摘要：銀行的穩健運行與整個社會和經濟的和諧發展密切相關，因此所有國家都對銀行監管高度重視。其中銀行監管成本又是影響銀行監管效率的一個重要因素，就我國銀行監管成本的構成及其表現和當前存在的問題進行了深入重點分析，從而為合理控制和降低我國銀行監管成本提出了相關的政策建議。

關鍵詞：銀行監管成本；執行成本；政策建議

1銀行監管成本的含義

銀行監管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態成本，指監管機構執行過程中所消耗的資源與被監管機構應遵守監管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監管機構的各種設施和設備等不隨監管工作頻率增加而增加的成本。可變成本是指銀行監管機構及被監管機構付出的隨著監管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監管人員工資和監管人員培訓費用，以及在監管過程中由于監管人員知識或工作經驗不足，造成工作的重復、時間的浪費等引起監管人員“素質成本”；銀行監管的現場檢查和非現場監管工作形成的“實施成本”以及被監管者因執行監管條例而付出的執行成本。(2)動態成本，指由于監管加強而影響銀行業長遠發展的成本，它不表現在政府與政府預算支出的增加上，也不表現為監管機構直接負擔的成本的加大，但是整個社會的福利水平卻由于這種監管的實施而降低了，尤其整個銀行體系的運行效率的下降。①監管過嚴有可能妨礙銀行業務的創新。②監管有可能削弱競爭。③監管措施設計不合理，被監管機構會出現道德風險。④監管可能造成對銀行業務人員的激勵機制作用下降，對業務的發展有所牽制。

2我國銀行監管成本的構成及表現

（1）直接成本主要有以下幾個方面：①監管機構的設施、設備配備成本。我國金融監管的主體有主要監管單位和其他監管單位，而且其機構設置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機構更是設到縣，對于這么龐大的一個系統，僅從辦公場所、監管部門所必備的辦公設備就是一筆巨大的成本投入。②監管活動的組織實施及運作，即現場檢查和非現場監管工作成本。我國每年都要進行現場檢查，每一次的現場檢查尤其是全國性的現場檢查，都需要大量的人力、物力和財力。③監管的人力資源配備及培養成本。金融監管為了能適應金融業務的日益發展和不同類型金融機構的不斷涌現，提高金融監管的有效性，就必須要使金融監管人員的知識層次和業務能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢下，為同國際金融監管接軌，就更需要配備高素質的人才，這必然會加大培訓成本。④被監管者的守法成本。被監管者為遵守監管法規需要建立新的制度、提供培訓、花費時間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據有關資料實證分析，2004～2006年我國銀行監管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長。而且監管過程中由于一些原因導致出現一些違法亂紀的行為，這一方面對監管主體產生一定的工作壓力，無形中增加了監管主體的工作量，增加了監管的無形成本，而且不良金融道德行為的發生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監管成本的一部分。

本文作者：劉會珍工作單位：陜西省商洛公路管理局工程隊

掌控成本的方法簡述

合理的掌控勞務費通常有兩種控制措施。首先，費用應該和總體行業的平均值相符，通常我們可以見到一些單位為了提升員工的工作熱情，而使其待遇超過均值的現象常會發生，很顯然這種做法是不正確的。其次，針對不同的員工開展統籌措施，確保待遇分層。例如，對于水平優秀的組織可以對他們提升待遇，通常是體現在獎金上，這樣能夠提升他們的工作熱情，而且員工的活動哈單位的收益之間是有非常緊密的關聯的，采用此法可以確保項目能夠順利的進行。而對于負責看守工作的員工，其待遇可以相應的較低一些，這主要是因為他們的活動比較的簡單，而且相對固定，和單位的效益之間也不存在必然的聯系。而對于管理者來講，他們的待遇應該在上述的兩者之間。認真地把控好原料費工程材料費，是整個項目的主體，因為它的支出關系到整個項目能否順利運轉的問題。材料費用的控制特別講究，也可以采取兩種方式對其進行必要的管理。第一方面是要有市場最熟悉又最合格的穩定供應商。穩定的供應商會使你的材料費用支出水平維持在一個常態水平，不會受太大的供需市場的影響。項目部也可以利用這一層面關系獲得良好的材料來源和材料優惠。第二方面也是最重要的方面，就是規范化采購和運用材料流程。采購方面要配備專業的采購人員，最好是施工人員提計去采購，這類人員對材質熟悉，會做到一個良好的質量把關。另一方面，在運用過程中，要實行傳幫帶的模式，對新進人員要在老員工的帶領下開展工作，老員工對原材料的節省還有原材料的合理利用方面有著豐富的經驗，經年累月下來這將是一筆可觀的收入。認真把控好設備費由于經濟以及科技的前進，目前的各項施工活動通常都是依靠設備來進行的。因而控制好設備費必然會對整體的費用控制活動有一定的影響。具體的講，可以從如下的一些層面上開展工作。首先，設立專門的負責購買機械的崗位。機械的品質以及使用時間是非常重要的問題，除此之外，活動流利性也十分的關鍵。只有認真的選取對相關問題有一定了解的員工進行此項活動，才可以起到控制費用，實現效益的目的。其次，設置專門的負責養護的崗位。機械的使用過程中必須要進行頻繁的養護活動，才可以確保其性能合理。平時的維護活動意義十分重大。機械使用時必然會受到一定的影響，因而對其進行護理的養護，比如充足的氧量等，可以切實提升它的使用時間，而且因為做好了維護活動，此時就不需要開展大規模的維修活動，進而起到降低費用的作用。做好資料管理活動工程資料管理費用再大多數人來看是不直接和必要的，這種思路是錯誤的。對一個企業來說，哪怕是一個項目來說，資料管理也是相當重要的。資料包括項目在運行過程中簽訂的一系列合同，包括施工合同，監理合同，委托合同，招投標合同等等，一旦發生糾紛，相關的手續資料如果不能及時找尋，那么一方面進行補辦要花費代價，另一方面是可能面臨敗訴被索賠的危險。這方面的成本控制比較容易，一方面就是配備專職對項目資料進行分門別類進行管理，做到有據可查。另一方面就是重要的工程資料注意多留存幾份，多保留幾份，這樣因為訴訟需要手續資料的時候也不至于面臨窘境。

