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關鍵詞 證券投資學 證券市場 體驗式教學 證券投資模擬

進入網絡時代以來，證券市場已成為人們便利地可以觀察到的市場，特別是通過證券交易所上市交易證券產品的交易數量和價格信息，以及反映證券市場變動和走勢的各類價格指數信息，更是可以借助相關分析軟件即時、精確地觀測，證券投資學課程的各項教學內容已可以便利和快捷地通過現實證券市場得以呈現、再現、還原，對其進行體驗式教學具備良好的客觀環境和技術條件。有基于此，本文擬對證券投資學課程進行體驗式教學的現實作用，在實施中應具備的軟硬件教學條件和如何有效開展體驗式教學進行粗略探討，以期運用體驗式教學提高證券投資學課程的整體教學效果。

1 證券投資學課程體驗式教學的現實作用

證券投資學課程開展體驗式教學，就是根據青年學生的認知特點和規律，在教學過程中利用網絡技術條件，通過即時展現實際證券市場環境，構建實時模擬交易機會，或重復證券市場歷史進程，以現實證券市場呈現、再現、還原教學內容，使學生在親歷投資過程中強化對證券投資理論、知識、工具、方法的理解和掌握。

對證券投資學課程開展體驗式教學，具有以下傳統課堂講授教學方式不可替代的作用。一是能夠充分利用社會網絡信息資源，發揮其教學價值。在網絡時代，現實的證券市場可隨時觀察和觀測，而現實證券市場具有能夠充分呈現、再現、還原教學內容的教學價值，通過體驗式教學即可以得到充分的利用。二是能夠實現理論與實踐有機融合，加深學生對證券投資理論的理解。證券投資學是一門應用性課程，但相關理論數學模型復雜，不易為學生直觀理解，如有關風險與現代證券組合理論、資本資產定價模型，通過模擬投資借助分析工具進行體驗式教學，就能夠很好地讓學生感受到投資風險和組合投資降低風險的作用，加深對相關理論的理解。三是能夠進一步激發學生的學習興趣和主動性，提高教學效果。證券投資即可成為學生未來的職業或工作領域，也可實現今后的個人理財，如能在課程學習期間使其親歷投資相關過程取得經驗，其學習興趣、主動性、積極性會進一步得到激發，從而與教學效果之間產生良性互動。另外，體驗式教學還能起到培養學生學習能力，提高學生綜合素質的作用。

2 證券投資學課程體驗式教學的條件構建

證券投資學課程開展體驗式教學的客觀環境和技術條件優越。如通過互聯網可以隨時獲得證券市場的各種信息，感受到各種影響因素的出現或投資者預期改變對證券價格的影響，取得對證券投資的感性認識。但要有效開展體驗式教學并取得實效，除學校已有的校園網和多媒體教學資源可以直接利用外，還需要課程教師、教學院系和學校相關部門在軟硬件方面創建所需條件。

課程教師方面。作為擔任證券投資學課程教學的教師，必須樹立體驗式教學的教育觀念和教學改革創新精神，通過學習培訓掌握體驗式教學的方法和技巧，掌握多媒體教育技術、網絡教育技術和證券投資模擬實驗分析技術；需要圍繞體驗式教學要求在教學內容、教學方法、教學組織形式和課程考核方式上大膽改革創新，系統設計體驗式教學方案。教學院系方面。制定的金融人才培養方案要與體驗式教學相適應，應建立起鼓勵開展體驗式教學的激勵機制，調動教師開展體驗式教學的積極性和創造性；爭取學校有關部門項目資金和實驗場地支持，建立專門的證券投資模擬實驗室，購置專業性的證券投資模擬分析軟件，保障軟件正常使用，為證券投資學課程體驗式教學提供基礎性的技術平臺和硬件條件。學校教務、實驗、網絡管理等相關部門應積極為教師教學改革提供良好的政策環境和硬件支持，把證券投資納入素質教育體系，列為不同專業學生的通識課程；校園網絡不僅是進教室和實驗室，也要低成本進學生寢室，以方便學生能即時隨地獲取證券市場相關信息和進行模擬交易；加強對多媒體教學設備、校園網絡、實驗室和供電設施的日常維護，保證校園網與外網的聯結通暢，提高對證券投資學課程開展體驗式教學的硬件保障水平。

3 證券投資學課程體驗式教學的系統實踐

對證券投資學課程的體驗式教學，要根據課程教學目的、要求、擁有的優勢教學資源和現實條件進行系統性設計，不能局限在證券投資模擬，應從多個方面開展，從而構建出能夠體現證券投資學課程特點，發揮教學資源優勢，實現證券投資理論與實踐有機對接的體驗式教學體系。具體而言，可從以下四個方面系統性地進行體驗式教學實踐。

（1）科學設計和全過程實施證券投資模擬實驗，在實驗過程中獲得對證券市場的切身體驗。雖然開展證券投資模擬實驗已普遍成為各高校證券投資學課程教學的重要環節，但當前模擬實驗與理論教學在時間段上的分離，使得體驗式教學的作用沒有完全發揮，還需要進一步科學設計。由于模擬實驗在技術上可以是開放式的，即模擬實驗即可在實驗室完成，也可在學生寢室或其它地點通過校園網絡完成，因此對模擬實驗應進行開放式設計。在實驗方式設計上，除了實驗教學計劃規定的課時和內容可安排在實驗室進行外，在開學第一次上課，就可給每一個學生一個模擬證券賬號，教師給予指導，由學生根據自身條件能全天候在校園網內自行開展模擬實驗。在實驗內容設計上，除了安排股票、期貨、權證等證券品種的交易實驗外，按照證券投資“準備、了解、分析、決策、管理”等五個階段對相關理論、知識、方法的要求，實驗的重點應引導到證券投資基本分析和技術分析上。在實驗指導設計上，除以實驗大綱和實驗指導書等作為實驗指導的基本依據外，對開放式實驗應有適時進行跟蹤、監控的機制，根據實驗進展情況和發生的問題及時引導、調整。在實驗進程設計上，應盡力保持實驗與理論教學的同步。

（2）指導學生對影響證券市場重大信息和證券市場走勢的觀測，組織課堂分析討論，使學生切實感受重大信息對證券市場的影響。證券投資是遵從統計規律的風險投資，由于風險來源于宏觀環境、行業因素、企業層面等多方面的不確定性，而消除不確定性需要可觀測到的信息，因此對證券投資理論的學習和理解，對證券投資價值的判斷，對證券市場趨勢的預測，這些都離不開對公開信息的獲取和分析解讀。作為體驗式教學的有機組成部分，每次課后都應該有目的地指定幾名學生，由其對相鄰兩次課堂教學期間市場發生的重大信息進行收集觀測，在下次課堂上向其他同學報告觀測結果，在K線圖上觀察和感受現實市場或特定證券對此信息的反應，獲得經驗。另外，每次課前還可以結合擬講授的內容，組織學生觀看證券市場的長、中、短期價格K線趨勢，學生參與分析討論，共同查找K線圖背后的影響因素，這也是一種很好的體驗式教學方法。需要特別注意的是，對課堂分析討論效果的評價，其標準不應是分析結論與市場走勢的吻合程度，而是分析方法的科學性，要使學生能夠感受到，任何期望對證券市場或品種的短期走勢進行準確預測都是徒勞的。

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關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析

金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業教學應用中應注意的問題

證券投資實驗具有實習性、綜合性、協同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向實際操作的轉化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術上,即實驗就是通過做模擬操作,給學生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術的綜合應用上。

1.實驗的側重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術,則在實驗的設計過程中注重對證券投資分析技術的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平,則在實驗設計中要注重對證券投資分析技術的綜合應用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術的技巧或者藝術水平上,則實驗結果的考查將會是證券投資分析的最終結果,即模擬投資的結果是底是虧、盈利或者虧損的數額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學生掌握證券投資分析技術的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結果考察的目標則在于學生對各種分析技術的理解和掌握上,模擬投資的結果并不是考查學生實驗效果或者學生實驗成績好壞的重要標準。

(二)金融專業和非金融專業的學生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業學生的實驗過程中,我發現將證券投資實驗目的放在提高學生證券投資技巧或者綜合應用上,效果并不好。學生在進行證券投資實驗以前,大多數同學對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應用的藝術問題,而應該是技術問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應該在于幫助學生掌握基本的證券投資分析技術的原理、對基本的證券投資分析技術和方法進行訓練,鞏固和應用各種證券投資理論知識,提高學生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學生短時間內無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統,對于對于學生能夠進人到正常的交易和分析過程至關重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學習中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中,技術分析往往被學生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現,即對各種技術分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術分析方法應用規則繁多,在現實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復雜,收集歷史數據相對比較困難,需要相應的其他統計分析技術才能完成這部分的實驗。但這樣會產生一系列問題第一,實驗不能夠促使學生掌握相應的基本分析技術,學生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態中第二,忽視該部分的實驗,無助于學生應用各種理論知識的能力,不利于提高學生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學會運用多種不同的統計分析技術。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學生對經濟學、金融學、投資學、會計學、管理學等多方面知識的一個綜合應用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規范以及投資者素質的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學效果的心得和建議

