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關鍵詞:歐洲競爭法;特質;歷史傳統;早期經驗

中圖分類號:DF411.91 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X(2010)05-0149-04

競爭法是規范市場競爭秩序的法律制度,其核心思想是通過立法的形式來保障有利于競爭的經濟秩序。①與美國相比,歐洲競爭法的特質在于它在立法上的目的多元以及執法機構的行政模式。前者主要表現為立法不僅關注經濟效益,而且重視社會福利和公平,即努力平衡各種力量實現社會和諧;后者體現為在法律實施過程中更加倚重政府部門的作用,而不像美國那樣更為倚重司法程序。這些特征既受到歐洲特有的歷史文化傳統的影響,也與歐洲競爭法自身產生的具體歷史語境密切關聯。下面將重點分析歐洲競爭法的目的多元這一特質,兼顧其行政執法模式特點。

在歐洲競爭法的特質形成過程中,奧地利和德國做出了重要貢獻。奧地利在19世紀末期的立法經驗為歐洲競爭法提供了思想架構并奠定了歐洲競爭法的特有傳統;20世紀20年代德國為歐洲提供了第一部現代意義上的競爭法,成為后來歐洲競爭法的模板。歐洲在制定和完善競爭法方面的經驗值得我們借鑒,而其產生競爭法的具體歷史背景則更需要我們關注。

一、歐洲競爭法特質的歷史文化淵源

任何法律制度都不可能脫離其特定的歷史文化傳統,歐洲競爭法也不例外。歐洲競爭法的特質正是歐洲歷史文化的各種因子長期積淀、碰撞、融合的產物。要真正理解歐洲競爭法的獨特性就不得不去追溯它產生的歷史文化淵源。

(一)經濟因素

競爭機制是市場經濟的表現形式和實現方式,在近代早期,它取代了封建特權成為新興資本主義的核心機制。而作為競爭機制的保障體系,競爭法的細胞也必然孕育在封建特權的瓦解過程中。在歐洲的中世紀末期,地租、高利貸和商業行會壟斷著當時社會上的各種經濟特權,嚴重制約著資本、勞力等經濟因素的自由流動。近代早期隨著資本主義市場的不斷擴大,最終使私有財產的保護制度和契約自由制度沖破了各種封建壟斷關系,并以法律的形式確立下來[1]。這是市場經濟得以發展的基礎,也是自由競爭得以存在的前提。可以說,由封建壟斷向自由資本主義經濟的嬗變過程中,競爭法的基因已經開始醞釀和滋長。

(二)政治因素

從政治傳統來看,除英國較早實現君主立憲以外,歐洲大國的中央集權統治在近代都延續了較長的歷史時期。在近代史上,歐洲大國之間因領土和民族矛盾產生的沖突和戰爭接連不斷,在國內,下層人民的騷亂和革命也是此起彼伏。因此,無論處于抵御外敵還是維持國內穩定的考慮,各個歐洲大國都力圖建立一個強大的中央政府。國家統一更是為中央集權制提供了合法的口實。這種崇拜和倚重強大政府的傳統對競爭法所產生的影響在于它使競爭法在實施過程中長期以“行政模式”來執行,而不像美國那樣強調司法程序。

(三)社會因素

19世紀,工業革命在推動歐洲大國經濟發展的同時也產生了一系列社會問題,比如勞資問題、失業問題和貧困問題等[2],70年代的經濟危機加劇了這些社會問題的嚴峻性。貧富差距和階級對立導致了社會分裂,在的影響下,工人運動此起彼伏。這些普遍存在的社會問題,使當時歐洲的學術界在進行理論構建和制度設計時,不僅僅著眼于政府財政收入的增加和大生產者的財富積累,也兼顧民眾的生活狀況與財富分配的公平性。這種人道主義的風格在歐洲競爭法的形成過程中體現得淋漓盡致。

(四)歷史傳統

歐洲下層人民為自己爭取各種合法權利的意識有著悠久的歷史傳統。中世紀歐洲各國普遍采用封建領主制,在這種制度下,領主與封臣之間存在著不可分割的依附與被依附、權利與義務的關系。進一步講,這種權利與義務關系不是單向的,臣民要為領主效勞賣力,而領主也有保護臣民、施加恩惠的責任。這種傳統經過近代啟蒙思想家對“契約論”、“平等”、“自由”等理念的闡發更加彰顯了下層民眾的利益訴求。因此,歐洲大國在制定法律和政策決定時不僅只是“向上看”,以維護精英階層的利益;而且還要“向下看”,以關照下層民眾的基本需求。歐洲競爭法的“目的多元”正是力圖兼顧各種社會利益,實現一種整體的平衡和穩定。

(五)宗教精神

歐洲競爭法所體現出的“目的多元”和人道關注與歐洲各國的基督教信仰不無關系。平等博愛、救弱扶貧幾乎是所有宗教都倡導的原則,基督教也不例外。尤其是基督教教義中的“原罪說”為社會平等理論提供了依據。人,不論出身貧富生來都是有罪的,贖罪的方式就是保證信仰虔誠、多行善舉。而對處于社會上層的有產階級來說,救濟貧民、扶助弱者則是實現贖罪和獲得上帝恩寵的一種重要途徑。基督教的這精神在歐洲社會中形成了一種關照弱勢群體的傳統。例如,馬克斯?韋伯的“新教倫理”不僅給追求財富的行為披上了一層理性的外衣,而且也為經濟活動增添了一份價值判斷和倫理要求[3]。人們追求財富是為了受到上帝恩寵,而受上帝恩寵的人絕不會是只顧私利、無視社會公德的人。這種基督教精神的因子必然通過其信仰者滲透到競爭法中,體現出在效率之外的某種價值關切。

由上面的分析可知,歐洲競爭法思想的特質早植根于其深厚的歷史傳統中,這些歷史因子或以游離、或以碰撞、或以融合的方式影響者歐洲競爭法的產生與發展。要理解歐洲競爭法的實質,還必須去追溯這種特征如何在其產生的歷史語境中得到體現的。

二、歐洲競爭法特質在其早期形成過程中的體現

(一)奧地利競爭法思想的萌發與踐行

自由競爭在19世紀后半葉先是大行其道,后又遭遇挫折。這種變化在奧地利體現尤為明顯。當時控制奧地利金融業和大工業的卡特爾主要屬于猶太人和其他外國人[4],由于民族身份、階級分裂、經濟差距和反猶主義等因素,社會矛盾特別尖銳,這給大部分日耳曼人要求政府管制卡特爾的壟斷行為提供了現實依據。這種復雜的歷史背景必然賦予奧地利的競爭法思想某種獨特性。

實際上,在奧地利,競爭法思想的產生與實踐是法學家、政府官員在各種分裂的社會力量中進行調和的產物。

1.理念的提出與政府的考量

首先,以阿道夫?門澤爾(Adolf Menzel)為代表的奧地利法學家較早地提出了競爭法的理念和模式。他主張通過限制卡特爾的行為來保護競爭,因為卡特爾不僅通過提高價格損害了消費者的利益,其壟斷行為會危及整個社會的利益[5]。這些法學家建議:其一,應該建立一套獨立于傳統刑法和民法之外的卡特爾法律體系,以確立競爭法的獨立地位;其二,既然競爭法不再依賴于常規法庭,那么,它的制定與執行就不得不倚重官僚的行政力量,這種行政風格成為歐洲與美國的主要區別之一。

1897年,奧地利政府在廣泛參考法學家建議的基礎上起草了一部競爭法規,使競爭法觀念由純粹的學術話題轉化為政治問題。政府在法律提案的附件《正式說明》(Official Explanation)指出,保證自由競爭是其核心目的所在。奧地利政府之所以同意制定一部限制卡特爾的競爭法是出于多方面考慮的。首先,政府的財政收入主要依靠征收消費稅,而卡特爾提高商品價格意味著消費者購買力的下降,消費者深受其害,政府稅收也蒙受損失。其次,卡特爾導致資本集中到少數人手中,導致社會不公,激化了社會矛盾。最后,卡特爾傾向于采用計劃經濟的生產模式,具有社會主義傾向,出于意識形態的考慮,政府必須予以限制。

2.政府的權衡原則以及立法討論的意義

雖然奧地利政府意識到了卡特爾的潛在危害性,但并沒有徹底否定卡特爾的存在。實際上,政府遵循了一種權衡社會整體利益的原則。既然政府同時承認卡特爾有助于穩定市場、提供就業和促進團結,那么,政府的責任就不是消滅卡特爾,而是對卡特爾的那些危害行為進行識別,以保護公眾不受其害。實際上,奧地利的競爭法也正是力圖在卡特爾和消費者之間進行權衡和調節,目的是保證社會的整體和諧與穩定。在執行方式上,政府提出了一種行政性的解決方案。它授權財政部的一個部門,專門進行獲取、評估和公布有關卡特爾的信息,然后按照法律標準對卡特爾進行調整和管理。可見,盡管奧地利制定競爭法的初衷是為了保護競爭,即為保障經濟效率創造條件,但促使競爭法產生的真正動因是復雜的社會矛盾,競爭法不僅作為調節經濟的杠桿而更是作為調節社會秩序的杠桿而廣受人們關注。歐洲競爭法“目的多元”的特質在這里得到充分體現。

但遺憾的是,由于當時奧地利議會處于極度混亂和分裂狀態,政府提議的競爭法法案未獲通過。然而,競爭法的醞釀和提出在社會上仍然產生了廣泛的影響,成為知識界和媒體關注的焦點。從當時的歷史語境來看,奧地利競爭法思想的醞釀與實踐既受到了人道主義傳統和學術研究的啟蒙,也是對當時工業化和民主化等現實問題的反應。因此,實際上,奧地利的競爭法觀念秉持著過去的文化傳統,照看著平民的現實關切,也反映著未來的發展趨向。格爾伯認為,“奧地利在世紀之交提出的競爭法觀念,為歐洲競爭法傳統的發展提供了種子。”[5]奧地利的競爭法觀念和立法經驗對德國的議會和學術辯論發揮著重要影響,最終導致了歐洲第一部競爭法在德國的誕生。

(二)競爭法在德國的誕生

奧地利的競爭法提案因為哈布斯堡王朝的崩潰而夭折,但其競爭法觀念卻在德國生根發芽。與奧地利競爭法醞釀出臺的歷史背景類似,20世紀20年代德國競爭法的誕生面臨著更加復雜尖銳的社會矛盾。這種歷史境遇使德國競爭法不可能只是關注經濟效率,而是必然具有廣泛的價值關懷和倫理傾向。也就是說,歐洲競爭法的“目的多元”在這里更加鮮明地體現出來。

1.學術傳統對競爭法的影響以及政府的調和原則

德國競爭法中的多元價值與人文關懷與國內的學術傳統密切相關。在第一部競爭法產生之前,德國學術界對卡特爾和卡特爾法的討論為戰后競爭法的誕生奠定了思想、態度和制度基礎。

