金融事件應急預案
時間:2022-11-04 09:24:00
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1總則
1.1編制目的
為迅速有效處置金融機構突發事件,預防和減少金融突發事件對社會造成的危害和損失,維護全縣金融穩定和社會穩定,保證全縣經濟安全,特制定本預案。
本預案所稱金融機構突發事件是指金融媒介(如銀行、證券公司、保險公司等)、金融市場(如股票市場、證券市場等)和市場基礎設施(如支付體系等)突然發生的、無法預期或難于預期的、嚴重影響或可能嚴重影響本行政區域金融穩定、需要立即處置的金融事件。
1.2編制依據
《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《期貨交易管理暫行條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《國家金融突發事件應急預案》、《河北省金融突發事件應急預案》。
1.3適用范圍
(1)國內或省、市內發生重大事件引發的危及本縣行政區域內金融穩定的金融突發事件。
(2)因自然災害、事故災難、公共衛生事件或社會安全事件引發的危及金融穩定的金融突發事件。
(3)因本縣行政區域內一家金融機構出現大規模擠提、擠兌或退保,而引發該金融機構所屬系統或全縣金融系統擠提、擠兌情況的金融突發事件。
(4)因大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務以及金融機構違法違規經營和犯罪等引起的其他嚴重危害金融穩定的金融突發事件。
1.4工作原則
1.4.1統一領導,分級負責。*縣金融突發事件應急處置工作由縣政府統一領導,縣人民政府和縣有關部門按照市政府和本預案的要求,具體負責本行政區域及本系統突發金融風險的防范和處置工作。
1.4.2各司其職,團結協作。縣有關部門要按照職責分工,積極籌劃落實各項防范化解風險的措施,相互協調配合,共同做好金融突發事件的處置工作。
1.4.3區別對待,分類處置。對各類金融機構的預期風險和總體風險進行具體分析與判斷,針對不同成因、不同風險程度,研究制定相應的處理方案。
1.4.4及早預警,及時處置。對金融突發風險要做到早發現、早報告,并采取果斷措施,及時控制和化解,防止風險擴散和蔓延,盡可能將危害和損失降到最低限度。
1.4.5依法處置,穩妥縝密。要把一切金融風險處置工作納入規范化和法制化軌道,堅持依法有序處置、積極穩妥縝密的原則,力爭避免對社會造成嚴重的負面影響。
2組織體系與職責分工
2.1應急組織體系
成立*縣金融穩定協調領導小組,負責對全縣金融突發事件應急的組織、協調和領導。
組長:縣政府主管領導。
副組長:對口分管金融工作的縣政府辦公室副主任、縣銀監辦事處主任、縣人行行長。
成員單位:縣銀監辦事處、縣人行、縣委宣傳部、縣人民法院、縣人民檢察院、縣司法局、縣公安局、縣農發行、縣各國有商業銀行、縣農村信用聯社。
各成員單位應指定聯絡員負責有關聯絡事宜。成員單位組成可根據事件情況做適當調整。
領導小組下設辦公室,辦公室設在縣銀監辦。
2.2相關部門職責
2.2.1領導小組的主要職責
(1)決定啟動、終止本預案;
(2)統一領導、指揮全縣重大金融突發事件的應急處置工作;
(3)分析、研究全縣金融突發事件的有關信息,制訂應急措施;
(4)確定全縣有關部門在應急處置過程中的具體職責分工,并協調實施應急措施;
(5)針對被關閉金融機構的個人債權,根據有關規定制訂具體的兌付和補償措施;
(6)根據需要協調、指導有關金融機構的重組、關閉和破產事宜;
(7)及時向市政府報告事件動態及處置情況。
2.2.2領導小組辦公室的主要職責
(1)根據領導小組的決定組織召集相關會議;
(2)接收、整理、上報有關金融突發事件的信息資料,并向有關部門通報;
(3)督促、檢查、指導全縣有關部門落實應急措施情況;
(4)做好檔案資料的收集、保管和事后移交工作;
(5)提出修改預案的建議;
(6)組織有關部門做好政策宣傳和解釋工作;
(7)完成領導小組交辦的其他事項。
2.2.3領導小組成員單位主要職責
(1)縣銀監辦事處對各金融機構通報的金融突發事件的風險程度做出評估,及時啟動本部門處置金融突發事件應急預案,負責處理本部門職責范圍內的事項;向縣政府報告有關信息,提出是否啟動本預案的建議。
(2)縣人行及時啟動《中國人民銀行*縣支行處置金融突發事件應急預案》,負責處理人民銀行職責范圍內的事項;按照上級行授權,保證資金及時足額到位,滿足風險處置工作的需要;向縣政府報告有關信息,提出是否啟動本預案的建議。
