導(dǎo)語：如何才能寫好一篇經(jīng)濟(jì)與政治的關(guān)系，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的政治問題：所有權(quán)關(guān)系的本體論基礎(chǔ)

所有權(quán)在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域體現(xiàn)的是人與勞動對象的法定關(guān)系，是人們一切經(jīng)濟(jì)行為的基礎(chǔ)。馬克思在寫作《1844年經(jīng)濟(jì)學(xué)哲學(xué)手稿》（以下簡稱“《手稿》）時開始其研究思路由哲學(xué)向經(jīng)濟(jì)學(xué)的轉(zhuǎn)向，所有權(quán)關(guān)系成為其討論中的基本關(guān)系。這從兩個方面體現(xiàn)出來：其一是人與勞動對象的關(guān)系，其二是人與自身活動對象化結(jié)果的關(guān)系；前者體現(xiàn)為勞動與資本、自然資源（土地等）的關(guān)系，后者體現(xiàn)為勞動與勞動結(jié)果的關(guān)系。在1857-1858年的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判大綱》（以下簡稱“《大綱》”中，馬克思從更加廣泛的意義上關(guān)注這一問題：一方面是縱向的歷史進(jìn)程，另一方面是橫向的資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系的展開;《大綱》的魅力也許正在于此。1859年出版的《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判。第一分冊》（以下簡稱“《第一分冊》”是馬克思在《大綱》基礎(chǔ)上嘗試出版的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判著作六分冊中的第一冊，實際上也是這一計劃中出版了的唯一一冊；該分冊出版后，馬克思的整個研究計劃發(fā)生了改變。我們在該分冊的初稿片段中能夠看到馬克思對政治經(jīng)濟(jì)學(xué)的批判思路在前期研究基礎(chǔ)上的反思，這其中就包括所有權(quán)問題。

在《第一分冊》的初稿片段中，馬克思對所有權(quán)問題的關(guān)注對象，除了洛克的勞動本體論，即以個人勞動為基礎(chǔ)的對其勞動對象的所有權(quán)解釋之外，還列舉了其他經(jīng)濟(jì)學(xué)家對所有權(quán)問題的認(rèn)識,并對這些觀點進(jìn)行了歸納，指出：無論是偏重于經(jīng)濟(jì)學(xué)還是法學(xué)的所有現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)家們，都把個人自己的勞動說成是最初的所有權(quán)依據(jù)（即洛克觀點）,與此相應(yīng)，把對自己勞動成果的所有權(quán)說成是資本主義社會的基本前提，亞當(dāng)?斯密就持這樣的觀點。(cf.Marx/EngelsGesamtausgabe，Bd.II/2，S.48；參見《馬克思恩格斯全集》第31卷，第2版，第348頁。下引只標(biāo)卷數(shù)和頁碼）

不過，他們的這一理論解釋在現(xiàn)實的資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系中被顛覆了。因為，勞動所有權(quán)作為經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系的前提，在資本主義的生產(chǎn)關(guān)系中是建立在以交換價值為前提、而并非以簡單交換關(guān)系為前提的基礎(chǔ)上的。（ibid，S.48-49;同上，第348-349頁）言下之意，由于勞動力的交換價值與其創(chuàng)造價值的價值不相等（這在《手稿》時期并沒有得到充分論證）,勞動所有權(quán)的基礎(chǔ)受到了侵犯。

顯然，馬克思的批判并不是指向勞動所有權(quán)這一原則本身，而是指向勞動所有權(quán)在以交換價值為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系中被顛覆的現(xiàn)象，而政治經(jīng)濟(jì)學(xué)原理則試圖論證勞動所有權(quán)是資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系的基礎(chǔ)，這是馬克思與政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的區(qū)別所在。

在馬克思看來，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家們把來自資產(chǎn)階級社會本身的觀念，即勞動所有權(quán)理論，稱為一般規(guī)律，又把這一規(guī)律的現(xiàn)實性延伸至還不存在所有權(quán)的黃金時代（原始時代）（ibid，S.49-50;同上，第349-350頁）,也就是說，將這一資本主義社會的所有權(quán)占有規(guī)律看作是存在于人類社會一切發(fā)展進(jìn)程中的永恒的規(guī)律。

與國民經(jīng)濟(jì)學(xué)家不同，馬克思則從資本主義的經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系中去理解這一觀念的形成，將其看作是資本主義經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系的產(chǎn)物。那么，資本主義經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系的基礎(chǔ)是什么呢？在1859年的《〈政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判〉序言》中，馬克思從生產(chǎn)力發(fā)展水平對此進(jìn)行解釋。

馬克思對經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的批判不是指向他們對所有權(quán)的勞動基礎(chǔ)的解釋，而是指向他們將所有權(quán)規(guī)則抽象為永恒的規(guī)則。在馬克思看來，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的這一認(rèn)識方法在兩個方面引起麻煩：第一，從不存在所有權(quán)的史前社會那里去尋找所有權(quán)的本體論基礎(chǔ)；第二，看不到勞動所有權(quán)在資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系中存在著的悖論。（ibid，S.50;同上，第350頁）

馬克思從資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系中去解釋資本主義所有權(quán)理論的生成，進(jìn)而從社會生產(chǎn)發(fā)展?fàn)顩r去論證資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系的形成，這在一定程度上解決了經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的兩個麻煩：第一，以勞動為基礎(chǔ)的所有權(quán)只是一定歷史條件下的產(chǎn)物；第二，這一所有權(quán)被資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系所顛覆。

不過，在這里我們同樣應(yīng)該看到，資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系形成的歷史條件與這種經(jīng)濟(jì)關(guān)系形成的內(nèi)在機(jī)制，是解讀這一問題的兩個不同的認(rèn)識維度：一方面，我們看到以勞動為基礎(chǔ)的所有權(quán)及其被顛覆的客觀性，這是馬克思嘗試去論證的東西；另一方面，我們也應(yīng)該進(jìn)一步看到并且分析這一悖論現(xiàn)象之所以產(chǎn)生的內(nèi)在機(jī)制。

馬克思對政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家仰賴于普遍原則的批判，促使他關(guān)注資本主義經(jīng)濟(jì)形態(tài)的歷史演變，這是第一個認(rèn)識維度。他對以勞動為基礎(chǔ)的所有權(quán)悖論現(xiàn)象的揭示，促使其關(guān)注資本主義生產(chǎn)關(guān)系形成的內(nèi)在機(jī)制，這是第二個認(rèn)識維度。前者是縱向的，后者是橫向的；對前者的分析維度能夠包含后者,但是不能夠取代后者。

從橫向的意義上來看，這一勞動所有權(quán)原則的被顛覆具有一定的歷史條件；從縱向的意義上來看，這一條件是歷史的，而非永恒的。對這一條件的形成歷史和運(yùn)行機(jī)制的分析，一方面進(jìn)一步將馬克思的研究思路與古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、國民經(jīng)濟(jì)學(xué)區(qū)分開來；另一方面將這一研究思路與哲學(xué)家的思路區(qū)分開來。從橫向的意義上來看，這一條件實際上涉及到兩個因素：其一是與勞動相關(guān)的對勞動對象(如土地、自然資源）的所有權(quán)，或者對外化了的勞動結(jié)果（貨幣資本）的所有權(quán)；其二是勞動與資本的交換（并非簡單交換）。前者是前提，后者是程序；在一定的程序中，前提成為占有他人勞動的條件，被資本雇傭者的勞動所有權(quán)受到顛覆。對于自然勞動對象的占有問題，馬克思在更大程度上是通過人類學(xué)的歷史資料來關(guān)注的。

國民經(jīng)濟(jì)學(xué)家關(guān)注的問題是以這一原則為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展、物質(zhì)財富的增加。他們既然沒有將資本的利潤看作是工人的剩余勞動，也就不會去關(guān)注勞動原則的被顛覆問題。在他們看來，資本主義經(jīng)濟(jì)的所有權(quán)原則是對自然狀況下存在著的原則的延續(xù)。而哲學(xué)家只是提出了抽象的原則，而沒有去分析這一抽象的原則為什么在現(xiàn)實的資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系中被扭曲；哲學(xué)視角中的異化勞動并不能夠?qū)@一扭曲現(xiàn)象進(jìn)行論證。

根據(jù)馬克思對財產(chǎn)與勞動所有權(quán)分離的歷史程序及其結(jié)果的闡述（cf.Bd.II/1.2，S.367-369；參見第30卷，第2版，第450-452頁），我們可以理解，勞動所有權(quán)原則的被顛覆為什么能夠說明在資本主義社會，增加了的物質(zhì)財富在一部分人手上集中起來，而大多數(shù)人則陷于貧困（或者相對貧困）；而且這些集中起來的財富能夠成為進(jìn)一步顛覆這一原則的客觀條件。

顯然，與國民經(jīng)濟(jì)學(xué)家不同，馬克思從歷史進(jìn)程中來理解所有權(quán)的形成及其原則。但是我們同時應(yīng)該看到，原則的形成與原則的實現(xiàn)條件是同一個問題的兩個不同方面：其一，扭曲原則得以實現(xiàn)的歷史條件與原則形成的歷史路徑，涉及的是不同的問題。其二，扭曲原則得以實現(xiàn)的歷史條件并沒有否認(rèn)原則本身的存在，它仍然能夠成為其自身被扭曲了的社會制度的理論支撐；盡管這一原則本身已經(jīng)成為“幻想‘幽靈'被顛倒了的意識形態(tài)，但是仍然作為正統(tǒng)的意識形態(tài)支撐著這一社會。

二、經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的哲學(xué)問題：原則、程序與悖論

我們看到，馬克思與古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、國民經(jīng)濟(jì)學(xué)對所有權(quán)問題在認(rèn)識上的分歧，并非產(chǎn)生于對所有權(quán)形成的自然基礎(chǔ)在認(rèn)識上的差異；雖然馬克思強(qiáng)調(diào)的是其形成的歷史性，不過這是縱向意義上的。馬克思對人類社會早期生產(chǎn)方式、財產(chǎn)權(quán)形式的認(rèn)識，并沒有一個先入之見或者抽象原則：從《德意志意識形態(tài)》到晚年的人類學(xué)筆記，馬克思都非常關(guān)注歷史資料和人類學(xué)研究的最新進(jìn)展。馬克思與古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家們對所有權(quán)問題在認(rèn)識上的差異，植根于對一定歷史條件下這一原則的一致性及其背離在認(rèn)識上的分歧。這一分歧緣起于對異化勞動的認(rèn)識，有待于對剩余勞動的論證。這里已經(jīng)存在著如何理解觀念與現(xiàn)實的關(guān)系問題。

在資本主義的經(jīng)濟(jì)關(guān)系中，所有權(quán)原則與現(xiàn)實之間的悖論進(jìn)一步構(gòu)成了自由和平等原則與現(xiàn)實之間的悖論。在《大綱》中，馬克思的研究思路進(jìn)一步深入到經(jīng)濟(jì)關(guān)系之中，從原則的形成與原則實現(xiàn)的程序上來分析悖論的形成：

在流通中發(fā)展起來的交換價值程序，不但尊重自由和平等，而且自由和平等是它的產(chǎn)物；它是自由和平等（dieFreiheitundGleichheit)的現(xiàn)實基礎(chǔ)。作為純粹觀念，自由和平等是交換價值程序中各種要素的一種理想化的體現(xiàn)。作為在法律的、政治的和社會的關(guān)系上發(fā)展了的東西，自由和平等只不過是從另一個方面再現(xiàn)出來。（Bd.II/2，S.60;參見第31卷，第362頁）

資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系產(chǎn)生了自由和平等的觀念，前者是后者的基礎(chǔ)；這些觀念在社會生活的其他方面例如法律的和政治的方面再現(xiàn)出來。這是馬克思的理解思路，對于馬克思而言：一方面，觀念是現(xiàn)實的產(chǎn)物(cf.ibid;同上），但是另一方面，現(xiàn)實中的資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系是對這些觀念的背叛(cf.Bd.11/1.2，S.685-686;同上，第230-231頁），體現(xiàn)出來的是不平等。

那么，反映現(xiàn)實的觀念是如何形成于被扭曲了的現(xiàn)實的？換句話說，既然觀念是現(xiàn)實的反映，為什么不直接反映被扭曲了的事實，而是反映被扭曲前的假設(shè)？

一方面，抽象的觀念是現(xiàn)實社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系的產(chǎn)物，以等價交換為基本內(nèi)容的經(jīng)濟(jì)關(guān)系體現(xiàn)的是人們?yōu)榱藵M足生存需要的生產(chǎn)和交換活動，它自發(fā)地依據(jù)于自由原則和等價交換原則，在此基礎(chǔ)上形成了自由觀念和平等觀念；另一方面，現(xiàn)實社會的經(jīng)濟(jì)關(guān)系扭曲了這一觀念，但是這一觀念仍然是其奉行的原則，是其基本的理念支撐。

意識到這一問題并非始于馬克思，當(dāng)時的其他思想家已經(jīng)提出了這一問題：自由和平等的觀念為什么帶來的是非自由和不平等。馬克思的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判是嘗試揭示這一觀念被扭曲的現(xiàn)實依據(jù)。

如果說自由和平等觀念是支撐資本主義體制的理念，那么作為經(jīng)濟(jì)關(guān)系的產(chǎn)物，它們形成于前資本主義階段。簡單的經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系即以自由支配自己的（勞動）產(chǎn)品和等價（值）交換為基礎(chǔ)，自由和平等的觀念在此基礎(chǔ)上形成。這種簡單商品經(jīng)濟(jì)的狀態(tài)存在于前資本主義社會的不同社會形態(tài)中。當(dāng)然，這并不意味著前資本主義社會就不存在資本因素，也不意味著前資本主義社會的經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系就是一種平等的交換關(guān)系；經(jīng)濟(jì)關(guān)系并不能獨(dú)立于整個社會關(guān)系。

但是，當(dāng)這些觀念被高舉著作為一種理念、一種意識形態(tài)用來支撐資本主義社會時，在現(xiàn)實中它們實際上已經(jīng)走向了自身的反面。這一發(fā)生轉(zhuǎn)折的契機(jī)，存在于簡單商品交換向勞動與資本交往關(guān)系的發(fā)展進(jìn)程中；這是歷史的程序。

在《手稿》中，馬克思比較充分地討論了資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系形成的歷史進(jìn)程，并且揭示了前資本主義時期的經(jīng)濟(jì)交換與資本主義經(jīng)濟(jì)交換的區(qū)別：

關(guān)于公平和正義的空談，只是要用適應(yīng)于簡單交換的財產(chǎn)權(quán)關(guān)系和法的關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)，去衡量交換價值的較高發(fā)展階段上的財產(chǎn)和法的關(guān)系。（Bd.II/1.1，S.236;參見第30卷，第279頁）

將前資本主義經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系與資本主義經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系區(qū)別開來，是為了彰顯后者在質(zhì)上所發(fā)生的變化：正是這一變化使得簡單經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系的理念不再符合于資本主義經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系。對于此時的馬克思來說，他已經(jīng)清晰地看到勞動與資本交換的表面平等與實質(zhì)不平等。

自由、平等、公平、正義這些觀念在用來評價資本主義的經(jīng)濟(jì)關(guān)系時，實際上包含著三個基本內(nèi)容：自己擁有（以所有權(quán)為基礎(chǔ)的自主權(quán)）,規(guī)則平等（這是資產(chǎn)階級革命所強(qiáng)調(diào)或者政治經(jīng)濟(jì)學(xué)所討論的平等觀：這里的平等并非指收入或者物質(zhì)財富的分配平等，而是指經(jīng)濟(jì)交換關(guān)系中的原則平等）,等價交換。前者體現(xiàn)為自由原則，后兩者體現(xiàn)為平等原則，三者缺一不可。

從現(xiàn)象上來看，資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系似乎符合這三個基本條件，但是實際結(jié)果為什么走向了反面呢？換言之，我們有什么理由認(rèn)為不斷分裂的資本主義現(xiàn)實社會是由于其前提而走向了反面呢？

馬克思的批判并沒有針對前提本身，而是從前提進(jìn)入其得以實現(xiàn)的程序：馬克思的分析對從價值的形成（勞動）到價值的實現(xiàn)（工資、利潤）的整個過程的程序進(jìn)行層層解析、剝離，將問題的癥

結(jié)歸結(jié)于勞動力與資本的交換這是_個不等價（值）交換。不過，這_認(rèn)識本身也有著一個過程，而并非是一下子完成的。這可以從馬克思所使用的“勞動”概念向“勞動力”概念的變化中看出。另外，從馬克思在手稿中所留下的一些沒有得到回答的問題以及對抽象的價值概念的論證問題等等中，我們又看到問題并未完結(jié)。

顯然，對原則與其結(jié)果之間的悖論關(guān)系，從原則的實現(xiàn)程序中去進(jìn)行批判，與對觀念的虛假、顛倒進(jìn)行的批判比較起來，要更加具有說服力、更加深刻。后者是哲學(xué)領(lǐng)域的批判，前者是政治經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域的批判。

三、經(jīng)濟(jì)關(guān)系中的倫理問題：個別性與普遍性

個別性與普遍性是抽象的哲學(xué)概念，個人利益與普遍利益是經(jīng)濟(jì)倫理概念，對后者的問題在抽象的意義上進(jìn)行討論，或許就是（政治）經(jīng)濟(jì)哲學(xué)問題。這樣的區(qū)分可能顯得機(jī)械、累贅，但這個問題是在反思基礎(chǔ)上必然要生成的問題：對于古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家，或者對于進(jìn)行政治經(jīng)濟(jì)學(xué)批判性研究的馬克思來說，他們對這同一個問題的討論有時是在非常不同的層次上進(jìn)行的。

對于馬克思來說，在資本主義生產(chǎn)關(guān)系體系下，以普遍性形式存在著的自由、平等原則在現(xiàn)實的資本關(guān)系中被顛覆，與此同時，社會財富的增長同時意味著社會分裂的進(jìn)展，對象化了的勞動脫離其創(chuàng)造主體而日益集中于其他少數(shù)人之手。馬克思看到的普遍性是以個體、階級之間的對抗為基礎(chǔ)的。

與馬克思的時代不同，在今天的資本主義社會，上述情況既可以通過生產(chǎn)領(lǐng)域也可以通過非生產(chǎn)領(lǐng)域發(fā)生，例如文化產(chǎn)業(yè)與文化消費(fèi)、信息產(chǎn)業(yè)與信息消費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，后者預(yù)示著新的需要進(jìn)行研究、發(fā)掘的領(lǐng)域。

黑格爾在哲學(xué)觀念上對個體與社會的關(guān)系從普遍性、特殊性和個別性的不同層次進(jìn)行推論，用抽象的普遍性統(tǒng)一特殊性、個別性。這其中的具體關(guān)系并不在他的關(guān)注視野之內(nèi)，他的使命似乎是構(gòu)建一個能夠把握社會的概念體系，用自在和自為的統(tǒng)一預(yù)測未來的社會。

而對于古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家、政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家甚至今天以所有權(quán)、契約原則、等價交換為基礎(chǔ)的自由主義理論家來說，原則的普遍性是最重要的，是構(gòu)建現(xiàn)代社會的基礎(chǔ)。至于現(xiàn)實社會為什么會因為普遍原則的實施而日益分裂，他們對此又有著非常不同的解讀和認(rèn)識。諾齊克并不認(rèn)為普遍原則在資本主義社會受到了顛覆；相反，他認(rèn)為資本主義社會的經(jīng)濟(jì)關(guān)系在原則上具有邏輯一致性。羅爾斯也沒有認(rèn)為普遍原則在資本主義社會受到了顛覆，但是他試圖在原則的現(xiàn)實化程序中對其極端的社會分化結(jié)果加以矯正。

各類非理論家并非訴諸于一種有違倫理的理念作為現(xiàn)實資本主義社會的理論支撐，相反，在他們看來，只有普遍的原則才能符合倫理的基本要求。至于奉行普遍原則的資本主義社會在現(xiàn)實中為什么不斷強(qiáng)化著貧富分化、從而產(chǎn)生整個社會的不斷分裂，這似乎沒有進(jìn)入他們的關(guān)注視野。至少在信念上，他們并不認(rèn)為這些原則在現(xiàn)實社會中被顛覆，或者反過來說，他們并不認(rèn)為社會分化是因為奉行普遍原則的結(jié)果。

馬克思與他們不同的地方在于：他嘗試揭示使普遍性原則受到顛覆的現(xiàn)實社會條件，而不是僅僅將這些普遍原則作為虛幻的、顛倒的意識形態(tài)并且滿足于抽象的批判。即使從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)、國民經(jīng)濟(jì)學(xué)甚至當(dāng)今自由主義的理論視角來看，如果不是借助于整個社會關(guān)系體系，那么只依靠一種抽象的普遍原則，少數(shù)人是不可能僅僅憑著一種能夠積累起來的符號（從實物貨幣到數(shù)字信息）而占有整個社會、自然的大部分資源的。