(1)歷史主義經濟學派的特征及其對卡特爾的評價

歷史主義經濟學派在19世紀下半葉的德國學術界發揮著核心作用,它以“曼徹斯特”學派的反對者自居。眾所周知,“曼徹斯特”學派是自由主義的陣營,他們反對政府以任何形式干涉社會和經濟生活,例如,政府利用調節手段關心工人階級在他們看來也是不可容忍的。歷史主義學派則動搖了古典經濟學的基本內核,強調經濟活動的歷史性[6]。他們認為,經濟活動發生在具體的歷史背景和文化之中,從事經濟活動的人必然受到倫理、宗教和法律等因素的制約,而抽象的“經濟人”觀點只是一個理論建構,對于理解現實世界沒有多少價值。

歷史主義學派在評價卡特爾時采用一種特殊的倫理價值,即參照一種社會合作與和諧的標準。一方面,他們關注下層工人的艱難處境和嚴峻的社會矛盾,從這個意義上他們要求規范競爭,限制卡特爾的危害社會的行為;另一方面,他們并沒有完全否定卡特爾的存在,認為卡特爾有其存在的歷史必要性:它不僅提供了更多的就業機會,有利于社會穩定,而且其對團體主義和合作精神的強調有利于分裂中的德國增強社會凝聚力。因此,他們認為卡特爾對社會的整合作用要優于競爭和“自私的個人主義”[7]。卡特爾的這種優點經常被拿來與美國的托拉斯做比較,托拉斯經常被描繪為貪婪成性、危害社會的組織。或許,正是歐洲的卡特爾與美國的托拉斯存在著這種差異,導致人們對其評價和看法也大為不同,這進一步體現在歐洲競爭法與美國反壟斷法的不同特質上。

(2)德國競爭法產生的歷史背景與政府考量

德國學術界對卡特爾的這種基于社會整體和諧的評價標準迎合了政府穩定社會的客觀需求。其實,當時德國政府對卡特爾的政策調整也正是處于維系社會整體穩定的考慮。例如,當19世紀末卡特爾在社會中發揮的積極作用較為明顯時,“薩克森州木漿案”(1897年)的處理結果實際上使卡特爾的存在合法化了,沒有對其活動制定明確的限制。但是,一戰后德國則陷入了分裂、動蕩和痛苦之中,不斷惡化的通貨膨脹使卡特爾成為民眾的指責對象,20年代初“卡特爾仇恨”到處蔓延。在這種情況下,社會整合和穩定秩序成為魏瑪政府首要考慮和解決的問題[8]。為了平抑民怨,德國政府開始醞釀制定一部卡特爾法,限制卡特爾的侵害民眾利益和有礙社會穩定的壟斷行為。

1923年,斯特雷斯曼成為總理后,正式頒布了《防止經濟權力濫用條例》(又稱《卡特爾條例》)。這是歐洲第一部付諸實施的專門以保護競爭過程為目標的一般性法律。但是,像奧地利早期制定競爭法的考慮一樣,德國出臺競爭法并非只是為了保證競爭秩序,提高經濟效率;而是更加重視競爭法在平衡社會秩序方面的政治意義。一方面,政府想利用該條例來說明當局重視公眾利益,正在努力消除威脅整個社會體系的不公平現象,以此鼓勵全體社會成員團結一致、同舟共濟來應對當前的經濟、政治和社會危機;另一方面,政府仍堅持認為卡特爾作為一種經濟組織形式本身并沒有問題,它發揮著重要的經濟功能和社會功能,政府要做的不是消滅卡特爾,而是嚴格限制它們濫用權利。這與戰前學術界對卡特爾討論的觀點基本一致。《條例》的主要起草人,漢斯?沙夫(Hans Schaffer)認為這部卡特爾法體現了“政府與經濟之間協與合作的思想”,政府力圖“在社會各個團體之間尋找一種平衡點[9]。”

可見,無論是從當時的歷史背景還是政府的實際關切來看,1923年德國出臺第一部競爭法主要還是為了彌合尖銳的社會矛盾以實現社會秩序的綜合平衡,而不是僅僅著眼于經濟秩序和經濟效益。歐洲競爭法的“目的多元”性在這里更加明晰地反應出來。

2.德國競爭法的特征、實踐與影響

作為歐洲第一部現代意義上的競爭法,德國1923年的卡特爾法對以后歐洲競爭法的發展演變產生了重要影響。它迅速傳到北歐和其它國家,成為歐洲競爭法的典范。首先,從立法的角度講,它形成了歐洲競爭法的核心特征,即“目的多元”。其次,從內容和形式上看,它為后來的《歐共體競爭法》提供了最初的范本和框架。再者,在法律的實施方式上,它開創了歐洲競爭法實施的行政模式傳統和風格。

(1)核心內容與實踐程序

從這部競爭法本身的內容來看,它實際上提出了解決卡特爾問題的兩種途徑:其一,它的一般性條款授權政府可以對損害公共利益的卡特爾行為采取措施。例如,其核心條款授權經濟部長可以在卡特爾“危害整體經濟或普遍福利”的情況下采取強制措施。卡特爾濫用權利的行為包括:“采取不當的手段對生產和銷售進行限制,提高或維持價格……或通過聯合抵制……或通過規定不同的價格和條件,不公平地妨礙經濟自由”[4]。這一點為二戰后歐洲競爭法提供了一種普遍形式。其二,它還提出了旨在消弱卡特爾強制性權利的具體手段。這些條款試圖利用卡特爾成員或其他各方來限制和制約卡特爾采取強制行為的能力。

為了《條例》的實施,成立了卡特爾法庭,它是行政系統中的一個特殊“法庭”,而不是常規司法體系的一部分。[4]這是歐洲第一家審理競爭法案件的“特殊法庭”,從某種意義上講,這標志著競爭法作為區別于傳統民法和刑法的法律體系,也取得了自己相對獨立的地位。總之,由斯特雷斯曼建立的法律系統,代表著歐洲競爭法管理體系的早期形式。它的主要特征體現在立法宗旨上重視“目的多元”,在實體上強調卡特爾“權力濫用”行為的規制;在程序上,具有依賴行政權力的傾向。

(2)實施效果與影響

從這部競爭法的實際效果來看,與其頒布的初衷具有一致性。在戰爭、革命和經濟蕭條的時代背景下,這部競爭法的政治和社會作用要比起經濟作用更為明顯。《條例》的頒布表明政府正在限制卡特爾的行為,為那些被卡特爾侵害利益的群體提供了一種保護機制,這在一定程度上彌合了社會矛盾,有助于社會的穩定和團結。其次,這部競爭法為德國政府和大工業之間提供了一種合作模式。這使得經濟和政治權力相互滲透,為了避免公眾對其政策的過度批評和不滿而進行磋商,最后結成了一種目標一致的利益共同體,以實現社會整體的相對平衡。

20世紀30年代以后,德國的弗萊堡學派沿著早期競爭法的思想傳統在更加廣闊的范圍內展開了討論,他們提出了“秩序自由主義”或“社會市場經濟”,這一理論調和了自由與秩序、法律與競爭、計劃與市場、政府與市民之間的關系,力圖通過法律的確定和執行來實現一種較為理想的經濟秩序和社會的相對和諧。競爭法的“目的多元”和價值關切以更加系統的方式滲透在這種理論建構中。后來德國1957年的競爭法充分吸收了弗萊堡學派的思想,并成為今天《歐共體競爭法》的范例。

三、結語

它山之石可以攻玉,了解和認識歐洲競爭法的特征極其形成過程是非常必要的。一方面,中國的現代化進程已經使中國發展到西方發達國家過去歷史中的某個階段,了解西方的歷史也是從另一個角度審視我們今天的自己;另一方面,在一個全球化的時代,我們需要與西方營造一種共同的話語環境,而這樣做的前提是我們首先必須了解西方,尤其要了解西方的歷史。意大利著名歷史學家克羅齊說過:“一切歷史都是當代史。”歷史既是傳統之承遞,也是現實之鏡鑒。在調整市場經濟和建立法治社會的過程中,制定適合我們自己的競爭法是一種必然趨勢。我國《反壟斷法》才通過不久,且過于原則,如何進一步完善離不開對國際經驗的借鑒,特別是歐洲經驗的借鑒。歐洲在制定競爭法方面一直走在國際前列,認識和反思他們的經驗教訓對我們有積極的啟迪意義。但是,我們更應該怎樣學習歐洲經驗?是它的現實還是它的歷史?筆者認為,歐洲立法經驗中所遭遇的一些問題也是我們可能遭遇的,從此種意義上來說,認識和學習歐洲的早期立法經驗對我們更有意義。希望以上的梳理和論述能夠給學界帶來一點啟發。

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[9] Eckhard Wandel, Hans Schaffer, Stuttgart , 1974, p56

The Historical and Cultural Origins of the European Competition

Law's Traits and Their Early Embodiment

XU Zhi-qiang,HAN Wei

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關鍵詞： 江蘇省競技體育 優勢項目分布 特征分析

江蘇省競技體育事業發展一直位于全國前列，在2008年北京奧運會又以8金4銀4銅排在全國各省市金牌榜第一的位置。然而，從獎牌總數來看，江蘇省競技體育水平還未能達到全國第一。而探尋江蘇省競技體育項目分布特征，鞏固原有項目優勢，挖掘潛在項目優勢，是江蘇省競技體育更好發展的基礎，更對江蘇省競技體育項目的合理布局具有重要的理論指導意義和現實參考價值。

1.競技體育項目分類

競技體育運動項目按照不同的分類標準，可以分為三個各自獨立而又緊密聯系的分類體系，分別用于不同的理論和實踐的需要。通常依據競技體育成績把競技項目分成優勢項目、潛優勢項目、弱勢項目。對于區域而言，優勢項目是指能夠持續多年在世界大賽、全運會上奪得金牌，獲取優異成績的項目。因為弱勢項目在體育競技中不表現競技實力，所以各地競技體育競技地位是由優勢項目和潛優勢項目競技實力決定的。

2.江蘇省競技體育優勢項目分布

2.1格斗對抗類項目。

雖然我國格斗類項目總體水平低下，但江蘇省競技體育格斗類項目在全國省市比較中卻具有相當的優勢。根據統計，自1979年至2008年，江蘇省競技體育在摔跤、柔道、拳擊、擊劍、武術（散打）項目上共獲得世界金牌8枚、亞洲金牌28枚、全運會金牌39枚的優異成績。在1984第23屆奧運會上，來自江蘇的欒菊杰獲得女子花劍個人第一名，團體第五名的優異成績，成為全國關注的焦點。之后的肖愛華、梁軍、王海濱、仲滿等名將也撐起中國的擊劍項目。在八至十五屆亞運會上，除了第九屆亞運會外，江蘇擊劍運動員總共獲得28枚金牌，其數量之多讓其他省市難以超越；在四至十一屆全運會中，江蘇省獲得擊劍項目31枚金牌，每屆奧運會中，江蘇擊劍選手均會出現在奧運賽場上為祖國爭光。優異的歷史成績充分說明江蘇省在格斗類項目上的絕對優勢。