做好成本管控活動

成本管理責任制落實必要的成本責任制度，是推動整個項目合法合規管理的依據。設崗輪崗，對于在活動中有較好表現的員工應該做出適當的獎勵活動，相反的對于工作不盡心的員工要對其進行適當的懲罰。在年終考核的時候，要嚴格依據成本管理責任制，按照崗位要求和設置對員工進行相應的應對。按照責任制的要求嚴格把關成本運行狀況。把成本偏高的項目內容扼殺在萌芽。技術方式此項方式主要的是指在項目中配置足夠的技術工作者。認真地查看場地。只有做好細致的規劃活動才可以確保項目發展順利，假如不能合理的規劃，會導致項目運行受到非常不利的影響。按照國家規定或者行業要求的技術標準來運行，以節約成本當做最終的努力目標。經濟方法此項方法是非常綜合的，不僅有對員工的，也有對具體活動的。對項目的經濟運行狀況要有一個穩定的供需關系。項目在運行過程中對經濟的控制，包括經濟的前期策劃、經濟的運行中期控制以及經濟方面時候的彌補方面。前期策劃最為關鍵。經濟措施因以詳細的市場調研成果為前提和基準。合約方法針對合約開展的管控活動，應該做具體的區分。活動通常會牽扯到土壤以及租賃等等的相關內容。針對這些內容在訂立的時候應該有專門的人員監督進行。

通過上文的敘述，我們發現要想做好項目管理以及費用掌控活動，必需要從以下的一些方面入手，比如做好勞務費以及原料費和使用的設備等的相關資金的管理活動。除此之外，還要做好技術以及合約等的相關管理活動，只有將各項措施綜合到一起，才可以合理的把控費用，確保道路事業發展順暢。

摘要：銀行的穩健運行與整個社會和經濟的和諧發展密切相關，因此所有國家都對銀行監管高度重視。其中銀行監管成本又是影響銀行監管效率的一個重要因素，就我國銀行監管成本的構成及其表現和當前存在的問題進行了深入重點分析，從而為合理控制和降低我國銀行監管成本提出了相關的政策建議。

關鍵詞：銀行監管成本；執行成本；政策建議

1銀行監管成本的含義

銀行監管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態成本，指監管機構執行過程中所消耗的資源與被監管機構應遵守監管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監管機構的各種設施和設備等不隨監管工作頻率增加而增加的成本。可變成本是指銀行監管機構及被監管機構付出的隨著監管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監管人員工資和監管人員培訓費用，以及在監管過程中由于監管人員知識或工作經驗不足，造成工作的重復、時間的浪費等引起監管人員“素質成本”；銀行監管的現場檢查和非現場監管工作形成的“實施成本”以及被監管者因執行監管條例而付出的執行成本。(2)動態成本，指由于監管加強而影響銀行業長遠發展的成本，它不表現在政府與政府預算支出的增加上，也不表現為監管機構直接負擔的成本的加大，但是整個社會的福利水平卻由于這種監管的實施而降低了，尤其整個銀行體系的運行效率的下降。①監管過嚴有可能妨礙銀行業務的創新。②監管有可能削弱競爭。③監管措施設計不合理，被監管機構會出現道德風險。④監管可能造成對銀行業務人員的激勵機制作用下降，對業務的發展有所牽制。

