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論文關(guān)鍵詞:風(fēng)電;國際貿(mào)易融資方式;新能源

論文摘要:風(fēng)電行業(yè)是一個新能源行業(yè)，發(fā)展還未成型，資金積累也不夠，拓寬融資方式顯得特別重要.分析了我國風(fēng)電行業(yè)國際貿(mào)易融資發(fā)展的現(xiàn)狀，研究了融資的戰(zhàn)略及存在的問題，并提出了解決對策，從而為風(fēng)電行業(yè)的發(fā)展提供更有力的保障.

我國風(fēng)電行業(yè)的發(fā)展在近些年不容小覷，由于其尚屬新興產(chǎn)業(yè)，基礎(chǔ)不夠扎實，資金積累也不夠，因此迫切需要運用各種金融工具進行融資以增強發(fā)展實力.

國際貿(mào)易融資是指外匯銀行對進口商和出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算有關(guān)的一切融資活動，并具備簡便、快捷、準入門檻低等優(yōu)點，因此風(fēng)電行業(yè)應(yīng)結(jié)合自身特點，并充分利用國際貿(mào)易融資，以達到融資的最佳效果.本文通過分析風(fēng)電行業(yè)進行國際貿(mào)易融資的方式及其存在的問題，以期拓寬風(fēng)電行業(yè)的融資渠道.

1.風(fēng)電行業(yè)國際貿(mào)易融資的必要性

我國的并網(wǎng)型風(fēng)力發(fā)電機組從20世紀80年代中期開始發(fā)展，至今已走完20多年的歷程.“十五”期間，風(fēng)電發(fā)展非常迅速，累計總裝機容量從2000年的3.44x105kW增長到2008年的1.2153x10’kW，位居世界第4名，僅次于美國、德國和西班牙.我國歷年風(fēng)電機組累計裝機容量如圖1所示.

雖然我國風(fēng)電機組裝機容量發(fā)展迅速，但面對如此龐大的市場，我國風(fēng)電設(shè)備卻始終依賴進口，尤其是高端的技術(shù)設(shè)備.據(jù)統(tǒng)計，在2007年中國風(fēng)電設(shè)備新增市場份額中，國產(chǎn)設(shè)備(包括合資)占57%，進口產(chǎn)品占43%;2008年我國風(fēng)電設(shè)備市場40%需求仍由進口產(chǎn)品滿足，見圖2.

根據(jù)海關(guān)總署的統(tǒng)計，2009年上半年我國共進口風(fēng)力發(fā)電機組976臺，金額超過了9853萬美元.現(xiàn)在世界幾大風(fēng)機制造巨頭訂單已經(jīng)排到兩年以后，主要訂貨商都是中國的公司.這些設(shè)備價格昂貴，生產(chǎn)周期長，因此占用了大量生產(chǎn)發(fā)展所需的資金，影響了風(fēng)電企業(yè)發(fā)展甚至日常生產(chǎn)經(jīng)營.

我國的風(fēng)電企業(yè)在設(shè)備制造技術(shù)上要與國際大廠商競爭還為時過早，在較長的一段時間內(nèi)，只能通過進口來彌補技術(shù)上的不足.因此，我國風(fēng)電行業(yè)必須從進口方面入手，以獲得最大限度的貿(mào)易融資，解決我國風(fēng)電行業(yè)在國際貿(mào)易中的資金問題.

2.風(fēng)電行業(yè)國際貿(mào)易融資方式

2.1短期國際貿(mào)易融資方式

融資期限在一年內(nèi)的屬于短期融資.傳統(tǒng)的國際貿(mào)易融資方式以短期融資為主.需要進口風(fēng)電機組的企業(yè)可以選擇以下短期國際貿(mào)易方式.

2.1.1進口發(fā)票融資

對于一般性的單筆金額不大、生產(chǎn)周期不長、付款期限也不長的經(jīng)常性貿(mào)易，應(yīng)該選擇進口發(fā)票融資，又稱進口匯出匯款融資.它是在進口商收到進口貨物，進口貨物銷售貨款回籠之前，向進口地銀行申請資金融通用以對外支付進口貨款的業(yè)務(wù).這一融資方式不需要冗長的審核，只要有票據(jù)就可以進行融資，而且效率高、風(fēng)險小。因此，采用此種融資方式可以減少風(fēng)電企業(yè)在進口設(shè)備時資金占壓，并可優(yōu)化資金管理.有了銀行的信貸支持，可以更好地把握市場機會.但由于銀行需要控制風(fēng)險，并不會對所有的發(fā)票都進行貼現(xiàn)，因此這種方式也有較大的局限性，

2.1.2進口押匯

進口押匯是銀行為幫助進口商解決資金周轉(zhuǎn)問題而向其提供的一種資金融通.根據(jù)所使用結(jié)算工具的不同，可分為進口信用證押匯和進口托收押匯，前者是開證行在收到與信用證相符的單據(jù)后即先行付款，進口商憑信托收據(jù)取得單據(jù)并將貨物銷售后，再償還銀行先行墊付的進口貨款本息.對進口商而言，進口信用證押匯是以信托收據(jù)為抵押品，利用銀行信用和銀行資金完成其商品的進口貿(mào)易和國內(nèi)銷售的融資方式.進口托收押匯是銀行給予進口商憑信托收據(jù)提貨的一種融通資金方式.在付款交單條件下，進口商為了不占用資金或減少占用資金的時間，而提前付款贖單又有困難，希望能在匯票到期前、或在付款以前先行提貨，就可以要求銀行進行進口托收押匯.實際上，這是一種對進口商較為有利的短期融資方式.