在金融專業課程的教授中,結合學生的接受能力,與教科書中的理論相呼應,及時進行證券投資實驗。我認為其重點應在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術分析技術上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導老師的輔導下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產生感性認識。

(二)改進證券投資技術分析實驗

技術分析實驗的主要目的應該是一要講解要求學生掌握各種主要的分析技術手段的原理,特別是各種分析方法和技術指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學生對各種不同的應用規則進行實際驗證。該驗證過程對于學生掌握技術分析方法極其重要,因為技術分析方法的原理以及應用,在證券投資課程中雖然有老師已經講解過,但學生根本沒辦法在短暫的課程學習過程中掌握各種不同的規則,而且各種規則在實際中的應用效果如何都必須由學生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設計好各種技術分析手段的實驗內容和步驟,不能放任自流,任由學生自己去揣摩和摸索比如在讓學生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學生更加牢固地掌握這些內容,在學生對應用規則進行驗證的時候,每個技術分析方法需要驗證哪些內容,怎么去驗證,都必須有明確的規定。

(三)把基本分析技術的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應該是,在基本分析技術的實驗過程中,學生的主要任務是收集宏觀經濟、行業以及個股資料,然后對資料進行分析得出結論,即當前的形勢如何,未來的經濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業值得投資,值得投資的行業里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調查研究、統計分析以及財務評價分析技術等。

參考文獻

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關鍵詞：證券 投資 研究對象

1 概述

當今中國的證券投資學教材，對證券投資的研究對象的闡述較少，國內比較知名作者吳曉裘，趙錫軍、李向科等在其主編的證券投資學中都沒有對證券投資學的研究對象進行界定和闡述，而一門科學的研究對象、內容和方法，需要在學習中完善，在完善中學習，通過不斷地總結和修正，逐步完善這一學科，這一研究對證券投資理論發展和實踐都具有十分重要的現實意義。

2 證券投資概述

投資包括直接投資和間接投資兩大方面，直接投資是指各個投資主體為在未來獲得經濟效益或社會效益而進行的實物資產購建活動。如國家、企業、個人出資建造機場、碼頭、工業廠房和購置生產所用的機械設備等。間接投資是指企業或個人用其積累起來的貨幣購買股票、債券等有價證券，借以獲得收益的經濟行為。一切出于謀取預期經濟收益為目的而墊付資金或實物的行為都可以看作是投資。

證券投資是指間接投資，即投資主體用其積累起來的貨幣購買股票、公司債券、公債等有價證券，借以獲得收益的經濟行為。證券投資屬于非實物投資，投資者付出資金，購入的是有價證券，而不是機器、設備、黃金珠寶等實物。證券投資的收益一般包括股息、紅利收益、資本收益、債息收益和投機收益。

證券投資是一種特殊的投資活動，與一般意義上的投資相比，具有高收益性、高風險性、期限性和變現性等特點。

3 證券投資與投機

投機起源于古代，早期的投機以賺取地區差價為主要方式，不同區域對不同種類產品生產與需求的差別性，為投機者賺取買賣差價創造了條件。進入商品社會后，投機范圍日趨廣泛，它已伸展到生產、流通、金融等眾多領域。

投機的含義就是把握時機賺取利潤。在證券投資學中，投機的基本含義則是：在信息不充分的條件下做出投資決策，試圖在證券市場的價格漲落中獲利。而這種價格波動帶來的獲利時機同樣賦予所有的社會公眾，并未偏向某種特定的人，但事實上只有少數人把握住了這種機會。少數投機者之所以能夠成功，不只是他們熟悉市場的習性，具有豐富的經驗，準確的預見力和判斷力，更主要的是具有承擔風險的勇氣。承擔較大的風險，賺取高額利潤就是投機者根本的信條。而對于大多數人來說，并不愿意承擔更大的風險，他們往往偏重于通過資金、勞動力等生產要素的投入以圖賺取正常利潤的投資行為。

證券投資與投機的區別主要表現為對預測收益的估計不同。普通投資者進行證券投資時，較為重視基礎價值分析，以此作為投資決策的依據；證券投機者不排斥這些方法，但更重視技術、圖像和心理分析。普通投資者除關心證券價格漲落而帶來的收益外，還關注股息、紅利等日常收益；而證券投機者只關注證券價格漲落帶來的利潤，而對股息、紅利等日常收益不屑一顧。其次是所承擔的風險程度不同。投資的收益與風險是成正比的。普通投資者對投資的安全性較為關注，主要購買那些股息和紅利乃至價格相對穩定的證券，因而所承擔的風險較小；投機者主要購買那些收益高而且極不穩定的證券，因而其所承擔的風險較大。投機者既可能獲得巨大的收益，也可能遭受巨大的損失。

證券投資與投機并沒有本質上的區別，只是在程度上有差別。因此要把投資與投機完全區分開來是很困難的。投資是不成功的投機，投機是成功的投資。

4 證券投資學研究的對象

證券投資學的研究對象是證券市場運行的規律以及遵循其規律進行科學的管理和決策的綜合性方法論科學。具體地講，就是證券投資者如何正確地選擇證券投資工具；如何規范地參與證券市場運作；如何科學地進行證券投資決策分析；如何成功地使用證券投資策略與技巧；國家如何對證券投資活動進行規范管理等等。從學科性質上講，證券投資學具有下列特點：

第一，證券投資是一門綜合性方法論科學。證券投資的綜合科學性質主要反映在它以眾多學科為基礎和它涉及范圍的廣泛性。證券投資作為金融資產投資，它是整個國民經濟運行的重要組成部分。股市是國民經濟的晴雨表，因此，資本、利潤、利息等慨念是證券投資學研究問題所經常使用的基本范疇。證券市場是金融市場的一項重要組成部分。證券投資學研究的一個重要內容是證券市場運行，證券投資者的投資操作，所以必然涉及到貨幣供應、市場利率及其變化對證券市場價格以及證券投資者收益的影響。證券投資者進行投資決定購買哪個企業的股票或債券，總要進行調查了解，掌握其經營狀況和財務狀況，從而做出分析、判斷。作這些基礎分析必須掌握一定的會計學知識。證券投資學研究問題時，除了進行一些定性分析外，還需要大量地定量分析，證券投資、市場分析、價值分析、技術分析、組合分析等內容都應采用統計、數學模型進行。因此，掌握經濟學、金融學、會計學、統計學、數學等方法對證券投資是非常重要的。因此，證券投資學是一門綜合性方法論科學。

第二，證券投資是一門應用性科學。證券投資學雖然也研究一些經濟理論問題，但從學科內容的主要組成部分來看，它屬于應用性較強的一門科學。證券投資學側重于對經濟事實、現象及經驗進行分析和歸納，它所研究的主要內容是證券投資者所需要掌握的具體方法和技巧，即如何選擇證券投資工具；如何在證券市場上買賣證券；如何分析各種證券投資價值；如何對發行公司進行財務分析；如何使用各種技術方法分析證券市場的發展變化；如何科學地進行證券投資組合等等，這些都是操作性很強的具體方法和基本技能。從這些內容可以看出，證券投資學是一門培養應用型專門人才的科學。

第三，證券投資是一門以特殊方式研究經濟關系的科學。證券投資屬于金融投資范疇，進行金融投資必須以各種有價證券的存在和流通為條件，因而證券投資學所研究的運動規律是建立在金融活動基礎之上的。金融資產是虛擬資產，金融資產的運動就是一種虛擬資本的運動，其運動有著自己一定的獨立性。社會上金融資產量的大小取決于證券發行量的大小和證券行市，而社會實際資產數量的大小取決于社會物質財富的生產能力和價格。由于金融資產的運動是以現實資產運動為根據的，由此也就決定了實際生產過程中所反映的一些生產關系也必然反映在證券投資活動當中。即使從證券投資小范圍來看，證券發行所產生的債權關系、債務關系、所有權關系、利益分配關系，證券交易過程中所形成的委托關系、購銷關系、信用關系等等也都包含著較為復雜的社會經濟關系。因此證券投資學研究證券投資的運行離不開研究現實社會形態中的種種社會關系。

5 證券投資研究的內容和方法

5.1 證券投資的研究內容

證券投資的研究內容是由其研究對象所決定的，它包括：

5.1.1 證券投資的基本概念和范疇。證券投資過程中涉及許多重要的概念和范疇，如證券（股票、債券等）、證券投資、證券投資風險、證券投資收益等。明確這些概念和范疇，是研究證券投資的前提。

5.1.2 證券投資的要素。證券投資活動離不開一定的條件或行為要素，證券投資者、證券投資工具、證券投資中介等是證券投資的實施要素。它們在證券投資過程中分別起著不同但又不可或缺的作用。研究這些要素，對于準確、全面、深入地說明和理解證券投資運動過程有著十分重要的作用。

5.1.3 從事證券投資活動的空間。證券投資活動是在證券市場上進行的，而證券市場本身是一個相當龐雜的體系，它由許多分支組成，證券市場的不同部分具有不同的活動內容，并分別滿足不同的證券投資需要。只有充分了解證券市場的組成框架、基本結構和運行機理，才能進入這一市場并有效地從事證券投資活動。

