人大常委會(huì)執(zhí)法檢查組關(guān)于全貫徹實(shí)施《文化市場(chǎng)管理?xiàng)l例》情況的檢查報(bào)告

代表人大常委會(huì)執(zhí)法檢查組向本次會(huì)議作關(guān)于全貫徹實(shí)施《文化市場(chǎng)管理?xiàng)l例》情況的檢查報(bào)告，請(qǐng)予審議。

根據(jù)年工作要點(diǎn)的安排，經(jīng)主任會(huì)議研究決定，人大常委會(huì)成立了由組長(zhǎng)，常委會(huì)委員參加的執(zhí)法檢查組，對(duì)《文化市場(chǎng)管理?xiàng)l例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》）的貫徹實(shí)施情況進(jìn)行了執(zhí)法檢查。檢查組在文體局負(fù)責(zé)同志陪同下，于4月22日至24日深入到河鎮(zhèn)和文體局，通過(guò)聽(tīng)匯報(bào)、召開(kāi)座談會(huì)、入戶走訪和查看檔案資料等方式，對(duì)以上各地貫徹實(shí)施《條例》的情況進(jìn)行了重點(diǎn)檢查，全面了解了文化市場(chǎng)管理現(xiàn)狀。現(xiàn)將執(zhí)法檢查情況報(bào)告如下：

一、貫徹實(shí)施《條例》的基本情況

《條例》頒布實(shí)施以來(lái)，人民政府及相關(guān)部門(mén)堅(jiān)持一手抓繁榮、一手抓管理的文化建設(shè)方針，在嚴(yán)格文化經(jīng)營(yíng)審批程序，規(guī)范文化市場(chǎng)秩序的同時(shí)，牢固樹(shù)立培育文化市場(chǎng)理念，為凈化社會(huì)文化環(huán)境，推動(dòng)文化事業(yè)發(fā)展，做了很多的工作。

（一）理順體制，明確責(zé)任，綜合監(jiān)管工作機(jī)制基本形成。

［摘要］黨的十八大以來(lái)，黨中央轉(zhuǎn)變政府職能深化改革，提出全面強(qiáng)化種業(yè)的發(fā)展，以實(shí)際行動(dòng)推進(jìn)現(xiàn)代種業(yè)建設(shè)。基于此，本文結(jié)合我國(guó)種子市場(chǎng)的監(jiān)管現(xiàn)狀，提出加強(qiáng)種子市場(chǎng)監(jiān)管的措施，全面促進(jìn)我國(guó)種業(yè)的發(fā)展。

［關(guān)鍵詞］種子市場(chǎng)；市場(chǎng)監(jiān)管；現(xiàn)狀；監(jiān)管措施

黨中央特別強(qiáng)調(diào)糧食是保障生活、促進(jìn)生產(chǎn)、安穩(wěn)人心最重要的商品，要堅(jiān)持3個(gè)始終，即糧食安全的警鐘要始終長(zhǎng)鳴，鞏固農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)地位的警鐘要長(zhǎng)鳴，“三農(nóng)”問(wèn)題作為全黨工作的核心要始終堅(jiān)持。

1種子市場(chǎng)監(jiān)管現(xiàn)狀

1.1種子監(jiān)管人員稀缺。在一些基層單位，由于長(zhǎng)期缺乏監(jiān)管人員和專業(yè)的技術(shù)人員，導(dǎo)致很多偏遠(yuǎn)地區(qū)取證困難，難以建立長(zhǎng)效的監(jiān)管機(jī)制，執(zhí)法人員在監(jiān)管過(guò)程中無(wú)法發(fā)揮監(jiān)督管理職能，導(dǎo)致種子市場(chǎng)難以得到有效的發(fā)展。1.2種子質(zhì)量檢測(cè)手段落后。很多地方性種子監(jiān)管部門(mén)沒(méi)有建立相應(yīng)的檢測(cè)部門(mén)，而且缺乏相應(yīng)的監(jiān)管設(shè)備或者設(shè)備較為落后，導(dǎo)致種子檢測(cè)質(zhì)量無(wú)法得到保障。1.3種子經(jīng)營(yíng)者的素質(zhì)較低。很多種子經(jīng)營(yíng)戶都是農(nóng)民出身，由于文化水平有限，對(duì)于《種子法》等法律法規(guī)不夠了解，很多農(nóng)民法律意識(shí)淡薄，對(duì)于假劣種子的危害認(rèn)識(shí)不足，從而導(dǎo)致服務(wù)“三農(nóng)”的意識(shí)不強(qiáng)。很多種子經(jīng)營(yíng)者為了獲得更多的利益，從而經(jīng)營(yíng)假冒偽劣的種子，使得種子質(zhì)量無(wú)法得到保障。