2我國銀行監管成本的構成及表現

（1）直接成本主要有以下幾個方面：①監管機構的設施、設備配備成本。我國金融監管的主體有主要監管單位和其他監管單位，而且其機構設置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機構更是設到縣，對于這么龐大的一個系統，僅從辦公場所、監管部門所必備的辦公設備就是一筆巨大的成本投入。②監管活動的組織實施及運作，即現場檢查和非現場監管工作成本。我國每年都要進行現場檢查，每一次的現場檢查尤其是全國性的現場檢查，都需要大量的人力、物力和財力。③監管的人力資源配備及培養成本。金融監管為了能適應金融業務的日益發展和不同類型金融機構的不斷涌現，提高金融監管的有效性，就必須要使金融監管人員的知識層次和業務能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢下，為同國際金融監管接軌，就更需要配備高素質的人才，這必然會加大培訓成本。④被監管者的守法成本。被監管者為遵守監管法規需要建立新的制度、提供培訓、花費時間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據有關資料實證分析，2004～2006年我國銀行監管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長。而且監管過程中由于一些原因導致出現一些違法亂紀的行為，這一方面對監管主體產生一定的工作壓力，無形中增加了監管主體的工作量，增加了監管的無形成本，而且不良金融道德行為的發生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監管成本的一部分。

摘要：銀行的穩健運行與整個社會和經濟的和諧發展密切相關，因此所有國家都對銀行監管高度重視。其中銀行監管成本又是影響銀行監管效率的一個重要因素，就我國銀行監管成本的構成及其表現和當前存在的問題進行了深入重點分析，從而為合理控制和降低我國銀行監管成本提出了相關的政策建議。

關鍵詞：銀行監管成本；執行成本；政策建議

1銀行監管成本的含義

銀行監管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態成本，指監管機構執行過程中所消耗的資源與被監管機構應遵守監管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監管機構的各種設施和設備等不隨監管工作頻率增加而增加的成本。可變成本是指銀行監管機構及被監管機構付出的隨著監管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監管人員工資和監管人員培訓費用，以及在監管過程中由于監管人員知識或工作經驗不足，造成工作的重復、時間的浪費等引起監管人員“素質成本”；銀行監管的現場檢查和非現場監管工作形成的“實施成本”以及被監管者因執行監管條例而付出的執行成本。(2)動態成本，指由于監管加強而影響銀行業長遠發展的成本，它不表現在政府與政府預算支出的增加上，也不表現為監管機構直接負擔的成本的加大，但是整個社會的福利水平卻由于這種監管的實施而降低了，尤其整個銀行體系的運行效率的下降。①監管過嚴有可能妨礙銀行業務的創新。②監管有可能削弱競爭。③監管措施設計不合理，被監管機構會出現道德風險。④監管可能造成對銀行業務人員的激勵機制作用下降，對業務的發展有所牽制。

2我國銀行監管成本的構成及表現

（1）直接成本主要有以下幾個方面：①監管機構的設施、設備配備成本。我國金融監管的主體有主要監管單位和其他監管單位，而且其機構設置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機構更是設到縣，對于這么龐大的一個系統，僅從辦公場所、監管部門所必備的辦公設備就是一筆巨大的成本投入。②監管活動的組織實施及運作，即現場檢查和非現場監管工作成本。我國每年都要進行現場檢查，每一次的現場檢查尤其是全國性的現場檢查，都需要大量的人力、物力和財力。③監管的人力資源配備及培養成本。金融監管為了能適應金融業務的日益發展和不同類型金融機構的不斷涌現，提高金融監管的有效性，就必須要使金融監管人員的知識層次和業務能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢下，為同國際金融監管接軌，就更需要配備高素質的人才，這必然會加大培訓成本。④被監管者的守法成本。被監管者為遵守監管法規需要建立新的制度、提供培訓、花費時間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據有關資料實證分析，2004～2006年我國銀行監管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長。而且監管過程中由于一些原因導致出現一些違法亂紀的行為，這一方面對監管主體產生一定的工作壓力，無形中增加了監管主體的工作量，增加了監管的無形成本，而且不良金融道德行為的發生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監管成本的一部分。

摘要：國際法學問題研究中最常用的三種研究方法是比較研究、實證研究、文獻研究，但在目前的研究運用中都存在一定的誤區：比較研究中出現了大量為了拼湊字數而選取重復比較對象的情況；實證研究中，定性分析為主、定量分析缺位的情況也值得關注；而這兩個問題均與缺乏扎實的文獻研究有關。在以上三種方法之外，法社會學、法經濟學的研究方法也值得借鑒、引入國際法學的研究中。

