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【摘要】高新區(qū)是一個(gè)地區(qū)發(fā)展的重要引擎。而一個(gè)地區(qū)的金融體系則決定了該地區(qū)的整體效率。因此對(duì)于高新區(qū)金融體系的研究，對(duì)于提高高新區(qū)經(jīng)濟(jì)與金融效率、促進(jìn)高新區(qū)的進(jìn)一步發(fā)展是十分重要的。本文站在政府的視角，并以西安高新區(qū)為例，討論政府的出臺(tái)的相關(guān)政策對(duì)于高新區(qū)金融體系的作用，并提出相關(guān)的意見(jiàn)與建議。

【關(guān)鍵詞】高新區(qū);科技金融;發(fā)展;政府政策

一、引言

高新區(qū)一般是指高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)，是由政府設(shè)立的，通過(guò)先進(jìn)的管理手法進(jìn)行管理的行政劃分。高新區(qū)旨在為該地區(qū)發(fā)展高新技術(shù)。高新區(qū)一般來(lái)說(shuō)享受著稅收的優(yōu)惠政策，并由于集聚效應(yīng)在科技方面擁有著很強(qiáng)的正外部性。金融體系主要是指在經(jīng)濟(jì)體中資金流動(dòng)的框架。它是由金融資產(chǎn)、市場(chǎng)參與者、交易方式等概念所構(gòu)成的綜合體。若從一般的意義上來(lái)看，高新區(qū)的金融體系通常包括了高新區(qū)金融部門(mén)，高新區(qū)企業(yè)融資模式、高新區(qū)企業(yè)的治理以及對(duì)高新區(qū)金融的監(jiān)管體制四部分。這四大部分相互適應(yīng)與協(xié)調(diào)，共同構(gòu)成了一個(gè)國(guó)家或一個(gè)地區(qū)的金融體系。金融體系通常具有自我穩(wěn)定、自我適應(yīng)、經(jīng)營(yíng)、傳導(dǎo)、配置、流動(dòng)、定價(jià)、創(chuàng)新、信息等能力。是一個(gè)國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)活動(dòng)中的重要組成部分。而高新區(qū)不僅具有創(chuàng)新密集性，產(chǎn)業(yè)集群性的特點(diǎn)，而且還是一個(gè)地區(qū)經(jīng)濟(jì)與科技發(fā)展的重要引擎，因此，完善為高新區(qū)服務(wù)的金融體系就顯得尤為重要。而這與政府在其中所發(fā)揮的作用是分不開(kāi)的。

二、西安高新區(qū)簡(jiǎn)介

西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)是一個(gè)國(guó)家級(jí)的高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)，于1991年設(shè)立，是成立時(shí)間最早的一批國(guó)家級(jí)高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)。十五期間，西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)年均拉動(dòng)西安經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)4.5%以上，一直是西安甚至陜西最強(qiáng)勁的增長(zhǎng)動(dòng)力。西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)各項(xiàng)綜合指標(biāo)均位于全國(guó)56個(gè)高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)前列。截至目前，西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)擁有高新技術(shù)企業(yè)1320多家，累計(jì)科技成果8200余項(xiàng)，在電力機(jī)械、制冷設(shè)備、石油設(shè)備、儀表儀器等方面擁有著巨大的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)。自設(shè)立以來(lái)，西安高新區(qū)不僅聚集了大量的科技型企業(yè)，而且在金融方面相對(duì)已經(jīng)較為成熟，擁有著包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行以及多種其他金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的金融體系。其中金融管理機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行西安分行，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)陜西監(jiān)督局，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、陜西監(jiān)管局等。高新區(qū)管理委員會(huì)同時(shí)關(guān)注科技企業(yè)的融資問(wèn)題，目前已經(jīng)擁有了較為完全的融資制度體系。西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)目前有風(fēng)投公司207家，其中一些著名風(fēng)投公司包括新加坡祥峰、摩根、高盛、紅杉等。這些風(fēng)投公司每月會(huì)在高新區(qū)展開(kāi)聯(lián)誼會(huì)議，以促進(jìn)風(fēng)投公司之間的信息交流。在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，華夏人壽、永安保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司在西安高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)設(shè)立了總部，中國(guó)人壽保險(xiǎn)，中國(guó)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，天安股份保險(xiǎn)、江泰經(jīng)濟(jì)保險(xiǎn)等保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在西安高新區(qū)設(shè)立了省級(jí)機(jī)構(gòu)。可以說(shuō)，西安高新區(qū)的金融體系已經(jīng)較為完善。