2加強(qiáng)種子市場(chǎng)監(jiān)管的措施

一、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)視域下市場(chǎng)營(yíng)銷中的幾個(gè)關(guān)系

如果想在新的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)視域下做好市場(chǎng)營(yíng)銷的定位，就需要正確處理好市場(chǎng)營(yíng)銷與企業(yè)其他內(nèi)容之間的相互關(guān)系。1.市場(chǎng)營(yíng)銷同企業(yè)戰(zhàn)略之間的關(guān)系企業(yè)的戰(zhàn)略是為企業(yè)的總體方向做細(xì)致的規(guī)劃，是每一個(gè)企業(yè)的綱領(lǐng)性文件，而在制定企業(yè)戰(zhàn)略的過(guò)程中，必須要確定市場(chǎng)營(yíng)銷的中心位置，通過(guò)市場(chǎng)營(yíng)銷的角度去制定企業(yè)的戰(zhàn)略，以市場(chǎng)作為戰(zhàn)略的導(dǎo)向，營(yíng)銷為戰(zhàn)略的中心，同時(shí)還要重視網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)地位。換言之就是用營(yíng)銷的觀點(diǎn)來(lái)具體論述企業(yè)的戰(zhàn)略思想，讓效益、服務(wù)和新業(yè)務(wù)三者協(xié)同發(fā)展。從企業(yè)的戰(zhàn)略角度來(lái)看，效益代表這企業(yè)內(nèi)部成本與企業(yè)的收入之間的關(guān)系，也是企業(yè)的營(yíng)銷目標(biāo)；服務(wù)則決定了企業(yè)在用戶心中的地位，是市場(chǎng)營(yíng)銷中的新觀念，作為市場(chǎng)營(yíng)銷的次級(jí)作用，代表企業(yè)的軟實(shí)力；新業(yè)務(wù)則在表了企業(yè)的未來(lái)，是一個(gè)企業(yè)創(chuàng)新的觀念。我們需要讓這三者之間形成“三足鼎立”的關(guān)系，才算處理好了市場(chǎng)營(yíng)銷同企業(yè)戰(zhàn)略之間的關(guān)系。2.市場(chǎng)營(yíng)銷與企業(yè)資本經(jīng)營(yíng)間的關(guān)系在確定了企業(yè)戰(zhàn)略基礎(chǔ)上，企業(yè)需要確定采取什么樣的措施來(lái)處理效益、服務(wù)以及新業(yè)務(wù)三者之間的關(guān)系，進(jìn)行有效的運(yùn)作。資本經(jīng)營(yíng)就是從企業(yè)的自身出發(fā)，注重產(chǎn)品的質(zhì)量和保證產(chǎn)品數(shù)量達(dá)到市場(chǎng)營(yíng)銷的目標(biāo)。通過(guò)找資金紐帶將三者牢牢聯(lián)系在一起，讓生產(chǎn)的資源得到最佳的效果來(lái)獲得資本的增加，簡(jiǎn)而言之就是吧財(cái)務(wù)與資本當(dāng)成經(jīng)營(yíng)管理的核心。要想更好實(shí)現(xiàn)企業(yè)的資本經(jīng)營(yíng)，企業(yè)就要按照建立現(xiàn)代企業(yè)的制度，做好產(chǎn)權(quán)的清晰、責(zé)任劃分以及最重要的科學(xué)管理進(jìn)行企業(yè)的改造，形成一個(gè)合要求的市場(chǎng)主體。從我國(guó)還在發(fā)展階段的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)出發(fā)來(lái)實(shí)現(xiàn)資本的經(jīng)營(yíng)歸根到底還需要按照市場(chǎng)的要求進(jìn)行資本的合理配置，資本的增值只有以市場(chǎng)為導(dǎo)向才能夠?qū)崿F(xiàn)。所以資本的經(jīng)營(yíng)是市場(chǎng)營(yíng)銷的新階段，在確定市場(chǎng)營(yíng)銷定位的過(guò)程中需要逐步來(lái)創(chuàng)造和推進(jìn)資本的經(jīng)營(yíng)，在進(jìn)行了充分的市場(chǎng)調(diào)研以及分析預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上確定企業(yè)投資的方向，進(jìn)而加快企業(yè)資金的周轉(zhuǎn)，確定資本的增值。3.市場(chǎng)營(yíng)銷同企業(yè)人力資源之間的關(guān)系在市場(chǎng)營(yíng)銷定位過(guò)程中，人力資源是企業(yè)寶貴的資源，如果能夠充分發(fā)揮每一個(gè)人的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)了人才利用的最大化，才能達(dá)到市場(chǎng)營(yíng)銷的人才經(jīng)營(yíng)。