分離、審貸分離、貸放分離、風險經理平行作業等多項橫向制約機制，細化分工，責、權、利匹配，有效降低了權利集中的風險。

二、堅持“支農支小”市場定位，促進合規穩健可持續發展

章丘作為全國的“百強縣”，擁有20家金融機構，同業競爭異常激烈。為提升市場競爭力，構建特色品牌，六年來，我行始終堅持“支農支小”的市場定位，以普惠金融為宗旨，持續開拓鄉鎮、農村的藍海市場。截止6月末，我行服務的存款客戶達到2.3萬戶，并推出免收銀行卡、網銀、手機銀行所有服務費的優惠措施。同時積極投放小微貸款，我行根據當地市場特點，創新開發了“金農貸”、“稅貸通”、“惠農貸”、“創業貸”等一系列貼近市場的特色信貸產品，先后與財政局、稅務局、農業局等多部門合作，積極開展支農融資增信、銀稅互動、創業免息貸、光伏扶貧貸等貸款項目，累計投放貸款35億元，涉農貸款占比99.5%，戶均貸款僅為81萬元，有效支持了2800多戶中小企業和農戶的發展，為當地的經濟發展做出了積極的貢獻。貸款的小額分散有效弱化了貸款風險。開業以來，我行不良貸款率始終保持在較低水平，截至目前，我行不良貸款率為0.13%，低于全省平均水平。

三、狠抓“重點領域”的風險防控，持續提升業務質量

村鎮銀行作為新建金融機構，成立時間短，業務以存、貸款傳統業務為主，風險防控主要集中在幾個重點領域。

（一）強化授信風險防控。一是建立分級授權機制，授信業務按500萬元以上、50萬元以上和50萬元以下三個檔次，分別由風險監督委員會、行長和風險總監分級審批，有效提高決策質量和決策效率。二是實行風險經理平行作業制度，50萬元以上的業務由風險經理和調查人員平行考察，獨立發表意見，切實增強了風險識別和把控能力。三是每季度對存量授信業務集中開展現場風險排查，果斷退出潛在風險客戶，形成了“進退有序”的動態調整機制。近三年我行累計退出潛在風險客戶72戶，金額1.1億元，前瞻性的退出使我行資產保持良好狀態。

（二）強化合規檢查監督。按照省局“合規制度建設年”的總體要求，我行深入開展精細化管理工作。一是全面梳理、完善各項規章制度，優化業務流程，強化風控措施，今年共新增、修訂制度辦法20多個，覆蓋各個業務領域。二是根據監管要求，集中開展了“三違反”、“三套利”、“四不當”等七項專項治理檢查工作，嚴查違規違紀行為，杜絕市場亂象，進一步夯實了我行服務實體經濟的基礎，切實提升了風險防控能力。三是建立檢查整改的長效機制，形成了監管檢查、外部審計、主發起行審計、條線自律檢查、事后監督檢查等多層次檢查機制，使檢查、整改工作形成常態。四是加大違規處罰力度。完善違規問責處罰制度，嚴格落實處罰措施，切實增強員工的合規意識、風險意識和責任意識。通過多方位、立體化的檢查、處罰機制，形成了全體員工對待違規“不敢干、不能干、不想干”的良好風氣。

（三）嚴防流動性風險。一是明確資產負債管理部門，加強資產和負債的期限錯配管理，確保資產負債的協調發展。二是定期開展流動性壓力測試，根據測試結果及時調整戰略部署，控制業務發展節奏。三是與主發起行簽訂《雙邊流動性支持協議》，取得主發起行的資金支持。通過上述措施，開業以來，我行資產負債保持協調發展，未出現流動性風險。

（四）緊盯案件防控。制定了《案件防控責任制》，從董事會到一線員工層層落實案防責任，簽訂案防責任狀。定期開展案件警示教育和“禁止性”規定的學習，去年在省局組織的禁止性規定考試中，我行取得全省村鎮銀行第一名的好成績。同時定期開展員工行為排查、突發事件演練、安全檢查等活動，保持案防高壓態勢。

（五）強化科技系統制約。盡管村鎮銀行的科技力量薄弱，但是在主發起行的幫助下，近幾年我行持續加大科技投入，先后上線了信貸管理系統、風險監測系統、票據系統、審計系統，開通了網銀、手機銀行系統，去年又成功加入城商行聯盟系統，完善的信息系統使“機防”機制充分發揮，有效促進了合規管理水平的提升。

四、打造“合規守信”的企業文化，樹立廉潔誠信的社會形象

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9月底以來，民生銀行（上海交易所代碼：600016）的一系列舉動令業界為之側目。

2007年10月7日晚，民生銀行公告，宣布將入股美國聯合銀行控股公司（納斯達克代碼：UCBH，下稱聯合控股），由此成為第一家在美國本土進行金融收購的中資銀行。

在此之前，9月25日，民生銀行公告稱，擬以現金方式認購陜國投（深圳交易所代碼：000563）非公開發行的A股普通股1.43億股，認購價格為16.38元/股，支付金額約為23.4億元人民幣。陜國投定向增發完成后，民生銀行持有陜國投不低于25.04％的股份。

根據約定，在陜國投現第一大股東陜西省高速公路建設集團公司（下稱陜西高速）以適當方式減持后，民生銀行與陜西高速成為陜國投并列第一大股東。

不僅如此，進入民生視野的收購目標越來越多，金融租賃公司、基金公司、城商行、農村商業銀行甚至證券、保險業務，關于打造“中國民生金融控股公司”的說法亦不時見諸報端。

“民生銀行目前的擴張有些讓人看不懂，僅就投資項目而言，可能都有一定的商業合理性。但問題的關鍵在于收購背后是基于什么樣的戰略設計。金融控股的戰略轉型能否成功，還需要時間考驗?！币患议L期關注國內銀行業的外資投行分析員稱。

“今年民生銀行主要是搭框架。明年民生銀行的面貌就將和其他銀行完全不一樣了。”10月10日，民生銀行董事長董文標在接受《財經》記者專訪時解釋其收購行為，“以前的十年我們是做加法，現在是做乘法?！?/p>

“我研究了花旗銀行、匯豐銀行和德意志銀行的發展軌跡，發現他們在形成規模以后，在做好傳統業務的前提下，都會通過資本市場運作加速發展，這就是做乘法。”董文標說。

“走出去”第一步

“過去的六個月中，聯合控股一共接觸了三家中資銀行，但最終還是和民生銀行走到了一起?！?0月11日，聯合控股董事局主席及總裁胡少杰（Thomas S.Wu）告訴《財經》記者，“雖然民生銀行規模比我們大10倍，但是發展方向、文化都和我們一樣，兩家銀行的市場也很相似?！?/p>

聯合控股的主要資產是其旗下的美國聯合銀行。這家1974年成立于美國舊金山的社區銀行，目前已是全美最大的以華人為主要服務對象的商業銀行，該行在美國擁有70家分支機構，在香港設有分行，并即將收購上海德富泰銀行作為自己在中國大陸的分支機構。

公告顯示，截至 2007年二季度，聯合控股總資產為106.51億美元，貸款74.68億美元，股東權益9億美元；上半年利息收入1.52億美元，凈利5524萬美元，過去四年凈利潤復合增長率為26.9％。

雙方的接觸始于今年7月。作為民生銀行財務顧問的美林證券，起到了穿針引線的作用。民生銀行與聯合銀行的審計師同為普華永道，亦為雙方合作起到了推動作用。從7月到10月，胡少杰造訪中國三次，董文標和民生銀行常務副行長洪崎則到美國考察過一次。由于雙方都是上市公司，盡職調查的過程很快?！皬拿绹莫毩⑷盏街袊膰鴳c節”，雙方接觸兩月有余，即宣告結成合作伙伴。

根據公告披露的信息，民生銀行將分三步投資聯合控股。第一步，以投資額約為0.97億-1.45億美元（折合人民幣約7.37億-11.02億元）的現金，認購聯合控股近期擬增發的新股約535萬股(占聯合控股增發后總股本的4.9％)。

第二步，在2008年3月31日（雙方協商后可推遲至2008年12月31日）之前，以1.15億－1.72億美元（折合人民幣約8.74億－13.07億元）的追加投資，令民生銀行在聯合控股增持股份至9.9％。

第三步，民生銀行有權通過購買聯合控股發行新股，或聯合控股指定的某些售股股東出售老股的方式，進一步增持聯合控股股份至20％。民生銀行承諾，其所持聯合控股股份將鎖定三年。上述整體對外投資方案，尚待相關部門審批。

對于這個三步走的安排，董文標解釋稱，第一步收4.9％，可以不需要經過美聯儲批準；第二步達到9.9％的時候，也僅僅需要舊金山的監管機構批復。不過董告訴《財經》記者，美聯儲還是就此事與民生銀行做過三天的在線交流。“美國的監管是非常嚴格的。他們非常關心我們的收購是否是政府行為，將來是不是要控制聯合控股。”在董看來，民生銀行的民營身份有利于項目的獲批。

事實上，收購到9.9％，民生銀行就已然是聯合控股的第一大股東；而最終要收購到20％，除了強化其控制力，胡少杰的解釋是，“民生銀行希望能根據權益法核算，將收益并入財務報表?！?/p>

民生銀行入股聯合控股的消息公布以后，當天即有人質疑：“企業投資無非是解決這樣幾個問題：一是通過投資擴大企業的經營能力；二是通過投資拓展企業的經營范圍；三是通過投資改善企業的管理水平。民生銀行收購聯合控股，目的何在？”

“美國市場一定要進，因為有很多協同效應，特別是品牌效應?！倍臉巳缡腔貞?，“民生銀行通過收購可以買到團隊、銷售網絡，雙方在私人銀行、信用卡業務方面都有很強的互補性?！?/p>

