導(dǎo)語：如何才能寫好一篇博弈論的基本原理，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】博弈論；策略；納什均衡

一、引言

博弈論又稱對(duì)稱論，是描述、分析策略的一種決策理論。1937年美國(guó)數(shù)學(xué)家馮·紐曼最早把對(duì)策論引入經(jīng)濟(jì)學(xué)。1944年，馮·紐曼和奧斯卡·摩根斯坦（Oskar Margebston）出版了《博弈論與經(jīng)濟(jì)行為》一書，把博弈論應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)學(xué)中，并且博弈論目前已經(jīng)成為經(jīng)濟(jì)分析的主要工具之一，對(duì)產(chǎn)業(yè)組織理論、委托理論、信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展做出了非常重要的貢獻(xiàn)。博弈論是研究決策主體的行為發(fā)生直接相互作用時(shí)的決策以及這種決策的均衡問題。換句話說，就是某一經(jīng)濟(jì)主體的決策既受到其他經(jīng)濟(jì)主體決策的影響，而且該經(jīng)濟(jì)主體的相應(yīng)決策又反過來影響到其他經(jīng)濟(jì)主體的決策。博弈論描述在這種形勢(shì)下各方理性地選擇自己的行動(dòng)所實(shí)現(xiàn)的結(jié)果，分析各決策主體的行為發(fā)生相互作用時(shí)的決策以及這種決策的均衡問題。

二、博弈論的概述

（一）博弈論概念

博弈論的基本概念包括：參與人、行為、信息、策略、支付、結(jié)果、均衡。參與人是指博弈中選擇策略與行動(dòng)以最大化自身利益的決策主體，其可以是自然人或者社會(huì)組織，博弈論中假定所有局中人都是機(jī)智和理性的。行為是指參與人的決策變量。信息是指參與人在博弈中的知識(shí)，特別是有關(guān)其他參與人的特征和行動(dòng)的知識(shí)。策略代表著參與者的相機(jī)行動(dòng)方案。支付是參與人從博弈中獲得的效用水平。結(jié)果是博弈者感興趣的要素集合。均衡是所有參與人的最優(yōu)戰(zhàn)略組合。

（二）博弈論分類

博弈論可以根據(jù)博弈者選擇的策略不同、支付結(jié)構(gòu)的不同、參與人行動(dòng)的先后順序和參與人對(duì)其他參與人的了解程度等進(jìn)行分類。

第一，根據(jù)博弈者選擇的策略不同，博弈論主要分為兩大類：合作博弈和非合作博弈。合作博弈也稱正和博弈，指博弈雙方的利益均有所增加，或者至少其中一方的利益增加，而另一方的利益不受損害，因而整個(gè)社會(huì)的利益有所增加。合作博弈研究人們達(dá)成合作時(shí)如何分配合作得到的收益。非合作博弈指一種參與者不可能達(dá)成具有約束力的協(xié)議的博弈類型，是一種具有互不相容味道的情形。非合作博弈研究人們?cè)诶嫦嗷ビ绊懙木謩?shì)中如何選決策使自己的收益最大，即策略選擇問題。

第二，根據(jù)支付結(jié)構(gòu)的不同，博弈可以分為常和博弈和變和博弈。常和博弈是指各博弈方的得益之和是一個(gè)非零的常數(shù)。變和博弈也稱非常和博弈，是指隨著博弈參與者選擇的策略不同，各方的得益總和也不同。

第三，根據(jù)參與人行動(dòng)的先后順序，可以將博弈分成靜態(tài)博弈和動(dòng)態(tài)博弈。靜態(tài)博弈是指在博弈中，兩個(gè)參與人同時(shí)選擇或兩人不同時(shí)選擇，但后行動(dòng)者并不知道先行動(dòng)者采取什么樣的具體行動(dòng)。動(dòng)態(tài)博弈是指參與者的行動(dòng)有先后順序，并且后采取行動(dòng)的人可以知道先采取行動(dòng)的人所采取的行動(dòng)。

第四，根據(jù)參與人對(duì)其他參與人的了解程度，可以將博弈分成完全信息博弈和不完全信息博弈。完全信息博弈是指每一參與者都擁有所有其他參與者的特征、策略集及得益函數(shù)等方面的準(zhǔn)確信息的博弈。不完全信息博弈是指在一個(gè)博弈中，了解得不夠精確，或者不是對(duì)所有的參與人都有精確的了解，在這種情況下所進(jìn)行的博弈就是不完全信息博弈。

三、博弈論的基本原理

迄今為止，我們分析企業(yè)、個(gè)人決策的中心問題是追求效用、利潤(rùn)、收益或產(chǎn)量的最大化。但是，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的激烈競(jìng)爭(zhēng)中，人們有時(shí)并不追求最大化，而是追求一個(gè)相對(duì)比較滿意的目標(biāo)。這是因?yàn)楦鶕?jù)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的原理，人們?cè)谧非筝^高目標(biāo)過程中通常也會(huì)遇到較大風(fēng)險(xiǎn)，而一般情況下人們是比較厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。因此，人們可能采取一種風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的策略，。而最小最大原理就能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)厭惡者的需要，指導(dǎo)人們追求他們相對(duì)滿意的目標(biāo)。

最小最大原理要求局中人首先從收益矩陣中找出自己的每一種策略下至少可以獲得的收益，也即所能獲得的最小收益，然后從這些最小收益策略中選擇出收益最大的策略，即從最小收益中選擇最大收益。

最小最大原理的合理性表現(xiàn)為不管對(duì)方采取何種策略，局中人至少可以獲得這個(gè)最小值之中的最大值，因此稱之為最小最大原理。最小最大原理確保某種收益而不是最高的收益，因而是一種在最小利益中求最大利益的原則。這種策略相對(duì)比較“安全或保守”，參與者想確保他起碼能夠獲得某種數(shù)量的收益，所以，參與人按照這種原則所確定的策略也叫做穩(wěn)妥策略。[1]

四、博弈論的應(yīng)用

（一）博弈論在生活中的應(yīng)用

生活中存在很多博弈論的身影。比如我國(guó)的“田忌賽馬”的故事，就是典型的博弈論，說的是齊威王與大將田忌各出三匹馬，一對(duì)一比賽三場(chǎng)，由于齊威王的最優(yōu)、次優(yōu)和較差的三匹馬分別跑得比田忌的三匹馬快，所以田忌總是以0:3告負(fù)。后來田忌的謀士孫胺給田忌出主意，讓最差的馬去與齊威王最快的馬比，而讓最優(yōu)的馬去贏齊威王次優(yōu)的馬，讓次優(yōu)的馬去贏齊威王最差的馬，這樣便以2:0取勝。

還有一個(gè)關(guān)于納什均衡博弈論的很經(jīng)典的例子就是智豬博弈。在現(xiàn)實(shí)生活中，很多情況正如上面兩個(gè)博弈論例子所遇情形一樣，沒能真正實(shí)現(xiàn)自身的最佳利益，甚至是損人不利己。從“納什均衡”的普遍意義中，我們深刻地領(lǐng)悟到經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、國(guó)防、管理和日常生活中的博弈現(xiàn)象。[2]

（二）博弈論在經(jīng)濟(jì)管理中的應(yīng)用

自從將博弈論引入經(jīng)濟(jì)學(xué)以后，經(jīng)濟(jì)學(xué)改變了傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)分析地那種以個(gè)人孤立決策，其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)者的行為影響則被典型地簡(jiǎn)化為以價(jià)格信號(hào)為基礎(chǔ)的分析方法，而側(cè)重于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中多個(gè)利益主體的行為所產(chǎn)生的相互作用和影響的分析，從而使經(jīng)濟(jì)分析更能反應(yīng)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的本質(zhì)[3]。

如今，我們經(jīng)常會(huì)遇到各種商品價(jià)格大戰(zhàn)。根據(jù)納什均衡博弈論觀點(diǎn)，各商家價(jià)格大戰(zhàn)的結(jié)局即為一個(gè)“納什均衡”，且價(jià)格大戰(zhàn)的結(jié)果是誰都不賺錢。因?yàn)椴┺碾p方的利潤(rùn)正好為零。競(jìng)爭(zhēng)的結(jié)果具有穩(wěn)定性，即一個(gè)“納什均衡”[4]。這個(gè)結(jié)果可能對(duì)消費(fèi)者有利，但對(duì)廠商來說是災(zāi)難性的。所以，廠商實(shí)行價(jià)格大戰(zhàn)意味著自殺。[5]事實(shí)上，完全競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)下的均衡即“納什均衡”。

此外，假如市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中存在污染，可政府卻沒有管制的環(huán)境，企業(yè)為了實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化，寧愿犧牲環(huán)境，也不會(huì)主動(dòng)增加對(duì)環(huán)保設(shè)備投資。依據(jù)看不見手的原理，所有企業(yè)均會(huì)從利己角度出發(fā)，采取不顧環(huán)境策略，即進(jìn)入“納什均衡”狀態(tài)。

五、結(jié)束語

博弈論在理論上進(jìn)一步拓寬了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的領(lǐng)域和范圍，在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中被應(yīng)用到各領(lǐng)域中去。入世以來，我國(guó)參與全球經(jīng)濟(jì)一體化，采取擴(kuò)大內(nèi)需，積極推進(jìn)“走出去”的原則，如我國(guó)成功地舉辦了2006年“中非合作論壇”，博弈論的“納什均衡”體現(xiàn)得恰到好處，實(shí)現(xiàn)了雙贏的目的。

參考文獻(xiàn)：

[1]湯學(xué)俊,吳進(jìn)紅.中級(jí)微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)[M].北京:經(jīng)濟(jì)管理出版社,2004.

[2]趙凌云.經(jīng)濟(jì)學(xué)通論[M].北京:北京大學(xué)出版社,2005.

[3]K·F·齊默爾曼[德].經(jīng)濟(jì)學(xué)前沿問題[M].北京:中國(guó)發(fā)展出版社,2004.

[4]周林洋.博弈論與納什均衡理論[J].金山企業(yè)管,2004,02(1):41-43.

篇2

關(guān)鍵詞：技術(shù)預(yù)見；方法論；理念假設(shè)

1　技術(shù)預(yù)見方法論的內(nèi)涵

最早論述技術(shù)預(yù)見方法論的是吉爾菲蘭在20世紀(jì)20年代提出來的“探索法”和“規(guī)范法”[1]。其中，“探索法”又稱之為“能力導(dǎo)向法”，屬于邏輯經(jīng)驗(yàn)主義的科學(xué)發(fā)展模式，它主要是依靠科技技術(shù)自身的成長(zhǎng)能力、發(fā)展?jié)摿Α⒏鞣N可能的發(fā)展方向等來預(yù)測(cè)技術(shù)的發(fā)展趨勢(shì)、項(xiàng)目投入領(lǐng)域和實(shí)現(xiàn)時(shí)間等。而“規(guī)范法”又被稱之為“目標(biāo)導(dǎo)向法”，屬于歷史主義中的庫恩科學(xué)發(fā)展模式[2]，它要求對(duì)科學(xué)技術(shù)未來的發(fā)展方向、發(fā)展路徑和發(fā)展規(guī)模等按照人們事先的要求加以規(guī)范，或者說要依照既定的目標(biāo)去發(fā)展科學(xué)技術(shù)。因此，“探索法”和“規(guī)范法”是研究技術(shù)預(yù)見的基本方法論。技術(shù)預(yù)見方法論其中也包括指導(dǎo)技術(shù)預(yù)見工作開展的一些原理和具體方法，如情景分析法、德爾菲法，等等。因此，技術(shù)預(yù)見方法論是關(guān)于技術(shù)預(yù)見學(xué)方法的學(xué)說與理論，即系統(tǒng)研究和分析科學(xué)、技術(shù)、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)未來需求及發(fā)展趨勢(shì)，確定具有戰(zhàn)略性的科技發(fā)展領(lǐng)域以及選擇關(guān)鍵技術(shù)所應(yīng)當(dāng)遵循的基本假設(shè)、原理、理念和具體操作方法，是技術(shù)預(yù)見研究及其在科技決策過程中開展工作的一般方法和總體框架，同時(shí)也包括具體的技術(shù)預(yù)見方法。

2　技術(shù)預(yù)見的理念假設(shè)：契約論、稀缺論與構(gòu)建論

任何科學(xué)研究都有理論假設(shè)前提。有研究者認(rèn)為[3]，技術(shù)預(yù)測(cè)研究基本假設(shè)為“社會(huì)契約論”，該理論的依據(jù)是美國(guó)萬涅瓦?布什(V?Bush)的一份報(bào)告《科學(xué)――永無止境的前沿》，認(rèn)為只要對(duì)科技大力投入，就一定能有產(chǎn)出。而英國(guó)技術(shù)預(yù)見的基本假設(shè)是“資源稀缺論”，理由是所有國(guó)家都存在著資源短缺的問題，在給定經(jīng)濟(jì)和智力總資源條件下，在科技與其他投資領(lǐng)域中、在當(dāng)前與未來相互爭(zhēng)奪資源的情況下，所有國(guó)家均面臨資源合理配制問題，每單位資源的使用都存在機(jī)會(huì)成本。這就需要通過技術(shù)預(yù)見來合理配制資源。任何一種過度投資行為都將帶來不經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