因此問題就在于：這一普遍的原則借助于什么樣的魔力，在合法的途徑下產(chǎn)生了社會分化的現(xiàn)象？這是問題的一方面；另一方面，人們在自覺意識中又是如何認(rèn)識這一矛盾的現(xiàn)象的？

在《大綱》中，馬克思在當(dāng)時的語境中嘗試揭示和批判資本主義社會關(guān)系中自欺欺人的普遍性：主體還盡可以有這樣一種神圣（erhebende)的意識：他不顧他人而謀得的個別利益的滿足，正好就是被揚(yáng)棄的個別利益即一般利益的實現(xiàn)。（Bd.II/2，S.56;參見第31卷，第358頁）

即使在今天這也是一種很常見的觀點。個別性與一般性體現(xiàn)在人們意識中的矛盾，是以現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)關(guān)系中存在著的個體與整體之間在利益關(guān)系上的相關(guān)性、沖突性為基礎(chǔ)的：自愿的交易；任何一方都不使用暴力；只是作為自身的手段或自我的目的，才能成為他人的手段；最后，意識到一般（allgemeine)利益或共同（gemeinschaftliche)利益只是自私（selbstsUchtigen)利益的全面性(Allseitigkeit)。(Bd.11/2，S.56-57;參見第31卷，第358頁）

馬克思在這里沒有使用個人的“自我利益”這一中性詞匯，而是選擇了“自私利益”這一貶義性詞匯。這說明馬克思沒有簡單地來看待各個個體的利益與一般利益的關(guān)系：在馬克思那里，這個一般利益并不是個人利益的簡單集合，在財產(chǎn)權(quán)占有發(fā)生社會分化的前提下，人們彼此之間的利益是分裂的、異化的。在互為手段和目的的經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系中，資本的利益是在犧牲和占有他人利益的前提下而獲得的。

馬克思所看到的資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系，不僅使得所有權(quán)的持有原則發(fā)生了悖論，而且使得勞資關(guān)系之間等價交換的原則也發(fā)生了悖論。于是，從所有權(quán)的持有到所有權(quán)的交換原則都走向了自身的反面，普遍的原則成為虛假的觀念一顛倒了的意識形態(tài)。馬克思的這一批判性認(rèn)識在最初的意義上是以異化勞動理念為基礎(chǔ)的。

這是馬克思與其他政治經(jīng)濟(jì)學(xué)家們的分歧所在。這一分歧并不產(chǎn)生于對抽象原則的認(rèn)同與否，而是產(chǎn)生于資本主義社會的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制與其原則之間存在著的悖論；這一悖論在人們的意識中又以個體與整體之間的矛盾關(guān)系體現(xiàn)出來。在馬克思那里，對這一悖論的認(rèn)識是以其勞動價值理論及其核心內(nèi)容剩余價值理論為基礎(chǔ)的，換言之，只有借助于剩余價值理論才能論證原則及其悖論的存在。

在馬克思的研究維度中，哲學(xué)問題與政治經(jīng)濟(jì)學(xué)問題是交融在一起的：一方面，人們的對象化勞動結(jié)果具有個別性，但是當(dāng)人們將自己的勞動產(chǎn)品作為交換價值與他人進(jìn)行交換時，他的個人勞動產(chǎn)品已經(jīng)具有了社會性，他的個別性在一般性中得到體現(xiàn)；另一方面，正是這一對象化的程序、交換過程，或者說個別性轉(zhuǎn)向普遍性的過程，孕育了社會分化的可能性。

這一可能性在資本主義交換關(guān)系取代簡單商品交換關(guān)系的前提下發(fā)展成為現(xiàn)實性：簡單商品交換關(guān)系中存在著的等價交換，在資本與勞動的交換過程中被否定。不過，這一可能性一方面并不涉及這一轉(zhuǎn)折的契機(jī)，作為結(jié)果的現(xiàn)實本身不能夠又成為原因；另一方面也不能用來解釋前資本主義社會階級關(guān)系的形成。

這一理論解釋模式具有歷史階段的局限性，它仰賴于剩余價值理論，首先仰賴于勞動價值概念的形成。馬克思從古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家（李嘉圖）那里承襲了勞動價值概念，但是已經(jīng)賦予其不同的涵義。

為了更加清晰地使用這一概念去把握資本主義的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，馬克思以社會必要勞動時間作為衡量勞動價值的尺度（cf.MarxEngelsWerke，Bd.^，S.83;參見第4卷，第1版，第94頁）：個別性只有在一般性意義上被認(rèn)同才是有效的，否則少、慢、差、費(fèi)也在創(chuàng)造著勞動價值，這種一般性的認(rèn)同程序自然地在市場競爭中完成。但是，這只是勞動價值概念的一部分內(nèi)容，另一部分內(nèi)容取決于勞動者的生存成本（同樣以勞動價值來衡量）。（cf.Bd.II/1.1，S.72;參見第30卷，第84-85頁）勞動者獲取的報酬(部分勞動時間）,不是以其創(chuàng)造的價值（全部勞動時間）來衡量的，而是以其生存成本（部分勞動時間）被支付的。兩者之間的差價構(gòu)成了能夠被異化的剩余價值（剩余勞動或者積累勞動）。

剩余勞動的情況在任何社會都存在，并且是社會發(fā)展的基本條件：沒有剩余、沒有積累，就沒有發(fā)展。直至今天，從世界范圍來看，也并不缺乏這樣的例子。但是在資本主義社會中，這一剩余價值被資本占有和支配，并且是在原則平等、公平交易的理念中進(jìn)行的。

在這種歷史條件下，個人自主活動變?yōu)楸粍踊顒樱瑢ο蠡说膭趧幼優(yōu)楸划惢说膭趧右贿@是從勞動者一方來說的被異化現(xiàn)象。從勞資雙方來說，或者從資本主義經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系中的個體來說，人們彼此之間的經(jīng)濟(jì)交往活動出自于個人的自由意愿，這是一種自主行為；在這一交往過程中形成的社會性、共同體，從整體的意義上來說，又形成了規(guī)律性，具有必然性，超出任何個體的可控性。

對于馬克思來說，這涉及到個體在經(jīng)濟(jì)交往活動中的自主性與異己性問題：經(jīng)濟(jì)規(guī)律作為外在于個體的社會存在，是個體不得不受其約束的力量，它們對于個體來說具有偶然性。這一思路的發(fā)展,就是個人的自由交換行為與客觀的、異己的規(guī)律性問題，例如難以為個人所預(yù)料、所抗拒的經(jīng)濟(jì)危機(jī)(生產(chǎn)過剩）、金融危機(jī)（信貸過度）。但是，這一必然性對個體經(jīng)濟(jì)行為的制約與普遍原則的制約，是完全不同的兩個范疇，不可同日而語。

簡言之，在對資本主義社會的批判中，馬克思從以下幾個不同層次涉及了經(jīng)濟(jì)交往關(guān)系中個別性與一般性的關(guān)系：第一，現(xiàn)實中個體、群體之間的利益沖突關(guān)系；第二，意識到了的倫理關(guān)系及其困惑；第三，個人自主行為與其社會結(jié)果客觀規(guī)律性之間的關(guān)系。

篇2

關(guān)于金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系的實證研究，大部分都表明金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長之間存在著緊密的關(guān)系。King和Levine（1993 a， b）開創(chuàng)了實證研究金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的先河，通過跨國回歸分析證明金融活動的水平、銀行發(fā)展程度以及證券市場發(fā)展程度都會對經(jīng)濟(jì)增長產(chǎn)生正向影響。717-737Rousseau and Wachtel（1998）針對過去一個世紀(jì)5個主要發(fā)達(dá)國家的時間序列數(shù)據(jù)來研究金融發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長之間的關(guān)系，實證結(jié)論為金融發(fā)展是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)增長的原因。Xu（2000）運(yùn)用改進(jìn)的VAR方法使用了41個國家1960年-1993年間的面板數(shù)據(jù)，證明金融發(fā)展對長期經(jīng)濟(jì)增長至關(guān)重要。除此之外，在直接融資對經(jīng)濟(jì)增長的影響研究方面，劉偉和王汝芳（2006）通過動態(tài)模型實證，對比分析了間接融資和直接融資對經(jīng)濟(jì)增長的作用，提出要不斷提高直接融資比例，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，陳雙和王慶國（2012）對金融內(nèi)生增長模型進(jìn)行改進(jìn)，從理論和實證兩個方面來研究直接融資對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響，張燦和習(xí)節(jié)文（2016）基于協(xié)整理論構(gòu)建VECM模型研究了直接融資和經(jīng)濟(jì)增長之間的長期均衡關(guān)系。

本文根據(jù)我國2002年-2016年直接融資及經(jīng)濟(jì)增長數(shù)據(jù)，構(gòu)建OLS計量模型，定量分析了直接融資與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系，并為促進(jìn)直接融資拉動經(jīng)濟(jì)增長提出了相關(guān)政策建議。

二、直接融資與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的實證分析

直接融資一般指股票和債券融資，這里運(yùn)用增量法計算了我國2002年-2016年直接融資總額X，即直接融資為非金融企業(yè)股票融資與企業(yè)債券之和。另外，運(yùn)用國內(nèi)生產(chǎn)總值Y的增長來代替經(jīng)濟(jì)增長。設(shè)定計量經(jīng)濟(jì)模型分析直接融資與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系：Y=B0+B1X

利用EVIEWS軟件，采用OLS方法估計模型參數(shù)，可得回歸方程。結(jié)果顯示，該模型R2=0.9471，可決系數(shù)較大，F(xiàn)檢驗值為232.8419，明顯顯著，Y與X的相關(guān)性較強(qiáng)，并且呈正相關(guān)，也就是說直接融資與經(jīng)濟(jì)增長可能存在較強(qiáng)的正向關(guān)系。下面對模型進(jìn)行檢驗。

1.模型異方差性的檢驗

運(yùn)用White檢驗，可知nR2=1.7203，當(dāng)α=0.05時，χ20.05（2）=5.9915，同時X和X2的t檢驗值并不顯著。再比較計算的χ2統(tǒng)計量與臨界值，因為nR2=1.7203

2.模型自相關(guān)性的檢驗

因為模型不存在異方差，所以模型OLS估計法得出的初始模型：

Y=156321.1053+15.5622X

該方程可決系數(shù)較高，回歸系數(shù)顯著，運(yùn)用DW檢驗，在樣本為15，解釋變量為1，5%的顯著水平下，dL=1.077，dU=0.361，DW=1.3620，模型不存在自相關(guān)。

通過對模型進(jìn)行異方差、自相關(guān)檢驗，可知模型能較好的反映直接融資與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系。如果直接融資總額每增加1%，則經(jīng)濟(jì)增長15.5622%，顯然，直接融資對經(jīng)濟(jì)增長影響明顯。

三、政策建議

1.進(jìn)一步發(fā)展股票市場

經(jīng)過分析，直接融資對經(jīng)濟(jì)增長有明顯的促進(jìn)作用，提高直接融資水平可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。股票融資是直接融資的一部分，提高股票融資發(fā)展水平能促進(jìn)直接融資水平，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。當(dāng)前，我國股票市場有一定程度的發(fā)展，但是仍不夠成熟，如果能夠進(jìn)一步發(fā)展股票市場，擴(kuò)大其在金融體系中的作用，將會發(fā)揮其自身巨大的融資作用。當(dāng)前，與歐美等發(fā)達(dá)國家相比，我國的股市規(guī)模還不夠大，需要擴(kuò)大股市規(guī)模，從而擴(kuò)大直接融資規(guī)模，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步增長。優(yōu)化股票市場結(jié)構(gòu)，不僅要擴(kuò)大股市規(guī)模，還要提高中小企業(yè)的融資能力，積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)板市場。除此之外，降低股市交易成本也是促進(jìn)股票市場良好發(fā)展的一大要點，讓投資者更積極地進(jìn)行融資活動，進(jìn)一步提高股票市場的資源配置效率。另外，也需要加強(qiáng)對股市的監(jiān)管，為保護(hù)投資者利益，形成有序的股票市場有重要意義。

2.大力發(fā)展企業(yè)債券融資

加快發(fā)展債券市場，尤其是要注重企業(yè)債券的發(fā)展。作為直接融資的一大組成成分，企業(yè)債券投資風(fēng)險相對股票而言較小，收益也比較穩(wěn)定，大力發(fā)展企業(yè)債券，有利于提高直接融資總額，進(jìn)一步促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)的增長。推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展，首先完善企業(yè)債券發(fā)行監(jiān)管體系。我國的債券市場起步較晚，制度及市場體系都處于不成熟的階段，而復(fù)雜的監(jiān)管體系使得不同的市場以及不同的債券品種在發(fā)行流程和制度流程上都存在差異，這更加不利于債券市場的健康發(fā)展。由于我國債券市場尚未成熟，監(jiān)管體系也需要進(jìn)一步完善，以促進(jìn)債券融資有序進(jìn)行。目前，我國企業(yè)債券信用評價主要通過信用評級機(jī)構(gòu)出具評級報告，隨著債券市場的擴(kuò)展，這顯然是不夠的，所以需要有一個完善的信用體系。完善信用體系建設(shè)，一方面要對發(fā)債主體進(jìn)行信用評價，篩選出合格的發(fā)債主體，確保投資者獲取準(zhǔn)確的信息；另一方面，也要求投資者有對企業(yè)債券投資的風(fēng)險意識，保障自身合法權(quán)益。

篇3

關(guān)鍵詞：航道整治；水運(yùn)經(jīng)濟(jì)；影響

中圖分類號：U61文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A

在國民經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的今天，交通運(yùn)輸業(yè)也得到快速的增長，水運(yùn)、空運(yùn)、陸運(yùn)等渠道的運(yùn)輸方式占據(jù)人們生活的方方面面。這些交通運(yùn)輸形式雖均在不同的領(lǐng)域得到蓬勃發(fā)展，但是國際貿(mào)易范圍的不斷增加，新科技改革更新的步伐不斷加快以及人口數(shù)量和生活需要的大量增長，使運(yùn)輸業(yè)面臨空前的困難。水運(yùn)交通具有的運(yùn)輸量大，成本低，能夠承擔(dān)長距離運(yùn)輸?shù)膬?yōu)勢使其在當(dāng)前運(yùn)輸業(yè)中起到舉足輕重的作用。總結(jié)發(fā)現(xiàn)，做好航道整治建設(shè)能夠使水運(yùn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)得到大幅度的增長。

1整治航道提高經(jīng)濟(jì)效益的措施的主要措施

1.1加強(qiáng)港口硬件設(shè)置建設(shè)

（1）航道建設(shè)屬于國家建設(shè)范圍，社會其他行業(yè)對這種公共基礎(chǔ)建設(shè)不愿意投入建設(shè)資金，而航道港口設(shè)施建設(shè)需要大量的資金投入，因此在港口建設(shè)中需要國家在原來基礎(chǔ)上提高資金的投入幅度。[1]國家應(yīng)該對所有的航道進(jìn)行定期的調(diào)查，將所有航道建設(shè)問題進(jìn)行總結(jié)，分析決定投入的建設(shè)資金，并適度提高資金額度，使其超過原來需要的建設(shè)資金，使當(dāng)?shù)睾降澜ㄔO(shè)有更多富余的資金進(jìn)行更好的建設(shè)，有利于水運(yùn)的長足發(fā)展。但是中央撥款畢竟無法顧及所有需要建設(shè)的航道，因此國家擬定航道整治的通知，下發(fā)給地方政府嚴(yán)格制定，地方政府通過利用當(dāng)?shù)氐亩愂战痤~進(jìn)行財政支出計劃，加大對當(dāng)?shù)睾降涝O(shè)施的建設(shè)，從而創(chuàng)造良好的航道設(shè)施環(huán)境，為水運(yùn)經(jīng)濟(jì)的提高提供最有力的硬性保障。

（2）國家和地方投入無法滿足全部水運(yùn)航道整治和建設(shè)工作，需要尋求多方資金投入。航道水運(yùn)建設(shè)雖然是交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，屬于政府投資項目，但是分析市場發(fā)展模式，可以通過在航道建設(shè)中安排一些民營經(jīng)濟(jì)企業(yè)投入建設(shè)，如各種設(shè)施的提供，可以通過和民營經(jīng)濟(jì)企業(yè)合作，提高民營經(jīng)濟(jì)的參與幅度，從而提高航道設(shè)施建設(shè)的資金來源方向，減少國家和地方的財政負(fù)擔(dān)，促進(jìn)水運(yùn)建設(shè)的有序進(jìn)行。[1]

1.2加強(qiáng)信息流動和共享

航道建設(shè)除港口基礎(chǔ)設(shè)施等硬件設(shè)施建設(shè)外，還包括對信息資源等軟件設(shè)備的建設(shè)。通過對原有的信息資源進(jìn)行有層次，有分類的管理建設(shè)，從而實現(xiàn)一個綜合性的資源共享形式的信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)，將過去和現(xiàn)在所有的航道建設(shè)和運(yùn)營中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)通過分析歸類和整合，利用計算機(jī)的數(shù)據(jù)庫管理功能將所有信息整合為一個有效且能夠?qū)崿F(xiàn)共享的系統(tǒng)。在這個共享系統(tǒng)中包括所有涉及到的業(yè)務(wù)資料數(shù)據(jù)信息，工作人員只需將需要存入的數(shù)據(jù)投入其中，電腦自動歸類且刪除相同數(shù)據(jù)，使所有的數(shù)據(jù)都能夠具有最有效作用，能夠減少的人員投入，降低成本。加上這種數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)能夠科學(xué)的管理數(shù)據(jù)，提高管理的合理性，實現(xiàn)航道設(shè)施建設(shè)的科學(xué)性和現(xiàn)代性。

1.3提高航道管理力度

航道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)是水運(yùn)經(jīng)濟(jì)效益提高的前提，對其日常管理是促進(jìn)效益提高有力手段。通過對航道進(jìn)行日常的巡查和維護(hù)管理，使每一件設(shè)備都完好有序的運(yùn)行，每一個工作人員都能夠在自身崗位上有序的進(jìn)行各項工作，為水運(yùn)提供最穩(wěn)定最順暢的服務(wù)，從而提高其經(jīng)濟(jì)效益。具體管理項目有：

（1）促進(jìn)支流項目快速建成。除了主航道，直流航道對整個水運(yùn)運(yùn)營工作同樣覺有重要的現(xiàn)實意義，通過將一些比較關(guān)鍵且各種性質(zhì)和條件都比較上等的支流進(jìn)行提前建設(shè)，在保證項目的建設(shè)質(zhì)量的同時，確保工程能夠更快完工，盡快支援主航道，為主航道提供一個可靠的后備通道，促進(jìn)其穩(wěn)定運(yùn)營。

（2）促進(jìn)航道多功能效應(yīng)運(yùn)用。航道建設(shè)一般除了進(jìn)行水運(yùn)經(jīng)營之外，通過各種設(shè)備的建設(shè)能夠?qū)崿F(xiàn)提供水電、具備防洪功能、調(diào)節(jié)河道水位等功能。因此航道管理部門從長遠(yuǎn)發(fā)展看，盡量將河道建設(shè)成一個具有多種功能于一身的高級別航道，實現(xiàn)多方盈利，為國家整體建設(shè)做出貢獻(xiàn)。

2以長江航運(yùn)為例，探討如何推薦航道整治，從而提高水運(yùn)經(jīng)濟(jì)效益

航道建設(shè)基本思路是：按照流域經(jīng)濟(jì)發(fā)展和西部開發(fā)戰(zhàn)略的要求以及現(xiàn)代綜合物流的發(fā)展趨勢來構(gòu)筑長江航道體系。結(jié)合水電開發(fā)、水利建設(shè)、長江口深水航道治理工程，延伸上游航道，加深下游航道，暢通中間航道，有計劃適當(dāng)超前進(jìn)行系統(tǒng)的航道整治，以適應(yīng)全面建設(shè)小康社會的需要。[2]實現(xiàn)長江干流航道發(fā)展目標(biāo)，不僅需要經(jīng)過幾代人艱苦不懈的努力，更需要必要的政策與措施來保障。現(xiàn)提出如下政策與措施建議：[2]

（1）統(tǒng)籌規(guī)劃、突出重點、合理布局、協(xié)調(diào)配合

首先，要合理利用水資源，將防洪、水利、發(fā)電、灌溉與航運(yùn)統(tǒng)籌兼顧。其次，要構(gòu)建沿江產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)帶。世界各國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)大都在沿海沿江，因而有必要制定流域經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，形成對外開放格局。再次，要充分考慮多種運(yùn)輸方式之間的銜接和溝通。要從長遠(yuǎn)出發(fā)，制定干支直達(dá)、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的長江航道網(wǎng)發(fā)展規(guī)劃；還要充分考慮應(yīng)急性建設(shè)項目，投入少、見效快，有步驟地改善內(nèi)河航道條件。