根據董文標的“乘法理論”，民生銀行并未考慮過以設立分行的形式進入美國，而是處心積慮地選擇上市銀行作為收購目標?！笆紫龋谫Y本市場上，買了可能就實現增值；第二，選擇上市公司，會受到監管機構和公眾的雙重監管，整個程序透明；第三是退出方便?！?/p>

值得注意的是，聯合控股與民生銀行在董事會層面的合作。根據聯合控股公告的協議內容，民生銀行收購4.9％聯合控股股份后，民生可向對方推薦一名董事，并任命一個非執行高層管理者；達到9.9％之后，聯合控股則可以推薦一名董事進入民生董事會。據了解，隨著民生控股股份的增加，雙方董事會間的互派人員的情形將更為深入。這樣一種結盟方式，對于兩家股權均相當分散的銀行來說，顯然有著很強的內部制衡意味。

在聯合控股一端，胡少杰聲稱，聯合銀行的長項在于貿易融資，民生銀行的進入可以增強其在華人服務方面的競爭力。目前每年移民美國的華人大約在6萬人左右，“今后民生銀行所有的客戶進入美國，我們的ATM服務都不收費，還可以為民生銀行的客戶提供匯款。其他比如信用證等業務也要有發展，這樣其他的華人銀行已經和我們不能相比?！?/p>

合縱與連橫

聯合控股只是民生銀行收購戰略中的一粒棋子。2007年2月，民生銀行董事會通過了雄心勃勃的五年發展綱要，其中，國際化、多元化、金融控股成為了關鍵詞。

在今年年初接受《中國金融》采訪時，董文標就聲稱，民生銀行要在未來的幾年內，在新加坡、倫敦、紐約把代表處建立起來。同時，在具備一定條件、經監管當局批準后進入歐美市場，進行一些兼并和收購。在接受《財經》記者專訪時，董文標亦證實，民生銀行正在探索歐洲和東南亞進行一系列的收購，借此實現其國際化戰略。

在橫向擴張的同時，民生銀行縱向的多元化戰略在國內銀行界中亦顯得十分激進。其中進展最為迅速的就是收購陜國投。從今年8月接洽到簽約，雙方僅用了一個多月的時間。

在董文標看來，陜國投不僅符合民生銀行“乘法”的要求，而且還有諸多便利條件?！霸贏股，完全意義上的信托上市公司只有兩家。安信信托（上海交易所代碼：600816）已被中信集團收購了，我們抓住了陜國投。”董文標說。

在金融混業已漸成事實的局面下，信托被業內認為是一個最為綜合性的資本平臺，證券、保險、基金甚至私募股權投資基金都可以借這一平臺來實現。目前國內只有交通銀行收購湖北國投已獲監管部門審批，民生銀行收購陜國投仍需等待銀監會的認可。

與收購聯合控股一樣，民生銀行對于陜國投的收購具有財務投資和戰略投資的雙重目標。一方面，民生銀行要求在陜國投中擁有經營管理權，力圖將其現有的考核制度和激勵制度復制到陜國投去；另一方面，倘或整合不利，亦可選擇市場退出。

“有人說我們買貴了，這是說不通的，”董文標說，“我們16元買入，現在已經26塊錢了。民生銀行把手頭的信托業務全部交給陜國投來做，它的業務發展就會很快”。

陜國投的收購之外，民生銀行另外兩項業務的開展也在加速。董文標透露，民生銀行的金融租賃公司籌備進展順利。金融租賃公司選址天津，注冊資本為人民幣32億元，民生銀行出資額26億元，占注冊資本的81.25％；天津保稅區投資有限公司出資6億元，占注冊資本的18.75％。

天津保稅區投資有限公司是天津中天航空工業投資公司的大股東，而天津中天航空工業投資公司是空客A320系列飛機天津總裝線項目持股49％的中方合作伙伴。董文標稱，公司成立后，僅圍繞空客的設備租賃與飛機租賃，就可以讓金融租賃公司獲得足夠的業務。

至于媒體傳說延遲的民生銀行基金公司，已基本落實。民生銀行的基金公司選址上海，注冊資本金2億元，其中民生銀行持股60％；加拿大皇家銀行和三峽財務公司分別占30％和10％股權。董文標稱，“基金公司的批復已經基本完成”。

在上述的所有投資中，財務投資與戰略投資的思維均絞合在一起。租賃公司在成立之后即有溢價引入戰略投資者的打算，以期合作開拓歐洲的租賃市場。此外，董文標也曾對媒體表示過，有計劃去兼并收購一些條件成熟的城市商業銀行、農村商業銀行等中小銀行，這種設計既有自身業務擴張的需要，亦雜有PE(私募股權投資基金)的性格。

顯然，A股去年以來的財富效應深深地刺激了以董文標為首的董事會?！爸袊藟圪徺I了民生銀行5.1％的股份，已經實現賬面盈利70億元，而民生銀行資產規模達到了8700億元，盈利也不過60億元左右，所以要通過資本市場投資加速發展?！?/p>

金融控股之辯

“民生銀行的收購能夠迅速決策并執行，取決于民生銀行在2006年以來完成的三件工作。第一是完善公司治理結構；第二是民生銀行五年發展綱要的編撰；第三是成立了董事會戰略委員會辦公室?！倍臉巳缡强偨Y。

上述三件事的核心均在于對董事會力量的重新整合，以及由此確認的銀行戰略調整?！艾F在的董事會是民生銀行成立十年來最好的局面?！倍臉祟l頻強調。

事實上，此前民生銀行由于股東結構分散，素來以紛爭不斷著稱。2006年的董事會選舉中，發生的第一大股東新希望投資有限公司董事長劉永好落選董事事件，更引起了軒然大波(參見《財經》2006年第16期“民生銀行‘非常董事會’”)。

“到目前為止，民生銀行董事會已經和原來完全不一樣，效率非常高，并且大家非常團結?！倍臉寺暦Q，根據效率和透明的公司治理原則，民生銀行制訂了一套制度，完善了董事會的工作程序。業內分析人士稱，去年年底“董事會戰略委員會辦公室”的成立，使得民生銀行的董事會在經營的戰略規劃中扮演了主導角色。

“統一思想”之后，在民生銀行的“五年發展綱要”中，出現了一段醒目的話：以民生銀行為主要發起人，組建“中國民生金融控股公司”，實施多元化經營發展戰略。其中，民生銀行不僅是金融控股公司組建的主要發起人，而且是未來金融控股公司的主要子公司和業務實體。顯然，今年以來民生銀行的一系列行動均是對這一原則的演繹。

“金融控股”目前已經成為中國金融業的必爭高地。中信集團、交通銀行以及中國人壽、平安保險等都希望能在這一輪多元化的過程中分得一杯羹。

對于民生銀行的這一定位，業界評價不一。國泰君安銀行分析師伍永剛認為，民生銀行加快構建金融控股平臺，其效果還有待觀察，但在短期內可能引起股市炒作，因此給予了增持建議。伍永剛亦強調，大肆收購消耗了民生銀行的資本金，后者需要通過上市或發行可轉債予以補充。

亦有外資投行質疑，民生銀行在股份制銀行中位居前列，但并沒有特別突出的業務領域，在核心競爭力并不明顯的時候，大肆擴張是否是萬全之策？

在今年9月的全國股份制銀行行長年會上，光大銀行行長郭友稱，在美國市值排名前30位的銀行中，專業化銀行的總資產回報率平均比綜合性銀行高0.8個百分點，凈資產回報率高3.4個百分點。因此他認為，專業化才是中小銀行未來的趨勢。

對此，民生銀行的一位董事認為，國外的金融業發展確實存在專業化和多元化的選擇。但是中國的金融市場并不成熟，現在還是一個跑馬圈地的階段。

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花旗銀行創新管理經驗

盡管在本輪金融危機中花旗銀行遭受重挫，市值縮水近90%，但花旗銀行能走過二百年的“風雨”，從一家名不見經傳的小銀行發展成為世界金融霸主（金融危機之前），其創新管理的成功經驗值得借鑒。

戰略定位創新

制定戰略對任何企業都極為重要，合適的戰略是銀行成長、發展、壯大的原動力。花旗銀行之所以能實現近兩百年的持續發展，獲得巨大成功，主要原因是它在不同時期能提出適時的、可行的戰略，且具有一定超前性。

戰略一：從小銀行到全美最大銀行?；ㄆ煦y行的第一個宏偉戰略是由當時的總裁史蒂爾曼在1891年提出的。為了實現全美最大銀行的目標，史蒂爾曼采取了兩項有效措施：一是積極發展投資銀行業務，二是努力實現銀行股本的擴張。史蒂爾曼利用他原有的投資銀行業務資源，使花旗銀行的資產組合中債券和短期貸款占了絕大部分，改變了傳統商業銀行的模式。為了降低由此帶來的經營風險，史蒂爾曼決定增加銀行資本，降低杠桿比率。通過增發股票，花旗銀行股本從1891年的350萬美元增加到1908年的3.34億美元，增加了95倍，同期利潤由20萬美元增加至520萬美元，增加了約25倍?？焖僮龃笞鰪姷恼呤够ㄆ斐晒Χ冗^了1893年和1907年的銀行危機。

