導(dǎo)語(yǔ)：金融監(jiān)管行政法分析論文一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

法律的不確定性理論簡(jiǎn)介

法律的不確定性是相對(duì)于其確定性而言的，法律作為一種對(duì)具體的行為進(jìn)行評(píng)判的準(zhǔn)則，是確定的，如此才能發(fā)揮其作為行為規(guī)則與審判規(guī)則所具有的評(píng)價(jià)、指引、教育等作用。這是法律的根本屬性之一，也是實(shí)行法治的重要基礎(chǔ)。但是，法律的確定性又是相對(duì)的、有限度的，即法律有不確定性的一面。在這點(diǎn)上，人們也經(jīng)厲了認(rèn)識(shí)上的轉(zhuǎn)變過(guò)程拉。世紀(jì)以前，人們一般認(rèn)為法律的確定性是絕對(duì)的，它應(yīng)該而且能夠做到自足和諧、詳盡具體，不存在漏洞、歧義、矛盾。到了19世紀(jì)末，自由法學(xué)興起，人們開始認(rèn)識(shí)到法律是非自足的，存在著不確定性。而20世紀(jì)30年代后期興起的語(yǔ)言分析哲學(xué)和以此為基礎(chǔ)產(chǎn)生的五六十年代后現(xiàn)代主義思潮則明確提出了法律具有不確定性這一命題，使人們對(duì)法律的認(rèn)識(shí)達(dá)到了一個(gè)新的階段。

金融監(jiān)管行政法之不確定性的原因

法律具有不確定性，這一結(jié)論同樣適用于金融監(jiān)管行政法。作為經(jīng)濟(jì)行政法的一個(gè)分支，它監(jiān)督和調(diào)控著金融市場(chǎng)，平衡金融監(jiān)管者與被監(jiān)管者的利益，對(duì)金融市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展發(fā)揮著重要作用。由于其自身特點(diǎn)，因而具有更大的不確定性。

(一)金融監(jiān)管的重要性要求監(jiān)管者享有較大的自由裁量權(quán)，這增加了金融監(jiān)管行政法的不確定性。實(shí)踐證明，金融安全是經(jīng)濟(jì)安個(gè)的核心。金融監(jiān)管對(duì)于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全至關(guān)重要。當(dāng)前，我國(guó)的金融市場(chǎng)雖然整體上運(yùn)行良好，但仍存在不少隱患，如銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化。不良貸款比重較高，證券市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)運(yùn)作不夠規(guī)范，金融犯罪特別是金融詐騙比較突出。因此必須強(qiáng)化金融監(jiān)管力度，提高金融監(jiān)管者的權(quán)威，賦予其更大權(quán)力。這使金融監(jiān)管行政法的不確定性有所增加。

(二)金融監(jiān)管的復(fù)雜性要求金融監(jiān)管行政法具有較大彈性，以利于實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。上世紀(jì)90年代以后，金融自由化以及隨之而來(lái)的金融交易特別是金融衍生產(chǎn)品的交易迅猛增長(zhǎng)，1995年其日均交易量已高達(dá)2萬(wàn)多億美元，新的金融交易品種不斷出現(xiàn)，金融創(chuàng)新的浪潮勢(shì)不可擋。金融監(jiān)管的對(duì)象是不斷急劇變化著的金融市場(chǎng)，金融監(jiān)管的難度越來(lái)越大。我國(guó)人世之后，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)將逐步開放，這一問(wèn)題會(huì)更加突出。而根據(jù)巴塞爾委員會(huì)的《銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則》，有效監(jiān)管是針對(duì)市場(chǎng)缺陷發(fā)揮預(yù)防性、彌補(bǔ)性作用，而不是人為地替代或扭曲市場(chǎng)作用，不能影響或抑制金融業(yè)正常發(fā)展及金融創(chuàng)新的深人進(jìn)行。要做到這一點(diǎn)，就需要使金融監(jiān)管行政法具有較大靈活性，其規(guī)定不宜太過(guò)具體，應(yīng)在強(qiáng)調(diào)依法行政、依法監(jiān)管的同時(shí)，更加注重監(jiān)管效率，這就必然降低了金融監(jiān)管行政法的確定性。

(三)金融市場(chǎng)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式向混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的轉(zhuǎn)變，使金融監(jiān)管行政法內(nèi)部分支間的界限漸趨模糊，不確定性增加。隨著上世紀(jì)90年代分業(yè)經(jīng)營(yíng)被混經(jīng)營(yíng)模式取代，金融監(jiān)管格局開始發(fā)生變化，金融監(jiān)管行政法內(nèi)部分支如銀監(jiān)管行政法、證券監(jiān)管行政法、保險(xiǎn)監(jiān)行政法等之間的界限開始變得模糊，出現(xiàn)“中間地帶”，使其具有更大程度的確定性。

金融監(jiān)管行政法之不確定性的意義

認(rèn)識(shí)金融監(jiān)管行政法的不確定性，于加強(qiáng)我國(guó)金融法制建設(shè)具有相當(dāng)重的指導(dǎo)意義。首先，它可以使我們從法具有絕對(duì)的確定性這一傳統(tǒng)觀念中解出來(lái)，以一種科學(xué)的、現(xiàn)實(shí)的態(tài)度看待律，不再希冀創(chuàng)制出絕對(duì)確定完備的律。其次，在金融監(jiān)管行政法和其他金法律的制定中，可以隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)的變遷程度來(lái)確定法律概念和法律規(guī)的不確定程度，最大限度地將金融體改革納人一種有序、良性的運(yùn)行狀態(tài)，而保障改革的順利進(jìn)行。最后，應(yīng)當(dāng)賦金融監(jiān)管者較大的權(quán)力，使之不僅擁執(zhí)法權(quán)，而且可以在合法的前提下，制所有有關(guān)金融市場(chǎng)的法規(guī)，以彌補(bǔ)法之不足，在注重依法行政，維護(hù)相對(duì)人法權(quán)益的同時(shí)，更加重視監(jiān)管效率，以進(jìn)金融市場(chǎng)的平穩(wěn)運(yùn)作和金融創(chuàng)新的人進(jìn)行。