導語：單用途商業預付卡治理工作方案一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、指導思想

開展商業單用途預付卡管理工作，是貫徹落實黨的十八大、十八屆三中全會精神和黨的群眾路線教育實踐活動、中央“八項規定”的總體要求，整治“四風”突出問題，執行黨政機關厲行節約反對浪費條例規定。以依法規范、健全制度、落實責任、協同配合、綜合治理為基本原則，更加有效防范資金風險，規范市場經營秩序，保護消費者合法消費權益，依法打擊非法銷售、經營、使用行為，推動單用途商業預付卡市場健康發展。加強對單用途商業預付卡市場監管，嚴肅查處公款購卡、以卡行賄受賄等違法違規問題，營造風清氣正的環境。

二、治理工作目標及主要任務

認真排查摸底、規范完善備案、搞好集中整治、嚴格依法查處、不斷總結提高，確保取得實效。

一是對商業預付卡有關機構、企業進排查摸底。重點排查相關機構、企業許可及備案，購卡實名登記、非現金購卡及限額發行等項制度執行情況，及時轉交發現的黨政干部涉嫌收卡賄賂線索；二是按照《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》規定的備案范圍、期限、程序，建立發卡企業檔案，開展發售單用途商業預付卡的企業法人備案管理工作，確保應備盡備；三是做好發卡企業備案資料的收集、初審、上報，扎實推進發卡企業備案管理。積極主動為備案的發卡企業做好服務；四是強化對發卡、售卡企業落實“實名購卡”、“非現金購卡”和“限額購卡”等“三項制度”的日常監管，督促企業建立完善的發行制度和準確的臺賬記錄,對違規發卡的企業要依法查處，并通報相關部門，列入重點關注名單。

三、時間安排及方法步驟

2014年3月20日治理活動開始。本次專項治理活動分為動員部署、監督檢查、總結提升三個階段進行，9月底全面結束。

（一）治理動員部署（3月20日至4月20日）。召開規范商業預付卡發卡專項治理工作成員單位會議，明確職責，落實任務，科學制定具體實施方案。采用多種形式，廣泛深入開展規范單用途商業預付卡管理宣傳動員活動。

（二）監督檢查（4月21日至8月10日）。采用現場檢查，查閱單用途商業預付卡發卡企業工商登記、發卡制度、發卡記錄等相關材料，詢問單用途商業預付卡發卡企業負責人和具體經辦人員等方式，深入整治企業發卡和售卡行為，嚴肅查處收卡受賄、挪用預算資金、利用購卡進行公款消費、違反商業預付卡、發票及稅務管理規定，侵害消費者權益的違法違規行為。

（三）總結提升（8月11日至9月30日）。要認真總結提升正風肅紀商業預付卡專項治理行動經驗，形成工作制度，9月10日前將綜合治理情況、典型案例報送縣黨的群眾路線教育實踐活動領導小組辦公室。并嚴格遵守商業預付卡管理相關法律法規規章的機構、企業進行正面宣傳，對嚴重違法違規的機構、企業、黨政干部進行曝光。

四、工作要求

（一）加強組織領導。為深入開展“商業預付卡專項治理行動”，成立以局長為組長，二同志為副組長，秩序股、市運股、商務綜合執法大隊和相關機構、企業法人為成員的“商業預付卡專項治理行動”領導小組，領導小組下設辦公室，辦公室設在商務綜合執法大隊，由同志兼任辦公室主任，負責活動的安排、籌劃、宣傳、協調溝通，形成專項治理合力，推進專項治理行工作開展。

（二）提高思想認識。要充分認識規范單用途商業預付卡管理對防范信用風險、嚴肅財經紀律、促進反腐倡廉的重要意義。強化部門協調配合和工作聯動，形成工作合力。進一步加強對單用途商業預付卡規范管理，引導發卡企業規范單用途商業預付卡的發售，積極做好行業管理工作。

（三）監督檢查,嚴格執法。落實好管理制度，督促相關機構、企業落實以購卡實名登記制度、非現金購卡制度和限額發行制度為核心，以及發行、受理、使用等環節的管理制度。要加大執法力度，嚴肅查處未經許可、跨業務類型和業務覆蓋范圍從事多用途商業預付卡業務的行為；未經相關機構備案設立分支支付機構；嚴肅查處符合單用途商業預付卡備案條件但仍未備案的發卡企業。針對商業預付卡的監督檢查，實現現場檢查和非現場監管的常態化和規范化。查處過程中發現受賄，挪用預算資金、利用購卡進行公款消費，違反商業預付卡、發票及稅務管理規定，侵害消費者權益的違法違規行為，情節嚴重構成犯罪的及時報紀檢監察機關立案偵查，堅決予以打擊和責任追究。

（四）加強政策指導。把握政策界限，規范操作辦法，及時掌握情況、發現問題、提出對策。同時，注重發揮商業預付卡在減少現鈔使用、便利公眾小額支付、擴大消費的作用。引導和鼓勵相關機構、企業合規發卡，認真研究、分析市場消費趨勢，順應市場變化，拓展發卡領域，擴大發卡規模，促進消費增長，充分發揮消費對經濟增長的拉動作用。

（五）嚴肅工作紀律。在這次專項治理行動中要嚴格遵守相關規定，不得索拿卡要，不準接受企業請吃，不準接受紅包禮金及有價證券，不準進入營業性娛樂場所，不準參與其他不正當活動。如工作人員發生違紀違法行為，按照干部管理權限由相關部門處理，涉嫌違法犯罪的移交司法機關處理。

（六）建立長效機制。通過此次專項治理行動，建立在政府統一領導下的相關部門聯合監管機制，落實各部門責任。健全商務部門、資金存管銀行和發卡企業信息互通機制，完善備案管理、資金管理制度，加強對發卡和售卡行為的日常監管。建立和實行發卡企業紅黑名單制度，增強社會監督效果。