戰略二：從專業性銀行到全能性銀行。1913年，美國《聯邦儲備法》的頒布為花旗發展提供了更好的契機。花旗銀行高層提出了積極進取的戰略：從一家專業性、批發性的銀行轉變成一家為國內外各種不同層次、不同類別客戶提供全方位服務的金融機構。照此目標，花旗銀行業務開始向全國性的公司銀行業務、國際銀行業務和投資銀行業務方向發展。在客戶定位上，上世紀早期，花旗主要爭奪中等規?？蛻?，因為J.P.摩根銀行和科恩•伯倫銀行在當時是大公司的首選，準確的客戶定位使花旗獲得了巨大的成功。與此同時，花旗銀行初步建立了世界網絡的分支機構，到1917年，花旗已擁有35家國外分行。另外，花旗銀行開始多元化經營，主要通過以下三方面來完成：向新客戶推銷花旗已有的產品和服務，向老客戶推銷花旗新開發的產品和服務，盡可能地擴張服務的地域范圍。花旗的轉型是逐步完成的，每一項新業務都是從已有業務中派發出來的。通過向全能性銀行轉型，花旗總資產從1914年的3.25億美元增長至1929年的26億美元，平均年增長率超過35%，使其經受住了“大蕭條”的考驗。

戰略三：從全美最大銀行到全球最大銀行。1959～1967年擔任花旗總裁的摩爾曾表示，要把花旗打造成有史以來最具影響力的金融機構，并致力在世界上的任何地方提供每一種有用的金融服務。為實現這一目標，花旗銀行主要利用組織設計和創設發展計劃，并在1929年撮合了一筆收購“農民貸款與信托公司”的交易，使花旗成功進入信托領域，保持了其在國內的領先地位。瑞斯頓任花旗總裁期間，破除了銀行業務不能跨越國界、銀行不能與華爾街投資銀行競爭、付給小型儲蓄銀行客戶與富有的投資商一樣高的市場利率等不合理規定。在業務方面，瑞斯頓提出了他的“5I戰略”，即個人銀行業務、機構銀行業務、投資銀行業務、保險業務和信息業務，后兩項業務主要是瑞斯頓的戰略思想，最終促使花旗銀行實現了持續快速擴張。

戰略四：從任何業務都最好到只在所選領域做得最好。上世紀80年代，里德執掌花旗之后開始戰略調整，放棄花旗在任何方面都成為世界最大銀行的戰略，決定成為一家在其所選擇業務領域里做得最好的銀行。

按照這一思路，花旗當時突出發展兩方面的業務：全球范圍內的消費者銀行業務和新興市場上的批發銀行業務，另外還有相對次要一點的業務，即發達國家的商業銀行業務。里德認為，在全世界的消費者之間，相同點多于不同點。因此，在全球范圍內，花旗銀行并不分形式、業務目標或其他東西，只是區別消費者的特征。花旗前總裁里德認為，要取得和保持消費者銀行業務方面的優勢，需要具備三方面條件：在全球范圍內要有共同的目標和語言，要有把全球性規模轉變成地方優勢的機構，要有把地方的創新在全世界傳遞的能力?；ㄆ煲呀洶阉绾卧谌澜玳_展業務的方法變成了一種制度，活力、水平和解決問題的方法都向統一化發展。1985年，花旗把它的私人銀行業務聯合成一體，形成了一項全球統一的業務，從而形成了花旗的全球競爭優勢。

完善事業部制

1967年，花旗請麥肯錫對其組織架構進行全面改革，因為當時按照地區性的行政區域設置的總分行制無法實現“以客戶為中心”的專業化服務，經營所有業務的分行已經無法滿足市場的需求。經過麥肯錫與花旗機構調整委員會一年多的努力，以客戶為中心的事業部制組織結構于1969年初被銀行最高管理層和董事會采納并生效。原來辦理國內銀行業務的部門（分行）根據客戶的性質和行業的性質進行了重組，原來以地理范圍劃分業務的方式被徹底廢棄。銀行的干部和員工根據銀行所服務的不同市場對專業知識的需要，以及個人所專長的市場領域和掌握的知識進行重新組合。

1998年，花旗銀行與旅行者集團合并形成新的花旗集團，使花旗成為集銀行、證券、保險、信托、基金、租賃等全部金融業務于一身的“金融航母”。為了有效組織和運作集團業務，花旗從內部運作、業務推動角度對其組織架構進行了重組和精簡，使全部業務部門調整為四大塊：消費者金融部、新興市場部、公司與投資銀行業務部和全球投資管理與私人銀行業務部。合并之后，花旗對組織結構不斷調整，但以客戶為中心的事業部制基本沒有改變，到本輪金融危機爆發前，花旗一直保持著國際金融霸主的地位。

產品服務創新

花旗銀行在從單一傳統的商業銀行朝著混業經營的全能銀行――花旗集團――發展的歷程中，金融創新起到了至關重要的作用。金融創新是花旗向全能銀行發展的重要手段和路徑。

花旗通過金融產品的創新規避金融監管的法律和法規的限制。1961年，花旗推出了第一張大額可轉讓存單，以吸收更多的公司存款，使之以定期存款的形式回到銀行，發明了大額可轉讓存單（簡稱CD）。最初CD的面額為10萬美元到100萬美元不等。由于大額存單可以轉讓，解決了定期存款流動性不強的問題和活期存款拒付利息的規定。

花旗銀行重視金融技術的創新?；ㄆ煦y行在金融技術領域投入大量的人力和巨額資本，不斷的保持著金融技術領域的創新及技術創新的活力?；ㄆ旒夹g創新主要是依靠業務集中來不斷完成的，業務集中是花旗向全能經營模式邁進的首要步驟。業務集中不僅為花旗技術創新創造了前提條件，而且為花旗技術創新降低了成本及縮短了創新時間。

花旗銀行產品營銷實行矩形組織管理方式為產品開發和銷售提供了有效機制。花旗采用以客戶和產品共為基礎的“彈性”組織管理框架，以此來指導整個銀行的營銷行動。矩形組織管理方式中的橫向指市場經理，這些經理分別負責不同區域下的客戶；縱向指產品經理，他們則對應一類或幾類產品。在產品營銷過程中，產品經理與市場經理充分合作，銀行則采取“內部記賬”的方式。在考核評價方面，較好地平衡了產品部門與營銷部門之間的關系，并且將銀行及員工的利益更緊密地聯系在一起。

長期激勵機制創新

為了解決所有權與管理權分離帶來的可能利益沖突，1923年，花旗推出了一個名為“管理人基金”的獎金計劃，將銀行的幾位關鍵的高級管理人員的薪酬與銀行的實際盈利掛鉤，計劃規定，銀行每年的凈利潤在留成利潤、股東現金分紅和管理人基金之間分配，管理人基金約占每年凈利潤的20%。管理人基金為花旗的高管把所有精力、經驗獻給銀行提供了動力。之后，花旗又實現了股票期權計劃。

1998年，花期實施了一項五年期的限制性股票計劃，要求股價達到特定條件之后高管才可以變現股票。從本輪金融危機之前花旗的業績來看，其激勵機制基本獲得了成功。

中國工商銀行創新管理經驗

國際化戰略定位

中國工商銀行目前已成為全球市值和規模最大的銀行，自從股份制改革以來，工商銀行就積極推行國際化戰略。工商銀行國際化戰略實施策略為：國際化發展方式由新設境外機構為主轉變為兼并購和新設機構并舉，將重點關注新興市場，實現國際化必須堅持穩步發展的原則。2008年以來，工商銀行陸續收購南非標準銀行、印尼Halim銀行，2011年4月又成功收購泰國ACL銀行97.24%的股份，基本實施了其以并購方式向新興市場擴張的國際化戰略。與此同時，工商銀行境外機構設置也在加速，截至今年一季度，工商銀行在全球20個國家和地區擁有經營機構162家，再加上在全球125個國家和地區的1403家行，初步形成了一個覆蓋國際金融中心和我國主要經貿往來地區的全球化金融網絡服務平臺。

推進綜合化發展戰略

2007年，工行董事長姜建清指出：“要本著風險可控、業務協同、盈利較強的原則，考慮利用戰略并購進入證券、保險、信托市場，力爭用三年左右的時間搭建起以商業銀行業務為主體、跨市場的金融服務體系，成為一家業務門類、服務功能基本與國際大銀行相匹敵的大型金融集團。”于是，綜合化經營成為工行發展的重點戰略之一。在政策允許的情況下，工行積極發展證券、投行和保險業務。

早在2002年，在投資銀行業務領域，工行就率先成立了投資銀行部，業務范圍涉及財務顧問、銀團貸款、重組并購、資產證券化、市場資信及資產管理等各類投資銀行產品和服務，從而實現了商業銀行從提供傳統金融服務到提供深層次綜合金融服務的重大突破。工行在上市后的一年中，通過申請牌照、組建機構、并購、合資和參股等多種方式，進入了許多新的業務領域。繼2005年在商業銀行中率先成立控股的基金管理公司后，2007年9月19日，銀監會批準工商銀行籌建金融租賃公司。

成立專職產品創新管理機構

在培育創新機制方面，工商銀行積極探索先進的商業銀行新型產品創新管理體制，2007年在總行成立了國內商業銀行中的首個產品創新管理部，大膽探索并引入了產品平臺化、客戶體驗、產品設計規范化等先進的產品開發和設計理念，有效地提升了產品創新能力。2009年，工商銀行又加快了建立健全產品創新管理體系的步伐，在北京、上海、江蘇、浙江等7家分行設立了產品創新部，充分發揮重點分行區域產品研發中心和產品創新示范行作用。在產品創新中，工商銀行從市場實際需要出發，通過引進、研發新產品和設計適應客戶綜合服務需要的產品組合，投產了一大批具有較大市場潛力和較強市場競爭力的重點產品，僅2009年上半年工行就新推出320個金融新產品，使工商銀行的金融產品數量增加到2375個，比上年末增長15%。

激勵機制創新，完善考核獎懲制度

在上市前，工商銀行激勵機制的不足和問題逐漸暴露，主要表現在：收入差距主要依據職務縱向拉開，不能反應崗位價值和個人績效貢獻的差異；績效考核難以落實到個人；缺乏科學有效的方法界定和激勵關鍵崗位的核心人才，影響骨干員工隊伍穩定；員工晉升通道狹窄，更多員工難以獲得職務晉升等。