事實(shí)上，技術(shù)已經(jīng)不僅僅是單純的技術(shù)問題，還必須考慮技術(shù)經(jīng)濟(jì)對(duì)社會(huì)發(fā)展的影響，正如WiebeE?Bijker和John Law在1992年出版的《shapingTechnology／Building Society》的一段話比較典型地說明了社會(huì)建構(gòu)主義的觀點(diǎn)：“我們的技術(shù)反映我們的社會(huì)。技術(shù)再生產(chǎn)并包含著專業(yè)的、技藝的、經(jīng)濟(jì)的和政治的因素的相互滲透的復(fù)雜性。我們這樣說并不是指責(zé)技術(shù)，我們也不是提出某種技術(shù)的導(dǎo)向。我們并不想說‘如果技術(shù)是純粹的技術(shù)，那該有多好。’相反，將要說的是，全部技術(shù)都是構(gòu)成我們社會(huì)的各種復(fù)雜要素所建構(gòu)的并反映著這些要素；運(yùn)行得好的技術(shù)與那些失敗的技術(shù)并沒有什么不同。‘純的’技術(shù)是沒有意義的。技術(shù)總是包含著各種因素的折中，無論技術(shù)是被如何設(shè)計(jì)或構(gòu)建出來，都涉及到政治、經(jīng)濟(jì)、資源強(qiáng)度的理論，涉及到關(guān)于美與丑的觀念、專業(yè)傾向、嗜好和技能、設(shè)計(jì)工具、可用的原材料，涉及到關(guān)于自然環(huán)境的活動(dòng)的理論”[3]。因此，筆者也認(rèn)為技術(shù)是被構(gòu)建的。因而，“技術(shù)構(gòu)建論”也是技術(shù)預(yù)見所必須遵循的基本假設(shè)。

綜上所述的基本結(jié)論是：技術(shù)預(yù)見是從技術(shù)預(yù)測(cè)演變而來，因而“社會(huì)契約論”、“資源稀缺論”和“技術(shù)構(gòu)建論”都是技術(shù)預(yù)見的立論前提，預(yù)見的目的是“選擇最具投資價(jià)值的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵技術(shù)和通用技術(shù)，實(shí)現(xiàn)其經(jīng)濟(jì)與社會(huì)利益最大化”，從而實(shí)現(xiàn)塑造與構(gòu)建美好的未來社會(huì)。3技術(shù)預(yù)見的一般原理探討與分析

英國(guó)著名技術(shù)預(yù)見專家本馬丁(B，Martin)在考察了日本開展多年技術(shù)預(yù)見活動(dòng)基礎(chǔ)上就如何體現(xiàn)技術(shù)預(yù)見宗旨和理論基礎(chǔ)又做了大量研究工作，提出了5“C”技術(shù)預(yù)見原則：溝通原則、聚焦未來原則、協(xié)商一致原則、協(xié)作原則以及承諾原則，針對(duì)更大范圍的技術(shù)預(yù)見，Anderson and Fears提出了第6個(gè)“C”：理解(Comprehension)原則。實(shí)際上這6“C”原則背后揭示了技術(shù)預(yù)見方法論所遵循的基本原理：系統(tǒng)論、突變論、博奕論、辯證法，等等。

3.1　技術(shù)預(yù)見系統(tǒng)論

3.1.1　協(xié)同論　從未來學(xué)的角度講，未來技術(shù)必須與未來的科學(xué)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境(文化)和政治協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，必須以大系統(tǒng)協(xié)同論來指導(dǎo)技術(shù)預(yù)見專家的研究工作，并在具體的技術(shù)預(yù)見方法中貫徹這一思想，如在建立技術(shù)預(yù)見專家?guī)鞎r(shí)，不僅僅是來自科學(xué)和技術(shù)領(lǐng)域的專家，還要包括社會(huì)發(fā)展界、產(chǎn)業(yè)界、教育界、政府的資深公務(wù)員等社會(huì)各行各業(yè)的專家：在技術(shù)預(yù)見德爾菲問卷設(shè)計(jì)時(shí)，不僅僅只考慮技術(shù)自身的成長(zhǎng)度，還要考慮市場(chǎng)需求的拉動(dòng)度。只有這樣，才能使技術(shù)的發(fā)展與科學(xué)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境和政治的發(fā)展相適應(yīng)，盡量避免技術(shù)的負(fù)面效應(yīng)。正如預(yù)見專家格魯普(Grupp)和林斯頓(Line stone)(1999)所指出的，隨著技術(shù)前瞻及預(yù)見活動(dòng)的進(jìn)行和執(zhí)行，預(yù)見可視為整個(gè)社會(huì)“協(xié)商系統(tǒng)”中溝通的手段[5]。反過來，經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境(文化)和政治的發(fā)展也會(huì)影響技術(shù)的未來發(fā)展。因?yàn)閲?guó)家科技發(fā)展政策的影響越來越大，所以想要參與或影響其制定的團(tuán)體及成員越來越多，而技術(shù)預(yù)見活動(dòng)可以提供不同群體之間的溝通平臺(tái)，可促進(jìn)政策制定真正適應(yīng)環(huán)境及使用者的要求。

3.1.2　信息論　信息論是20世紀(jì)40年代產(chǎn)生的，其主要?jiǎng)?chuàng)立者是美國(guó)的數(shù)學(xué)家申農(nóng)(C?E?Shannon)和維納[6]。今天，廣義的信息論還包括“語義信息”、“無概率(主觀)信息”、“相對(duì)信息”、“有效信息”等“廣義有效信息”，以及“模糊信息論”和“算法信息論”等。信息論在技術(shù)預(yù)見中的應(yīng)用就是要構(gòu)建技術(shù)預(yù)見信息方法論，包括技術(shù)預(yù)見研究所需要的方方面面信息的收集與處理的方法，如科技信息、市場(chǎng)需求信息、政治信息、社會(huì)發(fā)展信息，等等。在技術(shù)預(yù)見信息收集方面一是要不斷拓寬有效信息的收集渠道。如建立技術(shù)預(yù)見專家知識(shí)庫，定期組織專家提交技術(shù)預(yù)見咨詢報(bào)告和開展“頭腦風(fēng)暴法”論壇或“預(yù)見沙龍”：不斷跟蹤和研究世界各國(guó)的科技、經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展信息：通過德爾菲法收集不同專業(yè)背景的專家對(duì)未來技術(shù)發(fā)展的概率(主觀)信息，等等。二是要

不斷改進(jìn)和完善對(duì)所收集到的技術(shù)預(yù)見有關(guān)信息的處理方法，提高預(yù)見的精度。如把模糊數(shù)學(xué)引用到技術(shù)預(yù)見中來，在德爾菲調(diào)查問卷中把一些難以量化的指標(biāo)用模糊數(shù)學(xué)來表示，如使用一般、不熟悉、較熟悉。非常熟悉等模糊性語言，但在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)處理時(shí)又要把其還原成精確數(shù)據(jù)，“精確兮，模糊所伏；模糊兮，精確所依。”只有利用信息論的方法不斷地收集更多和更有效的技術(shù)預(yù)見信息以及完善信息的處理方法。以建立技術(shù)預(yù)見競(jìng)爭(zhēng)情報(bào)系統(tǒng)，技術(shù)預(yù)見才能在把握科技的未來發(fā)展趨勢(shì)和重點(diǎn)優(yōu)先領(lǐng)域選擇、關(guān)鍵技術(shù)遴選和科技的中長(zhǎng)期發(fā)展規(guī)劃中發(fā)揮更有效的作用。

3.1.3　控制論 控制論是美國(guó)人維納(NorbertWiener)1947年創(chuàng)立的。技術(shù)預(yù)見研究也需要借用系統(tǒng)控制論的一些原理。首先，技術(shù)預(yù)見的科技塑造未來理念實(shí)際上就是借助了控制論的事前控制原理，利用對(duì)過去信息總結(jié)提煉，預(yù)見未來科技，來左右和影響未來科技經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展方向和速度，如趨勢(shì)外推法、關(guān)鍵技術(shù)遴選法等。其次，預(yù)見在左右國(guó)家的研發(fā)事務(wù)上，必須對(duì)未來需求及現(xiàn)在投資的跨國(guó)性基準(zhǔn)進(jìn)行比較，激活反饋程序。以往的預(yù)測(cè)工具，無法適應(yīng)全球環(huán)境的劇烈變動(dòng)，而前瞻則注重和其它國(guó)家的基準(zhǔn)比較，同時(shí)以不同的觀點(diǎn)描述未來，可以增加整個(gè)國(guó)家的危機(jī)處理能力及適應(yīng)環(huán)境的彈性。再次，具體的技術(shù)預(yù)見方法上也需要應(yīng)用系統(tǒng)控制論，如在技術(shù)預(yù)見德爾菲調(diào)查問卷不僅僅要考慮技術(shù)自身的能力推動(dòng)和市場(chǎng)需求拉動(dòng)，還要考慮影響技術(shù)發(fā)展的關(guān)鍵因素以及如何利用一些措施來實(shí)現(xiàn)這些技術(shù)，這事實(shí)上也是借用系統(tǒng)控制論的原理來影響未來技術(shù)的發(fā)展。

3.2　技術(shù)預(yù)見突變論

技術(shù)的發(fā)展軌跡不僅僅是連續(xù)的，可能還存在跳躍性的發(fā)展。在技術(shù)預(yù)測(cè)的歷史中，有很多當(dāng)時(shí)站在人類認(rèn)知最前沿的著名科技、經(jīng)濟(jì)大家的錯(cuò)誤預(yù)見例子。如“這種名叫‘電話’的東西毛病太多，無法認(rèn)真地把它作為一種通信工具來看待，這種設(shè)備對(duì)我們一點(diǎn)價(jià)值都沒有。”(經(jīng)濟(jì)管理學(xué)家西盟，1876年)；“我想計(jì)算機(jī)的世界市場(chǎng)的容量為5臺(tái)”(IBM前董事長(zhǎng)湯姆斯?奧特森，1943年)。這說明預(yù)見科技是多么困難的事情。為什么會(huì)出現(xiàn)這種預(yù)見性的錯(cuò)誤呢?這種“智者千慮，必有一失”，究竟失在哪里呢?失就失在只考慮技術(shù)發(fā)展的連續(xù)性，而沒有考慮技術(shù)發(fā)展間斷性、跳躍性。因?yàn)樵谝恍┬屡d的科技領(lǐng)域中，某項(xiàng)技術(shù)一旦在其技術(shù)本身研發(fā)積累達(dá)到一定的水平和外界市場(chǎng)需求巨大的條件，就會(huì)產(chǎn)生躍遷式跨越發(fā)展，如計(jì)算機(jī)技術(shù)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、數(shù)碼技術(shù)、多媒體技術(shù)，等等。而突變論為研究技術(shù)發(fā)展的不連續(xù)性提供了一個(gè)很好的研究工具和方法。技術(shù)預(yù)見專家在預(yù)見和選擇未來技術(shù)時(shí)，可以運(yùn)用突變論的思想來研究可能會(huì)出現(xiàn)的顛覆傳統(tǒng)的新技術(shù)，尤其是在一些新興的技術(shù)領(lǐng)域，很可能出現(xiàn)一些新的顛覆性技術(shù)，如納米技術(shù)領(lǐng)域。

3.3　技術(shù)預(yù)見博弈論

博弈論本身作為一種理論和方法，不僅在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中得到了廣泛的應(yīng)用，而且在其他領(lǐng)域的決策中也發(fā)揮了重要作用。事實(shí)上，作為一種關(guān)于決策和策略的理論，博弈論來源于一切通過策略進(jìn)行對(duì)抗或合作的人類活動(dòng)和行為，它在軍事、法律、政治、國(guó)際關(guān)系和外交、環(huán)保、體育競(jìng)技等諸多領(lǐng)域都得到了廣泛的應(yīng)用[7]。技術(shù)預(yù)見博弈論是指國(guó)家(地區(qū))等組織或個(gè)人在預(yù)見未來科技發(fā)展時(shí)利用博弈論的基本原理，預(yù)見和謀劃本國(guó)(地區(qū)或組織)的未來科技發(fā)展方向、重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵技術(shù)選擇。技術(shù)預(yù)見博弈一般屬于完全信息動(dòng)態(tài)博弈，但在一些秘密高科技軍事技術(shù)或其他技術(shù)領(lǐng)域的預(yù)見博弈則是不完全信息動(dòng)態(tài)博弈和不完全信息靜態(tài)博弈。

事實(shí)上，在全球化的今天，各國(guó)(地區(qū))的未來科技發(fā)展戰(zhàn)略都不是孤立的，而是要充分考慮本國(guó)國(guó)情和其它國(guó)家(地區(qū))的科技發(fā)展戰(zhàn)略。這事實(shí)上就構(gòu)成了各國(guó)(地區(qū))科技發(fā)展對(duì)策之間的博弈，科技發(fā)展策略之間的博弈。而且這種技術(shù)預(yù)見博弈是客觀存在的，如美國(guó)在世界上率先研制并掌握了原子彈技術(shù)，而隨后蘇聯(lián)、英國(guó)、法國(guó)、中國(guó)也掌握了原子彈制造技術(shù)，這實(shí)際上就是技術(shù)預(yù)見的完全信息動(dòng)態(tài)博弈。又如，日本在開展技術(shù)預(yù)見研究時(shí)自覺不自覺地運(yùn)用了博弈論的方法。它在開展前6次技術(shù)預(yù)見研究時(shí)，主要是聚焦未來的應(yīng)用技術(shù)創(chuàng)新，為什么不進(jìn)行原創(chuàng)性和基礎(chǔ)領(lǐng)域的技術(shù)預(yù)見呢，除了考慮日本本身的財(cái)力、資源等要素有限外，還考慮到這些原創(chuàng)性的技術(shù)可以從美國(guó)引進(jìn)，這是典型的技術(shù)預(yù)見博弈跟隨戰(zhàn)略。而后來的日本第7、8次預(yù)見又非常重視原創(chuàng)性的技術(shù)，因?yàn)榇藭r(shí)美國(guó)已經(jīng)加強(qiáng)了對(duì)原創(chuàng)性技術(shù)的專利保護(hù)，使日本引進(jìn)這些技術(shù)的成本非常高。另―個(gè)技術(shù)預(yù)見博弈論的例子就是美國(guó)和前蘇聯(lián)之間科技博弈，屬于典型的技術(shù)預(yù)見寡頭博弈。美國(guó)制訂“星球大戰(zhàn)計(jì)劃”等一些高科技軍事發(fā)展計(jì)劃，迫使前蘇聯(lián)在本國(guó)資源有限的情況下發(fā)展軍事技術(shù)。結(jié)果把前蘇聯(lián)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)體系幾乎搞垮。

