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編者按：本文主要從問題的提出；人民幣國際化進程的長期性分析；人民幣國際化進程的益處；人民幣國際化進程的經濟影響；人民幣國際化進程中的對策分析進行論述。其中，問題的提出從伴隨著我國經濟的快速增長和對外開放的不斷擴大,人民幣已經逐漸走出國門進行論述。人民幣國際化進程的長期性分析從外部環境分析、人民幣國際化能夠我國獲得國際鑄幣稅收益,增強我國的經濟實力、內部條件分析、人民幣國際化進程需要經過兩個階段進行論述。人民幣國際化進程的益處從有利于我金融市場的深化、有利于我國金融體系的國際化、可促進人民幣離岸市場的培育和發展進行論述。人民幣國際化進程的經濟影響從對人民幣匯率造成升值壓力和頻繁波動、金融機構的經營風險會增大、加劇了我國金融體系的脆弱性、對我國貨幣政策獨立性的削弱進行論述。人民幣國際化進程中的對策分析從大力發展邊境貿易推進人民幣的區域化、利用我國香港地區人民幣離岸中心的重用、建立人民幣需求的監測機制、推進我國金融體系的國際化進行論述。本文對人民幣的國際化有著參考指導的意義。

一、問題的提出

近些年來,伴隨著我國經濟的快速增長和對外開放的不斷擴大,人民幣已經逐漸走出國門。在中國香港、澳門和新加坡、泰國、越南、緬甸、俄羅斯等國家和地區,人民幣可以局部或者全境通用。人民幣已經在一定范圍內實現了流通和自由兌換,人民幣的匯率機制不斷完善,金融開放的程度逐步擴大,以及我國在全球經濟發展中的重要作用,使得人民幣的國際化有了良好基礎。

二、人民幣國際化進程的長期性分析

(一)外部環境分析

一方面,人民幣國際化能夠我國獲得國際鑄幣稅收益,增強我國的經濟實力。還可以減少我國巨大的外匯儲備所承擔的貸款和通脹損失。另一方面,人民幣國際化能夠增加我國在國際經濟領域的話語權,提高我國國際地位和影響力。人民幣國際化給我國帶來的好處,會影響到國際貨幣發行國的利益,導致地緣政治關系的惡化。因此,國際貨幣的發行國會采取措施阻止或者延緩人民幣國際化的進程。

(二)內部條件分析

人民幣國際化進程需要經過兩個階段。首先是人民幣的區域化,成為我國周邊過家以及亞洲的貿易結算和支付手段。然后是人民幣的國際化,被全世界普遍接受。這兩個階段的實現是依靠著我國經濟和金融市場的發展程度。在世界經濟發展緩慢的環境下,我國經濟的發展也受到一定的影響,實現經濟的快速穩定發展存在著一定的難度。我國金融市場在資本項目上的管制仍然是較為嚴格的。人民幣可兌換程度和人民幣資本市場開放度,都處于較低的格局。我國現在的匯率制度使得人民幣匯率缺乏彈性,影響著人民幣國際化進程。這一制度上的改變也會是一個漫長的過程。外部和內部的分析都說表明了,人民幣國際化進程的長期性。那么,這樣一個長期的過程,必定會在各個領域和方面對我國經濟產生較大的影響。

三、人民幣國際化進程的益處

(一)有利于我金融市場的深化

人民幣國際流通量的增加,會使得我國金融市場更加開放。人民幣資產的規模交易以及人民幣作為國際結算的最終貨幣,對我國金融市場的效率和水平提出了更高要求,從而促進了金融市場深化。

(二)有利于我國金融體系的國際化

人民幣國際化能夠促進我國金融也積極參與國際市場競爭,緩解金融體系內貨幣錯配狀況。在人民幣國際化的進程中,將會有更多的國際貿易、國際資本以人民幣為計價貨幣,我國金融部門會具有明顯的優勢,從而可以增強中國金融業的國際競爭力。