（2）積極推進(jìn)體制改革與創(chuàng)新，加強(qiáng)干流航道的維護(hù)與管理

目前，內(nèi)河行政管理分屬水利、水電、交通等部門，水資源的充分合理利用得不到保證。借鑒國外經(jīng)驗，建議成立一個統(tǒng)一的長江流域管理委員會，行使對長江流域各省（市）水資源綜合利用及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的管理職能。[3]要深化航運(yùn)管理體制改革，理順中央和地方航運(yùn)管理部門之間以及部門內(nèi)部的關(guān)系。目前，航道已進(jìn)行了疏養(yǎng)分管的改革，為順利推進(jìn)航道管理

體制改革創(chuàng)造了條件，建議繼續(xù)鞏固改革成果，逐步建立符合市場經(jīng)濟(jì)體制要求的航道管理體制。

（3）開辟穩(wěn)定的資金來源，建立有利于干流航道發(fā)展的投融資機(jī)制

①繼續(xù)保留和使用好內(nèi)河建設(shè)基金。交通部出臺的內(nèi)河航運(yùn)建設(shè)基金政策，使內(nèi)河航運(yùn)建設(shè)有了穩(wěn)定的資金來源。目前國家正在實施稅費(fèi)改革，建議有關(guān)部門充分考慮征收燃油稅對航道建設(shè)的影響，從預(yù)算內(nèi)資金和燃油稅中安排部分資金用于航道建設(shè)。[4]

②貫徹有所為、有所不為的方針，從內(nèi)河航運(yùn)建設(shè)基金中，設(shè)立重點航道（主通道）建設(shè)基金，保證重點航道的建設(shè)。[3]

③允許航道開發(fā)者對航道附近的荒灘吹填造地及工程建設(shè)征地，收益歸開發(fā)者所有。對“四荒”（ 荒山、荒溝、荒丘、荒灘）減免土地補(bǔ)償費(fèi)

④充分發(fā)揮各級政府和有關(guān)部門的積極性。總結(jié)推廣界牌工程的成功經(jīng)驗，在涉及防洪、河勢控制等河道治理時，聯(lián)合水利等部門及地方政府共同整治；各級政府可分?jǐn)傁鄳?yīng)比例，也可以“以工代賑”形式參與航道建設(shè)。

⑤制定分類差別投資指導(dǎo)政策，鼓勵吸收境內(nèi)外資本參與航道建設(shè)，引入國際通行的融資方式，變通運(yùn)作方法，擴(kuò)大長江航道建設(shè)的投資渠道。[4]

3結(jié)語

總而言之，航道整治和建設(shè)需要通過進(jìn)行硬件管理和軟件管理，在原有基礎(chǔ)上利用國家財政投入進(jìn)行符合現(xiàn)代需要的航道建設(shè)管理模式，使所有設(shè)備和人員均能夠向現(xiàn)代化發(fā)展要求邁進(jìn)，利用計算機(jī)數(shù)據(jù)庫軟件功能將其建設(shè)成為現(xiàn)代化信息綜合運(yùn)用行業(yè)。同時，通過不斷協(xié)調(diào)，將航道建設(shè)成為一個集防洪、水電以及調(diào)節(jié)水位等多功能于一身的高級別航道，促進(jìn)水運(yùn)經(jīng)濟(jì)的快速增長，從而促進(jìn)國家整體水運(yùn)建設(shè)，增加財政收入，不斷完善人們的生活。

參考文獻(xiàn)：

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[2]陳小泓.加快我國水運(yùn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的策略分析[J].中國水運(yùn), 2011,5(08):45-47

篇4

關(guān)鍵詞：韓國投資企業(yè)；競爭機(jī)制；投資戰(zhàn)略；經(jīng)營本土化

中圖分類號：F831.6文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號:1003－9031(2011)11－0041－04DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2011.11.11

一、中韓兩國經(jīng)濟(jì)關(guān)系的轉(zhuǎn)化

中韓兩國間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系發(fā)展主要是以兩國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)為基礎(chǔ)，具有伙伴關(guān)系的特點。如圖1所示，韓國對中國的出口商品從不同的加工階段來看，半成品比重占80%。據(jù)韓國貿(mào)易協(xié)會推測，韓國對中國出口半成品的73%是用于在中國的子公司[1]。這說明隨著韓國國內(nèi)生產(chǎn)基礎(chǔ)逐漸惡化，韓國企業(yè)加快了對中國市場的急劇進(jìn)軍，把韓國國內(nèi)生產(chǎn)的零件和半成品大量出口到在華韓資企業(yè)。

近年來，中韓兩國經(jīng)濟(jì)的競爭關(guān)系逐漸深化、擴(kuò)大，這點從兩國交易中不同技術(shù)水平的商品結(jié)構(gòu)中可以看出。從表1可看出，韓國對中國的出口商品以高新技術(shù)產(chǎn)品和中高新技術(shù)產(chǎn)品為中心呈增長趨勢。與此相反，中低技術(shù)產(chǎn)品和低技術(shù)產(chǎn)品的出口逐年減少。然而，中國對韓國的出口結(jié)構(gòu)中所表現(xiàn)出來的一個重要特征是：過去以產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)為基礎(chǔ)的中韓兩國交易近年來正逐漸發(fā)展成為競爭關(guān)系。

如圖2所示，中韓兩國在世界出口市場中所占的比重在1995年相差不大，而2000年以后兩國市場占有率的差距在擴(kuò)大。由此可知，韓國的主力產(chǎn)業(yè)方面在受到中國的沖擊，這說明韓國的出口商品正逐漸受到中國出口商品強(qiáng)有力的競爭。

可以利用貿(mào)易特化指數(shù)（TSI），從出口競爭力方面對兩國產(chǎn)業(yè)在世界出口市場的產(chǎn)業(yè)競爭關(guān)系進(jìn)行分析，即：TSI=（X-M）/（X+M），X和M代表相關(guān)商品全部的出口額和進(jìn)口額。貿(mào)易特化指數(shù)是在以國家間的交易中具有競爭力商品的進(jìn)口額高于出口額的前提下算出的指數(shù)，數(shù)值在-1至+1之間。即以0位中心，越靠近+1，商品在出口中所占的比重越大，就越具有出口競爭力。相反，越靠近-1，商品的出口競爭力就越弱[2]。

如表2所示，韓國的IT機(jī)器、家電、汽車、船舶及其它運(yùn)輸機(jī)械等在1990年后仍表現(xiàn)出較高的出口競爭力，而半導(dǎo)體產(chǎn)業(yè)卻以1995年為轉(zhuǎn)折點呈現(xiàn)出特化指數(shù)下降的趨勢。另外，纖維以及服裝等雖仍占出口優(yōu)勢，然而特化指數(shù)也有所下降。而中國的家電和其它制造業(yè)、纖維和服裝、金屬制品、IT機(jī)器等保持了較高的出口競爭力。在中韓兩國間的貿(mào)易特化指數(shù)比較中，值得注意的一點是：在韓國被認(rèn)為有出口競爭力的7大產(chǎn)業(yè)（纖維及服裝、化學(xué)制品、金屬制品、IT機(jī)器、家電、汽車、船舶等運(yùn)輸機(jī)械）領(lǐng)域，中國的貿(mào)易特化指數(shù)變化同樣朝著強(qiáng)化的方向發(fā)展。這意味著在韓國的主力出口產(chǎn)業(yè)方面，中國已經(jīng)成為其強(qiáng)有力的競爭對手，并且兩國間的差距正在逐漸縮小。

二、經(jīng)營本土化與經(jīng)營績效之間的關(guān)系

本文把海外直接投資企業(yè)的經(jīng)營本土化概念分為戰(zhàn)略性本土化和管理性本土化。戰(zhàn)略性本土化是指子公司對各種附加值活動的配置以及對這些附加值活動決策權(quán)的自主性[3]；管理性本土化是指當(dāng)?shù)刈庸驹跊Q策上由當(dāng)?shù)厝嘶虮镜劁浻玫慕?jīng)營者來進(jìn)行管理的程度，以及當(dāng)?shù)刈庸纠飸?yīng)用的管理方式與總公司相異而與當(dāng)?shù)毓鞠嗨频某潭取?zhàn)略性本土化又分為附加值活動本土化①和經(jīng)營決策權(quán)本土化，而管理性本土化又分為人力資源本土化和經(jīng)營管理方式本土化。

為了了解經(jīng)營本土化類型與經(jīng)營績效之間的關(guān)系，本文將4種類型的經(jīng)營本土化作為自變量，把經(jīng)營績效作為因變量進(jìn)行了多重分析。但考慮到經(jīng)營績效除了要受經(jīng)營本土化類型的影響以外，還受到許多企業(yè)特征變量的影響，因此為了有效地控制與經(jīng)營績效有一定關(guān)系的當(dāng)?shù)刈庸镜某隹冢ɑ騼?nèi)銷）比例、持有股份、企業(yè)規(guī)模、投產(chǎn)期間等影響因素，先把這些特征變量導(dǎo)入方程式，再把4種類型的經(jīng)營本土化導(dǎo)入方程，然后進(jìn)行分層式分析，分層式分析的結(jié)果如表3所示。控制變量中的投產(chǎn)時間對經(jīng)營績效起正面影響，投產(chǎn)時間以外的其它控制變量都作為自變量計入，再計入經(jīng)營本土化類型，顯示結(jié)果為（模式2）R2的變化量為0.066，而隨R2值的變化而變化的F值是有一定規(guī)律的。因此，可以斷定經(jīng)營本土化類型對經(jīng)營績效有重要影響。

更具體地看，在四種經(jīng)營本土化類型中，附加值功能的本土化與經(jīng)營管理方式的本土化對經(jīng)營績效沒有起到重要作用。而決策權(quán)的本土化與人力資源的本土化對經(jīng)營績效起重要作用，其中人力資源的本土化對經(jīng)營績效的影響最大，這意味著韓國投資企業(yè)今后要在中國當(dāng)?shù)靥岣呓?jīng)營績效，就要實行人力資源的本土化。相反，決策權(quán)的本土化達(dá)到90%時對經(jīng)營績效起負(fù)面影響，這說明一味地擴(kuò)大本土化的決策權(quán)，不如加強(qiáng)與母公司的密切聯(lián)系，并適當(dāng)對決策進(jìn)行調(diào)整。因此，戰(zhàn)略性的經(jīng)營本土化中決策權(quán)的本土化與管理性的經(jīng)營本土化中經(jīng)營管理的本土化對經(jīng)營績效有著截然不同的影響。這些都說明經(jīng)營本土化與經(jīng)營績效間的關(guān)系不是單一方向的關(guān)系，隨著各地文化、環(huán)境特征及企業(yè)特征的不同而呈現(xiàn)不同的經(jīng)營本土化類型，這將對經(jīng)營績效的提高起著重要作用。

為了更具體的研究經(jīng)營本土化與經(jīng)營績效的關(guān)系，本文根據(jù)市場戰(zhàn)略和企業(yè)現(xiàn)狀對經(jīng)營本土化和經(jīng)營績效之間的關(guān)系進(jìn)行了分析，方法與前面的分層式回歸分析法一致。隨著市場戰(zhàn)略變化的階層回歸分析結(jié)果如表5所示。

從表4可看出，追加導(dǎo)入經(jīng)營本土化水平投資時，隨著R2 價值的變化，F(xiàn) 值呈現(xiàn)規(guī)律性變化，這說明經(jīng)營本土化類型也會給經(jīng)營績效造成一定的影響。具體來看，對出口為主的企業(yè)而言，人力資源的本土化和經(jīng)營管理方式的本土化水平越高，經(jīng)營績效越能得到改善。而作為戰(zhàn)略層面的經(jīng)營本土化類型的附加值活動的本土化和決策性的本土化水平卻不能對此產(chǎn)生影響。對以內(nèi)銷為主的企業(yè)而言，只有人力資源的本土化才能對經(jīng)營績效產(chǎn)生較有規(guī)律的影響。

按企業(yè)規(guī)模分析經(jīng)營本土化對經(jīng)營績效所施加影響的分層式分析結(jié)果中，把控制變量以外經(jīng)營本土化的類型導(dǎo)入了模式2的回歸式里。隨著R2的變化F值也呈現(xiàn)出較規(guī)律的變化，這說明經(jīng)營本土化水平對經(jīng)營績效產(chǎn)生重要影響（見表5）。具體來說，本土化是中小企業(yè)當(dāng)?shù)刈庸救肆Y源的本土化和經(jīng)營管理方式的本土化都對經(jīng)營績效產(chǎn)生正面影響。本土化是大企業(yè)的當(dāng)?shù)刈庸镜娜肆Y源的本土化，對經(jīng)營績效產(chǎn)生正面影響，而經(jīng)營管理方式的本土化則產(chǎn)生負(fù)面影響。

三、基于競爭關(guān)系的韓國投資企業(yè)經(jīng)營本土化方案

隨著市場全球化進(jìn)程的加快，中國經(jīng)濟(jì)在世界經(jīng)濟(jì)中的地位也迅速提高，特別是近年來中國為了提高外國投資質(zhì)量水平而調(diào)整了吸引外資政策，促進(jìn)一些大跨國企業(yè)研究開發(fā)投資的擴(kuò)大。中國應(yīng)作為“世界的R&D中心”而發(fā)展。根據(jù)中國商務(wù)部的結(jié)果，中國國內(nèi)外資企業(yè)的R&D中心已由2001年的200多個快速增加至2007年的1050多個[4]。由此可看出，前面所說的中韓兩國間經(jīng)濟(jì)競爭關(guān)系的深化和中國當(dāng)?shù)仄髽I(yè)競爭力的提高、中國國內(nèi)外資企業(yè)的擴(kuò)大有緊密關(guān)系。外資企業(yè)在中國經(jīng)濟(jì)中的重要性主要表現(xiàn)為對工業(yè)制品市場支配的擴(kuò)大，今后的主要工業(yè)制品市場中，在華外資企業(yè)同當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的競爭將會更加激化[6]。因此，在全球化競爭情況下，韓國經(jīng)濟(jì)應(yīng)在進(jìn)行產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的同時，在中國內(nèi)需市場構(gòu)筑經(jīng)營本土化的堅固基礎(chǔ)，可根據(jù)市場戰(zhàn)略和企業(yè)形態(tài)的不同構(gòu)建有效的經(jīng)營本土化方案。

如圖3所示，根據(jù)在華子公司的市場戰(zhàn)略進(jìn)行適當(dāng)?shù)墓芾韺用娴慕?jīng)營本土化和戰(zhàn)略層面的經(jīng)營本土化，是成功實現(xiàn)當(dāng)?shù)亟?jīng)營的必需條件。選擇以內(nèi)銷為主的市場戰(zhàn)略的在華韓國企業(yè)，為了成功實現(xiàn)當(dāng)?shù)亟?jīng)營，在戰(zhàn)略性的本土化方面，首先應(yīng)保障能夠適應(yīng)完全不同于自己文化的各種附加價值活動有效配置的擴(kuò)大以及子公司決策權(quán)自主性的提高。其次在管理性的本土化方面，對大企業(yè)而言只有人力資源的本土化重要；而對中小企業(yè)而言，人力資源本土化和經(jīng)營管理方式的本土化都非常重要。

選擇以出口為主市場戰(zhàn)略的在華韓國企業(yè)，在戰(zhàn)略性的本土化方面，韓國企業(yè)在華子公司應(yīng)縮小附加值活動的有效配置范圍和降低決策權(quán)的自主性程度；在管理性的本土化方面，對大企業(yè)而言只擴(kuò)大人力資源的本土化程度，對中小企業(yè)而言須同時擴(kuò)大人力資源的本土化和經(jīng)營管理方式的本土化程度。

四、結(jié)論

中韓兩國的經(jīng)濟(jì)關(guān)系在一定時間內(nèi)以兩國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的相互補(bǔ)充為基礎(chǔ)，在數(shù)量上有很大的增加。然而，由于外國直接投資的擴(kuò)大和因此而產(chǎn)生的中國經(jīng)濟(jì)特征的變化，今后兩國在經(jīng)濟(jì)方面的競爭將會越來越明顯。因此，為了能夠更有效地適應(yīng)今后的競爭關(guān)系，韓國政府應(yīng)從宏觀出發(fā)，在和中國建立理想的合作管理關(guān)系方面努力構(gòu)建產(chǎn)業(yè)內(nèi)橫向合作關(guān)系。

中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展會隨著地區(qū)的不同而表現(xiàn)出較大的差異，即東部沿海地區(qū)將可能進(jìn)入高度產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段，在與韓國經(jīng)濟(jì)關(guān)系方面可能更多地呈現(xiàn)出競爭關(guān)系的特征。反之，內(nèi)陸地區(qū)在一定時期內(nèi)還會表現(xiàn)出初期產(chǎn)業(yè)發(fā)展階段的特征，從而與韓國方面呈現(xiàn)出一定的互補(bǔ)關(guān)系。進(jìn)軍中國的韓國企業(yè)要考慮現(xiàn)有中國政府的產(chǎn)業(yè)政策及外資政策的變化，應(yīng)通過不同行業(yè)、不同投資動機(jī)的投資地區(qū)的多元化或差別化，維持中韓經(jīng)濟(jì)關(guān)系現(xiàn)有的互補(bǔ)性。另外，進(jìn)軍中國的韓國企業(yè)應(yīng)根據(jù)自己的國際化經(jīng)驗和擁有的資源水平以及進(jìn)軍中國的動機(jī)等，制定合適的經(jīng)營本土化戰(zhàn)略顯得尤為重要。

參考文獻(xiàn)：

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[2]Gates, S.R.，W.G. Egelhof. Centralization in Headquarters-Subsidiary Relationship[J]. Journal of International Business Studies, 1986, 16(1),：71-92.

[3]Jarillo, J.C.， J.I. Martinez. Different Role for Subsidiaries：The Case of Multinational Corporation in Spain[J].Strategic Management Journal,，1990, 11(7)：01-12.

