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隨著金融自由化、金融創(chuàng)新的蓬勃發(fā)展，金融套利等行為也與日俱增。為了響應國家去杠桿、補短板、防化風險、服務實體的政策，金融監(jiān)管的要求日趨嚴格。近年來，人民銀行、銀保監(jiān)會等監(jiān)管部門對商業(yè)銀行的監(jiān)管要求也在不斷提高。為了滿足新形勢下的監(jiān)管報送要求，及時、準確、全面地實現監(jiān)管統(tǒng)計報表數據的集中加工處理，提升監(jiān)管報送質量，農業(yè)銀行經過不斷的探索和實踐，根據自身的整體戰(zhàn)略目標和信息技術發(fā)展規(guī)劃，在廣泛汲取國內外同業(yè)成功經驗的同時，結合自身的資源現況，搭建了企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺。在大型商業(yè)銀行中率先實現了監(jiān)管報表全行集中，有效解決了監(jiān)管報告信息分散加工、資源投入高、數據不一致、數據準確性不高及自動化加工率和報送效率低等監(jiān)管信息報送領域存在的問題。

一、企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺概括

企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺以大數據平臺為數據來源，提供一體化的報表配置、數據加工、填報、集團并表、展現、監(jiān)測預警、分析報告、組裝報送等監(jiān)管報送全流程管理功能，全面支撐農業(yè)銀行面向人民銀行、銀保監(jiān)會、各地銀監(jiān)局、統(tǒng)計局等外部監(jiān)管單位的監(jiān)管信息報送工作，陸續(xù)實現人民銀行“金融統(tǒng)計數據集中”工程、“標準化存貸款綜合抽樣統(tǒng)計監(jiān)測”“全球系統(tǒng)性重要銀行通用數據模板信息”“精準扶貧貸款專項統(tǒng)計”、原銀監(jiān)會“1104工程”“新資本協(xié)議”“監(jiān)管標準化測試數據報送”及“流動性覆蓋率信息披露”等監(jiān)管領域，法人、集團各級報告信息的統(tǒng)一管理、集中加工、共享使用，確保各類監(jiān)管數據的“同源同規(guī)同質”，實現監(jiān)管信息“一口出”。該系統(tǒng)通過采用集群式并行負載均衡處理、異步隊列處理、高效可擴展的公式引擎、內存計算、可視化配置方式等技術，解決了監(jiān)管領域全行集中帶來的系統(tǒng)壓力，不僅實現了企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務，同時還釋放了大量原有生產設備及運維資源。數據方面涵蓋了農業(yè)銀行主要業(yè)務源系統(tǒng)，通過確定各系統(tǒng)可信數據項，將不同源系統(tǒng)信息拼接形成統(tǒng)一寬表數據源，使報表數據準確性及自動化率都得到大幅提升。此外，監(jiān)管報表填報方式轉變?yōu)椤翱傂屑屑庸ぁ⒅鸺墝彶榇_認”的全新處理模式，有效減少各級統(tǒng)計崗位人員工作量和溝通填報成本，切實減輕基層負擔，監(jiān)管報送效率整體顯著提升，促進農業(yè)銀行數據管理與服務工作轉型；通過該成果的應用系統(tǒng)建設，推進了農業(yè)銀行數據監(jiān)測和治理工作，通過基于數據檢驗機制和血緣分析，支持報表數據到基礎數據的追溯，并定位報表缺口對應的問題明細數據，從而有效推動農業(yè)銀行源頭數據的治理工作。