3.4　技術(shù)預(yù)見與辯證法

馬克思曾說：“辯證法對(duì)每一種既成的形式都是從不斷的運(yùn)動(dòng)中。因而也就是從它的暫時(shí)性方面去理解；辯證法不崇拜任何東西，按其本質(zhì)來說，它是批判的和革命的。”馬克思的這一經(jīng)典論述告訴我們，辯證法的本質(zhì)和基本精神是對(duì)每一種“既成”的形式都持否定、批判和超越的態(tài)度。實(shí)踐辯證法是目的性的，發(fā)現(xiàn)辯證法和再現(xiàn)辯證法是手段性的，因?yàn)槿说拇嬖诘母灸康氖菍?duì)外部世界進(jìn)行實(shí)踐改造，而科學(xué)發(fā)現(xiàn)及技術(shù)預(yù)見與對(duì)本質(zhì)世界的再現(xiàn)則是為實(shí)踐服務(wù)的，是實(shí)踐的手段。可見，由發(fā)現(xiàn)辯證法、再現(xiàn)辯證法、實(shí)踐辯證法構(gòu)成的辯證法形態(tài)體系，從根本上說，是面向未來的，因此，辯證法就以上述形態(tài)體系成為未來學(xué)的方法論。而技術(shù)預(yù)見作為未來學(xué)的一個(gè)分支交叉學(xué)科，辯證法也同樣是技術(shù)預(yù)見的方法論。

技術(shù)預(yù)見是研究未來技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)、優(yōu)先發(fā)展領(lǐng)域和關(guān)鍵技術(shù)遴選，它的主要研究對(duì)象是未來技術(shù)成長(zhǎng)情況、未來的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)科技的需求、技術(shù)的兩面性。但是，為了研究未來，也要研究過去與現(xiàn)在。尤其必須研究歷史與現(xiàn)實(shí)的本質(zhì)，它以未來世界為研究的終端目標(biāo)，但要以對(duì)本質(zhì)世界的研究為基礎(chǔ)，因?yàn)橹挥猩钪O過去，才能預(yù)見未來。另一方面，人類的未來怎樣，在很大程度上取決于人類對(duì)未知世界的掌握情況，因此，技術(shù)預(yù)見方法的研究還要與對(duì)未知世界的研究與探索同步和協(xié)調(diào)。由此看來，技術(shù)預(yù)見方法應(yīng)當(dāng)同時(shí)研究人類文明面對(duì)著的三個(gè)世界：未知世界、本質(zhì)世界、未來世界，技術(shù)預(yù)見的最終研究成果――對(duì)未來世界科技的預(yù)見。既是對(duì)于正確理念引導(dǎo)之下的人類實(shí)踐的預(yù)期，也是對(duì)未知世界、本質(zhì)世界的研究成果的必然結(jié)論。

4　主要技術(shù)預(yù)見方法的評(píng)價(jià)

目前國(guó)內(nèi)外通用的技術(shù)預(yù)見方法、每種方法優(yōu)缺點(diǎn)以及適用的情況見表1。

5　結(jié)束語

技術(shù)預(yù)見方法在第二次世界大戰(zhàn)以后，以驚人的速度向前發(fā)展，尤其是在20世紀(jì)60年代以后發(fā)

展的速度更快。一是表現(xiàn)在預(yù)見方法越來越多，并且應(yīng)用的范圍越來越廣泛，但每一種方法都有自己優(yōu)缺點(diǎn)和應(yīng)用范圍。二是預(yù)見方法的綜合化和融合化，即技術(shù)預(yù)見很少采用單一方法，通常是各種方法的有機(jī)組合。此外，技術(shù)預(yù)見方法還必須與規(guī)劃的方法結(jié)合起來發(fā)揮作用，技術(shù)預(yù)見支撐科技規(guī)劃的制訂，科技規(guī)劃的制訂需要技術(shù)預(yù)見，二者互動(dòng)起來。因此，只有全面理解技術(shù)預(yù)見方法論，才能構(gòu)建“面向未來的意識(shí)，聚焦科技的觀念，戰(zhàn)略決策的本質(zhì)，跨越發(fā)展的思想，政府主導(dǎo)的特點(diǎn)，重在行動(dòng)的精神”的技術(shù)預(yù)見基本理念：才能從戰(zhàn)略高度把技術(shù)預(yù)見理解為一種新的戰(zhàn)略分析與集成的工具，在具體行動(dòng)上落實(shí)“以問題為導(dǎo)向”的技術(shù)預(yù)見研究，構(gòu)建技術(shù)預(yù)見多領(lǐng)域?qū)＜医涣髌脚_(tái)，把握國(guó)家科技前沿趨勢(shì)和社會(huì)發(fā)展需求，為政府科技決策和我國(guó)自主創(chuàng)新戰(zhàn)略落實(shí)服務(wù)。

參考文獻(xiàn)

[1]李健民．全球技術(shù)預(yù)見大趨勢(shì)[M]．上海：上海科學(xué)技術(shù)出版社，2002：41―42．

[2]張怡．自然辨證法概論[M]．上海：上海教育出版社，2000：223―226．

[3]浦根祥．試論技術(shù)預(yù)見理論的基本假設(shè)[J]．自然辯證法研究，2002(7)：30―32．

[4]Wiebe E.Bijker and John Law,1992,Shaping Technology/Building Society,Studies in Sociotechnieal Change,TheMIT Press,P4

[5]Grupp,H.and Linstone,H..“National Technology Foresight Activity around the Globe”[J].Technology Forecasting and Social Change,vol.60(1999):85―94.

[6]汪應(yīng)洛．系統(tǒng)工程(第三版)[M]．北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2003：23―24．

[7]葉繼濤．博弈論在反腐敗機(jī)制中的應(yīng)用研究[J]．理論月刊，2005(2)：128―131．

篇3

博弈論又稱為“對(duì)策論”，一種使用嚴(yán)謹(jǐn)數(shù)學(xué)模型來解決現(xiàn)實(shí)世界中的利害沖突的理論。由于沖突、合作、競(jìng)爭(zhēng)等行為是現(xiàn)實(shí)世界中常見的現(xiàn)象，因此很多領(lǐng)域都能應(yīng)用博弈論，例如軍事領(lǐng)域、經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域、政治外交，解決諸如戰(zhàn)術(shù)攻防、國(guó)際糾紛、定價(jià)定產(chǎn)、兼并收購、投標(biāo)拍賣甚至動(dòng)物進(jìn)化等問題。

博弈論的研究開始于本世紀(jì)，1944年諾依曼和摩根斯坦合著的《博弈論和經(jīng)濟(jì)行為》一書的出版標(biāo)志著博弈理論的初步形成，隨后發(fā)展壯大為一門綜合學(xué)科。1994年三位長(zhǎng)期致力于博弈論研究實(shí)踐的學(xué)者納什、海薩尼、塞爾頓共同獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)，使博弈論在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的地位和作用得到權(quán)威性的肯定。

2．博弈論的基本原理和方法

文獻(xiàn)[1][2]用淺白的語言敘述了博弈論的思想精髓和基本概念。文獻(xiàn)[3][4]更注重理論上的分析和數(shù)學(xué)的嚴(yán)謹(jǐn)。概括起來，博弈論模型可以用五個(gè)方面來描述

G={P，A，S，I，U}

P：為局中人，博弈的參與者，也稱為“博弈方”，局中人是能夠獨(dú)立決策，獨(dú)立承擔(dān)責(zé)任的個(gè)人或組織，局中人以最終實(shí)現(xiàn)自身利益最大化為目標(biāo)。

A：為各局中人的所有可能的策略或行動(dòng)的集合。根據(jù)該集合是否有限還是無限，可分為有限博弈和無限博弈，后者表現(xiàn)為連續(xù)對(duì)策，重復(fù)博弈和微分對(duì)策等。

S：博弈的進(jìn)程，也是博弈進(jìn)行的次序。局中人同時(shí)行動(dòng)的一次性決策的博弈，成為靜態(tài)博弈，如齊威王和田忌賽馬；局中人行動(dòng)有先后次序，稱為動(dòng)態(tài)博弈，如下棋。

I：博弈信息，能夠影響最后博弈結(jié)局的所有局中人的情報(bào)，如效用函數(shù)，響應(yīng)函數(shù)，策略空間等。打仗強(qiáng)調(diào)“知己知彼，百戰(zhàn)不殆”，可見信息在博弈中占重要的地位，博弈的贏得很大程度依賴于信息的準(zhǔn)確度與多寡。得益信息是博弈中的重要信息，如果博弈各方對(duì)各種局勢(shì)下所有局中人的得益狀況完全清楚，稱之為完全信息博弈（gamewithcompleteinformation），例如齊威王和田忌賽馬，各種馬的組合對(duì)陣的結(jié)果雙方都不嚴(yán)而喻。反之為不完全信息博弈（gamewithincompleteinformation），例如投標(biāo)拍賣，博弈各方均不清楚對(duì)方的估價(jià)。在動(dòng)態(tài)博弈中還有一類信息：輪到行動(dòng)的博弈方是否完全了解此前對(duì)方的行動(dòng)。如果完全了解則稱之為“具有完美信息”的博弈（gamewithperfectinformation），例如下棋，雙方都清楚對(duì)方下過的著數(shù)。反之稱為“不完美信息的動(dòng)態(tài)博弈”（gamewithimperfectinformation）。由于信息不完美，博弈的結(jié)果只能是概率期望，而不能象完美信息博弈那樣有確定的結(jié)果。

U：為局中人獲得利益，也是博弈各方追求的最終目標(biāo)。根據(jù)各方得益的不同情況，分為零和博弈和變和博弈。零和博弈中各方利益之間是完全對(duì)立的。變和博弈有可能存在合作關(guān)系，爭(zhēng)取雙贏的局面。

還有另一類型博弈稱為多人合作博弈，例如安理會(huì)投票表決，OPEC聯(lián)合限產(chǎn)保價(jià)等問題。這類問題重點(diǎn)放在聯(lián)盟利益的分配上，它的理論和方法廣泛應(yīng)用于利益損失的共同分擔(dān)問題。多人合作博弈的研究方法主要是特征函數(shù)模型。以個(gè)可能的聯(lián)盟為定義域，特征函數(shù)表示各個(gè)聯(lián)盟的得益（N是局中人的數(shù)目），它的分配解必須符合一定的合理性和穩(wěn)定性，它的解的概念也發(fā)展成多種多樣，包括穩(wěn)定集、核心、核仁、Shapely值等。解的多樣性符合現(xiàn)實(shí)世界復(fù)雜多樣的需要，針對(duì)不同的問題選擇或創(chuàng)造合適的解的概念是博弈論深入研究的課題。

不管博弈各方是合作、競(jìng)爭(zhēng)、威脅還是暫時(shí)讓步，博弈論模型的求解目標(biāo)就是使自身最終的利益最大化，這種解建立在對(duì)方也采取各自“最好策略”為前提，各方最終達(dá)到一個(gè)力量均衡，也就是說誰也無法通過偏離均衡點(diǎn)而獲得更多的利益。這就是博弈論求解的本質(zhì)思想。

3、博弈論與電力市場(chǎng)

博弈論是研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的重要工具。電力作為特殊的商品，它的生產(chǎn)、運(yùn)輸、銷售和消費(fèi)也逐漸走向市場(chǎng)化。世界范圍內(nèi)很多國(guó)家的電力工業(yè)走向放松管制、引進(jìn)競(jìng)爭(zhēng)的進(jìn)程中，遇到很多前所未有的新課題，運(yùn)用博弈論來分析解決其中一些問題是一個(gè)研究方向。用博弈論模擬電力市場(chǎng)，模擬的結(jié)果可能更加接近實(shí)際，為市場(chǎng)模式設(shè)計(jì)提供依據(jù)。另外，電廠或用電用戶作為市場(chǎng)的參與者，可以用博弈論來分析市場(chǎng)，研究如何報(bào)價(jià)獲利最大。

正確運(yùn)用博弈論關(guān)鍵要針對(duì)電力市場(chǎng)的特點(diǎn)正確選擇模型和解的概念。例如：力量相當(dāng)?shù)膬蓚€(gè)區(qū)域電網(wǎng)之間交換功率的情形比較適合用古諾模型和Nash談判解方法；而自備電廠與公用電網(wǎng)之間的交易可能更適合用Stackleberg模型。還有局中人結(jié)盟問題：如何識(shí)別合作伙伴，結(jié)盟利益如何在聯(lián)盟內(nèi)分配。電力市場(chǎng)環(huán)境下，電網(wǎng)輸電作為一項(xiàng)服務(wù)，它的網(wǎng)損、固定資產(chǎn)投資如何在網(wǎng)絡(luò)使用者之間分擔(dān)。這些分配問題有不同的概念的解：穩(wěn)定集，核心，核仁，Shapely值等，如何合理選擇或創(chuàng)造最接近實(shí)際的解的概念也是面臨的課題。