篇5

【關(guān)鍵詞】非正常關(guān)系　法官與律師　經(jīng)濟(jì)分析

中圖分類號：D926

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1007-9106(2012)02-0072-03

一、問題緣起：正常與非正常關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)

近年的一份研究報告顯示：關(guān)系因素在法律適用中發(fā)生影響的原因為：法官因素、司法體制因素、法律因素及社會因素；在法律適用中的作用為：分配功能、交換功能、表達(dá)功能、補(bǔ)充功能；減少或消除關(guān)系因素對法律適用的影響的方法為：辯證地認(rèn)清法律與關(guān)系的矛盾關(guān)系，法官要做到：獨(dú)立審判、理性分析關(guān)系背后的目的、提高業(yè)務(wù)能力以及嚴(yán)于律己。

此報告提供了一些寶貴的經(jīng)驗材料和數(shù)據(jù)，可惜地是，在解讀材料以及分析方面仍然缺乏洞見。因此，必須尋找一種合適的視角，采取適當(dāng)?shù)姆治龉ぞ撸拍軌蛏羁痰亟庾x法官與律師之間關(guān)系因素的真正原因，以及提供相應(yīng)的解決方案。

首先列舉幾種情況。比如在同一案件中，律師與法官建立了金錢關(guān)系，但法官并沒有考慮律師提出的特別要求，獨(dú)立地按照自己的判斷進(jìn)行判決。或者在此案中律師的訴請符合事實與法律，法官因而支持了其訴請。或由于法官的認(rèn)識錯誤，做出了傾向于該律師的錯誤判決。再有，就是律師與法官在以往的辦案過程中相識，但雙方并沒有在案件之外有過交際，在此案中，法官只是縣有傾向性的支持了律師的訴請。最后，律師利用媒體或者法官的上級領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系，給法官施壓，使法官做出具有傾向性的判決。這五種情況反映了判斷是否是正常關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)時，需要參考的因素。

法官做出司法判決所參考的因素是極為復(fù)雜的。所以正常與非正常的標(biāo)準(zhǔn)也不可能一概而論。正常最一般的解釋為：符合一般的情況、規(guī)律或習(xí)慣。所以“正常”只是表明一種合規(guī)律性，他與好的、正義的有很大的區(qū)別。就是說正常的事物要符合大眾的習(xí)慣，是人們可以接受的。在這一前提下，大眾最不能接受的實際上不是律師與法官之間確立了什么關(guān)系，而是法官運(yùn)用這個關(guān)系影響了司法判決。

綜上，非正常關(guān)系應(yīng)定義為：通過律師與法官之間的關(guān)系，影響法官獨(dú)立行使司法權(quán)，此時的關(guān)系就是非正常關(guān)系。那么，判斷是否是非正常關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)在于，律師與法官之間的關(guān)系是否影響法官獨(dú)立行使司法權(quán)。

二、分析模型

律師與法官之間通過建立非正常關(guān)系，這一過程就構(gòu)成了司法權(quán)力買賣的市場。在這一市場中，律師是買方，法官是賣方，司法權(quán)力是交易的商品。下面對模型的各組成部分予以具體分析。

(一)買方市場

律師是買方市場的主體，他們一方面有自己的盈利計劃，另一方面又代表著當(dāng)事人的盈利計劃，這兩種計劃并非是完全重合的。作為當(dāng)事人而言，他們計算利潤的公式比較簡單，就是通過訴求地實現(xiàn)，來實現(xiàn)“利潤”。有時訴求的實現(xiàn)包括有形價值和無形價值，而成本還包括機(jī)會成本，但無論這個公式呈現(xiàn)何種形式，每一個當(dāng)事人在投入司法程序之前以及做出每一筆投資之前，對自己將要在本案中產(chǎn)生的收益狀況都是很清楚的。作為律師需要在當(dāng)事人利益的基礎(chǔ)上，附加很多自己的利益訴求。一名律師不但要考慮個案收益、還要考慮職業(yè)生涯的收益，還必須遵守律師團(tuán)體以及與法官團(tuán)體之間的隱秘的行業(yè)規(guī)則，以免被利益團(tuán)體所排斥。所以，由于律師的介入，律師與當(dāng)事人對非正常關(guān)系的交易需求就會發(fā)生變化。

在買方市場中，經(jīng)過律師和當(dāng)事人的利益博弈，方能決定買方市場的需求。另外，在買方市場中，當(dāng)事人與律師的投資方式也不同。當(dāng)事人基本都是現(xiàn)貨投資，即在自己的案子中投資；律師除了現(xiàn)貨投資外，還有很重要的一部分是需要做期貨投資的，即與法官保持一種正常的人際關(guān)系，但此時的關(guān)系并不是非正常關(guān)系，唯有到兩方同時進(jìn)入司法過程進(jìn)行交易的時候，一直保持的關(guān)系才轉(zhuǎn)變?yōu)榉钦ｊP(guān)系。

(二)賣方市場

賣方市場的主體只有法官。法官在考慮自己的收益時要比律師、當(dāng)事人復(fù)雜得多，因為法官在成本和收入這兩個部分存在許多復(fù)雜的因素。在成本方面，法官最重要地是考慮兩種類型的成本，其一是“名”，包括社會名聲、政治前途等，其二是否能夠通過法律實現(xiàn)。由于法條主義決策材料未能得出可接受的答案，所以法律還充滿了政治和法官個人因素等其他許多東西，因此，“在司法場景下，‘法律’只是法官借以形成自己決定的最廣義的材料。”然而，法官無論如何憑借規(guī)則形成自己的決定，司法在形式上還是嚴(yán)格的規(guī)則主義的，由此法官就一定要考慮，如果“造法”將面臨什么樣的風(fēng)險?以及非正常關(guān)系要完成的訴求能否通過現(xiàn)有的法律表達(dá)出來?這一點是非常重要的。因為所有的非正常關(guān)系必須尋找一個通路得以實現(xiàn)，那么現(xiàn)存法律規(guī)則就是這個通路。同時，按照波斯納的說法：“絕大多數(shù)法官都希望自己是一個好法官”，“法官必須遵守行業(yè)的一些基本游戲規(guī)則”，那么法官一方面要將買方市場的需求通過規(guī)則實現(xiàn)，一方面又要恪守“以法律為依據(jù)，以事實為準(zhǔn)繩”的原則，這種矛盾就給法官帶來了風(fēng)險。當(dāng)然除了這兩個最重要的成本外，還有許多其它的邊際成本。比如閑暇、名譽(yù)、尊重、同事關(guān)系等等，有時還有更復(fù)雜的因素，比如“異議厭惡”等。

總地來說，賣方的收支情況不但較買方遠(yuǎn)為復(fù)雜，并且存在極大的風(fēng)險，法官即使建立了非正常關(guān)系，他也不能夠確定能否獲取利潤。因此在針對賣方市場分析解決非正常關(guān)系的措施時，一定要將這些復(fù)雜因素綜合起來考慮。

(三)商品

篇6

關(guān)鍵詞：高職教育；經(jīng)濟(jì)增長；協(xié)整分析；因果關(guān)系

中圖分類號：G710 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1673-291X（2016）25-0045-02

職業(yè)教育是以培養(yǎng)直接為經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的技能人才為主的特殊教育類型，作為國家教育體系的重要組成部分，與經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展關(guān)系最為密切。

新疆屬于經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)及多民族聚居區(qū)，職業(yè)教育既有和全國職業(yè)教育發(fā)展相一致的共性又具有區(qū)域特殊性。新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展正處于多重變革之中，需要大量的技能型人才，對新疆職業(yè)教育與經(jīng)濟(jì)增長之間是否存在著長期穩(wěn)定的因果關(guān)系的研究，有利于政府部門制定調(diào)整勞動力的供給結(jié)構(gòu)，有利于解決結(jié)構(gòu)性失業(yè)的矛盾，這對新疆經(jīng)濟(jì)實現(xiàn)跨越式發(fā)展、社會繁榮與穩(wěn)定都具有十分重要的現(xiàn)實意義。

一、新疆職業(yè)教育投入與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的實證檢驗

（一）數(shù)據(jù)來源及變量說明

考慮到統(tǒng)計口徑不同對數(shù)據(jù)可得性的影響，根據(jù)《中國教育經(jīng)費(fèi)統(tǒng)計年鑒》《新疆統(tǒng)計年鑒》中2005―2013年新疆高職教育與相應(yīng)的新疆GDP的時間序列數(shù)據(jù)，采用Eviews6.0軟件進(jìn)行分析。

本文用XGGDP代表新疆2005―2013年的國民生產(chǎn)總值，用XGT代表新疆高職投入。為消除異方差和數(shù)據(jù)的劇烈波動，對序列XZGDP、XZT進(jìn)行對數(shù)化處理，ln表示對應(yīng)變量的對數(shù)，i表示其一階差分。

（二）協(xié)整性分析

當(dāng)模型的數(shù)據(jù)為非平穩(wěn)序列時，模型很可能出現(xiàn)偽回歸。協(xié)整的意義就是檢驗回歸方程所描述的因果關(guān)系是否是偽回歸，即檢驗變量之間是否存在穩(wěn)定的關(guān)系。所以，非平穩(wěn)序列的因果關(guān)系檢驗就是協(xié)整檢驗。協(xié)整檢驗是，用以檢驗非平穩(wěn)時間序列是否存在長期穩(wěn)定協(xié)整關(guān)系。

1.數(shù)據(jù)的單位根檢驗。依據(jù)協(xié)整定義，兩變量序列均為同階單整序列，才考慮是否存在協(xié)整關(guān)系。因此，首先對各變量分別進(jìn)行ADF檢驗，檢驗結(jié)果（見表1）。

由表1數(shù)據(jù)可見，ilnXGT和ilnXGGDP序列在1%、5%、10%的顯著性水平上都是平穩(wěn)的，lnXGT和lnXGGDP序列在1%、5%、10% 的顯著性水平上都是一階單整的。

2.變量的協(xié)整檢驗。格蘭杰兩步法通常用于檢驗兩變量之間的協(xié)整關(guān)系，本文對兩組變量數(shù)據(jù)進(jìn)行EG兩步法協(xié)整檢驗。首先，由于兩變量序列l(wèi)nXGGDP、lnXGT 均為一階單整，具有相同的整形階數(shù)，故可以考慮兩者之間是否存在協(xié)整關(guān)系。

故建立協(xié)整回歸模型：lnXGGDP=a+blnXGT+E

用最小二乘法估計各參數(shù)得方程：

ilnXGGDP=3.307+0.585ilnXGT+E

R2=0.938

R修2=0.915

對殘差序列E進(jìn)行PP單位根檢驗，得檢驗統(tǒng)計量值0.215，小于顯著性水平 0.05時的臨界值1.115，因此可認(rèn)為，估計殘差序列E為平穩(wěn)序列，表明序列l(wèi)nXGGDP和lnXGT具有協(xié)整關(guān)系。可以認(rèn)為，新疆高職教育經(jīng)費(fèi)投入和新疆地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長（GDP）存在有同向變動的、長期的穩(wěn)定關(guān)系。

從回歸方程可知，新疆高職教育投入對 GDP增長有促進(jìn)作用，高職教育經(jīng)費(fèi)投入的增加能夠帶動國內(nèi)生產(chǎn)總值的增長，但就目前的數(shù)據(jù)顯示，新疆高職教育投入對 GDP增長促進(jìn)作用較弱。

3.變量的因果關(guān)系檢驗。雖然上述協(xié)整檢驗結(jié)果顯示，新疆地區(qū)高職教育投入增長與GDP的增長存在著長期均衡的關(guān)系，并對GDP的增長有促進(jìn)作用，但并不能說明職業(yè)教育投入與GDP增長之間存在必然的因果關(guān)系。因此，本文采用格蘭杰因果檢驗方法對其進(jìn)行檢驗。對各變量的因果關(guān)系檢驗（如表2所示）。

統(tǒng)計量的 P值都小于 5%（統(tǒng)計量 p值為檢驗的概率值，若 p值小于 0.05，表示因果關(guān)系在 5%的顯著性水平下成立），則拒絕原假設(shè)。

由表可知，上述的高職教育經(jīng)費(fèi)投入和GDP增長存在單向的因果關(guān)系，即新疆高職教育經(jīng)費(fèi)投入是經(jīng)濟(jì)增長的原因。

二、實證檢驗的結(jié)論

上述實證檢驗結(jié)果顯示，新疆高職教育投入的增加能帶動GDP的增長，但目前職業(yè)教育的投入產(chǎn)出不成正比，職業(yè)教育投入大，但對新疆GDP的拉動效應(yīng)不明顯。其次，新疆高職教育投入與GDP的格蘭杰因果檢驗結(jié)果顯示，職業(yè)教育投入是帶動新疆地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長的原因。

參考文獻(xiàn)：

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[關(guān)鍵詞]人口素質(zhì) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展 主成分分析法 實證分析SPSS軟件

一、引言

改革開放至今，中國就業(yè)人口素質(zhì)發(fā)生了極大的變化，并深深地影響著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。本文立足于對就業(yè)人口素質(zhì)和經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究得出其間有較強(qiáng)的正相關(guān)性。因此，政府在加快經(jīng)濟(jì)建設(shè)過程的同時要加大對教育的投入，使社會進(jìn)入人口素質(zhì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，經(jīng)濟(jì)發(fā)展提升人口素質(zhì)的良性循環(huán)中。

二、研究現(xiàn)狀

國內(nèi)外對人口素質(zhì)與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究主要有兩大方向。

第一，對人口素質(zhì)定量分析的研究。屈云龍和許燕(2010)在借鑒“人口素質(zhì)指數(shù)”（PQLI）三大指標(biāo)的基礎(chǔ)上，將人口素質(zhì)劃分為身體素質(zhì)、文化素質(zhì)和勞動技能素質(zhì)三大方面，并在每個方面中給出了具體的統(tǒng)計指標(biāo)。然后用主成因分析法計算和分析了江蘇省的人口素質(zhì)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)各省轄市人口素質(zhì)發(fā)展?fàn)顩r存在明顯差異。肖周燕(2007)將人口素質(zhì)分為身體素質(zhì)水平、文化素質(zhì)水平、勞動技能素質(zhì)水平和道德素質(zhì)水平四個方面，并確定了各個方面的具體指標(biāo)。在此基礎(chǔ)上，用AHP（層次分析法）評價人口素質(zhì)水平。張強(qiáng)和錢建明(1993)選用標(biāo)準(zhǔn)化總死亡率、嬰兒死亡率、12歲以上人口的識字率及人均工農(nóng)業(yè)總產(chǎn)值四個指標(biāo)，用多維標(biāo)度法評價了我國10個少數(shù)民族的人口素質(zhì)。錢金平(2001)選取了平均壽命、維爾威克指數(shù)、智商、非殘疾比重，6歲及以上人員大學(xué)、中學(xué)、非文盲比重等7個指標(biāo)及其權(quán)值分配方案，運(yùn)用灰色系統(tǒng)理論方法，綜合定量評價了人口素質(zhì)。張強(qiáng)，張霜紅，錢建明和張菊英(2003)選取了出生時預(yù)期壽命、人均工農(nóng)業(yè)產(chǎn)值、嬰兒死亡率、生育率、15歲以上人口識字率等5個指標(biāo)，利用灰關(guān)聯(lián)聚類法對我國14個主要少數(shù)民族的人口素質(zhì)進(jìn)行了聚類分析和評價，并探討了此方法的特點和效果。

第二，對人口素質(zhì)與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究。沈百福和杜曉利從人均受教育年限與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系、各級教育的人口比例與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平兩個角度考查了人口素質(zhì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系。張邦輝,譚偉和鄧淼從人力資本角度，運(yùn)用人均受教育年限法度量了中國各地區(qū)不同年份的勞動力受教育狀況，并用聚類和線性回歸法分析了近20多年來中國各地區(qū)人均受教育年限與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系。宋光輝[通過關(guān)注研究教育與經(jīng)濟(jì)增長作用的重要文獻(xiàn),發(fā)現(xiàn)對教育與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的認(rèn)識經(jīng)歷了四個階段，20世紀(jì)60年代的重視階段，70年代的爭論和置疑階段，80年代的理性回歸階段和90年代以來的重拾信心階段。程前昌依據(jù)1994年~2006年經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與人口文化素質(zhì)的統(tǒng)計資料，選取人均GDP和接受過不同教育程度的人口比重作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和人口文化素質(zhì)的衡量指標(biāo)，對經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平與人口文化素質(zhì)進(jìn)行相關(guān)分析。黃春燕運(yùn)用SPSS軟件對人口素質(zhì)指數(shù)EDI和GDP進(jìn)行相關(guān)分析和回歸分析，求得GDP增長的預(yù)測模型。

三、我國人口素質(zhì)的實證分析

1.人口素質(zhì)評價指標(biāo)體系的構(gòu)建。在本文中，筆者把人口素質(zhì)劃分為身體素質(zhì)、文化素質(zhì)與勞動技能素質(zhì)三個方面，在每個方面中，選取了具體的統(tǒng)計指標(biāo)，最終構(gòu)建了我國人口素質(zhì)的綜合評價體系，如圖1所示。

(1)身體素質(zhì)評價指標(biāo)體系。身體素質(zhì)是人口素質(zhì)的最基本方面，它嚴(yán)重影響著其他各方面素質(zhì)的提高。在對人口身體素質(zhì)的衡量中，筆者選取了嬰兒死亡率（‰）（x1）、5歲以下兒童死亡率（‰）（x2）、勞動年齡人口比例（%）（x3）、傳染病發(fā)病率（甲乙類法定報告?zhèn)魅静“l(fā)病率）（1/10萬）（x4）、患病死亡率（甲乙類法定報告?zhèn)魅静〔∷缆剩?）（x5）這五個指標(biāo)構(gòu)建了身體素質(zhì)評價指標(biāo)體系。這5個指標(biāo)的數(shù)據(jù)都來自于《中國衛(wèi)生統(tǒng)計年鑒》。

(2)文化素質(zhì)評價指標(biāo)體系。筆者選取了大學(xué)毛入學(xué)率（%）（x6）、未上過小學(xué)的人數(shù)占總?cè)丝诘陌俜直龋?）（x7）、每十萬人在校大學(xué)生人數(shù)（x8）和人均受教育年限（x9）這四個具體指標(biāo)來綜合評價人口文化素質(zhì)。其中，x6的數(shù)據(jù)來自于《中國教育統(tǒng)計年鑒》，x7和x8的具體數(shù)據(jù)來自于《中國統(tǒng)計年鑒》，x9的數(shù)據(jù)由《中國統(tǒng)計年鑒》和《中國人口統(tǒng)計年鑒》的數(shù)據(jù)計算而得。

(3)勞動技能素質(zhì)評價指標(biāo)體系。勞動技能素質(zhì)的高低決定了一個國家生產(chǎn)效率的高低，嚴(yán)重影響著這個國家的技術(shù)水平和綜合競爭力。本文選取了每千人從事研究與發(fā)展的科學(xué)家和工程師數(shù)（單位：萬人年）（x10）、每萬人專利批準(zhǔn)申請量（國內(nèi)專利申請授權(quán)數(shù)）（x11）和從業(yè)中大中專及以上人口比例（%）（x12）來綜合評價我國的勞動技能素質(zhì)水平。其中，x10和x11的數(shù)據(jù)來源于《中國科技統(tǒng)計年鑒》，x12的數(shù)據(jù)來源于《中國人口統(tǒng)計年鑒》。

2.我國人口素質(zhì)水平的主成分分析。本文選取的一些數(shù)據(jù)不是比率數(shù)據(jù)，首先利用SPSS17.0對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。接著對標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)進(jìn)行主成分分析，經(jīng)過KMO與巴特利特球形檢驗得到，KMO為0.629，Bartlett球形檢驗統(tǒng)計值為386.465，自由度為66，p值為0.000，這說明數(shù)據(jù)適合做因子分析。

運(yùn)用SPSS17.0進(jìn)行主成分分析，得到各主成分的方差貢獻(xiàn)率和累計貢獻(xiàn)率如表1所示。在此，根據(jù)以下兩個標(biāo)準(zhǔn)提取公共因子：第一，特征值大于1；第二，累計方差貢獻(xiàn)率大于80%。由表1可以看出，第一個公共因子的特征值為10.705，遠(yuǎn)大于1，且它的累計方差貢獻(xiàn)率為89.212%，大于80%的標(biāo)準(zhǔn)。據(jù)此，可以認(rèn)為第一個公共因子基本描述了所有變量的變化，因此提取的公共因子為1個。

表2為因子載荷矩陣，它能夠說明提取的公共因子在各變量上的載荷。從表中可以看出，提取的公共因子對所有變量都有載荷，且載荷絕對值大多數(shù)都大于0.9，這說明提取的主成分從各個方面綜合衡量了我國的人口素質(zhì)，代表了我國的人口素質(zhì)狀況，因此將提取的主成分命名為“人口素質(zhì)綜合因子”。

因為提取的主成分只有一個，所以這個主成分的因子得分就是綜合得分，綜合得分如表3所示。

四、我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的實證分析

1.經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平評價指標(biāo)體系的構(gòu)建

在本文中，選取人均GDP（y1）、貨幣供給量（y2）、中國歷年人均收入水平（美元）（y3）、財政收入（萬元）（y4）、進(jìn)出口差額（億美元）（y5）和全社會固定資產(chǎn)投資（億元）（y6）來綜合衡量我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。其中，y1、y2、y4、y5和y6的數(shù)據(jù)來源于《中國統(tǒng)計年鑒》，y3的數(shù)據(jù)來源于《世界銀行統(tǒng)計年鑒》。

2.我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的主成分分析

首先用SPSS17.0對原始數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。接著對標(biāo)準(zhǔn)化后的數(shù)據(jù)進(jìn)行主成分分析，經(jīng)過KMO與巴特利特球形檢驗得到，KMO為0.659，Bartlett球形檢驗統(tǒng)計值為260.088，自由度為15，p值為0.000，這說明數(shù)據(jù)適合做因子分析。

運(yùn)用SPSS17.0進(jìn)行主成分分析，以特征值大于1和累計方差貢獻(xiàn)率大于80%為標(biāo)準(zhǔn)提取公共因子。得到各主成分的方差貢獻(xiàn)率和累計貢獻(xiàn)率如表4所示。從表中可以看出，第一個公共因子的特征值為5.784，遠(yuǎn)大于1，且它的累計方差貢獻(xiàn)率為96.407%。據(jù)此，可以認(rèn)為第一個公共因子基本描述了所有變量的變化，因此提取的公共因子為1個。

從表5的因子載荷矩陣中可以看出，提取的公共因子對所有變量都有載荷，且在六個變量上的載荷值都大于0.9，這說明提取的主成分綜合反映了我國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，因此將提取的主成分命名為“經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子”。

注：Zscore(人均GDP)表示人均GDP的標(biāo)準(zhǔn)化值，其余類似。

同樣，因為提取的主成分只有一個，所以這個主成分的因子得分就是綜合得分，綜合得分如表3所示。

五、我國人口素質(zhì)水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平關(guān)系的實證分析

現(xiàn)在分析我國人口素質(zhì)水平與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的關(guān)系。從上面的分析可知，在對人口素質(zhì)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的主成分分析中，我們都分別提取了一個主成分，且這個主成分綜合評價了我國的人口素質(zhì)水平和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平，因此在這里用“人口素質(zhì)綜合因子”和“經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子”來代表我國的人口素質(zhì)水平和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平。作出人口素質(zhì)水平綜合因子得分與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子得分的走勢圖，發(fā)現(xiàn)二者都具有明顯的上升趨勢。

運(yùn)用SPSS17.0對人口素質(zhì)綜合因子和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子進(jìn)行相關(guān)性分析，得出兩者的Pearson系數(shù)為0.956，雙側(cè)顯著性水平為0.000，在時通過檢驗，具有統(tǒng)計學(xué)意義。因此可知，二者具有高度相關(guān)性，可以進(jìn)行回歸分析。