將人才經(jīng)營(yíng)加入到市場(chǎng)營(yíng)銷定位的考慮范圍內(nèi)是企業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷的又一次大的飛躍。同企業(yè)的資本一樣，人才也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的基本資源，我們需要運(yùn)用市場(chǎng)的觀念，在市場(chǎng)中做好人力資源的管理與開(kāi)發(fā)，建立起適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的人才管理體制，通過(guò)對(duì)企業(yè)的人力資源統(tǒng)籌規(guī)劃來(lái)綜合管理，同時(shí)加強(qiáng)人力資源的合理配置，建立使用、培訓(xùn)和考核的一體化人力資源管理制度，培養(yǎng)出具有高素質(zhì)、懂得現(xiàn)代企業(yè)管理和有著市場(chǎng)觀念、創(chuàng)新思維的營(yíng)銷人才，才能讓企業(yè)的市場(chǎng)營(yíng)銷有一個(gè)最準(zhǔn)確的定位。4.市場(chǎng)營(yíng)銷與企業(yè)創(chuàng)新之間的關(guān)系現(xiàn)代的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是千變?nèi)f化的，營(yíng)銷的定位需要根據(jù)市場(chǎng)的不斷變化作出相應(yīng)的調(diào)整才能夠讓企業(yè)獲得更多的利潤(rùn)。所以說(shuō)，創(chuàng)新是市場(chǎng)營(yíng)銷的中心，營(yíng)銷通過(guò)創(chuàng)新將變革變?yōu)槭聦?shí)，貫穿在“三足鼎立”之間，不斷通過(guò)創(chuàng)新讓市場(chǎng)營(yíng)銷適應(yīng)市場(chǎng)的變化。而創(chuàng)新從實(shí)際出發(fā)，具體而論有以下幾方面的內(nèi)容：(1)創(chuàng)新首先是觀念的創(chuàng)新。不論市場(chǎng)營(yíng)銷如何創(chuàng)新變化，觀念的變化是首當(dāng)其沖的。學(xué)會(huì)創(chuàng)新思維，打破常規(guī)的營(yíng)銷線路，做到在面對(duì)變化時(shí)敢于去想，同時(shí)通過(guò)敏銳的調(diào)查力和豐富的想象力，適時(shí)地進(jìn)行一點(diǎn)反向思維。這個(gè)過(guò)程中最重要的是要敢于冒險(xiǎn)，接受新鮮事物。(2)其次，創(chuàng)新還表現(xiàn)在營(yíng)銷組織機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新。生產(chǎn)關(guān)系適應(yīng)生產(chǎn)力是亙古不變的原則，而我們?nèi)绾胃愫檬袌?chǎng)關(guān)系就需要從客戶入手來(lái)決定營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的組織結(jié)構(gòu)。在這方面，很多企業(yè)都因?yàn)橛刑嗒q豫，機(jī)構(gòu)的改變要經(jīng)過(guò)相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間，這無(wú)形中就讓企業(yè)失去了很寶貴的市場(chǎng)先機(jī)。機(jī)構(gòu)的改革首先需要讓生產(chǎn)簡(jiǎn)潔化，同時(shí)講究聯(lián)合，適當(dāng)發(fā)展委托機(jī)構(gòu)。(3)最后，創(chuàng)新最直接的表現(xiàn)就是在技術(shù)和開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)中的創(chuàng)新。長(zhǎng)期依靠一兩個(gè)產(chǎn)品來(lái)支撐企業(yè)的生存已經(jīng)變得非常困難，所以企業(yè)要通過(guò)不斷地創(chuàng)新技術(shù)，開(kāi)發(fā)新的業(yè)務(wù)讓營(yíng)銷的范圍更加廣闊。市場(chǎng)營(yíng)銷部門(mén)在這個(gè)過(guò)程中需要認(rèn)真分析各類環(huán)境以及具有敏銳的觀察力，及時(shí)提出新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和推廣。