博弈的結(jié)果是依賴于擁有的信息，采用什么樣的信息披露政策是設(shè)計(jì)電力市場(chǎng)模式的一個(gè)方面。例如：電廠競(jìng)價(jià)上網(wǎng)，一個(gè)成功的報(bào)價(jià)不僅取決于自己的實(shí)力，還有賴于他人如何報(bào)價(jià)。但是各方往往不清楚互相之間成本、報(bào)價(jià)等信息，因?yàn)檫@些信息都是各自的商業(yè)秘密。如何處理這種信息既不完全也不完美的博弈是一個(gè)重要的課題。反過來，博弈的實(shí)驗(yàn)結(jié)果也為電力市場(chǎng)披露怎樣的信息提供依據(jù)。

博弈論和電力市場(chǎng)理論都是很年輕的科學(xué)，兩者都有廣闊的發(fā)展天地，兩者的結(jié)合可以互相促進(jìn)。

4、博弈論在電力市場(chǎng)中的應(yīng)用

4.1自備電廠與公用電網(wǎng)之間的交易

開放發(fā)電市場(chǎng)的進(jìn)程中，擁有自備電廠的用戶是一類特殊的市場(chǎng)參與者，它既是用電用戶，也可以是電力的供應(yīng)者。隨著電力市場(chǎng)深入發(fā)展和工業(yè)的進(jìn)步，自備電廠將成長(zhǎng)為一支生力軍。

文獻(xiàn)[5]用博弈論來分析評(píng)價(jià)在分時(shí)定價(jià)的環(huán)境下?lián)碛凶詡潆姀S的用戶（NCP）對(duì)定價(jià)的影響作用。NCP既可以從公用電網(wǎng)購電，也可以自己發(fā)電來滿足自身需求。為解決兩者的沖突，作者提出了三種博弈模型：非合作Nash博弈模型，合作博弈模型和超博弈模型。作者構(gòu)造了三個(gè)局中人：公用電網(wǎng)，普通用戶，帶自備電廠的用戶（NCP），并且假設(shè)它們的需求函數(shù)、邊際成本、收益函數(shù)等均是線性的，通過數(shù)字模擬得出了一些有趣的結(jié)果：①NCP的加入促使公用電網(wǎng)降低出售給NCP的電價(jià)；②沖突還使普通用戶得到更多益處。該文為解決自備電廠與公用電網(wǎng)的相互作用提供了很有用的分析思想。但是尚有三點(diǎn)可以進(jìn)一步改進(jìn)：①該文尚未考慮NCP將自己多余的自發(fā)電賣給公用電網(wǎng)的情況；②該文將公用電網(wǎng)和NCP置于平等的市場(chǎng)地位可能不符合實(shí)際市場(chǎng)，如果公用電網(wǎng)規(guī)模很大，NCP數(shù)目很多但規(guī)模小，考慮Stackerlberg模型更符合兩者實(shí)際；③該文假設(shè)公用電網(wǎng)的目標(biāo)函數(shù)是整個(gè)社會(huì)利益最大化，而并非是自身利益最大化，這個(gè)假設(shè)不符合電力市場(chǎng)需要解除管制的發(fā)展方向。

文獻(xiàn)[6]部分解決了以上問題，它重點(diǎn)放在自備電廠和公用電網(wǎng)相互作用的方式的選擇：公用電網(wǎng)回購NCP多余電力（buy-backsystem）或者公用電網(wǎng)收取NCP運(yùn)轉(zhuǎn)電力的過網(wǎng)費(fèi)（wheelingcharges）。該文分析了在不同市場(chǎng)環(huán)境下，各方的得益情況，得出了一些可能只有用博弈論才能得出的結(jié)論。

4.2區(qū)域間輸電交易分析

互聯(lián)網(wǎng)間短期電力交換是一種經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的手段。白曉民等在文獻(xiàn)[7]中應(yīng)用Nash博弈論來分析簡(jiǎn)單的兩區(qū)域系統(tǒng)單時(shí)段交易分析，得出雙方都可接受的交換功率和交易價(jià)格。在此基礎(chǔ)上，文獻(xiàn)[8]提出了一種兩階段迭代計(jì)算方法來處理外部交易計(jì)劃與內(nèi)部經(jīng)濟(jì)調(diào)度的協(xié)調(diào)。該文所用的博弈模型是二人非零和對(duì)策，采取合作型對(duì)策，應(yīng)用Nash談判公理作為仲裁程序，決策出雙方都可接受的交換功率和交易價(jià)格。應(yīng)該指出，白曉民等的分析是基于完全信息的博弈也即博弈雙方均對(duì)對(duì)方在各種情況下的得益了解非常清楚。如果缺少這方面的信息，又應(yīng)該如何分析處理呢？這個(gè)問題值得進(jìn)一步深入探究。

4.3轉(zhuǎn)運(yùn)市場(chǎng)中電網(wǎng)的固定成本分?jǐn)倖栴}

運(yùn)轉(zhuǎn)市場(chǎng)中一個(gè)難題是網(wǎng)絡(luò)輸電服務(wù)定價(jià)，這個(gè)定價(jià)能夠給網(wǎng)絡(luò)使用者一個(gè)信號(hào)，以達(dá)到全網(wǎng)最優(yōu)化；并且能夠補(bǔ)償網(wǎng)絡(luò)的投資者，網(wǎng)損、變動(dòng)成本、固定成本等費(fèi)用在網(wǎng)絡(luò)使用者中合理分?jǐn)偅煌瑫r(shí)能夠正確激勵(lì)網(wǎng)絡(luò)增容。節(jié)點(diǎn)實(shí)時(shí)價(jià)格（nodalspotprice）制度可以解決網(wǎng)損和網(wǎng)絡(luò)阻塞問題。但是文獻(xiàn)[9]的作者認(rèn)為節(jié)點(diǎn)實(shí)時(shí)價(jià)格制度不能完全回收輸電系統(tǒng)的固定投資，為了解決雙邊貿(mào)易中輸電系統(tǒng)固定成本公正分?jǐn)倖栴}，作者提出了基于多人合作博弈模型，可以計(jì)算出逐條線路逐筆交易的分?jǐn)傎M(fèi)用。文中使用“核仁”作為模型的解。該方法的優(yōu)點(diǎn)：①使用“核仁”而不用Shapely值，因?yàn)椤昂巳省碧幱诤诵模峙渲蹈臃€(wěn)定和易于被各方接受；②提供了一種激勵(lì)，減輕線路過載。

4.4基于Pool或PX模式的多邊貿(mào)易市場(chǎng)

電力市場(chǎng)環(huán)境下的博弈具有行動(dòng)策略隨機(jī)性、信息隱蔽性，這些特點(diǎn)都給建模和計(jì)算造成困難，從而限制了實(shí)際應(yīng)用。各種文獻(xiàn)在處理這種不確定信息環(huán)境下的決策問題中，通常需要假設(shè)或者估計(jì)對(duì)方的信息，方法各有特色。

在文獻(xiàn)[10]作者認(rèn)為在完全競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)環(huán)境下，市場(chǎng)參與者相對(duì)于市場(chǎng)規(guī)模都顯得很小，市場(chǎng)影響力很小。在這種情況下，優(yōu)化報(bào)價(jià)決策不需要博弈的思想。文中作者認(rèn)為電力市場(chǎng)屬于不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)，單個(gè)市場(chǎng)參與者對(duì)市場(chǎng)是有影響力的，其模型本質(zhì)上屬于不完全信息的非合作博弈。例如：每個(gè)參與者只知道自己的成本信息，而不知道對(duì)方的成本等信息。在這種情況下作者提出了這樣的一個(gè)問題：在無法完全了解對(duì)方的信息情況下，參與者如何投標(biāo)（選擇高價(jià)投標(biāo)還是低價(jià)投標(biāo)）才能使自己收益最大。該文通過轉(zhuǎn)化的方式把不完全信息的博弈變?yōu)樾畔⑼耆煌昝赖膭?dòng)態(tài)博弈來求解。每個(gè)市場(chǎng)參與者均對(duì)自己的對(duì)手可能的出價(jià)進(jìn)行分類，并對(duì)每一類的可能性進(jìn)行概率估計(jì)，形成一個(gè)概率意義上的期望收益矩陣，用Nash平衡點(diǎn)的概念求解矩陣，得到問題的解。

文獻(xiàn)[11][12]作者提出了一種談判模型。每一個(gè)局中人進(jìn)行決策時(shí)，都同時(shí)執(zhí)行以下兩個(gè)步驟：①對(duì)可能的合作對(duì)象按照一定的指標(biāo)進(jìn)行優(yōu)先排序；②按照談判優(yōu)先順序，逐一進(jìn)行討價(jià)還價(jià)，談判的規(guī)則與程序是預(yù)先設(shè)定好的。該文的特色是談判對(duì)象的優(yōu)先順序表的形成。排序的準(zhǔn)則基于該局中人A對(duì)關(guān)于他人的信息的了解程度。先分別對(duì)其他局中人的成本信息進(jìn)行分類，并對(duì)每一類出現(xiàn)的可能性進(jìn)行概率估計(jì)。然后假設(shè)與某局中人B進(jìn)行合作，互相交換共享所擁有的信息，聯(lián)合成博弈的一方，剩下的局中人結(jié)合為博弈的另一方。這樣的博弈模型的Nash平衡點(diǎn)是概率意義上的期望值，作為與B合作的優(yōu)先指標(biāo)。對(duì)每個(gè)局中人都進(jìn)行一遍以上計(jì)算，得到了A的談判對(duì)象優(yōu)先順序表。每個(gè)局中人都有自己的一張優(yōu)先順序表。最后按照預(yù)先設(shè)定的談判規(guī)則與程序，各方同時(shí)進(jìn)行合作談判，談判要解決如何合理分配或均衡比單干多出的利益。

該文關(guān)鍵的一點(diǎn)：正確掌握對(duì)方的成本、策略等信息。各方可能從每一次博弈的結(jié)果中得到有用的反饋信息，并用這種反饋來更新自己的知識(shí)庫，提高對(duì)他人了認(rèn)識(shí)。遺憾的是作者并沒有提到如何實(shí)現(xiàn)這樣重要的學(xué)習(xí)過程。該文的模擬算法中的一個(gè)缺點(diǎn)：計(jì)算量隨局中人的數(shù)目和每個(gè)局中人類型的數(shù)目的增長(zhǎng)呈指數(shù)增長(zhǎng)。

對(duì)于多邊貿(mào)易模式的電力市場(chǎng)，文獻(xiàn)[13]提出了多理論模型，解決貿(mào)易合作問題，文中的模型基于完全信息的博弈模型。模擬的過程包括四個(gè)階段：①確定自身成本等信息；②與對(duì)方互相交換信息，互相尋求合作伙伴；③按照預(yù)先設(shè)定的準(zhǔn)則和協(xié)議進(jìn)行聯(lián)合分組，形成一個(gè)談判對(duì)象優(yōu)先順序表，這個(gè)順序表獲得方法于[11][12]的方法不一樣。作者采用公平性合作標(biāo)準(zhǔn)和Shapely值來確定這個(gè)順序表；④按照優(yōu)先順序表進(jìn)行雙邊談判。作者認(rèn)為這四個(gè)階段可以反復(fù)迭代進(jìn)行，直至沒有人愿意改變合作格局為止或者達(dá)到預(yù)先設(shè)定的計(jì)算時(shí)間。作者在文中考慮了多種情況，但是模型仍偏于簡(jiǎn)單。

4.5用博弈論解釋和實(shí)現(xiàn)算法

文獻(xiàn)[14]用博弈論來解釋拉格朗日松弛法法解決機(jī)組經(jīng)濟(jì)組合的算法。該文認(rèn)為在電力市場(chǎng)的環(huán)境下，競(jìng)爭(zhēng)各方均以實(shí)現(xiàn)自身利益最大化為目標(biāo)，旋轉(zhuǎn)備用的約束變得軟起來，PX（powerexchange）機(jī)構(gòu)可能通過松弛這一約束進(jìn)一步降低成本。該文提出了一種基于博弈論的算法獲取最優(yōu)的旋轉(zhuǎn)備用。

作者認(rèn)為拉格朗日松弛法的拉格朗日乘子是有經(jīng)濟(jì)含義的，松弛旋轉(zhuǎn)備用的乘子被看作是提供備用的價(jià)格信息，各時(shí)段的旋轉(zhuǎn)備用根據(jù)這個(gè)信息不斷在規(guī)定的高低兩種備用水平之間調(diào)整（例如：為t時(shí)段負(fù)荷）。根據(jù)優(yōu)化原理，如果拉格朗日函數(shù)存在鞍點(diǎn)，則鞍點(diǎn)是原問題的最優(yōu)解。