關鍵詞：國際法；比較研究；實證研究；文獻研究

翻開任何一份國際法領域的科研項目申報書，在“研究方法”這一欄幾乎都能見到這樣的方法羅列：比較研究、文獻研究、實證研究。以上三種方法是在國際法學學科的問題研究中，甚至是整個法學領域的科學研究中，都是得到廣泛接受和運用的主流研究方法。雖然是老生常談，寫各種報告、申請時總掛在嘴邊、寫在紙上，但是對于這三種常用的研究方法的真正內涵和實際使用，事實上還存在一定的誤區和盲區。本文旨趣在于在筆者日常的研究學習的體會之基礎上，討論國際法學問題研究中常用的三種方法———比較研究、實證研究、文獻研究在研究及寫作過程中的運用可能遇到的問題和誤區，并探究是否還有新的研究方法值得借鑒、引入國際法學的研究中。

一、三種傳統方法在運用中可能存在的誤區和盲區

（一）比較研究。典型的比較研究方法的使用過程大致如下：在某一具體問題上，在兩類國家中分別選取幾個樣本與我國進行對比。一類是相對比較有經驗的國家（大部分情況下在英美、歐盟、德國、日本等國中選取），另一類是和中國類似的起步較晚、國情相近的國家（大部分情況下在印度、韓國等國中選取），有時還會選取在這一問題上未有動作的國家作為比較對象（如在自貿區戰略研究中，選取未發展自貿區戰略的國家）。通過對比分析其他國家相關問題的實踐和研究，結合中國的具體國情，分析中國的實踐存在的問題，借鑒他國的長處，整理出可取的發展經驗。1.比較研究方法的優點比較研究方法在近些年的法學研究，尤其是國際法學研究中被越來越多的運用。不可否認的是，這一現象的出現，與國際法律關系是“以法律形式表現出來的國際關系”[1]的內涵有著不可分割的重要聯系，但與此同時，更重要的原因在于，比較研究的方法在科研論文撰寫中，因其所具有的以下兩大優點而受到作者歡迎。首先，充實文章內容。對于同一法律問題，不同的國家與地區的做法即使在大方向上遵循相似的解決思路，但在具體實踐中必定有其特色所在。因此，無論想寫多長篇幅的文章，亦無論作者在能力上對于每一種實踐能做到多詳細的分析，只要選取足夠數量的樣本，總是能夠在字數上達到要求。其次，豐富表現形式。兩方或多方經一番比較之后，在小結部分列出一張表格，既梳理了前文的論證成果，又給文章增添了圖表的表現形式，使得文章不只是密密麻麻的方塊，表達方式上有所變化。2.比較研究方法使用中的問題從以上對比較研究方法的優點的描述中，我們就不難發現，在比較研究方法的使用中可能存在這樣的誤區：選取的對象缺乏代表性，或者，為了湊字數而選取多個雷同的研究對象，從而導致某一部分的比較研究缺乏學術價值。之所以存在這樣的問題，是因為比較研究被普遍當做一種很簡單的方法，在選取比較對象的時候，想當然地直接投向英美德日等傳統上認為法律制度更先進的國家的懷抱；殊不知比較研究的基礎應該是廣泛的閱讀和收集，繼而在大量比對的基礎上，最終選取一個或幾個對象。另外，在選取了合適的比較對象之后，更重要的是將二者之間的比較分析做得透徹。目前大量的比較分析都停留在表層的現象面，比如將美國的規定與中國的規定分別羅列，篇幅長者可能再附上一兩個案例，之后總結美國與中國有什么不同、中國應當向美國多多學習，最后收尾完篇。然而，現象背后的原因究竟是什么，為什么會有這樣的不同，中國在立法時為什么沒有借鑒美國的立法模式，這與中國現今的社會條件、經濟政治環境、民眾接受程度都分別有哪些關系，對以上的問題均缺乏分析和解答。因此，比較研究方法雖然在國際法學論文寫作中的出鏡率頗高，但真正對其運用的效果并不理想。比較研究方法不應當只是作為拼湊字數的法寶被使用，廣泛的閱讀、涉獵才是支撐比較研究的堅實基礎。（二）實證研究。1.所謂“實證研究”實證研究在近年來國際法學的研究中是一個日漸受到關注的新熱點，眾多教授學者也一再強調其重要性。宋連斌教授指出，脫離了實證研究的國際法學研究存在兩大弊端：其一，模糊了國際法之法學性質，而更偏向于國際政治和國際關系；其二，沒有實證研究作為支撐，使得研究成果之說服力欠佳[2]。有鑒于此，越來越多的國際法學研究中開始出現實證研究的影子。為什么說是實證研究的“影子”？我們來看國際法學科研項目申報書中在研究方法一欄關于“實證研究”的常見闡述：在現狀解讀、困境分析、對策思考的多個層面上，注意結合各國的典型案例，并收集近期發生的最新案例，從實踐角度發現問題、著手研究、解決問題。這一思路在精神上的確與實證研究致力于回答“實際是什么”的精神是一致的，重點落在對案例的收集和分析上，可以說事實上是將實證研究與案例分析相結合的一種方法。不可否認，這的確也是一種實證研究，但這種研究方法更偏向于定性研究，在觀察、描述的基礎上對現象嘗試進行解剖和分析，從紙面上來到紙面上去，缺乏數據和圖表的支持。2.對白建軍教授實證研究的分析學習如果拜讀國內法學界致力于實證研究的白建軍教授的一系列實證研究作品，便不難發現，一份扎實的實證研究需要大量的樣本數據及多角度的數據分析統計結果支持，質言之，實證研究中定量分析不可缺位。以白建軍教授的《法學博士論文選題創新性實證分析》[3]一文為例，白建軍教授以刑法學的學術論文選題為研究對象，選取了中國大陸1987—2005年的全部刑法學、犯罪學的博士論文共351篇作為研究的數據樣本，探討的主題是論文選題與學術創新之間的關系。在一般的統計學意義上，樣本數量大于30即可被視為“大樣本”[4]；白建軍教授所選取的樣本數量已達到351個，且限制在了同一學科同一地區內在連續一段時間內取樣，可以說取樣過程考慮了多個因素，具備了一定的客觀性和周延性。但在文章的第一章，白建軍教授仍舊不厭其煩地從多個方面論證了這一取樣的科學性：（1）能否用論文題目代替選題；（2）博士論文能否作為整個學術科研界的代表；（3）對刑法學、犯罪學論文選題的研究結論，能否推廣至法學其他學科、甚至于整個社會科學。在對樣本的數據分析中，白建軍教授首先從問題類型、學科領域、問題容量三個角度對數據進行分類統計，再將三個角度兩兩組合，排列出三個新的角度再進行分類統計及排序；在基礎數據分析之后，白建軍教授在文章的第三部分，從文章所想要探究的選題與創新性的關系這一主題出發，從研究傾向和出新模式兩個角度引入新的變量，對樣本數據再次進行分割和統計。暫且撇去文章的具體分析與結論不看，單就這一步一步對一個較為龐大數量的樣本的逐步切割、分類和統計而言，白建軍教授的這篇文章不僅僅是將定量分析作為一個分析方法，而事實上是將定量分析作為了整篇文章的最重要的部分，定量分析才是文章的主體，也是結論最重要的論據和論證。這可能與我們慣常的對法學論文的印象大相徑庭，但這才是實證研究應該學習和前進的方向。（三）文獻研究。無論是以上提及的比較分析、實證研究兩種研究方法，還是其他的案例分析、歷史分析等研究方法，事實上都必須建立在文獻研究的基礎上；可以說，文獻研究是國際法學研究、甚至于法學學科和整個社會科學學科最重要的研究基石。在以往的研究中，對于文獻研究所給予的關注是少之又少的。畢竟，在大多數人眼里，所謂“文獻研究”等同于“閱讀文獻”；而“閱讀”這件事對于做研究的學者、研究生而言已經做了十幾甚至幾十年，又有何特別值得討論之處呢？首先應當明確，“文獻研究”不等于“閱讀文獻”，或者說，“文獻研究”之范疇應當遠遠大于“閱讀文獻”。“文獻研究”這一研究方法，事實上涵蓋了從檢索文獻、搜集資料開始，至閱讀文獻、摘抄筆記，再到整理匯總、提煉升華的整個過程。這一誤區導致了兩個盲區：在以往的文獻研究過程中，我們將主要的精力都花在了“閱讀”上，而忽視了在檢索搜集和匯總梳理這兩個環節。也正是因為這兩個環節被忽視，才更有可能導致了前文所述的兩個問題：（1）在比較研究中，比較研究的對象選取不當，因為部分可能更適合作為比較研究對象的文獻資料并沒有被搜集整理；（2）在實證研究中缺乏定量分析，因為一方面缺乏定量分析的基礎———大量的數據，另一方面缺乏對數據的歸納、分類和總結。由此可見，文獻研究不僅是其他研究方法實施的重要基礎，在日常的學習和科研寫作中，也是對作者搜集整理資料、歸納匯總能力的訓練和提升；而對于國際法學的研究者而言，由于文獻資料常以外文形式存在，對我們的檢索能力、語言運用能力和文字表達能力都更具考驗。

