導(dǎo)語(yǔ)：管理銀行貸款意見(jiàn)一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢(xún)客服老師，歡迎參考。

為規(guī)范和加強(qiáng)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款項(xiàng)目資金的使用管理，保證資金合理、有效使用，提高資金運(yùn)行效益，確保貸款資金及時(shí)償還，防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)，特制定以下實(shí)施意見(jiàn)。

一、項(xiàng)目資金管理原則

國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行貸款項(xiàng)目資金實(shí)行專(zhuān)戶(hù)管理、封閉運(yùn)行、第三方直接支付的管理原則。

二、項(xiàng)目建設(shè)的監(jiān)管

項(xiàng)目建設(shè)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目法人、招投標(biāo)、監(jiān)理、合同管理等基本建設(shè)管理制度。

項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）編制的招標(biāo)文件，在發(fā)放前應(yīng)報(bào)送縣財(cái)政基建管理部門(mén)審核，縣財(cái)政必須對(duì)項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）的開(kāi)標(biāo)、評(píng)標(biāo)等招投標(biāo)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，并參與招投標(biāo)事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)議。

項(xiàng)目開(kāi)工前，項(xiàng)目主管部門(mén)(建設(shè)單位)應(yīng)將項(xiàng)目批準(zhǔn)文件、項(xiàng)目概算、施工圖及施工圖預(yù)算、施工合同、開(kāi)工許可證等資料送縣財(cái)政基建管理部門(mén)審核。

項(xiàng)目工程監(jiān)理。由縣財(cái)政基建管理部門(mén)按照國(guó)家有關(guān)工程監(jiān)理的規(guī)定，聘請(qǐng)有合格資質(zhì)的工程監(jiān)理機(jī)構(gòu)對(duì)工程施工、設(shè)備安裝、調(diào)試等進(jìn)行監(jiān)理，并在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提供有關(guān)工程監(jiān)理報(bào)告。

項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）每月應(yīng)向縣財(cái)政書(shū)面報(bào)告項(xiàng)目進(jìn)展情況（完成投資量、工程形象進(jìn)度、使用資金量、資金來(lái)源等）。

項(xiàng)目竣工決算。建設(shè)項(xiàng)目竣工后，項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）應(yīng)及時(shí)辦理竣工決算，并報(bào)縣財(cái)政基建管理部門(mén)審核批復(fù)。

三、項(xiàng)目資金的管理

項(xiàng)目資金賬戶(hù)管理。縣財(cái)政在縣建行開(kāi)設(shè)“貸款資金使用專(zhuān)戶(hù)”，用于監(jiān)督和確保項(xiàng)目資金的合理使用；開(kāi)設(shè)“項(xiàng)目收入歸集專(zhuān)戶(hù)”，用于歸集建設(shè)項(xiàng)目的收費(fèi)收入，以確保貸款資金本息按期歸還和支付；開(kāi)設(shè)“財(cái)政償債資金專(zhuān)戶(hù)”，用于歸集建設(shè)項(xiàng)目還貸準(zhǔn)備金。

項(xiàng)目資金的支付管理。項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）用款前，應(yīng)向縣財(cái)政提交資金支付申請(qǐng)報(bào)告和依據(jù)（經(jīng)縣財(cái)政基建管理部門(mén)審核的施工合同、監(jiān)理合同、監(jiān)理簽字認(rèn)可的工程計(jì)量表等），經(jīng)縣財(cái)政審批后開(kāi)具直接支付給收款方（施工單位、監(jiān)理單位等）的撥款憑證，連同資金支付依據(jù)一并向縣建行提交，由縣建行審核后直接支付。

項(xiàng)目還貸準(zhǔn)備金管理。項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）應(yīng)將建設(shè)項(xiàng)目的收費(fèi)收入全額解繳縣財(cái)政開(kāi)設(shè)的“項(xiàng)目收入歸集專(zhuān)戶(hù)”，歸集的收費(fèi)收入在留足支付當(dāng)年貸款利息后，其余資金全部轉(zhuǎn)入“財(cái)政償債資金專(zhuān)戶(hù)”用作項(xiàng)目還貸準(zhǔn)備金；項(xiàng)目建設(shè)期間所繳納的各種稅收地方留成部分，由縣財(cái)政列支撥入“財(cái)政償債資金專(zhuān)戶(hù)”用作項(xiàng)目還貸準(zhǔn)備金，動(dòng)用財(cái)政償債資金還貸，必須經(jīng)縣政府分管財(cái)政領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。

四、項(xiàng)目資金的監(jiān)督檢查

1、項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）應(yīng)及時(shí)向縣財(cái)政報(bào)送反映資金到位、使用情況的月報(bào)、季報(bào)、年報(bào)、工作進(jìn)度報(bào)告、項(xiàng)目竣工財(cái)務(wù)決算、項(xiàng)目實(shí)施后的投資效益分析報(bào)告及其他相關(guān)資料，上報(bào)的各種信息資料要求真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)。

2、項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）應(yīng)積極配合縣財(cái)政、計(jì)劃、審計(jì)、監(jiān)察等部門(mén)對(duì)貸款資金使用情況的檢查。

3、項(xiàng)目主管部門(mén)（建設(shè)單位）必須按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真管好、用好開(kāi)行貸款資金，嚴(yán)格履行合同規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)。出現(xiàn)挪用、拆借、截留、擠占貸款資金的行為，一經(jīng)查實(shí)，將追究單位領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。