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關鍵詞：金融危機市場規制四個轉變

最近，由美國次貸危機引發的金融海嘯席卷全球，并開始傳導到實體經濟，世界各國都不同程度地出現了資金短缺、股市大跌、匯率震蕩、出口下降、市場滑落、失業率上升等現象，全球經濟開始出現衰退。與1998年的亞洲金融危機比較，這次金融海嘯并非因為外來因素，也不是自然災害造成的，是體制內的因素造成；主要是由于美國的消費文化和模式、金融機構的經營和運作方式，政府金融監管的理念和方法等多種原因引起的；是內源型。而1998年的亞洲金融危機則主要是由于東南亞國家金融監管有漏洞，美國的金融大鱷——索羅斯等乘隙而入，利用投機的經營方式，掠奪他人財富；是外掠型。認真審視和考量，造成這兩次金融危機有兩個共同的因素：市場主體的經營方式和政府的監管政策。隨著市場經濟的發展和全球化的深入，經過實踐的檢驗和證明，各國政府越來越認識到市場監管在經濟發展中的重要性和緊迫性，紛紛提出要建立一個新的世界經濟監管機制。最近召開的二十國集團峰會也提出要增強金融市場透明度、完善問責制、加強監管等，同時各國也開始扎緊自己的籬笆，加強市場規制，增強免疫力。

規制一詞來源于英文“regulation”，原意主要是指政府部門通過對某些特定產業或企業的進入與退出、經營行為、產品價格、投資決策、危害社會環境與安全等行為進行監督與管理。規制也是隨著經濟的發展而產生和發展的。產業革命的發生給布阿克爾貝、亞當·斯密等所倡導的自由放任經濟帶來了強烈沖擊，也給市場提出嚴峻挑戰；尤其是鐵路運輸的發明與推廣，需要大量投資，而當時的自由競爭市場難以迅速聚集所需資金，這引起了對自由放任經濟有效性的質疑和反思。1848年,穆勒等經濟學家開始研究自然壟斷和經濟規制問題,認為政府應對微觀經濟領域進行經濟規制，其觀點逐漸被大家接受。英美等國政府先后成立了規制部門，負責對際鐵路建設及其運輸進行規制，促進了鐵路的發展。市場本身的缺陷也給政府規制提供了分析論證的實例:1929年爆發的經濟危機給西方發達國家帶來了巨大的沖擊，美國等國家經濟急劇衰退，市場機制對這種衰退已無能為力，市場經濟國家開始認真思考與反省國家與市場的關系；現實需要新的理論與政策來引導經濟走出危機。凱恩斯等經濟學家關于國家干預經濟的理論應運而生并被重視。美國從1933年開始實施的以凱恩斯主義和制度學派觀點為基礎的“羅斯福新政”，如一劑良藥，給陷于危機中的美國經濟帶來了復蘇的希望。以羅斯福新政為起點，在經濟發展過程中一方面用市場機制這只是看不見的手來調節和配置資源；另一方面用國家干預這只是看得見的手來調控和規制，保持經濟健康發展的觀點和方法被大家認可和接受，并且逐步形成一套系統理論。1998年的亞洲金融危機和這次爆發的金融海嘯，使市場規制的重要性再次凸顯。在經濟發展過程中尤其是在全球化的大背景下，加強和改進市場規制已經成為市場經濟體制國家的共識和研究的重點。

我國市場規制的理論和政策研究主要是從1980年代末開始的，當時學術界開始翻譯介紹國外的政府規制理論、著作和相關政策及做法和經驗；1990年代中后期，學術界逐步應用從國外引進的政府規制理論研究中國壟斷產業的問題,主要集中于民航、鐵路、電信、電力、郵政等部門的政府規制政策；從本世紀初開始,鑒于1998年亞洲金融危機和經濟全球化的狀況，市場規制理論受到關注和重視，理論界學術界對政府規制理論研究的領域逐漸擴大,層次逐漸深遠，成果也日益增多。在市場準入及退出、市場行為矯正、知識產權保護、消費權益維護、市場秩序規范等方面的研究也越來越深入。市場規制是國家干預的重要組成部分，是國家及其工作部門對市場進行直接的、具體的監督管理；是保障國家宏觀調控措施得以貫徹落實的手段、機器和機制。它與宏觀調控相互依存、相互聯系，相互促進，共同引導和規范市場經濟健康協調發展。