二、企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺的技術特點

1.安全高效的計算框架采用集群式并行處理，采用異步隊列處理機制，SQL轉內存變量進行運算。（1）實現日間聯(lián)機交易在各節(jié)點的動態(tài)分配和自動負載均衡，大幅縮短數據加工時間。此外，計算節(jié)點采用PCSERVER虛擬機部署，成本低廉，可靈活擴展，線性提升系統(tǒng)處理能力。（2）異步隊列處理：采用異步隊列處理機制，將用戶提交的高并發(fā)、大數據量、長交易的業(yè)務請求拆分為若干個隊列并發(fā)處理，可以有效應對瞬時交易峰值，使系統(tǒng)既充分發(fā)揮最高處理能力，又確保始終處于在能力極限范圍內，提高系統(tǒng)整體響應速度和處理效率。（3）內存計算：實現將造成系統(tǒng)壓力最大的日間聯(lián)機交易轉移到計算節(jié)點的內存中進行處理，使原本需在數據庫中運行的大量SQL語句轉換為內存變量進行運算，不僅提高了計算效率，還最大程度減輕了數據庫壓力，節(jié)省了昂貴的數據庫資源消耗。（4）容錯保障機制：實現對計算節(jié)點運行狀態(tài)的實時監(jiān)控，一旦節(jié)點發(fā)生宕機等異常情況，即時自動將交易FailOver（故障切換）到其他節(jié)點上繼續(xù)處理，不影響業(yè)務使用，極大提升系統(tǒng)的高可用性。2.高效可擴展的公式引擎為保障報表批量加工性能，首次采用LEX和YACC技術以及PostgreSQL開源數據庫架構，設計了詞法分析、語法分析、語義轉換、語義分析以及目標代碼生成等5個功能模塊，構建了一套高效、可擴展、易維護的全新公式解析引擎。采用分治算法、貪心算法等優(yōu)秀算法及層次化拓撲排序的公式并行處理技術，全新研發(fā)表級復制、區(qū)域公式、偽SQL公式、打標表公式、宏定義公式等高性能報表公式，報表批量處理效率提高數十倍，滿足了全行監(jiān)管報表集中加工的批量處理的性能要求。制定報表公式體系的建設標準，首次統(tǒng)一了數據分析類報表公式體系。3.自動化分析報告針對監(jiān)管分析報告處理邏輯復雜、涉及源數據量大、報送時間急迫的特點，結合監(jiān)管分析報告的業(yè)務需求和報送自動化的技術需求，提出了一種可配置、模塊化加工的金融監(jiān)管分析報告的生成方法。該方法通過作業(yè)鏈批量完成數據源裝載和轉換，通過Antlr實現了處理規(guī)則開發(fā)模塊，通過JFreeChart實現了復雜圖片生成模塊，通過FreeMarker實現了報告文檔生成模塊。使用此方法不僅可以簡化用戶操作，提高用戶便利性，還減少了報告生成時間，提高使用效率，并且實現異常數據、周期變化等分析信息，為后期報告的調整及校驗爭取了時間。4.業(yè)務條線模型體系以客戶為中心，以數據分類和定義為指導，以“債權債務信息以生產系統(tǒng)為準，管理分類信息以有人維護的管理系統(tǒng)為準”為原則，整合各源系統(tǒng)數據，采用雪暴模型（雪花模型與星型模型的結合）構建了各業(yè)務條線的模型體系。

三、企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺的業(yè)務特點

1.企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務在大型商業(yè)銀行中率先實現了監(jiān)管報表全行集中，有效解決了監(jiān)管報告信息分散加工、資源投入高、數據不一致、數據準確性不高以及自動化加工率和報送效率低等監(jiān)管信息報送領域存在的問題，實現全行監(jiān)管信息的統(tǒng)一管理、集中加工、共享使用，確保不同監(jiān)管部門的監(jiān)管數據一致性，實現數據“一口出”。2.先進的填報流程提供一體化的報表配置、報表加工、數據填報、展現、監(jiān)測預警、組裝報送等整體流程和功能，將報表填報模式由傳統(tǒng)的“自下而上、層層上報”，轉變?yōu)椤翱傂屑屑庸ぁ⒅鸺墝彶榇_認”，填報流程從原來的9個環(huán)節(jié)簡化為4個環(huán)節(jié)，顯著提高填報效率。3.數據“同源同質同規(guī)”基于各源系統(tǒng)數據進行關聯(lián)整合，確定可信數據源，采取跨系統(tǒng)拼接的思路，有效解決數據來源分散、數據不一致等問題，構建了包含貸款、存款、理財、表外、同業(yè)等各條線的大寬表體系。此外，在大寬表體系的基礎上，采用雪暴模型構建了各業(yè)務條線的多維匯總層，推進了數據的“同源同質同規(guī)”。4.有效推動數據治理基于整合后的基礎數據開展數據質量監(jiān)測，并通過血緣分析，支持報表數據到基礎明細數據的追溯，使報表問題能定位到明細數據問題，在實現據實調整報表的同時，也為數據源頭整改提供有力抓手。

四、企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務及報告平臺的社會經濟效益

1.數據質量極大提升報表數據來源基本涵蓋了農業(yè)銀行主要業(yè)務源系統(tǒng)，完善數據拼接，使報表自動加工率由56%提升至90%，通過“同源同質同規(guī)”，保障數據一致性，實現數據“一口出”。2.填報效率顯著提高，切實減輕基層負擔采用全國集中的系統(tǒng)架構，將報表填報模式由傳統(tǒng)的“自下而上、層層上報”，轉變?yōu)椤翱傂屑屑庸ぁ⒅鸺墝彶榇_認”，填報流程從原來的9個環(huán)節(jié)簡化為4個環(huán)節(jié)，加班不再是家常便飯。3.促進數據管理與服務轉型隨著數據質量和填報效率的大幅提升，統(tǒng)計人員在做好監(jiān)管報送的前提下，還能開展分析型應用，促進農業(yè)銀行數據管理與服務工作轉型。4.有效推動數據治理支持報表數據到基礎數據的追溯，分行能下載到因空值等原因導致的缺口對應的問題明細數據，從而推動源頭整改，對報表手工干預進行留痕，使分行從原來的手工直接改報表，轉變?yōu)橐罁栴}明細數據據實糾錯補錄。5.釋放大量設備及資源采用集群式并行處理、異步隊列處理、應用級負載均衡、高效可擴展的公式引擎、內存計算、可視化配置方式等技術，解決了監(jiān)管領域全行集中帶來的系統(tǒng)壓力，不僅實現了企業(yè)級監(jiān)管信息集中服務，同時還釋放大量原有生產設備及運維資源。

作者:張曉 單位:中國農業(yè)銀行總行研發(fā)中心