5.1.4 證券投資的規則和程序。證券投資是按照一定的規則包括法規進行的。作為一種交易行為，它有特定的程序和步聚，制度規定是相當嚴密的。了解這些規則和程序，是從事證券投資的重要前提。

5.1.5 證券投資的原則和內在要求。證券投資是一種高收益與高風險并存的經濟行為。因此安全、高效地進行證券投資，必須把握一些重要的原則和客觀內在要求。按證券投資的客觀要求行事，有助于避免證券投資中的盲目性，理性地入市操作，從而增加投資成功的可能性。

5.1.6 證券投資的分析方法。這是證券投資學最重要的內容之一。證券投資分析方法大致上可分為基本分析與技術分析兩大類，而這兩類分析方法又分別包含了大量內容，只有努力掌握這些分析方法，投資者才有可能為正確地選擇投資對象，把握市場趨勢。

5.1.7 證券投資的操作方法。證券投資的操作方法是指實際買賣證券時，在進行投資分析的基礎上，根據市場狀況和投資者自身情況、投資目的等選擇的具體操作模式、策略與手法。它與證券投資分析有著相當密切的關系，它是在投資分析的基礎上確定的，是對投資分析結果具體操作的反映。投資者個人的投資目的、條件乃至修養與氣質也會在某種程度上決定其操作方法。

5.1.8 證券投資中的風險與收益。風險與收益總是伴隨著整個證券投資過程。實際上，實現風險最小化和收益最大化，正是證券投資者追求的目標。因此，研究證券投資中的風險與收益，自然成為證券投資學的核心問題之一。什么是證券投資風險和收益？它們的構成情況如何？怎樣對證券投資中的風險與收益進行度量？如何實現收益最大化與風險最小化？如何優化基于規避風險目的的投資組合等等，證券投資學均需做出相應的回答。

5.2 證券投資學的研究方法

證券投資是一門理論和應用并重的學科，要實現其研究目的并使這門學科不斷發展，就必須堅持以下方法和要求：

5.2.1 規范與實證分析并重，定性與定量分析結合的研究方法。證券投資學要解決繁雜的理論命題并得出科學的結論，不僅要大量地運用邏輯思維，進行各種理論抽象和規范分析，還必須高度地關注證券投資的實踐，進行廣泛的實證分析。證券投資中涉及大量的技術問題，分析、決策過程中不僅要考慮可能的制約因素，還必須盡可能弄清這些因素對證券投資的影響程度，而這些因素本身所具有的量化狀態又可能決定證券投資收益與風險程度的差別。因此，證券投資學的各種結論的得出，都必須建立在定性分析與定量分析結合運用的基礎之上。

5.2.2 強調結論、觀點的特定性及適用背景，而不刻意追求其普遍適用性或惟一性。證券投資實踐中的情況十分復雜，變數很多，市場走勢往往還要受到投機及其他某些人為因素的影響。因此，證券投資學中所給出的結論與觀點也只能針對大多數情況或某些情況，有一定的適用范圍。

5.2.3 強調動態的全方位分析。證券投資學作為一門指導證券投資實踐的學科，不僅要求完善其理論體系，更重要的是要告訴人們如何根據現象的現狀和動態，判斷事物發展的趨勢，提高投資的成功率。

6 結論

不管是證券投資或者投機，都非常有必要搞清楚其研究對象，通過對證券市場投資理論的研究和實踐的分析，筆者總結出證券投資學的研究對象，它是一門研究證券市場運行規律以及遵循其規律進行科學的管理和決策的綜合性方法論科學。而如何正確地選擇證券投資工具，規范地參與證券市場運作，科學地進行證券投資決策分析，成功地使用證券投資策略與技巧等等，對證券投資者具有十分重要的意義。

參考文獻：

[1]崔勇主編.《證券從業人員資格考試叢書》[m]，首都經貿大學出版社，2001.

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[5]楊大楷著.《證券投資學》[m]，上海財經大學出版社，2000.

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一、證券投資相關概念

證券投資(investment in securities)是指投資者(法人或自然人)購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品,以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程,是直接投資的重要形式。證券投資具有如下一些特點:第一,證券投資具有高度的“市場力”;第二,證券投資是對預期會帶來收益的有價證券的風險投資;第三,投資和投機是證券投資活動中不可缺少的兩種行為;第四,二級市場的證券投資不會增加社會資本總量,而是在持有者之間進行再分配。證券投資的作用包括:其一證券投資為社會提供了籌集資金的重要渠道;其二證券投資有利于調節資金投向,提高資金使用效率,從而引導資源合理流動,實現資源的優化配置;其三證券投資有利于改善企業經營管理,提高企業經濟效益和社會知名度,促進企業的行為合理化;其四證券投資為中央銀行進行金融宏觀調控提供了重要手段,對國民經濟的持續、高效發展具有重要意義;其五證券投資可以促進國際經濟交流。

收益、風險,時間是證券投資構成的重要因素,也是證券投資成敗的重要內容。我國證券投資具有很高的市場力,是對預期帶來收益的有價證券的風險投資,在證券投資中投資和投機是不可缺少的兩種活動,同時二級市場的證券投資不會增加社會資本的總量,而是在持有者之間進行再分配等一系列的特點。

發行者、中介人和投資者是證券投資關系的三個重要組成部分,涉及證券投資的全過程。在證券投資的過程中人們通過書面證明所有權或債權債務的關系,簽訂具有法律效力的合法契約來約束證券投資活動的行為,使之符合法律規范。

證券投資在經濟生活中發揮著重要的作用:為社會籌集資金;調節資金走向,提高資金的使用效率,優化資源的配置;有利于企業改善經營管理,提高企業的經濟效益,樹立品牌形象;是政府進行宏觀調控的手段之一,有助于國民經濟更好更快的發展;有利于加強國際之間的交流與合作,借鑒國外先進經驗。

二、證券投資風險研究

隨著我國經濟的發展,證券投資也越來越多的被廣大人民所接受,但證券投資有著較高的風險,隨著居民投資理財意識的逐漸增強,對風險的認識也就越加深刻。證券投資風險是指未來投資結果的不確定性和波動性,進而影響證券投資的結果,或給投資者帶來很大的收益,或使投資者的利益受到損害,使資產貶值。

證券投資風險有系統風險和非系統風險之分,系統風險是指社會政治、經濟變化等對證券市場產生的不可抗拒的影響。包括市場風險,利率風險,購買力風險等;系統風險的原因是多方面的:股價過高,股市經過無理性的炒作之后,使股價大幅上升;很多股民存在著從眾行為,證券投資上許多股民并無主見,跟隨他人的投資行為使股價猛漲或猛跌。經營環境的惡化也是增加證券投資風險的一個重要原因,國家政策的轉變都會導致證券市場的變動;利率的變動會影響消費者的投資行為的選擇,使其改變貨幣的使用方向,進而增大證券投資風險;稅收政策將直接影響投資者和企業的投資行為,進而將證券投資的風險提升。

非系統風險是指個別原因對個別證券的影響和沖擊,包括信用風險,經營風險等。產生非系統風險的主要原因是對企業經營產生直接影響的一些因素,比如公司經營狀況,管理模式,產品結構等發生一系列的改變或者公司發生了一些不可預知的影響公司效益的事件都將產生非系統風險。

三、證券投資風險規避

1、回避風險,當證券投資項目對投資者利益存在威脅,或許將產生嚴重的不利后果,且無法采取相應的策略來避免時,投資者應主動放棄該項投資項目或改變投資方案來規避將要產生的風險。

2、分散風險,通過分散投資資金單位、行業投資分散、時間分散、季節分散等方法使風險降低,不至于一次投資的失誤導致滿盤皆輸的情況出現,更好的實現資金的增值保值。

3、轉移風險,通過合同或非合同的方式將風險進行轉嫁,由他人或單位來承擔,對于投資者來說可以通過財務型非保險和財務型保險這兩種方式來進行風險的轉移。一旦預期風險發生或造成損失則可以通過風險轉移減少損失。

4、控制風險,投資風險雖然很多情況下是由經濟這個大環境下產生的,但在很多程度上,投資者可以通過一定的方式加以避控制,不如遵守投資交易的風險管理制度,控制投資資金、規模,在資金出現問題時可以加以控制,根據自身特點制定相應的投資策略,關注信息,分析形式,注意交易的環節進而把風險降到最小。

5、風險自留,通過這種方式來使一些無法避免和轉移的風險,在不嚴重影響投資者利益的前提下,將風險承擔下來,在投資大的過程中,設立專門的款項,來彌補資金流動過程中造成的損失,不至于在投資出現風險的時,資金無法周轉而導致徹底失敗。