(3)縣委宣傳部協調有關部門制訂有關新聞工作預案,協助有關監管部門制定宣傳口徑,組織全縣媒體播發相關新聞;根據金融突發事件的嚴重程度或其他需要組織新聞會;及時搜集縣內外輿論情況,正確引導社會輿論,做好辟謠工作;加強全縣媒體和互聯網的管理和引導,防止有害信息傳播。
(4)縣公安局制訂相關的工作預案,依法參與或指導、協調各派出機構參與金融突發事件的應急處置工作;對有關犯罪嫌疑人進行調查取證,必要時采取強制措施,查處犯罪行為;協助縣政府和金融突發事件發生單位維護運行秩序,防止風險擴散和出現群體性事件,保證處置工作順利開展。
(5)其他成員單位按照領導小組的工作部署,充分發揮應急處置工作中的聯動作用,履行各自的各種職責,配合金融突發事件的處置工作。
3預防預警
3.1預防預警機制
3.1.1縣銀監辦事處、縣人行要建立本系統重大問題、敏感問題的定性、定量預警監測指標體系,加強跟蹤、監測、分析,及時向社會金融風險提示信息。
3.1.2縣人行要加強對監管部門通報的有關信息的匯總和分析,注重對影響金融穩定的省內外、市內外、縣內外金融突發事件的跟蹤研究。重大事件要及時上報縣政府和上級行。
3.1.3各金融部門之間應加強信息溝通。縣銀監辦事處每季度向縣政府通報本系統的金融風險狀況,對全縣金融體系的風險因素進行綜合評估。
3.2預防預警行動
3.2.1縣銀監辦事處應將其監管職責范圍內發生的重大金融突發事件及時(最遲不超過2小時)向縣政府、本系統上級機關提出預警報告。
3.2.2各部門應對本部門的預警支持系統進行定期的演練和維護,定期對本部門的應急預案進行修改和完善。
4金融突發事件的分級
當金融突發事件等級指標有交叉,難以判定級別時,按較高一級突發事件處理,防止風險的擴散;當金融突發事件的等級隨著時間的推移有所上升時,應按升級后的級別程序處理。
4.1特別重大金融突發事件(Ⅰ級)
有下列情況之一的,為Ⅰ級事件:
(1)國內、省內出現的,已經影響或極有可能影響邯鄲市行政區域內金融穩定的金融突發事件;
(2)金融各行業已出現或將要出現連鎖反應,需要各有關行業主管部門協同配合,共同處置的金融突發事件;
(3)具有全市性影響的金融突發事件;
(4)其他需要按Ⅰ級事件對待的金融突發事件。
4.2重大金融突發事件(Ⅱ級)
有下列情況之一的,為Ⅱ級事件:
(1)對多個金融行業或多個縣(市)區產生影響,但未造成全市性影響的金融突發事件;
(2)所涉及金融監管部門或縣人民政府不能單獨應對,需跨部門或跨縣(市)協調的金融突發事件;
(3)其他需要按Ⅱ級事件對待的金融突發事件。
4.3較大金融突發事件(Ⅲ級)
有下列情況之一的,為Ⅲ級事件:
(1)所涉及金融監管部門能夠單獨應對,不需要跨部門協調的金融突發事件;
(2)所涉及縣人民政府能夠單獨應對,不需要跨縣(市)協調的金融突發事件;
(3)其他需要按Ⅲ級事件對待的金融突發事件。
5應急響應
5.1Ⅰ級響應
由邯鄲市金融穩定工作領導小組啟動預案開展處置工作,縣政府及有關部門按照要求做好相關工作。
5.2Ⅱ級響應
5.2.1由事件所涉及的部門和縣人民政府共同協商制訂處置方案。縣人民政府負責縣內的社會穩定工作。
5.2.2經協商不能達成一致意見的,由各相關部門報請市政府,由市領導小組辦公室進行協調。
5.3Ⅲ級響應
5.3.1響應程序
(1)金融突發事件發生后,縣有關部門要迅速核實情況,立即啟動本部門的應急預案,開展本系統內的應急處置工作,及時報告縣領導小組辦公室和本系統上級部門。
(2)領導小組辦公室報請領導小組決定啟動本預案開展處置工作。
5.3.2決策及緊急措施
(1)各部門立即按照本部門應急預案要求,指導本部門處置工作,及時切斷風險源,防止風險進一步擴散。
(2)領導小組召開成員單位會議,分析研究金融突發事件的基本情況、性質、成因,提出處置方案,報縣政府和本系統上級主管部門批準后實施。
處置方案的主要內容包括:金融突發事件的基本情況、事件的性質和嚴重程度、影響范圍、成員單位會議的討論意見以及協調處置方式、方法和所要采取的具體措施等。
(3)領導小組視情況設立專家咨詢組、信息組、治安維護組、風險處置組、法律咨詢組,分別負責各個專業范圍內的工作事宜。
(4)在處置金融突發事件過程中,有關政府部門應建立新聞發言人制度,做好宣傳、解釋工作,加強輿論引導。
(5)縣銀監辦事處、縣人行以及風險涉及部門應根據上級部門的授權和職責分工,加強協調配合,共同維護金融秩序。
5.3.3落實措施
(1)正式處置方案經縣政府和本系統上級機關批準后,由領導小組辦公室督促有關部門和單位組織實施。