為了克服以上不足，2007年，工商銀行啟動了“人力資源管理提升項目”，該項目在總結、整合已有改革成果的基礎上，設計工行人力資源管理改革整體方案，并在全行推廣實施。項目分為崗位管理體系、績效管理體系和薪酬激勵機制三個模塊，按照“方案設計――實施準備――全面實施”三個階段進行。該項目的主體工作集中在總行完成，同時選擇部分具有代表性的分行設計具體的改革模版，以提高方案的可實施性。通過全行實施“人力資源管理提升”項目，以崗位管理體系為核心，整合職務體系、績效考核體系和薪酬體系，采取自上而下的方式啟動人力資源管理體制改革。核心目標是在重構職位管理體系基礎上優化員工晉升機制，在完善績效管理體系基礎上強化薪酬激勵機制，從而建立起適應現代金融企業經營管理需要的市場化人力資源管理體制。這是中國工商銀行改革發展的內在需要，也是應對同業競爭的要求。

啟示

全面創新是銀行創新管理的趨勢，也是未來管理的一個重點?；ㄆ煦y行和中國工商銀行的創新管理經驗表明，創新管理需要全流程、全業務、全時空進行，即進行全面創新管理。國際銀行和國內銀行的發展趨勢表明，國際性、綜合性、流程化的金融集團是銀行業發展不可逆轉的方向。因此，中國銀行業未來需要在戰略、業務、流程、組織結構等方面持續推進全面創新改革，實現持續穩健發展的目標。

由于監管制度、市場環境的不同，各銀行全面創新管理的內容有所差別。目前，中國金融業仍實行比較嚴格的分業經營、分業監管，但平安保險收購深發展銀行預示著中國正邁向綜合化經營。但是，中國商業銀行向證券、保險、信托等領域的擴張仍受到銀監會較嚴格的限制，然而，商業銀行積極提升中間業務收入的創新仍不能止步，而積極進行投資銀行業務創新是國內商業銀行未來優化收入結構的必由之路。

篇6

為了做好保險營銷工作，我們在這一年付出不少努力，接下來應該做好工作總結。今天小編整理了保險營銷工作總結模板范文5篇供大家參考，共同閱讀吧!

保險營銷工作總結12020年從我加入到了__支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買__等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

一年來，本人憑著對保險營銷的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評?；厥滓荒赀^來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

保險營銷工作總結2時光荏苒，歲月如梭。轉眼間，又是一年的年終，也是新一年的開始。光陰似箭，轉眼在保險公司迎來了第二個春天，轉眼已由新員工變成了老員工。翻看這一年來的工作日志，回顧著這忙碌、充實而又緊張、愉快的一年。回首__的工作。有碩果累累的喜悅，有與同事協同攻關的艱辛。也有困難和挫折時惆悵。下面就是一年來的主要工作簡要總結：

一年來,我們緊跟公司戰略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進的一年。在這一年里，我們緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，與時俱進，勤奮工作，務實求效，文明服務，較好地完成了領導交付的各項工作。

為深入貫徹公司做強戰略，全面實現公司合規經營、風險控制、提高效益，加強理賠基礎管理，規范理賠操作實務，優化理賠處理流程;領導多次安排組織學習專業理論，法律法規，條款要例等專業知識的培訓，讓我們掌握到更多的專業知識，為我們的工作打下了堅實的基礎。

進公司以來一直從事結案崗的我，十一月份已被轉為從事了檔案管理。雖然新工作分項復雜，有些瑣碎凌亂。對我，確實是全新的挑戰。不過經過這段時間的奮斗，在實際工作中，只要有強烈的責任心，積極嚴謹的工作態度，一切都不是問題。檔案管理崗現對于我來說，已是得心應手了。完成本職工作后，如果有需要的時候還會去協助結案崗。

在工作上，我嚴格要求自己，確保工作的順利進行。做到敬業愛崗，格習職守，以務實的工作作風，堅定的思想信念;飽滿的工作熱情，較好地做好自己本職工作和領導交辦的各項工作。最后正視自己的缺點，在不斷學習中進步，不斷向前輩、同事請教學習，來彌補自身的不足，對實際問題的處理，使自己從中學到更多的東西，積累一些處理問題的經驗。

總之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定聽眾領導的安排，積極主動地工作，好好學習保險理論和業務知識，為公司的再次創業做出應有的貢獻。

回顧歷史展望未來，明天總是充滿著希望。我們這個朝氣蓬勃的團隊同年輕的天安保險公司一起成長，共同奮斗，一定能實現公司的目標和個人的理想，一定能!

保險營銷工作總結3在支公司意外險部學習。在這期間主要是跟意外險部辦公室里的兩個同事學習，熟悉內務。主要學習：承保，保單錄入，理賠，填寫單等一系列工作。很多人認為是打雜的工作，這可不是一般的打雜的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶服務的質量。而且，意外險部經理__在工作中也給予了我很大的關心和支持，也給了我很多去一線承保，查勘，定損等學習的機會。先就以一年的工作情況做以總結：

轉眼間過去了，2020年__月__日后，我被安排到非車險部學習，一直到現在。在非車險主要也是了解整個部門工作的程序，各種內務工作的操作，并也進行了一些簡單的操作：承保，續保，理賠等。得到了部門同事和非車險經理__經理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線學習查勘，定損，理賠，承保等的學習機會，讓我受益很多，得到很多鍛煉的機會。并且得到__經理一些工作中的指導和處理事情的方法，尤其是工作中我做的不足時，__經理的嚴肅指導，使我真正體會到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關心和幫助，逐漸地讓我有了一個更加全面的視野，更加專業的為客戶服務的方式。

以前，我總以為自己對很了解，很懂，但經過這半年在意外險和非車險營銷的學習，讓我更加理解到這兩個字的內涵。感覺到做個真正的保險人真的很不容易，因為他要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的市場洞察力，要有一顆敢于面對失敗挫折的心，而且要有堅持學習提升自己的能力等等。

經過這一年的學習后，我感覺我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發揮自己的能力，為人保，為中國保險貢獻自己的一點力量。再次感謝__保險各級領導對我工作的支持和幫助，感謝身邊同事的支持，因為是你們讓我更成熟，更專業。

始終相信：努力也許會不成功，但放棄肯定失敗;始終相信：我會全力以赴，把握每次學習和提升自己的機會;始終相信：我會用我的成績去回報一路上陪伴我的人，一路上溫暖過我的人。

保險營銷工作總結4剛來到公司就參加了短期培訓學習，我象回到了年少時代，作回了教室，我認真聽取所學的知識，好用于以后的實踐中。經過培訓后我被分到業務部，得到了同事們對我的幫助，使我備感親切，我認真學習企業文化，業務知識，熟記險種條款、保險責任范圍、責任免除范圍，學習投保單的填寫，做到不懂就問，學習上有了極大的進步。

要出去展業了，我想營銷員是公司的先鋒兵，是代表公司形象的體現，一定要牢記公司文明禮貌用語，按照公司儀表要求著裝，把公司的良好形象傳遞給客戶。第一個客戶成為我追求的第一個目標，我記得跟第一個客戶接觸，向客戶介紹天安文化、條款險種、特色服務后，得到的是拒絕，我失望、沮喪，經過同事們對我精神上的鼓勵，通過再與客戶接觸，最后得到了信任。由最初與客戶接觸、懷疑、拒絕、再接觸、憂慮、信任，最后得到了支持理解，使我邁開了成功的第一步。通過對第一個客戶宣傳天安，讓第二個……讓更多的客戶了解天安、認可天安。

四月份牡丹花會期間，我積極到舉辦車展中去宣傳天安文化，車險條款，售后服務，讓洛陽市民了解天安、認可天安，進而選擇天安。八月份積極參加客戶溫馨活動月，更好地為客戶服務，特別是車險售后特色服務，如：“小額賠款現場賠付”、“重大賠案限時賠付”、“事故車輛自主擇廠修理”受到了客戶青睞。

夏天天空象小孩的臉說變就變，我為了及時能把保單交給客戶，冒著大雨，不小心路上滑了一跤，但是想到不影響客戶審車，一定要把保單送到，客戶見了我很是感動，說我太認真。當今世界，客戶決定企業的發展和生存，使客戶滿意，是我應該做的。

認真學習陳總《以科學發展觀為指導，堅持規模、品牌、效益的有機統一，把公司發展推向品牌建設新階段》的重要講話，使我意識到品牌是一種無形的財富，品牌塑造就能擁有現在，擁抱未來。認真鉆研《業務員展業手冊》，虛心向同事們學習，體會到一名營銷人員學習獲得知識越多，展業成功的機會就越大。

今年出去展業，也遇到不少挫折，有的客戶不理睬，有的客戶不信任，但我不會向困難低頭，我相信勞動的付出會有報答，我相信最美好的詞就是“自信”。從事保險的十個月期間，每周都給自己下計劃，按計劃一家家單位去宣傳，業務也有大的進展，先后承保了幾家單位車險。每當我簽下一張保單，我的心情特別高興，面對競爭激烈的市場，能得到客戶的信任，能給客戶帶來方便的同時，自己也覺得很充實。感謝領導、同事對我的幫助，感謝客戶對我工作的支持。

通過學習企業文化，使我由一個沒有從事過保險業，沒有朝氣的我轉變成朝氣蓬勃、積極進取的人，公司發展了，員工才有好的未來。企業文化也無時無刻都在激勵著我，使我感到青春、主動、進取，要對事認真，對人感恩，對物珍惜。同學朋友也感到我的變化，說我比以前有涵養，又年輕了，在這個變化中也給公司進行了傳播。