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【關鍵詞】證券投資 實驗 教學改革

一、證券投資學課程現狀

《證券投資學》是財經類高等院校的核心課程，同時是學生期望度較高的一門課程。就目前的課程來講，第一，課程的實用性較強，與實踐聯系緊密，單純的理論講授容易導致學生導致失去學習興趣，要求必須理論聯系實際教授學生；第二，課程的創新性強，這就要求教師要能及時捕捉證券市場上的動態信息變化，并迅速地把這些新內容整合到課程當中去；第三，課程的綜合性強 ,需要運用西方經濟學、貨幣銀行學、財務管理等多學科的知識，來為證券投資分析提供支持；第四，課程的動態性強，傳統課堂教學由于受到地理空間和整體課程時間安排的限制，難以讓學生感受到證券市場的動態特征。

證券投資課程對學生的基礎性要求是能夠了解基本的金融工具知識，基本培養目標是能夠運用所學知識對證券市場進行分析，對單個金融資產進行價值分析，具備正確分析證券市場走勢、及時把握交易時機的能力。而要實現這一目標 ,必須輔以規范的實驗教學手段 ,才能改善《證券投資學 》教學效果，適應其操作性與應用性強的特點。

二、理論教學內容改革

（一）科學合理安排課程計劃

教學課程計劃是學校為了達到實現人才培養目標、培養規格和質量要求的總體規劃和實施方案，是學校組織和管理教學過程的主要依據。針對單個課程來講，要遵循本科教育教學的基礎性原則，知識、能力、素質協調發展原則，因材施教、注重發揮學生的個性和特長等原則。在證券投資實驗的教學中，依據這些原則，要注重作為非金融類專業的學生，基本目的在于如何教會學生進行金融工具的操作，并能夠利用相關學科理論對證券市場進行簡單分析。因此，在教學計劃中應減少與實踐聯系較少的理論知識的講授。分清哪些是重點，哪些可以簡單了解，哪些可以讓學生課下自學。

（二）認真備課

確立好課程整體教學計劃，就應該認真備課。要想取得較好的課堂效果，備課是關鍵環節。

在這一過程中，需要提前知道學生已經學過哪些課程，缺少哪些應該具備的知識。比如在對證券投資學宏觀經濟分析部分，需要用到大量的西方經濟學和貨幣銀行學知識，但不少學生這方面的知識比較薄弱，相關知識和內容已經沒有印象。所以，在課程的基礎知識方面，也需要精心準備大量內容，在講新內容之前，為學生做好基礎知識的復習。這就需要在寫教案和講稿的過程中，將該部分內容單列出來。對課堂的主要內容的準備是重中之重。對這一部分內容的準備，一定要通過研究不同的教材、研究不同人對該部分內容的理解，再結合學生實際，寫出有利于學生接受的講稿，以利于自己后續的教學。其次是教學方法的準備。作為學生動手實踐的實驗課，作為與實際聯系比較密切的證券課程，需要能夠給予學生大量的課外知識，因此必須采用多媒體的教學方式，通過圖片的和視頻的展示更加直觀的將內容呈現給學生。

（三）課堂講課

課堂教學環節是學生能否接受知識和能夠吸收到多少知識的重要一步。在有了充足的準備之后，教學任務已經完成了一大半。在課堂教學中，按部就班地將自己要進行的內容完成的同時，還應該注意做到：首先，作為老師自身來講，需要做到聲音洪亮，吐字清晰，同時配合肢體語言有效的傳達知識。其次，要注重與學生的互動，利用互動問答提高學生參與度，洞察學生的細微反應，以對教學設計進行適當調整。同時，每次講完課后要及時進行總結反思。

在理論講授部分，課程計劃設計、課前備課、課堂講授這幾個環節緊緊相扣，每一個環節都必須做得細致，才能保證取得較好的課堂教學效果。

三、實驗課程設計

針對應用性強的特點，證券投資課程需要加大實驗教學時間和力度。

（一）增加規范性、改革課程考核內容，擴大實驗操作內容的比重

不僅要考基本的理論知識，實際操作能力也應作為考核的重點。我們應改革對證券投資課的考核內容，增加實驗操作在考核中所占的比重。對非金融專業學生，實驗考核比重應當占據40%左右的比重。主要考核學生：基本界面操作能力、專業知識應用能力、對證券市場分析判斷能力以及參與證券實驗的積極性?？傊匾晫W生的動手實踐能力，在學完本門課程后，學生能夠獨立運用證券軟件進行基本金融工具的交易和分析。

（二）加強專業技術隊伍建設

由于以往對證券投資實驗室在教學中的作用認識不足，對高水平專業技術人員的相關政策也不配套，導致實驗室難以引進技術精湛的人員。學校應加強證券公司的聯系，可由社會影響力較大的證券分析師或者大型私募經理來完成2～4個學時的技術分析的實驗課程內容。同時，學校應建立長效機制，必須加強專業實驗人才的配備，設立重點崗位，建立有效的激勵機制，更有利于培養出基礎扎實的創新型人才。

參考文獻

[1] 于志武.開放教育證券投資分析課程教學改革探討[J].繼續教育研究，2011，8.

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    該課程最低教學目標是爭取學生能夠讀懂、看懂、聽懂新聞中相關的財經內容,明了現實生活中發生的一般經濟現象,理解政府出臺的基本金融政策。這一目標的設定可以滿足對證券投資感興趣、需要了解證券投資基礎知識的學生要求。該課程最高教學目標是幫助有需要的學生通過證券從業資格考試,取得證券從業資格證書。這個教學目標為學生將來可能的職業遷徙打下基礎,拓展學生的就業空間,提升學生職業持續發展的潛能,同時也為部分需要進一步深造學業的學生提供更多的專業選擇。在最高目標和最低目標之間,我們設定了一個中間的教學目標,即一般教學目標。就是培養具有一定素質的股民、基民,為社會注入理性的投資者。這個教學目標使得有理財需求的學生,能夠學會證券交易的基本方法和一般技巧,熟悉證券投資分析的理論和方法,最終能夠在證券市場中通過不斷積累經驗成為合格的甚至是優秀的投資者。

    二、選修課“證券投資學”教學目標的實現途徑

    圍繞上述課程教學目標,需要從以下三個方面著手:

    1.突出重點,合理規劃教學內容。首先,需要為實現既定的教學目標確定主要的教學內容。我們把一般教材中證券投資工具和證券市場交易部分作為選修課“證券投資學”的重點教學內容,尤其是其中的證券投資工具股票和基金部分,設定為重點講解內容和反復訓練項目。證券投資分析作為次要內容,選擇性地介紹證券投資基本面分析,對證券投資技術分析只做一個大致的講述。其次,需要在教學過程中突出教學側重點。對于選定的重點內容我們堅持深入講解、反復練習的原則;次要內容和其他內容只做一般涉及,在課堂教學中基本指導思想是一帶而過。最后,指導課外輔助閱讀。對于代表我國證券市場特色而教材中未做及時反映的內容,如國有股減持、QFII制度、新三板、創業板市場、私募基金等內容,可以指定閱讀資料目錄,對有興趣的學生提供指導和幫助。

    2.因材施教,選擇合適的教學方法和教學手段。選修課課堂班級人數一般較多,而且選修的學生基礎不同、學習目的各異,因此在其他課程中非常適用的分組討論、案例教學等方法,在這里運用起來就非常困難,同時還達不到預期的教學效果。多媒體教學無疑成為選修課“證券投資學”的首選。首先它可以非常直觀和形象地反映“證券投資學”中大量的圖表,既可以節約課堂教學時間也易于學生接受;其次可以通過網絡注冊實現股票的模擬交易,讓學生對證券交易有一個比較感性的認識;最后,通過多媒體手段可以讓學生了解諸多經濟名家對證券市場現象的解讀,讓學生了解對同一現象的不同觀點,多視角多層面地深入理解事物的本質。

    3.注重效果,選聘優秀師資授課。選修課對授課教師的素質要求更加嚴格。選修課教師要在較少的時間內教會學生相對較為豐富而且適合他們需要的知識,必須對自己已知的內容進行濃縮、精選和提煉。尤其證券投資學是一門理論性和實踐性很強的課程,授課教師最好能夠有真正參與實際證券投資活動的經歷,才可能讓理論與實踐貫通,使兩者不至于脫節。

    三、選修課“證券投資學”的教學實踐

    為實現選修課“證券投資學”的教學目標,我們在教學過程中進行了初步探索,主要做了以下幾個方面的工作:

    1.實施項目教學。項目教學法是一種非常有效的教學模式,尤其適合“證券投資學”這種實踐性強、綜合性強的課程。在“證券投資學”的教學中實施項目教學,給學生提供了一個接近真實的教學環境,既滿足了學生多層面的需求又培養了學生的綜合能力。我們以證券投資工具中股票和基金的內容為主干,設計了大、中、小三個層次的項目實施教學;同時對自愿進行實盤交易的學生給予適當的幫助和正確的引導,一般情況下倡導學生通過網絡注冊和專業模擬軟件進行模擬交易和仿真分析,鼓勵學生參加網絡模擬炒股比賽。