工商行政管理是具有中國特有的市場規制制度，在對資改造、經濟管制、打擊投機倒把、改革開放和發展社會主義市場經濟等各個歷史階段都發揮了重要作用。作為政府市場規制的重要部門，工商行政管理機關在市場準入及退出、市場行為矯正、知識產權保護、消費權益維護、市場秩序規范等方面肩負著重要的職責。隨著社會主義市場經濟的發展和全球化的深入，市場主體、經營業態、營業方式、高科技手段、國際化程度等日趨創新和發展，給我們市場規制提出了新的機遇和挑戰。根據形勢的發展和要求，國家工商總局黨組審時度勢，經過認真研究，鄭重提出了要建立健全與社會主義市場經濟體制相適應的市場監管機制和現代市場管理體系；努力實現“四個轉變”（即監管領域由低端向高端轉變，監管方式由粗放向精細轉變，監管方法由突擊性專項性整治向日常規范監管轉變，監管手段由傳統向現代化轉變）；提高工商行政管理機關市場監管能力和監管水平，服務經濟社會全面協調可持續發展。這給我們加強和改進市場規制提出了新的要求，指明了新的方向。

努力實現“四個轉變”，對于我們深入學習實踐科學發展觀；對于應對當前國際國內復雜嚴峻的經濟形勢；對于轉變職能，加強和改進市場規制；對于促進工商行政管理的繁榮和發展等都具有十分重要的意義。透過兩次金融危機及市場規制的宗旨、原理、方式、作用等，筆者建議我們在努力實現“四個轉變”過程中，要重視與處理好以下幾個問題：

一、高舉中國特色社會主義旗幟，走自己的路。十七大明確指出要高舉中國特色社會主義偉大旗幟，這是我們黨歷史經驗的高度概括和科學總結。在經濟建設問題上我們有過經驗教訓，首先是學蘇聯的計劃體制，后來蘇聯垮了；然后學南斯拉夫，后來南斯拉夫散了；然后學東亞，后來日本和韓國也出問題了；然后學美國，現在美國爆發金融危機了······。別人的方法和經驗不一定先進科學；同時也不一定符合我國國情；況且經濟社會也是運動發展的。外國的月亮也不一定比中國圓。金融危機爆發后，美國7千億美元救市用于購買不良資產；而我國的4萬億元人民幣用來擴大內需，刺激消費；現在美國政府宣布改變7千億美元的用途，不全部用于購買不良資產。應該說經過三十年的改革開放和具體實踐，我們逐步摸索出了適合中國國情的經濟發展道路，并建立健全了一系列的經濟管理制度和機制；我們黨的執政能力和執政水平與時俱進，經濟實力和綜合國力也日益強盛，應對、化解經濟危機的措施、能力和經驗也不斷增強，“中國特色社會主義”模式現在越來越受到全世界的尊重和重視，也成為一些國家和地區學習與借鑒的榜樣。工商行政管理是具有中國特色的市場規制制度，是中國特色社會主義的組成部分，在建國后的各個歷史時期都發揮了重要作用。我們要把工商行政管理放到中國特色社會主義事業中來思考，放到社會主義市場經濟中來謀劃，放到貫徹落實科學發展觀中來實施，走自己的路。要根據市場經濟的結構、特點和規律，根據市場規制的宗旨、原理、作用、方式并結合我國的具體國情和現階段的發展要求來確定和實施工商行政管理，努力實現“四個轉變”，不斷健全完善我國的市場規制制度，促進我國社會主義市場經濟的健康發展。