二、新方法引入之討論

內容摘要：現代市場經濟的實踐證實，市場存在大量導致資源配置低效率的市場失靈（MarketFailure）問題，使得市場功能不能得到有效發揮。因此，政府的管制是不可或缺的。證券市場與其他市場比起來，在市場失靈等諸方面，更加敏感，影響范圍也相對更大，因此，許多國家和地區采用凱恩斯主義的干預模式來治理證券市場。由于交易成本的存在、信息的不對稱，無論是市場還是政府監管都有可能失敗，因此，我們不可陷入兩分對立思維的困境，即市場失敗就由政府監管來替代，監管失敗就由市場運作來替代，而是應以市場法則為依歸，用政府監管來補充市場的不足。監管應是針對市場失靈，而不應作更寬泛的解釋；監管并不必然導致證券業發展，相反可能限制市場的發展；監管必須受制度約束，必須依法進行；監管的實施必須進行成本效益分析，提高監管的有效性；必須合理界定監管機關的職能空間，明確其職權的合理限度；重視行業自律，發揮市場參與者的自律作用；在證券監管中，法庭的力量應當受到充分的重視。監管過度必然會抑制創新，成為導致證券及金融創新供給不足的重要力量；監管不足又可能放大證券市場的運作風險，損害市場穩定和投資者利益。因此，監管過度與監管不足都是不可取的。

