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人類社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入21世紀(jì)，伴隨經(jīng)濟(jì)全球化、金融一體化進(jìn)程的不斷深入與強(qiáng)化，國(guó)際金融的發(fā)展趨勢(shì)對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持作用日益加強(qiáng)。從長(zhǎng)遠(yuǎn)看，新世紀(jì)中期國(guó)際金融的發(fā)展將會(huì)繼續(xù)加快速度，并以新的發(fā)展模式推進(jìn)世界經(jīng)濟(jì)的更快發(fā)展；國(guó)際金融中心也將繼續(xù)以經(jīng)濟(jì)為依托的發(fā)展方向，突出以新經(jīng)濟(jì)、高科技和信息產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)的發(fā)展模式；國(guó)際金融中心繼續(xù)會(huì)以全球化作為基礎(chǔ)，強(qiáng)化以全球化、跨國(guó)集團(tuán)和產(chǎn)業(yè)優(yōu)化為目標(biāo)的發(fā)展格局；國(guó)際金融將繼續(xù)以高科技的發(fā)展理念，加快以網(wǎng)絡(luò)化、科技化和效益化為取向的發(fā)展趨勢(shì)。但是同時(shí)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化將進(jìn)一步加大國(guó)際金融的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，國(guó)際金融壓力乃至危機(jī)的沖擊力度和打擊程度將不斷加深。因此，伴隨經(jīng)濟(jì)金融的快速發(fā)展進(jìn)程，國(guó)際金融中心的地位作用和影響力，不僅將直接影響經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的良性循環(huán)，而且在信心心理上也具有重要支持意義。美國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，既有經(jīng)濟(jì)金融規(guī)模的效應(yīng)，也離不開國(guó)際金融中心的影響力，美元貶值或升值的影響，已經(jīng)顯示紐約國(guó)際金融中心對(duì)全球匯市和股市以及整個(gè)金融市場(chǎng)價(jià)格、政策的主導(dǎo)，由此產(chǎn)生新興市場(chǎng)和發(fā)展中國(guó)家也愈加重視國(guó)際金融中心發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。我國(guó)作為發(fā)展中的國(guó)家，上海國(guó)際金融中心的規(guī)劃與發(fā)展，同樣也引起國(guó)內(nèi)外的關(guān)注與重視。

國(guó)際金融中心的環(huán)境與條件

當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展愈加顯示實(shí)力與規(guī)模的效益，特別是伴隨金融核心作用的強(qiáng)化，國(guó)際金融中心的地位與作用與日俱增。在美歐貨幣競(jìng)爭(zhēng)中，美國(guó)依仗規(guī)模龐大的各地市場(chǎng)與網(wǎng)絡(luò)，借助美元的優(yōu)勢(shì)與作用，占據(jù)了國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)與主動(dòng)，其中國(guó)際金融中心——紐約(華爾街)國(guó)際金融中心的影響力和主導(dǎo)性，是其最為重要的支持；其不僅引領(lǐng)了全球金融市場(chǎng)，也影響著世界金融交易、結(jié)算、儲(chǔ)備等金融和資源產(chǎn)品的走勢(shì)與趨勢(shì)。因此，一個(gè)國(guó)家和區(qū)域的強(qiáng)大，必不可少需要國(guó)際金融中心的扶持與推進(jìn)。