二、結(jié)語(yǔ)

總之，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)視域下的市場(chǎng)營(yíng)銷定位是需要綜合考慮市場(chǎng)環(huán)境、客戶的需求變化以及越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)來(lái)制定的。企業(yè)在對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷定位分析過(guò)程中一定要通過(guò)敏銳的觀察力，結(jié)合企業(yè)內(nèi)部的創(chuàng)新和處理好各種內(nèi)部關(guān)系，才能讓企業(yè)獲得更好的市場(chǎng)。

作者：汪蕓倩單位：江西財(cái)經(jīng)大學(xué)

一、早教市場(chǎng)的現(xiàn)狀

早教市場(chǎng)主要是指幼兒園、學(xué)前教育所形成的市場(chǎng)。2000年至2004年間，早期教育消費(fèi)市場(chǎng)的增長(zhǎng)速度為57.63%，一個(gè)具有強(qiáng)勁生命力的行業(yè)已經(jīng)形成。

根據(jù)國(guó)家統(tǒng)計(jì)局相關(guān)資料，2004年至2008年，學(xué)前學(xué)校數(shù)量大幅上升，在校學(xué)生人數(shù)增長(zhǎng)了18.48%。嬰幼兒早期教育行業(yè)被譽(yù)為“永遠(yuǎn)的朝陽(yáng)行業(yè)”。

二、營(yíng)銷對(duì)早教市場(chǎng)的影響

市場(chǎng)營(yíng)銷是企業(yè)面對(duì)消費(fèi)者的第一途徑。營(yíng)銷的性質(zhì)、方式、效果對(duì)市場(chǎng)有導(dǎo)向作用。對(duì)于早教市場(chǎng)這樣一個(gè)公益性明顯的市場(chǎng)，營(yíng)銷模式要注重公共關(guān)系的建立。一個(gè)營(yíng)銷市場(chǎng)有助于良性的企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，才更有利于行業(yè)規(guī)范的建立和發(fā)展。

三、合理化的營(yíng)銷對(duì)策

一、公共利益論簡(jiǎn)述

公共利益論是二十世紀(jì)二十年代世界性經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)之后提出的。這種理論認(rèn)為，監(jiān)管的基本出發(fā)點(diǎn)就是要維護(hù)社會(huì)公眾的利益，而公眾利益涉及千家萬(wàn)戶、各行各業(yè)，維護(hù)公眾利益只能由國(guó)家法律授權(quán)的機(jī)構(gòu)來(lái)行使。市場(chǎng)難免存在缺陷，純粹的自由市場(chǎng)必然會(huì)導(dǎo)致自然壟斷與社會(huì)福利的損失，并且還存在外部效應(yīng)和信息不對(duì)稱帶來(lái)的公平問(wèn)題。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中通常存在以下幾個(gè)方面的市場(chǎng)失靈：自然壟斷。假設(shè)在社會(huì)理想的產(chǎn)出水平下，只有一個(gè)廠商從事生產(chǎn)，該產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)成本最小化，那么此時(shí)的市場(chǎng)就是自然壟斷市場(chǎng)。處于該行業(yè)中的每個(gè)公司都會(huì)在利益驅(qū)動(dòng)下?tīng)?zhēng)相兼并擴(kuò)張，之后形成壟斷市場(chǎng)而不是自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)。壟斷者通過(guò)限制產(chǎn)量、抬高價(jià)格，使商品價(jià)格超過(guò)邊際成本而獲取超額利潤(rùn)，必然帶來(lái)導(dǎo)致市場(chǎng)效率的喪失。"外部效應(yīng)。外部效應(yīng)是指未被交易雙方包括在內(nèi)的額外成本或額外收益。在提供商品及服務(wù)時(shí)，如果社會(huì)利益或成本與私人利益或成本之間存在差異，那么自由競(jìng)爭(zhēng)就無(wú)法實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。盡管私人之間可能通過(guò)協(xié)議來(lái)解決外部效應(yīng)問(wèn)題，但達(dá)成協(xié)議的交易費(fèi)用往往過(guò)高，而市場(chǎng)監(jiān)管卻能有效地消除外部效應(yīng)。信息不對(duì)稱。在商品生產(chǎn)者和消費(fèi)者之間，信息分布往往不對(duì)稱，一般而言生產(chǎn)者比消費(fèi)者擁有更多的信息。生產(chǎn)者從自身的利益出發(fā)，而不是按優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)的原則來(lái)出售商品。這樣在相同的價(jià)格水平下，銷售質(zhì)量更好的生產(chǎn)者被迫退出市場(chǎng)以逃避損失，而質(zhì)量較差的生產(chǎn)者則乘機(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)，出現(xiàn)“劣貨驅(qū)逐良貨”的現(xiàn)象。信息不對(duì)稱要求更多的信息披露，使消費(fèi)者能夠據(jù)此區(qū)分產(chǎn)品質(zhì)量的高下，監(jiān)管正是消除信息不對(duì)稱的有效方法。由于市場(chǎng)存在上述缺陷，公共利益論認(rèn)為在市場(chǎng)失靈的情況下對(duì)其實(shí)施監(jiān)管能提高公共利益。