通過學習省公司會議精神，以后三年天安公司七個目標、八個意識，使我看到了公司的發展和未來。我為自己是一名天安員工而高興。在公司我為天安人積極向上拼搏精神所感染，和同事們相處的互幫互愛美好日子里，我很快就發自內心寫了一首詩《真好》——記我的同事們。今年當選為“優秀員工”，感謝領導和同事們對我極高的評價和厚愛，同時覺得自己很慚愧，自己離一名合格的營銷人員還相差的太多，今后更加努力學習和工作。艱辛與希望同在，我將用高度的熱情，懷著感恩的心去勤奮工作，不斷開拓新的領域，迎接美好未來。

保險營銷工作總結5公司在復雜多變的環境下，牢固樹立科學的發展觀，在各職能部門的密切支持和配合下，通過全體員工的奮力拼搏，勇于進取，業務取得了長足發展，業務規模創造了歷史最高紀錄，回顧一年的工作，既有成功的經驗，也暴露了一些不足。

一、個人業務取得突破性發展

業務的迅猛發展，一定要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司加大了隊伍建設力度，重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。主管也付出了辛勤的勞動，他們時刻關注著自己的組員，幫其解困、助其成長，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。我公司根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用?客戶答謝會、產說會等多種銷售模式，抓住多個新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的果實。

二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費__萬元。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

三、服務社會主義新農村

公司全面落實?鞏固城市、拓展兩鄉戰略，積極響應中央關于建設社會主義新農村的號召，我公司加深了對兩鄉強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，增強了發展農村市場的責任感、使命感和緊迫感。

四、雄踞市場主導

今年上半年，公司發出全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰，我們并沒有退縮，我們積極聯系各機構和網點，加強業務指導和促成。通過全司員工和各機構的共同努力，我司上半年共實現保費__萬元，雖然這一成績__公司下達的任務目標還有一定的差距，但這一成績已經創造出歷史新高。

五、以人為本，誠信服務

服務質量的好壞不僅關系到公司業務的發展，還關系到公司的聲譽以及未來。我們堅持以人為本、客戶至上的服務理念，想客戶所想，急客戶所急。全年我司客戶服務部門已受理各類理賠、滿期給付案件金額__萬元。

篇7

【關鍵詞】云計算 云服務 IaaS PaaS SaaS

doi：10.3969/j.issn.1006-1010.2017.08.015 中圖分類號：TN915.0 文獻標志碼：A 文章編號：1006-1010（2017）08-0074-05

引用格式：曾琳. 國內云計算市場發展狀況分析[J]. 移動通信， 2017，41（8）： 74-78.

Analysis on the Development of Domestic Cloud Computing Markets

ZENG Lin

[Abstract] With the rapid development of science and technology， cloud computing， the Internet of things and the mobile Internet are called the three major trends of the IT industry in the future. Therein， cloud computing is widely used in different industries. The development status of cloud computing markets in China and abroad and domestic enterprises was summarized and investigated. The policy environment faced by China’s cloud computing industry was introduced. In addition， the developmental trend of domestic cloud computing industry was analyzed and corresponding suggestions were put forward.

[Key words]cloud computing cloud service IaaS PaaS SaaS

1 引言

隨著科技的飛速發展，云計算、物聯網、移動互聯網被稱作未來IT產業的三大趨勢，其中云計算在各行各業中被廣泛利用。2016年云計算產業有較大變化，混合云服務逐漸成為主要方向，私有云服務有不斷增大的市場趨勢，而公有云服務則有著激烈的競爭。雖然云計算領域的技術不斷更新，但產品和服務卻不夠完善。因此，我國云計算產業既有機遇也有挑戰，一是服務和技術能力需要不斷加強，另外服務商也需要向海外市場拓展。

2 國外云計算服務市場發展狀況

從圖1可以看出，國外的云計算市場從1999年開始發展到現在已經處于比較成熟的階段。2015年全球云計算服務市場增長相對平穩，其中美國有著全球56.5%的市場份額，并有19.4%的增速，在全球云計算市場中處于主導地位，未來也將快速增長，預計增速可達到15%以上。

亞馬遜2015年收入近79億美元，增速超過50%，其數據中心分布不但設置在美國，而且歐洲、澳洲和亞洲等國家也有設置，服務面涵蓋全球190個國家和地區，其IaaS服務規模超過該領域全球前二至十五名廠商總和的十倍，實力可見一斑。預計未來美國與歐洲、日本云計算服務市場的差距將進一步擴大。以英、法、德等國為代表的西歐國家有著21%的市場份額，是云計算市場的重要組成部分，但近年增長緩慢，2015年僅有4.2%的增速，2016年有10%左右的增速。日本云計算服務市場2015年在全球市場占有率4.2%，有7.9%的增速，預計未來增速小幅上升。亞洲2015年云計算占全球市場的12%，保持較快增長，中國在全球市場的占有率已經由2012年的3.7%上升至5%，很有市場潛力，預計未來將有較大增長。

3 國內云計算市場及云計算企業發展情況

3.1 國內云計算市場發展狀況

中國的云計算市場從2007年起步，初期一直處于對國外先進概念和技術消化的階段。2010年前后市場逐漸激活，經過近幾年的增速發展國內逐漸形成相對成熟的環境。阿里云、Ucloud及騰訊云等服務商逐漸走向國際，并率先在海外部署數據中心，布局市場。據統計，全球三大云服務模式的市場規模2015年達到522.4億美元，有20.6%的增速，其中美國市場份額占比56.5%，增速19.4%，而中國市場全球占比從2011年的3.2%上升到5%，可海外市場有著巨大的拓展空間。

現階段雖然中國的云計算服務市場份額的增速越來越快，但中國的公有云市場與美國相比至少有五年的差距。云服務在中國剛興起的時候，美國已處于從企業到公眾應用的成熟階段，而公有云應用市場，中美兩國的差距更加大。

2014―2015年中國有14.42億美元的公有云服務市場，相對于2014年有53.8%的增長。IaaS市場是中國的基礎市場，具有規模最大、增速最快的特點，2015年達到8.37億美元的市場規模，相對2014年有70.7%的增長。

IDC（互聯網數據中心）預計，在2020年之前中國的IaaS的市場需求仍然很大，年復合增長率將有36.6%，SaaS年復合增長率有28%，PaaS平臺的年復合增長率有38%。而整個公有云服務市場將以每年32.2%的速度增長，2020年將達到50億美元以上的市場規模。

阿里云占據著市場的最大份額，其次是中國聯通、中國電信和世紀互聯（微軟），亞馬遜、金山等緊跟其后。

阿里云作為中國互聯網的老大，2009年就已經開始在云計算服務上布局，云計算服務市場從2015年6月開始至2016年6月已連續5個季度保持三位數增速。而2017年第一季度云計算服務市場收入已達到12.4億元，同比增長156%，具體如圖5所示，可見，云計算服務已成為阿里財務收入的重要部分。

另外，中國聯通、中國電信等基礎供應商還是占有不少的份額，微軟其云計算部分營收增速達到華爾街的102%，增速也很驚人。據報道，亞太地區的服務器廠商銷售額和出貨量分別增長了9.7%和8.4%，其中中國市場份額最大，年增長率為14.9%，營收19億美元，浪潮、聯想、華為的銷售額分列前三。全球云計算市場已經越來越往亞太地區傾斜，亞洲這個新興市場對云計算服務有強烈的需求，而且中國的云計算服務市場已經成為全球最有潛力、最有活力、最有投資價值的市場。

3.2 云服務商努力開拓海外市場

這兩年國內云計算廠商努力向海外拓展業務。據統計，Ucloud的北美部署數據中心在2014年啟用，2015年開始提供加速方案給全球37個數據節點。阿里云2015年海外業務增長了4倍以上，分別在美國和新加坡布置了三個數據中心，未來還將在歐洲、中東、日本等地區建立數據中心來完善全球化布局。騰訊2014年在香港部署了云數據中心，2015年啟用加拿大多倫多的北美數據中心，提供10個以上的項目云服務?？梢姡瑖鴥仍朴嬎銖S商都積極拓展海外業務，努力實現其業務的全球化，加速國際化發展。

3.3 云計算應用從互聯網行業向其他行業滲透

云計算應用逐漸從互聯網行業向政府、金融行業等傳統行業滲透。截至2017年，濟南市政府走在信息化的前列，電子政務建設得比較完善，目前有很多部門和業務都購買了云服務，目前已初步形成基于云計算的電子政務集約化建設的局面。其中，有80%以上的非電子政務系統在政務云中心建設和運行，有85%以上市級部門主要業務有信息化的支撐，70%以上的主要業務信息已共享。貴州省政府的“云上貴州”系統平臺目前已承載251個應用系統，省、市兩級政府應用系統2017年將100%接入“云上貴州”系統平臺，省市縣三級政府各部門信息系統在平臺上互聯互通，數據資源共享交換。到2018年，全省市、縣（市、區）政府電子政務公共服務平臺100%在“云上貴州”系統平臺運行。中國金融電子化公司的“金電云”平臺可提供恢復、災害、接管、演練、回切和切換等云服務，目前中國人民銀行總行和20多家中小金融機構已使用該公司的服務。另外，還有很多物聯網金融機構，如天弘基金、螞蟻金服、眾籌網、眾安保險等已利用云計算開展業務。

3.4 國內云服務商開始構建產業鏈

隨著云計算應用從互聯網、游戲行業逐漸向傳統行業延伸，云服務商與獨立軟件開發商、設備商、系統集成商等聯合開始構建產業鏈，為政府、企業等提供一條龍服務。阿里在2014年分布“云合計劃”（三年內招募1萬家云服務商），又在2015年7月與合作伙伴聯合推出了50多個行業解決方案，同年10月召開的云棲大會全球有2萬個開發者參與，在展會上有200多家云上企業展示了量子計算、人工智能等前沿科技，阿里云的產業鏈正在形成。