做出人口素質(zhì)綜合因子和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子的散點圖，如圖3所示。從圖上可以看出，二者具有明顯的線性關(guān)系，因此要對它們作線性回歸分析。為了簡便起見，用ECOD表示經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子，用PQL表示人口素質(zhì)綜合因子。設(shè)二者的回歸方程為

用EVIEWS6.0進(jìn)行回歸分析，得出二者的回歸方程式為

Std. （0.0888） （0.0853）

在此回歸方程中，， ，這說明回歸方程的擬合程度較好，此回歸模型是可信的。

通過分析以上回歸模型可以得知，我國人口素質(zhì)水平對國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平起著非常重要的作用。其中，人口素質(zhì)綜合因子每增加一個單位，國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平綜合因子增加0.9557個單位。因此，我國應(yīng)該大力提高人口素質(zhì)，以促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。

六、政策建議

根據(jù)以上分析，我們可以得出人口素質(zhì)的提高對經(jīng)濟(jì)增長有很大的促進(jìn)作用。而人口素質(zhì)又由身體素質(zhì)、文化素質(zhì)以及勞動技能素質(zhì)構(gòu)成，因此，我們可以從這三個方面為中國經(jīng)濟(jì)更好的發(fā)展提供以下幾條政策建議。

1.身體素質(zhì)方面。身體素質(zhì)的提高依賴于兩個方面，一是提高國家醫(yī)療水平，二是加強(qiáng)國民體育鍛煉。因此政府應(yīng)該從這兩個方面著手，在醫(yī)療方面積極鼓勵新藥研發(fā)，改革醫(yī)院現(xiàn)存的各種弊制，讓人民群眾都能“看得上病、看得起病、看得好病”；在國民體育鍛煉方面，政府應(yīng)該加大對居民區(qū)體育設(shè)施的投資建設(shè)，深入促進(jìn)國家體育事業(yè)的發(fā)展，并以提升國民整體身體素質(zhì)為最終目的。

2.文化素質(zhì)方面。文化素質(zhì)的提高依賴于教育的繼續(xù)深入擴(kuò)展，因此，政府應(yīng)該繼續(xù)堅持中國教育的擴(kuò)展政策，促進(jìn)教育事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。同時重視教育分配問題，一是合理調(diào)整三級教育投入比，二是縮小城鄉(xiāng)、地區(qū)、群體之間的受教育程度差距，重點在于調(diào)整城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)背景下教育政策的偏向。

3.勞動技能素質(zhì)方面。勞動技能素質(zhì)的提高依賴于受高程度教育者的產(chǎn)出提高。因此，政府應(yīng)該用政策鼓勵科研活動，在科研環(huán)境方面，支持學(xué)者潛心鉆研學(xué)術(shù)，調(diào)整科研經(jīng)費(fèi)分配體制，著重培養(yǎng)思想活躍的年輕人；在科研體制方面，引入以支持人為主的科研支持方式，為科研者特別是青年科研者提供良好的科研條件，同時逐步完善《專利法》、《知識產(chǎn)權(quán)法》等法律。

參考文獻(xiàn)：

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篇8

1本含義

精益六西格瑪管理是一種將精益生產(chǎn)和六西格瑪管理有機(jī)結(jié)合起來的新理念、新方法，在世界范圍內(nèi)給很多企業(yè)帶來巨大的收益。結(jié)合精益和六西格瑪?shù)睦碚摚梢詫⒕媪鞲瘳敹x為，以價值流為研究對象，分析如何以最經(jīng)濟(jì)和最高效的方式拉動生產(chǎn)系統(tǒng)適應(yīng)顧客需求節(jié)拍的科學(xué)方法論。它是通過不斷減少過程波動來識別并消除浪費(fèi)的方式，以達(dá)到降低運(yùn)營成本、提高產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量、加快流程運(yùn)行速度為目的，以實現(xiàn)顧客滿意和企業(yè)利潤最大化為最終目的的。

質(zhì)量管理作為企業(yè)競爭力強(qiáng)度的一個重要尺度，是管理和控制有關(guān)質(zhì)量的各種活動，其目標(biāo)是為顧客和社會提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品或服務(wù)，并為企業(yè)創(chuàng)造利潤。而精益六西格瑪作為一種以以顧客為中心、以數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，以追求近乎完美為目標(biāo)的管理理念和方法，在提高顧客滿意度、提高企業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量方面有著不可忽視的作用，它能有效的提高企業(yè)的質(zhì)量管理水平。但現(xiàn)如今，我國的許多企業(yè)在將精益六西格瑪?shù)睦砟罘椒☉?yīng)用到企業(yè)的質(zhì)量管理上的時候，由于經(jīng)驗或者理論等各方面的原因，出現(xiàn)了許多問題。例如，企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)的不重視或缺乏理論認(rèn)識，缺乏落實有效的指導(dǎo)方法，或者精益六西格瑪?shù)膽?yīng)用能力不足等。因此為了提高企業(yè)對精益六西格瑪理論方法的利用效率，增進(jìn)企業(yè)的質(zhì)量管理水平，本文立足于精益六西格瑪?shù)睦碚摻嵌龋曰谫|(zhì)量管理的PDAIC改進(jìn)模型為基礎(chǔ)，對X公司的質(zhì)量管理進(jìn)行了實際改進(jìn)。

2.型改進(jìn)思路

當(dāng)前我國企業(yè)實際應(yīng)用的六西格瑪改進(jìn)模型大多是DMAIC。所謂的DMAIC包括五個階段：即定義(Define)、測量(Measure)、分析(Analyze)、改進(jìn)(Improve)和控制(Control)4。在實施六西格瑪管理的過程中，DMAIC模型緊緊圍繞企業(yè)目標(biāo)有步驟地進(jìn)行，為了達(dá)到目標(biāo)，這一模型往往循環(huán)使用，所以又被稱為五步循環(huán)法。其主要步驟是首先在界定出企業(yè)的核心競爭產(chǎn)品后，尋找并分析其生產(chǎn)過程中關(guān)鍵質(zhì)量要素和主要影響因素，再針對產(chǎn)品生產(chǎn)管理中的問題，通過質(zhì)量改進(jìn)的各種方法一一解決，最后利用改進(jìn)的實施手段和控制體系，得出改進(jìn)后的成果輸出，并根據(jù)改進(jìn)前后的相互對比證明改進(jìn)方法的有效性。而DMAIC模型用途的廣泛性并不代表著所有企業(yè)都可以直接復(fù)制，它需要建立適合多種行業(yè)和企業(yè)的改進(jìn)模型，而且面對不同行業(yè)和企業(yè)的類型進(jìn)行不同的調(diào)整與改進(jìn)。同時，六西格瑪管理亦有其自身的限制和局限性，無法解決所有的質(zhì)量管理問題。因此，為提高企業(yè)質(zhì)量管理水平，本文以精益生產(chǎn)和六西格瑪管理兩者相結(jié)合的理論方法為依據(jù)，構(gòu)建了基于精益六西格瑪?shù)馁|(zhì)量管理改進(jìn)模型——PDAIC5，如圖1所示。

PDAIC模型分為準(zhǔn)備(Preparing)、界定(Define)、分析（Analysis)、改進(jìn)（Improvement)、控制(Control)五個階段，該模型不僅針對企業(yè)的特點與問題構(gòu)建了改進(jìn)的步驟與流程，還為其中一部分階段提供了改進(jìn)的思路與工具。

3.實證案例

X公司是一家地處山西省太原市的私有制藥公司，成立于2003年11月份，主要生產(chǎn)磷霉素鈣片等抗生素類藥物，擁有職工300余人，固定資產(chǎn)約2500萬元。該公司目前磷霉素生產(chǎn)能力在山西省同行業(yè)中處于領(lǐng)先地位，產(chǎn)品除一部分供予哈藥六廠外還銷往全國眾多醫(yī)院。2009年年底，企業(yè)為了穩(wěn)固市場，依據(jù)客戶的需求，公司制定了企業(yè)質(zhì)量內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)，這一標(biāo)準(zhǔn)的制定雖然獲得了顧客的一致認(rèn)可，但又致使企業(yè)在生產(chǎn)過程中耗損嚴(yán)重，產(chǎn)品成本增加，利潤下降，銷售量也受較大影響。

此外，企業(yè)在質(zhì)量管理中仍存在許多的不足，如許多部門把質(zhì)量管理單單只是質(zhì)量管理部門的事，員工質(zhì)量改進(jìn)的意識等。在日常工作中，各部門工作目標(biāo)相差嚴(yán)重，缺乏溝通交流和相互協(xié)調(diào)，以致信息傳播不暢，職責(zé)不清，質(zhì)量管理水平低下。因此，從2011年底開始，公司決定對質(zhì)量管理環(huán)節(jié)進(jìn)行精益六西格瑪改進(jìn)，以提高其質(zhì)量管理水平。

3.1準(zhǔn)備階段

一個團(tuán)隊組建的成功成功與否，很大程度上取決于團(tuán)隊核心的確立。可以說，沒有堅強(qiáng)有力的團(tuán)隊核心，就沒有成功的團(tuán)隊，也就不可能有團(tuán)隊目標(biāo)的實現(xiàn)。因此，鑒于企業(yè)生產(chǎn)和質(zhì)量管理中存在的各種問題，公司于2011年年底委派企業(yè)總工程師張先生參加六西格瑪黑帶培訓(xùn)后，擔(dān)任精益六西格瑪改進(jìn)項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人，并抽調(diào)生產(chǎn)副總王先生及設(shè)備部、物料部、財務(wù)部、營銷部的幾名骨干組成了團(tuán)隊核心。

之后，公司又對質(zhì)量部、生產(chǎn)部全體員工，設(shè)備部、物料部、財務(wù)部、營銷部的一部分員工進(jìn)行了綠帶培訓(xùn)。他們和團(tuán)隊核心一起組建成了精益六西格瑪管理團(tuán)隊。其中，張先生擔(dān)任精益六西格瑪管理團(tuán)隊的領(lǐng)導(dǎo)與負(fù)責(zé)人，團(tuán)隊直接向總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

    3.2界定階段

3.2.1產(chǎn)品評估及確立。首先，企業(yè)分析了2011年10個月的各主要產(chǎn)品合格率，發(fā)現(xiàn)磷霉素鈣的合格率最低，其結(jié)果如表2-1所示：

     

項目小組通過分析產(chǎn)品一次不合格率與PPM的對應(yīng)關(guān)系得知公司的西格瑪水平只有3西格瑪水平，與公司預(yù)期目標(biāo)極為不符。同時僅2011年10個月因產(chǎn)品不達(dá)標(biāo)造成了公司直接利潤損失100萬元。而如果依據(jù)精益生產(chǎn)和六西格瑪?shù)墓芾硭枷耄?a水平左右的企業(yè)顯性損失和隱性損失合計約占企業(yè)銷售額的20%?30%的話，公司損失就達(dá)到了200萬元以上。依據(jù)精益生產(chǎn)的理論思想，企業(yè)在磷霉素鈣的生產(chǎn)與管理過程中造成了極大的浪費(fèi)。

其次，項目小組在對磷霉素鈣的西格瑪水平進(jìn)行了分析后，又對公司的幾個主要客戶（如哈藥六廠醫(yī)院等）進(jìn)行了滿意度調(diào)查，結(jié)果發(fā)現(xiàn)顧客滿意度只有一半左右，且在幾個客戶中普遍存在對本公司磷霉素鈣質(zhì)量問題的抱怨之聲。而通過對企業(yè)磷霉素鈣生產(chǎn)過程的深入調(diào)查，項目小組發(fā)現(xiàn)確實存在損耗較為嚴(yán)重、產(chǎn)品優(yōu)等品率及質(zhì)量不高的問題。作為公司的拳頭產(chǎn)品，磷霉素鈣自公司成立以來，其每年的銷售收入一直保持在公司總銷售收入的一半以上，它的質(zhì)量問題將對公司成本控制、產(chǎn)品銷售和市場開發(fā)等各個方面造成巨大的影響。因此,項目小組決定將磷霉素鈣定為改進(jìn)產(chǎn)品。

3.2.2產(chǎn)品運(yùn)作流程分析。為了能夠從宏觀上把握磷霉素鈣的整個供應(yīng)、生產(chǎn)流程，便于精益六西格瑪改進(jìn)工作的開展，精益六西格瑪團(tuán)隊繪制了磷霉素鈣的SIPOC圖，如圖2-1所示：

其中，磷霉素鈣的生產(chǎn)過程主要是通過左磷右胺鹽與氫氧化鈉反應(yīng)生成磷霉素鈉，在活性炭脫色后與氯化鈣反應(yīng)后，經(jīng)過一系列程序生成磷霉素鈣的過程。

另外，企業(yè)的磷霉素鈣內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)的檢驗項目有八項，分別是性狀、比旋度、結(jié)晶性、堿度、二醇物、水分、重金屬和含量。其內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)如表2-2所示：

因此團(tuán)隊小組要對磷霉素鈣的生產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)行改進(jìn)，便只有從這八個檢驗項目下手，將八個項目的情況嚴(yán)格限制在內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。

3.3分析階段

3.3.1設(shè)置改進(jìn)目標(biāo)。企業(yè)基于精益六西格瑪實行質(zhì)量管理改進(jìn)的目的是提高磷霉素鈣的質(zhì)量，增強(qiáng)公司的質(zhì)量管理水平。而此次項目小組的改進(jìn)目標(biāo)是利用精益六西格瑪?shù)睦碚摲椒ūM可能提高磷霉素鈣的質(zhì)量，降低磷霉素鈣的成本，增強(qiáng)公司的質(zhì)量管理水平，其中具體要求是將企業(yè)磷霉素鈣的生產(chǎn)質(zhì)量提升至同類企業(yè)的前列，將顧客滿意度提升至80%以上。

3.3.2確定改進(jìn)因素

(1)關(guān)鍵要素分析

由上可得，影響磷霉素鈣質(zhì)量的關(guān)鍵要素主要有8項，根據(jù)以往同行業(yè)數(shù)據(jù)統(tǒng)計和本公司實際情況分析，項目小組得出二醇物、含量這兩項是導(dǎo)致磷霉素鈣質(zhì)量未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)鍵要素，因此決定著重對這兩項關(guān)鍵要素進(jìn)行研究檢測。

為了判斷兩項質(zhì)量要素的主次，選擇最需改進(jìn)的關(guān)鍵質(zhì)量因素，企業(yè)進(jìn)行了隨機(jī)抽樣，獲取了20個樣本，并利用Minitab軟件分別對這2個關(guān)鍵要素進(jìn)行了過程能力分析，步驟如下：

①對檢驗過程的統(tǒng)計控制狀態(tài)進(jìn)行驗證，因為進(jìn)行過程能力分析的前提是輸出服從正態(tài)分布，因此，過程應(yīng)是穩(wěn)定或統(tǒng)計受控的。運(yùn)用Minitab中的控制圖工具可以對輸出的正態(tài)性進(jìn)行分析判斷。項目小組利用Minitab軟件中的控制圖工具對磷霉素鈣的二醇物、含量這兩項質(zhì)量要素進(jìn)行了調(diào)查，結(jié)果顯示均未發(fā)現(xiàn)有超出上下控制限范圍的數(shù)據(jù)，說明二醇物和含量的過程處于受控狀態(tài)。

②運(yùn)用Minitab檢驗二醇物和含量的過程是否

為正態(tài)分布。假設(shè)分布為正態(tài)，當(dāng)P<0.05時，則拒絕原假設(shè)，認(rèn)為分布非正態(tài)。當(dāng)P>0.05時，則無法拒絕原假設(shè)，認(rèn)為分布為正態(tài)分布。首先，檢驗二醇物的數(shù)據(jù)是否服從正態(tài)分布，運(yùn)用Minitab可得二醇物的P值=0.070>0.05，故可判定二醇物的數(shù)據(jù)是服從正態(tài)分布的。同樣，可得含量的P值=0.806>0.05，說明含量的過程數(shù)據(jù)也為正態(tài)分布。

對二醇物和含量進(jìn)行了過程統(tǒng)計受控分析并驗證了服從正態(tài)分布后，項目小組運(yùn)用Minitab對二者又進(jìn)行了過程能力分析，其中二醇物的過程能力如圖3-1所示。通過二醇物和含量工序能力指數(shù)值的前后變化，項目小組得出二醇物的過程能力較低、過程波動較大的結(jié)論，因此決定將二醇物的過程作為改進(jìn)的重點。

(2)影響因素分析

在將二醇物作為改進(jìn)的對象后，需要在眾多的影響因素中判斷對指標(biāo)影響最大，并可實施改進(jìn)的影響因素，精益六西格瑪團(tuán)隊采用了因果分析圖加帕累托圖分析加失效模式分析的方法。

①繪制因果分析圖

項目小組針對造成二醇物含量超標(biāo)的各種影響因素，決定利用頭腦風(fēng)暴法，先將所有有可能造成二醇物含量超標(biāo)的影響因素列出，然后將其依據(jù)人員、材料、機(jī)器設(shè)備、環(huán)境、方法五個類別，繪制了魚骨圖（即因果分析圖）3-2。

②繪制帕累托圖

在進(jìn)行了分析討論后，項目小組針對導(dǎo)致二醇物含量超標(biāo)的影響因素，利用2011年的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，通過Minitab軟件繪制出了帕累托圖，如圖3-3所示：

由圖可得，原材料（包括左磷右胺鹽、針劑碳、氯化鈣）為非優(yōu)級品，尤其是左磷右胺鹽為非優(yōu)級品對二醇物未能達(dá)到企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的影響較大，占到了44.3%左右。于此同時，干燥過程中溫度過高（溫度超過了90°C)也是二醇物含量超標(biāo)的主要影響因素，且占到27.4%，其余的影響因素包括：氯化鈣非優(yōu)級品占到11.2%，干燥時間過長、設(shè)備故障、針劑碳非優(yōu)級品各占5.6%。

從原材料為非優(yōu)級品、干燥過程中溫度過高這兩類因素占到了全部影響因素的70%以上，且兩者均對二醇物含量超標(biāo)影響較大出發(fā)，團(tuán)隊決定針對這兩個因素進(jìn)行質(zhì)量改進(jìn)。

(3)失效模式分析

項目小組在確定了將要改進(jìn)的影響因素后，決定先結(jié)合問題要素的影響程度、發(fā)生概率、當(dāng)前控制手段下的審計水平先來判斷改進(jìn)的優(yōu)先順序，再進(jìn)一步對原材料為非優(yōu)級品及干燥過程中溫度過高兩個問題進(jìn)行失效模式分析，以探析產(chǎn)生質(zhì)量問題的根本原因。失效模式分析如表3-1所示。

首先，企業(yè)對原材料問題嚴(yán)重性SEV、發(fā)生頻率OCC和探測度DET進(jìn)行打分：

①問題嚴(yán)重性SEV。因原材料能夠直接對磷霉素鈣成品產(chǎn)生影響，造成的損失較大，依據(jù)SEV的打分標(biāo)準(zhǔn)屬造成較多產(chǎn)品不適用或造成損失金額較大級別，打分為7分。

②發(fā)生頻率OCC。依據(jù)帕累托圖的分析，原材料尤其是左磷右胺鹽的質(zhì)量問題對磷霉素鈣的質(zhì)量影響占到44.4%，發(fā)生率較高，依據(jù)OCC打分標(biāo)準(zhǔn)打為9分。

③對檢測度DET進(jìn)行打分，評估現(xiàn)有的控制手段下的檢測度，企業(yè)目前屬于監(jiān)控分析過程并對失

控情況進(jìn)行100%檢驗階段，而且此控制方法的缺陷發(fā)生率為0.05%，因此查詢失效模式分析的探測度分?jǐn)?shù)表&]后，為其打分為3分。

由上可得，風(fēng)險順序數(shù)RPN=SEVxOCCxDET=7x9x3=189

其次，對干燥溫度過高的問題判定相應(yīng)分?jǐn)?shù)。

干燥溫度過高會造成環(huán)氧鍵斷裂，生成兩個羥基，生成二醇物導(dǎo)致二醇物超標(biāo)。所以SEV打分為5分，OCC為7分，DET為3分，RPN為105分。

最后可得，原材料問題的風(fēng)險順序數(shù)RPN較高，需首先且著重改進(jìn)。改進(jìn)階段

3.4.1改進(jìn)方案的制定。第一步，針對原材料問題當(dāng)前控制方法與2010版GMP的差距制定改進(jìn)方案。

企業(yè)通過各方面研究和探討，結(jié)合現(xiàn)今社會的要求，決定采取以下措施：

(1) 從企業(yè)內(nèi)部制度出發(fā)。首先建立嚴(yán)格、標(biāo)準(zhǔn)且全面的管理制度，以使企業(yè)員工可以有制度可依，可以在各種情況下有方法可尋；然后強(qiáng)化內(nèi)部制約制度，將企業(yè)內(nèi)的采購人員、付款人員、保管人員、檢驗人員相分離，以防徇私舞弊，互相勾結(jié)；最后是嚴(yán)格遵循權(quán)責(zé)一致的標(biāo)準(zhǔn)，以致企業(yè)內(nèi)部人員權(quán)利與責(zé)任相符，避免權(quán)責(zé)不清，互相推卸責(zé)任的現(xiàn)象出現(xiàn)。