2.2競技體操類項目。

在世界級比賽中，江蘇省運動員共獲得技巧項目冠軍76個，并且在全運會上獲得3枚金牌。第2000年奧運會，黃旭獲得了男子體操團體冠軍、雙杠第七名的好成績。在2004年奧運會上，黃旭、肖欽分別獲得了男子體操團體第五名，另外黃旭獲得了男子鞍馬第四名，肖欽獲得男子單杠第六名的好成績。2008年北京奧運會，黃旭、肖欽為中國男子競技體操團體冠軍貢獻了巨大力量，肖欽獲得體操男子鞍馬冠軍，黃旭獲得男子雙杠第六名，同時蹦床運動員陸春龍獲得金牌，江蘇競技體操類項目達到歷史最好成績。

2.3小球類項目。

技能主導類中的對抗性項目以小球項目最為典型。根據統計，江蘇省從第9屆亞運會開始，在羽毛球、乒乓球項目上，除了第11、12屆外，每屆均有獲得金牌。在全運會比賽中，每屆均有羽毛球項目的金牌摘得，而乒乓球項目，雖然不是每屆均有金牌斬獲，但連續多屆的金牌收入也充分證明了該項目的優勢。特別是從第10屆全運會開始，江蘇網球項目發展迅猛，在該屆全運會中一舉拿下3枚金牌，并且延續這種狀態，于2009年第11屆全運會斬獲2枚金牌，充分展示了江蘇網球項目異軍突起的強勁態勢。

2.4射擊類項目。

江蘇省射擊類項目雖然在奧運會中只獲得兩枚金牌，但占中國奧運射擊金牌總數的10.53%，在亞運會和全運會的比賽中成績更為顯著。根據統計，在改革開放后的8屆全運會與所參加的亞運會中，江蘇省射擊運動員共獲得10枚亞運金牌、9枚全運會金牌，無論是與全國省份還是與省內項目相比，射擊類項目是江蘇省傳統優勢項目。可見江蘇省射擊類項目作為江蘇競技體育的優勢項目十分明顯。

2.5團體項目。

根據統計分析，江蘇省團體類項目以技能技巧類項目為主流。技能主導類隔網對抗項目包括乒乓球、羽毛球、網球等，其中，羽毛球優勢明顯，已經成為我省團體項目金牌獲得的主力項目。而擊劍類項目已經成為我省拳頭項目，每屆全運會都會斬獲團體小項的金牌。網球作為我省后發展項目，目前成績輝煌，連續兩屆全運會獲得男子團體冠軍。

3.江蘇省競技體育優勢項目特征分析

3.1緊密圍繞國家奧運戰略，大力發展奧運優勢項目。

江蘇省競技體育優勢項目主要為體操、乒乓球、羽毛球、舉重、擊劍、游泳和跳水，而此類項目正是我國競技體育在奧運會競賽中的優勢項目和獲金項目。根據統計，在所參賽的八屆夏季奧運會中，中國六大傳統優勢項目跳水、體操、舉重、乒乓球、射擊、羽毛球[2]共獲得金牌151枚，而江蘇在歷屆奧運會所獲金牌的35項次中，只有6項次是擊劍、跆拳道、技巧三個項目，其他獲金項目均為我國競技體育奧運優勢項目，這也充分說明江蘇省競技體育優勢項目與我國奧運優勢項目的高度契合。從獲金項目分析，擊劍、技巧、跆拳道三個項目是近幾屆我國奧運新增的獲金點，而江蘇健兒在奧運會比賽中所展示的競技實力，不僅使得這三個項目在國際上具有競爭力，更在全國地區間的競爭中占有絕對競爭優勢的原則。從江蘇省競技體育實力變化分析發現，江蘇省競技體育優勢項目發展主要遵循的是保持傳統優勢項目的競爭優勢，積極挖掘新項目的潛在優勢的原則，在穩定中求發展，在發展中求突破，力爭擴大江蘇省優勢項目數量，在全國區域間競技體育競爭中保持領先。

3.2堅持奧運項目與非奧運項目并舉，保持非奧運項目的競爭優勢。

據統計，江蘇運動員在獲得的311個世界冠軍中，其中有28.3%為非奧運項目的運動員所得（包括技巧項目）。1988年至2008年期間（2001、2002年國家獲得世界冠軍數據缺失，排除同年份江蘇獲得世界冠軍數），江蘇獲得的世界冠軍數占全國的世界冠軍比例為14.69%。由此可看出，江蘇省在體育事業發展中，一直堅持競技體育項目全面、協調發展，也正因如此，1987年組建的技巧項目在2008年奧運會為江蘇獲得了一枚金牌。另外，武術、航空模型、航海模型、圍棋、象棋等項目的斬金獲銀，證實了江蘇省在非奧運項目的競爭優勢。

3.3縮短戰線確保重點，項目分類提高效益。

江蘇省在所開設的競技體育項目中既經歷了全面鋪開所帶來的陣痛，又獲得了調整后所獲得的輝煌。在六運會前，江蘇競技體育項目開展偏多，而結果并不是多項目的全面開花，而是六運會的失利。六運會后，江蘇競技體育開始精減項目、確保重點，并采用分類管理的辦法，最終競技體育成績得到快速提升，并一躍成為我國競技體育強省。在項目分類上，江蘇將優勢項目、重點項目、短期能出效益的項目列為一類項目；把未列入一類項目的本省傳統項目列為二類項目，而把非奧運項目但有世界和全國比賽的項目列為三類項目。[3]在確保一類項目的前提下關注二類項目的發展，縮小三類項目的規模與投入。經歷幾年的努力，江蘇競技體育發展收到了顯著成效，有力加強了江蘇競技體育持續發展的后勁，這不僅保持了江蘇省競技體育優勢項目的競爭優勢，還挖掘了潛優勢項目的潛在競爭力。

4.結語

在競技體育賽場上，優勢項目競技實力的強弱決定著競技地位的高低，而競技體育優勢項目分布就成為競技體育發展目標與發展戰略制定的依據。隨著江蘇省競技體育整體實力的不斷提升，對江蘇省競技體育優勢項目的分布與特征進行分析，不僅是研究江蘇省競技體育競爭優勢的基礎，而且是各省市競技體育發展中進行自我客觀評價的關鍵，優勢項目的分布與特征研究必將成為區域競技體育競爭優勢研究的重點。

參考文獻：

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關鍵詞：膠合板； 聲發射； 小波包變換； 神經網絡

中圖分類號：TN911.7-34; TB52+9文獻標識碼：A文章編號：1004-373X(2011)21-0096-04

Wavelet Feature Extraction and Neural Network Pattern

Recognition of Plywood Acoustic Emission Signals

XU Feng， ZHAO Ming-zhong, LIU Yun-fei

(College of Information Science and Technology, Nanjing Forestry University, Nanjing 210037, China)

Abstract：

To identify the different damage types of plywood, a feature extraction method of plywood acoustic emission signal based on time-frequency and proportion of energy is proposed by combining wavelet-packet time-frequency analysis with energy spectrum. The research indicates that dilatational wave and flexural wave are main modes of plywood matrix cracks signal with wide frequency spectrum, and the energy of signal is mainly concentrated in the first, second, third, fourth and seventh-band of the wavelet power spectrum. Delamination and fiber fracture signals of five-story plywood are mainly dominated by dilatational wave and flexural wave mode respectively, the former frequency is unitary and amplitude is higher, the latter energy mostly focus on the first, second band. Degumming signal waveform are composed of dilatational wave and flexural wave， and the flexural wave is dominant, whose signal energy focus on the first, second, third and fourth band of the wavelet power spectrum. An intelligent pattern classifier with BP neural network was used in recognition of those four kinds of AE signals, the recognition accuracy of flaws amounted to 92.6%.

Keywords： plywood； acoustic emission； wavelet package transform； neural network

0 引 言

聲發射(Acoustic Emission,AE)是材料受外力或內力作用產生變形或斷裂時，以彈性波的形式釋放出應變能的現象［1］。目前聲發射技術作為一種成熟的無損檢測方法，已被廣泛應用于石油化工工業、電力工業、材料試驗等多個領域，但對膠合板的損傷監測，AE技術鮮有報道。

膠合板(也稱夾板)是按相鄰層木紋方向互相垂直的單板，經組坯膠合而成的板材，在我國已廣泛應用于家具工業和建筑工業。膠合板的損傷模式主要包括基體開裂、纖維斷裂、脫膠、分層等，每一種損傷都對應特定的聲發射信號。然而，不同的損傷模式通常以組合形式出現，類別特征相互重疊［2］，同時由于傳播介質的各向異性和多源性噪聲的污染，加大了AE信號鑒別的難度。因此，提取各聲源信號特征與識別其損傷模式是聲發射應用的首要任務和核心技術。

由于小波分析同時具有時域和頻域表征信號局部特征的能力，所以特別適合分析瞬態特性的聲發射信號。文獻［3］用小波變換的方法分析了薄板中的彈性波，指出在波的傳播過程中，多模式和頻散的特性、模式的分離有助于準確提取信號中的信息。文獻［4］用Daubechies離散小波進行了多尺度分解，利用頻率能量分析玻璃纖維增強復合材料的不同損傷模式。通過區分能量的大小和不同能量所處的頻率范圍揭示了材料的破損模式。同時，近年來的研究發現，人工神經網絡可對數據量多、特征復雜的信號提供準確度較高的自動分類能力。因此，本文結合小波分析和人工神經網絡技術對膠合板不同損失聲發射信號進行特征提取和模式識別。

1 小波包能量特征提取算法

1.1 小波包定義［5］

給定正交尺度函數Е(t)和小波函數(t)，其中：

1.2 基于小波包分解的能量特征提取算法

小波包分解是在多分辨率基礎上構成的一種更精細的正交分解方法。它根據被分析信號本身的特點，自適應地選擇頻帶，確定信號在不同頻段的分辨率。分解得到的各個頻段分量既包含了信號的局部特征，也包含了不同的時間尺度信息，從而精確地給出信號能量隨頻率和時間的聯合分布情況，即各頻帶能量的變化表征了各種信源的特征。因此，本文提取各尺度下各頻段分量的能量占比作為各信號特征向量來識別聲源類型。基于小波包分解的能量特征提取步驟如下：

(1) 對原始信號進行k層小波包分解，分別選擇第k層從低頻到高頻包含主要信息的前n(n≤2k)個頻段分量的信號特征；

(2) 對小波包分解系數重構(重構信號設為Ski)，提取各頻段范圍的信號；

(3) 求各頻帶信號的總能量Eki：

И

И

2 人工神經網絡模式識別方法

2.1 神經網絡的選擇

人工神經網絡是一個高度非線性的自適應并行分布處理信息系統，其信息處理由神經元之間的相互作用來實現。信息的存貯表現為神經元之間的物理聯系。網絡的學習取決于神經元連接權系的動態演化過程。神經網絡的類型多種多樣，但與模式識別的結合最成功的是多層前饋網絡，也就是通常簡稱的BP(Back-propagation Network)網絡［6］，本文即選其進行模式識別。

2.2 BP網絡結構的設計

由BP定理可知, 一個帶S型激活函數的三層BP網絡，只要隱節點數足夠多，能以任意精度逼近有界區域上的任意連續函數，即一個三層的BP網絡就能完成任意的n維到m維的映射。BP神經網絡最重要的是隱含層的確定。雖然隱層神經元數目的選擇不存在一個理想的解析式，但隱單元數目與問題的要求、輸入/輸出單元的數目都有著直接關系。綜合現有文獻，隱含層元個數的計算公式為:

И

n1=n+m+a

(7)

И

式中:n1為隱單元數；m為輸出神經元數；n為輸入單元數；a是［0，10］之間的常數。

輸入層節點數一般由一組特征值樣本的數據量決定。在分類網絡中輸出層節點數可取類別數x或┆log x。П疚囊含層采用雙曲正切S型激活函數，輸出層采用對數S型激活函數。

2.3 訓練函數的選擇

采用不同的訓練函數對網絡的性能可能會有影響，比如收斂速度等。本文應用各種典型訓練函數對網絡進行訓練，觀察各種訓練算法的收斂速度和誤差，最后確定Levenberg-Marquardt算法為本識別的最優訓練函數。

3 實驗和分析

3.1 實驗方法［7］

試驗對普通膠合板的膠合強度進行測試研究。樣品選用德華裝飾有限公司的“兔寶寶”牌5層膠合板，其內部為雜木夾芯，外覆桃花芯面板，由環保脲醛膠粘合而成。試樣(如圖1所示)按GB9846.9定義的普通膠合板力學性能測試試件方法鋸制，尺寸為250 mm×25 mm×5 mm。試驗測試溫度為25 ℃，樣品為氣干狀態。加載系統為深圳新三思有限公司SANS-CMT6104臺式萬能試驗機；采集系統選用美國PAC公司PCI-2聲發射采集系統，用兩個寬帶傳感器S9208組成線定位陣列方式，同時采集各個波擊的波形。

試驗中為保證傳感器與材料表面良好耦合，選用真空脂作為耦合劑，傳感器采用透明膠帶固定在試樣的表面。試樣兩端夾緊于試驗機的一對活動夾具中，使其成一直線，試樣中心通過活動夾具的軸線，拉伸沿試樣長度方向進行，等速加荷，速度為3 mm/min，最大破壞荷重的讀數精確到5 N，拉伸過程在準靜態條件下進行，直到試樣斷裂為止。拉伸模型如圖2所示。

圖1 五層膠合板拉伸試樣圖(單位：mm)

3.2 膠合板加載聲發射信號特征分析

對于厚度方向尺寸遠小于其他兩個方向的板而言，相應于一定的激勵條件，在其中主要形成的是板波(Lamb波)。由文獻［8-9］可知，受激勵后，板中存在多種模式的板波，但當板厚遠小于波長時，主要以兩種模式的波為主，即最低階的對稱波S0和最低階的反對稱波A0。前者即是膨脹波，其傳播速度是一個定值，沒有頻散效應；后者亦稱彎曲波，它的傳播速度與角頻率的平方根成正比，有頻散效應。一般情況下，板中的波是這兩種波的組合，這兩種波位移的相對幅度同激勵方式有關。研究發現［8］，當激勵力源作用方向與板平面垂直時，在板中主要產生的是彎曲波。相反，當力源作用方向沿板方向時，產生的主要是膨脹波。一般而言，膨脹波的高頻成分要比彎曲波豐富。膠合板受載形變作為強聲發射源，其聲源有基體開裂、纖維斷裂、脫膠、分層等。理想上，纖維斷裂總在平面內完成，其類似于一個沿板平面方向的力源，因此，激發的聲發射信號應以膨脹波為主，無頻散效應；而分層損傷則明顯沿板厚方向發生，類似于一個沿板平面垂直方向的力源，因此，所激發的聲信號波形當以彎曲波為主，存在頻散效應；基體開裂、脫膠產生的聲發射信號，其特征介于兩者之間，┮話閿ν時表現為膨脹波和彎曲波兩種組合形式。

3.3 實驗結果分析

本文選用db3小波［10-12］對采集的聲發射信號做5層小波包分解，并進行第五層系數重構，計算各葉子能量占比，繪制時頻、小波包譜和頻譜圖，比較各典型信號的特征差異。由實驗結果得知，聲發射源主要集中在主損傷區或斷裂部位。考慮到聲源的位置、材料物理特性及波的傳播對類別特征的復雜影響［2］，將所有樣本取自主損傷區寬20 mm范圍內的事件。對比四種典型的聲發射源波形、頻譜和小波包譜圖，篩選出四類樣本數據集，并應用小波閾值法消噪，得到各類別信號的典型波形如圖3～圖6所示。觀察圖3～圖6中信號的傅立葉頻譜發現，膠合板破壞損傷多以低于300 kHz以下的頻率信號為主，且難以區分其特征差別。為獲取各損傷信號的特征，必須結合小波包時頻和小波包譜圖分析。

圖2 五層膠合板拉伸模型示意圖

基體開裂如圖3所示，波形以低幅度較寬脈沖為主，頻段較寬，膨脹波和彎曲波模式并舉。FFT主峰頻率位于40～180 kHz，小波時頻圖特征峰約集中在100 kHz以下和200 kHz處，發生的時間約在0.5～1.2 ms之間。小波包譜峰位于第一至第四和第七頻段內，其中第一、第二頻段的能量接近，總和約占總能量的60％，剩余40％幾乎集中于第三、四、七段。

圖3 膠合板基體開裂原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

圖4為五層膠合板纖維斷裂圖，由圖中得出的信號主要以高幅度較寬脈沖形式出現，頻率較低且單一，無頻散現象。纖維斷裂的FFT峰值主要集中在22～40 kHz，時頻圖特征峰位于40 kHz處，持續時間約為1 ms，小波譜峰值主要位于第二頻段，能量占到總能量的70％以上，第一、四頻段能量約占20％。結合樣品斷口紋理分析，斷裂主要沿垂直于纖維方向擴展，呈剪切斷裂方式，波形以膨脹波為主導，基本與第3.2節的信號分析一致。

五層膠合板脫膠信號如圖5所示，信號以中低幅窄脈沖為主，波形為彎曲波模式和膨脹波模式的混合型，且彎曲波模式占主導。受膨脹波成分的影響，在200 kHz頻率處也出現峰值，能量在大于100 kHz頻域上有所分布，但主要集中在小于50 kHz的頻域。從失效樣品查看，明顯存在分層和互相滑移現象，與上述分析基本一致。

圖4 膠合板纖維斷裂原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

圖5 膠合板脫膠原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

觀察圖6發現，五層膠合板分層信號中傅里葉頻譜的峰值主要位于11～55 kHz，小波時頻圖的特征峰主要集中在40 kHz處，持續時間約為1.2 ms，小波包譜能量主要集中在第一、二、三、四段，且第一、二段能量所占比重接近，總和占到了總能量的85％。信號多以中幅度寬脈沖形式為主，信號持續時間較長。分層是典型的垂直板平面方向的力源作用，信號明顯存在頻散現象，波形以彎曲波模式為主，能量主要集中在40 kHz以下。

圖3～圖6表明，信號的波形、頻譜和小波包譜等類別特征均有不同程度的重疊，但對5種類別的信號均顯示出一定的鑒別能力，尤其以小波包分析提取的特征更為明顯，以該特征作為樣本可為后續使用神經網絡進行識別提供依據。

3.4 模式識別

按照第1.2所述方法對聲發射信號進行5層小波包分解，將整個頻段分成32個頻帶，考慮反應聲源信號特征的能量主要集中在前10個頻段，因此提取前10個葉子的能量分布為聲發射信號特征，以此作為BP網絡的訓練樣本。樣本包含膠合板脫膠10組、纖維斷裂10組、分層12組和基體開裂8組共計40組。網絡在經過81次訓練后達到設定的最小期望誤差0.001(見┩7)。采用網絡對訓練數據進行識別，識別正確率達到 100%。證明該網絡具有較強的學習能力，能夠按照給定的輸入/輸出正確建模。

圖6 膠合板分層原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

為檢驗網絡的推廣應用性能，采用該網絡對118組測試樣本(脫膠30組、纖維斷裂30組、分層28組和基體開裂30組)進行檢驗，識別正確率達到 92.6%。這表明該人工神經網絡的范化能力較高，設計結構合理，達到自動識別聲發射信號類別的目標，具有良好的推廣價值。

4 結 論

(1) 針對聲發射這種瞬間的突變信號，小波分析確實能很好地同時表現出時域和頻域的局部特征;

(2) 綜合各類模式信號的波形、頻譜、小波包時頻圖和小波包能譜圖分布等特征，可確定不同損傷機制所對應的聲發射信號特征，為神經網絡模式識別提供質量較高的模式樣本;

(3) 設計的BP人工神經網絡能準確度較高地識別出4種不同損傷機制造成的聲發射信號。

由于木質膠合板的聲發射研究國內開展的不多，對該類材料的聲發射特征的分析及識別還待進一步研究，尤其對多層膠合板聲發射特征的定量研究還有待于大量實驗數據的積累和歸納。

參考文獻

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篇4

第二條  深圳市人民政府（以下簡稱市政府）已劃給原農村集體經濟組織的工商用地及私人住宅用地，原農村集體及村民在舊村的房地產不予登記發證，待市政府實施舊村改造時，按照舊村改造的有關規定辦理，但本規定另有規定的除外。

第三條  經市政府劃定的原農村用地紅線范圍內的工商用地，土地所有權轉為國家所有，原農村集體經濟組織所屬企業擁用土地使用權，視為有償受讓用地，經辦理房地產權登記手續后可用于出租、轉讓、抵押，按甲種收費標準征收土地使用費。

第四條  原農村用地紅線劃定后，原農村集體在紅線范圍外非法占用的工商用地，該建筑物影響城市規劃的，不予登記，待后依法處理；不影響城市規劃且屬自用的，工業用地按建筑面積每平方米處以100元罰款、商業用地按建筑面積每平方米處以500元罰款后，予以登記發證。

第五條  農村規劃紅線劃定前，原農村集體非法占用的工商用地，現處于紅線范圍外的，該建筑物影響城市規劃的，不予登記發證，待后處理；不影響城市規劃且屬自用的，工業用地按建筑面積每平方米處以50元罰款、商業用地按建筑面積每平方米處以300元罰款后，予以登記發證。

第六條  深圳市規劃國土局（以下簡稱市規劃國土局）在征地時，為幫助原農村經濟而劃回給被征地單位的工商用地，繼續保留。土地使用權如發生轉讓的（包括與他方合作建房），由轉讓方按轉讓當年的協議地價標準補交地價款，承認雙方的轉讓或合作合同。

第七條  用地單位征地時，未經政府土地管理部門批準私自回扣給原農村集體的土地或房產，對用地單位及被征地單位各處以土地面積每平方米20元罰款，予以登記發證。

第八條  按本規定第四條、第五條、第六條、第七條處罰后留用的原農村工商用地，土地所有權為國家所有，視為行政劃撥用地，按乙種收費標準征收土地使用費。

第九條  原農村集體非法轉讓紅線外土地，建成的建筑物影響城市規劃的，不予辦理登記，待后處理；不影響城市規劃的，對非法轉讓和受讓雙方按如下規定處理：

（一）非法轉讓行為發生在一九八八年一月三日以前的，對轉讓方處以非法所得百分之三十至百分之五十的罰款。對受讓方按土地面積每平方米處以20元罰款，該地視為行政劃撥用地，予以留用。