4 我國云計算的發展趨勢分析

4.1 云計算加快發展是政策主線

2015年1月―9月國務院先后出臺了幾項與云計算密切相關的政策文件，中央網信辦也了關于黨政部門云計算安全管理的文件，涉及云計算產業的發展、安全管理、行業推廣、應用基礎等重要環節。因此，已基本形成支持國內云計算發展的宏觀政策環境。

《國務院關于促進云計算創新發展培育信息產業新業態的意見》是引導我國云計算發展最重要的政策之一，其中包含了以下幾方面的內容。第一，以公共服務為先導，形成產業鏈，同時帶動技術創新?！秶鴦赵宏P于促進云計算創新發展培育信息產業新業態的意見》中提到的“鼓勵大企業開放平臺資源，打造協作共贏的云計算服務生態環境”、“大力發展面向云計算的信息系統規劃咨詢、方案設計、系統集成和測試評估等服務”等，就是要以龍頭企業為核心，構建云計算的產業鏈。第二，引入電子政務來帶動云計算產業的快速發展，這是國外普遍的做法，能夠實現政府和云計算產業的雙贏。第三，促進云計算健康有序地發展。近幾年國內以云計算為名的數據中心建設存在過熱的傾向，要避免無序的發展。文件提出“加強全國數據中心建設的統籌規劃”、“結合云計算發展布局優化網絡結構，加快網絡基礎設施建設升級，優化互聯網網間互聯架構，提升互聯互通質量，降低帶寬租費水平”等，從而保障了云計算的健康發展。

4.2 云計算拓展行業領域的應用是重點

云計算的發展正在從互聯網向其他傳統行業領域延伸，2015年國家的各項政策是云計算向行業領域拓展的技術基礎、產業基礎和政策基礎。而云計算在各行業領域保障安全和得到推廣最重要的是擁有安全可靠的云計算技術。增強云計算服務能力，建立產業鏈是云計算在行業領域應用的基礎。應通過大力發展各類公共云服務，充分滿足政府、企業、行業部門各個層面的需求?！秶鴦赵宏P于積極推進“互聯網+”行動的指導意見》中指明云計算與傳統行業結合的方向。第一是在工業領域通過云計算推動工業生產的智能化升級。第二是利用云計算提供的新型平臺和技術，在金融領域實現金融產品和服務的創新。第三是與云計算相結合在社會化服務領域產生新的業務模式。

4.3 云計算安全是政府工作之重

中央網信辦的《關于加強黨政部門云計算服務網絡安全管理的意見》文件提出“安全管理責任不變，數據歸屬關系不變，安全管理標準不變，敏感信息不出境”，這為我國黨政部門開展云計算應用的安全管理奠定了政策基礎。文件還重點提出建立“黨政部門云計算服務網絡安全審查”機制。這一審查機制已經在2015年正式啟動，包括中國信息通信研究院在內的四家第三方機構已經開始了對國內面向黨政部門的云服務企業的審查工作。安全審查不僅將成為云服務商進入政務行業的敲門磚，也將為其他行業領域的云計算服務安全管理提供良好的參照和示范。

5 結束語

2015年我國云計算整體市場規模是378億元，增速達到31.7%，但在全球市場上來看并不算大。IaaS服務在阿里云、騰訊云、Ucloud等的努力下逐漸得到市場認可，PaaS服務在騰訊云、新浪云等的努力下也逐漸好轉，但唯獨市場規模大于前兩者的SaaS服務幾乎被國際廠商壟斷，國內目前尚未有一家帶頭的企業。因此，國內的云服務還任重道遠，在來自政府、企業等各方面利好政策的支持和鼓勵下，相信國內云計算市場將有非常大的發展空間和廣闊的市場前景。

參考文獻：

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[9] 中國信通院. 云計算白皮書[R]. 2014.

篇8

述職報告屬于應用寫作，有著報告者陳述自己任職情況，評價自己工作能力，接受上級領導檢驗和各部門監督的功能，主要具有具有匯報性、總結性和理論性的主要特點。下面就讓小編帶你去看看財險公司的年終工作述職報告范文5篇，希望能幫助到大家!

財險公司述職報告1尊敬的領導：

您好!

一年來，__________公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為______公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理

“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。

制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。

一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。

建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營本資料權屬文秘資源網嚴禁復制剽竊業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549.94元，其中車險保費8250160.12元，非車險業務759389.82元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

財險公司述職報告2領導和同志們：

大家好!

我于20____年6月任個人業務部經理，兩年來，在省公司黨委、總經理室的正確領導下，在機關各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項工作任務，在業務發展、隊伍管理、教育訓練等方面取得了一定成績。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結，不妥之處請批評指正。

一、努力學習政治、業務理論，不斷提高管理水平和崗位技能。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業務理論學習。一方面積極參加省公司組織的各種政治學習活動，培養自己的政治敏感力和廉政意識。對專業理論學習，更是常抓不懈，由于保險市場競爭的日趨激烈和復雜化，深感責任重大，除了積極參加各種培訓外，利用了大量的業余時間學習專業理論、法律法規、營銷邊緣理論及金融專業知識，兩年來用業余時間撰寫具有業務指導性的文章6篇，分別在總省公司不同刊物上使用，起到了一定的導向作用。

二、狠抓業務發展取得了明顯成效。

我想做為業務部門的主要負責人，抓業務發展是我的中心工作，任何時候都不能有絲毫的放松，兩年來圍繞這個中心抓好幾項具體工作：

1、科學計劃。

兩年來業務發展計劃都是在大量調查研究基礎上，根據總公司和省公司黨委的指導思想，結合機關相關部門意見制定而成。

2、做好推動。

業務計劃能否落實，關鍵在推動。兩年來先后組織實施了八個重大的業務推動活動，都達到了很好的業務推動效果。20____年5至7月，由于分紅險剛剛上市，加之市場又受高息集資的影響余波未盡，分紅險上市三個月情況不太好，為了盡快扭轉局面，帶領工作組經過精心策劃和準備，以具有本省特點的產品說明會為突破口，掀起了分紅險銷售的__，的一場說明會達千萬元。20____年九9、10兩個月以分紅險銷售為主要內容的“非常行動”勞動競賽，60天保費收入3.9億，當時超過了廣東和上海?！傍櫶┍逼髣澔顒佑捎诓邉澘?、部署快、行動快，一個半月保費收入23個億，又一次超過了上海和廣東，兩年來，我省個險業務的規模和速度均走在了內陸省份的最前列。

3、搞好總結。

業務計劃、業務推動、搞好總結，政策兌現是生產力提高的關鍵。兩年來堅持不失信于人的誠信原則，每一項活動結束后，及時總結并如期安排落實相關政策，特別是競賽活動中的承諾，沒有讓一位業務員失望。當去基層公司看望業務員時，他們講到“我們不是為了別的，我們連續開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話?！痹谝淮窝不貓蟾鏁显洺兄Z凡是在本月能夠連續開單十天者，我都要親自去看望他。由此使我備感誠信的重要性和因此產生的強大能量，基于這一點，兩年來在這一方面堅持做到了說到做到，決不失信的人，也正因為如此，在4萬名業務員當中建立了良好的信譽，形成比較強勁的凝聚力和向心力。

三、抓住隊伍管理不放松，全力打造業務發展的生力軍。

隊伍管理工作是個人業務工作的又一項中心工作之一。張總曾經指出：抓隊伍就是抓業務。兩年來在隊伍管理問題上煞費了心思。20____年的隊伍是在前幾年業務規模急速擴張時建立起來的，由于人民銀行七次降息，保險條款由儲蓄型向保障型急速轉軌，業務員和客戶心理準備不足，業務員的業績急速下滑，收入大幅下降，隊伍出現了非常不穩定的狀況。

當時感到有千斤壓力，面對現狀做了以下幾個方面的工作：一是全面了解情況。到任的第三天便帶領工作組下基層，深入一線和業務安員面對面交談。數十天的調查研究基本摸清了影響隊伍穩定的六大因素即政策棚架、行政干預、條款單一、宣傳不力、獎罰不分、制度不嚴等。二是對癥下藥。根據上述問題，經總經理室同意，迅速召開人管理工作會議，通報情況、研究對策。各級公司根據各自存在的不同問題，有針對性地進行解決，并指出了嚴格按照“基本法”辦事，使營銷團隊的管理走上制度化。

20____年6月，根據市地的工作情況和全系統一年多的思想和制度的準備和成熟情況，省公司下發文件，果斷廢止了各市地自行的“基本法”，到20____年底全拾基本法”達到了相對的統一，為實施新的“基本法”打下了堅實的基矗同時就業務員的相關待遇和獎勵問題，省公司連發了相關文件，我部又組成工作組兩次進行巡回交叉檢查，督促落實，有些問題會同省公司財務部門也有效地得到了落實，在業務員當中引起了強烈反響。這期間還借助推行“兩個規范”，增加了活動量，加之后來新險種的上市，業績攀升，收入增加，隊伍穩定，工作得到了有效解決。

規范行為、賞罰分明：隊伍穩定不能一味遷就姑息，一方面正確引導，下發了業務員行為操守和違規違紀處罰辦法;一方面又對于不良行為堅決進行處理。特別在20____年下半年競爭最為激烈的時候，對一些人搖擺不定、離心離德，及時提出了“講清利害、誠心挽留、熱情歡送、不再接收”的應對策略，起到一定的穩定作用。后來一些人到同業公司一段時間后又想回來，根據形勢變化又提出“可以接收”，對極個別人堅持拒收。這樣有張有馳、區別對待的策略，在最激烈的人才競爭時段起到了重要作用。