三、政府為西安高新區(qū)提供的鼓勵(lì)創(chuàng)新政策

2008年3月8日，西安政府出臺(tái)了《西安國(guó)家創(chuàng)新自主示范區(qū)關(guān)于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》，旨在促進(jìn)高新區(qū)科技企業(yè)的新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)活動(dòng)與科技活動(dòng)創(chuàng)新，享受西安高新區(qū)提供的鼓勵(lì)創(chuàng)新政策的企業(yè)應(yīng)滿(mǎn)足以下條件：一是科技企業(yè)及相關(guān)院所應(yīng)滿(mǎn)足高新企業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)方向。二是參與建設(shè)的高校或平臺(tái)應(yīng)有較好的產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)。三是無(wú)形資產(chǎn)出資所占的股權(quán)比例不得超過(guò)30%。四是高新區(qū)在新建的平臺(tái)中的出資比例小于30%。其主要內(nèi)容及優(yōu)惠政策如下所示：（一）知識(shí)產(chǎn)權(quán)創(chuàng)造獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于若園內(nèi)企業(yè)在國(guó)內(nèi)成功申請(qǐng)了發(fā)明專(zhuān)利技術(shù)，西安市高新區(qū)人民政府將給予每件專(zhuān)利或發(fā)明2000元的獎(jiǎng)勵(lì)；知識(shí)產(chǎn)權(quán)重點(diǎn)企業(yè)且申請(qǐng)發(fā)明專(zhuān)利在20件以上的，給予每件4000元的獎(jiǎng)勵(lì)。若發(fā)明專(zhuān)利在當(dāng)年授權(quán)，每件獎(jiǎng)勵(lì)3000元，獲得新型實(shí)用專(zhuān)利權(quán)的，每件給予獎(jiǎng)勵(lì)500元。對(duì)于進(jìn)入國(guó)家階段的PCT專(zhuān)利，每件專(zhuān)利獎(jiǎng)勵(lì)2萬(wàn)元。若獲得了歐美日三國(guó)專(zhuān)利授權(quán)的，每件獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元。（二）對(duì)于服務(wù)新設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)品牌的機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)。為國(guó)內(nèi)知識(shí)品牌所服務(wù)的法人機(jī)構(gòu)且在西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園設(shè)立的企業(yè)單位，西安高新區(qū)人民政府給予最多20萬(wàn)的獎(jiǎng)勵(lì)。（三）知識(shí)產(chǎn)權(quán)維權(quán)保護(hù)獎(jiǎng)勵(lì)。西安高新區(qū)內(nèi)為高新區(qū)企業(yè)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)維護(hù)及相關(guān)法律幫助的企業(yè)，每服務(wù)一家企業(yè)西安高新區(qū)人民政府給予5萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼。（四）專(zhuān)利技術(shù)成果獎(jiǎng)勵(lì)。西安市高新區(qū)政府對(duì)于為科技企業(yè)開(kāi)展知識(shí)密集型服務(wù)的機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)，若項(xiàng)目評(píng)估有效，則每個(gè)項(xiàng)目給予該服務(wù)機(jī)構(gòu)1000元的獎(jiǎng)勵(lì)。（五）技術(shù)經(jīng)理人機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)。西安高新區(qū)人民政府為鼓勵(lì)促進(jìn)技術(shù)成果轉(zhuǎn)化交易，給予技術(shù)經(jīng)理人實(shí)際成交額的2%作為獎(jiǎng)勵(lì)，每家企業(yè)每年最高50萬(wàn)元。（六）鼓勵(lì)采購(gòu)科技服務(wù)建立科技創(chuàng)新型產(chǎn)品名錄，對(duì)于采購(gòu)名錄內(nèi)產(chǎn)品的企業(yè)給予每年最高50萬(wàn)元的補(bǔ)貼。（七）國(guó)家級(jí)高新企業(yè)認(rèn)定的獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)通過(guò)國(guó)家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定，并納入高新區(qū)高新技術(shù)企業(yè)庫(kù)的企業(yè)，給予每家企業(yè)6萬(wàn)元的一次性獎(jiǎng)勵(lì)。（八）西安高新企業(yè)認(rèn)定獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)首次通過(guò)西安市級(jí)高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定，西安市高新區(qū)人民政府給予每家3萬(wàn)元的一次性獎(jiǎng)勵(lì)。（九）高新技術(shù)企業(yè)申報(bào)服務(wù)機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于幫助科技企業(yè)進(jìn)行國(guó)家級(jí)項(xiàng)目認(rèn)定的中介機(jī)構(gòu)，若數(shù)目在10家以上，則給予該機(jī)構(gòu)每家2000元的獎(jiǎng)勵(lì)，若數(shù)目在20家以上，則給予該機(jī)構(gòu)每家3000元的獎(jiǎng)勵(lì)。每年最多獎(jiǎng)勵(lì)50萬(wàn)元。時(shí)代金融TimesFinanceNO.08，2018（CumulativetyNO.705）2018年第08期中旬刊（總第705期）（十）新認(rèn)定新型服務(wù)機(jī)構(gòu)給予獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)當(dāng)年新獲得國(guó)家發(fā)改委、工信部、科技部等國(guó)家部委認(rèn)定的國(guó)家級(jí)創(chuàng)新平臺(tái)，給予一次粘性100萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)，獲得省級(jí)創(chuàng)新平臺(tái)的給予一次性30萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。（十一）對(duì)企業(yè)在高校設(shè)立院士工作站的獎(jiǎng)勵(lì)。若企業(yè)以設(shè)立院士工作站的方式與高校進(jìn)行產(chǎn)學(xué)研的合作服務(wù)，西安市高新區(qū)人民政府給予該企業(yè)100萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。（十二）企業(yè)與高校自建平臺(tái)的獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于企業(yè)或高校以股權(quán)投資形式共建的平臺(tái)，高新區(qū)可以以普通股或優(yōu)先股的形式給予最高5000萬(wàn)元的投資支持。由以上13點(diǎn)可以看出，西安高新區(qū)人民政府通過(guò)推出《西安國(guó)家創(chuàng)新自主示范區(qū)關(guān)于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》，起到促進(jìn)高新區(qū)科技研發(fā)活動(dòng)以及創(chuàng)新活動(dòng)的發(fā)展作用。西安高新區(qū)人民政府通過(guò)加強(qiáng)企業(yè)與高校合作，重視知識(shí)創(chuàng)新與高尖端人才，并對(duì)專(zhuān)利技術(shù)與知識(shí)產(chǎn)權(quán)給予獎(jiǎng)勵(lì)。在一定程度上推動(dòng)了高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動(dòng)的發(fā)展。