（二）非法轉讓行為發生在一九八八年一月三日以后的，對轉讓方處以每平方米土地面積20元的罰款，并按轉讓當年協議地價格準補交地價款。對受讓方，按受讓工業用地每平方米土地面積罰款50元、受讓住宅用地每平方米土地面積罰款100元、受讓商業用地每平方米土地面積罰款200元后，予以留用，視為有償用地。

第十條  原農村集體未經批準與其他單位合作建房（即原農村集體出地，他方出資合作建房產權分成），如該地在劃定的農村用地紅線內的，免予處罰，承認雙方簽訂的合同，該地視為有償用地。如該地在劃定的農村用地紅線外，建成的建筑物影響城市規劃的，不予處理登記，待后依法處理；不影響城市規劃的，按下列規定處理：

（一）雙方合作建房行為發生在一九八八年一月三日以前的，對出地方處以非法所得百分之三十至百分之五十的罰款，對出資方處以每平方米土地面積20元罰款，認可雙方簽訂的合作合同的產權分成比例，該地轉為國有，視為行政劃撥用地。

（二）雙方合作建房行為發生在一九八八年一月三日以后的，對出地方處以每平方米土地面積20元的罰款，并按合作建房當年協議地價標準補交地價款。對出資方，按其分得土地面積每平方米工業用途的處以50元、住宅用途的100元、商業用途的200元罰款后，承認雙方所簽訂的合作合同的產權分成比例，該地視為有償用地。

第十一條  原農村集體將征地時回扣得來的土地非法轉讓及與他方合作建房的，對原農村集體按本規定第九條、第十條規定的罰款額減半處罰。

第十二條  原農村集體單位非法轉讓土地給個人或與個人合作建房的，合同一律無效，不予登記發證。

第十三條  原農村私人建房用地，土地所有權轉為國有，視為行政劃撥用地，個人擁用土地使用權。

第十四條  已建成的私人房屋，原村民每戶（分戶以特區農村城市化時公安機關登記的為準）只能選擇一幢房辦理房地產登記發證手續，多余房屋待后依法處理。

第十五條  原村民在農村用地紅線內，沒有辦理報建手續，但符合市政府規定的建房標準的，可免予處罰。

第十六條  原村民在農村用地紅線內建房，不符合深府辦〔1986〕411號文有關農民個人建房標準規定的，按以下規定處罰后予以登記：

（一）建房時間在一九八六年六月二十七日之前的，免予處罰；

（二）建房時間在一九八六年六月二十七日之后的，基底面積超過80平方米的，超過部分每平方米罰款30元；樓層3層以下但建筑面積超過240平方米的，或樓層超過3層的，超過部分按建筑面積每平方米罰款200元。

第十七條  原村民利用宅基地與他方合作建房產權分成的，由原村民退還建房資金及利息給出資方，房地產確定給原村民。

第十八條  原村民在農村紅線范圍內沒有分配宅基地，在紅線外建有私房，如該建筑物影響城市規劃的，不予登記，待后依法處理；不影響城市規劃又符合建房標準的，免予處罰，超過規定面積標準的，按本規定第十六條規定處理。

第十九條  華僑、港、澳、臺同胞在農村用地紅線內按市政府規定的標準建有新房的，其在舊村的房屋不予辦理登記；如在農村紅線內沒有分配宅基的，其在舊村的房屋可辦理登記發證。

第二十條  凡市政府授權審批報建的單位。其審批文件有效。越權或無權審批的，批準文件一律無效，建成的建筑物按違章建筑論處。但對不影響城市規劃的，按每平方米建筑面積處以10元至30元的罰款。對越權或無權審批的情況，報有關部門處理。

第二十一條  國家機關、企、事業單位于一九八二年七月一日以前建成的房屋，登記時，必須持有足以證明在此時間之前建房有關文件、資料。沒有文件、資料的，經調查、勘驗、核實符合有關規定的，予以登記。

第二十二條  用地單位未經批準，轉讓行政劃撥的土地，或未經批準以行政劃撥土地與其他單位合作建房并產權分成的，對轉讓、受讓雙方按本規定第九條、第十條的規定處理。

第二十三條  用地單位轉讓減免地價的土地使用權，或利用減免地價的土地使用權與其他單位合作建房并產權分成的，由市規劃國土局責令其補交地價款后，認可雙方簽訂的轉讓或合作合同。

第二十四條  沒有房地產外銷經營權的企業外銷房地產的，由市規劃國土局責令其補交外銷地價差后，外銷的房地產予以登記發證。

第二十五條  經市政府及其授權的股權轉讓辦公室批準進行企業兼并的，被兼并企業的土地使用權歸新的業主所有。不補交地價款、土地增值費的，變更登記時仍確定為原來的土地性質，按原值登記。

第二十六條  特區內父母與子女、配偶之間的房地產贈與，免收土地增值費。

第二十七條  在涉外婚姻存續期間購置的房地產，除雙方另約定外，視為夫妻共同財產。

篇5

關鍵詞:金融危機;虛擬經濟;實體經濟;泡沫經濟

中圖分類號:F124文獻標識碼:A

文章編號:1009-2374 (2010)19-0007-02

進入21世紀以來,當前虛擬經濟呈現出前所未有的蓬勃發展之勢,但是虛擬資產的迅速擴張導致虛擬經濟規模遠遠超過實體經濟,虛擬經濟越來越脫離實體經濟而朝著獨立自主的方向運動。

1虛擬經濟的定義和特征

1.1虛擬經濟的定義

虛擬經濟是實體經濟相對應的一個經濟范疇,這一點毋庸置疑。但是就虛擬經濟的概念以及其涵蓋的范疇,不僅國內外存在著不同的理解,國內學術界也存在著許多不同的觀點。我們認為,虛擬經濟是以資本化定價為基礎,由心理和觀念支撐的價格系統,它的運行特征是具有內在的波動性。

1.2虛擬經濟的特征

與實體經濟相比,虛擬經濟具有明顯不同的特征:

1.2.1虛擬性從本質上說,虛擬經濟具有虛擬性。虛擬經濟中交易的商品是以股票債券為代表的有價證券,這些虛擬資產本身沒有價值,這是與實物資產有本質區別的。實物資產本身有生產成本,在市場經濟中,大體上按平均成本定價,遵循價值規律。虛擬資產只是一種所有權證書,以未來預期收益為基礎定價的,因而相對實體經濟中一般商品實實在在的價值而言,虛擬資產的價值是虛擬的。

1.2.2高流動性虛擬經濟是虛擬資本的持有與交易活動只是價值符號的轉移,相對于實體經濟而言,其流動性很高。隨著信息技術的快速發展,股票、有價證券等虛擬資本無紙化、電子化,其交易過程在瞬間即刻完成。

1.2.3不穩定性虛擬經濟自身具有的虛擬性,使得各種虛擬資本在市場買賣過程中,更多地取決于虛擬資本持有者和參與交易者對未來虛擬資本所代表的權益的主觀預期,而這種主觀預期又取決于宏觀經濟環境、行業前景、政治及周邊環境等許多非經濟因素,增加了虛擬經濟的不穩定性。

1.2.4高風險性由于影響虛擬資本價格的因素眾多,這些因素自身變化頻繁,不遵循一定之規,非專業人士受專業知識、信息采集、信息分析能力、資金、時間精力等多方面限制,虛擬資本投資成為一項風險較高的投資領域,尤其是隨著各種風險投資基金等的介入,加劇了虛擬經濟的高風險性。

2虛擬經濟與實體經濟協調發展的機制

虛擬經濟與實體經濟的協調發展機制包括兩個方面:一是虛擬經濟與實體經濟的內在協調機制,外部沖擊下虛擬經濟與實體經濟協調狀態的恢復與變化機制。在充分競爭的條件下,如果虛擬經濟與實體經濟達到協調發展狀態,那么虛擬經濟與實體經濟內部的協調發展可以通過投資者的投資組合選擇與消費者的消費選擇來實現。如果實體經濟內部發展失衡,則必然會出現結構性供求失衡,在消費者選擇的作用下,供不應求產品價格上升、投資收益率提高,供過于求產品價格下降、投資收益率降低。在利益機制作用下,生產者將增加供不應求產品的投資,擴大供應,同時減少對供過于求產品的投資,縮小供應,直至供求恢復均衡為止。如果虛擬經濟內部發展失衡,則將導致虛擬經濟產品的供求失衡,各類資產風險與收益的均衡狀態被打破,投資者將改變投資組合,增加對風險低、收益率高的虛擬經濟產品的投資,減少對風險高、收益率低的虛擬經濟產品的投資,并引致兩類產品的價格發生反向變動。在經濟規律的作用下,社會將增加價格上升產品的供給,直到各種虛擬經濟產品的供求達到新的均衡為止。

3 金融危機下我國虛擬經濟與實體經濟可持續發展的對策

虛擬經濟提高整體經濟效率的重要一點在于充分發揮市場自發調節作用,強化政府的宏觀管理職能。政府人為構造金融結構和金融市場來促進經濟增長,在短期內會有一定的效果。但由于這種發展是外生而表層的,因而獲得的增長通常是短期的“量”的增長,缺乏深厚的持續增長的基礎,使金融發展的效率降低。2008國際金融風暴根源,看起來似乎是美國的次貸狂風引發的一場國際性經濟衰退,實質上展露了許多所謂國際化概念對它國經濟隱形入侵的霸道及國際性迷茫跟風,并彰顯了世界金融秩序理應重構和到了國際金融世界急需賦予由世界經濟強國齊抓共管責權的必要時刻。比如在2008年,全球虛擬經濟的規模已達到實體經濟的5倍,世界上每天流動的資金中只有2%真正用在國際貿易上,其他的都是在金融市場中進行以錢生錢的活動。隨著電子商務和電子貨幣的發展,虛擬經濟的規模還將進一步膨脹。但虛擬經濟的發展在給世界經濟帶來活力的同時,又由于其虛擬性和高風險性,致使世界金融業發展出現了極大的不確定性。受全球金融危機的沖擊,沒有一些經營虛擬經濟的相關銀行、保險公司紛紛倒閉,國內2009年民間投資市場約日趨沒落,這樣也直接導致了實體經濟發展的下降。比如2008年的“十一黃金周”,銷售下跌兩至三成。根據北京市的調查,深圳市銷售額5000萬元以上的1256家企業中,資金鏈趨緊的256家,倒閉重組的一家。對于存在的行業危機,企業必須重視和采取措施規避。同時在積極發展虛擬經濟的同時,還要不斷提高金融風險意識,積極預防虛擬經濟膨脹演變為泡沫經濟。泡沫經濟的產生表面源于虛擬經濟的過度膨脹,金融沖擊是其導火線,但實體經濟的內在失衡才是導致泡沫經濟的根本原因。實體經濟與虛擬經濟的不對稱發展,會為泡沫的到來埋下伏筆。