    2.教材選擇。選修課“證券投資學”教材的選擇主要參考證券從業資格考試大綱和全國證券類專業技術資格考試大綱的要求,做了內容淺化和難度降低處理。根據學生實際需要和課時情況,我們確定授課重點放在證券投資工具上,實踐中的做法主要是:對更新較快、未能及時在已出版的教材中體現的知識和技術,自編講義加以補充;選擇經過教學實踐檢驗已經精選提煉成型的校本教材;參考帶有習題冊或者模擬訓練的高職高專教材。

    3.考核方式。為了配合選修課“證券投資學”課程教學目標的實現,我們將考核方式作適當調整,建立了以能力考核為主的考試制度。主要的改變有:(1)基礎理論部分的考核,注重學生對知識的理解、運用和分析能力。以記憶為基礎,以理解為重點進行考核。(2)一般應知應會內容采用過程考核的方式,將常規考核與技能測試相結合。著重了解學生對相關知識的關注和參與實踐情況。(3)可以以證代考。只要學生考取了相關的職業資格證書,就可以得到該課程的學分。

    四、尚需完善的條件

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關鍵詞：證券投資學；教學改革

一、引言

2015年的中國資本市場，注定將載入史冊。這是令所有投資者畢生難忘的一年。從牛市起步到漫天飛舞的瘋牛;從千股漲停到千股跌停進而引發流動性喪失;從監管層積極出手救市，到別有用心的做空隊伍的集體繳械……隨著全民炒股熱潮的掀起，《證券投資學》作為闡述證券投資的核心課程，被越來越多的人關注。證券投資學集應用性、實踐性和操作性于一體，是理論與實際的有機結合。完善這門課程的教學模式，提高教學效果，是培養理論與實踐相結合的創新型專業人才的需要，更是一個教學工作者必須思考的問題。顯然作為一門實踐性極強的課程，傳統的以教師為中心、以書本為主體的靜態教學模式變得不再適合。

二、傳統教學模式中存在的問題

傳統教學模式下，教師在授課過程中照本宣科、注重理論知識講解，忽視實踐操作，使得證券投資學課程在教學過程中存在以下問題：

1.重理論，輕實踐

教師在講授證券投資學這門課程的過程中，通?；ê艽蟮钠鶃碇v述相關的投資理論、基本原理及概念，而對具體的證券投資實踐，比如如何操盤、盯盤及操作分析規則講解較少，即使有所涉及也多是通過PPT向學生演示，這樣的教學效果遠不如直接通過交易軟件進行演示形象。以至于很多學生在學習這門課程之后，根本不會使用股票交易軟件，或是對操作流程比較模糊。另外，近年來有很多財經網站和證券機構會在全國范圍內開展模擬炒股競賽，這可以作為一個很好的教學實踐平臺，讓學生參與進去，身臨其境，其效果將遠遠超過教師在課堂上聲嘶力竭的喊話。

2.教材內容陳舊

教材內容陳舊，缺乏時效性，跟不上證券市場的改革與創新步伐。具體表現有：一、教材內容滯后于證券投資實際的發展。國內證券投資學教材內容更新的速度遠不及市場變化的速度，比如很少有教材內容涉及融資融券、股指期貨、個股期權、FOF、新三板市場等。另外，近兩年金融改革推出的一些舉措更是不曾出現在教材中，比如滬港通、滬港基金互認、股指熔斷、注冊制改革等。新知識、新理論的不斷涌現，都要求我們必須不斷更新證券投資學的教學內容。

3.學生缺乏積極性

要想把握好證券投資這項專業技能，所涉及到的領域多，覆蓋面廣，時效性強。而教學實踐中，教師在教授這門課的過程中，通常以靜態的理論講授為主，跟學生缺乏互動，甚至連課堂提問的次數都屈指可數。在這樣的教學模式之下，既不利于教師對學生知識把握程度的摸底，也難以調動學生學習的積極性。而證券投資學作為一門時效性極強的課程，需要學生積極主動的去關注當下國內外的時事動態，在實踐中去驗證相關理論及方法。

三、《證券投資學》教學改革建議

1.選取富有時效的教材

為加強證券投資學課程的實踐意義，在選取教材時，應選擇那些內容豐富、知識更新快的教材。高校在安排教學大綱時，應跟學科發展動態緊密聯系，并及時跟進。教師在教學時，教學內容應根據最新的法規準則進行補充，擴充學生的信息量；面對一些實踐性強的章節，如操盤、盯盤及操作分析規則等，應適當增加課時，以提高學生的實操能力。

2情境教學

情境教學法是指在教學過程中，教師有目的地引入或創設具有一定情感色彩的、以形象為主體的生動具體的場景，以引起學生一定的情感體驗，從而幫助學生理解教材，并使學生的心理機能能得到發展的教學方法。針對證券投資學中一些與現實密切聯系的問題，可采取情境教學的方法，讓學生在所設情境中進行角色模擬，切身感受和發現問題，并及時進行歸納總結，尋找解決方法。通過情境教學，將理論與現實經驗和問題聯系起來，加深學生對于知識的理解和把握。

3.案例教學

案例教學，是一種開放式、互動式的新型教學方式。通過案例教學，組織學生應用投資理論對當下一些證券投資熱點問題開展討論，反復互動與交流，通過各種信息、知識、經驗、觀點的碰撞，從而達到啟迪思維、深化理論理解的目的。具體步驟如下：首先，進行理論講解，預先將案例分析中涉及的理論知識和技能要求向學生進行講授；其次，精心準備案例材料，選取符合當下實情的案例故事；第三，引導學生對案例進行分析并及時歸納總結。比如本門課程開篇講述的就是對證券市場及其投資工具的認識，教師可在完成基本知識點講解后，通過滬深兩市上市券種，對比分析國內外投資工具的異同，并對不同類型的市場進行直觀對比。

4.實踐教學

建立校內實訓基地，進行證券模擬交易，加強學生的實際操作技能。在模擬實訓中，通過互聯網接入證券實時行情，對交易進行動態觀察，作出分析和判斷，以驗證所學理論知識。同時，加強學校與當地券商的合作，建立校外實訓基地，定期輸送學生到證券公司進行校外實訓，讓學生在具體崗位參與培訓，加深對理論知識的理解與領會。最后，還可以鼓勵學生積極參與從業資格考試，將教學和職業技能培養結合起來，既可以為學生以后的就業添磚加瓦，又能夠調動學生學習知識的熱情，總之，我們希望通過教學改革，將證券投資學這門課程的理論與實踐聯系起來，使學生能夠學以致用，在學習中實踐，在實踐中學習，提升教學效果。

作者:陳亞男 單位:華南理工大學廣州學院

參考文獻：

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【關鍵詞】證券投資學；教學改革；模擬教學；全程跟蹤實訓

《證券投資學》是國家教委規定的高等院校財經類核心課程，也是金融專業中與證券市場聯系最緊密的課程。近年來，隨著我國資本市場的發展和證券市場的改革證券市場，《證券投資學》課程不論是從教學內容還是教學模式和教學手段上，都迫切需要進行全面的改革，以優化學生的相關知識結構，增強學生的實際操作能力，本文從證券投資學的課程特點出發，分析了我國證券投資學傳統教學中存在的問題及原因，并提出一系列有關證券投資學教改方面的建議。

一、證券投資學的課程新特點

首先，證券投資學在教學內容上具有綜合性，它綜合了高等數學、概率論與數理統計、宏觀經濟學、投資學、財政與金融、會計、企業管理等學科的知識。投資者需要綜合運用這些知識為投資決策提供支持，這就致使剛剛接觸專業課的學生在學的時候必須具備相應的知識構架，否則理解知識的難度就會加大；其次，證券投資學具有很強的現實性，一方面證券投資理論來源于證券市場的總結歸納，證券市場是一個充滿機會與風險、信息時效性強、紛繁復雜的市場。中國特色的證券市場更是具有很多新的內容需要更新和學習，如國有股減持、QFII、QDII、ETF、LOF、權證、股指期貨、央行票據、可分離交易債券、融資融券、市價委托、大宗交易、開放式回購、中小板市場、三板市場等。因此，學生需要根據現實中證券市場的變化而不斷進行理論的總結并不斷尋求中國證券市場運作中的規律。最后，證券投資學是實踐性很強的課程。以往僅注重書本理論的講述而脫離實際的傳統教學方式，學生是無法真正掌握證券投資操作的知識和技巧的。在現代，網絡資源豐富，模擬軟件是實際操作成為可能的條件下，將學生帶入到投資環境中，以投資者的角色進行學習會獲得事半功倍的教學效果，“干中學”，實踐中掌握理論并學以致用，這才是證券投資學課程的最終教學目的。

面對該課程的新特點，傳統的“填鴨式”“滿堂灌”的教學模式顯然不能滿足現代證券投資人才的培養需求，如果不加以改進，后患無窮。

二、傳統的證券投資學教學模式存在的問題

1.重理論、輕實踐，課程結構設計不合理。在實際教學的過程中，多數高校開設證券投資學時，普遍存在一個問題就是：如果課時量較多，則會少量安排實踐課時，如果課時量少，則可能全部的教學皆為理論教學，這種重理論輕實踐，重知識輕技能的教學模式，其結果是：學生聽課時覺得理論抽象、難以理解，慢慢地就失去了學習興趣，學完之后就只懂得理論知識，動手操作能力很差，這就與證券投資學以致用的目標相背離了。

