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內容提要：以家庭經營為主的現代小農是中國農業發展的重要中堅力量，風險管理是現代小農邁入市場時不可忽視的一環。文章構建了小農戶與現代農業的銜接機制及風險分析框架，在此基礎上診斷了當前農戶使用的主要風險管理工具，提出未來中國現代小農風險管理模式和發展趨勢：農戶、社區、市場和政府應在不同層次進行有效合作，社區應通過互惠機制為農戶提供非正規的風險規避網絡；政府應發揮引導作用，利用市場的主導地位，強化農業產業化組織發展，將合約生產與農業保險、農產品期貨市場結合，實現農業風險的一體化管理。

關鍵詞：小農戶;現代農業;銜接機制;風險管理

一、引言

小農戶和現代農業體系的有機銜接是實現農業現代化轉型的必經之路。黨的報告明確提出了“要實現小農戶和現代農業發展有機銜接”這一時代命題，2019年的《關于促進小農戶和現代農業發展有機銜接的意見》明確了將小農戶引入現代農業發展軌道的具體措施。結構性失衡、小規模生產與大市場之間的矛盾是轉型時期農業農村發展的主要矛盾?；谖覈按髧∞r”的農業國情，實現分散的小農戶在產業結構、生產環節以及流通環節上的規模效益，是優質高效地發展現代農業的有效途徑。盡管隨著時代變遷和社會變革，小農的規模、結構發生了演變，但其作為農業生產經營主體廣泛并長期存在是當前我國農業的基本現實（葉敬忠，2013）。走向市場的“資本－勞動雙密集化”現代小農是未來我國農業發展的重要中堅力量，具有頑強的生命力（黃宗智，2014）。風險管理是小農戶與現代農業銜接時亟待解決的現實問題。農業的市場化與現代化發展不僅依賴現代要素資源的投入，更重要的是解決“小農戶”在進入“大市場”時面臨的現代農業風險管理問題（何嗣江、滕添，2007）。農業生產經營是自然生產和經濟再生產結合的過程，隨著農業市場化程度的加深，農戶在現代農業轉型的過程中不僅面臨生產性風險，更受到來自國內外市場波動的沖擊和產業政策調整的影響（沈貴銀、張雯麗，2016）。當前我國農業政策保險、商業保險供給不足，保險險種僅涉及了少數關乎國計民生的品種，尤其是在畜禽業中，多數小農戶仍然處于風險抵御能力較低的狀態。因此，構建多方位的農業風險社會化分擔機制是小農戶融入大市場的重要保障。畜禽產業在農業轉型時期面臨新的風險挑戰，盡管在農業部門中產業化水平發展較快，但農戶依然是最基本的生產單元和風險承擔者（王明利，2018）。在新形勢下，行業風險來源日趨多元化，以市場風險和政策風險為代表的社會經濟風險影響程度在上升，農業市場化改革的推進和政策的不斷調整加劇了產業的不確定性。同時，養殖戶承受的風險損失不再是單個風險因素造成的，而是多風險因素交叉作用的結果。此外，養殖戶風險地位的不均衡程度呈現逐漸擴大的趨勢，獨立經營的小規模農戶在風險管理能力以及外部資源獲取上都處于相對劣勢地位，相比于大型養殖企業更難獲取來自政府的支持，風險發生時往往家庭生產及生活受到更嚴重的打擊?，F有文獻對小農戶與現代農業銜接及其中的風險管理研究大多還集中在種植業中，而較少聚焦在畜禽產業上。相對種植業而言，畜禽產業面臨著更多的風險挑戰。盡管產業中大規模生產者擁有較高的生產能力，中、小規模養殖戶依然廣泛存在。此外，非洲豬瘟疫情的防控經驗也表明，過度集中化的生產組織方式在動物疫情暴發時會導致風險過于集中、難以分散。因此，以家庭經營為主的現代小農具有一定的現實存在意義。當大規模疫情發生時，現代小農在分散產業風險、保障肉類供給、維持居民“菜籃子”穩定中發揮了重要作用。本文將首先明晰轉型時期的現代小農及其行為特征，其次分析小農在融入現代農業時的銜接機制以及其中存在的風險，探討養殖戶現有的風險管理策略和對各類風險的適用性，在此基礎上進行歸納總結，提出小農融入現代農業需建立的綜合風險管理機制。