3.1完善監管體系

從實踐來看,發展虛擬經濟,規避金融風險,首先必須完善虛擬經濟的監管體系。由于虛擬經濟自產生之日起就蘊涵著內在的不穩定性,隨著現代科學技術的不斷發展,金融網絡化電子化手段加強,使得金融交易市場呈現出較強的多變性,特別當金融擴張超過了經濟貿易的增長速度時,以資金融通和投機牟利為目的的資本運動使經濟中的泡沫成分增加,若沒有完善的監管體系,必然影響實體經濟的穩定發展。因此應加強對銀行資本充足率、資產流動性、風險管理的監督,建立公眾監督、輿論監督機制。同時要規范證券市場的操作,加強對國際游資的管理,監控金融衍生工具的虛擬和投機。尤其是發展中國家,要有步驟、分階段地推進虛擬經濟各層次的發展,審慎有序地開放金融市場。

3.2發展金融衍生市場

發展金融衍生市場也是經濟全球化條件下發展金融市場的客觀要求。由于國際資本市場的融資日益頻繁,這種融資方式要求開辟衍生市場為資本流動和避險增值提供場所和機制,并拓寬國際資本融資渠道。金融衍生市場的創立對于完善資本市場和規避國際金融風險具有重要意義。金融衍生市場的發展實際是虛擬經濟深化的過程,這一過程既需要經濟制度的支撐,又需要金融市場的完善。在金融深化進程中,一方面要把發展基礎性市場和金融衍生市場統籌考慮,既把衍生市場作為市場化改革的目標,又將其視為改革的手段;另一方面,又要把開放金融市場和發展衍生市場統籌考慮,使它既是開放市場的重要組成部分,又成為開放經濟風險的預警器。

總之,虛擬經濟的發展是一個不可阻擋的歷史進程,所以我們必須正視它可能帶來的正負兩個方面的影響,發揮它靈活機動的特點,促進資源跨時間和空間的有效配置,規避它過分脫離實體經濟、過度膨脹帶來的危機,促進整體經濟的發展。

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篇6

（一）分析金融經濟和實體經濟的產生時間，可知實體經濟在金融經濟產生之前就已經存在。所以，金融經濟的發展依賴于實體經濟的發展，實體經濟是金融經濟發展的背景。實體經濟的發展對金融經濟的發展具有重要的作用，金融經濟的實物會隨著實體經濟實物的增加而增加，金融經濟的發展會隨著實體經濟的發展而發展。但是，實體經濟的發展和實物的增加對金融經濟的資產比例不一定有促進作用。

（二）隨著經濟的發展速度不斷提高，金融經濟的發展日益迅速，并逐漸擺脫了實體經濟對它的制約和影響，出現了分離現象。科學技術的發展和全球經濟的盛行，金融經濟的發展空間日益加大，類型日益增多，金融經濟的資產比例不斷提高。

（三）受制度因素的影響。受制度因素的影響，金融經濟和實體經濟的分離現象日益明顯。

（四）資本結構的變化。資本結構的變化對金融經濟與實體經濟的分離有一定的影響，同時它也是這兩者分離產生的結果。

（五）與金融相關的制度的接觸，金融經濟的發展越來越自由化，在一定程度上促進了金融經濟的發展，對金融經濟與實體經濟的分離有一定影響。

二、金融經濟與實體經濟分離的表現和危害

受美國金融危機的影響，金融經濟與實體經濟的分離有了一些新的特征，金融經濟與實體經濟產生失衡。金融經濟與實體經濟分離的表現和危險主要有以下幾個方面，我們對此進行詳細分析。

(一)實體經濟受擠壓

金融經濟的數量和規模不斷增加，其地位日益提高，大部分的經濟活動都發生在金融經濟領域，實體經濟受到擠壓，生存空間逐漸減小。金融經濟與實體經濟的分離，使得整個社會的經濟體系出現惡化。

(二)兼并現象的出現

兼并現象在很多金融企業出現，這使得經濟體高度集中。企業兼并的行為對實體經濟的發展帶來了很大的影響。金融機構的經營規模在不斷擴大，并且不需要承擔破產風險，就算破產，政府也會對其進行資助，這種現象的存在使得金融企業的風險防范意識很低。

(三)金融經濟和實體經濟的比例失調

由于金融經濟的不斷發展，大量資金從實體經濟中流出。金融經濟中投機現象很多，投機行為嚴重，致使金融經濟出現了一種虛假的繁榮現象，這種繁榮對實體經濟的發展造成一定的影響，從而使得整個經濟的發展出現失衡。

三、金融經濟與實體經濟分離的根源及防范

(一)技術和制度的影響

技術和制度對金融經濟與實體經濟發生分離具有重大影響，是兩者分離的主要原因之一。從技術層面來說，由于技術的發展，全球化的經濟已經成為了世界經濟發展的趨勢，這促使了金融經濟的發展，金融經濟的比例升高。從制度層面來講，金融經濟的發展，隨之也帶來了投機、非理性投資行為和跟風行為的出現，這些情況均受制度的影響。

(二)金融資金比例的擴大

實體經濟的發展應優先于金融經濟，實體經濟是金融經濟發展的基礎。金融經濟在實體經濟的發展中起著中介的作用，它為實體經濟的發展提供外匯的支持。實體經濟的增長速度相比于金融經濟，其增長速度較慢。長時間下去，隨著金融經濟的比例不斷增加，在整個經濟體系中，金融經濟一旦出現集中現象，對社會經濟將造成重大影響。

(三)管制因素的影響

管制因素是根本原因，它對實體經濟與金融經濟相分離現象的產生具有重要影響。缺乏管制，金融機構之間的競爭不斷加大，交易量增多。由于管制的弱化，金融機構的運行越來越自由，金融經濟的發展速度不斷加快。金融經濟與實體經濟的分離現象越來越明顯。金融經濟與實體經濟相分離，是由很多方面的因素造成的，這些因素綜合作用導致金融經濟與實體經濟的分離。以上我們所分析的三個點是造成金融經濟與實體經濟相分離的最主要的方面。防止金融經濟與實體經濟的分離，應處理好金融經濟與實體經濟之間的關系，采取的措施應從以上三個方面著手，促進社會經濟的健康發展。

四、結束語

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【關鍵詞】虛擬經濟 實體經濟 信息態 投資

一、“虛擬經濟”研究綜述

馬克思最早提出了“虛擬資本”這一概念。虛擬資本是在借貸資本（生息資本）和銀行信用制度的基礎上產生的，包括股票、債券、不動產抵押單據等。虛擬資本本身并不具有價值，這是它和實際資本的不同之處，但是它卻可以通過循環運動產生利潤（某種形式的剩余價值），這是它與實際資本的共同之處。

國內學者在深入研究馬克思的“虛擬資本”的基礎上，進一步提出了“虛擬經濟”這一概念。目前，比較權威的概念是成思危（1999）與劉駿民（2003）對“虛擬經濟”所作的界定。成思危教授認為：“所謂虛擬經濟是指與虛擬資本以金融系統為主要依托的循環運動有關的經濟活動，簡單地說就是直接以錢生錢的活動。”并指出，虛擬經濟系統具有“復雜性、介穩性、高風險性、寄生性、周期性”特征。劉駿民教授認為虛擬經濟的定義有狹義與廣義之分，狹義的虛擬經濟是指“虛擬經濟是以資本化定價行為為基礎的價格系統，其運行的基本特征是具有內在的波動性”；廣義的虛擬經濟是指“虛擬經濟是觀念支撐的價格體系，而不是成本和技術支撐的價格體系”。此外，高德步（2002）深入研究了馬克思的虛擬資本，并論述了虛擬經濟的起源；劉曉欣（2005）試圖說明虛擬經濟的全球化發展勢態。本文將在上述概念的基礎上，對虛擬經濟與實體經濟的關系進行分析。

二、實體經濟是虛擬經濟的物質基礎

根據馬斯洛的需要層次理論，當人滿足了生理物質需求后，會產生更高層次的精神需求。舊的需求被滿足，新的需求便會產生。正是人類這種“永不知足”為經濟提供了運行、發展、進化的動力。工業革命與技術創新使人類掌握了更多的自然力，使物質生產力提高，物質產出速度與日俱增，解放了更多的勞動者，使人有時間去追求更高級的精神追求。實體經濟是虛擬經濟的基礎，虛擬經濟依賴實體經濟而存在，某種程度上虛擬經濟具有寄生性（成思危，2001）。在經濟全球化的平坦的世界中，國際分工、國際資本流動、跨國公司使得實體經濟與虛擬經濟發生國際化轉移的趨勢。正確認識這一點，是保證實體經濟的穩定發展，進一步加大力度發展虛擬經濟的理論前提。只有這樣才能保證在國際新經濟格局中占有有利地位。

三、虛擬經濟對實體經濟的反作用

（一）貨幣的虛擬性與支配性

貨幣是衡量價值的外在尺度，是一種虛擬資產。在信用體系下，廣義貨幣的虛擬性進一步提升。而貨幣的統一度量衡作用，代表著一種支配的力量。支配經濟行為的信息是以貨幣作為計量基礎的，如果將貨幣抽象化、物質化，貨幣是經濟運行的能量；如果將經濟系統比作人體，貨幣就是血液。虛擬經濟中產生的債券、股票將分散的部門通過債權債務關系與產權投資關系聯系起來，組成了一個復雜的經濟系統。而虛擬經濟以其信息優勢支配系統資源的配置，提高了系統配置資源的效率；并以其自身的發展，依靠貨幣統一度量衡的條件參與蛋糕的分配。

（二）虛擬經濟的雙刃劍影響

消費信貸是以永久收入假說為前提由金融部門提供的虛擬金融產品。某家庭以貸款方式購買房產，房價為p，支付首付款p*r，向銀行貸款p*（1-r），如果沒有虛擬金融產品，此項交易不能成立，家庭部門的物質需求便不能得到滿足，投資的乘數效應與實體經濟的就業便不能產生。因此，虛擬經濟對實體經濟的投資與規模具有促進作用。如若房產此后升值，房價由p上漲為ph，則家庭財富增長ph-p，這將對消費增長產生刺激作用，家庭消費增長（ph-p）*k1，其中k1為消費傾向比率。對貸款銀行而言，貸款會隨著標的抵押房產的升值而變成更優質的資產，推動銀行繼續開發衍生金融產品。若市場反轉，房產價格下降，由p下降為pl，家庭財富減少p-pl，由于債務的契約性質，損失p-pl由家庭承擔。此時，將對家庭消費產生負面影響，家庭消費因此而減少（p-pl）*k2。根據前景理論，人們在面對收益與損失的時候是非對稱的，因此k2>k1，即資產價格下降時人們減少消費的程度將大于價格上漲時人們增加消費的程度。抵押品價值的下降導致銀行資產負債表遭受損失，銀行部門金融資產質量降低。資產升值帶來的繁榮可以無限膨脹，資產減值卻存在臨界值，超出臨界值，會導致家庭、甚至銀行破產，即家庭房產價值低于家庭負債，導致違約產生。若經濟虛擬度過高，金融衍生品開發過度，由信貸支撐的經濟系統甚至發生擠兌與金融恐慌，爆發金融危機。因此，虛擬經濟投資和消費具有雙刃劍作用。