鞍點(diǎn)的概念與博弈論中的Nash平衡點(diǎn)有非常相似之處，如以上公式所示。基于此想法，作者構(gòu)造了兩廠商博弈模型。其中一局中人P代表整個(gè)實(shí)際電網(wǎng)的利益，它控制的決策變量是p，u（p向量表示各機(jī)組分配的有功，u向量表示機(jī)組啟停），目標(biāo)是使整個(gè)系統(tǒng)成本最低。另一個(gè)局中人Q，是一個(gè)假想的發(fā)電商，它以價(jià)格向P銷售備用容量和有功容量。雙方就旋轉(zhuǎn)備用交易進(jìn)行討價(jià)還價(jià)，最終達(dá)到一個(gè)平衡的交易量和交易價(jià)格。作者證明以上博弈過程的Nash平衡解就是拉格朗日函數(shù)的解。基于以上結(jié)論，作者設(shè)計(jì)了自適應(yīng)的次梯度算法尋求平衡點(diǎn)，其中一個(gè)關(guān)鍵技術(shù)作者設(shè)計(jì)了廠商P對(duì)廠商Q備用容量報(bào)價(jià)的反應(yīng)函數(shù)該函數(shù)將映射到備用容量的兩種水平之間（例如：5%Dt-%Dt，Dtt時(shí)段負(fù)荷），形成一個(gè)隨價(jià)格信息變動(dòng)的備用容量。根據(jù)廠商Q是否了解廠商P的反應(yīng)函數(shù)，模型可細(xì)分為兩種：Nash模型（不了解對(duì)方反應(yīng)函數(shù)）和Stackelberg模型（Q了解P的反應(yīng)函數(shù)），作者認(rèn)為后一種模型掌握的信息較多，因此收斂的速度和優(yōu)化的效果梢好于前一種模型。

用博弈論來解釋并且設(shè)計(jì)一些算法是一個(gè)新鮮而具有挑戰(zhàn)性的課題。博弈論本身就是帶有優(yōu)化功能的一門嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臄?shù)學(xué)，不過它更具有人的邏輯思維的色彩，融合了一些用別的方法難以表達(dá)的信息。

篇4

過去很長(zhǎng)一段時(shí)間里，經(jīng)濟(jì)學(xué)家們一直認(rèn)為資本賬戶自由化——資本在各個(gè)國(guó)家間自由地?zé)o限制的流人與流出確實(shí)是有益的，它對(duì)債務(wù)國(guó)有益，同時(shí)也有利于世界經(jīng)濟(jì)。然而，過去幾十年中所發(fā)生的銀行投機(jī)和金融危機(jī)——從拉美國(guó)家20世紀(jì)80年代的金融危機(jī)，斯堪的納維亞地區(qū)1990年的危機(jī)，到后來發(fā)生的墨西哥、東南亞、俄羅斯以及最近的阿根廷金融危機(jī)徹底打破了這一觀念。在這本文筆簡(jiǎn)練、分析透徹的著作中，歐洲經(jīng)濟(jì)學(xué)家的杰出代表之一讓?梯若爾分析了上述危機(jī)的特征，防范危機(jī)的制度改革，以及為此而進(jìn)行的全球金融體制的重建等重要問題。

?讓?梯若爾首先分析了關(guān)于金融危機(jī)以及國(guó)際金融體制改革的普遍觀點(diǎn)。他認(rèn)為，大多數(shù)的改革建議只注重表象而沒有觸及問題的本質(zhì)，并且無法協(xié)調(diào)建立有效的融資限制條件與確保借款國(guó)自行改革之間的目標(biāo)沖突。他強(qiáng)調(diào)指出，正確識(shí)別市場(chǎng)失靈對(duì)于重建IMF的目標(biāo)責(zé)任是十分必要的。然后，他將公司金融、流動(dòng)性供給以及公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原理運(yùn)用于個(gè)體國(guó)家的借款問題。建立在“雙重”和“共同”的基本分析框架之上，他重新審視了通常建議的政策，并且考慮了多邊組織如何幫助債務(wù)國(guó)在開放本國(guó)資本賬戶的同時(shí)獲得更多的收益。

【前言】

經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)于以下觀點(diǎn)已經(jīng)形成了廣泛的共識(shí)，即資本賬戶的自由化——允許資本在各個(gè)國(guó)家間無限制地自由流人和流出——確實(shí)是有益的。它對(duì)于債務(wù)國(guó)是有益的，對(duì)于世界經(jīng)濟(jì)也是有益的。資本流動(dòng)的兩個(gè)優(yōu)點(diǎn)是顯而易見的：第一，資本流動(dòng)創(chuàng)造了較好的保險(xiǎn)機(jī)遇，并促進(jìn)了投資和消費(fèi)的有效配置。資本流動(dòng)使得家庭和企業(yè)能夠在世界范圍的市場(chǎng)上對(duì)本國(guó)的(流動(dòng)性)沖擊進(jìn)行保險(xiǎn)，消費(fèi)者因而得以平滑他們的消費(fèi)，而企業(yè)則可以更好地管理它們的風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)周期受到抑制，完善的流動(dòng)性管理促進(jìn)了投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。第二，除保險(xiǎn)作用外，資本流動(dòng)允許儲(chǔ)蓄從低回報(bào)國(guó)家流向高回報(bào)國(guó)家，這種資本轉(zhuǎn)移提高了世界范圍的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)…

【序言】

我非常高興看到《金融危機(jī)、流動(dòng)性與國(guó)際貨幣體制》在中國(guó)出版。2002年12月，應(yīng)鄒恒甫教授之邀，我有幸在武漢大學(xué)高級(jí)研究中心做訪問，期間與EMBA學(xué)員和博士研究生討論了本書的基本觀點(diǎn)。對(duì)于所面臨的國(guó)外借貸及其與世界金融體系的相互關(guān)系等問題，中國(guó)也許與許多新興市場(chǎng)國(guó)家有所不同，因而本書的某些觀點(diǎn)必須加以修正以適合中國(guó)的現(xiàn)實(shí)。但無論如何，我們?nèi)匀豢梢园l(fā)現(xiàn)其中的共性，并且我希望中國(guó)的讀者會(huì)對(duì)本書的基本觀點(diǎn)感興趣。

讓?梯若爾1953年出生在法國(guó)巴黎附近的一個(gè)小鎮(zhèn)，1976年，他以優(yōu)異的成績(jī)畢業(yè)于素有法國(guó)的工程師和科學(xué)家搖籃之稱的法國(guó)理工學(xué)院。1978年，在他獲得巴黎第九大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)博士學(xué)位后不久來到著名的麻省理工學(xué)院繼續(xù)深造，并于1981年獲得經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。梯若爾繼承了法國(guó)學(xué)者重視人文科學(xué)的傳統(tǒng)，再加上他深厚的數(shù)學(xué)功底，很快就顯示出了他在經(jīng)濟(jì)學(xué)研究領(lǐng)域卓越的天賦和才華。他當(dāng)時(shí)的主要研究方向是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)，并以1982年和1985年發(fā)表在最權(quán)威的Econometrica（經(jīng)濟(jì)計(jì)量學(xué)雜志）上的兩篇經(jīng)典論文奠定了他在這一領(lǐng)域的學(xué)術(shù)地位。此后，梯若爾轉(zhuǎn)向了當(dāng)時(shí)正在興起的產(chǎn)業(yè)組織理論，出于研究的需要，他同時(shí)師從于著名的博弈論大家馬斯金（EricMaskin）研究博弈論。梯若爾將博弈論和信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本方法和分析框架應(yīng)用于產(chǎn)業(yè)組織理論，開始構(gòu)建了一個(gè)新的框架，并用其分析并解決產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整中出現(xiàn)的許多新問題。1988年，他的代表作之一——《產(chǎn)業(yè)組織理論》出版，標(biāo)志著產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)新的理論框架的完成。在此后的十幾年中，這本書一直作為世界著名大學(xué)經(jīng)濟(jì)系研究生的權(quán)威教程而廣為流傳，至今無人超越。

1991年，梯若爾和弗登博格(Fudenburg)合著的《博弈論》正式出版。這本著作立即成為博弈論領(lǐng)域最為權(quán)威的高級(jí)教程，十幾年來一直無人超越。80年代中期，梯若爾和拉豐教授共同開創(chuàng)了激勵(lì)理論的一個(gè)最新的應(yīng)用領(lǐng)域——新規(guī)制經(jīng)濟(jì)學(xué)，并以兩本經(jīng)典著作《政府采購和規(guī)制中的激勵(lì)理論》（1993）和《電信競(jìng)爭(zhēng)》(2000)完成了這一理論大廈的構(gòu)建，同時(shí)確立了他們?cè)谶@一領(lǐng)域的開創(chuàng)者地位。

梯若爾從當(dāng)代經(jīng)濟(jì)學(xué)三個(gè)最前沿的研究領(lǐng)域博弈論、產(chǎn)業(yè)組織理論和激勵(lì)理論的十幾年融會(huì)貫通的研究中獲得了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的真諦和“秘笈”，這個(gè)真諦就是作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的直覺——即透過紛繁復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)學(xué)現(xiàn)象把握經(jīng)濟(jì)學(xué)本質(zhì)規(guī)律的能力，而這個(gè)秘笈則是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的方法論。自90年代中期起，梯若爾開始以一個(gè)開拓者的姿態(tài)征服經(jīng)濟(jì)學(xué)的新領(lǐng)域：經(jīng)濟(jì)組織中的串謀問題（1992）,不完全契約理論（1999），公司治理結(jié)構(gòu)(2001)，公司金融理論（2002），國(guó)際金融理論（2002），以及最近完成的經(jīng)濟(jì)心理學(xué)（2002）。在上述每一個(gè)領(lǐng)域，梯若爾或以綜述性論文的方式，或以專著的形式完成該領(lǐng)域的理論框架的建構(gòu)，并指出進(jìn)一步研究的方向，然后悄然轉(zhuǎn)向另一個(gè)領(lǐng)域。梯若爾具有非凡的概括與綜合能力，他總是能夠把經(jīng)濟(jì)學(xué)的任何一個(gè)領(lǐng)域中最為本質(zhì)的規(guī)律和最為重要的成果以最為簡(jiǎn)潔的經(jīng)濟(jì)學(xué)模型和語言表達(dá)出來，并整理成一個(gè)系統(tǒng)的理論框架。而梯若爾對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)驚人的直覺，也是一般的經(jīng)濟(jì)學(xué)家望塵莫及的。他敏銳的洞察力和極快的反應(yīng)能力使得一般的學(xué)者根本無法跟上他的思維，因而許多人都這樣認(rèn)為：“在梯若爾面前，我們?nèi)缤　?/p>

篇5

一、引言

隨著臺(tái)灣地區(qū)教育部門推出的“學(xué)齡前兒童禁止學(xué)習(xí)外語的規(guī)定”和中國(guó)大陸部分城市教育部門實(shí)行的“小學(xué)一二年級(jí)的學(xué)生不允許布置作業(yè)的規(guī)定”的實(shí)施，中小學(xué)教育減負(fù)和素質(zhì)教育再度成為廣大家長(zhǎng)和教育工作者談?wù)摰臒衢T話題。平面媒體和網(wǎng)上爆出的因?qū)W習(xí)壓力大而產(chǎn)生的厭學(xué)，自殘甚至傷害家長(zhǎng)的各種案件，也要求全社會(huì)來關(guān)注這個(gè)問題。因此，教育減負(fù)問題實(shí)質(zhì)上就是一個(gè)社會(huì)問題，不應(yīng)該也不能僅僅從應(yīng)試教育和素質(zhì)教育等教育層面上談?wù)摻逃郎p負(fù)，應(yīng)該從整個(gè)社會(huì)的層面，從參與教育活動(dòng)的教育主體來進(jìn)行研究。

本文首先介紹了博弈分析的理論，然后建立了學(xué)校與代表政府的教育監(jiān)管人員之間及家長(zhǎng)與家長(zhǎng)之間的兩個(gè)博弈模型并進(jìn)行了博弈分析，最后對(duì)加強(qiáng)教育監(jiān)管和教育減負(fù)提出一些具體建議。

二、博弈理論

博弈即一些個(gè)人，隊(duì)組或其他組織，面對(duì)一定的環(huán)境條件，在一定的規(guī)則下，同時(shí)或先后，一次或多次，從各自允許選擇的行為或策略中進(jìn)行選擇并加以實(shí)施，各自取得相應(yīng)結(jié)果的過程。博弈論就是系統(tǒng)研究可以用上述方法定義的各種博弈問題，尋求在各博弈方具有充分或則有限理性能力條件下，合理的策略選擇和合理選擇策略時(shí)博弈的結(jié)果，并分析這些結(jié)果時(shí)的經(jīng)濟(jì)意義，效率意義的理論和方法。

三、博弈模型

1.學(xué)校與教育監(jiān)管人員之間的博弈

假設(shè)學(xué)校和代表教育部門的監(jiān)管者作為博弈主體，都具有各自特殊的利益目標(biāo)，他們的個(gè)體行為都是理性的，在交易過程中追求利益最大化。學(xué)校和代表政府的教育監(jiān)管者各有自己的行動(dòng)組合，學(xué)校的行動(dòng)集為（減負(fù)，不減負(fù)），其決策主要受到學(xué)校的升學(xué)率教育排名本校的聲譽(yù)的影響，以及學(xué)生家長(zhǎng)的期望，學(xué)生的學(xué)習(xí)成績(jī)的影響；代表政府的教育部門監(jiān)管者的行動(dòng)集為（不檢查，檢查）。學(xué)校和代表政府的教育監(jiān)管人員作為博弈的直接參與人，有著各自不同的利益，學(xué)校的目標(biāo)是提高學(xué)校的升學(xué)率和知名度從而取得政府教育主管部門能夠給予其他方面的各類資源，從短期行為來看減負(fù)意味著學(xué)生的學(xué)習(xí)成績(jī)必然下降，學(xué)習(xí)成績(jī)的下降必然導(dǎo)致學(xué)校的排名升學(xué)率等方面的下降，進(jìn)而導(dǎo)致學(xué)校行政領(lǐng)導(dǎo)和老師在行政級(jí)別工資待遇方面的下降，所以對(duì)學(xué)校而言，在不減負(fù)而不被監(jiān)管的情況下，綜合利益是最大的，對(duì)監(jiān)管者而言，對(duì)學(xué)校免檢則可以省去很多的人力物力，此時(shí)利益最大的。故雙方博弈的支付矩陣為