二、現代小農及其特征

對小農行為邏輯的界定是研究農戶風險管理行為的基礎，圍繞“小農理論”學界進行了充分的探討。傳統理論對“小農”的界定通常基于其生產方式，將小農定義為以自主經營為基礎，對農業生產具有自主權的生產主體。傳統意義上的小農更傾向于生存狀態的農戶，小農是一個在權衡長期、短期利益后為追求利益最大化而作出合理生產選擇的經濟人。同時，小農也是集生產與消費于一體的家庭組織。當傳統農業處于生存危機邊緣時，小農的行動邏輯遵從“安全第一”的生存倫理，其經濟行為表現出極端的風險規避特征，常采取保守的經營方式（斯科特，2013）。盡管有較強的風險觀念，貧窮小農幾乎缺乏規避風險的有效手段，其行為動機在于盡可能避免風險。現代小農是與生存小農相對的概念，在農業現代化進程中分化出不同的形態?，F代小農是在家庭生產的基礎上，以農業生產為主業，家庭成員為主要勞動力，具有生產經營自主決策權的生產組織方式。不同于被扶貧保障的傳統生存型小農，現代小農是農業政策發展的重點方向，也是農業現代化發展的踐行者，在發揮鄉村產業的經濟和生態功能、維護鄉村穩定、實現鄉村價值上起到了重要作用。在農業發展的轉型時期，現代小農兼具傳統農業與現代農業的“二重性”。改革開放以來，我國小農的基本生存問題已經得到解決，小農也從傳統、封閉的環境進入到社會化階段。家庭消費需求已經不是養殖生產的主要目的，養殖戶專業化和商品化生產的比例越來越高，并從勞動密集化逐漸向資本－勞動雙密集化轉變。從生產組織形式上來看，養殖戶通過專業合作社進行生產、銷售、融資等方面的聯合，并通過加入農業產業化企業參與產業鏈和價值鏈（徐勇、鄧大才，2006）。現代小農更注重人力資本的積累，不僅從生產中獲得經驗，更愿意主動地參與生產技能培訓，具備使用現代生產要素的能力。但同時他們也保留了一些傳統小農的行為特征，在做生產投資決策時，現代小農也同傳統小農一樣具有高度的風險規避特性。尤其是當生產過程中涉及現代技術的使用時，現代小農對新技術的采納依舊是謹慎的（孟德拉斯，2010）。隨著農產品市場的逐漸開放，市場機制在資源配置中發揮了日益重要的作用，現代小農走向市場時面臨的風險日趨多樣化和復雜化。在當下的環境中，農戶需要更主動地綜合運用風險管理策略以有效地規避風險。