（三）虛擬經濟的防火墻功能

紙幣與信用貨幣自身就是虛擬經濟的產物。彼德?德魯克就提出了符號經濟的概念，用以描述虛擬經濟。為了刺激經濟，中央政府大量發行紙幣，利用金融系統通過貨幣乘數效應創造信用貨幣，可是近40年來，并未出現嚴重的通貨膨脹。而這要歸功于虛擬經濟系統。虛擬經濟促進了交易的便利性，降低了交易成本，同時，為實體經濟提供了防火墻的保障。當中央政府向經濟系統注入大量貨幣時，貨幣并沒有在短時間內全部流入實體經濟領域，而是被虛擬經濟系統吸納，從而避免了災難性的通貨膨脹。然后虛擬經濟系統將流動性按照高效的配置路徑進行資源配置。虛擬經濟的防火墻功能并不僅限于此，在一個開放的經濟系統中，本國實體經濟容易暴露在國際金融風險下。例如國際熱錢的投機性沖擊，國際炒家的貨幣攻擊。此時虛擬經濟系統的外匯市場、股票市場會首當其沖，率先實施防御系統，以避免實體經濟遭受重創。這在一定程度上給中央政府實施恰當的調控政策以時間余地。

四、結論

虛擬經濟不是毒瘤，是社會經濟發展的必然產物。實體經濟是國民經濟的基礎，任何虛擬經濟脫離了實體經濟都無法持久。虛擬經濟具有雙刃劍影響，全盤否定虛擬經濟或任憑其自由化發展都是片面的。發展虛擬經濟的同時，政府應加強對虛擬經濟監管。

參考文獻

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[3]伍超明.虛擬經濟與實體經濟關系研究[J].財經研究，2004，（8）：95-106.

篇8

關鍵詞：網絡虛擬經濟；實體經濟；影響；完善；改進

1.引言

網絡虛擬經濟，是指網絡世界中通過使用的虛擬金錢來實現支付的經濟發展方式，這個過程中一些網絡公司為方便網民支付服務費用推出的一種網上虛擬貨幣。如用戶購買IT產品或使用網站各種增值如我國互聯網公司推出的騰訊Q幣、新浪U幣、盛大元寶、網易POPO幣等。網絡虛擬經濟也具有支付功能，由各網絡機構自行發行，但是不能實現現實的價值，不能通過銀行轉賬，沒有形成統一的發行和管理規范，只能流通于特定網絡世界。

網絡虛擬經濟從產生至今，規模越來越大。據業內人士估計，國內互聯網已具備每年幾十億元的虛擬貨幣市場規模，并以15%-20%的速度成長。這種現象也引起了有關方面的關注：一些專家表示，隨著虛擬經濟的出現被越來越多的人認為有財產屬性，對現實實體經濟的沖擊也逐漸出現。2007年2月，文化部、公安部、信息產業部、中國人民銀行等14個部委聯合印發《關于進一步加強網吧及網絡游戲管理工作的通知》來規范相關網絡公司進行的網絡虛擬經濟的行為，防止其影響我國的貨幣流通。

那么，網絡經濟貨幣是否能對現實貨幣流通甚至實體經濟形成沖擊？要解決這一問題，必須分析網絡虛擬經濟的相關問題，論證其存在的合理性。

2.網絡虛擬經濟的貨幣屬性分析

網絡虛擬經濟是一個新興事物，隨著第三次科技革命，即信息技術革命的發展，電子計算機的推廣逐步走進千家萬戶的，一經誕生便給人們的生活、生產乃置實體經濟發來了巨大改變和沖擊，那么它以后的發現究竟如何，是曇花一現還是久盛不衰呢？讓我們從基本經濟原理出發，深入了解網絡虛擬經濟的前景和未來。

（一）貨幣相關理論概述

貨幣是經濟發展中的重要組成部分，不止實體經濟，虛擬經濟也是如此，貨幣是指固定充當一般等價物的特殊商品，體現生產關系西方學者則一般把貨幣定義為“在交易和支付中被人們普遍接受的交換媒介”。貨幣作為一般等價物必須具有兩個特征：能夠衡量和表現一切商品的價值；能夠和一切商品進行直接交換。

一般情況下，貨幣均可以執行價值尺度、流通手段、價值儲藏手段和支付手段這四種職能。

（二）W絡虛擬貨幣的特征

網絡虛擬貨幣屬于符號的范疇，若要成為貨幣，必須滿足貨幣的特征和執行貨幣的職能。網絡虛擬貨幣是特定商品預售的工具，以私人信用作擔保。一般來說，網絡虛擬貨幣是一種定向支付工具，供人們購買發行者提供的各種商品等，以便滿足自己的需求。轉賬支付則受銀行清算系統服務時間和條件的限制，更加難以滿足需要。為了解決這個問題，供應商設計了各自的虛擬貨幣，通過系統認證接受隨時支付。用戶只需在規定時間內購買虛擬貨幣，就可根據需要隨時在線支付。

（三）網絡虛擬貨幣行使的職能

目前，虛擬貨幣在虛擬世界中可以購買物品、支付物品的流通，甚至出現不同虛擬貨幣之間的兌換，虛擬貨幣在網絡上已經具有貨幣的交易媒介、支付手段的某種功能，有了現實貨幣的雛形。但是，美中不足的是，網絡虛擬貨幣還不能執行貨幣的四種職能。

（四）網絡虛擬貨幣的本質

網絡虛擬貨幣只是作為等價物的特殊商品，而非一般等價物。實際上，網絡虛擬貨幣屬于信息貨幣。信息貨幣的特點是：第一、信息貨幣是基于電子網絡的分布式的價值中介。第二、其價值具有混合價值形態，是一種附加信息的貨幣卡。一方面其價值取決于面值，另一方面取決于其承載的信息內容；第三、沒有在國民經濟整體水平形成統一市場，其等價物不能與貨幣進行對等交換。

可見，與貨幣的一般等價物屬性不同，網絡虛擬經濟的重要組成部分貨幣只是代表發行者所提供的特定服務。其被接受的范圍僅限于有特定需求的人群，與商品供求狀況相同。而這種特殊符號需要被特定的系統識別。因此，不同供應商發行的虛擬貨幣必然不可通用。由此形成分散發行、自成體系的格局，導致每一種網絡虛擬貨幣都只能依靠單薄的私人信用作為保證，不存在“普遍接受”的經濟基礎。所以在這一點上，比起實體經濟還是有著很多的不足。

3.虛擬經濟應更好服務于實體經濟

從上面的論證過程中，我們可以看出網絡虛擬經濟的發展并不完善，還有很多需要改進的地方。由于金融是現代經濟的核心，在市場經濟中，實體經濟的持續健康發展，離不開以金融業為核心的虛擬經濟支持。

一方面，金融市場的合理運行讓閑置資金匹配合適的實體經濟投資領域，為實體經濟發展提供融資平臺，提高資金配置效率；另一方面，金融市場能扮演風險識別的角色，預警實體經濟發展可能出現的問題，也能促進實體行業之間的競爭。例如，股市能將難以進入社會再生產的分散資金集聚起來，滿足企業的融資需求；而股票的買入和賣出過程，也是企業風險發現的過程，對企業經營能起到預警作用。

然而，如果網絡虛擬經濟脫離實體經濟盲目擴張、過度炒作資產等現象蔓延泛濫，也將產生巨大的危害――影響經濟社會發展。實體經濟是社會財富和綜合國力的基礎，是改善人民生活的基礎，也是虛擬經濟發展的基礎。虛擬經濟的利潤最終來自實體經濟，離開了實體經濟，虛擬經濟就會成為無源之水、無本之木。如果不有力抑制“脫實向虛”、遏制投機炒作，就會導致實體經濟無法獲得虛擬經濟的充分支持，制約其較快發展，不利于增加就業崗位、改善人民生活、實現經濟持續發展和保持社會穩定，最終也將影響虛擬經濟的發展。

同時還會擴大社會貧富差距。無論是房地產還是農產品炒作，最終結果都是價格急劇上漲進而產生泡沫。這個過程的受益者往往是大量資本持有者即炒作的最先發起者，而受害者往往是后來的跟進者，大多又是財富擁有量較少的群體。因此，炒作的過程，成了財富從窮人向富人集中的過程，貧富差距會因此而加大。

4.網絡虛擬經濟的未來

經過全文的經濟理論探究可以看出，網絡虛擬經濟其實是一把“雙刃劍”，首先從誕生來看，它既是適應實體經濟的需要而產生，可以促進實體經濟的發展；但是也可能會對實體經濟帶來較大的負面影響，甚至是破壞性的損害，帶來不可估量的損失，所以在發現過程中，一定要遵循客觀經濟規律，趨利避害，適應實體經濟的發展，即不能過快也不能過慢，在必要的經濟的領域發揮應有的作用。

篇9

虛擬經濟的特征和它的作用、影響

由于虛擬經濟的內在本質與實體經濟不同，所以無論是從靜態的屬性還是從運行的規律來看，都擁有它自己獨具的特性。與實體經濟相比，這些特性表現如下：其一是虛幻性。虛幻性是虛擬經濟最本質的屬性，同時也是它有別于實體經濟的最顯著的特征。其二是依賴性。虛擬經濟離不開實體經濟作為基礎，它的存在和發展最終是以服從和服務于實體經濟為目的的，對虛擬經濟作用的評價依據也只能是它對于實體經濟的促進作用。其三是復雜性。虛擬經濟的復雜性主要體現為交易載體的復雜性、交易主體的復雜性以及交易決策的復雜性。其四是高度的流動性。如前所述，與實體經濟主體相比，虛擬經濟主體的形態更為虛幻，交易起來更為便捷，有時僅僅是進行虛擬數字的轉移；而且，隨著電子化交易手段的日益發達，交易速度更是快得驚人，從而使虛擬資本具有了實體經濟主體難以比擬的流動性，這客觀上大大有利于優化宏觀金融資源的配置效率，也是虛擬經濟的最大優勢。其五是不穩定性。由于虛擬資本形態上和交易手段上的虛幻性，使得虛擬經濟在運行過程中不會像實體經濟那樣———經濟主體價值表現不會背離自身價值太遠。由于虛擬資本的市場價值很大程度上取決于人們的主觀判斷并且對外來影響的反應更為敏感，這就增加了虛擬經濟的不穩定性。其六是高度的投機性和風險性。虛擬資本的交易離不開投機動機。隨著交易手段的現代化，虛擬資本交易可在瞬間完成，促使投機者跨國、跨地區操作投機。由于虛擬資本的價格變幻無常，交易過程成為一種操作難度很高的金融領域專業技術，加之虛擬經濟主體對于市場環境的變化反應異常敏感，人們的有限理性使得人們的判斷力經常出現偏差，以上這些因素都使得虛擬經濟的運作成了為一種風險很高的經濟活動。[3]其七是更講求規范化。鑒于虛擬經濟的虛擬性，對之稍有疏漏便會差之毫厘謬以千里，所以其操作程序要求更為嚴格。首先，運用的載體必須講求一致，不能各行其是；其次，游戲規則必須講求一致，如果有人違背規則，就會出大問題，其危害程度會比實體經濟大得多；再者，配套服務必須講求一致，哪怕是任何一個小環節與總體系統不協調，都會影響到整個體系的運行。虛擬經濟對于經濟發展的促進作用，主要表現在以下幾個方面：第一，有助于提高整體經濟發展的協調性和運行效率。憑借發行股票、債券和企業并購等多種運作方式，虛擬經濟可以為企業擴大規模開辟新的融資渠道，推動了以資金為紐帶的諸如股份制與股份合作制等類似形式的企業的建立和完善，能夠帶動相關產業的優化重組，促使勞動力、技術、資金、自然資源等在實體經濟部門之間合理調配，促進社會經濟協調、有序、高效地發展。第二，有助于優化全社會資本資源的配置。比如，通過虛擬資本在資本市場上的發行、交易，可以調節社會資金流向，進而能夠促進優勢企業快速發展；通過資產重組等產權交易形式，能夠實現存量資本在不同實體經濟部門之間的再次優化配置。第三，有助于分散企業經營風險。各種高效能的投融資方式，對于企業資金分配、投資方向選擇及調整具有重要影響，在很大程度上分散了企業的經營風險。第四，充分發揮貨幣數字化的作用，節省了交易時間，提高了資金周轉效率，擺脫了現金形式對于巨額交易造成的不便。第五，虛擬經濟的擴張，不僅直接增加了GDP的規模，同時也能夠產生財富效應，促進消費，進而促進經濟的增長。可見，它是一種具有廣闊發展前景的經濟形式。

