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當前美國次貨危機正向?qū)嶓w經(jīng)濟蔓延，整個全球經(jīng)濟增長減緩，不僅僅是美國、歐盟、日本等發(fā)達國家的實體經(jīng)濟持續(xù)衰退，而且包括“金磚四國”在內(nèi)的新興市場經(jīng)濟國家也面臨著資本抽逃和外需減緩的艱難處境，全球金融市場動蕩加劇，國際經(jīng)濟環(huán)境中的不確定性因素增多。在這種形勢下，正確判斷當前國際金融危機的發(fā)展趨勢，弄清國際金融危機的影響，研究維護我國國家安全及我國的應(yīng)對策略，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

一、金融危機的性質(zhì)探討

當前的這場金融危機是一場席卷全球的通貨緊縮危機。它的性質(zhì)主要為：

（一）從時間上看是一次短期性的經(jīng)濟危機

我國領(lǐng)導人在參加的APEC首腦會議中預言這次危機時間為18個月，要到明后年才能見底，亦即需要一年半的過程。從經(jīng)濟危機的劃分上看，持續(xù)期10年以上的才是長期性的危機，10年以下的為短期危機。因此，從時間上看，這次經(jīng)濟危機還是一個短期危機。

（二）從增長上看是一次伴隨經(jīng)濟增長的經(jīng)濟危機

這次危機是在我國經(jīng)濟形勢趨熱的情況下突然來臨的，在它發(fā)生作用的同時，我國的經(jīng)濟受到慣性的作用，還在不斷地增長，雖然增長的速度有所下降，但是比起世界其他國家，其速度仍然不低。從長遠來看，這次危機也不可能抑制我國的經(jīng)濟發(fā)展。

（三）從需求來看是一次需求抑制型的經(jīng)濟危機

這次危機是由美國房貸引發(fā)的金融危機引起的，由于它的突然發(fā)生，使美國和世界的需求受到很大的抑制，進而影響到我國經(jīng)濟。它的表現(xiàn)是物價的持續(xù)下降與工資水平的持續(xù)下降，工資下降是因，物價下降是果，從而在總體上導致需求不足。

（四）從后果來看是一次危害型的經(jīng)濟危機

因技術(shù)進步等原因引起的經(jīng)濟危機稱為無害型的經(jīng)濟危機，而這次危機是一次后果嚴重的經(jīng)濟危機。它的主要表現(xiàn)是生產(chǎn)能力過剩，需求不足，導致實際產(chǎn)出和潛在產(chǎn)出之間的缺口越來越大。

二、全球各國的救市情況分析

美國金融危機爆發(fā)以來，為了穩(wěn)定全球金融市場，各國政府、中央銀行紛紛采取了一系列緊急措施：9月16日，日本、美國、歐盟等六個國家和地區(qū)的中央銀行宣布，為了穩(wěn)定國際金融市場，各國向銀行系統(tǒng)注入大量流動性；日本中央銀行在9月16日、17日、18日連續(xù)三個交易日，分五次向短期金融市場緊急注資近8萬億日元；美國政府緊急推出了救援金融體系的措施，成立政府專門機構(gòu)接管金融機構(gòu)7千億美元的不良資產(chǎn)，為3.4萬億美元的貨幣市場基金提供擔保，暫時停止對799只金融股的賣空；歐洲中央銀行在16日、17日先后向市場注資1千億歐元；英格蘭銀行向市場緊急注入資金250億英鎊。