親情管理。兩年來，利用各種機會和條件同全系統一半以上的業務員直接見面和交流。任何時候都以一個兄弟般的身份和親情對待業務員，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發展前景，結下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象。這一切也在隊伍管理中也起到了十分重要的作用。5、抓好三支隊伍，即組訓講師隊伍、主管隊伍、精英隊伍，通過有效的工作，目前有組訓200多人、講師90余人、高級主管75人、中級主管680人、銷售精英近千人。

四、抓緊抓好教育訓練工作，為業務發展和隊伍管理創造有效的保障體系。

兩年來，教育訓練始終處于業務發展的前沿，支持著業務發展和隊伍管理。

一是組訓隊伍的培訓。至今不能忘記的是20____年8月，我省第一期以自己的力量教學，為期16天有116人參加的組訓班。由于準備充分、訓練嚴格、內容充實、全程跟蹤，培訓收到了顯著效果，這支隊伍目前都作為各級團隊中的中堅力量，在支撐著團隊的經營。目前組訓力量已達到近200余人。

二是主管培訓。兩年來限度的培訓主管隊伍，近千人接受了不同內容的培訓。三是講師培訓。為了使培訓制度化、系統化、規范化，同時也為了節約培訓成本，經過兩年的努力，已建立起省聘講師47人、省聘見習講師56人的專兼職講師隊伍，這項工作走在了全系統前列。四是管理人員的培訓，協同人事部、教育培訓部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓班，使全省營銷管理人員的綜合素質得到了有效的提高。

五、抓好幾項大的基礎工作。

為了使我省個人業務工作有一個長足長遠的發展，先后抓好幾件大的基礎工作。一是個人人檔案管理工作。通過檢查、評比，目前近5萬人的隊伍全部按照總公司和保監辦的要求建立了規范的個人檔案。

信息通報工作。自20____年8月創建了“營銷快訊”，至今已有近百期，及時通報情況、交流信息，加快了信息傳承和互相促進，特別是今年開通了“信息直通車”，受到全系統基層公司的普遍歡迎。三是建立了人群眾組織。先后建立的人業務發展研究會，并于20____年7月召開第一次年會;成立人精英俱樂部，于今年5月正式揭牌;建立了人“愛心社”，使人有了自己的組織，補充和完善了公司的企業文化。四是建立了完善的表報制度，保證了業務數據分析的科學有效性。五是推行“兩個規范”，為業務的長足發展和產能的提高提供了有效的工具。

六、開好了兩個大會

20____年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會的成功召開，為業務發展和隊伍管理起到典范作用。兩會的影響力，將持續激勵團隊和管理者的士氣和信心，進而推動生產力的不斷提升。

七、抓好了部室建設，綜合素質日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競爭形勢

目前全處同志團結協作、遵守紀律、士氣高漲，都能登臺講課，都可以獨立工作。

總之，兩年來做了一些工作，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經理室和機關各處室，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面，還要特別感謝我的副手對我工作的極大支持和無私奉獻，感謝全處同志對我工作的理解和支持，再次謝謝他們。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細致，深入基層不夠，加之兩年來有一半的時間在外，和同志們溝通交流時間少等，請大家多批評。另一方面我自已也要不斷的加以改進。面對日益激烈的市場形勢，隊伍管理、業務發展任務十分艱巨，愿和同志們共同努力，把我系統的全面建設推向更高層面。

謝謝!

財險公司述職報告3尊敬的各位領導、同事們：

大家好!

我的工作是協助主任抓商險，主要負責投保錄入、單證管理。20____年以來，在公司上級部門的正確領導下，在保險社主任的帶領下，我較好地完成了各項工作任務。下面就工作狀況向各位領導和同事們做如下匯報，不妥之處敬請批評指正。

一、用心主動，完成保費收入

為了完成保費任務，在工作中我和同事們經常加班加點，尤其學生平安保險錄入期間，由于入保的學生多，時間緊，我們起早貪黑，廢寢忘食，幾乎每一天都要加班到十點以后。我和同事們任勞任怨，毫無怨言，我們的共同心愿就是期望我們的公司越來越好。由于我和大家認真主動的工作，20____年，我們順利完成了公司商險的各項保費任務共120萬元，其中：機動車商業險406486.31元、交強險302325.54元、龍吉79570元、龍健86400元等。20____年上半年，我們也已完成全年保費的65%，力爭年底全面完成公司商險的各項保費任務。

二、加強學習，提高業務技能

為了適應當前工作的需要，我時刻把學習放在第一位，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧。同時認真鉆研保險業務知識，精益求精，全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平，個性是增強保險方面的知識，努力做一個真正的保險人。于此同時，也用心貫徹總公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效。

透過學習，我在日常管理中能夠認真嚴格的按照上級公司的《財務管理規定》、《單證管理規定》和承保相關規定，用心有效的開展工作，在業務臺帳專項檢查、單證管理驗收、單證裝訂、應收保費管理等多項檢查中得到了較好的成績。

除了投保錄入工作，我還負責單證管理。在單證管理上嚴格按照總公司單證管理辦法執行，保證單證安全，防范風險，規范使用，仔細認真做好各個細節環節的整理工作。在工作中嚴格按照規章制度操作，堅決杜絕違章、違規現象的發生。

三、認真工作，加強服務質量

作為一個出單員，每一天擺在面前的總是那平平凡凡的保險單，看起來工作是枯燥無味，但我深知，每一筆錄入，每一次出單，都和保險社全年任務的完成、公司的形象緊緊地聯系在一齊的。每出一份保單，要填50多個空，稍不注意就容易填錯。比如有時候容易把車架號和發動機號看錯，有時候容易把起保日期搞錯，有時候容易把客戶的身份證號碼填錯……因為每一天來的客戶狀況各不相同，所以每一天的工作量也是不同的。有時一天來的客戶只有是幾個人而已，相對錄單就沒有那么繁忙和混亂。但如果遇到一天的客戶流量很大，就會讓自己手忙腳亂，為了保證每一筆錄入的準確性，我每時每刻都在提醒自己要認真負責，工作的認真使我每次都能順利的完成保單錄入，沒有失誤，這個讓我感到很欣慰。同時我在必須程度上加大對原有客戶的重視程度，掌握續保業務的分布狀況，提前做好續保準備工作，爭取早聯系、早溝通、早簽單，盡量避免因疏忽和時間延誤而造成業務損失。以誠實守信、主動熱情、服務周到應對每一位客戶。

四、工作不足及今后打算

一年來，我憑著對工作的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了必須的成績，但還有很多不足。首先我還應繼續加強內控制度的學習，遠離合規風險;其次在工作上要向先進的保險社學習，加強內業整理。

在下半年的工作中，我將和同事們共同努力完成上級領導交辦的各項工作任務，做好日常工作。我會在工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

最后祝愿我們公司在公司領導的帶領下、全體員工的共同努力下，再上臺階，再創輝煌。

財險公司述職報告4尊敬的領導：

您好!

今年以來，按照總經理室的工作分工，我主要負責____營銷部的業務推動及公司內外部協調工作。這期間，在上級公司黨委、總經理室的正確領導和____中心支公司總經理室各位成員及相關部門的大力支持下，我認真履行職責，用心加強管理與引導，努力協調分管各項工作的健康發展，取得必須成績。截止到20____年11月18日，完成保費__萬元，完成全年計劃的__%，超額完成__萬元，并計劃截止到20____年12月31日完成保費__萬元，計劃超額__萬元。

這天，按照____中支年度班子考核的統一部署和要求，我就自己今年以來的履職狀況向領導們做以下總結，不當之處，請批評指正。

一、用心學習，不斷提升，做個合格的保險管理者

分公司上半年組織全省四級機構負責人專業知識培訓，本人踴躍報名，用心參加。學習期間用心配合，善于溝通、尊重他人、關心他人，并在學習結束后獲得優秀組員。十月下旬參加山東省保險行業協會組織的全省四級機構高管人員培訓學習，學習過程中一如既往的刻苦努力、虛心好學，并在培訓結束后獲得優秀學員證書。透過這幾次學習，使我對保險學科的基礎理論、保險學的基礎知識、保險基本業務以及保險市場基本運行方式有較全面的認識和了解;學習培訓后，我對保險業在市場經濟、金融經濟中的特殊作用有宏觀上的認識，對各種具體的保險業務的具體業務程序、市場操作等也要有較為系統的了解和把握。

二、用心主動的做好全面業務的推動工作

按照公司黨委、總經理室各成員的工作分工，我用心圍繞公司年初工作會議確定的中心任務，針對公司各險種業務面臨的發展環境和市場形勢，重點做了以下幾方面的工作：

一是緊抓續保業務。由于受大市場環境影響，20____年經濟繼續呈疲軟狀態，新增業務的發展較為緩慢，故在整體業務增長點中，續保存量成為一大亮點。我部門依據上年度保險續保狀況進行統計分析，并逐筆分類，提前兩個月分揀好并下到達每個業務人員手中，使其到達每筆業務都心中有數，每筆業務都能提前通知續保。此舉自推動后使續保率得到大幅度提升，效果比較理想。

二是大力開展渠道業務建設。針對公司提出的渠道業務的扶助政策，我于上半年與____鵬華汽貿友好合作，簽訂協議，自此____營銷部有了第一家車商渠道隊伍?，F如今，車商渠道每月有十萬左右業務產出，為我司業務發展做出杰出貢獻。現階段，我正用心與北京現代____店和中國一汽森雅佳寶等汽車經銷商進行走訪，增進交流，加強聯系，對今年及下年的合作事宜進行商討，基本達成了共識，預計不久會有業務產出。

三、理順業務發展思路，為明年業務全面啟動打好基礎

一方面加強內部建設，用心研究出臺相應的內部管理政策和工作措施，在嚴肅工作紀律的同時人性化管理。對每位業務人員做到每一天溝通，遇到業務發展阻礙用心幫忙他們協調溝通;每逢他們的生日，群眾慶祝的同時，為他們送上一份鮮花和祝福。

第二方面是用心協調，全面啟動與本地各大型停車場、運輸公司、汽車經銷商進行多層次的溝通與聯系，主動協調各業務人員與他們的業務合作，用心穩妥的開展車險業務，同時也在意外險開拓上做到穩發展。

第三方面是加大公司宣傳力度。依靠總分公司現有的宣傳力度遠遠不夠，我部門計劃于明年與本地廣告公司進行接洽，加深我司品牌在當地的影響，在____縣人民心中樹立起完美的______形象。

四、存在的問題和不足

在今年，工作中雖取得了一些新的進步和成績，但距離上級公司的要求還存在著許多不足。主要表此刻：一是細想業務素質的提高跟不上公司快速發展的形式，思想觀念有待進一步提高;二是忽視業務與學習的兩者關系，平日大部分時間忙于業務及事業性工作，用于業務知識學習的時間相對較少，有時工作中會出現些偏差。針對上述存在的問題我將在今后的工作中加以克服和改正。

財險公司述職報告5尊敬的領導：

您好!