要害詞：市場失靈、監管、法律不完備性

證券市場監管是對市場機制的校正，是國家憑借政治權力對經濟個體自由決策所實施的強制性限制，其實質是以政府命令作為一種基本的制度、手段來代替市場的競爭機制，以確保獲得一個更好的經濟結果。可以說，監管是對某種偏離既定規則的行為實施的干預。監管與市場相伴而生，是現實經濟發展的必然要求。在現實經濟中，由于自然壟斷、經濟活動外部性和不對稱信息的存在，市場機制不可能達到經濟資源最優配置的理想狀態，這時，作為社會公眾利益代表的政府就要用“看得見的手”來彌補“看不見的手”的缺陷，對經濟活動和市場進行干預、監管。實行監管的目的，就是要減少市場摩擦，降低交易成本，防止壟斷、操縱市場和欺詐行為的發生，減少市場風險，維護市場秩序。對于信息透明度要求高、參與者利益聯系緊密、價格波動頻繁、輕易產生人為操縱、欺詐行為的經濟部門和市場活動，更應該實行有效的監管措施，從而保障經濟活動健康地發展。同時，監管也是一把雙刃劍，監管過度將加大監管成本、降低市場效率，阻礙金融業的發展。如何實施合適的金融監管一直是國際經濟社會關注的一個重大難題。實踐證實，證券監管的重要性和廣泛性不言而喻。2001年“9？11事件”后，美國政府為了提升投資者對資本市場的信心，做了大量的工作。安然、世界通信等事件發生之后，美國總統在2002年7月30日簽署企業改革法案（SarbanesˉOxleyAct），希望以積極的態度嚴懲違法企業經理人員。世界上沒有政府不監管市場的，要害是如何監管，采取什么樣的監管政策與思路。我國同樣存在證券監管的問題。處于轉軌時期的中國經濟發展，經常出現“一管就死，一放就亂”的怪圈。因此，處理監管與市場的關系尤為重要。

一、市場失靈與政府干預

市場功能的發揮有賴于一個完善而有效的市場。在古典經濟學和新古典經濟學里，自由競爭的市場經濟是非常完美的，市場機制能自動調節供求，實現資源配置的帕累托效率。政府的職能僅限于守夜人角色。但是，這種理論遭到許多學者的批評，如熊彼特認為：完全自由地進入一個新的領域，到頭來卻使進入此領域成為根本不可能的事。假如一開始就有完全有效的競爭，引進新的生產方法與新的商品就幾乎不可想象，這意味著我們稱之為經濟進步的很大一部分為完全競爭所不相容。因此，完全競爭不僅是不可能的，而且是低劣的，它沒有權利被樹立為理想效率的模范。現代市場經濟的實踐證實，市場存在大量導致資源配置低效率的市場失靈（MarketFailure）問題，使得市場功能不能得到有效發揮。因此，市場不是萬能的，它存在自身無法克服的種種缺陷和弊端，為了消除這些缺陷和弊端，除了不斷完善市場制度外，政府的管制也是不可或缺的。從而，為政府監管市場提供理論依據。

（一）市場失靈市場失靈是指由于市場自身所存在的無法克服的局限性，導致市場運行失衡，從而失去其優化資源配置的作用，并進而降低經濟效率。

摘要：流通領域商品質量的監督管理，是國家賦予工商行政管理部門的重要職責，而流通領域商品質量監管的重點和難點，則是對流通領域的食品質量監管。如今，食品安全問題已經成為全社會關注的熱點問題。食品安全監管既是黨和人民高度關注的一項重要工作，也是各地工商部門積極探索的一個重點領域。如何在具體的實際工作中履行好監管職責？本文旨在探討基層分局怎樣開展流通領域食品安全監管工作。

1流通領域食品安全監管基本狀況

1.1市場食品安全在流通領域的狀況（參考了2008年數據）

近年來，由于大力推行認證、索證、索票、信用檔案、場廠（地）掛鉤等準入制度，市場食品安全把關作用得到加強。調查顯示，食品安全的國家標準普遍推行，其中32%的企業采用了國際標準；農副產品批發市場中，4.45％通過了ISO9000、ISO14000和OSHMS18000三類國際通行的質量管理體系認證，27.11％設立了無公害產品專區，16.31％設立了綠色食品專區，6.14％設立了有機食品專區，三者相加近50％；超市公司中，注重食品安全基礎建設的占91%，建立加工食品安全制度的占73%，注重環境因素的占59%，實行食品衛生安全崗位責任制的達91%，把食品安全指標量化并作為考核依據的達86%。2004年，全國32.9萬家食品經銷企業中,有15.1萬家建立了進貨驗收制度，14.5萬家建立了購銷臺賬制度，11.9萬家建立了銷售食品質量承諾制度。