四、政府為西安高新區(qū)提供的金融支持發(fā)展政策

2008年3月13日，為促進(jìn)高新區(qū)金融體系更好地為科技企業(yè)服務(wù)，西安市高新區(qū)人民政府創(chuàng)新發(fā)展局出臺(tái)了《西安國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)關(guān)于金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》文件，其主要內(nèi)容及優(yōu)惠政策如下所示：（一）債務(wù)融資貼息。科技企業(yè)在進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)、發(fā)行債券等投債務(wù)融資活動(dòng)時(shí)，西安市高新區(qū)人民政府將按照人民銀行基準(zhǔn)利率的40%給予補(bǔ)貼，若科技企業(yè)信用達(dá)到A以上，高新區(qū)人民政府將按照利息的40%給予補(bǔ)貼。每年每家企業(yè)最高補(bǔ)貼100萬(wàn)元。（二）天使投資獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于投資了西安高新區(qū)并符合戰(zhàn)略發(fā)展方向企業(yè)的天使投資機(jī)構(gòu)。給予沒(méi)給項(xiàng)目最高20萬(wàn)元的補(bǔ)貼。每家機(jī)構(gòu)每年不超過(guò)100萬(wàn)元（三）在孵企業(yè)投資獎(jiǎng)勵(lì)。若投資機(jī)投資符合經(jīng)管委標(biāo)準(zhǔn)的在孵企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予其實(shí)際投資比例的5%的獎(jiǎng)勵(lì)，每個(gè)項(xiàng)目上限額度不超過(guò)20萬(wàn)元。每家機(jī)構(gòu)每年累計(jì)不超過(guò)200萬(wàn)元。（四）雛鷹和瞪羚企業(yè)投資獎(jiǎng)勵(lì)。若投資機(jī)構(gòu)對(duì)符合高新區(qū)投資經(jīng)管委認(rèn)定的雛鷹和瞪羚企業(yè)進(jìn)行投資，西安高新區(qū)人民政府給予每個(gè)項(xiàng)目最高3%的比例進(jìn)行補(bǔ)貼。每家機(jī)構(gòu)每年最高300萬(wàn)元。（五）投貸聯(lián)動(dòng)投資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)貼。若銀行投資公司在一年之內(nèi)對(duì)超過(guò)3家示范區(qū)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行投資，給予該投資公司投資額的5%進(jìn)行補(bǔ)貼，若銀行投資公司在一年之內(nèi)對(duì)超過(guò)10家示范區(qū)科創(chuàng)企業(yè)機(jī)械能給你投資，給予該投資公司投資額的10%進(jìn)行補(bǔ)貼，每家投資公司的補(bǔ)貼額不超過(guò)100萬(wàn)元。（六）企業(yè)科技保險(xiǎn)補(bǔ)貼。西安高新區(qū)人民政府對(duì)于投保了科技保險(xiǎn)的企業(yè)進(jìn)行補(bǔ)貼。若保費(fèi)在10萬(wàn)元以?xún)?nèi)，給予最多保費(fèi)的60%的補(bǔ)貼。若保費(fèi)在10萬(wàn)元以上，給予最多保費(fèi)的50%的補(bǔ)貼。每家每年最高補(bǔ)貼20萬(wàn)元。（七）出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)補(bǔ)貼。西安高新區(qū)人民政府對(duì)于出口信用保險(xiǎn)進(jìn)行保費(fèi)補(bǔ)貼。若企業(yè)年出口額在500萬(wàn)美元以下，給予其出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)最高60%的補(bǔ)貼。若企業(yè)年出口額在500—1000萬(wàn)美元。給予其出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)最高50%的補(bǔ)貼。若企業(yè)年出口額在1000萬(wàn)美元以上，給予其出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)最高40%的補(bǔ)貼。每家每年補(bǔ)貼額度不超過(guò)50萬(wàn)元。