二、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題

以前，證券市場(chǎng)監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行主管，體改委、國(guó)家工商局等其他政府機(jī)構(gòu)及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國(guó)務(wù)院證券委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后，證券監(jiān)管由國(guó)務(wù)院證券委負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為證券委的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，承擔(dān)起對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管任務(wù)。國(guó)務(wù)院撤銷了證券委，同年確認(rèn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)為證券監(jiān)管的主管機(jī)關(guān)。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)證券法律制度也逐步建立起來(lái)，如《公司法》、《國(guó)庫(kù)券條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開(kāi)發(fā)行股票公司信息披露制度》、《證券市場(chǎng)禁入制度》等一系列證券法律法規(guī)均已頒布執(zhí)行。作為根本大法的《證券法》的出臺(tái)，進(jìn)一步確立了中國(guó)證券市場(chǎng)法律規(guī)范的框架。以滬深交易所設(shè)立為標(biāo)志，中國(guó)證券市場(chǎng)短短十幾年走過(guò)了國(guó)外證券市場(chǎng)上百年的自然演進(jìn)的發(fā)展過(guò)程，應(yīng)當(dāng)說(shuō)政府的積極推進(jìn)功不可沒(méi)，然而毋庸諱言，年輕的中國(guó)證券市場(chǎng)在快速成長(zhǎng)的過(guò)程中還存在不少問(wèn)題：!監(jiān)管制度缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。中國(guó)證券市場(chǎng)從無(wú)到有，發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模，成績(jī)斐然。然而，由于市場(chǎng)發(fā)展迅猛，政府監(jiān)管部門(mén)疲于應(yīng)付大量繁雜的日常事務(wù)性工作，不經(jīng)意忽略了對(duì)市場(chǎng)發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設(shè)。為了盡快解決一些短期凸#顯的問(wèn)題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強(qiáng)行調(diào)控市場(chǎng)，雖然暫時(shí)緩和了事態(tài)，但是很可能為日后的市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管工作帶來(lái)了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)近年來(lái)加大了對(duì)欺詐與操縱的打擊力度，但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管，監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出處罰，往往歷時(shí)彌久，監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。如“中科創(chuàng)業(yè)”、“億安科技”操縱股價(jià)行為在發(fā)生數(shù)年以后才被發(fā)現(xiàn)，而“瓊民源”事件的查處過(guò)程竟長(zhǎng)達(dá)兩年。另一方面，監(jiān)管力量相對(duì)有限，調(diào)查費(fèi)用不菲，一些市場(chǎng)欺詐行為未被處理，成為漏網(wǎng)之魚(yú)，使違法者產(chǎn)生僥幸心理，鋌而走險(xiǎn)。(’弱效性。對(duì)違規(guī)行為處罰顯得過(guò)輕。如民源海南公司動(dòng)用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價(jià)非法獲利))萬(wàn)元，查處后除了沒(méi)收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實(shí)際上，對(duì)上市公司違規(guī)行為的處罰卻轉(zhuǎn)嫁到公司股東身上，并無(wú)過(guò)錯(cuò)的中小股東往往受害最深。對(duì)應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任的違規(guī)公司的高管人員處罰過(guò)輕，弱化了監(jiān)管效果。"證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性。目前我國(guó)的證券監(jiān)管體制決定了中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券市場(chǎng)的唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一方面提高了證券監(jiān)管決策實(shí)施的權(quán)威性，但另一方面卻可能有損決策的科學(xué)性。我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為政府代表，除了承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)以外，還擔(dān)負(fù)著培育和完善證券市場(chǎng)的職能，而當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革中的焦點(diǎn)問(wèn)題———金融體系的創(chuàng)新與改革———是一項(xiàng)牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程，這些背景決定了不同領(lǐng)域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關(guān)性和制約性。比如，證監(jiān)會(huì)的某項(xiàng)措施可能符合單一證券監(jiān)管目標(biāo)的最優(yōu)化，但由于與其他金融管理機(jī)構(gòu)處于分割狀態(tài)，其監(jiān)管決策未必能達(dá)到國(guó)家整體金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳效果，因此證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性在所難免。對(duì)投資者的保護(hù)機(jī)制不夠完善。海外成熟的證券市場(chǎng)對(duì)投資者的保護(hù)主要有以下幾個(gè)途徑：投資者教育機(jī)制。對(duì)投資者在證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券法律法規(guī)等方面加強(qiáng)教育，尤其是加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育，有利于投資者熟悉市場(chǎng)、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)運(yùn)作的客觀規(guī)律，就像對(duì)適齡兒童進(jìn)行系統(tǒng)的免疫接種一樣，打預(yù)防針對(duì)增強(qiáng)自我保護(hù)能力大有好處。投資者訴訟機(jī)制。投資者可以通過(guò)集團(tuán)訴訟等方式，對(duì)作出虛假信息披露的公司提起訴訟，并且比較容易獲得相應(yīng)的賠償。投資者賠償機(jī)制。國(guó)外的證券市場(chǎng)通常設(shè)有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構(gòu)建防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的緩沖機(jī)制，由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國(guó)的投資者教育機(jī)制剛剛起步，投資者訴訟機(jī)制和賠償機(jī)制還未真正建立并發(fā)揮作用。

三、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議sp;證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用越來(lái)越重要，可以預(yù)見(jiàn)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)際情況相適應(yīng)的高效率的證券監(jiān)管是保障我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設(shè)、上市公司監(jiān)管、獨(dú)立董事制度、證券市場(chǎng)監(jiān)管體制等四個(gè)方面提出完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策和建議：對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度建設(shè)問(wèn)題，應(yīng)從以下方面入手：