2.1.3假遠期信用證

在假遠期信用證下，買賣雙方達成的是即期交易，但規(guī)定受益人出具遠期匯票，待提供單據(jù)后可即期收匯.這種操作方式對出口商來說是即期收款，對進口商來說要等到匯票到期日才對外付款.這實際上是出口方銀行對進口商提供的融資，是進口商通過兌現(xiàn)它所持有的銀行遠期承兌匯票而實現(xiàn)的融資，因此付款銀行的貼息及承兌費均由進口商承擔(dān).對于進口商來說，借助銀行資金既實現(xiàn)了對出口商即期付款的承諾，又減緩了自身暫時的資金短缺.這樣，不僅可以即期取貨銷售，還可以即期付款為條件，要求出口商對商品價格和數(shù)量給予一定的優(yōu)惠，從而降低進口成本.

2.2中長期國際貿(mào)易融資方式

我國風(fēng)電企業(yè)針對付款期較長、金額較大的交易可以采用中長期國際貿(mào)易融資，期限一般在1一5年或5年以上.中長期國際貿(mào)易融資較多應(yīng)用于大型機電產(chǎn)品、成套設(shè)備、高新技術(shù)產(chǎn)品的出口或進口融資.

2.2.1福費廷

福費廷是一種以無追索權(quán)形式為出口商貼現(xiàn)大額遠期票據(jù)提供融資，并能防范信貸風(fēng)險的金融服務(wù).主要適合對大型成套設(shè)備提供出口融資.福費廷是包買票據(jù)(Forfeiting)的音譯，是指包買商從出口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的、并通常由進口商所在地銀行擔(dān)保的遠期匯票或本票的業(yè)務(wù).福費廷屬于批發(fā)性融資業(yè)務(wù)，適合于100萬美元以上的中型合同，對于金額較小的項目而言，由于收費較高，優(yōu)越性并不明顯。

2.2.2出口信貸

相對大型的風(fēng)電企業(yè)可以選擇出口信貸形式，其貸款金額大、融資期限長，有些甚至可以長達10年.出口信貸是出口國銀行通過向本國出口商或國外進口商提供優(yōu)惠貸款，從而使國外進口商獲得融資便利，增加購買本國出口產(chǎn)品的能力，以達到鼓勵本國產(chǎn)品出口的目的.出口信貸作為一種支持本國出口貿(mào)易的政策性金融工具，受到了各國政府的推廣.出口信貸可分為賣方信貸和買方信貸兩種.

我國風(fēng)電企業(yè)主要通過買方信貸進行中長期融資.買方信貸是進口商在進口貨物運到至該貨物銷售出去取得貨款期間，從銀行獲得的資金融通，一般由出口商所在的國家銀行在出口信貸機構(gòu)的擔(dān)保下直接向進口商或進口方銀行提供貸款，用于支付進口所需貸款.買方信貸對進出口雙方都有利.對于我國風(fēng)電企業(yè)而言，買方信貸可以使機組或者零件采用現(xiàn)匯報價，以便企業(yè)對商品貨價、費用了解得比較清楚，而且也便于和其他國家企業(yè)的同類產(chǎn)品進行比較.另一方面，出口商則可以及時收到貨款，從而避免向出口方銀行申請貸款，支付不必要的費用.

3.風(fēng)電行業(yè)國際貿(mào)易融資常見問題

當前，在我國風(fēng)電行業(yè)充分利用國際貿(mào)易進行融資的過程中，也存在轉(zhuǎn)多問題.

3.1缺乏完備的信用管理體系

當今國際政治經(jīng)濟環(huán)境復(fù)雜多變，很多從事進出口貿(mào)易的風(fēng)電企業(yè)沒有完善的信用管理制度做后盾，一旦遇上風(fēng)險便束手無策.究其原因是企業(yè)對國際貿(mào)易風(fēng)險的認識不夠深刻，易忽視對對方資信的調(diào)查一旦沒有及時收到零配件和機組，就沒有足夠的收益，不僅企業(yè)難以歸還銀行的貸款，讓自己的資信受到牽累，而且連國家也會受到巨大的損失.

因此，我國風(fēng)電企業(yè)必須建立完備的信用管理體系，才能最大限度地規(guī)避貿(mào)易欺詐行為，同時圓滿地完成國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù).