虛擬經濟同實體經濟之間的互動關系

虛擬經濟與實體經濟產生的時代背景不同，發揮作用的主要領域也不同。實體經濟基本上是工業革命的產物，虛擬經濟則主要是信息時代的寵兒；實體經濟的主角大都置身于傳統工業行業，虛擬經濟的表現舞臺主要是現代金融領域。兩種經濟形態之間的區別是顯而易見的，但是它們之間又具有著難以完全隔斷的內在聯系，即虛擬經濟助推實體經濟，實體經濟則為虛擬經濟提供現實基礎。我們先來看前一個方面，虛擬經濟如何助推實體經濟。首先，虛擬經濟的波動會大大改變宏觀經濟的形勢，進而影響到虛擬經濟發展的環境條件。如前所述，虛擬經濟的發展和運行狀況能夠對于宏觀的走勢產生舉足輕重的影響，這不可避免地會作用于實體經濟；實體經濟的發展必須借助于虛擬經濟營造一個適宜自身發展的環境氛圍，虛擬經濟的發展狀況，會直接或者間接地影響實體經濟的發展。其次，虛擬經濟為實體經濟發展提供資金動力。實體經濟的存在和發展離不開資金方面的支持，無論是從金融市場上直接融資或是通過金融中介進行間接融資，都是虛擬經濟大展身手的天地。另外，虛擬經濟的發達程度支撐或制約著實體經濟的發展水平。縱覽國內外的實業發展史和金融發展史可以發現，實體經濟和虛擬經濟的發展水平雖然并不總是同步的，但從一個較長的歷史階段來看，兩者不會脫離太遠，越是接近現代社會越是這樣。經濟發展水平愈高，虛擬經濟就愈加發達，對實體經濟發展的影響也就愈大。接下來讓我們再看一看后一個方面，實體經濟怎樣為虛擬經濟提供現實基礎。起初，虛擬經濟的產生與發展，都是基于實體經濟的需求與支撐，都必須以實體經濟為物質基礎。然后，實體經濟的不斷發展，必然對虛擬經濟提出更高的要求，主要是要求金融市場更加發達和國際化水平更高，從而推動虛擬經濟向更高層次發展，不然虛擬經濟的發展就無從談起。最后，虛擬經濟的作用效果如何，也必須通過實體經濟的發展來考察。發展虛擬經濟的目的是為了推動實體經濟的發展，其動機是為推進實體經濟服務。因此，虛擬經濟貢獻于實體經濟進而促進實體經濟發展的程度，自然就成了檢驗虛擬經濟成效大小的最終尺度。結合以上兩個方面的機理，可以得出結論：虛擬經濟與實體經濟二者各有其長，唯有將二者有機地結合起來，揚長避短，有針對性地發揮各自的作用，才能使其相得益彰，各盡其職，從而全面地促進社會經濟又好又快的發展。

促進虛擬經濟與實體經濟的良性互動

篇10

關鍵詞：金融；實體經濟；問題；研究

一、我國實體經濟的地位與發展現狀

實體經濟是關于人類社會生存發展所必需的物質產品和精神產品的生產、加工、銷售過程及提供相關服務的經濟活動。因此，實體經濟是人類社會發展過程中賴以生存和發展的基礎，是國民經濟的命脈。一個國家要想保持其經濟在穩步中前進，就必須打好實體經濟這個根基。然而，在目前經濟下行壓力較大的背景下，實體經濟的發展面臨諸多困難和挑戰。其中最突出的是實體經濟融資難、成本高的現狀和企業經營發展所需資金日益增長之間的矛盾問題。

二、實體經濟發展困難的原因

隨著金融新常態下，互聯網金融的出現與發展，對實體經濟的發展產生一定的壓力。近幾年，房地產業，銀行理財策略和虛擬經濟領域的發展吸引了大量資本的流入，社會閑散資金更多的流向銀行等金融企業，從而制約了實體經濟發展所需的必要資金的融通，具體而言，造成實體經濟融資困難的原因主要有兩個方面：

（一）內部原因

1、經營管理的現代化理念不完善，經營風險高。很多實體經濟發展中存在產品科技含量較低、產權不明晰，企業抗風險能力較弱等問題， 實體經濟生命周期具有短期性和不穩定性，一定程度抑制了金融機構的放貸意愿。

2、大多數實體企業規模小，效益不穩定，對信貸資金的吸引力不大。調查表明，50%以上的中小實體經濟企業財務管理制度不健全，資金管理無序且運用效率低下，使得銀行等金融機構對其償債能力和盈利能力產生質疑，從而降低對實體經濟單位的資金供給。研究表明，68%以上的企業的信用等級在3B或3B以下。這也不利于有閑散資金的居民對其進行投資。

3、市場失靈。由于有關資金融通的消息流通不暢，銀行和實體經濟單位人員對同一消息的了解是有差異的，實體經濟單位相對而言是信息貧乏者，處于比較不利的地位。

4、實體經濟缺少必要的擔保抵押資產，缺乏足夠的信用擔保機構為其提供信用擔保，在一定程度上影響著實體企業的融資。

（二）外部原因

1、儲蓄轉化為投資的轉化機制不順暢。從信貸規模上看，由于我國居民大多偏向于保守型，更愿意將自己的閑散資金用于儲蓄而不是用于投資，因此我國儲蓄率一直處于世界前列。從信貸結構來看，在實際經濟發展中，實體經濟的資金有效供給不充足和大量社會閑散資金找不到滿意的投資渠道的問題同時存在。其原因主要有兩個方面，一是引導居民儲蓄向投資轉化的意識宣傳不到位、機制不暢，導致資金周轉率較低，二是信貸結構不合理，銀行貸款在投資時存在偏斜，大多數流向大的國有部門而極少流入中小實體經濟，從而形成了資源配置不合理。

2、直接融資與間接融資發展不平衡。我國以銀行業間接融資為主，因為它靈活方便、安全性高；相反，籌資成本低、效益高但風險較大的直接融資比例較低。我國債券市場不甚發達，削弱了市場對于金融資源的利用程度，還使企業財務杠桿率過高，增加銀行的系統性風險。

3、金融產品的創新力度不完善。金融交易機制和金融工具創新水平低，股票、債券、期貨市場等基礎性產品與實體經濟的發展關系密切，但因其發展中模式單一，不能適應多樣化的交易需求，不能更好的服務于實體經濟的發展。

4、金融機構體系和融資策略的不合理。我國工、農、建、交四大國有商業銀行因其規模大，信譽好，在存款、貸款市場上占據主導地位。社會絕大部分資金聚集于銀行，而銀行為了更高的經濟效益和減少不良資產的增加，減少對實體企業的投資與服務。

5、政府的政策支持力度不夠，政府的政策更多的向以四大國有銀行為典型代表的虛擬經濟傾斜，而很少有相關政策給予實體經濟優惠與便利，或者即便是有，其實際落實也沒有完全到位。

三、金融業支持實體經濟發展的辦法與建議

1、充分發揮貨幣政策支持實體經濟的激勵作用。引導貨幣信貸更多的投入實體經濟，提高對實體經濟發展需求的關注度。同時加強金融監管體系的層次化、規范化、嚴謹化程度，使得貨幣的投向更加高效合理，貨幣政策傳導機制更加暢通有效。

2、促進金融市場的多元化發展。大力推進債券市場的發展，完善股權機制和上市機制。鼓勵企業上市，能夠通過發行股票與債券進行籌資，從而擴大上市融資規模，建立健全創新服務體系。以股權投資的方式服務于金融實體，為其提供更多的營運資金，促進實體經濟的良性循環。

3、中央銀行通過適時修改存款準備金率和公開市場市場操作業務，增強資金的流動，加快資金運轉轉速度，從而增強銀行放貸能力，并有效增加流通中所需的必要貨幣量。

4、實體經濟要對自身現有資源進行充分挖掘與利用，促使實體企業完善內部治理，立足于實體經濟的長遠發展制定切實可行的治理方案，增強企業與時俱進的創新能力和應變能力，以盡可能達到更高的融資要求。銀行也應注重解決對實體經濟融資時程序繁雜，手續過多，附加貸款條件多等問題，減少實體經濟融資中的阻礙。

5、促進金融信貸投向經濟社會的重點領域。加強對輻射范圍廣、協動效應強的強的重大建設項目的金融支持力度。例如，高端制造業和戰略性新興產業等。因其創新強、技術高、前景好，當其優先發展壯大后，能更好的帶動創新水平和技術水平相對較低的企業發展。

6、切實落實國家的經濟發展政策，積極鼓勵和引導中小企業不斷優化經濟發展結構，加快企業轉型升級，增強企業的創新能力和專業化水平，各相關部門加強合作，優勢互補，逐步形成規模效應。提升企業競爭力，客觀上增強金融支持實體經濟發展的信心。

7、拓寬民間資本的投資渠道、鼓舞民間投資活力。消除個別領域對民間資本的限制，堅持國有資本，民間資本，外資資本機會平等、準入標準統一的發展原則；為實體經濟的發展提供更加公正和諧的內部環境。

四、總結

為了切實加強金融支持實體經濟發展的決策部署，金融業要增強服務于實體經濟的主動性，加快經濟結構調整和經濟轉型。在“互聯網+”的時代特征下，加快金融產品，業務模式的創新，促進金融與互聯網融合創新，為實體經濟提供多樣化的金融服務。同時也要堅持以經濟發展為中心，著力提高實體經濟的效益，使實體經濟盈利增加，從客觀上推動金融業更好更好的服務實體經濟。

（作者單位：中南林業科技大學）

參考文獻：

[1] 燕小青.民間資本、產業資本轉化與實體經濟發展[J].齊魯學刊.？2013（05）