國(guó)家工商總局新的“三定”方案進(jìn)一步明確賦予工商部門(mén)“依法監(jiān)督管理直銷企業(yè)和直銷員及其直銷活動(dòng)”的職責(zé)，因此認(rèn)真分析直銷監(jiān)管的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題，研究加強(qiáng)監(jiān)管的措施，對(duì)履職盡責(zé)促進(jìn)直銷經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展十分必要。

一、××地區(qū)直銷企業(yè)現(xiàn)狀

目前，在××市經(jīng)營(yíng)的直銷企業(yè)有三家：××（中國(guó)）日用品有限公司、××（中國(guó)）有限公司、××（中國(guó)）化妝品有限公司。其中××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)共設(shè)立了市級(jí)分支機(jī)構(gòu)_個(gè)，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，經(jīng)銷商___人，直銷員____人；××（中國(guó)）有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，直銷員____名；××（中國(guó)）化妝品有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)_個(gè)，直銷員__名。其中××公司是以“直銷＋經(jīng)銷商＋商場(chǎng)專柜”形式經(jīng)營(yíng)，而××、××兩家公司則是以“直銷＋經(jīng)銷商”形式經(jīng)營(yíng)。

相關(guān)企業(yè)四家：××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店__家，××有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家，××生物工程有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家。另外××（中國(guó)）有限公司在××也有店鋪經(jīng)營(yíng)，但其自稱是特許經(jīng)營(yíng)模式。

二、特許經(jīng)營(yíng)與直銷的關(guān)系

特許法律關(guān)系的核心是特許權(quán)。其特征是：（_）從本質(zhì)上說(shuō)，它是一種使用許可權(quán)。特許權(quán)的持有人不因特許的法律事實(shí)而影響其權(quán)利本身，被特許人取得的只是使用權(quán)。（_）特許權(quán)是一種組合式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。雖然，特許權(quán)由商標(biāo)、商號(hào)、專有權(quán)等商業(yè)秘密、專利權(quán)等組成，但絕對(duì)不是他們的簡(jiǎn)單相加，由于各種知識(shí)產(chǎn)權(quán)間的有機(jī)結(jié)合，已構(gòu)成一種嶄新的權(quán)利組合即特許權(quán)。

一、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展及演變

中國(guó)1980年恢復(fù)辦理國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展和人民生活水平的穩(wěn)步提高，保險(xiǎn)業(yè)飛速發(fā)展：1980年以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以年均34％的速度增長(zhǎng)，2001年全年保費(fèi)總收入達(dá)2112.28億元，保險(xiǎn)深度（保費(fèi)收入占GDP的比重）為2.2%，保險(xiǎn)密度（人均年保費(fèi)收入）為168.98元（1985年這兩個(gè)指標(biāo)分別為0.42%和3.16元）；有中外保險(xiǎn)公司53家，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)為4591.07億元，較1992年增長(zhǎng)了8倍；保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)170家。此外還有19個(gè)國(guó)家和地區(qū)的112家外資保險(xiǎn)公司在中國(guó)的14個(gè)城市設(shè)立了200余個(gè)代表處。其發(fā)展歷程大致可以分為3個(gè)階段：（1）1980～1985年的恢復(fù)階段。中國(guó)在1980年和1982年先后恢復(fù)國(guó)內(nèi)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)。這一階段保險(xiǎn)市場(chǎng)由中國(guó)人民保險(xiǎn)公司一家壟斷，產(chǎn)壽統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)，險(xiǎn)種單一，且保費(fèi)收入中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)份額大大高于人身險(xiǎn)；（2）1986～1991年的平穩(wěn)發(fā)展階段。以1986年新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)農(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“新疆兵保”）成立為標(biāo)志，區(qū)別于前一階段的突出特征是出現(xiàn)了包括新疆兵保、太平洋、平安等在內(nèi)的4家保險(xiǎn)公司，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)由中國(guó)人保獨(dú)家壟斷的格局在形式上被打破；（3）1992年至今的快速發(fā)展階段。以1992年中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)首家外資保險(xiǎn)公司——美國(guó)友邦保險(xiǎn)公司上海分公司成立為標(biāo)志。這是迄今為止中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展最為重要的階段，明顯區(qū)別于前兩個(gè)階段的特點(diǎn)，集中表現(xiàn)在：市場(chǎng)主體不斷增加，多元化的市場(chǎng)格局初步形成；保險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)壽分業(yè)經(jīng)營(yíng)，保費(fèi)收入結(jié)構(gòu)發(fā)生變化，人身險(xiǎn)份額超過(guò)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)；保險(xiǎn)險(xiǎn)種迅速增加，保險(xiǎn)服務(wù)改善；保險(xiǎn)監(jiān)管的組織體系和法規(guī)體系逐步建立，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)初步形成了以國(guó)有保險(xiǎn)公司為主，中外保險(xiǎn)公司并存，多家保險(xiǎn)公司競(jìng)爭(zhēng)的寡頭壟斷的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)新格局。