美國通過7千億美元救市究竟能不能緩解這場危機？我們看到，美國的一些政府高官已經(jīng)承認美國面臨的是整個貨幣金融體系崩潰的危機，這就直接點明了美國這場金融危機的性質(zhì)和嚴重程度。但是，國內(nèi)經(jīng)濟學界的很多觀點跟不上危機的迅速升級，甚至有些觀點還重復著美國自己已經(jīng)放棄的盲目樂觀論調(diào)。我國有些金融界人士面對美國的嚴重金融危機，仍然堅稱美國的金融體系是最權(quán)威、最發(fā)達的，中國面對全球危機應(yīng)加快金融自由化改革步伐等，繼續(xù)重復美國人自己都不愿重彈的老調(diào)，完全跟不上形勢的發(fā)展。倘若抱著這樣一種態(tài)度來應(yīng)對這場危機，就會置國家的經(jīng)濟金融安全于危險的境地。1998年美國長期資本管理基金面臨崩潰，當時美國政府花費了幾十億美元救市，第二年老虎基金瀕臨破產(chǎn)，美國政府救市的代價一下增加了七八倍，花費了幾百億美元。現(xiàn)在看美國政府救市的規(guī)模，動不動就是幾百億、幾千億美元，打個水漂就沒有了。2000年美國瀕臨網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟泡沫破滅的邊緣，為了挽救網(wǎng)絡(luò)泡沫經(jīng)濟的破滅，一是靠吹起更大的次貸泡沫，一是靠打伊拉克戰(zhàn)爭的軍事凱恩斯主義。美國這種挽救危機的辦法治標不治本，雖然能取得暫時掩蓋矛盾和穩(wěn)定金融市場的作用，但是最終會促使掩蓋的矛盾以更加猛烈的方式爆發(fā)。這種救市方式無法從根本上解決問題是被反復驗證了的，美國自己也非常清楚。總之，這種救市對世界確實存在著巨大的危險。

三、金融危機對我國經(jīng)濟的影響

目前看，對中國經(jīng)濟的影響是不確定性。從表面上看，這次危機對中國經(jīng)濟影響不大，主要是對中國金融體系的直接沖擊不大。但是，從實際上看間接影響還是非常大的，特別是隨著危機的蔓延和向?qū)嶓w經(jīng)濟的滲透，危機的影響還會加大加深。因為：

1．危機已經(jīng)對中國銀行業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、資本充足率、利潤等方面產(chǎn)生了影響。

2．危機對中國資本市場的影響正在加劇。

3．危機的持續(xù)加深使中國各類金融投資機構(gòu)的損失正逐漸暴露出來，總的損失目前還難以最終核算。

4．我國擁有近2萬億的外匯儲備開始“縮水”。10月25日，美元指數(shù)漲至86.95點，兩年來的最高值，疲軟了6年之久的美元開始反彈。7月以來，僅用3個月美元就上漲了22%。除人民幣、日元外，其他歐美貨幣紛紛貶值，尤其是澳元貶值嚴重，那些押美元走軟而購買海外衍生產(chǎn)品合約的進口商損失慘重，僅中信泰富就損失了20億美元。

5．危機使我國出口銳減及其對實體經(jīng)濟造成沖擊，進而對GDP、財政收入、就業(yè)以及市場信心等將產(chǎn)生較大程度的影響。

因此，總體上看，危機對中國經(jīng)濟的影響是不能低估的。

四、我國面對當前金融危機的對策

（一）調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，擴大內(nèi)需，保經(jīng)濟增長

由于危機的影響，引起了我國的國際經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生巨大的變化，為此，我們應(yīng)正確處理對內(nèi)經(jīng)濟平衡與對外經(jīng)濟平衡的關(guān)系，把國內(nèi)經(jīng)濟平衡放在首位，積極調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，擴大內(nèi)需，力保中國經(jīng)濟增長。中國經(jīng)濟能繼續(xù)保持較快的增長，就是對當前國際社會抵御金融危機最大的貢獻。