時光如水，光陰似箭，充滿機遇與挑戰的________年即將過去。一年來因為有了上級領導的正確領導，有了公司同仁的關心幫助，第一營銷服務部各方面的工作均取得了可喜的成就，有了長足的進步?？吹焦緲I務蒸蒸日上，我的內心感到無比欣慰和驕傲，因為這其中飽含著我們全體員工辛勤的勞動和汗水，是我們與時俱進，奮發有為精神風貌的體現，也是我們兢兢業業，齊心協力，迎難而上，扎實工作的結果。

在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創事業的機會，可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長，我想一個人只有經過不斷努力，不斷奮斗，才能克服自身的缺點，才能不斷超越自我，實現理想和人生的價值，這些經歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?，F就我自20____年12月任第一營銷服務部經理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述，不妥之處請批評指證。

一、深化思想認識，明確職責定位

我一直認為，干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量，而且對自己的崗位職責也要有相當清醒的認識。作為一名副職，我給自己的定位是：顧全大局，聽服從安排，積極協助正職開展日常工作，此外要充分發揮主觀能動性，為業務發展和內控管理出謀劃策，同時不斷提高自己個人的業務能力。有了這一明確的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，張弛有度，全身心的投入。目前我和張經理的職能分工還不是很明確，下一步還需要再加以細化，這樣才能避免出現職能死角，有效提升工作效率。

二、努力學習政治、業務理論，不斷提高業務素質和管理水平

進入保險公司多年，一直都是在從事機關工作，缺乏管理和一線銷售的經驗，新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉換，能夠在以前不太熟悉的領域有所建樹。在實際工作中，其實有很多問題都不是很難解決，但恰恰是知識與經驗上的不足使得我只能摸著石頭過河，事倍功半。現代社會是一個快節奏，重能力的社會，稍有不慎就會被淘汰，我必須知恥而后勇，時刻心存危機感。因此一年來我幾乎所有的業余時間都在學習和充電，營銷、管理、策劃、政治、法律、金融，我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位，為了能夠做出更大的成績，為了以后不再出現書到用時方恨少的尷尬，我需要加倍的努力。在這個過程中，我清楚的意識到，干一份工作很容易，但想要干好就絕不是那么簡單了。

三、嚴格履行公司的各項規章制度和紀律要求

沒有規矩，不成方圓，己所不欲，勿施于人。規范的制度，嚴明的紀律是我們一直都在強調的。作為管理人員，必然要在遵章守紀上做出表率。俗話說：“喊破嗓子，不如做出樣子”，如果在臺上說的是一套，在臺下做的又是一套，就會對下屬造成非常不好的影響。因此，任職以來，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下屬做到的，我自己首先堅決做到，要求部屬不能做的，我帶頭不去違犯。在這一方面，我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關工作形成的惰性，嚴以律己，戒驕戒躁，把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現在大家面前。

四、不斷改進工作方法，在管理藝術上尋求新的突破

在機關時，可能習慣了一個蘿卜一個坑的分工，多少有一些人浮于事的工作態度，現在初次創業，這才發現凡事都要親歷親為，而且工作開展缺少頭緒，所以有時候會覺得無從下手，在屢次受挫后甚至產生了一些消極沮喪的情緒。經過反思，我發現，作為一個管理者，個人的力量畢竟有限，很多時候都使不上勁，要想達成一個大的目標，則必須充分整合、調動所有人的力量，用集體的智慧解來決問題，這就需要管理者懂得去協調，懂得去平衡，從這個角度來說，管理絕對是一門學問。然而由于經驗的缺乏，我的工作方法顯得簡單而粗糙，最初并不能有效的調動員工的積極性。隨著自己對業務工作的逐步深入，慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦，我覺得，一定要站在員工的角度，設身處地的為他們著想，才能贏得信任和支持。本著這樣的理念，我開始嘗試走進員工當中去，不斷與他們加強溝通交流。我們經常坐在一起探討業務，聊聊家常，不但了解到了員工的想法和需求，而且加深了彼此的感情和信賴，我也從中得到了不少新的啟發和靈感。在這種溫馨的氛圍中，部門上下變得就像一個大家庭一樣，誰有了困難大家都會伸出援手，誰有了成績大家都會為他喝彩，隊伍變的更加團結，更加富有力量，這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。

五、業務發展的基本情況以及存在的問題

年初，在分公司確定的“一個目標，兩個堅持，六個關鍵”的總體思路指引下，我配合張經理對全年的工作做了周密的部署，從任務的下達、營銷隊伍的建設、新職場的籌備等方面，都做了詳盡的規劃，就目前來看，這些工作安排基本上都得到了落實，各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務已經提前一個月完成，全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人，營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷，優越的辦公環境讓大家雀躍不已;業務發展的具體情況，在張經理的報告中已有詳細的說明，在這里我就不再贅述了。

肯定成績的同時也要善于發現問題。雖然我們已經完成了分公司年初下達的任務目標，但客觀的說，這個保費量并不高，甚至可以說與投入的成本不成正比，而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后，為不使我們負擔太重所下的保守任務?？吹降诙I銷部成立的比我們晚，完成任務卻比我們早，說實話，我真的感到很慚愧。就我個人的業務來說，今年完共成保費萬，有效增員 人，從我自己所處的位置來看，也不是很理想，遠遠沒有達到應有的水平。

過去一年我們業務發展滯后的原因是多方面的。重點來說，客觀上，一年來我在從業務員嘴中聽到最多的話可能就是：“這個保險咱們又不能辦啊?”，“我辛辛苦苦跑來的業務怎么說劃就劃走了?”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當前所面臨的主要困境：業務限制太多，劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法，因為這種情況也常常發生在我自己身上，我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上，我們的營銷員新手居多，缺乏經驗，加上我和張經理剛從機關轉型到業務，工作性質發生了很大變化，業務知識和管理經驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋，同時大量的業務關系資源還有待重新建立、發掘和梳理，這在無形中就延長了業績的等待期，在業績低迷的時期，我常常寢食難安。

從整體上看，我部發展的態勢是健康向上的，但魔鬼往往又總是存在于細節之中，在創業過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發展的問題不得不引起我們的高度重視，因為問題的性質一旦發生變化，就有可能非常致命。能否保持警省，并且具有高度的預見性，將顯得尤為重要。

六、工作中的欠缺

回顧一年來的工作，在一年的工作中我取得了一定的成績，但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單，看問題不夠全面，在一些事務的處理上顯得略為草率，在業務理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高，自己在綜合素質上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看，所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間，會鞭策我更加努力的工作與學習，而且，能夠清醒的認識到自己的不足本身就是一種進步。

七、下一步的打算和努力方向

業務方面，我們必須要痛定思痛，認真總結過去一年的經驗和教訓，客觀分析成敗與得失，以長遠的眼光制定方針，尋找對策，并且盡快卸下思想包袱，理清工作思路，為20____年的負重前行做好充分的準備，確保完成全年計劃任務。

隊伍是業績的基礎，20____年的工作首先應當解決的就是壯大營銷團隊的問題，俗話說：“人心齊，泰山移;多增員，多舉績?！币虼?，要及早制定新的增員計劃任務，強調其重要性，落實責任到人，還要在過去的增員的經驗上積極探索更為有效的增員模式，增員理念。爭取20____年營銷人員總數達到名。

學習是一個人、一個企業、一個國家和一個社會不斷前進的智慧源泉。不斷地加強學習，切實提高學習的能力，汲取更多的知識，是現代企業管理者必須具備的基本素質。20____年，我在這方面對自己將提出更高的要求，要在學習管理知識、專業技術知識、政治理論知識的基礎上，虛心向其它同志學習工作和管理經驗，借鑒好的工作方法，還要向先進的同業公司學習，把先進的經驗和成功的做法運用到實際工作當中去。我還需要要進一步強化敬業精神，增強責任意識，為人處世高標準、嚴要求，務必使自己的全面素質再有一個新的提高。

總之，在一年來的摸爬滾打中，我不敢說自己真正勝任了現在的這份工作，但我的確是一直在朝這個方向努力著。在這個新的舞臺上，雖然我現在還做不到長袖善舞，游刃有余，但我堅信伴隨著部門的成長，我自己終究也會逐漸成熟起來。在此，我有信心和部門成員一道，牢記使命、把握機遇、開拓創新、奮力拼搏，為第一營銷服務部20____年的穩定和發展做出更大的貢獻。

個人總結難免片面，懇請大家對我多提意見和建議。