(2) 從企業(yè)各部門出發(fā)。質(zhì)量管理部門通過與主要原料供應(yīng)商簽訂質(zhì)量擔(dān)保協(xié)議，在協(xié)議中清晰明確的確定原料的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)及出現(xiàn)質(zhì)量問題時雙方所需承擔(dān)的質(zhì)量責(zé)任的方式，來保證原材料的穩(wěn)定來源；采購部門通過對左磷右胺鹽和其他的原輔料通過比價采購或招標(biāo)采購的方式選擇優(yōu)質(zhì)、低價的供貨商，來實現(xiàn)在保證原料質(zhì)量的同時降低采購費(fèi)用，提高采購效率的目標(biāo)；生產(chǎn)、檢測、后勤等部門通過原輔料出入庫須進(jìn)行檢查、建立質(zhì)量檔案、現(xiàn)場質(zhì)量審計報告等方式來確保原料在加工前和加工過程中的質(zhì)量水平，以避免倉管不嚴(yán)、生產(chǎn)不善、檢測不準(zhǔn)的問題。

(3) 從企業(yè)員工出發(fā)。企業(yè)員工通過大量的培訓(xùn)機(jī)會可以提高自身的工作能力和綜合素質(zhì)，而員工工作水平的提高可以大量減少原料質(zhì)量問題的出現(xiàn)，比如采購部門員工水平的提高可以增強(qiáng)原料采購的質(zhì)量和效率。企業(yè)通過物質(zhì)、精神獎勵的方式，可以提高員工的工作積極性和企業(yè)歸屬感，加強(qiáng)其工作意識和規(guī)范性。

第二步，針對干燥溫度過高問題當(dāng)前控制方法與2010版GMP的差距制定改進(jìn)方案。

項目小組對整個干燥環(huán)節(jié)的操作流程進(jìn)行失效模式分析后發(fā)現(xiàn)造成二醇物含量超標(biāo)的原因是干燥過程中溫度超過90C，造成環(huán)氧鍵斷裂因而致使二醇物含量超標(biāo)。這其中有干燥過程中溫度控制不易的原因，也有現(xiàn)今科學(xué)技術(shù)不夠發(fā)達(dá)導(dǎo)致溫控設(shè)施技術(shù)含量不足的原因，但更重要的原因是操作人員規(guī)范性不強(qiáng)，注意力不集中，工作積極性不高。

根據(jù)以上原因，項目小組決定從以下幾個方面對干燥環(huán)節(jié)進(jìn)行改進(jìn)。

(1) 制定嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)的操作流程。生產(chǎn)部門對干燥環(huán)節(jié)的操作流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，并要求此環(huán)節(jié)的所有員工嚴(yán)格按照規(guī)范流程去工作，尤其是要求干燥過程中溫度控制在90C左右徘徊，不可出現(xiàn)溫度經(jīng)常超過90C的現(xiàn)象。

(2) 定期進(jìn)行員工培訓(xùn)。針對新的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，生產(chǎn)部門的管理人員需要對相關(guān)的人員加強(qiáng)培訓(xùn)，敦促其迅速適應(yīng)新的標(biāo)準(zhǔn)，并提高員工的整體素質(zhì)，以保證工作的高效與有序。

(3) 建立公平公正的獎懲制度和行之有效的監(jiān)督機(jī)制。建立公平且公正的獎懲制度不僅可以提高員工的工作積極性，也可以增強(qiáng)員工的工作專注度，減少操作失誤的出現(xiàn)。對有功者，獎；對用過者，罰。而行之有效的監(jiān)督機(jī)制則可以減少員工偷奸耍滑現(xiàn)象的出現(xiàn)，并保證獎懲制度公平公正性的實現(xiàn)。人的趨利避害天性導(dǎo)致員工懶惰、欺上瞞下，因此有效的監(jiān)督機(jī)制必不可少。

(4) 項目小組針對干燥溫度控制中誤差的問題，經(jīng)過與生產(chǎn)相關(guān)部門的分析討論，決定將目前單一的利用鉑電阻溫度計來監(jiān)控溫度的方法由使用烙鐵溫度計和鉑電阻溫度計結(jié)合使用的方法來代替，從而能夠比對監(jiān)控溫度的高低。

3.4.2改進(jìn)計劃的執(zhí)行。確定了改進(jìn)方案以后，各部門領(lǐng)導(dǎo)及員工認(rèn)真嚴(yán)格的執(zhí)行了計劃。

為了加快改進(jìn)進(jìn)度，項目團(tuán)隊對左鹽問題與干燥溫度過高問題在部分時間進(jìn)行了交叉的改進(jìn)，涉及的部門包括物料部、生產(chǎn)部、設(shè)備部和質(zhì)量部，用時大約三個月左右。

3.4.3改進(jìn)效果的評估。項目團(tuán)隊依據(jù)實施改進(jìn)前后的數(shù)據(jù)，在項目改進(jìn)4個月后，評估改進(jìn)的效果使用了隨機(jī)抽樣的方法抽取20個二醇物含量的樣本。

項目小組利用假設(shè)檢驗的方法對改進(jìn)結(jié)果進(jìn)行了分析。首先假設(shè)改進(jìn)前后的二醇物含量分別為X?N(仏，d)，Y?N(?，^2)，改進(jìn)前后所選取的樣本容量則均為n=20，m=20，均值和方差為，7，S2y。接著，在a=0.05的顯著性水平上來判斷改進(jìn)前后的樣本方差是否相等，結(jié)果方差若是相等，則再在顯著性水平為的水平上利用假設(shè)檢驗的方法來判定改進(jìn)后的樣本均值是否減少了。

(1)首先檢驗改進(jìn)前后樣本方差的相等性。

利用F檢驗來檢驗方差的相等性，首先要假設(shè)H0Ia21=al，H11d士a22，接著根據(jù)a=0.05以及備選假設(shè)得到拒絕域為{F.F2/a(n-1，m-1)或F2F1_2/a(n-1，m-1)}，再接著依據(jù)公式F=和樣本觀測值來計算F值大小，最后用Minitab軟件進(jìn)行方差檢驗，結(jié)果項目小組得出P值為0.229>0.05，即不能判斷改進(jìn)前后方差不相等，故可以得出二者方差相等的結(jié)論。圖4-1為流程前后二醇物改進(jìn)的等方差檢驗圖：

(2)再檢驗均值改進(jìn)前后的變化情況。

檢驗均值的情況，項目小組使用了檢驗的方法，因為設(shè)H。：^1%^，I：^1<^2，方差有相等的可能，不知是否會有q=a2，所以應(yīng)選擇t檢驗。而根據(jù)a=0.05和備選假設(shè)可以得到拒絕域為：{t%t1-a(m+n-2)，由樣本依據(jù)以下公式可求得相應(yīng)值。

T值如果是落在拒絕域中，則需要拒絕原假設(shè)，即認(rèn)為改進(jìn)后的二醇物含量減少。用Minitab對均值檢驗如圖4-2:檢驗過后，項目小組比較改進(jìn)前后得出，平均含量相比改進(jìn)前的0.892%，減少了11.6%，P值約為0.002，也即可斷定項目改進(jìn)后，二醇物含量確實減少了。同時，小組又利用Minitab軟件對二醇物的過程能力進(jìn)行了分析，得出二醇物值由改進(jìn)前1.23上升為改進(jìn)后1.61的結(jié)果，證明過程波動減小，二醇物的過程能力得到顯著提升。最后，項目小組在檢測公司磷霉素鈣的質(zhì)量和調(diào)查主要客戶對相關(guān)產(chǎn)品的反饋情況后，又通過與同類行業(yè)對比，發(fā)現(xiàn)本公司的磷霉素鈣質(zhì)量確實較高，名列前茅，且客戶滿意度達(dá)80%以上。

綜上所述，可以判斷改進(jìn)取得了顯著成效。

3.5控制階段

在控制階段，為了維持改進(jìn)的成果，企業(yè)依據(jù)上面精益六西格瑪改進(jìn)的大致流程，建立起了循環(huán)的精益六西格瑪改進(jìn)體系，且將改進(jìn)后的體系制度化、標(biāo)準(zhǔn)化，每個月均對二醇物的過程能力進(jìn)行監(jiān)控，若Cp值出現(xiàn)較大波動或連續(xù)出現(xiàn)波動，企業(yè)將在最短的時間內(nèi)采取糾正措施，嚴(yán)格按照企業(yè)的制度、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。而且，企業(yè)為了項目能夠不斷的向前推進(jìn)，還建立了完善的項目審核和評估體系[8]，在此期間定時對各項改進(jìn)措施進(jìn)行不定樣的檢查，以避免員工或管理人員出現(xiàn)陽奉陰違，欺上瞞下的行為。同時，在精益六西格瑪改進(jìn)取得顯著性成果后，企業(yè)對成果全部形成了書面文件，為在其他產(chǎn)品質(zhì)量管理領(lǐng)域中擴(kuò)大推廣做了準(zhǔn)備。

此外，企業(yè)依據(jù)改進(jìn)的顯著成果，在企業(yè)內(nèi)不斷開展精益六西格瑪管理培訓(xùn)，樹立質(zhì)量至上，追求零缺陷，全員參與，持續(xù)改進(jìn)的精益六西格瑪文化0。緊接著企業(yè)又對磷霉素鈣的其他質(zhì)量要素及其他產(chǎn)品進(jìn)行了改進(jìn)，并在改進(jìn)過程中不斷的尋找、彌補(bǔ)與GMP要求的差距，最終順利達(dá)到了通過GMP認(rèn)證，不斷提高企業(yè)的質(zhì)量管理水平的目標(biāo)。

最后，精益六西格瑪改進(jìn)不是一成不變、一蹴而就的M，企業(yè)的精益六西格瑪改進(jìn)步驟需要根據(jù)顧客和GMP認(rèn)證要求的變化而不斷變化，需要隨著企業(yè)的發(fā)展而不斷持續(xù)前進(jìn)。

篇9

關(guān)鍵詞：  靜脈留置套管針;并發(fā)癥;護(hù)理

靜脈留置針又稱套管針，作為頭皮針的換代產(chǎn)品以其操作簡單、套管柔軟、在靜脈內(nèi)留置時間長且不易穿破血管等特點被廣泛應(yīng)用于臨床[1]。目前靜脈留置套管針在臨床的應(yīng)用已越來越廣泛，使用靜脈留置套管針能減輕反復(fù)穿刺而造成的血管損傷和疼痛感,減少患者的痛苦,并且能較長時間的維持靜脈通路,尤其在搶救危重患者和靜脈營養(yǎng)方面發(fā)揮了重要作用。同時又能夠減少護(hù)士穿刺操作次數(shù)，提高工作效率[2]。然而臨床上長期置管的患者常因護(hù)理不當(dāng)而導(dǎo)致并發(fā)癥的發(fā)生，因此在套管針留置期間做好并發(fā)癥的預(yù)防和護(hù)理非常重要。 2008年2月—2009年8月本科對425例住院患者進(jìn)行套管針靜脈輸液。現(xiàn)將情況總結(jié)如下。

1臨床資料

1.1一般資料本組425例患者中男88例，女337例;年齡18～87歲，平均59歲。

1.2操作前準(zhǔn)備(1) 選擇靜脈：選擇合適的血管，遠(yuǎn)離關(guān)節(jié)和靜脈瓣。如血管細(xì)且彎曲、進(jìn)針的部位偏上或偏下或在活動的關(guān)節(jié)處，均可導(dǎo)致針尖不能完全進(jìn)入血管或套管在血管內(nèi)折疊。 (2)用物準(zhǔn)備：本組病例均使用美國BD 公司生產(chǎn)的22G×0.75iu密閉式靜脈留置套管針(直型)、美國3M TegadermTM透明敷料(型號1624W)。

1.3操作方法(1)穿刺：距穿刺點上方10cm處扎止血帶，用0.5%碘伏棉簽以穿刺點為中心環(huán)形消毒皮膚2遍，消毒范圍的直徑>8cm，待消毒液完全干透后穿刺。穿刺時，手持套管針，針尖斜面向上，以15°～30°角直刺血管，見回血后針尖平行進(jìn)入0.2～0.5cm，右手持住鰭狀針座，左手將軟套管全部送入血管后抽出針芯。(2)套管針固定：穿刺成功后，用3M無菌透明敷料無張力粘貼固定套管針，穿刺點位于無菌貼膜的中央，為了便于每日換輸液器，貼膜勿將肝素帽與輸液器針頭連接處蓋住。

2常見并發(fā)癥的預(yù)防

處理使用靜脈留置套管針常見并發(fā)癥有皮下血腫(穿刺失敗)、液體滲漏、導(dǎo)管堵塞、靜脈炎及靜脈血栓形成、穿刺部位感染。

2.1皮下血腫對血管選擇不當(dāng)、穿刺不熟練、技巧欠佳等，均可致套管針穿破血管壁而形成皮下血腫。因此，護(hù)理人員在進(jìn)行操作前，應(yīng)認(rèn)真選擇彈性好、走向直、清晰的血管，熟練掌握穿刺技術(shù)，穿刺時動作應(yīng)輕巧、穩(wěn)、準(zhǔn)。提高一次性穿刺成功率，以有效避免或減少皮下血腫的發(fā)生。

2.2藥液滲漏血管選擇不當(dāng)、進(jìn)針角度過小、固定不牢、患者躁動不安、外套管未完全送入血管內(nèi)或套管與血管壁接觸面積太大等原因均可導(dǎo)致液體滲漏。輕者出現(xiàn)局部腫脹、疼痛等刺激癥狀，重者可引起組織壞死，特別是某些藥物刺激性強(qiáng)，給患者帶來較大痛苦。護(hù)理人員應(yīng)加強(qiáng)對穿刺部位的觀察及護(hù)理，加強(qiáng)基本功訓(xùn)練，必要時可適當(dāng)約束肢體。出現(xiàn)藥液外滲時應(yīng)：(1)立即拔除套管針;(2)局部封閉;(3)局部物理療法;(4)取土豆切成片狀貼敷于皮膚紅腫部位。

2.3導(dǎo)管堵塞造成導(dǎo)管堵塞的原因較為復(fù)雜，通常與靜脈營養(yǎng)輸液后導(dǎo)管沖洗不徹底，封管液種類、用量及推注速度選擇不當(dāng)，患者的凝血機(jī)制異常等有關(guān)。因此，在靜脈高營養(yǎng)輸液后應(yīng)徹底沖洗管道，每次輸液完畢應(yīng)用50U/ml稀釋肝素液正壓封管，用量5ml，嚴(yán)格掌握封管液的維持時間，一般生理鹽水維持6～8h，稀釋的肝素溶液維持12h。常規(guī)消毒肝素帽，將注射器針頭刺入肝素帽內(nèi)，脈沖式推注1.5ml后邊退邊注入，使針頭在退出過程中導(dǎo)管內(nèi)始終保持正壓狀態(tài)，以解決導(dǎo)管長期留置引起的堵塞現(xiàn)象。

2.4靜脈炎靜脈炎按原因不同分為機(jī)械性靜脈炎、化學(xué)性靜脈炎、血栓性靜脈炎、拔針后靜脈炎及細(xì)菌性靜脈炎, 其癥狀為穿刺部位血管紅、腫、熱、痛，或可觸及靜脈，觸診時靜脈如繩索般硬、滾、滑、無彈性，嚴(yán)重者局部針眼處可擠出膿性分泌物，并可伴有發(fā)熱等全身癥狀。其中化學(xué)性靜脈炎最多見，與輸入藥物的pH 值和滲透壓、血液稀釋不充分、留置時間過長、刺激性藥物輸注后沒有進(jìn)行充分的沖管、穿刺時消毒劑未干透等因素有關(guān)，護(hù)理人員應(yīng)注意無菌操作，嚴(yán)格遵守操作規(guī)程;輸注對血管刺激性較強(qiáng)的藥物時應(yīng)選擇粗直的大血管一次性穿刺成功，且輸注前后均應(yīng)用生理鹽水沖管[3]，同時要有計劃地更換輸液部位，以保護(hù)血管減少靜脈炎的發(fā)生。

2.5靜脈血栓形成靜脈血栓多見血流緩慢的靜脈內(nèi)。據(jù)報道，下肢靜脈血栓發(fā)生率比上肢靜脈血栓多3倍。另外，反復(fù)多次在同一部位使用套管針進(jìn)行靜脈穿刺導(dǎo)致血管壁損傷，也是血栓形成的促發(fā)因素。為防止靜脈血栓形成，穿刺時盡可能首選上肢粗靜脈，并注意保護(hù)血管。對長期臥床的患者，應(yīng)盡量避免在下肢遠(yuǎn)端使用靜脈留置針，且留置時間不能過長。

2.6穿刺部位感染在進(jìn)行靜脈穿刺時，未嚴(yán)格遵守?zé)o菌操作技術(shù)、患者機(jī)體抵抗力極度低下、留置時間過長等原因，容易引起穿刺部位感染。因此，護(hù)理人員應(yīng)在進(jìn)行穿刺時，嚴(yán)格遵守?zé)o菌操作技術(shù)，嚴(yán)格按護(hù)理常規(guī)進(jìn)行護(hù)理。

3靜脈留置針護(hù)理

3.1重視患者健康教育講解有關(guān)套管針護(hù)理知識，置管前護(hù)士應(yīng)將靜脈留置套管針應(yīng)用的目的、意義、常見的并發(fā)癥及其預(yù)防方法告訴患者及其家屬。對長期輸液患者，指導(dǎo)其自行保護(hù)血管，做手部伸握動作、局部進(jìn)行熱敷等，以增加血液循環(huán)及血管彈性、減低脆性等。避免置管肢體過度活動，置管期間注意保持穿刺部位干燥、清潔、禁止淋浴等，以便積極配合，預(yù)防感染、堵管、液體滲漏等并發(fā)癥的發(fā)生。

3.2置管期間護(hù)理套管針留置期間指導(dǎo)患者不宜過度活動穿刺側(cè)肢體，穿刺部位周圍皮膚應(yīng)保持清潔干燥，如穿刺處出現(xiàn)滲液、滲血、出汗較多、無菌敷料與皮膚之間有氣泡、被污染、卷邊應(yīng)及時更換;連續(xù)輸液患者，應(yīng)更換輸液器1次/d，肝素帽至少更換1次/周。封管液只能當(dāng)天配制使用，封管注射器1例1具。封管后注意觀察管腔內(nèi)有無回血，若有回血且量較多者，可先注入生理鹽水10ml，再用肝素鈉稀釋液封管，以免管腔阻塞。每班均應(yīng)交接套管針的通暢情況。

3.3輸液前后的護(hù)理每次輸液前后均應(yīng)檢查局部靜脈有無紅、腫、熱、痛及硬化，詢問患者有無不適，如有異常情況，及時拔除導(dǎo)管，并給予50%硫酸鎂持續(xù)濕敷24～36h，局部涂喜療妥軟膏等進(jìn)行處理。

3.4套管針留置時間 在靜脈留置套管針留置時間與靜脈炎相關(guān)性研究中發(fā)現(xiàn)，病人靜脈炎多發(fā)生在置管后的6～7天，而5天內(nèi)的發(fā)生率為0[4]。目前，我國對靜脈留置套管針的留置時間尚無明確規(guī)定，美國靜脈輸液護(hù)理協(xié)會建議時間是72～96h;BD公司的建議套管針留置時間為3～5天，而本科對使用套管針的患者觀察發(fā)現(xiàn)，留置時間72h內(nèi)靜脈炎發(fā)生率最低，隨著留置時間的延長，靜脈炎發(fā)生率增高，因此我們常規(guī)留置時間定為最長不超過72h，既可保證患者的舒適與安全，又能最大限度地發(fā)揮留置針的優(yōu)點。

篇10

【關(guān)鍵詞】反洗錢 法人監(jiān)管 制度 政策建議

一、基本范疇分析

（一）反洗錢“法人監(jiān)管”的政策背景

1.人民銀行反洗錢監(jiān)管的內(nèi)外基本形勢。當(dāng)前，以fatf修訂頒發(fā)的反洗錢、反恐怖融資新40條建議為依據(jù)，世界反洗錢監(jiān)管體系進(jìn)入了以“風(fēng)險為本”的新的政策調(diào)整時期，同時，全球金融監(jiān)管開始向重視系統(tǒng)性風(fēng)險防范的宏觀審慎監(jiān)管框架發(fā)展，而反洗錢成為金融風(fēng)險管控的重要手段之一。國內(nèi)方面，雖然我國的反洗錢工作近年來取得了跨越式發(fā)展，但日常反洗錢監(jiān)管中暴露出來的問題以及國際形勢也對我國反洗錢監(jiān)管政策提出了“風(fēng)險為本”的縱深調(diào)整要求。基于這樣的形勢，我國提出了建立以“法人”為對象的反洗錢監(jiān)管機(jī)制，以期調(diào)動金融機(jī)構(gòu)法人的反洗錢工作積極性，明確監(jiān)管部門的責(zé)任邊界，減少監(jiān)管成本，克服現(xiàn)行監(jiān)管缺陷，提高監(jiān)管有效性，優(yōu)化配置反洗錢監(jiān)管資源。在2012年全國反洗錢工作會議上，人民銀行正式提出了法人監(jiān)管政策，要求“明確思路、落實責(zé)任，全面推行以法人為主體的反洗錢監(jiān)管制度”并積極構(gòu)建“立體性的反洗錢監(jiān)管平臺”。目前，全國反洗錢法人監(jiān)管研究與試點工作已經(jīng)初步展開。