二、中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模和構(gòu)成

（一）保險(xiǎn)市場(chǎng)總體規(guī)模快速增長(zhǎng)

恢復(fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)很快。截至2001年底，年保費(fèi)收入達(dá)到2112.28億元，其中，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入688.24億元，人身險(xiǎn)保費(fèi)收入1424.04億元。1980～2001年，年平均增幅達(dá)30％以上，其中人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)速度快于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)：1992～2001年間，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)年平均增長(zhǎng)率為15％(與1992年中國(guó)人民保險(xiǎn)公司財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)收入比)，人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)年平均增長(zhǎng)率為29％(與1992年中國(guó)人民保險(xiǎn)公司人身險(xiǎn)保費(fèi)收入比較)。以1997年為分界點(diǎn)，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)生結(jié)構(gòu)性變化。1997年以前財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的比重一直大于人身險(xiǎn)的比重，1996年的財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)保費(fèi)占全年保費(fèi)收入的61.50%，人身險(xiǎn)保費(fèi)收入占38.50%。1997年人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)首次超過(guò)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入，占全年保費(fèi)收入的55.53％，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)為44.47％。2001年人身險(xiǎn)保費(fèi)收入占全年保費(fèi)收入的67.42％，財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)為32.58％。人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)比重今后還有繼續(xù)擴(kuò)大的趨勢(shì)。從市場(chǎng)開(kāi)發(fā)程度看，2001年保險(xiǎn)密度達(dá)到168.98元人民幣，保險(xiǎn)深度為2.2％，若按1999年世界保險(xiǎn)業(yè)保險(xiǎn)密度387.3美元和保險(xiǎn)深度7.52%的平均水平計(jì)算，中國(guó)9萬(wàn)億GDP的經(jīng)濟(jì)總量年保費(fèi)收入應(yīng)在6800億元左右，而目前的年保費(fèi)收入水平僅不足這一水平的1/3，中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

圖11985～2001年保費(fèi)收入變化趨勢(shì)

國(guó)家工商總局新的“三定”方案進(jìn)一步明確賦予工商部門(mén)“依法監(jiān)督管理直銷企業(yè)和直銷員及其直銷活動(dòng)”的職責(zé)，因此認(rèn)真分析直銷監(jiān)管的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題，研究加強(qiáng)監(jiān)管的措施，對(duì)履職盡責(zé)促進(jìn)直銷經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展十分必要。

一、××地區(qū)直銷企業(yè)現(xiàn)狀

目前，在××市經(jīng)營(yíng)的直銷企業(yè)有三家：××（中國(guó)）日用品有限公司、××（中國(guó)）有限公司、××（中國(guó)）化妝品有限公司。其中××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)共設(shè)立了市級(jí)分支機(jī)構(gòu)_個(gè)，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，經(jīng)銷商___人，直銷員____人；××（中國(guó)）有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，直銷員____名；××（中國(guó)）化妝品有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)_個(gè)，直銷員__名。其中××公司是以“直銷＋經(jīng)銷商＋商場(chǎng)專柜”形式經(jīng)營(yíng)，而××、××兩家公司則是以“直銷＋經(jīng)銷商”形式經(jīng)營(yíng)。

相關(guān)企業(yè)四家：××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店__家，××有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家，××生物工程有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家。另外××（中國(guó)）有限公司在××也有店鋪經(jīng)營(yíng)，但其自稱是特許經(jīng)營(yíng)模式。

二、特許經(jīng)營(yíng)與直銷的關(guān)系

特許法律關(guān)系的核心是特許權(quán)。其特征是：（_）從本質(zhì)上說(shuō)，它是一種使用許可權(quán)。特許權(quán)的持有人不因特許的法律事實(shí)而影響其權(quán)利本身，被特許人取得的只是使用權(quán)。（_）特許權(quán)是一種組合式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。雖然，特許權(quán)由商標(biāo)、商號(hào)、專有權(quán)等商業(yè)秘密、專利權(quán)等組成，但絕對(duì)不是他們的簡(jiǎn)單相加，由于各種知識(shí)產(chǎn)權(quán)間的有機(jī)結(jié)合，已構(gòu)成一種嶄新的權(quán)利組合即特許權(quán)。

國(guó)家工商總局新的“三定”方案進(jìn)一步明確賦予工商部門(mén)“依法監(jiān)督管理直銷企業(yè)和直銷員及其直銷活動(dòng)”的職責(zé)，因此認(rèn)真分析直銷監(jiān)管的現(xiàn)狀、存在的問(wèn)題，研究加強(qiáng)監(jiān)管的措施，對(duì)履職盡責(zé)促進(jìn)直銷經(jīng)營(yíng)健康發(fā)展十分必要。