(三)可促進人民幣離岸市場的培育和發展

隨著人民幣國際化進程的發展,海外對人民幣的需求有所增加,為非居民提供進行人民幣投資或籌資資金手段的人民幣離岸市場的出現和壯大將成為必然。

四、人民幣國際化進程的經濟影響

(一)對人民幣匯率造成升值壓力和頻繁波動

在人民幣國際化進程中,對人民幣的需求不僅有境內需求,還有境外需求,并且境外需求在人民幣國際化進程中是不斷增加的。人民幣匯率在人民幣的需求和供給中決定。因此,人民幣會有持續的升值壓力。匯率升值最直接的影響就是出口,對出口導向型為主的我國經濟來說有較大影響。

在人民幣國際化進程中,會形成人民幣離岸的金融中心,如果境內的匯率市場化不完全,完全市場化的境外人民幣匯率跟境內的人民幣匯率構成沖擊。由此,會造成大規模的套匯活動,人民幣匯率波動的更加頻繁。

(二)金融機構的經營風險會增大

在人民幣國際化進程中,人民幣在世界范圍內的使用越來越多,我國境內的銀行無法準確確定非居民手中的人民幣存量,面臨著集中反存和大量提現的壓力。能夠經營人民幣業務的銀行也會越來越多,我國境內外銀行間的業務競爭,會增大經營成本和風險。

(三)加劇了我國金融體系的脆弱性

我國金融體系隨著人民幣國際化進程會逐步開放,國家對匯率和資本項目的管制都會慢慢放松,由此帶來的國際投機以及各種金融風險的對我國的金融體系是相當大的威脅。我國的金融體系在應對國際風險方面的建設和經驗略顯不足,脆弱性的問題就更為明顯了。

(四)對我國貨幣政策獨立性的削弱

在人民幣國際化進程中,我國的貨幣政策將不再只對我國有影響。因此,我國在制定貨幣政策是要同時考慮其他國家的經濟情況。并且,人民幣的供給將會由于人民幣的境外存量的不穩定而更加難以確定,這也會削弱貨幣政策的獨立性。

五、人民幣國際化進程中的對策分析

(一)大力發展邊境貿易推進人民幣的區域化

在目前人民幣資本項目下自由兌換依然受限、人民幣參與國際金融市場程度較低、在國際范圍內履行國際貨幣職能幾乎沒有的情況下,通過邊境貿易促使人民幣區域化,依然是人民幣國際化的重要切入點。

(二)利用我國香港地區人民幣離岸中心的重用

我國香港地區作為重要的國際金融中心之一,對亞洲和周邊國家的經濟具有較強的輻射能力。尤其是當人民幣還受到兌換和流通上的管制、人民幣自由化沒有完全實現時,離岸中心是人民幣走向區域化關鍵貨幣的重要渠道。人民幣可以通過這一渠道更加有效地在周邊國家流通,發揮更大的國際貨幣職能,實現人民幣國際化進程的更好發展。

(三)建立人民幣需求的監測機制

人民幣的境外需求的不確定性對人民幣匯率有較大的影響,匯率的頻繁波動會造成金融的不穩定。能夠及時掌握人民幣需求的趨勢,可以減輕人民幣國際化進程對我國物價和人民幣匯率水平的影響。

(四)調整經濟發展的模式

我國經濟發展的模式是出口導向型的,出口貿易在經濟發展中占較大比重。在人民幣國際化進程中,人民幣匯率的升值和頻繁波動會降低出口產品的競爭力,對出口貿易產生較大影響。因此,要求我們調整經濟發展模式,減少經濟的外貿依賴性,實現我國經濟的快速平穩發展。

(五)推進我國金融體系的國際化

人民幣國際化的進程,實際上一個與完善我國金融體系相輔相成的過程。我國金融體系向國際化發展,放寬對匯率和資本項目的管制,完善國內金融體系的健全程度和開放度。金融體系的國際化能夠推進人民幣國際化進程的平穩發展。

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