導(dǎo)語：如何才能寫好一篇從事保險行業(yè)感悟，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

貴刊每期保險方面的知識我都悉 心研讀，對我與客戶溝通幫助很大。 但因我們居住在郊縣，買書不是很方 便，我感到自己知識汲取量非常有 限，請為我推薦一些介紹保險知識的 雜志或圖書，還有每期特價圖書直接 匯款到雜志社就可以嗎?因為壽險銷 售時有客戶拒絕，我感到自信心倍受 打擊，希望貴刊能刊登一些勵志方面 的內(nèi)容。保險人可參加哪些培 訓(xùn)、學(xué)習(xí)，成為理財規(guī)劃方面專業(yè)的 人士呢？

甘肅讀者

感謝你對我刊的評價和關(guān)注，理 財講究資產(chǎn)配置，攻守平衡，你的家 庭配置了相應(yīng)保險，并投資激進(jìn)性指 數(shù)基金，正是此種意識的體現(xiàn)。資產(chǎn) 配置是否合理需考慮家庭人生周期與 理財目標(biāo)，高風(fēng)險投資應(yīng)與年齡成 反比，占比可參考“100一年齡”法 則。如果你需要更詳盡的理財建議， 不妨將家庭詳細(xì)狀況發(fā)至本刊郵箱 ，以便請專業(yè)人士為 你量身訂做。封閉式基金，簡言之， 其基金規(guī)模在發(fā)行前已確定，在發(fā)行 完畢后和規(guī)定的期限內(nèi)，基金規(guī)模固 定不變。它不能像開放式基金那樣隨 時申購贖回，但可向基金管理公司或 銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購；當(dāng)它上市交易時，投 資者又可委托券商在證券交易所按市 價買賣。一般而言，買賣封閉式基金 的費(fèi)用要高于開放式基金，但由于規(guī) 模固定，且有封閉期，較之開放式基 金更易取得長期績效。

保險知識方面的書籍，一般書店 都得買到。但針對保險理財?shù)模梢?參考專業(yè)類書籍，比如我社出版的 《怎樣做好家庭保險規(guī)劃》于你及展 業(yè)都有指導(dǎo)作用。特惠圖書可直接郵 局匯款到雜志社，還可以通過銀行匯 款，具體方式見本刊P96訂閱信息或 致電010―88379072。

我們主要為讀者提供理財方法和 資訊，對于壽險人，可在本刊 “理財師”欄目找到相關(guān)從業(yè)感悟 和經(jīng)驗借鑒。針對保險從業(yè)人員的培 訓(xùn)認(rèn)證，最基礎(chǔ)的莫過于年度一屆 的保險從業(yè)資格考試。若要往理財 規(guī)劃師方向發(fā)展，市面上有關(guān)理財 師的培訓(xùn)認(rèn)證達(dá)十余種，如理財規(guī)劃 師國家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)、國 家注冊理財規(guī)劃師(CFP)認(rèn)證、金 融理財師(AFP)認(rèn)證、注冊財務(wù)策 劃師(RFP)認(rèn)證、注冊金融分析師 (CFA)認(rèn)證及國際認(rèn)證財務(wù)顧問師 (RFC)等，上述認(rèn)證沒必要都學(xué)， 掌握一種即可。目前比較權(quán)威的是 ChFP和CFP，而RFC主要在保險從業(yè) 人員中推廣，請甄別參加考取。 做你身邊的理財顧問――歡迎來 到征訂季

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《大眾理財顧問》支持首批國家 高級理財規(guī)劃師訪美

11月18日，首批國家高級理財規(guī)劃 師由前央行征信中心主任戴根有帶隊，組 團(tuán)訪問了美國多個知名金融管理及服務(wù)機(jī) 構(gòu)，與美國的金融理財領(lǐng)域同行進(jìn)行了深 入交流。作為特邀媒體，《大眾理財顧 問》對此次活動作了全程報道。

本刊的合作伙伴――東方華爾金融 咨詢有限責(zé)任公司副總經(jīng)理王力宏表示， 目前國內(nèi)理財師更多的定位是營銷而非服 務(wù)人員。希望通過此次訪問，讓國內(nèi)頂級 金融人才深八了解美國金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)作理 念、模式，了解美國的理財師在客戶資 產(chǎn)管理中的角色，轉(zhuǎn)變以產(chǎn)品為導(dǎo)向的理 念。”理財師在金融機(jī)構(gòu)中，往往被安排 到專門的財富管理或私人銀行部門，這類 部門的收入很大一部分來源于產(chǎn)品銷售。 他們難免被堆積在各種任務(wù)中，為了完成 任務(wù)而賣產(chǎn)品，即便客戶購買了產(chǎn)品，他 也是被所描述的產(chǎn)品所打動，而非被服務(wù) 所吸引，這樣的客戶忠誠度會隨著產(chǎn)品的 表現(xiàn)而變化，換句話說，他們對理財師的 忠誠度極低。如何讓客戶跟著你？了解他 的類型、知道他需要什么至關(guān)重要。幾 名學(xué)員也向本刊記者表示，本次訪美的感 受就是金融機(jī)構(gòu)的理財師素質(zhì)和專業(yè)度普 遍較高，知識面也非常廣，即便是一個金 融機(jī)構(gòu)的董事長也會站起來回答問題。美 國的理財事務(wù)所做的業(yè)務(wù)非常全面，包括 法律方面的咨詢、稅收籌劃甚至替人開公 司等。

吳俊明，北京頤和金橋咨詢有限公 司總經(jīng)理

此次訪問為中美理財師的交流搭建起 了一個很好的橋梁，對于我國理財行業(yè)未 來發(fā)展將起到良好的促進(jìn)作用。美國的市 場經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成熟，對我國經(jīng)濟(jì)未來發(fā)展很 有啟發(fā)，尤其是對未來10年的市場發(fā)展規(guī) 律的客觀分析。此 次訪問，與美國法律 界、金融界有了近距 離接觸，對于我們了 解國內(nèi)高端客戶的跨 國業(yè)務(wù)的需求，如境 外上市，資產(chǎn)互換等 有實質(zhì)性的幫助，有 利于我國金融理財市 場進(jìn)一步發(fā)展。

白偉，西南證券股份有限公司高級 投資顧問

我十分榮幸參加了此次國家高級理 財規(guī)劃師美國訪問團(tuán)，受益頗多。特別是 與納斯達(dá)克、紐約證券交易所等地的高層 管理人員直接接觸，使我們更加深入了解 到美國金融市場的現(xiàn)狀。曾經(jīng)只能在書本 上看到的知識轉(zhuǎn)化成實物時，具體操作流 程就變得直觀，有利于我們今后工作的發(fā) 展。希望這種活動能夠長期堅持下去，讓 更多的國內(nèi)高級理財規(guī)劃師能夠有機(jī)會， 促進(jìn)我國理財行業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)。

李紅斌、大童保險銷售服務(wù)有限，公 司營銷管理部總經(jīng)理