三、小農戶與現代農業銜接機制及其風險分析

小農戶與現代農業有機銜接的重點在于突破小農戶在生產、組織以及市場方面的弱勢，建立起與現代農業發展相適應的生產投入機制、市場交換機制、利益聯結機制和政策支持機制。盡管銜接機制的建立能有效地化解兩者銜接的矛盾，激發小農戶的內生動力，為小農戶的現代性轉型提供可靠的保障，但其中也存在著一定的風險。1．生產投入機制。建立現代農業生產要素的投入機制是提高小農戶生產效率的有效途徑。畜禽產業作為農業中的資本密集型產業，“農戶所有、企業經營”的養殖模式是小農戶融入現代農業在生產機制上的有效探索?，F代畜牧業的發展增加了養殖戶對于特定技能和知識的需求程度，不僅在飼料、獸藥等生產投入要素的使用上更加精細，也在疫病防控方面有更高的要求。在此過程中，農戶由于知識水平的限制依然面臨著疫病風險的威脅。作為最主要和基礎的風險類型，疫病風險不僅會對生產環節造成影響，還會衍生出其它的風險要素。由于社會公眾的認識不足，當疫病大面積爆發時，消費者會對畜禽產品產生恐慌而大量減少購買，市場收購價格因此大幅度降低。此外，這種市場波動不僅是區域性的，非疫區也會受到市場價格變動的沖擊。2．市場交換機制。以商品化為生產目的的現代農業要實現生產與市場需求的有效對接，而過高的交易成本往往是小農戶進入大市場時面臨的主要障礙。通過現代化的農業組織方式，發展產業化經營，引導分散的小農戶向組織化和市場化的方向轉變是現代農業發展的重要市場聯結方式（趙軍潔、徐田華，2019）。農業合作組織、農業產業化龍頭企業是小農戶進入現代化生產經營體系的重要依托途徑。在進入市場的過程中，小農戶面臨著由市場規模、產品和要素價格以及市場交易規則變化引發的風險。其中，市場價格風險是市場風險最主要和直接的表現形式。當前我國畜禽產業仍處于向現代化轉型的階段，內部供需不平衡和外部突發事件的沖擊都增加了市場的變化，造成了生產端和消費端價格的大起大落，農產品貿易的全球化發展也使得養殖戶更容易受到國際市場的壓力和貿易事件的影響。3．利益聯結機制。小農戶是現代農業的參與者和直接受益者，建立健全完善的利益聯結機制仍是促進兩者有機銜接的發展重點和難點。聯結機制應當保障小農利益的合意性，實現小農戶與各類新型經營主體之間“風險共擔、利益共享”（徐旭初、吳彬，2018）。將小農戶逐漸融入區域性的產業鏈和生產網絡中，延長產業鏈、完善利益鏈，一方面可以通過合約生產的形式穩定農戶的預期收益，發揮龍頭企業在抵御風險方面的優勢，將小農戶進入市場時的風險內部化。另一方面，通過推進農戶的標準化生產，提升畜產品品質，實現小農戶的增收。在實現利益有效聯結的過程中，金融風險成為現代農業面臨的新風險類型。與其他農業部門相比，養殖業對資本的依賴程度更高，農戶在設備升級、養殖場建設等投資中往往受到資金約束。雖然專門的金融機構可以為農戶提供貸款服務，但養殖戶在正規金融渠道獲取貸款時往往較為困難。4．政策支持機制。小農戶與現代農業的有機銜接需要依靠政府的政策支持和帶動。在規?；钠弥?，地方政府往往將大量資源傾斜在龍頭企業上，小農戶在產業發展中處于弱勢地位。因此，政府應當在財政政策上予以相應的支持，同時加強基礎設施建設作為確保小農戶生產經營穩定的物質基礎。盡管政策初衷旨在幫助農戶，但也有可能成為新的風險來源。政策風險的一個重要表現形式即政策變動和調整對養殖戶帶來的風險。環保法規的日趨嚴厲對畜禽業提出了更高的要求，不論是小規模養殖戶還是大規模養殖場都將面臨更大的環保壓力。同時，政策風險還體現在政策實施過程中可能出現的扭曲。環保治理措施和禁養區的劃定旨在通過提高養殖的標準化和規?；桂B殖污染更加可控，但在具體實施過程中，由于環保問責力度大、污染治理達標難，層層加壓之后，地方政府為了政績形象采取“全面禁養”“一刀切”的方法限制養殖，甚至將一些經過改造就可以達到環保要求的養殖場關停，嚴重損害了養殖戶的利益。