2.教學方式單一、教學手段落后。在對相關專業的學生授課時，我們多數采用的是“粉筆+教材”的“滿堂灌”教學方式。而這種方式在講授基本理論和基本分析是尚且可以，但在講解證券投資技術分析時會涉及大量的圖表，需要看大盤才能理解理論知識。這些圖表想在黑板上畫出來比較困難或者根本不可能實現，結果造成老師講課空洞、乏味，學生也是被動地接收，限制了學生的能動性，無法激發學生的求知欲，聽課效率低下。

3.教學內容及知識更新滯后，跟不上證券市場的改革與創新步伐。自2005年以來，我國證券市場基本解決了上市公司股權分置的問題，各項證券市場的基礎制度安排得到了進一步完善，上市公司的規模和質量不斷提高，新的投資工具大量推行上市，機構投資者逐步成為投資主體，這一系列的變化都需要我們不斷更新證券投資學的教學內容，緊跟市場變化。

三、證券投資學課程教學改革的幾點設想

1.案例教學。案例教學是改變傳統講授模式的有效方式，主要是通過對證券市場發生的典型事件進行分析，培養學生的分析判斷能力，提高其對影響證券市場行情的重大事件和信息的敏感性，為能主動撲捉投資機會。規避風險奠定基礎。在案例教學的實施過程中，首先要根據教學內容精心選擇符合教學目的和教學計劃的案例；其次，比較系統而簡明地講解所需理論知識；最后再要求學生仔細閱讀案例，并用理論知識進行解釋，提出問題，使學習者明確本案例的學習目的；引導學生的思路，培養學生的分析問題的能力。

2.模擬交易教學。證券投資學模擬交易教學指的是通過互聯網接入交易所的實時行情，運用各種行情分析軟件，對證券交易進行動態觀察，并結合教學內容進行模擬分析和判斷，對證券投資學課程的主要內容進行實際驗證，從而達到理論和實際的有效結合。證券交易模擬需安排五大實驗，包括證券交易模擬實驗、K線及K線組合分析實驗、形態分析實驗、技術指標分析實驗、綜合分析實驗?；舅悸罚菏紫龋x取大盤指標股和有代表性的股票進行全程跟蹤，目的主要是解決教學案例的連續性和聯系實際活學活用的問題。證券市場是變幻無窮的。證券投資者面對的就是以股票市場為中心的資本市場，而通過互聯網，課堂上隨時可以瀏覽世界各地的證券、期貨、外匯等市場行情。其次，全程跟蹤大盤指標股和有代表性的股票，通過對所選擇跟蹤的證券的價格和價值的對比，認識價格的市場特性。證券投資價值分析涵蓋債券、股票、證券投資基金、金融衍生工具等諸多內容。由于課時有限，課堂上不可能一一進行嘗試和驗證，只能選取個別重點內容進行驗證性試驗。債券的價值驗證比較直觀，通過驗證，要讓學生把握各種因素對于債券價格的影響。最后，結合單元和熱點的實盤講評。這部分主要由學生完成，是實盤案例在課堂以外的延伸，是強化實盤案例教學效果的重要一環。內容上包括三個方面，即基本分析部分和技術分析部分的專門討論課以及市場熱點的臨時性評論。每個學生通過模擬交易，在交易帳戶上的盈虧變化將綜合反映學生的操盤能力，而這種操盤能力是學生在運用書本基礎知識上的綜合表現。

3.小組學習和討論。為了培養學生的團隊精神和合作能力，我在教學中廣泛使用小組學習和討論方法，讓學生集思廣益，運用各自掌握的專業知識，大家互相辯論，在辯論中論點論據日益成熟，并最終達成共識。在這種近似真實的社會職業交往活動中，師生的互動，學生積極主動的實踐，都將有效地建構起職業教育所要求必備的能力。

總之，經過教學改革，我們想要達到將理論與實踐相結合，學以致用，讓學生在用中學，學后再總結理論，提升教學方式和教學效果。

參考文獻

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【關鍵詞】證券投資；風險管理；決策；系統風險；非系統風險

一、證券投資風險的類型

（一）系統風險

1.市場風險

市場風險是指股市有的變化，由于市場中的特定條件變化而對證券的價格產生影響。在我國目前的投資環境下，我國證券市場風險產生的原因主要有證券市場內在的和人為的因素兩種。前者不可避免，而后者則可以通過相關的分析與措施加以規避或弱化。

證券市場中，不可避免地存在一種財富放大效應，當實際的生產數據進入證券市場時，由于實際的生產數據被資本市場中的定價原則來加以衡量，其產生的財富放大效果是理性所無法避免的。一方面，少量的實物資本一旦進入證券市場，證券的價格很可能發生巨大的波動，而這將直接反映在證券市場中投資者的投資資本的巨大增加或減少上。這樣一來，投資者對上市公司的預期存在極大的不確定性與不穩定性，證券市場中的泡沫和風險也由此產生。另一個方面，無論是哪個證券市場都為市場的投機者而不是投資者提供了完整便以生存的環境，雖然財富放大效應不可避免地導致市場中投資者對上市企業的價值預期產生較大誤差，但是投機者仍然完全可能以極小的付出獲得巨大的投機收益。這種結果也未必是不能預測的，既然投資者享受了證券市場繁榮所帶來的收益與好處，也理所應當要承擔相應的風險，甚至付出一定的代價。高風險，高收益，這是證券市場永恒不變的運行法則。然而，證券市場的泡沫很可能是周期性存在的，由于證券市場自身客觀存在的運行機制，當泡沫風險累積到一定程度之后，它不可避免地要釋放給證券市場，并進入下一個泡沫形成，破滅，形成的循環之中。很多人認為，只要投資者從失敗的經驗中吸取教訓，且在下一次投資中耐心地指導和控制投資的每一個環節，就能避免這一風險。事實上，市場風險是客觀存在的、不可避免的，我們應該正確認識這一風險的內在規律，我們能做的只能是盡可能地減小、弱化這一風險。

2.利率風險

利率風險，顧名思義，是指市場利率的變化可能導致的證券投資利潤變化的一種風險，或者說，一種不確定性。

一方面，當市場利率發生變化時，投資者在證券投資和其他投資之間的機會替代成本發生改變，股票價格因為需求的變化而產生上升或下降的變化，這樣一來，證券的收益也就發生了變化，就造成了證券投資的不確定性。而利率與證券價格之間的聯系可以簡單地稱之為“反比”的關系，當市場利率上升時，投資者會覺得做其他的投資，如銀行儲蓄、商業票據等會收益更大，從而減少對證券的投資，即證券的需求量下降，從而，證券價格也就隨之下降；相反地，當市場利率下降時，證券對其他投資方式的替代效應增加，投資者紛紛進入證券市場，證券價格也就隨著水漲船高。除此之外，市場利率的變化還會對上市公司運營的成本產生影響，當市場利率上升時，企業向銀行貸款等的融資成本增加，在其他條件不變的情況下，企業扣除成本之后的利潤會隨之下降，從而企業的股票價格也下降。反之，市場利率下降，股票價格上升。

另一方面，利率風險對證券價格的影響也隨證券的類型不同而有大有小。對于固定收益證券及債券來說，利率風險產生的影響較大，因為其票面利率不變，不能隨市場利率的變化而及時調整，當市場利率上升時，投資者仍舊只能按照之前規定的票面利率領取利息收入，較其他類型的證券投資有“虧損”之意；而市場利率下降時，投資者能獲得的利息收入相對較高，有“盈利”之意。由此可見，根據證券種類的不同，市場利率產生的影響有好有壞，然而終究，這種風險因其證券種類的限制而無法避免，因此，選擇一種風險可承擔的證券也是投資者應該列入考慮的事情。

3.購買力風險

理論上來說，證券投資風險具有看似互相矛盾的特質，即其存在既是客觀的，又是主觀的；既是絕對的，又是相對的。也許在很多人看來它的這一特質十分自相矛盾，然而，不可否認的是，它無論在理論上還是實踐上都是客觀存在的。證券投資風險不能完全被規避，但是完全可以通過技術分析等科學的方法加以控制或者說減小。投資者完全可以通過學習與了解來把握證券投資風險的特性，并通過一系列的投資策略方法，使投資的風險成本進一步降低，從而獲得既定條件下的最大投資收益。

要理解風險控制的原則，投資者才有可能降低證券投資的風險并獲得較高的投資回報。證券投資中有一種叫對沖基金，其起源于美國，在幾十年的演變之后，已經發展成為一種新的投資模式，這種投資模式充分利用了相關金融衍生產品的金融杠桿效應，能夠承擔較高的風險、應對較為復雜的金融市場變化。在不斷的摸索與總結下，對沖基金已逐漸演變為一種有效追求高投資收益、低投資風險的證券投資模式。投資者在參與證券投資之時，可以適當進行參考與學習。