表1

如果代表政府的教育監(jiān)管人員的策略是免檢，則學(xué)校的最優(yōu)策略是不減負(fù)；如果代表政府的教育監(jiān)管人員的策略是檢查，則學(xué)校的最優(yōu)策略是減負(fù)。在沒有政府監(jiān)管部門強(qiáng)制的情況下，博弈雙方納什均衡是監(jiān)管人員免檢，學(xué)校不實(shí)行教育減負(fù)。因此，對(duì)素質(zhì)教育這個(gè)關(guān)系到國(guó)民整體素質(zhì)的提高有利于國(guó)家民族的長(zhǎng)久發(fā)展的重大問題，代表政府的教育監(jiān)管部門一定要嚴(yán)格理性自己的職責(zé)，不能實(shí)行免檢制度。

二、家長(zhǎng)與家長(zhǎng)之間的博弈

家長(zhǎng)與家長(zhǎng)之間的博弈是典型的囚徒困境博弈，每一個(gè)學(xué)生家長(zhǎng)都明白教育減負(fù)的好處，都知道應(yīng)試教育的危害，在應(yīng)試教育下過重的學(xué)習(xí)負(fù)擔(dān)，影響了學(xué)生的身心健康發(fā)展，也帶給了家庭和社會(huì)一系列問題。在家長(zhǎng)和家長(zhǎng)之間的博弈中，支付矩陣如下：

表2

從上述支付矩陣我們發(fā)現(xiàn)，家長(zhǎng)A和B都選擇減負(fù)情況下，對(duì)家長(zhǎng)孩子和社會(huì)都是最佳選擇，應(yīng)該是整體理性的選擇，但整體理性和個(gè)體理性之間，在整體利益和個(gè)體利益之間，家長(zhǎng)們的選擇的策略是不減負(fù)對(duì)不減負(fù)。家長(zhǎng)們選擇了不管別人家的是否減負(fù)，自己的孩子都不減負(fù)的策略，因?yàn)樵诂F(xiàn)階段的情況下，不減負(fù)意味著學(xué)習(xí)比別人好，比別人學(xué)習(xí)好意味著有更好的中學(xué)，更好的大學(xué)，更好的工作，更好的福利待遇。但在實(shí)際上卻造成了給學(xué)生，家長(zhǎng)，老師，學(xué)校更大的壓力，造成了一系列的社會(huì)問題，導(dǎo)致了整體利益的損失。

四、加強(qiáng)教育監(jiān)管和教育減負(fù)的建議

1.繼續(xù)建立和健全教育監(jiān)管制度，深化教育體制的改革與完善，健全法律法規(guī)體系，整合資源實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管。

2.完善人次選拔體制，應(yīng)該把能力作為選拔人才的唯一標(biāo)準(zhǔn)，拓寬學(xué)生的成才成功渠道，不拘一格取人才。

3.完善對(duì)學(xué)校和老師的評(píng)價(jià)體系，改變用升學(xué)率，分?jǐn)?shù)等評(píng)價(jià)學(xué)校和老師的定量方式，制定出個(gè)人行為與集體利益相一致的規(guī)章制度。

4.培養(yǎng)個(gè)體理性認(rèn)識(shí)，創(chuàng)新教育制度。

[參考文獻(xiàn)]

[1]張維迎.博弈論予信息經(jīng)濟(jì)學(xué).上海：上海人民出版社，2004

[2]王竹天，楊大進(jìn).食品安全與健康.北京：化學(xué)工業(yè)出版社.2005

篇6

[論文關(guān)鍵詞]廣西 新農(nóng)保基金 監(jiān)管

一、新農(nóng)保基金監(jiān)管機(jī)制的理論基礎(chǔ)

（一）公共產(chǎn)品理論

公共產(chǎn)品（public goods）是與私人產(chǎn)品（private goods）相對(duì)的，公共產(chǎn)品在消費(fèi)或使用上具有非競(jìng)爭(zhēng)性（non-rivalness），在受益上具有非排他性（non-excludability）。20世紀(jì)初，國(guó)外一些知名學(xué)者通過將邊際效用價(jià)值論運(yùn)用到財(cái)政學(xué)科的研究上，形成了公共產(chǎn)品理論（Public Goods Theories）。1919 年，瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家林達(dá)爾（ Lindahl equilibrium ）提出了著名的公共產(chǎn)品理論成果之——林達(dá)爾均衡模型，該模型認(rèn)為公共產(chǎn)品的價(jià)格是由公民的購買意愿決定，而不是由某些政治選擇機(jī)制和強(qiáng)制性稅收來決定。1954年，學(xué)者薩繆爾森提出了著名的“公共支出的純粹理論”，該理論認(rèn)為公共產(chǎn)品的消費(fèi)不受任何他人對(duì)這種產(chǎn)品消費(fèi)的影響。1956年，學(xué)者蒂鮑特（C.M.tiebout）發(fā)表了 “一個(gè)地方支出的純理論”。1965年，學(xué)者布坎南在其“俱樂部的經(jīng)濟(jì)理論”中首次對(duì)準(zhǔn)公共產(chǎn)品進(jìn)行了討論，認(rèn)為只要是集體或社會(huì)團(tuán)體決定，為了某種原因通過集體組織提供繁榮物品或服務(wù)，便是公共產(chǎn)品，公共產(chǎn)品的概念得以拓寬。1973 年，學(xué)者桑得莫從消費(fèi)技術(shù)角度研究了準(zhǔn)公共產(chǎn)品，從此公共產(chǎn)品理論的發(fā)展主要集中在如何設(shè)計(jì)機(jī)制以保證提供公共產(chǎn)品的效率上。

根據(jù)公共產(chǎn)品的相關(guān)定義及理論，新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱“新農(nóng)保”）基金就是一種準(zhǔn)公共產(chǎn)品，具有非排他性和不充分的非競(jìng)爭(zhēng)性。對(duì)于全國(guó)的農(nóng)民來說，農(nóng)民甲在享受新農(nóng)保時(shí)，并不排斥農(nóng)民乙參保。但是，隨著全國(guó)參保人數(shù)的不斷增加，地方和中央的財(cái)政面臨的壓力也隨之增大，成本增加，故增加邊際人數(shù)的參保成本并不為零，因而新農(nóng)保在非競(jìng)爭(zhēng)性上表現(xiàn)不充分。新農(nóng)保的這種特性決定了必須由廣西各級(jí)地方政府這只“看得見的手”進(jìn)行合理干預(yù)和調(diào)節(jié)，不斷健全和完善廣西新農(nóng)保相關(guān)制度。

（二）博弈論

博弈論（Game Theory），又名“賽局理論”、“ 對(duì)策論”，是經(jīng)濟(jì)學(xué)的標(biāo)準(zhǔn)分析工具之一，博弈論認(rèn)為一個(gè)主體（個(gè)人或組織）的選擇會(huì)與其它主體選擇的產(chǎn)生相互影響，研究具有競(jìng)爭(zhēng)性質(zhì)現(xiàn)象的數(shù)學(xué)理論和方法。中國(guó)古代的《孫子兵法》算是最早的一部關(guān)于博弈論的著作，近代對(duì)于博弈論的研究始于馮·諾伊曼（von Neumann）。1928年，學(xué)者馮·諾伊曼（von Neumann）證明了博弈論的基本原理。1944年，馮·諾依曼和摩根斯坦將二人博弈上升到多人博弈，并將博弈論系統(tǒng)應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。1951年，約翰·福布斯·納什（John Forbes Nash Jr）利用不動(dòng)點(diǎn)定理證明了均衡點(diǎn)的存在，提出了納什均衡的概念和均衡存在定理。此外，塞爾頓、哈桑尼等學(xué)者的研究也對(duì)博弈論發(fā)展起到了很好的推動(dòng)作用。本文通過借鑒納什均衡（Nash equilibrium）對(duì)廣西新農(nóng)保基金的市場(chǎng)化運(yùn)作中農(nóng)民、政府部門和第三方機(jī)構(gòu)等的多方博弈進(jìn)行分析，提出完善廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管機(jī)制的措施。

二、廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管機(jī)制的構(gòu)成

截止2011年5月底，廣西壯族自治區(qū)新農(nóng)保參保總?cè)藬?shù)達(dá)到352.5萬人，占全區(qū)農(nóng)業(yè)人口的8.56%，2012年年內(nèi)將提前半年實(shí)現(xiàn)新農(nóng)保制度全區(qū)覆蓋。各政府相關(guān)部門充分發(fā)揮職能作用，通過完善新農(nóng)保基金管理體系，逐步健全內(nèi)控外監(jiān)制度，構(gòu)筑廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管的長(zhǎng)效體系。

（一）新農(nóng)保基金管理體系

根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于開展新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)[2009]32 號(hào)）和《廣西壯族自治區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（桂政辦發(fā)[2010]3號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》），新農(nóng)保基金實(shí)行縣級(jí)管理，納入縣級(jí)社會(huì)保障基金財(cái)政專戶，實(shí)行收支兩條線管理，單獨(dú)記賬和核算，按有關(guān)規(guī)定實(shí)現(xiàn)保值增值。并建立全區(qū)統(tǒng)一的新農(nóng)保信息管理系統(tǒng)，將新農(nóng)保的登記、繳費(fèi)、核算、查詢等項(xiàng)目全部納入信息管理系統(tǒng)，逐步實(shí)現(xiàn)廣西新農(nóng)保管理信息化、規(guī)范化。

廣西壯族自治區(qū)的新農(nóng)保基金管理體系由縣、鄉(xiāng)、村三級(jí)構(gòu)成，并實(shí)行屬地化管理。根據(jù)《廣西壯族自治區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦規(guī)程》（試行），自治區(qū)級(jí)和地級(jí)市社保機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)各級(jí)社保機(jī)構(gòu)開展新農(nóng)保經(jīng)辦管理服務(wù)工作，協(xié)調(diào)財(cái)政及時(shí)劃撥新農(nóng)保基金；參與制定本地區(qū)新農(nóng)保管理辦法、財(cái)務(wù)管理細(xì)則；制定本地區(qū)新農(nóng)保內(nèi)控和稽核制度；規(guī)范保險(xiǎn)費(fèi)的收繳、養(yǎng)老金的社會(huì)化發(fā)放和管理工作；參與新農(nóng)保信息化建設(shè)和管理工作；編制、匯總、上報(bào)本級(jí)新農(nóng)保基金財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表；組織開展人員培訓(xùn)等工作。縣（市、區(qū)）級(jí)社保機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)新農(nóng)保的參保登記、保險(xiǎn)費(fèi)收繳、基金管理、個(gè)人賬戶建立與管理、待遇核定與發(fā)放、保險(xiǎn)關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)、檔案管理、統(tǒng)計(jì)管理、受理咨詢、查詢和舉報(bào)等工作，并對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)事務(wù)所的業(yè)務(wù)經(jīng)辦情況進(jìn)行指導(dǎo)。鄉(xiāng)鎮(zhèn)事務(wù)所負(fù)責(zé)對(duì)參保人員的參保資格、基本信息、待遇領(lǐng)取資格及關(guān)系轉(zhuǎn)移資格等進(jìn)行初審，錄入有關(guān)信息，并負(fù)責(zé)受理咨詢、查詢和舉報(bào)、政策宣傳、情況公示等工作。村協(xié)辦員具體負(fù)責(zé)新農(nóng)保參保登記、繳費(fèi)檔次選定、待遇領(lǐng)取、關(guān)系轉(zhuǎn)移接續(xù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所需材料的收集與上報(bào)，負(fù)責(zé)向參保人員發(fā)放有關(guān)材料，提醒參保人員按時(shí)繳費(fèi)，通知參保人員辦理待遇領(lǐng)取手續(xù)，并協(xié)助做好政策宣傳與解釋、待遇領(lǐng)取資格認(rèn)證、摸底調(diào)查、農(nóng)村居民基本信息采集、情況公示等工作。并對(duì)新農(nóng)保經(jīng)辦流程做出了明確的規(guī)定。

（二）廣西新農(nóng)保基金監(jiān)督體系

根據(jù)廣西壯族自治區(qū)《指導(dǎo)意見》第二十三條規(guī)定：“各級(jí)人力資源和社會(huì)保障部門要切實(shí)履行新農(nóng)保基金的監(jiān)管職責(zé)，制定完善新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務(wù)程序，建立健全內(nèi)控制度和基金稽核制度，對(duì)基金的籌集、上解、劃撥、發(fā)放進(jìn)行監(jiān)控和定期檢查，并定期披露新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金籌集和支付信息，做到公開透明，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督。各級(jí)財(cái)政、監(jiān)察、審計(jì)部門按各自職責(zé)實(shí)施監(jiān)督，嚴(yán)禁擠占挪用，確保基金安全。”第二十四條規(guī)定：“新農(nóng)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)和村民委員會(huì)每年在行政村范圍內(nèi)對(duì)村內(nèi)參保人繳費(fèi)和待遇領(lǐng)取資格進(jìn)行公示，接受群眾監(jiān)督。”通過對(duì)新農(nóng)保基金的審計(jì)監(jiān)督、內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督等途徑，保證廣西新農(nóng)保基金的收支符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，確保新農(nóng)保基金在運(yùn)行過程中不受損失，提高新農(nóng)保基金的管理效益。

三、廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管機(jī)制的現(xiàn)狀分析

近年來，盡管廣西各級(jí)地方政府不斷加大新農(nóng)保基金管理制度建設(shè)的步伐，完善基金監(jiān)管機(jī)制。但隨著廣西經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，農(nóng)民參保的訴求日益強(qiáng)烈，新農(nóng)保業(yè)務(wù)呈急劇增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)，但也存在一些不足。