一、××地區(qū)直銷企業(yè)現(xiàn)狀

目前，在××市經(jīng)營(yíng)的直銷企業(yè)有三家：××（中國(guó)）日用品有限公司、××（中國(guó)）有限公司、××（中國(guó)）化妝品有限公司。其中××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)共設(shè)立了市級(jí)分支機(jī)構(gòu)_個(gè)，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，經(jīng)銷商___人，直銷員____人；××（中國(guó)）有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)__個(gè)，直銷員____名；××（中國(guó)）化妝品有限公司在××地區(qū)設(shè)立服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)_個(gè)，直銷員__名。其中××公司是以“直銷＋經(jīng)銷商＋商場(chǎng)專柜”形式經(jīng)營(yíng)，而××、××兩家公司則是以“直銷＋經(jīng)銷商”形式經(jīng)營(yíng)。

相關(guān)企業(yè)四家：××（中國(guó)）日用品有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店__家，××有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家，××生物工程有限公司在××地區(qū)設(shè)立授權(quán)專賣店_家。另外××（中國(guó)）有限公司在××也有店鋪經(jīng)營(yíng)，但其自稱是特許經(jīng)營(yíng)模式。

二、特許經(jīng)營(yíng)與直銷的關(guān)系

特許法律關(guān)系的核心是特許權(quán)。其特征是：（_）從本質(zhì)上說(shuō)，它是一種使用許可權(quán)。特許權(quán)的持有人不因特許的法律事實(shí)而影響其權(quán)利本身，被特許人取得的只是使用權(quán)。（_）特許權(quán)是一種組合式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。雖然，特許權(quán)由商標(biāo)、商號(hào)、專有權(quán)等商業(yè)秘密、專利權(quán)等組成，但絕對(duì)不是他們的簡(jiǎn)單相加，由于各種知識(shí)產(chǎn)權(quán)間的有機(jī)結(jié)合，已構(gòu)成一種嶄新的權(quán)利組合即特許權(quán)。

摘要：本文綜述了國(guó)內(nèi)學(xué)者對(duì)內(nèi)部資本市場(chǎng)領(lǐng)域的研究成果，包括對(duì)內(nèi)部資本市場(chǎng)相關(guān)問(wèn)題的實(shí)證研究和個(gè)案研究；闡述了該領(lǐng)域國(guó)內(nèi)研究的優(yōu)勢(shì)和不足，指出了對(duì)內(nèi)部資本市場(chǎng)有待進(jìn)一步研究的問(wèn)題。

關(guān)鍵詞：內(nèi)部資本市場(chǎng)；資源配置效率；融資約束；多元化決策

一、引言

內(nèi)部資本市場(chǎng)產(chǎn)生于美國(guó)，由美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家威廉姆森1975年提出，上世紀(jì)90年代末成為關(guān)注的熱點(diǎn)。內(nèi)部資本市場(chǎng)的研究多半是伴隨著企業(yè)多元化戰(zhàn)略的興起和并購(gòu)重組的日益頻繁而逐漸活躍起來(lái)的。國(guó)外對(duì)內(nèi)部資本市場(chǎng)的研究主要集中在三個(gè)方面：一是研究?jī)?nèi)部資本市場(chǎng)是有效的資源配置（如Gertner，Scharfstein和Stein，1994）還是無(wú)效的資源配置（Jensen，1993，1999）；二是對(duì)內(nèi)外部資本市場(chǎng)之間關(guān)系的研究，即共生（如Williamson，1995和Peyer，2000等）、危害（如Inders和Muller，2003等）或消亡的關(guān)系（Guilien，2000等）；三是發(fā)展中國(guó)家企業(yè)內(nèi)部資本市場(chǎng)的正面效應(yīng)（如FauveihHounston和Naranjo，1998）和負(fù)面效應(yīng)等（如Claessens等，1999）。

當(dāng)前，我國(guó)正面臨著以增強(qiáng)企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力為目標(biāo)的特殊時(shí)期，發(fā)展具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的大型企業(yè)集團(tuán)，是我國(guó)今后企業(yè)改革和發(fā)展的重點(diǎn)。在外部資本市場(chǎng)欠發(fā)達(dá)的情況下，對(duì)我國(guó)內(nèi)部資本市場(chǎng)的研究有以下4個(gè)方面的重要意義：

第一，隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)張，企業(yè)集團(tuán)日益成為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要主體，其內(nèi)部資本市場(chǎng)的資源配置問(wèn)題和資金管理問(wèn)題也逐漸成為理論和實(shí)際關(guān)注的焦點(diǎn)。