隨著世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)、模式以及理念的變化，國(guó)際金融中心內(nèi)涵、作用與影響也出現(xiàn)變化與調(diào)整。從傳統(tǒng)角度看，國(guó)際金融中心主要從事各種國(guó)際金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的場(chǎng)所，其中涉及到長(zhǎng)短期資金借貸、有價(jià)證券交易、黃金、石油、外匯等交易買賣，從而形成各具特色功能的不同市場(chǎng)組合型的國(guó)際金融中心。目前世界上比較著名的國(guó)際金融中心有紐約、巴黎、法蘭克福、蘇黎士、東京、盧森堡、新加坡、香港等。而從現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和新經(jīng)濟(jì)的角度看，國(guó)際金融中心已經(jīng)從經(jīng)營(yíng)傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)發(fā)展成推動(dòng)新經(jīng)濟(jì)和經(jīng)濟(jì)全球化的重要領(lǐng)域，尤其是伴隨國(guó)際資本流動(dòng)速度與規(guī)模的加快，資本流動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)乃至相關(guān)領(lǐng)域的主導(dǎo)或影響逐漸上升，國(guó)際金融中心作為資本流動(dòng)的重要集結(jié)地、調(diào)配地，國(guó)際金融中心的作用與地位更為醒目，對(duì)世界經(jīng)濟(jì)和各國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響力逐漸上升，甚至主導(dǎo)和影響著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展與調(diào)整。特別是進(jìn)入21世紀(jì)以來(lái)，國(guó)際金融領(lǐng)域伴隨經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展效益與規(guī)模，國(guó)際金融發(fā)展趨勢(shì)愈加引起關(guān)注，直接對(duì)經(jīng)濟(jì)信心和心理具有重要影響和干擾，金融信譽(yù)與信用影響愈加突出。當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)不確定性的加大，經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)利好中的調(diào)整性、結(jié)構(gòu)性和周期性因素，使得金融信譽(yù)信用面臨風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)。尤其是伴隨發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)自然周期性和結(jié)構(gòu)周期的調(diào)整，美國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的轉(zhuǎn)折與風(fēng)險(xiǎn)依然明顯，經(jīng)濟(jì)波動(dòng)與不確定性依然突出，并將可能對(duì)世界經(jīng)濟(jì)格局和前景具有重要影響。這直接影響國(guó)際金融中心壓力與風(fēng)險(xiǎn)上升，美國(guó)重要金融產(chǎn)品和資源產(chǎn)品市場(chǎng)在國(guó)際金融中心的作用，使得各地國(guó)際金融中心的波動(dòng)受到牽連，既給予國(guó)際金融中心進(jìn)一步發(fā)展的契機(jī)，有助于提高國(guó)際金融中心地位、作用以及影響，同時(shí)也給予國(guó)際金融中心巨大挑戰(zhàn)。尤其是從未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)看，國(guó)際環(huán)境中不確定的經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易、政治、軍事以及國(guó)際關(guān)系可變數(shù)較多，且較為突出，世界經(jīng)濟(jì)格局和國(guó)際金融趨勢(shì)面臨改革與調(diào)整，國(guó)際關(guān)系與區(qū)域合作聯(lián)盟面臨更新與發(fā)展，區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融和貿(mào)易的發(fā)展將對(duì)國(guó)際金融中心起到推進(jìn)和促進(jìn)作用，整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)和金融格局將會(huì)發(fā)生根本性的轉(zhuǎn)變，甚至發(fā)生本質(zhì)的變化。

作為一個(gè)重要或有影響的國(guó)際金融中心，必須具備一些必要的條件與環(huán)境，其中包括政局相對(duì)穩(wěn)定、沒有外匯管制或管制比較松動(dòng)、貨幣信用制度比較發(fā)達(dá)、金融機(jī)構(gòu)比較集中且有一定規(guī)模和效率、交通和通訊便捷快速方便等等，都是國(guó)際金融中心必須具備的依托。從國(guó)際金融中心的發(fā)展歷史與現(xiàn)狀看，其不僅有利于本國(guó)、本地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易的快速發(fā)展，更為資本流動(dòng)和投資融資提供了充裕的市場(chǎng)與空間，成為國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的動(dòng)力與推力。但是經(jīng)濟(jì)全球化和金融一體化的快速發(fā)展，也使國(guó)際金融中心的風(fēng)險(xiǎn)逐漸擴(kuò)大，金融泡沫，乃至金融危機(jī)的潛在規(guī)避與防范，也已經(jīng)是當(dāng)前各國(guó)和各地區(qū)關(guān)注與應(yīng)對(duì)的重點(diǎn)。