（一）監(jiān)管力度有待加強(qiáng)

目前，針對(duì)新農(nóng)保基金的監(jiān)管主要來自各級(jí)勞動(dòng)和社會(huì)保障部門自身的內(nèi)部監(jiān)督，以行政監(jiān)督為核心，而缺乏應(yīng)作為主要監(jiān)督力量的審計(jì)監(jiān)督和社會(huì)監(jiān)督外部的有力監(jiān)督。同時(shí)，國(guó)際上通行的做法是通過分離社保基金的征繳、管理和使用，來保障養(yǎng)老保險(xiǎn)基金的安全性、流動(dòng)性與收益性（即保值增值）。而我國(guó)目前采取的是“收支兩條線”的管理辦法，雖然增加了財(cái)政部門和銀行的審核，但是針對(duì)新農(nóng)保基金的籌集、發(fā)放等需加強(qiáng)監(jiān)管力度。

（二）法制建設(shè)滯后

廣西已經(jīng)相繼出臺(tái)了《廣西壯族自治區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》、《廣西壯族自治區(qū)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦規(guī)程》等制度規(guī)范，但對(duì)新農(nóng)保基金的管理在法理上還存在真空，有關(guān)新農(nóng)保基金監(jiān)管的法規(guī)建設(shè)亟須加強(qiáng)。

（三）信息化程度不高

隨著國(guó)家“金保工程”的逐步開展，新農(nóng)保基金的征繳、支付和管理也逐步走向規(guī)范化、制度化，有效減少了業(yè)務(wù)經(jīng)辦過程當(dāng)中的人為干擾，提高了新農(nóng)保基金運(yùn)轉(zhuǎn)的透明度，在一定程度上減少了冒領(lǐng)、錯(cuò)領(lǐng)新農(nóng)保基金現(xiàn)象的發(fā)生。但是，廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管的信息化建設(shè)還比較落后，普遍存在“重硬件投入、輕軟件建設(shè)”的現(xiàn)象依然存在，須提高信息建設(shè)力度。

（四）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督機(jī)制不成熟

人口老齡化加快、金融危機(jī)和通貨膨脹等問題都會(huì)直接或間接地加大新農(nóng)保基金運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，預(yù)警基金風(fēng)險(xiǎn)，保障基金保值增值顯得尤其重要。但目前廣西的新農(nóng)保基金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督機(jī)制還不成熟，尚處于完善階段。

四、完善廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管機(jī)制的設(shè)想

（一）健全機(jī)構(gòu)，完善制度

健全的機(jī)構(gòu)是廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管的基礎(chǔ)，廣西政協(xié)李達(dá)球副主席的《促進(jìn)廣西建立新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度專題報(bào)告》認(rèn)為有必要在自治區(qū)、市、縣的“人力資源和社會(huì)保障”部門中調(diào)配編制，專門成立“農(nóng)村社會(huì)保險(xiǎn)處”（科、股）來對(duì)新農(nóng)保基金進(jìn)行監(jiān)管。完善的制度是廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管的前提，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要從廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管的實(shí)際出發(fā)，在基金登記、繳費(fèi)和支付等各個(gè)環(huán)節(jié)上，都制定完善的監(jiān)督檢查辦法，形成專項(xiàng)監(jiān)督檢查長(zhǎng)效機(jī)制。比如建立相關(guān)政府職能部門的聯(lián)席監(jiān)督檢查機(jī)制、群眾舉報(bào)制度和信息披露制度。

（二）加強(qiáng)立法，嚴(yán)格執(zhí)法

法律是新農(nóng)保基金監(jiān)管的依據(jù)。廣西各地方政府作為“新農(nóng)保”這一公共產(chǎn)品的提供者和管理者，應(yīng)根據(jù)廣西農(nóng)村地區(qū)養(yǎng)老的復(fù)雜性和特殊性，充分體現(xiàn)中國(guó)農(nóng)村養(yǎng)老“公平與效率兼顧、權(quán)利與義務(wù)和諧”的立法價(jià)值選擇，研究并制定涵蓋包括基金經(jīng)辦、基金運(yùn)營(yíng)、基金保值增值、管理機(jī)構(gòu)等的地方法規(guī)和部門規(guī)章，比如盡快出臺(tái)《廣西農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)法》等，保障廣西新農(nóng)保基金監(jiān)管有法可依、有章可循。通過立法規(guī)范基金經(jīng)辦，打擊基金違規(guī)運(yùn)營(yíng)和多領(lǐng)、冒領(lǐng)基金等違法行為，促進(jìn)廣西新農(nóng)保基金管理逐步邁向法制化軌道。

（三）強(qiáng)化預(yù)警，防范風(fēng)險(xiǎn)

新農(nóng)保基金的市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)不可避免地存在風(fēng)險(xiǎn)，安全是基金管理的基本，增值是基金管理的延伸，應(yīng)在確保基金安全的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)增值。除了通過多元化投資組合分散基金市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還要通過構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制來保障新農(nóng)保基金的安全。比如建立新農(nóng)保基金投資運(yùn)營(yíng)的監(jiān)督指標(biāo)體系、成立專業(yè)投資機(jī)構(gòu)和制定市場(chǎng)進(jìn)出標(biāo)準(zhǔn)等。

（四）多管齊下，全面監(jiān)督

篇7

關(guān)鍵詞：產(chǎn)業(yè)集群；企業(yè)合作；重復(fù)博弈

中圖分類號(hào)：C29文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1009-9166（2008）33（c）-0109-01

產(chǎn)業(yè)集群是提高國(guó)家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，是適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)由單個(gè)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)走向價(jià)值鏈競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的有效途徑。企業(yè)是產(chǎn)業(yè)集群中涉及最多的群體，產(chǎn)業(yè)集群一般由大量中小企業(yè)構(gòu)成 ，或者由核心企業(yè)和小企業(yè)組成。在集群中，企業(yè)合作行為形成的必要條件是合作各方之間的經(jīng)濟(jì)互補(bǔ)性，而充分條件是合作各方能夠通過有效磋商，協(xié)調(diào)彼此之間的利益分配并達(dá)成有約束力的利益分配協(xié)議，約束彼此的行為。具體用博弈的方法進(jìn)行分析如下：

一、產(chǎn)業(yè)集易中的重復(fù)博弈。博弈論認(rèn)為，信任的一個(gè)關(guān)鍵前提是重復(fù)博弈，即有無限次數(shù)交易的可能。產(chǎn)業(yè)集群具備將一次博弈轉(zhuǎn)變?yōu)橹貜?fù)博弈的獨(dú)特運(yùn)行機(jī)制，克服了一次博弈所造成的信譽(yù)缺乏的弊端。因?yàn)榈赜蚝彤a(chǎn)業(yè)上的關(guān)聯(lián)，集群內(nèi)企業(yè)重復(fù)遭遇的可能性極高，交易更具有重復(fù)博弈的特征。在重復(fù)博弈情況下，博弈參加者過去行動(dòng)的特征是可以觀測(cè)到的，博弈參加者在某個(gè)階段的戰(zhàn)略選擇是建立在其他參與者過去的行動(dòng)特征上的，合作的原因在于企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)利益。如果雙方合作的未來收益將是很大的話，背叛的長(zhǎng)期損失超過當(dāng)前增加的收益，企業(yè)就不會(huì)選擇欺騙，從而重復(fù)進(jìn)行的囚徒困境博弈有選擇合作的可能性。如果重復(fù)博弈的次數(shù)足夠多，未來的損失就會(huì)超過短期背叛的收益。因此，集群企業(yè)在博弈的開始，每一個(gè)企業(yè)都會(huì)樹立一個(gè)合作形象，即使他在本性上不是合作型的。在重復(fù)交易中，雙方采取這樣的態(tài)度就導(dǎo)致均衡，結(jié)果達(dá)到協(xié)調(diào)狀態(tài)。這符合非完全信息的重復(fù)博弈模型，長(zhǎng)期信任是重復(fù)博弈的一個(gè)均衡解。

如上所述，在重復(fù)交易的過程中，雙方將達(dá)成長(zhǎng)期合作的均衡解，甚至在博弈方之間有很大的短期利益沖突的情況下，也是如此。由此，從時(shí)間維度來看，長(zhǎng)期交易與重復(fù)博弈較為緊密地聯(lián)系起來。在合作期限較長(zhǎng)的情況下，集群企業(yè)放棄某些短期利益，各方會(huì)相應(yīng)地降低其機(jī)會(huì)主義行為的程度。重復(fù)博弈促成了信任合作，并使集群企業(yè)的共同利益最大化。

二、以中小零售企業(yè)與批發(fā)企業(yè)聯(lián)盟為例進(jìn)行具體詳盡的分析。中小零售企業(yè)由于規(guī)模小，也不太可能在短時(shí)期內(nèi)壯大規(guī)模，提高競(jìng)爭(zhēng)力。在這種情況下，中小零售企業(yè)大多會(huì)考慮聯(lián)盟。一種是橫向聯(lián)合，即由眾多的中小零售商聯(lián)盟建立總部或采購平臺(tái)，負(fù)責(zé)橫向進(jìn)貨。這種合作需要各個(gè)零售商有很強(qiáng)的合作意識(shí)，具備共同的價(jià)值觀，才能形成這種相互合作的利益共同體。另一種是眾多的中小零售商與某批發(fā)商組成聯(lián)盟，設(shè)置合理的批發(fā)配送網(wǎng)絡(luò)，為眾多的中小零售商開展集中采購配貨，這屬于縱向聯(lián)合。從我國(guó)目前的情況看，由于存在“同行相斥”、企業(yè)之間缺乏持久的合作精神以及過多考慮局部的近期利益等問題，橫向聯(lián)合難度比較大。一般來說，供應(yīng)商組織化程度較高，分散的獨(dú)立經(jīng)營(yíng)的中小零售商對(duì)批發(fā)商的依賴性也相對(duì)高，縱向聯(lián)盟比較容易。并且我國(guó)有一定規(guī)模的傳統(tǒng)批發(fā)企業(yè)，若發(fā)揮其在貨源渠道豐富的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)，與眾多中小零售企業(yè)聯(lián)盟，提供采購配送服務(wù)。這樣既有利于批發(fā)企業(yè)保持市場(chǎng)占有率，擺脫經(jīng)營(yíng)困境，把自身做強(qiáng)做大，也有利于中小零售企業(yè)解決因規(guī)模小、投資短缺而不能實(shí)現(xiàn)低成本經(jīng)營(yíng)的問題。（一）、新型合作聯(lián)盟關(guān)系下的博弈分析。新型合作聯(lián)盟關(guān)系與傳統(tǒng)關(guān)系的市場(chǎng)關(guān)系不同，表現(xiàn)為雙方互利合作，聯(lián)盟共贏。新型合作關(guān)系以供應(yīng)鏈管理思想為指導(dǎo)，努力促使價(jià)值鏈上的價(jià)值增值，拓展利潤(rùn)空間，謀求雙方總體利益的最大化，從而為處于聯(lián)盟中的企業(yè)帶來新增利益X。為了便于進(jìn)行分析，我們不再使用具體數(shù)字，新型合作關(guān)系下的戰(zhàn)略式表述：在新型合作關(guān)系下，A、B企業(yè)不再是一次性博弈，而是多次博弈，假定是無限性重復(fù)博弈，且A、B企業(yè)采用“冷酷戰(zhàn)略”：（1）開始選擇合作；（2）選擇利己直到有一方選擇了利己，然后永遠(yuǎn)選擇利己。（二）、合作聯(lián)盟后新增利益。由上面的分析，我們得出如果聯(lián)盟后創(chuàng)造的新增利益X越多，則R越大，企業(yè)越容易采取協(xié)調(diào)行為。我們可以從以下幾點(diǎn)看出新增利益：1、信息共享。與傳統(tǒng)關(guān)系下批發(fā)企業(yè)和零售企業(yè)彼此信息溝通的狀況不同，新增聯(lián)盟關(guān)系的雙方重視各種信息共享，重視縱向價(jià)值鏈的整體運(yùn)作。信息共享增加了渠道透明度，減少供應(yīng)渠道的不確定性，能適應(yīng)市場(chǎng)上變化多端的顧客需求，降低雙方面臨的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，從而增加經(jīng)營(yíng)利益。2、有利于降低交易成本和流通成本。建立新型聯(lián)盟合作關(guān)系后，首先，零售商與批發(fā)商長(zhǎng)期多次交易合作，減少了零售商在市場(chǎng)上反復(fù)多次簽訂合同的麻煩，增加了合同的履約率，降低了在市場(chǎng)上搜尋、篩選的費(fèi)用；其次，批發(fā)商可以擁有固定的零售商客戶，減少了尋找的費(fèi)用，也避免了為爭(zhēng)取客戶給對(duì)方采購員回扣的費(fèi)用。同時(shí)，通過設(shè)置合理的配送網(wǎng)絡(luò)，批發(fā)商為眾多的中小零售商開展集中采購配貨，使零售企業(yè)專注于銷售，從而降低了流通成本。3、提高物流效率。批發(fā)商與零售商的聯(lián)盟合作能實(shí)現(xiàn)單個(gè)零售商或批發(fā)商無法完成的任務(wù)，在彼此間建立快速反應(yīng)系統(tǒng)，及時(shí)配送、不間斷補(bǔ)貨，可以縮短訂貨周期，對(duì)市場(chǎng)和顧客需求做出更加快捷的反應(yīng)，提高了整個(gè)供應(yīng)鏈物流效率。僅靠零售商或批發(fā)商單方面的努力很難達(dá)到這種高效率。