（二）非系統風險

1.投資風險

證券投資的投資對象主要有兩種：股票投資和債券投資。因而，證券投資基金的風險也就主要是股票投資風險和債券投資風險兩種。股票投資主要是指購買上市公司發行的股票，通過持有股票獲得股息或賣出股票獲得差價來賺取收益。其投資風險主要由上市公司的運營情況、證券市場本身有的不確定性及經濟周期的變化而帶來的風險組成。其中，企業運行情況難以預測，但是可以根據企業公開的財務狀況加以分析與推斷。除此之外，證券投資基金的風險也根據投資的對象不同而大小有別。投資者在選擇投資對象時，應該綜合考量投資對象的管理風格、以往的財務狀況及自身的風險承擔能力等因素，在此基礎上選擇適合自身的投資目標，如此，才有可能獲得相對穩定的、可預測的報酬。

2.管理風險

證券投資的管理風險，顧名思義，是指進行證券投資的過程中，投資與被投資雙方因為管理不善而引發的風險。對于投資者來說，自身的風險承擔能力的變化可能導致投資的心態發生變化，從而引發猶而不決的投資行為，導致錯失良機。對于被投資方而言，證券投資的管理風險主要是指對其基金、股票的管理能力的變化造成的證券價格的不穩定性。準確的來說，證券投資的管理風險涉及多個主體，如基金管理人、投資者、人、上市公司（被投資對象）等。在進行證券投資決策時，應該全面地考量與選擇。一般而言，風險管理主要應該從以下兩個方面入手：一來，要深入了解可以選擇的基金管理人的管理水平、風險偏好、以往業績等因素，在分析的基礎上加以謹慎選擇；二來，應該根據投資對象的經營管理周期變化來選擇合適的買進賣出時機，爭取獲得最大投資收益。

3.上市公司經營風險

上市公司的經營風險是指上市公司在運營過程中可能遭遇的風險對其股票價格產生的不確定性影響。上市公司的經營情況受到多方面因素的影響，這些因素包括決策管理、技術更新、新產品的研究和開發、高級專業技術人才流動等，而公司的經營情況將直接影響其股票價格的波動。比如說，公司若經營不善，股票價格很可能會下降。公司的利潤若主要用于分配而不是投資運營，公司的經營情況也很可能不能長久維持良好的發展勢頭，股東（投資者）的收益也會下降。雖然投資人員可以通過證券投資多元化組合分散非系統性風險，但也可能因為上市公司信息披露不完全而導致投資失敗。因此，理論上來說非系統性風險可以避免，但是實際操作上并不能完全做到，投資者必須認清楚這一點。

4.申購、贖回價格未知的風險

在交易期內，由于投資者可以隨時申購和贖回開放式基金，其價格水平會因為開放式基金的市場需求而隨時產生改變，也因此，基金的價格水平也就成為了投資者和基金經理最注重的因素。投資者的申購、贖回行為本就難以預測，而基金的價格水平還不只是受基金的需求狀況影響，可以說，沒有一種方法能準確預測基金的價格并確定應該申購還是贖回。此外，申購或贖回發生在基金價格變化的最后一個交易日，對此無論是投資者還是管理者都難以預測申購或贖回是否能成交，開放式基金的購買或贖回都遭遇著未知的風險。

5.技術風險

投資雙方的技術支持出現任何問題，都有可能導致基金的價值流失。若計算機、通訊系統、交易網絡技術安全系統發現異常情況或信息網絡支持發生故障，可以每天發生的基金申購贖回不能操作，按正常時限可以進行登記的系統癱瘓，核算系統無法按照正常的時間顯示資產凈值，基金的投資交易指令無法及時傳輸等等，都有可能造成證券交易的風險。

由此我們可以看到，在證券投資基金運作過程中的非系統性風險也很普遍，但了解了這些風險發生的原因之后，也能發現，理論上來說，只要處理得當，非系統性風險是可以規避的。在實際操作過程中，也應當適度重視謹慎操作。

二、證券投資風險管理對策

根據觀察與分析，我們認為證券投資風險管理成功與否在很大程度上取決于投資者管理觀念的徹底改變。為盡可能地降低投資風險，投資者應當認識到：

（一）法治比人治重要

雖然證券市場有很多組成主體，然而，其本質都是人。也就是說，市場行為最終還是人性的體現，人的品質和性格使得人在市場中采取不同的投資行為。而友誼、親情等感情因素更加會影響證券市場的操作方式與過程。然而，要想規范證券市場的運營，使其獲得長遠的發展與完善，就應該盡量克服人為因素導致的風險。證券投資自有其原理、根據所在，投資者在進行投資決策時，應當從科學的投資管理依據出發，而不是單純的依賴直覺?？梢哉f，證券投資也有其“法”，而顯然，在這里，“法治”比“人治”重要。只有更為客觀、理智、科學的判斷，才可能可預測性地降低投資風險。

（二）流動比獲利重要

資本的流動性比收益更重要，這是轉向追求利潤的經營管理理念的唯一目標。各類證券經營機構，如非銀行金融機構的基本功能也不是追求自己的利潤最大化，而是金融企業的性質一一價值本身。而在分散經營的狀況下，通過加強投資資本的流動性來降低風險確是提升投資價值的一大途徑。因此，證券投資者應當在此基礎上把控制、防范和化解擺在首位的風險，再追求效益。

（三）保值比增值重要

投資的目的在于增值，或者說，投資的本質就在于使本身已有的資本實現收益，即傳統的“錢生錢”理念。這或許是大多數投資者的認知，然而，在全球化的今天，無數因素爆炸性地影響證券交易，證券投資的風險難以預估。綜觀現在大眾之所以普遍冒進地加入證券投資的行列，其中不無這種天真想法的“慫恿”。而在股市紛紛出現“天臺見”的現象之時，筆者認為，投資者應該適當轉變之前的激進想法，應該適當保守，保值比增值更為重要！

三、證券投資風險的防范措施

（一）把握市場擴容節奏、正確引導社會游資

努力減小市場的系統性風險需要做到科學地把握市場擴容的節奏。證券市場加快擴容是時代的趨勢，在限制資本的條件下，如果擴容速度過快，可能會導致投資者在證券市場中不堪承受的后果。當然資本擴張和股市泡沫應該是雙向的行為，即，一方面是市場擴張的形勢，另一方面，應該是人的資本擴張的趨勢。將這兩者的增長進行科學的有機結合，可以保證中國證券市場的穩定和健康發展。此外，還應該加強對“熱錢”的趨勢的監測。社會資本證券市場的雙重性，一方面，“熱錢”有證券市場的激活功能，能活躍市場、激緒；而另一方面，“熱錢”又具有極大的市場影響力和破壞性。要加強對“熱錢”的監控，及時診斷情況，并進行必要的引導和防范，才能減少其破壞性效果，從而把握整個市場風險的走向。

篇10

證券投資學是金融專業的基礎課程，通過學習證券投資學，使了解證券投資的理論、知識、和操作方法，認識和理解證券投資活動和證券投資過程，從而樹立正確的投資理念，掌握常用的基本分析和技術分析方法，在實踐中爭取獲得較大的投資收益，并控制和防范可能遇到的各種風險。學習了證券投資學，我感覺受益頗多。特別是老師運用理論與模擬實踐相結合的教學方式，讓我深深體會到了炒股存在著較大的，甚至是讓人難以意料的客觀風險，但個人的心理因素也很重要，也領會到一些基本的投資理念。

證券投資是指：投資者（法人或自然人）購買股票、債券、基金券等有價證券以及這些有價證券的衍生品以獲取紅利、利息及資本利得的投資行為和投資過程，是直接投資的重要形式。理性的證券投資過程通常包括以下幾個基本步驟：

一。 確定證券投資政策 確定證券投資政策作為投資過程的第一步，涉及到決定投資目標和可投資資金的數量。由于證券投資屬于風險投資，而且風險和收益之間呈現出一種正相關關系，所以，投資者如果把只能賺錢不能賠錢定為證券投資的目標，是不合適和不客觀的?？陀^和合適的投資目標應該是在賺錢的同時，也承認可能發生的虧損。因此，投資目標的確定應包括風險和收益兩項內容。投資過程的第一步是確定在投資者最終可能的投資組合中所包含的金融資產的類型特征，這一特征是以投資者的投資目標、可投資資產的數量和投資者的稅收地位為基礎的。

二。 進行證券投資分析 證券投資分析作為投資的第二步，涉及到對投資過程第一步所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合的具體特征進行考察分析。這種考察分析的一個目的是明確這些證券的價格形成機制和影響證券價格波動的諸因素及其作用機制，考察分析的另一個目的是發現那些價格偏離價值的證券。進行證券投資分析的方法很多，這些方法大致可分為兩類：第一類稱為技術分析，第二類稱為基礎分析。

三。 組建證券投資組合 組建證券投資組合是投資過程的第三步，它涉及到確定具體的投資資產和投資者的資金對各種資產的投資比例。在這里，投資者需要注意個別證券選擇、投資時機選擇和多元化這三個問題。個別證券選擇，主要是預測個別證券的價格走勢及波動情況；投資時機選擇，涉及到預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動情況（例如，預測普通股相對于公司債券之類的固定收益證券的價格波動）；多元化則是指依據一定的現實條件，組建一個在一定收益條件下風險最小的資產組合。