(2)對經批準給予人民銀行再貸款支持的,按照《中國人民銀行關于收購個人債權和彌補客戶證券交易結算資金缺口使用再貸款操作程序的通知》、《中國人民銀行緊急再貸款管理暫行辦法》、《地方政府向中央專項借款管理規定》以及其他有關規定,由人民銀行負責辦理發放再貸款的有關手續、監督再貸款的使用和收回。
(3)對需要采取撤銷(關閉)形式退出金融市場的,應當按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《期貨交易管理暫行條例》、《中華人民共和國外匯管理條例》、《金融機構撤銷條例》的有關規定,由金融監管部門依據其監管職責和權限對外撤銷(關閉)公告,并由有關部門成立清算組進行清算。
(4)在處置金融突發事件過程中,對發現涉嫌犯罪的事實,公安機關應依法立案偵查,并采取積極有效措施,嚴防犯罪嫌疑人潛逃,有關部門應積極配合。對債權人、被保險人等的宣傳、解釋、說服工作,由縣人民政府負責組織相關部門實施。
5.4信息報送
5.4.1金融突發事件發生時,發生事件的單位應立即(最遲不超過2小時)向其上級主管部門、相應的金融監管部門報告,同時通報縣人民政府。
5.4.2特別重大(Ⅰ級)和重大(Ⅱ級)金融突發事件發生后,縣銀監辦事處和縣人民政府,在接到報告后最遲不超過2小時上報市政府和本系統上級機關,并在保密的原則下,根據情況需要與有關部門實現信息共享。
5.4.3報告的內容應包括:發生金融突發事件的機構名稱、地點、時間;事件的原因、性質、等級、可能涉及的金額及人數、影響范圍以及社會穩定情況;事態的發展趨勢、可能造成的損失;已采取的應對措施及擬進一步采取的措施;其他與本事件有關的內容。
6后期處置
6.1善后工作
按照分級響應程序的職責分工,分別由有關部門負責落實。具體包括:
6.1.1對被關閉的金融機構的印章、業務檔案妥善保管并進行清理,對被關閉的金融機構的個人債權進行核實,落實兌付和補償措施。
6.1.2對金融突發事件的全過程進行徹底調查,查清事件的原因,追究相關人員的責任。
6.1.3對因金融突發事件而發生的直接損失和間接損失進行評估。
6.2評估與總結
6.2.1金融突發事件處置完畢后,參與處置的有關金融監管部門應對處置工作進行總結,報縣人民政府,同時抄送縣人行。
6.2.2領導小組辦公室應對事件的發生、應急處置、處置結果及損失進行全面評估和總結,將總結報告上報縣人民政府和上級機關。
6.2.3金融監管部門應對處置工作進行總結,針對處置過程中暴露出的問題及國家法律法規的相關變化,進一步完善有關監管措施、風險監測和預警指標體系、風險提示和防范手段及應急預案,提出修訂地方相關法規的意見和建議。
6.2.4參與處置的有關部門應針對協同處置金融突發事件過程中暴露出的有關問題,提出修訂本預案的意見和建議。
6.3獎勵與處罰
6.3.1對參與處置工作表現突出的人員,有關單位可按有關規定給予表彰和獎勵。
6.3.2對參與工作不負責任、辦事不力、扯皮推諉,造成嚴重后果的人員,有關單位應依法追究其責任。
6.4檢查與審計
6.4.1審計部門依法對金融突發事件處置工作中所動用的公共資金的使用情況進行檢查。
6.4.2縣人行根據有關規定對再貸款的使用情況進行檢查。
7應急保障
7.1通信保障
7.1.1各成員單位之間應確保至少一種通信方式的穩定暢通。
7.1.2各成員單位與縣人民政府要保持必要的聯系。
7.1.3領導小組辦公室與領導小組成員單位之間應建立信息共享平臺,互通信息。
7.1.4所有通信及信息共享應符合有關保密規定。
7.2文電運轉保障
領導小組、領導小組辦公室及有關部門要根據各自職責規定,確保文電運轉的高效、迅速、準確,不得延誤。
7.3技術保障
7.3.1各有關部門應確保本系統計算機設備及網絡系統有足夠的軟硬件技術支持保證,有關信息有計算機備份。
7.3.2核心賬務數據應實現異地備份,建立數據備份中心。
7.3.3要害崗位,至少有兩名人員備用、替換,確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個系統的正常運行。
7.3.4加強事故災難備份中心的建設與完善,做好事故災難備份中心的維護和管理。
7.4安全保障
各有關部門應確保工作場所的安全性和保密性,確保有關工作人員的人身安全。
7.5人力資源保障
7.5.1縣各有關部門應加強應急工作人員的隊伍建設,根據工作需要及時補充人員。
7.5.2各有關部門可根據實際需要定期或不定期舉辦培訓班,并利用處置金融突發事件的具體案例,采取以案說法的形式培訓干部,總結經驗,汲取教訓,防止類似事件的再次發生,不斷提高監管水平。
7.5.3縣各有關部門應定期對應急預案進行演練,并不斷加以完善。
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