（二）加強金融監(jiān)管

銀監(jiān)會的誕生不僅標志中國境內(nèi)銀行業(yè)順應(yīng)了“銀行監(jiān)管職能從中央銀行分離出來的”的世界性潮流，而且也意味著國內(nèi)金融改革的新的序幕揭開了。因為，隨著銀監(jiān)會的成立，不僅使得銀行業(yè)的格局會發(fā)生大的變化，而且銀行業(yè)與證券業(yè)、保險業(yè)等方面的關(guān)系也會出現(xiàn)調(diào)整。實行“三駕馬車”并駕齊驅(qū)，分別對證券業(yè)、保險業(yè)和銀行業(yè)實施監(jiān)管。為避免走以往機構(gòu)改革的老路，保證銀監(jiān)會要有效運作，要做的事情很多。首先，必須對現(xiàn)有的《銀行法》進行全面的修訂。用新的法律框架清楚地界定銀監(jiān)會的權(quán)力與義務(wù)。否則，或是由于來自種種干擾而讓銀監(jiān)會根本無法有效的履行自己的職責，或是銀監(jiān)會濫用其權(quán)力為己圖利。應(yīng)盡量減少分立成本與協(xié)調(diào)成本。因此，銀監(jiān)會的設(shè)立，應(yīng)該把重點放在功能界定上，應(yīng)該放在如何利用原有機構(gòu)的監(jiān)管設(shè)施、信息、人才及企業(yè)文化等來為銀監(jiān)會的功能服務(wù)上。

（三）審慎推進金融開放，建立有效金融預警體系

國際社會在信息革命的推動下，經(jīng)濟一體化的步伐正在加快，在此背景下為經(jīng)濟發(fā)展提供支撐的金融全球化是不可逆轉(zhuǎn)的潮流。金融全球化不可避免地要求一國實行金融開放與自由化，但應(yīng)該看到歷史上，頻繁爆發(fā)的金融危機有多次是與金融開放的程度以及金融自由化的進程過快有關(guān)。同時，從另一個角度來看，歷次的國際金融危機對中國金融系統(tǒng)的沖擊都相對較小，這與中國政府審慎對待金融開放，以及金融自由化，尤其是資本與金融賬戶下的人民幣不可自由兌換等政策密可分。隨著經(jīng)濟金球化與金融自由化的不斷推進，金融體系固有的風險還會進一步暴露，新的金融風險也將會形成，金融危機的易發(fā)性、聯(lián)動性與破壞性也越來越明顯。因此，金融風險的管理僅限于危機爆發(fā)后的補救是遠遠不夠的，應(yīng)該著力于構(gòu)建有效的金融危機預警管理系統(tǒng)，預測金融危機發(fā)生的可能性，并采取切實可行的政策措施，逐步化解金融風險，從源頭上防止金融風險的日益累積，最終導致金融危機的爆發(fā)。

（四）深化財稅管理

財稅制度要作根本性改革，改變政府激勵，從保證經(jīng)濟增長的投資財政體制徹底轉(zhuǎn)型，盡快實現(xiàn)向公共財政的轉(zhuǎn)換。不是哪個地方投資多、哪個地方政府財政收入才多，而是哪個地方民生好，人民財富增加，政府的稅基才豐厚。政府激勵變了，從GDP導向轉(zhuǎn)向民生服務(wù)導向，政府才會真正從經(jīng)濟事務(wù)中解脫出來，才會把配置資源的權(quán)力重新交給市場。

（五）要把握參與重建國際貨幣體系的歷史性機遇

這次國際金融危機使以美元為主導的國際貨幣體系60多年來積累的矛盾和問題暴露無遺，給了我們清醒的認識。2008年11月結(jié)束的世界經(jīng)濟首腦峰會，標志著今后的世界將開始走上重新完善和建立國際貨幣體系的新的歷史時期。鑒于我國這30年財富的積累和在世界經(jīng)濟格局中地位的變化，世界迫切需要我們參與國際貨幣體系的重建，我們也需要參與。抓住參與國際貨幣體系重建的歷史機遇，恰恰是我國經(jīng)濟今后健康發(fā)展的迫切需要。當然，我們要做好長期的準備。