四、農戶風險管理工具選擇

農戶通過使用適當的風險管理策略可以提高風險抵抗能力，減少收入波動。不同的風險管理策略有其適宜的范圍和目標，風險來源和類型決定了風險管理方式。農戶在個體特征和農業經營特征上存在差異，面臨的風險水平不同以及各種風險之間的交互性影響了農戶對風險策略的選擇。1．農戶策略：多元化經營。多元化經營是一種有效分散風險的方式，也是農戶在實際經營中最常采用的低成本策略之一。多元化策略包含兩個方面，一是農戶收入的多樣化，即通過把家庭勞動力配置在不同部門，將農業收入和非農收入結合起來以降低某一部門的收入波動，使得家庭收入在一定時期內保持穩定。二是利用不同經營項目收益之間的負相關性，將風險分散在不同的生產經營活動之中。對于養殖戶來說，生產經營的多樣化既包括養殖品種的多元和分散，也包括將種植業和養殖業結合在一起。此外，養殖戶還可以通過在不同時間點進行補欄以規避產品市場和要素市場的劇烈價格波動，進而實現風險在時間維度上的分散。單獨使用多元化經營策略對于降低風險的作用是有限的，要有效地降低收入波動，農戶還需要同時使用多種類型的風險管理工具。多元化策略主要通過增加收入來源而減少了風險帶來的整體收入波動。但使用多元化策略也意味著放棄一部分專業化，并且以犧牲一定程度的規?；癁榇鷥r，尤其是在產業組織程度較高、資產專用性較高的畜牧業中，使用多元化策略需要農戶追加額外的投資。同時，在實行多元化策略時，除固定投資外，農戶還需要學習新的技術和知識，產生更多的時間成本。規模越大的農戶專業化程度越高，相比于大規模養殖者，多元化策略對小規模生產者的重要性更為明顯。2．組織化方式：合約生產。合約生產是畜禽養殖業中一種重要的風險轉移和風險分擔機制。作為農業產業化中的重要組成部分，合約生產將農業生產與市場需求進行了有效的結合，一方面將風險在合約雙方進行了重新分配，另一方面也減少了收購方的交易成本，實現了合約雙方的共贏。合約生產主要有兩種形式：銷售合同和生產合同。銷售合同的合作模式中，企業與農戶就農產品的銷售數量、質量和價格等內容達成口頭或書面協議，價格隨行就市，企業不參與農戶的任何生產決策。這種模式下，農戶主要將市場風險中的銷售渠道風險轉移給了企業，但依然承受了生產資料以及最終產品的價格波動風險。在生產合同模式下，農戶與企業簽訂購銷合同，事先確定好交易價格。為保證最終農產品的質量，企業以賒銷的方式向農戶提供各種生產資料，并向農戶提供相應的技術服務（劉源等，2019）。生產合同模式下，公司一定程度參與了農戶的生產決策，因此也承擔了農戶的部分生產風險。生產資料賒銷的合作方式在一定程度減少了農戶的資金投入壓力，減輕了農戶面臨的金融風險。合約生產對農戶的生產方式和生產標準提出了更高的要求，在降低市場風險和金融風險的同時也可能使生產風險上升。該模式下，農戶生產自主性較低，被動地依賴于訂單發起人，并會根據訂單要求進行一些具有較高專用性的投資。由于合約里約定了在固定的時間交付預定數量的產品，在一定程度上帶來了更大的生產風險。此外，過高的交易成本和信息不對稱會導致合約雙方存在道德風險和逆向選擇的可能，契約風險主要表現為三個方面：一是農業企業往往比農戶掌握了更多的信息和知識，農戶處于信息劣勢一方，在簽訂合約時企業會攫取更多的利益。二是在不完全合約中，農戶按照合約規定進行農業生產時，需要進行一定專用性資產投資，在收購時可能面臨企業的“敲竹杠”行為。第三，農戶也可能在收購前衡量產品市場價格和違約成本，導致博弈不均衡情形的出現。3．市場工具：農業保險。農業保險是分散風險、穩定農戶收入的重要工具。在實施過程中，農業保險通過集合眾多風險單位，以保費的形式建立風險基金，運用風險損失的賠付實現風險在農戶之間的分散。畜牧業保險作為農業保險的一個分支，也具有“準公共產品”的性質，對于商業保險公司來說，經營農業保險成本大而利潤較小，缺乏激勵開展此類業務。因此，大部分國家將畜牧業保險納入政策性險種內并給予一定的財政補貼。作為WTO允許的綠箱政策之一，保險相比于其他政策工具更具優勢。從世界范圍來看，一些較早開展畜牧業保險的國家已經發展得相當成熟，保險覆蓋范圍也從保障養殖風險擴展到保障市場風險。當前我國的畜牧業保險還是以管理生產風險為主，基本不能防范市場價格波動。雖然部分地區進行了價格指數保險試點，但試點地區及規模較為有限，不能滿足廣大養殖戶的投保需求。此外，畜牧業保險中對不同險種的政策支持力度也存在差異，生豬、奶牛等大型牲畜已被納入政策性保險，而家禽則屬于地方性險種。尤其對于家禽保險來說，即使在已經開展保險業務的地區，保險公司也主要與養殖公司合作，散戶的保險需求往往難以被滿足。家禽保險對養殖規模設置了門檻，中小規模養殖戶進行投保前，需要對養殖條件、環境設施、防疫條件等進行綜合風險評估。4．風險管理工具特征及其適用性。農業風險具有多樣性和交互性，某種特定類型的風險會通過一定的途徑作用于其他風險，形成了農業風險之間的復雜作用機制。因此，風險管理方式不應只簡單地針對某一種特定類型的風險，需要進行相互之間的協調。農戶的風險管理實踐表明，多元化策略屬于風險自留模式，是農戶較容易實施的風險管理策略之一，小規模農戶實施多元化策略的機會成本要小于大規模農戶。隨著現代農業向專業化和規模化方向發展，農戶實施多元化策略的空間也將逐漸縮小。合約生產屬于風險分擔模式，是一種能夠有效降低農戶風險的手段。其優勢在于將農戶面臨的市場風險轉移給龍頭企業，一定條件下也能解決農戶面臨的資金約束，從而有效地緩解金融風險，但在管理生產性風險上作用較弱。整體來看，合約生產使得風險在農戶與公司之間進行了分擔，但產業鏈中的風險依然沒有進行有效轉移。合約生產的不同模式還需要與農業的產業化組織形式關聯起來，“企業＋基地＋農戶”和“企業＋中介組織＋農戶”的模式能有效減少信息不對稱從而降低道德風險。農業保險也是一種重要的風險分擔工具，能使風險在更大的空間和時間維度上進行分散。但現階段的政策性農業保險主要針對生產風險，不能有效地規避市場風險。從以上分析可以看出，現有的風險管理模式能較好地應對農戶面臨的生產風險和市場風險，對金融風險的有效規避還稍顯不足。政策風險具有全局性，從農戶層面上來說難以采取措施進行有效事前規避，只能在政策調整后被動應對。