（八）融資租賃機(jī)構(gòu)補(bǔ)貼。西安高新區(qū)政府為鼓勵(lì)融資租賃機(jī)構(gòu)為科技企業(yè)服務(wù)，對(duì)為科技企業(yè)進(jìn)行融資租賃服務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行補(bǔ)貼。補(bǔ)貼額度為其服務(wù)企業(yè)所融資總額的0.5%。每家機(jī)構(gòu)每年不超過(guò)100萬(wàn)元。若該融資租賃機(jī)構(gòu)注冊(cè)在西安高新區(qū)內(nèi)，補(bǔ)貼額度為其服務(wù)企業(yè)所融資總額的1%。（九）企業(yè)轉(zhuǎn)增股本補(bǔ)貼。西安高新區(qū)對(duì)于企業(yè)進(jìn)行股份制改造進(jìn)行補(bǔ)貼，若企業(yè)通過(guò)資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)等資金轉(zhuǎn)增股本。西安高新區(qū)政府將退還地方留存的個(gè)人所得稅。補(bǔ)貼金額最高200萬(wàn)元。（十）員工股權(quán)激勵(lì)補(bǔ)貼。西安高新區(qū)鼓勵(lì)科技企業(yè)對(duì)于員工發(fā)放股權(quán)進(jìn)行激勵(lì)，并給予企業(yè)所發(fā)放股權(quán)價(jià)值最高5%進(jìn)行補(bǔ)貼。最高不超過(guò)50萬(wàn)元。（十一）上市獎(jiǎng)勵(lì)。西安高新區(qū)對(duì)公司上市進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼。企業(yè)若在證券交易所成功首次發(fā)行股票，給予該企業(yè)最高500萬(wàn)元的補(bǔ)貼，市、區(qū)兩級(jí)最高可獲得780萬(wàn)元的支持。（十二）企業(yè)新三板掛牌獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于在新三板掛牌成功的企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予該企業(yè)最高150萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。（十三）資本市場(chǎng)再融資的補(bǔ)貼。西安高新區(qū)人民政府對(duì)于科技企業(yè)進(jìn)行資本市場(chǎng)再融資進(jìn)行補(bǔ)貼。若企業(yè)通過(guò)配股，增發(fā)等方式進(jìn)行資本市場(chǎng)再融資，西安高新區(qū)政府根據(jù)其融資規(guī)模給予最高100萬(wàn)元的補(bǔ)貼。市區(qū)兩級(jí)的企業(yè)最高200萬(wàn)元的補(bǔ)貼。在新三板進(jìn)行融資的企業(yè)根據(jù)其融資額度給予最高100萬(wàn)元的補(bǔ)貼，市區(qū)兩級(jí)200萬(wàn)元的補(bǔ)貼。（十四）優(yōu)秀企業(yè)信用補(bǔ)貼。對(duì)連續(xù)三年進(jìn)行獲得最高信用等級(jí)評(píng)價(jià)的企業(yè)，西安高新區(qū)人民政府給予10萬(wàn)元的獎(jiǎng)勵(lì)。（十五）金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新獎(jiǎng)勵(lì)。為激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行可以更好地服務(wù)科技企業(yè)的創(chuàng)新活動(dòng)，西安高新區(qū)人民政府給予經(jīng)經(jīng)管委確定的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)每年20萬(wàn)的補(bǔ)貼。金融體系可以有效的實(shí)現(xiàn)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)與資源的等效流通。通過(guò)以上十五點(diǎn)我們可以看出西安高新區(qū)人民政府通過(guò)獎(jiǎng)勵(lì)科技投融資，給予高新區(qū)創(chuàng)投企業(yè)的一定的優(yōu)惠政策，增強(qiáng)高新區(qū)金融體系的金融效率等措施，使金融體系更好地服務(wù)高新區(qū)企業(yè)，達(dá)到促進(jìn)高新區(qū)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目的。