1.2食品安全監管人員在市場實行監管作業

批發市場普遍實行了自檢制度，實施檢測的零售店鋪數量逐年增加，大中城市商務部門定點檢測機構已覆蓋了較大的范圍，并形成了企業自檢、社會中介機構受托檢測和政府部門監督抽檢三道“防線”。據調查，農副產品批發市場中，42.6％設立了檢測室，55.1％配備了專職檢測人員，其中最多配備了62人；連鎖超市中，73%配備了食品安全管理人員和操作人員，建立了目標責任體系，21%向其所屬門店派出衛生質量巡查專員。

［摘要］首先就本科畢業論文質量下滑的原因對學校、學生、教師、社會諸方面存在的問題進行分析，其次指出雖然積弊較多，但本科畢業論文在本科培養階段所擔任的角色至關重要，亟須積極探索其質量保證的改革措施。從論文寫作及監管兩個方面，提出了諸如增加選題方式、改變時間節點、完善評審制度、建立范文數據庫等若干舉措，以期推動畢業論文指導工作的合理化與規范化。最后指出，應當從國家標準和學生實際出發，開展畢業論文的指導工作。

［關鍵詞］本科畢業論文；學術規范；論文監管

從2018年以來，教育部就建設高水平本科教育問題多次召開工作會議，反復重申本科畢業論文這一環節在高等教育工作中的重要性[1]。近年來，隨著自媒體功能的日益強大，社會上許多問題暴露出來，并得到越來越多的關注，高校本科畢業論文就是其中一個負面新聞頻出的領域。教師、學生都不堪重負，社會輿論也是一片嘩然，可以說是到了不得不正視并施以改革的嚴峻時刻了。本文將從本科畢業論文質量下滑的原因、本科畢業論文存在的必要性、本科畢業論文質量保證的關鍵措施三方面展開探討，以期促進本科畢業論文改革的深化。

一、本科畢業論文質量下滑的原因

造成本科畢業論文質量問題的原因是多方面的，學校、學生、教師甚至社會都難辭其咎。

（一）學校管理的松懈

[摘要]證券發行監管是證券市場監管的第一道閘門,對證券發行監管的效果將直接影響到證券交易市場的發展和穩定,影響到整個證券市場的資源配置效率。因此,近年來證券界及學術界越來越重視對證券發行監管的研究。本文擬從經濟學與法學的視角考察證券發行監管的理論依據,以期在理論的高度論證當前證券發行監管的必要性。

一、證券發行監管的概念及運作機理

證券發行是一種直接融資行為,是指符合條件的商業組織或政府組織、以籌集資金為直接目的,依照有關法律、法規和規則,按照一定的程序、方式和要求,向投資人要約出售代表一定權益的資本證券的行為。而證券發行監管簡單的說就是證券監管部門對證券發行的審查、核準和監控,它是證券監管的重要組成部分。證券發行監管的目的是保持市場的統一、穩定和效率,為投資者創造一個公開、合理、有序的交易環境,從而保護投資者利益,規范證券發行行為,發展證券市場,促進國民經濟發展。

由于證券發行市場的實際定價機制與證券產品本身的特殊性,論文市場機制在證券發行市場上所起的作用是不完全的,留學生論文是有缺陷的,這就需要證券監管部門對證券的發行進行審查、核準和監控。一方面就是要在投資者缺位(投資者缺乏參與證券產品發行定價的權利、發行者單獨或者與證券承銷商一起壟斷發行價格的決定權的情形)的前提下保證證券發行的定價盡可能地公平,盡量使得投資者的利益不至于因其缺位而受到損失。為了做到這一點,必須對證券發行者、證券承銷商的資格進行審核,對不同發行方式下的發行條件進行審核,對整個發行過程進行審核。另一方面,要盡量保證投資者能夠獲得足夠的和真實的信息,便于投資者作出相應的投資決策,盡可能比避免因信息不對稱和證券產品投資價值不確定,發行價格與投資價值嚴重背離等因素給投資者造成的利益損失。