五、現代小農風險防范機制建設

農戶個體的風險管理能力是有限的，除了通過家庭內的非農就業和農業生產選擇多樣化措施實現農戶層面的自我風險分擔外，現代農業風險防范機制的構建還需要社區、市場和政府的積極參與和有效合作。1．建立“政府引導、市場主導”的運行機制。政府應當從宏觀層面上完善風險管理體系，提供一個統一的農業風險管理法律制度框架，在框架內加快該領域的立法進程和法規條例的出臺，明確政府在風險管理中的職能和界限，明晰各部門之間的職責與分工，為增強農村金融服務能力、市場創新風險管理工具提供必要的制度基礎。其次，完善健全風險管理組織，在農業農村部下設專業的風險管理機構，組織、協調其它職能部門開展風險管理工作。通過制定相關的風險管理政策、組織農業風險評估、研究和創新風險管理工具、開展相關的農戶風險培訓，綜合管理產業風險。再次，加強政府的財政保障措施，農業風險管理體系的有效運轉離不開政府財政的持續支持。盡管就保費補貼而言，我國的保障水平在國際比較中并不低，但整體上財政支持的效率與發達國家相比還有一定的差距。因此，應當更加完善和改進當前的財政補貼制度，使得財政支持更有效率。2．增強產業鏈抗風險能力。農業產業化經營是現代農業的發展趨勢，也是管理現代農業風險的有效組織形式。政府應積極培育多種形式的產業化組織，以農民專業合作社和龍頭企業為主體，聯合起分散的小農戶，將產業鏈中生產、加工和流通環節有機地整合起來共同參與市場，促進資源和要素在產業鏈內的流動和優化，提高經營的產業化和合作化水平。同時，鼓勵農產品形成有市場競爭力和影響力的品牌，提高市場地位和商品化程度，通過產業化合作降低利益主體之間的交易成本，增加產業鏈內各個環節的獲利能力。農業產業化保障了產業鏈中最弱勢的農戶群體能夠獲取一定的利潤，增強了產業鏈整體的抗風險能力。此外，政府也應當設計合理的利益分配機制和違約懲罰機制以促進利益主體各方的履約能力和長期合作，減少制約產業化發展的障礙因素。3．綜合運用市場風險管理工具。政府應鼓勵將合約生產、農業保險與農產品期貨市場相連接，通過風險管理工具的組合設計將眾多的小規模農戶聯合起來，形成“風險共擔、利益共享”的一體化風險管理模式。在農業保險方面結合現代農業風險的特征和區域特色加快險種和服務方式的不斷完善和豐富，開發價格指數保險、收入保險等險種。擴大保險范圍，針對不同生產特征的經營主體開發不同保險產品并設置不同的保險費率。通過合約生產將風險在產業鏈各個環節中進行分散，對于產業鏈中不能分散的風險，由合作社或龍頭企業主導參與期貨市場，將合約生產轉移來的各類市場風險分散給期貨市場的投機者。同時，發揮農產品期貨市場在價格發現、規避風險和資源配置方面的作用，為生產者提供合理的價格和產量參考，減少經營決策的盲目性。利用風險管理工具及其組合的功能優勢，提高風險管理效率，實現風險管理目標。4．健全社區互惠機制。農民的生產生活是嵌入在其生存的社會、經濟環境之中的?；凇鞍胧烊松鐣?，農戶彼此之間形成了緊密生存聯系，在親朋好友、鄰居和其他社區成員之間存在信息互換和利益關聯，并通過互惠、互助的形式形成了穩定的社區交往模式。社區作為一個多重動力機制作用下的社會交往體系，起到了減震器的作用，社區互惠機制為農戶提供了風險時期的安全網絡。隨著社區內勞動力流動的加劇，通過空間和地緣黏合的社區交往可能會減弱。因此，應當充分發揮社區層面社會資本的作用，積極鼓勵社區內成員之間的交流與互動，通過人情往來、轉移等多種方式在農戶面臨風險時提供非正規網絡內的社區支持。在整合程度較高的社區內，一個家庭面臨的沖擊和風險后果會成為共知，社區層面的組織應當為農戶家庭提供非正規借貸的渠道。

作者:何軍 王越 單位:南京農業大學經濟管理學院