二、重視和加強戰略與理論研究，增強工商行政管理的軟實力。陳云同志指出我們需要“頭戴瓜皮帽，手拿水煙袋，時常踱方步”的人，專門考慮戰略性問題;要有長遠的整體觀念，要有全面的戰略思維。理論來源于實踐又指導實踐，先進清晰的理論是科學實踐的重要保證，實現“四個轉變”需要先進科學的理論來支撐和指導。伯華局長指出：要認真研究總結中國特色社會主義工商行政管理理論，指導推動實踐工作。恢宏嚴謹的發展戰略和先進科學的系統理論,是工商部門軟實力的重要內容,也是工商部門興旺發達的內在動力。我們要重視和加強戰略與理論研究，要把工商部門的工作放在政府工作的大局中來審視和考量，要強化大局意識、責任意識、發展意識。要提倡學理論、鉆理論、講理論，開展多種形式努力營造濃厚的理論氛圍。要借鑒兄弟單位的先進經驗，采取引進人才和自身培養相結合的方法，既從高等院校和科研機構聘請專家學者來掛職，又注重從基層培養實踐經驗豐富、理論文字功底扎實、愛鉆研的業務骨干，總局應該成立工商行政管理專業學術委員會，培養出我們自己的理論家和法律權威；要體現和突出工商的部門特色和行業特點，要有話語權和影響力，能夠在理論界和決策層聽到我們的聲音和建議，能夠從體制和機制上保障和改進工商行政管理；使工商行政管理理論始終保持與時俱進的品質和狀態，使工商行政管理實踐始終在先進科學的理論指導下運行。省工商局和有條件的地市級工商局應該設立研究室,與工商學會合署辦公，搜集整理國內外市場規制的經驗方法，分析工商行政管理實踐中出現的新情況新問題，進行工商行政管理戰略和理論研究，探討市場監管發展的模式和方向，為改進工商行政管理提供智力支撐和理論支持。逐步建立健全激勵機制，設立工商行政管理專業研究員、教授等職稱，將研究成果與工薪晉級待遇掛鉤，充分調動各方面的積極性，努力造就一支勤于鉆研、善于鉆研的理論研究隊伍，切實促進工商行政管理理論的繁榮和發展。

三、保護經濟安全和國家利益是市場規制的重要目的。市場規制是國家及其部門通過行政手段對市場進行監督管理，代表和保護的首先是經濟安全和國家利益。透過“羅斯福新政”、美國和歐盟對微軟的反壟斷執法、相關國家對亞洲金融危機和本次金融海嘯的處理，我們都深刻地認識到市場規制的首要目標是保護經濟安全和國家利益。經濟安全，國家利益，投資者、經營者、消費者的合法權益是相對獨立而又相互聯系，相互影響，相互制約的。投資者、經營者、消費者的合法權益是建立在經濟安全運行和國家利益得到保障的基礎上；經濟不能安全運行，國家利益得不到有效保障，投資者、經營者、消費者的合法權益是無本之木，無從談起；皮之不存，毛將焉附。只有經濟安全和國家利益得到保證，投資者、經營者、消費者的合法權益才有保障；保護經濟安全和國家利益，是從源頭上保護投資者、經營者、消費者的合法權益，是對投資者、經營者、消費者合法權益最大的、最基本的保護。市場規制是以保護國家整體的、長遠的、根本的利益為出發點和歸宿的。工商行政管理機關是市場規制的重要部門，擔負著市場準入，經營行為、競爭行為、交易行為監管，知識產權保護等重要職能，保護經濟安全和國家利益應該是工商行政管理的重要職責；在加入wto后經濟全球化的情形下，這項職責凸顯得更加重要和迫切。國務院辦公廳《關于國家工商行政管理總局主要職責內設機構和人員編制的規定》【國辦發[2008]88號】（即三定方案）中，規定了保護經營者、消費者合法權益的職責，但沒有明確規定保護經濟安全和國家利益的職責。基于市場規制的宗旨、原理、作用，鑒于其它市場經濟國家的方法和經驗，根據我們自身的實踐，筆者建議在職能定位方面，工商部門的三定方案中應該明確增加保護經濟安全和國家利益的職責。