2.銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)的行業(yè)“法人監(jiān)管”情況簡述。法人監(jiān)管并非新生事物，自實行分業(yè)監(jiān)管以來，銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)“三會”就先后開展了行業(yè)法人監(jiān)管工作。在2003年銀監(jiān)會成立之初，銀監(jiān)會即開始實施了“法人監(jiān)管”，“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”逐步成為其監(jiān)管基本理念，2007年1月以來，銀監(jiān)會全面強(qiáng)化了“分工協(xié)作、監(jiān)管有序、齊抓共管、資源優(yōu)化”的對總部不在北京的部分股份制商業(yè)銀行的屬地聯(lián)動監(jiān)管機(jī)制，即將其監(jiān)管權(quán)下放給法人注冊地的銀監(jiān)局管轄，貫徹“加強(qiáng)法人監(jiān)管、加強(qiáng)屬地監(jiān)管、加強(qiáng)聯(lián)動監(jiān)管和提高監(jiān)管效率”的監(jiān)管要求，體現(xiàn)了對屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的并舉。證監(jiān)會在2004年以前即實行了跨區(qū)域的法人監(jiān)管體制，2004年后則轉(zhuǎn)為實施“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，按行政區(qū)劃設(shè)置監(jiān)管局并與地方政府協(xié)作，由原來的統(tǒng)一法人監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺ㄈ恕俚亍钡碾p重監(jiān)管模式。保監(jiān)會在2009年11月以后也開始了“法人監(jiān)管”工作，要求“加強(qiáng)法人機(jī)構(gòu)和高管人員監(jiān)管，提高結(jié)構(gòu)調(diào)整的科學(xué)性，不斷完善分類監(jiān)管制度”。總體而言，“三會”的“法人監(jiān)管”政策都不同程度體現(xiàn)了“法人”與“屬地”的聯(lián)動式監(jiān)管。

（二）反洗錢“法人監(jiān)管”的基本概念

反洗錢法人監(jiān)管體制指“人民銀行以金融機(jī)構(gòu)法人為監(jiān)管單位，要求金融機(jī)構(gòu)法人對全系統(tǒng)的反洗錢工作負(fù)總責(zé)，由人民銀行指導(dǎo)、檢查、評估其實施統(tǒng)一的內(nèi)控制度、統(tǒng)一的報告分析體系、進(jìn)行系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)管”的制度。

反洗錢法人監(jiān)管框架下，人民銀行總行將統(tǒng)一制定金融機(jī)構(gòu)法人監(jiān)管規(guī)則，全面負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)法人的監(jiān)管。人民銀行分支機(jī)構(gòu)則在監(jiān)管好轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人的同時，積極采用巡查、督導(dǎo)等方式協(xié)助人總行對全國性金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)實施監(jiān)測，此外，各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)人總行授權(quán)后可實施對金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查。

（三）“風(fēng)險為本”與“法人監(jiān)管”制度的關(guān)系

最權(quán)威呼吁“風(fēng)險為本”監(jiān)管原則的應(yīng)是巴塞爾委員會，隨著巴塞爾協(xié)議i、ii、iii以及《有效銀行監(jiān)管核心原則》的先后，以風(fēng)險為本的監(jiān)管模式已經(jīng)成為全球金融行業(yè)監(jiān)管部門的共識。2004年，英國首倡以“風(fēng)險為本”監(jiān)管方法在反洗錢領(lǐng)域中的運(yùn)用，隨后，在fatf和沃爾夫斯堡集團(tuán)的倡導(dǎo)下，風(fēng)險為本日益成為了反洗錢工作的核心理念。我國則在2009年以《2008-2012年中國反洗錢戰(zhàn)略》為標(biāo)志，確定了以風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管制度。以風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管指在開展反洗錢監(jiān)管時，應(yīng)該對不同組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)類型所面臨的洗錢風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)評估，并在此基礎(chǔ)上有輕重、有主次地決定稀缺監(jiān)管資源的投入方向和比例，最小化反洗錢制度的運(yùn)行成本，確保有限的反洗錢監(jiān)管資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，有

監(jiān)控和防范潛在的洗錢行為。

“風(fēng)險為本”的基本前提在于反洗錢監(jiān)管資源的稀缺性以及風(fēng)險分布在時間與空間上的非均衡性，其資源配置應(yīng)盡量使反洗錢監(jiān)管資源使用的邊際效用與其邊際成本相等。當(dāng)監(jiān)管資源使用的邊際效用小于因之增加的成本時，理性監(jiān)管者應(yīng)減少對相關(guān)資源的投入，而將資源投入到邊際效用更高的領(lǐng)域，即風(fēng)險更高的領(lǐng)域。需指出的是，反洗錢監(jiān)管風(fēng)險的大小本身就決定了可獲得邊際效用的多少，當(dāng)使用效率相同的等量監(jiān)管資源投入到風(fēng)險大小不一的兩個領(lǐng)域時，顯然該資源在風(fēng)險較大的一方所產(chǎn)生的效用較大，直到反洗錢監(jiān)管資源在雙方的邊際效用相同為止，此時監(jiān)管資源已經(jīng)在風(fēng)險較大的領(lǐng)域內(nèi)獲得了集中。

2012年以來，人民銀行的反洗錢監(jiān)管同時涵蓋了“風(fēng)險為本”與“法人監(jiān)管”的制度要求。結(jié)合法人監(jiān)管的基本特點，風(fēng)險為本制度與法人監(jiān)管制度的邏輯關(guān)系可以表述為：由于資源稀缺性與風(fēng)險差異化，客觀上應(yīng)將監(jiān)管資源優(yōu)化配置，而資源的優(yōu)化配置需要設(shè)定有科學(xué)的資源配置規(guī)則，以風(fēng)險大小作為資源配置多少的標(biāo)準(zhǔn)即充當(dāng)了這樣的依據(jù)與規(guī)則，此后解決問題的關(guān)鍵轉(zhuǎn)變?yōu)閷唧w風(fēng)險的衡量，而法人監(jiān)管制度的確立最終為風(fēng)險的有效測度提供了可行機(jī)制。風(fēng)險為本的監(jiān)管需要以法人監(jiān)管制度的配套實施，法人監(jiān)管制度的核心目的在于實踐以風(fēng)險為本的監(jiān)管理念，“法人監(jiān)管”為“硬制度”，即“管法人”，“風(fēng)險為本”為“軟制度”，即“管風(fēng)險”，法人監(jiān)管制度為風(fēng)險為本制度提供了制度保障，風(fēng)險為本制度則為法人監(jiān)管制度提供了指導(dǎo)思想，風(fēng)險為本的制度與法人監(jiān)管制度的根本目的均在于優(yōu)化配置反洗錢監(jiān)管資源，提高反洗錢監(jiān)管效能，相互可有機(jī)的統(tǒng)一，二者均是我國反洗錢工作與時俱進(jìn)發(fā)展的客觀需要。

“法人監(jiān)管”制度有效體現(xiàn)了“風(fēng)險為本”的基本要求。例如，全國性銀行分支機(jī)構(gòu)多、風(fēng)險散點多、風(fēng)險傳導(dǎo)快、影響力度大、波及范圍廣，法人監(jiān)管后，人民銀行總行將直接對其各級機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職權(quán)，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)則統(tǒng)一接受總行調(diào)度，配合總行實施監(jiān)管政策，這樣，人總行就能在全國范圍內(nèi)根據(jù)風(fēng)險大小或風(fēng)險區(qū)域分布情況統(tǒng)一配置反洗錢監(jiān)管資源。相比之下，地方性法人銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險環(huán)節(jié)較少、影響區(qū)域小，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管資源使用也將僅限于特定區(qū)域與環(huán)節(jié)。

二、“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”的比較分析

反洗錢“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”的主要流程如下圖所示：

結(jié)合上述流程圖分析，對屬地監(jiān)管與法人監(jiān)管做進(jìn)一步比較，如下表所示：

“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”比較分析表

對監(jiān)管者，法人監(jiān)管政策帶來的主要變化有：

一是工作開展外部化。一方面，法人監(jiān)管下人民銀行總行從幕后走向前臺，工作對象由對內(nèi)部（下級行）為主向?qū)ν獠繛橹鬓D(zhuǎn)變，人總行在實際上成為全國性金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者；另一方面，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)的工作也將從對內(nèi)（上級行）對外二位一體向?qū)ν鉃橹鬓D(zhuǎn)變，各級分支成為了當(dāng)?shù)氐胤叫苑ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。

二是監(jiān)管方式一體化。法人監(jiān)管后，人民銀行的反洗錢監(jiān)管模式將從橫向監(jiān)管向縱向監(jiān)管轉(zhuǎn)變，較好解決了屬地監(jiān)管下“條塊分割”的“x-非效率”問題。“x-非效率”問題指在壟斷企業(yè)的大組織內(nèi)部，由于層次較多，關(guān)系復(fù)雜，機(jī)構(gòu)龐大及制度原因，企業(yè)費(fèi)用最小化和利潤最大化的經(jīng)營目標(biāo)難以實現(xiàn)，導(dǎo)致存在企業(yè)資源配置的低效率狀態(tài)。橫向?qū)俚乇O(jiān)管模式形似“塊狀”或“網(wǎng)狀”，人民銀行總分行處于“網(wǎng)狀”的中心位置，實際中“網(wǎng)狀”需要多角度的共同作用才能保持平衡結(jié)構(gòu)，極易出現(xiàn)“x-非效率”的問題。縱向法人監(jiān)管模式形似“線狀”，人民銀行總分行處于“線狀”的極點位置，線狀結(jié)構(gòu)下只存在單一的監(jiān)管主體，對同一法人不同分支的監(jiān)管不會參差不齊，對不同機(jī)構(gòu)的監(jiān)管也不易出現(xiàn)厚此薄彼，“x-非效率”問題得到較好解決。

三是監(jiān)管權(quán)力集中化。法人監(jiān)管后，人民銀行總分行間的監(jiān)管權(quán)力將發(fā)生變化，其中，總行的對外權(quán)力邊界得到了擴(kuò)張（對內(nèi)權(quán)力發(fā)生了局部收縮，總體權(quán)力擴(kuò)大），分支行的監(jiān)管對外權(quán)力邊界發(fā)生了收縮（對轄內(nèi)法人監(jiān)管權(quán)或部分內(nèi)部自主權(quán)獲得了增加，總體權(quán)力變小），但二者的監(jiān)管權(quán)力都體現(xiàn)了集中化，全國性金融機(jī)構(gòu)總部及其分支的監(jiān)管權(quán)集中于人總行，地方性法人總部與異地分支的監(jiān)管權(quán)集中于人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，對同一

法人的監(jiān)管權(quán)限不在分散于不同的人行分支。

四是監(jiān)管分權(quán)正式化。法人監(jiān)管后人民銀行各層級間將由屬地監(jiān)管下的“上下級”關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)楦鲗蛹墮C(jī)構(gòu)間的“分權(quán)與合作”關(guān)系，人民銀行分支機(jī)構(gòu)所擁有的產(chǎn)權(quán)從“準(zhǔn)產(chǎn)權(quán)”向“正式產(chǎn)權(quán)”過渡，分支機(jī)構(gòu)成為對轄內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。此外，在對非轄內(nèi)地方性法人分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作中，人民銀行分支行發(fā)生了從監(jiān)管者向監(jiān)督者的角色轉(zhuǎn)換，仍然保持對人總行反洗錢產(chǎn)權(quán)的部分使用權(quán)。

五是監(jiān)管重心帶狀化。以云南省為例，截止2012年11月份，全省實際被監(jiān)管機(jī)構(gòu)共135家，其中銀行類54家（含信托、資產(chǎn)管理及財務(wù)管理公司，農(nóng)信社或農(nóng)村合作銀行當(dāng)作一家看待），保險類32家，證券期貨類41家，支付類8家。全省地方性法人金融與支付機(jī)構(gòu)共有38家（銀行類27家，證券期貨類4家，保險類1家，支付類6家），其中昆明地區(qū)有17家，法人監(jiān)管后全省具有直接監(jiān)管權(quán)的機(jī)構(gòu)將僅占現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的28%，昆明地區(qū)將僅占轄內(nèi)現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的15%，對其他被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)將向東部、北部轉(zhuǎn)移（金融機(jī)構(gòu)的法人注冊地主要集中于北京、上海等東部北部發(fā)達(dá)地區(qū)），監(jiān)管重心發(fā)生了帶狀化分布。

六是監(jiān)管風(fēng)險非均等化。屬地監(jiān)管模式下，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)存在監(jiān)管風(fēng)險均等化的問題，即各區(qū)域間反洗錢監(jiān)管所面臨的風(fēng)險種類及風(fēng)險大小同質(zhì)化，如各全國性金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險普遍分散于各省市，而其在全國各地基本都有分支機(jī)構(gòu)，除了各省市地方性因素的沖擊外，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對全國性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管所面臨的主要風(fēng)險不同程度存在均等化的問題。法人監(jiān)管后，各金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險將集中體現(xiàn)，不同層級監(jiān)管機(jī)構(gòu)所面臨的主要風(fēng)險不再趨同。

七是監(jiān)管資源重置化。科斯第二定理認(rèn)為交易費(fèi)用為正的情況下，可交易權(quán)利的初始安排將影響到資源的最終配置，“法人監(jiān)管”制度重新定位了反洗錢可交易權(quán)利的初始安排以及風(fēng)險的傳導(dǎo)機(jī)制，其必將影響監(jiān)管制度、人員、資金等資源的重配，資源的配置數(shù)量將與監(jiān)管權(quán)限及所面臨風(fēng)險大小情況更趨一致，資源配置得到優(yōu)化，使用成本也將獲得節(jié)約。

對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，法人監(jiān)管政策帶來的主要變化有：

一是工作開展內(nèi)部化。法人監(jiān)管后，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作由以對外負(fù)責(zé)為主，逐步轉(zhuǎn)變成為以對內(nèi)負(fù)責(zé)為主，此進(jìn)一步加強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)，特別是金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的工作自主權(quán)，反洗錢工作在實際上由“是人民銀行的事情”向“是自己的事情”發(fā)生了轉(zhuǎn)變。

二是內(nèi)控管理一體化。反洗錢法人監(jiān)管將有助于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控工作的縱向一體化，隨著來自當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的橫向監(jiān)管力度的減弱以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部縱向監(jiān)管強(qiáng)度的增加，金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理只單一來源于內(nèi)部自上而下的要求。

三是業(yè)務(wù)處理集中化。法人監(jiān)管將帶來金融機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)處理的集中化，反洗錢業(yè)務(wù)主要包括大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的處理與分析，客戶或交易信息的補(bǔ)正，案件調(diào)查協(xié)查分析等，法人監(jiān)管客觀上要求金融機(jī)構(gòu)對反洗錢主要業(yè)務(wù)的集中化處理。

四是監(jiān)督工作內(nèi)部化。屬地監(jiān)管下，對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)督以人民銀行的外部監(jiān)管為主，法人監(jiān)管后，監(jiān)督工作將隨人民銀行分支機(jī)構(gòu)對非本地法人機(jī)構(gòu)直接監(jiān)管權(quán)的喪失而以金融機(jī)構(gòu)上下級間內(nèi)部自我監(jiān)督為主發(fā)生轉(zhuǎn)變。

五是成本費(fèi)用節(jié)約化。法人監(jiān)管后的主要變化表現(xiàn)為反洗錢信息傳輸通道的內(nèi)部化，顯然，信息在內(nèi)部傳輸?shù)男室哂谄湓谕獠總鬏數(shù)男省Ｍ瑫r，非當(dāng)?shù)胤ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)不再產(chǎn)生因當(dāng)?shù)厝嗣胥y行差異化監(jiān)管所帶來的特定成本與費(fèi)用。此外，法人監(jiān)管后，一家法人機(jī)構(gòu)名義上只有一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管模式可能在長期上保持穩(wěn)定，金融機(jī)構(gòu)可因監(jiān)管者路徑依賴而節(jié)約更多的成本或費(fèi)用。

三、反洗錢“法人監(jiān)管”的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論分析

反洗錢的法人監(jiān)管制度意味著我國反洗錢制度的變革，體現(xiàn)的是制度的變遷，結(jié)合前面的分析，本部分將運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論對“法人監(jiān)管”做如下論述。

（一）產(chǎn)權(quán)理論與法人監(jiān)管

反洗錢作為一種公共物品，屬于一種社會服務(wù)，公共物品的特性決定了公共物品不能或不能有效通過市場機(jī)制由企業(yè)或個人來提供，而只能通過國家來提供，以避免市場失靈，人民銀行即作為國家的方而成為反洗錢公共服務(wù)提供主

，其反洗錢產(chǎn)權(quán)也濫觴于此，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)則經(jīng)總行授權(quán)讓渡后行使反洗錢產(chǎn)權(quán)。

反洗錢產(chǎn)權(quán)指因反洗錢事由的存在及關(guān)于它的使用所引起的人們之間相互認(rèn)可的行為關(guān)系，其不僅是人們對反洗錢資源使用的一束權(quán)利，而且確定了人們在反洗錢中的行為規(guī)范與社會制度，反洗錢產(chǎn)權(quán)的根本目的在于避免社會對反洗錢資源的過度或低效使用。

《中華人民共和國反洗錢法》的頒布正式標(biāo)志著人民銀行反洗錢產(chǎn)權(quán)的確立，也標(biāo)志著國家權(quán)力強(qiáng)制實施對反洗錢產(chǎn)權(quán)的保護(hù)。《反洗錢法》確立的反洗錢產(chǎn)權(quán)制度賦予了人民銀行反洗錢行政主管權(quán)力，建立了一套排他性的資源使用體系，形成了特定的反洗錢秩序（核心為權(quán)利與義務(wù)）。人民銀行對反洗錢公共物品的提供需要以各金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)義務(wù)的履行為基礎(chǔ)，反洗錢法規(guī)對特定秩序的規(guī)定越明確，那么其對反洗錢產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)也就越清晰、有效。

從產(chǎn)權(quán)視角來看：

1.“法人監(jiān)管”進(jìn)一步明晰了人民銀行總分行監(jiān)管產(chǎn)權(quán)，解決了部分“委托-”問題。屬地監(jiān)管普遍存在“金融機(jī)構(gòu)為人民銀行打工，人民銀行分支機(jī)構(gòu)為人民銀行總行打工”的“委托-”問題，典型比如監(jiān)管信息的報送，人民銀行分支機(jī)構(gòu)基本處于被動過渡位置。“委托-”關(guān)系的基本特征在于“委托人”不能擁有私人信息，在信息占有上處于劣勢，“人”則擁有私人信息，在信息占有上處于優(yōu)勢。法人監(jiān)管強(qiáng)化了人民銀行分支機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)的自主性意識，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)由相對產(chǎn)權(quán)向絕對產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)變，人民銀行總行與分行間的監(jiān)管產(chǎn)權(quán)得到進(jìn)一步明確，各自成為一定監(jiān)管層面的直接信息擁有者，“委托-”問題得到緩解。科斯第三定理認(rèn)為，當(dāng)交易費(fèi)用大于零時，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們在交易過程中的成本，改進(jìn)效率。換句話說，如果存在交易成本，沒有產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)等規(guī)則，即沒有產(chǎn)權(quán)制度，則產(chǎn)權(quán)的交易與經(jīng)濟(jì)效率的改進(jìn)就難以展開。

2.“法人監(jiān)管”意味著反洗錢產(chǎn)權(quán)的置換與轉(zhuǎn)讓。實施法人監(jiān)管后，對金融機(jī)構(gòu)各地方分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)被上收到人民銀行總行或地方性法人所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)將從受到多個反洗錢產(chǎn)權(quán)使用子主體的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹唤邮芤粋€反洗錢產(chǎn)權(quán)主體的監(jiān)管，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)行使巡查、督導(dǎo)等職權(quán)。整個過程可以看作是人民銀行總行以對非本地法人轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的巡查、督導(dǎo)或經(jīng)過授權(quán)后實施檢查以及轄內(nèi)地方性法人的全部分支機(jī)構(gòu)的終極監(jiān)管權(quán)與人民銀行各分支置換其對全國性金融機(jī)構(gòu)的各地分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)，體現(xiàn)了不同制度下反洗錢監(jiān)管產(chǎn)權(quán)在人民銀行總分行間的轉(zhuǎn)讓過程。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，只有產(chǎn)權(quán)是可以轉(zhuǎn)讓的，才能把資源從低價值使用者手里轉(zhuǎn)移到高價值使用者手里。法人監(jiān)管后，人民銀行反洗錢監(jiān)管資源將從低價值處向高價值處發(fā)生轉(zhuǎn)移。