我國(guó)上海國(guó)際金融中心的建立與發(fā)展已經(jīng)在穩(wěn)步推進(jìn)，成效與影響逐漸擴(kuò)大，中外金融機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品和市場(chǎng)云集上海，已經(jīng)促成上海國(guó)際金融中心的實(shí)力、規(guī)模和比重的提升和擴(kuò)大，使上海金融業(yè)對(duì)GDP的貢獻(xiàn)已經(jīng)達(dá)到10.1％，上海金融交易比重已經(jīng)占到全國(guó)的50％以上，而初具形態(tài)與規(guī)模的股票、黃金、債券、基金、外匯保險(xiǎn)等重要的金融市場(chǎng)也在上海落地結(jié)果，不僅推進(jìn)上海經(jīng)濟(jì)發(fā)展的持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng)，并有利于我國(guó)整體經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長(zhǎng)，以及我國(guó)金融改革開放的擴(kuò)大。目前上海國(guó)際金融中心的目標(biāo)和內(nèi)容已經(jīng)在上海和全國(guó)從吸引金融機(jī)構(gòu)集聚，拓展金融市場(chǎng)功能、推進(jìn)金融改革創(chuàng)新、加強(qiáng)金融監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防范、推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信體系建設(shè)、加快金融信息化現(xiàn)代化建設(shè)、規(guī)范發(fā)展上市公司、深化金融對(duì)投融資體制改革的促進(jìn)作用、加強(qiáng)地方政府的金融服務(wù)、實(shí)施金融人才戰(zhàn)略等發(fā)揮了重要的作用，并取得卓有實(shí)效的進(jìn)展，上海國(guó)際金融中心建設(shè)以效率化、市場(chǎng)化、規(guī)模化和創(chuàng)新化的新面貌展現(xiàn)在世界面前，并逐漸顯現(xiàn)上海國(guó)際金融中心的規(guī)模、地位與作用。

亞洲國(guó)際金融中心的發(fā)展與進(jìn)程

借助地理位置與時(shí)差的優(yōu)勢(shì)，亞洲國(guó)家經(jīng)過(guò)幾十年的建設(shè)，在亞洲地區(qū)相繼建立了多個(gè)國(guó)際性或地區(qū)性的國(guó)際金融中心；其中，中國(guó)香港以及新加坡，目前已經(jīng)發(fā)展成為繼東京之后亞洲兩個(gè)非常重要的國(guó)際金融中心，并且在國(guó)際上都具有一定的影響力。

中國(guó)香港和新加坡之所以能夠發(fā)展成為亞洲后起的金融中心，與兩地所處的地理位置以及歷史有著直接的聯(lián)系。它們的共同之處為：(1)香港與新加坡一直是全球重要的自由貿(mào)易港口；(2)香港與新加坡都曾經(jīng)受到英國(guó)殖民者的統(tǒng)治，因而金融業(yè)發(fā)展具有相當(dāng)長(zhǎng)的歷史。而1965年新加坡宣布獨(dú)立后，政府根據(jù)自身所具有的國(guó)際貿(mào)易港的有利條件，即將新加坡建設(shè)成為“亞洲金融中心”作為既定國(guó)策。1968年，新加坡政府與一些外資銀行達(dá)成協(xié)議，創(chuàng)立“亞洲貨幣單位”(ACU)，即“亞洲美元”；此舉不僅形成了亞洲美元市場(chǎng)，而且更重要的是，為新加坡未來(lái)發(fā)展成為地區(qū)性的國(guó)際金融中心創(chuàng)造了先決條件。