四、要強化對經營行為的精細監管。市場行為主要包括經營行為、交易行為、競爭行為；經營行為是相當于主體資格而言的，交易行為是相當于買賣雙方而言的，競爭行為是相當于同行業而言的。美國的次貸危機主要是由經營行為引發的，其直接原因是大批放貸機構把數量眾多的次級住房貸款轉換成證券在市場上發售；而投資機構則利用精湛的金融再生術，再將其打包、分割、組合，變身成新的金融產品，××××給對沖基金、保險公司等。由于監管措施和機制滯后，市場貪婪的本性迅速膨脹，在金融創新的旗號下，過度投機行為猶如脫韁之馬，金融證券日益與實體經濟脫節。脫離實體經濟的支撐，金融衍生品猶如空中樓閣，轟然坍塌，爆發金融危機；金融危機發生后將傳導到實體經濟，引發經濟危機。因此對經營行為實行精細、理性、科學的監管，是市場規制的重要內容，也是我們工商部門的重要職責。同時要保證國家擴大內需的十項政策貫徹落實，要規范和維護經濟經濟復蘇中的市場秩序，要防范和化解跨國公司的壟斷和掠奪等，也都需要對經營行為進行監管。國務院辦公廳《關于國家工商行政管理總局主要職責內設機構和人員編制的規定》【國辦發[2008]88號】（即三定方案）中，規定了負責個體工商戶、私營企業經營行為監督管理的職責。個體工商戶和私營企業是市場經營主體的一部份；同時他們的經營行為也不足以構成壟斷，不足以危害經濟安全和國家利益。工商機關作為反壟斷執法部門和市場規制部門，對市場主體經營行為的監管應該是全方位的。建議三定方案中應該明確對所有市場主體經營行為實施監管的職責。《投機倒把行政處罰暫行條例》監管經營行為的行政法規，該條例現在已廢止；規制市場過度投機行為目前無法可依，建議盡快出臺《市場監督管理條例》。同時我們在對經營行為實施監管過程中，要逐步轉變監管的方法和模式，不但要矯正和規制經營行為，還要分析研究經營行為的特點、結構、后果、走向等，提交市場經營行為運行報告，增強市場規制的前瞻性、預見性、針對性，引導和規范市場經營行為，使社會主義市場經濟在可調控可規制的狀態下健康運行。

五、健全完善工商行政管理法律制度。“四個轉變”需在法治的原則和框架下進行，需要法律的支撐和指引。經過這三十年的摸索和實踐，我們基本上建立了具有中國特色的、適應社會主義市場經濟發展的工商行政管理法律制度和機制，目前我國已形成了由469件法律法規規章組成的工商行政管理法律體系，在市場監管方面為保障和促進我國的改革開放和現代化建設作出了貢獻。但是其中的法律法規主要散見于程序法和實體法中，沒有一部單獨的工商行政管理基本法，不能從法律層面上保障工商行政管理體制、機制、人員、經費、職責，遇到國家政策調整如停止征收兩費，機構改革等，全系統尤其是基層人心浮動，持等待觀望態度的為數不少，影響了工作。我們要充分利用應對經濟危機的有利時機，積極履行市場監管職責，奮發有為，認真規范和引導市場經營行為、交易行為、競爭行為等，保證國家擴大內需的十項政策貫徹落實，規范和維護經濟經濟復蘇中的市場秩序，防范和化解跨國公司的壟斷和掠奪，保護經濟安全和國家利益，提高工商行政管理地位。同時要從應對和克服經濟危機的角度，從市場規制的宗旨、原理、方式、作用等方面深入論證工商行政管理的地位、作用和效果，積極主動向領導匯報，爭取立法機關的重視和支持，盡早制定工商行政管理基本法律，保證工商行政管理的長治久安。在具體的程序法和實體法建設方面，不要受條條框框的桎梏，要有創新的勇氣，要有建設中國特色市場規制法律制度的信心。既要尊重大陸法系的原則和要求，又要借鑒和吸收英美法系成功的經驗和方法，同時要結合我們的具體實踐、我國文化習俗及現階段的規制要求，以科學發展為原則，研究制定中國特色的工商行政管理體制和機制，完善和發展中國特色的市場規制法律制度。