在進行貿(mào)易業(yè)務(wù)前，可以通過信用管理體系的全球信息網(wǎng)絡(luò)，進行客戶資信調(diào)查，從資金實力、信用程度等多方面了解客戶的信息并對其作出全面的評估，幫助企業(yè)防患于未然.在交易過程中，可以通過信用管理體系即時跟蹤國外客戶的動態(tài)變化，適時評估客戶的信用風(fēng)險，并提示企業(yè)可能發(fā)生的風(fēng)險.如果企業(yè)自身規(guī)模較小，設(shè)立這樣專門的信用管理體系會大大增加管理成本，也可考慮直接將客戶信用風(fēng)險管理工作“外包”給信用管理咨詢公司，同樣可以達到規(guī)避貿(mào)易風(fēng)險的目的.

3.2對國際貿(mào)易融資相關(guān)業(yè)務(wù)不夠熟悉

由于企業(yè)內(nèi)缺乏高素質(zhì)的相關(guān)人才，對國際貿(mào)易業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)不熟悉，從而不能熟練地運用新的金融工具.現(xiàn)在越來越多樣化的國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)要求操作人員要有更高的技能和經(jīng)驗，而大多數(shù)的風(fēng)電企業(yè)都不能很好地結(jié)合本企業(yè)的具體情況，選擇合適的融資工具.因此，風(fēng)電企業(yè)應(yīng)該加大國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)相關(guān)人才的培養(yǎng)力度，對業(yè)務(wù)人員進行國際貿(mào)易、金融、法律等相關(guān)知識的培訓(xùn)，使工作人員了解銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品。

另外，企業(yè)可以根據(jù)貿(mào)易條件和自身財務(wù)狀況，選擇國際貿(mào)易中的組合融資工具，達到最佳融資效果.單一的國際貿(mào)易融資方式必定有其特殊性和不足，可通過與其他貿(mào)易融資相結(jié)合的方式來填補缺陷.我國風(fēng)電企業(yè)大多進口金額大的成套風(fēng)機設(shè)備，融資期限較長，更需要根據(jù)國際貿(mào)易的特殊要求，創(chuàng)造性地利用傳統(tǒng)貿(mào)易融資方式與現(xiàn)代融資方式，將整個貿(mào)易流程作為融資對象，通過組合搭配各種融資方式和風(fēng)險緩釋技術(shù)，設(shè)計專門的融資方案，以實現(xiàn)充分融資的目的.

3.3擔(dān)保條件難以達到銀行要求

銀行為防范貸款風(fēng)險，通常都會要求借款人提供擔(dān)保一方面，企業(yè)在尋找第3方擔(dān)保時，會顧慮對方將來會要求自己提供擔(dān)保，進而產(chǎn)生其難以控制的風(fēng)險;另一方面，風(fēng)電企業(yè)進口的風(fēng)機設(shè)備是用于進一步投資風(fēng)電場項目，而且投資風(fēng)險較大、期限較長，缺乏銀行認可的擔(dān)保條件，如廠房、土地等固定資產(chǎn).機器設(shè)備雖然能用于抵押，但是抵押率低，而且還有費用高、手續(xù)繁瑣、時效性差等缺陷.在擔(dān)保不能落實的情況下，銀行不可能為沒有實力和擔(dān)保能力的企業(yè)提供較大的融資額度.

針對上述問題，企業(yè)本身要努力提高實力，提升自身的擔(dān)保能力.只有在提升自身能力，增加資金積累、資信度和業(yè)務(wù)量的情況下，使銀行承擔(dān)的風(fēng)險隨之減小，自然就會愿意提高企業(yè)的資信額度，為企業(yè)提供更多的貿(mào)易融資.當然，當前我國的風(fēng)電產(chǎn)業(yè)還處于成長階段，政府應(yīng)該出面為風(fēng)電行業(yè)的貿(mào)易融資提供擔(dān)保，這可作為政府扶持綠色能源產(chǎn)業(yè)的一項措施.從世界各國風(fēng)電產(chǎn)業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗來看，政府的政策扶持顯得非常重要.

此外，風(fēng)電企業(yè)和銀行之間還應(yīng)該建立密切的聯(lián)系.國際貿(mào)易融資同時涉及企業(yè)和銀行兩方面的業(yè)務(wù)，需要雙方的協(xié)同合作才能達到最佳效果.如果企業(yè)和銀行間能夠建立比較穩(wěn)固、相互依存的關(guān)系，那么銀行可以掌握企業(yè)的基本信息，從企業(yè)的銀行存款、外匯交易或者融資等業(yè)務(wù)中獲得利益，同時也就愿意為企業(yè)提供更多的貸款，這是一種共生共利的關(guān)系.企業(yè)和銀行之間建立親密關(guān)系，還可以使國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)變得相對快捷和方便，將整個業(yè)務(wù)所花費的時間和成本降到最低.

4.結(jié)束語

國際貿(mào)易融資具有簡便、快捷、準人門檻低等優(yōu)點，是解決我國風(fēng)電設(shè)備進口資金問題的有效選擇.面對數(shù)量眾多、花樣不斷翻新的貿(mào)易融資工具，風(fēng)電行業(yè)要根據(jù)自身業(yè)務(wù)的特點選擇適合的貿(mào)易融資方式，或者進行不同貿(mào)易融資方式的靈活組合.