經(jīng)過(guò)幾十年的建設(shè)與發(fā)展，香港與新加坡的金融市場(chǎng)取得了長(zhǎng)足的發(fā)展，并且形成了多種專業(yè)性市場(chǎng)，主要有：外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、利率市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、亞洲美元市場(chǎng)以及金融衍生工具市場(chǎng)，從而為本國(guó)乃至亞洲地區(qū)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的發(fā)展創(chuàng)造了有利條件。以新加坡為例，其外匯市場(chǎng)的日成交金額目前達(dá)到1000多億美元，股票市場(chǎng)的總市值達(dá)近5000億新元，亞洲美元市場(chǎng)的資產(chǎn)負(fù)債總額達(dá)到5000億美元。由于新加坡是國(guó)際知名的自由貿(mào)易港以及低稅地，因此不宜實(shí)行嚴(yán)格的金融管制以配合經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的交往與發(fā)展。目前，新加坡共有本資銀行6家，而外資銀行卻有116家，由此可以看出新加坡境內(nèi)銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的激烈程度。為此，新加坡政府采取三大措施，從而不僅維持金融對(duì)外開放的局面、同時(shí)還有限度地保護(hù)了本國(guó)銀行業(yè)參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的合理地位與利益。(1)實(shí)行銀行執(zhí)照分類制度。按照目前新加坡的金融法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，新加坡的銀行執(zhí)照劃分為三種類別：①全面銀行執(zhí)照，②批發(fā)銀行執(zhí)照，③岸外銀行執(zhí)照。對(duì)于本國(guó)的6家本資銀行，新加坡金融管理局基于其實(shí)力與數(shù)量與外資銀行相比均處于劣勢(shì)的考慮，全部給予全面銀行執(zhí)照，而對(duì)于外資銀行則根據(jù)其實(shí)力與信譽(yù)等因素給予不同的待遇。2002年在新加坡的116家外資銀行中，22家獲得全面銀行執(zhí)照，19家獲得批發(fā)銀行執(zhí)照，75家獲得岸外銀行執(zhí)照。(2)實(shí)行內(nèi)部政策掌握制度。新加坡金融管理局在給予本外資銀行以不同待遇的同時(shí)，還采取內(nèi)部政策掌握向本資銀行傾斜的做法，從而區(qū)別對(duì)待本外資銀行；其主要做法包括：①對(duì)于外資銀行設(shè)立業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)的限制，②對(duì)于外資銀行自動(dòng)柜員機(jī)聯(lián)網(wǎng)操作的限制。(3)確立本資銀行為銀行業(yè)主導(dǎo)的監(jiān)管宗旨。盡管新加坡目前仍在進(jìn)行金融業(yè)的改革，但是金融管理局明確表示，確保本資銀行在市場(chǎng)開放后繼續(xù)占有主要市場(chǎng)份額，是國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)開放的前提。

上海國(guó)際金融中心的規(guī)劃與發(fā)展

我國(guó)上海國(guó)際金融中心正處于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展的新階段，新經(jīng)濟(jì)理念和環(huán)境的推進(jìn)，將使上海國(guó)際金融中心的建設(shè)步伐和發(fā)展速度不斷加快；但與新加坡和我國(guó)香港相比較，其依然缺少積累經(jīng)驗(yàn)與歷史沿革的發(fā)展局限，而從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)換，必然具有不完善和欠缺之處；而作為新興的國(guó)際金融中心，上海國(guó)際金融中心的規(guī)模和實(shí)力效應(yīng)，以及新經(jīng)濟(jì)環(huán)境條件下的新理念，創(chuàng)新機(jī)制，將進(jìn)一步展現(xiàn)新時(shí)期的上海國(guó)際金融中心形象，必將最終超越我國(guó)香港和新加坡的規(guī)模效應(yīng)和發(fā)展速度，以亞洲新興國(guó)際金融中心的地位和作用展現(xiàn)自己；并以我國(guó)香港國(guó)際金融中心，共同為我國(guó)的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展提供更良好和廣闊的支持；同時(shí)也將與新加坡國(guó)際金融中心一并為亞洲地區(qū)的經(jīng)濟(jì)繁榮和金融發(fā)展作出貢獻(xiàn)。

中國(guó)作為一個(gè)發(fā)展中的國(guó)家，經(jīng)濟(jì)金融處于積累與發(fā)展階段，金融改革與發(fā)展以及與國(guó)際接軌加快的效益，必將使中國(guó)的金融效益與國(guó)際影響進(jìn)一步明顯顯現(xiàn)；其中最為重要的轉(zhuǎn)變將在于金融改革開放的效應(yīng)與結(jié)果，人民幣信譽(yù)和信用的提升，伴隨利率市場(chǎng)化、人民幣自由化、資本項(xiàng)目開放進(jìn)程的推進(jìn)，以及金融全面對(duì)外開放，必將進(jìn)一步加速中國(guó)金融國(guó)際化的最終轉(zhuǎn)變，提高其在世界金融格局之中的地位、作用與影響。未來(lái)中國(guó)將能夠?qū)崿F(xiàn)人民幣的完全自由兌換，從而使人民幣真正成為一種重要的國(guó)際貨幣，并將在引導(dǎo)亞洲區(qū)域貨幣金融合作中發(fā)揮重要作用；同時(shí)，中國(guó)將成為發(fā)展中國(guó)家重要的金融大國(guó)與強(qiáng)國(guó)，從而使中國(guó)在國(guó)際金融領(lǐng)域的主導(dǎo)作用以及影響力都將大大提升，進(jìn)而發(fā)展成為世界的重要一極，并成為國(guó)際金融的重要國(guó)家之一。