證券發行市場是通過市場信息尤其是財務與價格信息的有效傳遞來引導資源的流向和提高資源配置效率。眾所周知,發行人完全公開的信息披露和投資者高質量的信息解讀是證券發行市場有效性的兩個基本條件。有了這兩個基本條件,市場機制才能有效發揮對證券發行活動的調節作用和定價功能,通過價格引導資源流動。而具備上述兩個條件則有賴于信息披露及時、準確地傳遞和反饋。因此,證券發行監管的運作機理是通過制度化的手段設定有效的激勵和約束機制,明晰市場主體的權、責、利,優化競爭機制,使發行人和投資主體在利益機制和風險機制的作用下,高質量地披露和解讀信息,在信息及時、準確地傳遞和反饋的基礎上,通過市場競爭,由供求力量的調節、競價形成均衡的發行價格,及時、準確、充分地反映證券的投資價值,引導資源的合理流動,實現證券發行市場的資源配置功能。

二、從經濟學視角看證券發行監管的必要性

摘要：由于歷史和現實原因，現階段我國職稱評價機制對于部分行業人才的培養和發展存在一定程度的負面效應。在職稱制度改革大背景下，對職稱評聘管理模式進行探討，成為當下一個熱點問題。據此，本文首先從外語、計算機、論文等不再是職稱評審必備條件、職稱評聘開始逐步突出用人主體在職稱評審中的主導作用、職稱評聘的監管制度機制仍有待進一步建立健全三個方面對職稱評聘管理模式現狀進行了簡述；其次立足于以品德、能力和業績為核心評價標準、針對不同領域制定不同職稱評價標準、創新職稱評價方式，探索多元評價方法三個維度對當前職稱制度改革主要內容進行了梳理和總結。最后，在此基礎上有針對性地提出了職稱評聘進行分類評價、職稱和崗位實行聘期制、加強職稱評審權的下放、探索“互聯網＋監管”模式的建議。

關鍵詞：職稱制度；改革；職稱評聘；管理模式

隨著《關于深化職稱制度改革的意見》印發，我國職稱工作進入新一輪深化改革階段，如何更好地處理評聘關系問題是改革的核心問題之一。當前，職稱制度改革大背景下，職稱評聘管理工作有了清晰的改革方向，要綜合考慮品德、能力、貢獻，系統的對人才進行評定，逐走出傳統職稱評定中主要根據論文、學歷、資歷、計算機、外語等硬性指標的職稱評聘管理模式，新指標的建立，有助于通過系統考慮工作，實現職稱評聘管理模式的統籌兼顧。

1職稱評聘管理模式現狀簡述

1．1論文、計算機等硬指標逐步淡化。長久以來憑借外語水平、計算機能力以及論文數量的職稱評聘管理模式備受爭議。針對這一現象，當前多地區已開始著手改革。一是部分地區開始對工作中實踐、操作能力要求更高，而對科研要求較低的崗位在職稱評價中淡化或取消對于論文、英語要求；二是在職稱評聘管理過程中，一些地區開始積極探索引入新指標代替論文、外語和計算機在職稱評審中的作用。如更偏重于實際研究成果的傳新性和影響性，以避免因對論文數量要求而引起的論文質量低下。現階段，我國部分地區已經在職稱評聘管理中取得了新的進展。吉林省在《關于深化職稱制度改革的意見》中，明確要求職稱評聘管理過程中不強制對外語水平、計算機能力設定標準；內蒙古針對民族地區、邊遠地區和貧困地區基層技術型和實踐型崗位，職稱評聘管理中注重對工作過程中業績進行審查，不強制對外語水平、計算機能力設定標準。1．2開始逐步突出用人主體在職稱評審中的主導作用。由用人單位或評審機構自主確定評審條件逐漸成為職稱改革的一個導向，通過職稱評聘管理過程中逐步突出用人部門和單位的自主評價，鼓勵單位在職稱評聘管理過程中針對自身實際情況進行人才評價，傳統職稱評聘管理過程中發揮重要作用的人社部門，通過對相關工作的備案實現對職稱評聘的管理。據了解當前江西省內14家企業、37家院校和醫院、5家科研機構下放職稱評審自主權，全日制本科高校教師職稱全部實行自主評審。實踐證明，職稱評聘管理過程中用人單位基于自身需求導向，其職稱評聘標準與傳統的評聘標準相比更加科學和符合單位實際情況，同時在職稱評聘管理過程中實現了政府為主導的職稱評聘管理職能的轉變。1．3職稱評聘的監管制度機制仍有待進一步建立健全。職稱評聘的監管制度在不同地區依然不同程度存在標準不嚴格、程序不規范，投訴較多、爭議較大以及復核中發現嚴重問題的局面。凸顯出當前政府監管不明確、單位不自律、社會監督失位，對職稱評聘過程中的申報、推薦、評審各環節監管機制不夠健全。一是下放職稱評審權后事中、事后監管規則、流程和標準不夠明晰。二是用人單位對評聘界限、評聘規則具體工作中依據各單位具體情況進行判斷并做出決定的權力交代不清。三是未做到在職稱評聘管理過程中進行及時的監管，對職稱評聘管理過程中所出現的突出問題以及不合理情況，未能進行公示并做嚴肅處理。

2當前職稱制度改革主要內容