五、總結(jié)與建議

西安高新區(qū)人民政府對(duì)于西安高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動(dòng)以及金融體系構(gòu)建保持著相當(dāng)程度上的重視。2018年初《西安國(guó)家創(chuàng)新自主示范區(qū)關(guān)于優(yōu)化創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的若干政策》與《西安國(guó)家自主創(chuàng)新示范區(qū)關(guān)于金融支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干政策》的出臺(tái)更是將高新區(qū)的金融體系構(gòu)建與科技創(chuàng)新活動(dòng)提上了一個(gè)新的高度。西安高新區(qū)人民政府從鼓勵(lì)專(zhuān)利創(chuàng)新、保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)、構(gòu)建產(chǎn)學(xué)研合作、引入高端人才等多個(gè)方面促進(jìn)高新區(qū)的科技創(chuàng)新活動(dòng)。并在從企業(yè)引入、稅收優(yōu)惠、財(cái)政補(bǔ)貼、獎(jiǎng)勵(lì)新股上市、培育新興企業(yè)等方面完善高新區(qū)金融體系的建設(shè)。使西安高新區(qū)人民政府更好的為高新區(qū)企業(yè)所服務(wù)。但是，西安高新區(qū)人民政府只注重了物質(zhì)方面的獎(jiǎng)勵(lì)，而這無(wú)疑會(huì)給西安市財(cái)政帶來(lái)一定的負(fù)擔(dān)。因此，西安高新區(qū)人民政府可以增強(qiáng)在精神方面的鼓勵(lì)，對(duì)于優(yōu)秀企業(yè)發(fā)放錦旗，給予稱(chēng)號(hào)等。從而在信息時(shí)代提高企業(yè)的價(jià)值與名譽(yù)。從而在不影響政府財(cái)政的同時(shí)為高新區(qū)企業(yè)進(jìn)行科學(xué)的服務(wù)。

作者:李明銳 單位:西安電子科技大學(xué)