導語：民間借貸中介機構專項整治工作方案一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為進一步加強民間借貸中介機構管理，規范經營行為，打擊非法集資，防范金融風險，保護廣大人民群眾合法利益，根據市市場監督管理局《<關于市市場監督管理局關于開展民間借貸中介機構專項整治工作方案>的通知》要求，決定于2020年5月起，開展為期8個月的民間借貸中介機構專項整治行動。

一、總體目標

按照市局要求，全縣民間借貸中介機構專項整治工作以“處置硬措施、風險軟著陸”為總體方針，突出“嚴、緊、穩、準、實”，明確屬地責任、主體責任和第一責任，健全組織領導，強化責任擔當，細化處置措施，健全督導機制，嚴肅追責問責，步履堅實推動風險防范化解。堅持“屬地管理”的基本原則，全面摸清民間借貸中介機構底數，做到“早發現、早預警、早打擊、早處置、早化解”，穩妥推進、有序化解各類金融風險隱患，切實保護廣大人民群眾合法利益，打好防范化解重大風險攻堅戰，嚴厲打擊非法金融活動，科學防控其他各類金融風險，堅決守住不發生系統性區域性金融風險的底線。

二、定責任，明重點，強化日常監管

（一）進一步落實監管責任

進一步落實對民間借貸中介機構的監管和風險防范工作；按照管理原則，認真抓好民間借貸中介機構監管工作具體實施，開展日常監管，實施相關專項行動，查辦相關違法案件。各基層所隊要承擔起轄區內的民間借貸中介機構的日常監管，根據轄區負責的原則，對該類機構實行定崗、定人、定職責的網格化監管和動態監管，確保監管到位。

（二）進一步明確監管重點

1、開展對民間借貸中介機構的專項檢查工作。按照屬地管轄原則，對轄區內所有民間借貸中介機構進行動態監管,不定期開展上門檢查。重點檢查以下內容:一是是否未經核準登記擅自從事經營活動；二是企業經營門面是否規范使用企業名稱，是否誤導公眾認為是金融機構；三是是否擅自改變住所或經營場所；四是是否超出核準登記的經營范圍從事經營活動等進行檢查。對檢查中發現或收到群眾舉報的涉嫌違法線索，要進行認真梳理，及時向金融監管部門報告。加強日常監管，發現違法行為及時依法處理，發現異常情況要第一時間報告。各基層所隊要建立防范和處置非法集資工作臺賬，對每次檢查的內容要記錄在案備查。工作臺賬包括：檢查記錄、約談記錄、行政指導、責令改正、行政處罰、移送記錄等文書資料。

2、對媒體廣告情況進行清理整頓，開展印刷品廣告、戶外廣告的集中整治工作。對媒體正在或將要的民間借貸中介機構類廣告進行清理排查。一是責令停止下列幾類廣告:無金融許可證或未按金融許可證的許可內容的投資理財類、投資咨詢類廣告;涉及承諾高息回報內容的投資理財廣告；涉及投資回報內容的地產廣告;涉及固定回報、保本信息、集資或變相集資內容的招商廣告。二是加大對非法集資廣告案件的查處力度。對排查中發現的、群眾投訴舉報的、經有關部門確認的非法集資廣告除責令其停止外，要依法及時查處。三是加大對媒體廣告的指導及監測力度。嚴把廣告審查關，凡涉及金融業務類廣告，要嚴格按營業執照的經營范圍、金融許可證核定的內容廣告，并留存有關證明材料。指導媒體強化廣告法律法規學習，增強金融業務類廣告審查法律意識和責任意識。四是要將民間借貸中介機構的店堂、門頭牌匾以及門面附近、公園、銀行、老干活動中心等場所及城市繁華地段列為整治重點，發現夸大宣傳、虛假宣傳，特別是民間借貸中介機構非法從事金融業務的印刷品廣告、戶外廣告，要依法收繳，責令廣告者自行拆除違法廣告牌，并追究廣告主、廣告經營者、廣告者的法律責任。

3、建立失信聯合懲戒機制。發揮好企業信用信息公示系統平臺作用，綜合運用信用分類監管、定向抽查檢查、信息公示等手段，加強事中事后監管，對不按時年報和違法違規企業要依法列入企業經營異常名錄和嚴重違法失信企業名單管理，要與相關職能部門協調建立信息共享和對失信主體的聯合懲戒機制。

4、進一步加強對民間借貸中介機構的教育引導工作。通過發放宣傳警示資料、約談企業負責人、進行行政指導等方式，引導企業強化法律意識，督促企業誠信經營、守法經營。

5、切實加強違法線索移交工作。按職權法定的原則，對檢查中發現有涉嫌違法行為的，該市場監管部門查處的要依法查處，該移交的要及時依法移交；當發現涉嫌非法集資違法線索時，要立即移送當地公安、人民銀行、銀監部門，同時向當地政府報告。

6、加大宣傳力度，增強防范意識。按照當地政府的部署和安排，在重點領域、重點人群、重點區域和重要時點，開展防范和處置非法集資專項宣傳教育活動，引導廣大群眾不斷增強相關法律意識和風險防范意識，努力營造抵制非法集資、舉報非法集資的良好氛圍。

（三）進一步嚴明工作要求

把對該類機構的監管作為監管執法的重中之重，加強組織領導、嚴格依法監管、加強協調配合，以高度負責的態度抓好該類機構的監管和處置風險工作。

一是進行嚴格監管。嚴格依據市場監督管理有關法律法規規定和職能職責，遵循“法定職責必須為”原則，依法行政、依法監管、依法執法；同時，注意工作方法，防止引發不穩定因素。

二是加大監管力度。加大該類機構的檢查、巡視頻次和力度，制止違規行為，依法查處違反市場監管法律法規的行為，制定應急預案，做好應急處置。

三是注重協調配合。在縣委、縣政府的統一領導和統籌協調下，加強與金融辦、銀監、人民銀行、公安等部門的聯系配合，共同做好該類機構的監管。

四是強化情況報送。工作中強化了監管情況的收集、整理工作，留下監管痕跡；對監管、整治、查處、移交等情況，及時向縣局公平交易科報送。

三、定預案，嚴紀律，做好應急處置

（一）提高思想認識，加強組織領導

縣局成立民間借貸中介機構監督管理工作領導小組，以局長為組長,分管領導任副蛆長，相關科室主要負責人為成員，要求充分認識做好涉及民間借貸中介機構的應急處置工作的極端重要性，切實增強政治意識、責任意識和擔當意識，按照“屬地管理、轄區負責”的原則，全力做好應急處置工作。形成“上下一心、齊抓共管、處置有力”的組織領導體系，確保應急處置工作有力、有效開展。

（二）建立工作機制，嚴明工作紀律

保障應急處置工作及時、有力、有效，積極主動安排好應急處置工作，建立輪流應急值班制度。全體參與應急處置人員做到堅守崗位，保證隨叫隨到、聽從指揮、齊心協力、密切配合。

四、多層次，全覆蓋，認真開展宣傳教育

高度重視防范和打擊非法集資的宣傳教育，普及相關知識，增強群眾防范金融詐騙風險意識，提高識別集資能力，對于群眾自覺遠離、堅決抵制非法集資有重要意義。按照上級統一部署，積極行動，深入開展，迅速在全縣上下掀起防范和打擊非法集資宣傳教育熱潮。