四。 投資組合的修正 投資組合的修正作為投資過程的第四步，實際上就是定期重溫前三步，即隨著時間的推移，或是投資者會改變投資目標，或是投資對象發生變化，從而出現當前持有的證券投資組合不再成為最優組合的狀況，為此需要賣掉現有組合中的一些證券和購買一些新的證券以形成新的組合。這一決策主要取決于交易的成本和修定組合后投資業績前景改善幅度的大小。

五。 投資組合業績評估 投資過程的第五步--投資組合的業績評估，主要是定期評價投資的表現，其依據不僅是投資的回報率，還有投資者所承受的風險，因此，需要有衡量收益和風險的相對標準。這是我對證券投資學初淺的認識，在技術分析中的k線圖分析運用價量配合分析股票走勢，綜合分析預測股價走勢。切線分析中綜合運用各種切線來研判股價走勢。形態分析中觀察各種形態及研判股價走勢，模擬和研討買點和賣點。技術指標分析中觀察各種技術指標分析與股價的相關性。 模擬和研討買點和賣點。波浪理論分析中了解了波浪的基本結構以及波浪的幅度和時間跨度。

二、證券投資學課程與相關課程、會計學專業的關系認識

證券投資實驗是證券投資教育的重要環節之一。證券投資分析涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識，是對各種理論知識的一種綜合應用，學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育，不僅更加易于理解和掌握相關理論知識，認識和把握相關證券投資實踐，而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

本課程要求學生具備一定的西方經濟學、會計學、財務管理、統計學、高等數學、計算機軟件應用的前期知識，通過西方經濟學、統計學、財務管理、高等數學等課程的學習，具備基礎概念認知、計算評估、報表分析、文字描述等能力，為本課程的學習提供必要的知識儲備。

本課程是一門理論性和實踐性較強的課程，重點講授證券投資基本理論、基本分析方法和設計技巧，為進一步學習專業課程打下良好基礎。在進行財務會計問題探討時，一方面因為這與所學專業緊密相聯，另一方面因為這與筆者認識和分析問題的方法有關，即從具體甚至是細微的問題入手，逐步求得對問題全面而深刻的認識。證券投資基金的業務比較單一，會計核算并不復雜，但是其中一些問題很有探討的價值。它不是對相關問題面面俱到地予以論述，而是對部分問題的研究，希望在證券投資基金財務會計問題中起到"綱舉目張"的效果。

證券市場法規和各項基礎性制度建設不斷完善，資本市場的規模明顯擴大，與國民經濟的關聯度不斷加強，資本市場的作用逐步顯現，上市公司結構顯著改善，證券、期貨經營機構實力明顯增強，基金業的發展開始改變傳統的理財觀念和方式，同時，投資者數量快速增加，有利于提高投資決策的科學性，投資決策貫穿于整個投資過程，其正確與否關系到投資的成敗；有利于正確評估證券的投資價值，投資者之所以對證券進行投資，是因為證券具有一定的投資價值債券的投資價值受市場利率水平的影響，并隨著市場利率的變化而變化；影響股票投資價值的因素更為復雜，受宏觀經濟、行業形勢和公司經營管理等多方面因素的影響；有利于降低投資者的投資風險，理性投資者通過證券投資分析來考察每一種證券的風險一收益特性及其變化，可以較為準確地確定哪些證券是風險較大的證券，哪些證券是風險較小的證券，從而避免承擔不必要的風險；科學的證券投資分析是投資者投資成功的關鍵證券投資的目的是證券投資凈效用（即收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用）的最大化。因此，在風險既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風險最小化是證券投資的兩大具體目標。

證券投資的成功與否往往是看這兩個目標的實現程度。證券投資學與會計學，還有經濟學等之間有著必然的關系， 會計學是一門實踐性很強的學科，它既研究會計的原理、原則，探求那些能揭示會計發展規律的理論體系與概念結構，又研究會計原理和原則的具體應用，提出科學的指標體系和反映與控制的方法技術。會計學從理論和方法兩個方面為會計實踐服務，成為人們改進會計工作、完善會計系統的指南。

三、證券營業部實習過程

山西證券有限責任公司是全國創新類證券公司，經營范圍涵蓋證券自營和買賣、證券承銷和上市推薦、證券投資咨詢、委托資產管理、網上證券委托業務、發起設立證券投資基金等。整個實習期間共分為兩個階段。第一階段，剛進公司，安排我們到中心，介紹一下公司的主要領導，熟悉業務和各種情況。第二階段，與公司負責人進行簡單的交流，提出一些問題，然后大家進行交流。

在進入公司后，我們坐在一起，聽公司負責人給我們介紹關于公司的進程，還有公司的現狀，以及以后的發展趨勢，我們作為新人，對證券的東西并不熟悉，通過介紹，知道業務部的主要工作是營銷產品，開發新客戶和拓展業務，總的說來營銷方式和其他貿易公司還是比較類似的，主要是做一些客戶維護，既每天通過電子郵件的形式將公司的最新投資策略和研究報告發送給有需要的客戶，每天還接聽辦公室的咨詢電話，現場接待客戶和客戶交流等。并且通知客戶新股發行情況，新股中簽，權證到期風險和行權等重要的內容。

在證券公司的這半天，我的心理承壓能力得到很大提高，做事更加細心謹慎，實際業務和溝通交流能力也得到很大提高，為將來的工作打下了良好的基礎。我的收獲是，客戶情況了解的多少，和客戶交流的效果好壞會影響到公司的發展大計以及我工作的進度和工作的自信心，證券投資是一項很慎重的工作，風險性也很強，需要我們膽大心細，做好預算，了解股票行情，在實習的過程中的經驗和休會可以概況為以下幾個方面：

1.做營銷之前一定要對你所要接觸的客戶做一個了解，分析客戶的基本情況，有針對性地制定營銷計劃，這是我最大的感受。

2.多和同事交流，看看別人都遇到了什么問題，不知道的要記下來，以防以后自己遇到了，又不知所措了。

3.向客戶推薦產品后要及時的進行跟蹤，有計劃的聯系一下客戶，隨時搜集客戶的反饋信息。

4.為每一個客戶都建一個文檔，有關客戶的有效信息要及時保存。

5.業余時間要多多的學習證券專業知識，要想在證券業取得成功，專業知識一定要過硬！

四、證券營業部實習體會

人生在世，最重要的有兩件事情；一件是學做人，另一件是學做事，只有先學會怎樣做人才談得起怎樣做事情。

一個人的成功固然需要知識和智慧，然而對自己所從事的工作如果沒有極大的熱情，沒有持之以恒、艱苦奮斗的敬業精神以及開拓創新進取的精神和冒險精神，即使再聰明的人也會與成功失之交臂的。一個人有德無才或有才無德都可能會四處碰壁，只有德才兼備才會暢通無阻。

時代的弄潮兒不僅需要滿腹經綸，而且也需要懂得人世間的常情，具有良好的教養、遠大的目標以及強列的開拓創新精神。縱觀歷史上那些偉大的杰出的人物，他們絕大多數人都經歷了艱苦歲月和命運的磨難，然而他們總是善于尋找生命的支點，總能適時調整自己的心態，堅忍地承受著生活的艱辛，哪怕是在一貧如洗的艱難困境之中，也能夠憑借持久的努力打破重重的圍困。

而當他們 脫離困境的時候，同時也脫離了平凡，造就了卓越而偉大的人生。因此；無論什么人，只要他想成就一番大事業，就離不開道德情感、道德態度、道德良知、道德意志、道德責任、道德理想的幫助和支持，總之對待工作要有良好的職業道德。一個成功的企業變需要從業員工具備良好的職業品質，沒有任何一家企業愿意聘用懶惰、沒有禮貌、紀律觀念淡薄、心胸狹窄、奸猾狡詐、夸夸其談、不務正業、毫無責任心和敬業精神的職員并委以重任。

在日常生活中也沒有人愿意與這樣的人進行更多的交往，這種人既無人緣也無職業道德品質的人要想成就一番大事業，無疑是等于癡人說夢話。因此；一個人首先要學會如何做人和再學會如何做事情，在平時培養自己具有良好的道德情操，全面提高自己的宗全素質特別是道德素質?？v觀實習過程；其中有快樂也有重重的困難，在因難面前我不會被嚇倒，反而在困難面前我學會了如何勇敢地面對它，學會如何解決它，從而使我在經受困難與挫折的過程中不斷磨合自己，不斷地提高自己。

通過這次的實習；我懂得要獲得別人的尊重，首先要得尊重別人，實習才是我充滿挑戰和希望的開始，通過這次實習我才知道什么叫做"紙上得來終覺淺、終知此事要躬行".

1.經驗不足。作為一個新人，自我感覺在學校學的理論知識比較扎實，但在實習工作過程中，還是遇到了所學難以有效的運用或是說很多的知識都要重新學習。

2.溝通能力不行。與人相處是一門學問，而我在與領導交流過程中，明顯感到不夠大方，主動。