3.“法人監(jiān)管”解決了部分反洗錢“外部性”問題。反洗錢工作的外部性指一個人或一群人的行動和決策使另一個或一群人受損或受益的情況，但該種影響卻沒有通過價格機(jī)制得到體現(xiàn)。例如：屬地監(jiān)管下，人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)全國性金融機(jī)構(gòu)分支的地域性工作安排或要求，雖然并不針對金融機(jī)構(gòu)的州市機(jī)構(gòu)，但是金融機(jī)構(gòu)一般均會將該安排或要求傳達(dá)布置于下一級分支機(jī)構(gòu)，下一級分支機(jī)構(gòu)卻又直接接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，而當(dāng)?shù)乜赡懿]有此項監(jiān)管安排或要求，這樣外部性就產(chǎn)生了，同理，人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)對下級分支行的內(nèi)部要求，也將可能對當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)產(chǎn)生影響，構(gòu)成外部性，法人監(jiān)管將有利于解決諸如此類的“外部性”問題。產(chǎn)權(quán)是界定人們?nèi)绾问找婕叭绾问軗p，因而誰必須向誰提供補(bǔ)償以使他修正人們所采取的行動，產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)外部性是與確定、交換、監(jiān)督或執(zhí)行產(chǎn)權(quán)的成本相聯(lián)系的，且只有外部性內(nèi)在化的收益大于內(nèi)在化的成本時，產(chǎn)權(quán)的發(fā)展才有利于使得外部性內(nèi)在化。“屬地監(jiān)管”下，較高的交易費(fèi)用導(dǎo)致了反洗錢工作“外部性”的出現(xiàn)，法人監(jiān)管后，因交易成本的節(jié)約，外部性得到內(nèi)部化。

（二）交易成本理論與法人監(jiān)管

交易成本指參與交易的組織在進(jìn)行交易時產(chǎn)生的組織之外的非生產(chǎn)性費(fèi)用，交易成本在本質(zhì)上是專業(yè)化和勞動分工的費(fèi)用，真實的交易本身無法避免交易成本，顯然，無論在屬地監(jiān)管還是法人監(jiān)管下，反洗錢工作都存在交易成本，人民銀行和金融機(jī)構(gòu)間表現(xiàn)出一定的專業(yè)化分工關(guān)系。

當(dāng)然，反洗錢工作的交易成本主要指市場型交易費(fèi)用與管理型交易費(fèi)用，市場型交易費(fèi)用指為了進(jìn)行市場交易，交易主體對市場信息的搜尋發(fā)現(xiàn)成本，交易主體間的談判和決策費(fèi)用，監(jiān)督費(fèi)用以及對合約義務(wù)的履行費(fèi)用。管理型交易費(fèi)用主要包括建立、維持或改變一個組織設(shè)計的費(fèi)用以及組織運(yùn)行的費(fèi)用。

交易成本一般主要包括制度準(zhǔn)備成本、制度達(dá)成成本、對制度的監(jiān)督和實施成本。“屬地監(jiān)管”和“法人監(jiān)管”下的交易成本具體又可分為制度研究討論成本、制度制定成本、制度灌輸成本、政策傳達(dá)與培訓(xùn)成本、法規(guī)修訂成本、工作交接成本、制度維護(hù)成本、數(shù)據(jù)報送與審核的成本、成本等等，成本指“所有權(quán)和控制權(quán)分離”的費(fèi)用，屬于一種特殊的交易費(fèi)用。“法人監(jiān)管”下的數(shù)據(jù)報送與審核成本及成本比“屬地監(jiān)管”都大為減少。廣義上，交易成本指制度運(yùn)行的費(fèi)用，即制度成本（阿羅，1969），其可看作是包括信息成本、談判成本、界定和控制產(chǎn)權(quán)的成本、監(jiān)督成本和制度結(jié)構(gòu)變化的成本在內(nèi)的與物質(zhì)生產(chǎn)過程和運(yùn)輸過程非直接相關(guān)的一系列制度成本（張五常，1999），反洗錢交易成本也即反洗錢工作的制度成本。

反洗錢法人監(jiān)管體制下，交易費(fèi)用將獲得節(jié)約。假定人民銀行和金融機(jī)構(gòu)總分支機(jī)構(gòu)屬于各自獨(dú)立的反洗錢參與主體，其上下級間存在所有權(quán)與控制權(quán)分離的委托關(guān)系，人民銀行則可以看作金融機(jī)構(gòu)的上級機(jī)關(guān)，相互間也存在委托關(guān)系。如屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的信息報送流程比較圖所示，屬地監(jiān)管中存在的交易主體間交易環(huán)節(jié)有13～16個，法人監(jiān)管下的交易環(huán)節(jié)僅有10個，如果單位交易成本不變，那么法人監(jiān)管下的總體交易成本必將小于屬地監(jiān)管下的總體交易成本，另一方面，屬地監(jiān)管中的外部交易或外部環(huán)節(jié)有10～13個，法人監(jiān)管下的外部交易或外部環(huán)節(jié)僅有4個，一般而言，內(nèi)部交易或內(nèi)部的交易成本將小于外部交易或的交易成本，即法人監(jiān)管框架內(nèi)交易或環(huán)節(jié)的平均交易成本將更具優(yōu)勢，法人監(jiān)管下的交易成本因此獲得了節(jié)約。從長期來看，法人監(jiān)管下的平均交易成本將遠(yuǎn)小于屬地監(jiān)管下的平均交易成本。

“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”下的總體成本均可簡要表述為“組織內(nèi)部反洗錢工作開展的成本”與“總體交易成本”之和，其中前者指直接與反洗錢工作開展運(yùn)行相關(guān)的成本，在性質(zhì)上等同于企業(yè)的生產(chǎn)成本，顯然，隨著法人監(jiān)管制度的規(guī)模經(jīng)濟(jì)與網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，法人監(jiān)管下的總成本終將因交易成本的節(jié)約而小于屬地監(jiān)管下的總成本。

（三）制度變遷理論與法人監(jiān)管

制度變遷理論是研究制度隨著人口、資源、技術(shù)和人們主觀意識及想像及人們之間相互關(guān)系變化而變化的理論，制度變遷的一般原因包括受到外部沖擊或者博弈結(jié)構(gòu)的內(nèi)部均衡結(jié)果的影響。制度既是一種博弈的均衡，也是一種博弈的規(guī)則，在某項制度下，博弈主體依然會重復(fù)進(jìn)行博弈，或利用該規(guī)則，或回避該規(guī)則。根據(jù)制度變遷理論：

1.人民銀行反洗錢部門與金融機(jī)構(gòu)（特別是全國性金融機(jī)構(gòu)）博弈的結(jié)果。人民銀行和金融機(jī)構(gòu)各自屬于不同的利益集團(tuán)，杰弗利·貝利（1989）將利益集團(tuán)定義為“一個由擁有某些共同目標(biāo)并試圖影響公共政策的個體構(gòu)成的組織實體”，利益集團(tuán)會阻礙或促發(fā)某項制度變遷，其往往也會從輿論上打著國家利益的招牌，進(jìn)行院外活動，影響政府制定對自己有利的政策或規(guī)則。不同利益集團(tuán)總是在不停地進(jìn)行博弈，博弈的結(jié)果反映了雙方力量的大小，也決定了制度變遷的方向，不難看出在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢博弈中，金融機(jī)構(gòu)是實施法人監(jiān)管后受益最大的一方。

2.非正式或正式制度變遷引發(fā)的新的制度變遷。比如，大額和可疑交易綜合試點工作或者“風(fēng)險為本”制度的實施需要“法人監(jiān)管”的配套政策。歷史學(xué)家蔣廷黼（1938）在《中國近代史》中曾說過，在社會變革中，只要走出第一步，就不得不走出第二步，為了保住第二步就不得不走出第三步。此即是一種路徑依賴，路徑依賴指人們過去的選擇決定了他們現(xiàn)在可能的好的或不好的選擇，諾斯（1991）認(rèn)為制度變遷的路徑依賴有“諾斯路徑依賴一”與“諾斯路徑依賴二”兩種極端形式，在二者之間還有很多中間形式的路徑依賴。諾斯路徑依賴一指沿著既定的路徑，經(jīng)濟(jì)和政治制度的變遷進(jìn)入良性循環(huán)的軌道并迅速優(yōu)化。諾斯路徑依賴二指順著原來的錯誤路徑往下滑，甚至被鎖定在某種無效率的狀態(tài)下而導(dǎo)致停滯。法

人監(jiān)管制度是一種靠近“路徑依賴一”的依賴方式，法人監(jiān)管政策將更能保障“大額和可疑交易集中處理”以及“風(fēng)險為本”監(jiān)管的實現(xiàn)。

3.“屬地監(jiān)管”制度存在缺陷，而“法人監(jiān)管”制度具有替代優(yōu)勢。從我國開展反洗錢工作的八年來，現(xiàn)行制度逐漸表現(xiàn)出較大的缺陷，已在很多方面不適應(yīng)新時期國內(nèi)外反洗錢工作形勢（如：監(jiān)管工作的寬化與深化要求、以風(fēng)險為本的政策轉(zhuǎn)型等等），而相對而言，“法人監(jiān)管”能夠克服“屬地監(jiān)管”的諸多問題，同時，其已經(jīng)“三會”多年的監(jiān)管實踐，可資人民銀行反洗錢“法人監(jiān)管”借鑒。

4.“法人監(jiān)管”體現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管思路與監(jiān)管風(fēng)格。2012年2月，人民銀行正式提出了“法人監(jiān)管”的工作目標(biāo)與要求，此正值人民銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)履新之際，體現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管新思路與監(jiān)管新風(fēng)格，體現(xiàn)了主觀能動性。在我國的特殊國情下，人的因素往往成為制度變遷的重要因素，法人監(jiān)管政策即是反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的主觀意識與客觀存在相結(jié)合的產(chǎn)物，符合現(xiàn)實發(fā)展的需要。

（四）企業(yè)的邊界理論與法人監(jiān)管

企業(yè)的經(jīng)營管理存在邊界。科斯（1937）認(rèn)為隨著所配置資源的增加，企業(yè)組織成本上升，導(dǎo)致企業(yè)不能無限擴(kuò)張而存在邊界的原因有三：一是隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，企業(yè)家函數(shù)存在收益遞減規(guī)律會導(dǎo)致在企業(yè)內(nèi)部追加單位交易的成本上升；二是企業(yè)交易增加，企業(yè)家不能成功將生產(chǎn)要素運(yùn)用于價值最大的地方，實現(xiàn)要素最佳利用；三是一種或多種生產(chǎn)要素的供給價格可能會上升。企業(yè)只會擴(kuò)張到在企業(yè)內(nèi)部組織交易的成本等于在另一個企業(yè)組織中的組織成本或是等于由價格機(jī)制“組織”該交易所包含的成本時為止。威廉姆森（1984，1985）認(rèn)為，由于資產(chǎn)專用性、有限理性、機(jī)會主義以及交易頻率的存在，企業(yè)與市場間存在交易費(fèi)用，企業(yè)的經(jīng)營管理存在著邊界，企業(yè)邊界取決于公司對不同治理結(jié)構(gòu)成本和收益的權(quán)衡，只有當(dāng)收益大于成本時，企業(yè)才會選擇擴(kuò)張邊界。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)則認(rèn)為企業(yè)邊界取決于縱向一體化收益和成本的權(quán)衡，縱向一體化決策決定了企業(yè)的邊界，當(dāng)一體化的收益高于成本時，企業(yè)實施一體化擴(kuò)張其邊界，相反，當(dāng)一體化的收益低于成本時，企業(yè)則維持不變的規(guī)模和邊界。

反洗錢的監(jiān)管存在監(jiān)管邊界。隨著反洗錢監(jiān)管工作的深入，監(jiān)督管理的邊際成本將會逐步增加，監(jiān)管要素難以最優(yōu)配置，監(jiān)管資源存在資產(chǎn)專用性，反洗錢主體都會表現(xiàn)出有限理性或機(jī)會主義傾向，監(jiān)管者與被監(jiān)管者間的交易頻繁往復(fù)，普遍存在交易費(fèi)用。因此，無論是“屬地監(jiān)管”還是“法人監(jiān)管”，反洗錢監(jiān)管工作同樣具有邊界。

“法人監(jiān)管”框架下反洗錢監(jiān)管邊界實現(xiàn)了擴(kuò)張。反洗錢監(jiān)管者與被監(jiān)管者為市場交易主體，二者之間的信息或工作交換在形式上表現(xiàn)為市場特性，交易的媒介不是貨幣而是行政指令，無需經(jīng)過雙方的討價還價即可達(dá)成交易契約。與“屬地監(jiān)管”相比，“法人監(jiān)管”表現(xiàn)了反洗錢工作的縱向一體化，實現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對市場的替代，大幅節(jié)約了反洗錢市場主體間的交易成本，縱向一體化帶來的預(yù)期收益將高于預(yù)期成本，人民銀行的反洗錢監(jiān)管邊界能夠因此得到擴(kuò)張，當(dāng)然，監(jiān)管邊界的擴(kuò)張也包括監(jiān)管深度的提高。 　反洗錢“法人監(jiān)管”的邊界將在特定的條件下達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)科斯觀點，當(dāng)“新制度節(jié)約的交易成本”等于“新制度增加的組織管理成本”時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。前者小于后者表明新制度因增加總體成本而變得不經(jīng)濟(jì)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該從部分監(jiān)管領(lǐng)域中退出，直到增加的組織管理成本等于節(jié)約的交易成本時為止。前者大于后者表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步擴(kuò)張監(jiān)管領(lǐng)域，直到新增的組織管理成本與節(jié)約的交易成本相等時為止。可以說，制度變遷節(jié)約的交易成本越多，那么監(jiān)管機(jī)構(gòu)就越可能最大限度擴(kuò)張其監(jiān)管邊界。根據(jù)威廉姆森的觀點，當(dāng)法人監(jiān)管帶來的邊際收益等于邊際成本時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點，當(dāng)縱向一體化的邊際收益等于邊際成本時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。

四、對反洗錢“法人監(jiān)管”制度及其政策制定的建議

綜上所述，為完善法人制度及其有關(guān)政策，本文提出如下建議：

（一）法人監(jiān)管應(yīng)堅持“以法人監(jiān)管為主，屬地監(jiān)管為輔”的工作思路，將屬地監(jiān)管作為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充

法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管各自具備優(yōu)劣，因此法人監(jiān)管不應(yīng)該全部替代或排斥屬地監(jiān)

管，相反，應(yīng)能有機(jī)結(jié)合二者的優(yōu)點，并克服劣勢，屬地監(jiān)管可以成為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充。事實上，人行分支機(jī)構(gòu)履行巡查、監(jiān)督等職權(quán)即是法人監(jiān)管結(jié)合屬地監(jiān)管優(yōu)勢的一種制度安排。人民銀行應(yīng)在實踐中持續(xù)創(chuàng)新監(jiān)管工具，合理分權(quán)與分工，強(qiáng)化縱向與橫向監(jiān)管抓手，調(diào)動分支機(jī)構(gòu)的積極性，有效解決人行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)力的弱化、空化的問題。

（二）法人監(jiān)管制度建設(shè)應(yīng)切實體現(xiàn)“風(fēng)險為本”的原則與要求

法人監(jiān)管的根本目的在于實現(xiàn)“風(fēng)險為本”的監(jiān)管，法人監(jiān)管框架內(nèi)的監(jiān)管資源配置應(yīng)與監(jiān)管權(quán)責(zé)及面臨風(fēng)險的大小相適應(yīng)，法人監(jiān)管制度創(chuàng)新也應(yīng)始終保持與“風(fēng)險為本”原則和要求的高度一致，背離了“風(fēng)險為本”法人監(jiān)管的效用將難以體現(xiàn)。

（三）法人監(jiān)管應(yīng)合理設(shè)定法人監(jiān)管制度與機(jī)制，克服對屬地監(jiān)管模式的“諾斯路徑依賴二”

路徑依賴表示一種制度慣性，即舊制度對新制度的阻礙或促進(jìn)，一旦進(jìn)入某一路徑，就可能對該路徑產(chǎn)生依賴。例如：法人監(jiān)管制度下，隨著風(fēng)險聚集與傳導(dǎo)方式的變化，監(jiān)管資源配置也將隨之變化，但是該監(jiān)管資源的調(diào)整由于交易費(fèi)用或者信息不完全等原因而存在很大的滯后性，即資源的調(diào)整速度或周轉(zhuǎn)率將大大落后于風(fēng)險的變化速率，監(jiān)管資源路徑將在相當(dāng)一段時間內(nèi)與新的風(fēng)險聚集與傳導(dǎo)機(jī)制不相匹配。反洗錢法人監(jiān)管初始制度的選擇會強(qiáng)化現(xiàn)存屬地監(jiān)管制度的刺激和慣性，法人監(jiān)管的后續(xù)制度選擇也會強(qiáng)化初始制度的刺激與慣性。因此，法人監(jiān)管制度的初始設(shè)計必須盡可能的與反洗錢工作實際相吻合，以使得后期制度設(shè)計對初始設(shè)計的依賴接近“諾思路徑依賴一”，克服對屬地監(jiān)管或者法人監(jiān)管初始制度的諾斯路徑依賴二，最終確保法人監(jiān)管制度實施的可行性與有效性。

（四）法人監(jiān)管制度應(yīng)完善人民銀行總行與分支機(jī)構(gòu)間信息通報共享機(jī)制

法人監(jiān)管將弱化人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)反洗錢工作情況及風(fēng)險掌握的全面性，跨區(qū)域監(jiān)管也對人民銀行各分支行提出了新的挑戰(zhàn)。因此人民銀行總分行間或者人民銀行各分支機(jī)構(gòu)間應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管資源與信息的通報或共享，建立協(xié)調(diào)互助機(jī)制，不斷克服在監(jiān)管或監(jiān)督過程中的信息不對稱、不全面問題。例如：分支機(jī)構(gòu)對全國性金融機(jī)構(gòu)分支進(jìn)行巡查前，應(yīng)能獲取人總行的日常監(jiān)管信息；對轄區(qū)內(nèi)法人公司設(shè)在轄區(qū)外的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)與對應(yīng)的人行分支機(jī)構(gòu)建立溝通交流合作機(jī)制等等。

（五）法人監(jiān)管下應(yīng)正確處理“法人監(jiān)管”與反洗錢調(diào)查工作的關(guān)系

在反洗錢法人監(jiān)管全面推進(jìn)的同時，反洗錢調(diào)查機(jī)制應(yīng)與其保持二元結(jié)構(gòu)，即反洗錢案件調(diào)查工作應(yīng)延續(xù)屬地管轄的模式。反洗錢調(diào)查工作具有較強(qiáng)的區(qū)域性，如果因“法人監(jiān)管”而降低縮小調(diào)查的范圍，將大大影響調(diào)查的效益。2012年全國反洗錢工作會議僅要求調(diào)整反洗錢調(diào)查工作的流程，具體包括：“進(jìn)一步規(guī)范反洗錢調(diào)查和可疑交易移送工作”、“加強(qiáng)對可疑交易報告線索的清理工作”、“繼續(xù)組織做好涉及洗錢犯罪的大案要案查辦工作”、“進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢調(diào)查的敏感性”等方面，并未要求將“法人監(jiān)管”的模式推行到反洗錢調(diào)查中。

（六）法人監(jiān)管框架要求盡快修改反洗錢相關(guān)法律法規(guī)或者規(guī)范性文件

我國以“一法四規(guī)”為代表的反洗錢監(jiān)管法律法規(guī)體系基本立足于“規(guī)則監(jiān)管”而設(shè)定，當(dāng)前，法律法規(guī)或者規(guī)范性文件中的部分內(nèi)容已經(jīng)不適用于現(xiàn)階段“法人監(jiān)管”的工作需要，客觀上亟待需要實施修改。例如：《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》第四條、第十四條，《反洗錢現(xiàn)場檢查辦法》第七條、第八條等等。

（七）法人監(jiān)管工作應(yīng)加強(qiáng)對銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會法人監(jiān)管的經(jīng)驗借鑒

人民銀行總行與各級分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)充分借鑒“三會”及其各地分支的經(jīng)驗與教訓(xùn)，爭取在法人監(jiān)管試點與全面推進(jìn)過程中少走彎路，快速、高效完成反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型，促進(jìn)反洗錢工作科學(xué)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)