因此，只有雙方都采取積極的合作態(tài)度才會(huì)有無限次重復(fù)博弈的出現(xiàn)。通過合作博弈所能得到的利益大于不合作所得到的利益，這正是合作博弈的魅力之所在。足夠大的預(yù)期收益是產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)合作得以維持的條件。預(yù)期收益越大，產(chǎn)業(yè)集群企業(yè)雙方選擇消極態(tài)度的可能性就越小。具有良好的合作基礎(chǔ)是合作取得較大的預(yù)期收益的必備條件。但是，預(yù)期合作收益高的項(xiàng)目畢竟是有限的。因此，創(chuàng)造良好的投資環(huán)境來提高合作的預(yù)期收益才是合作得以持續(xù)的內(nèi)在動(dòng)力機(jī)制。

作者單位：西安科技大學(xué)管理學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)

參考文獻(xiàn)：

篇8

[關(guān)鍵詞] 動(dòng)態(tài)能力傳統(tǒng)戰(zhàn)略范式比較研究

一、動(dòng)態(tài)能力的基本內(nèi)涵

關(guān)于動(dòng)態(tài)能力的內(nèi)涵，一個(gè)顯著的特點(diǎn)是雖然許多學(xué)者都接受了動(dòng)態(tài)能力這個(gè)概念，但是對(duì)動(dòng)態(tài)能力的內(nèi)涵的解釋卻存在一定的差異。比較普遍被接受的觀點(diǎn)主要有以下幾種。

1.Teece(1994年)將動(dòng)態(tài)能力定義為企業(yè)整合、建立和再配置內(nèi)外部能力以適應(yīng)快速變化環(huán)境的能力。動(dòng)態(tài)能力是在動(dòng)態(tài)環(huán)境下挖掘競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)新來源的一種逐漸顯現(xiàn)出來和潛在的綜合理論。

2.動(dòng)態(tài)能力是可以確認(rèn)的明確流程或者常規(guī)慣例。Kathleen(1998年)認(rèn)為動(dòng)態(tài)能力是可以確認(rèn)的明確的常規(guī)慣例(Routines)或者流程(Process)，動(dòng)態(tài)能力包括:整合資源的動(dòng)態(tài)能力(如產(chǎn)品開發(fā)常規(guī)慣例、戰(zhàn)略決策形成)、重在重新配置資源的動(dòng)態(tài)能力(包括復(fù)制、轉(zhuǎn)賣常規(guī)慣例，被經(jīng)理們用來復(fù)制、轉(zhuǎn)變和重新組合資源)及獲取和讓渡資源有關(guān)的動(dòng)態(tài)能力(如知識(shí)創(chuàng)新常規(guī)慣例、從外部獲取常規(guī)慣例)。

3.Subba和Narasimha(2001年)借鑒生物學(xué)的基本原理，即免疫系統(tǒng)具有一種識(shí)別多種抗原多樣性并在需要時(shí)產(chǎn)生相應(yīng)抗體的能力，從而使人體有能力應(yīng)對(duì)生物環(huán)境，提出動(dòng)態(tài)能力是產(chǎn)生多樣化的業(yè)務(wù)的知識(shí)特性。

4.董俊武、黃江圳和陳震紅(2004年)認(rèn)為，能力可以被作為企業(yè)知識(shí)的集合，能夠改變能力的能力的背后是技術(shù)知識(shí)。企業(yè)改變能力的過程就是企業(yè)追尋新知識(shí)的過程。改變能力的結(jié)果是企業(yè)建立了一套新的知識(shí)結(jié)構(gòu)。

二、傳統(tǒng)戰(zhàn)略范式的劃分

在此研究過程中,為了讓戰(zhàn)略范式盡量“可視化”，我們采用了國(guó)際上比較主流的“共被引法”的核心思想作為尋找和劃分不同戰(zhàn)略范式的主要依據(jù)。同時(shí)，時(shí)間維度本身就是一種很好地尋找和劃分不同戰(zhàn)略范式的依據(jù)，因此，也在很大程度上為我們所用。

1.經(jīng)典戰(zhàn)略范式和定位戰(zhàn)略范式：繼巴納德后，20世紀(jì)50～20世紀(jì)60年代，哈佛大學(xué)最早開始了企業(yè)政策方面的研究工作。在此基礎(chǔ)上，安德魯斯(1965年～1971年)和安索夫(1965年)先后開創(chuàng)了戰(zhàn)略研究設(shè)計(jì)學(xué)派和計(jì)劃學(xué)派，從而逐漸形成了經(jīng)典戰(zhàn)略范式。

定位戰(zhàn)略范式始于20世紀(jì)70年代對(duì)戰(zhàn)略定位工具的研究和應(yīng)用，然后由波特進(jìn)行了理論化的系統(tǒng)構(gòu)建，從而形成了第一種真正意義上的戰(zhàn)略理論，并基本主導(dǎo)了整個(gè)20世紀(jì)80年代的戰(zhàn)略研究。

2.基于博弈論的戰(zhàn)略范式:20世紀(jì)80年代，產(chǎn)業(yè)組織理論融入了大量旨在發(fā)展新理論的內(nèi)容(Tirole,1988年)，新一輪的研究幾乎由對(duì)不完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)中的行為和績(jī)效的博弈理論的研究所單獨(dú)組成(Shapiro,1989年)。同時(shí)，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論的最新研究與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略理論是聯(lián)系在一起的，在這一時(shí)期，博弈論提供了唯一的僅有的戰(zhàn)略邏輯分析的連貫方式，或者說它表現(xiàn)為分析業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的最主要的方法論。

3.以資源為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略范式:以資源為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略范式又稱RBV(Resource-Based View)戰(zhàn)略范式，它可以追溯到經(jīng)典戰(zhàn)略范式甚至更早，但其為什么會(huì)在20世紀(jì)80年代后期才逐漸開始成為戰(zhàn)略研究的主流呢？一是這一時(shí)期由于企業(yè)聯(lián)合兼并的興衰，使得回歸主業(yè)再一次成為眾多企業(yè)明智的選擇;二是企業(yè)內(nèi)因的重要性在競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)中的凸現(xiàn)，例如，日本企業(yè)在生產(chǎn)方法體現(xiàn)的高效率備受世界各國(guó)企業(yè)重視，人們也由此發(fā)現(xiàn)，本來被認(rèn)為并“無吸引力”的行業(yè)里其實(shí)也存在著許多成功的企業(yè);三是經(jīng)濟(jì)理論對(duì)研究企業(yè)的非對(duì)稱性產(chǎn)生了極大的興趣;四是經(jīng)驗(yàn)反常以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)分析技術(shù)反映的技術(shù)機(jī)會(huì)所面臨的管理挑戰(zhàn)。

4.以核心能力為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略范式:以核心能力為基礎(chǔ)的戰(zhàn)略范式又稱CP戰(zhàn)略范式，它是在RBV戰(zhàn)略范式的基礎(chǔ)上發(fā)展和演化過來的。

三、傳統(tǒng)戰(zhàn)略范式與動(dòng)態(tài)能力戰(zhàn)略范式的基本特質(zhì)比較

傳統(tǒng)戰(zhàn)略范式將戰(zhàn)略視為“行動(dòng)之前的概念”，其基本思路是在對(duì)企業(yè)內(nèi)部條件和產(chǎn)業(yè)環(huán)境作系統(tǒng)分析的基礎(chǔ)上，把環(huán)境的機(jī)會(huì)和企業(yè)的力量相匹配，同時(shí)保護(hù)企業(yè)的弱點(diǎn)，使之免受環(huán)境的威脅。但由于這種分析方法是一種靜態(tài)的分析方法，因此在高度動(dòng)態(tài)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中必將受到現(xiàn)實(shí)的巨大挑戰(zhàn)。而作者認(rèn)為，動(dòng)態(tài)能力觀強(qiáng)調(diào)戰(zhàn)略的動(dòng)態(tài)性，它把戰(zhàn)略視為企業(yè)與其環(huán)境相互作用的過程，并強(qiáng)調(diào)學(xué)習(xí)和創(chuàng)新在戰(zhàn)略中的重要作用。綜合上述內(nèi)容，我們可以將現(xiàn)有戰(zhàn)略范式與動(dòng)態(tài)能力戰(zhàn)略范式在基本特質(zhì)上的區(qū)別做一個(gè)對(duì)比分析，如下表。

篇9

關(guān)鍵詞： 有限理性；納什均衡；博弈論；混沌

中圖分類號(hào)：f224.32 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：a文章編號(hào)：1003-7217（2013）05-0095-06

一、引言

我國(guó)土地市場(chǎng)具有單一賣方絕對(duì)壟斷性。地方政府通過調(diào)整土地掛牌價(jià)、起拍價(jià)、競(jìng)拍規(guī)則或公開市場(chǎng)交易前簽訂“勾地協(xié)議”、限制出讓土地對(duì)應(yīng)房產(chǎn)銷售價(jià)格等方式，實(shí)質(zhì)性控制了土地價(jià)格；房產(chǎn)商須根據(jù)房產(chǎn)市場(chǎng)情況主要是房?jī)r(jià)和需求結(jié)構(gòu)（銷售收入），平衡地價(jià)（土地成本）、建設(shè)費(fèi)用、資金費(fèi)用、管理及銷售費(fèi)用、稅費(fèi)（建設(shè)及銷售成本）和企業(yè)才能、企業(yè)盈利模式、企業(yè)盈利水平（利潤(rùn)）之間的關(guān)系，審時(shí)度勢(shì)，做出房產(chǎn)產(chǎn)銷量決策[1，2]。而房產(chǎn)商的產(chǎn)銷量決策反過來影響房產(chǎn)市場(chǎng)的房?jī)r(jià)和土地市場(chǎng)的地價(jià)。所以，房地產(chǎn)行業(yè)地方政府地價(jià)決策與房產(chǎn)商的產(chǎn)銷量決策，是以區(qū)域房市和房?jī)r(jià)為前提的，是有限理性下基于房產(chǎn)消費(fèi)供需市場(chǎng)平衡的動(dòng)態(tài)博弈。

有不少學(xué)者從事有限理性博弈動(dòng)態(tài)演化的研究。elsadany等研究了有時(shí)滯效應(yīng)的有限理性雙寡頭博弈模型 ，發(fā)現(xiàn)時(shí)滯效應(yīng)能夠增加博弈達(dá)成均衡的可能性[3]。lu等分別研究了各種成本的有限理性雙、三寡頭模型，得出參與人決策以及條件變量等對(duì)系統(tǒng)穩(wěn)定性和穩(wěn)定點(diǎn)都有影響的結(jié)論[4，5]。tramontana[6]研究有限理性類和天真類雙寡頭競(jìng)爭(zhēng)， 在等彈性需求函數(shù)下，分別分析neimarksacker分岔和flip分岔到混沌的演化，證明了寡頭的類型不影響納什均衡但影響其穩(wěn)定性，以及失穩(wěn)后所進(jìn)入的混沌態(tài)。wang將環(huán)境稅收引入到異質(zhì)混合雙寡頭的比較分析（私有化前后）中，得出私有化將導(dǎo)致消費(fèi)者剩余損失和環(huán)境稅收減少之和超過其帶來的利潤(rùn)增加即降低社會(huì)福利的結(jié)論[7]。

以下主要研究：在有限理性下，建立非線性成本的房產(chǎn)商行業(yè)產(chǎn)量決策與區(qū)域政府地價(jià)決策間的博弈模型，并分析其動(dòng)態(tài)演化特性；分析政府緊盯房?jī)r(jià)的地價(jià)決策下，稅負(fù)率、生產(chǎn)技術(shù)水平對(duì)該博弈系統(tǒng)均衡的影響及其現(xiàn)實(shí)意義；提出地方政府控制該動(dòng)態(tài)博弈過程的方法并分析其效果。

二、模型建立

模型前提假設(shè)：（1）國(guó)家和目標(biāo)區(qū)域宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和宏觀經(jīng)濟(jì)政策相對(duì)穩(wěn)定；（2）房產(chǎn)需求市場(chǎng)相對(duì)穩(wěn)定且滿足至少階段性出清，即不存在長(zhǎng)期過度需求或需求不足；（3）政府的區(qū)域性保障住房與市場(chǎng)普遍交易房產(chǎn)不同質(zhì)，且保障性住房不進(jìn)入房產(chǎn)市場(chǎng)；（4）地方政府是土地的唯一供應(yīng)商，對(duì)土地供給絕對(duì)壟斷，能夠?qū)嵸|(zhì)性或事實(shí)上決定區(qū)域土地價(jià)格；（5）地方政府及房產(chǎn)商對(duì)房產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期，是基于有限理性的，即是“短視”的。

房產(chǎn)開發(fā)過程具有明顯的時(shí)滯效應(yīng)。地方政府和房產(chǎn)商在進(jìn)行土地交易時(shí)，雙方均不知道土地體現(xiàn)在房產(chǎn)中的真實(shí)價(jià)值，其分別做出的當(dāng)期土地價(jià)格決策和開發(fā)產(chǎn)量決策均依賴于其對(duì)將來土地上房產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期。作為房產(chǎn)重要成本的土地價(jià)格，會(huì)影響到未來商品房市場(chǎng)的供應(yīng)量和預(yù)期交易價(jià)格。現(xiàn)假設(shè)這種價(jià)格預(yù)期與未來實(shí)際價(jià)格幾近一致或至少各期預(yù)期誤差率的方差很小，分析以下案例。

六、結(jié)語

以上分析了有限理性下區(qū)域政府地價(jià)決策與房產(chǎn)商產(chǎn)量決策博弈nash均衡的動(dòng)態(tài)穩(wěn)定解條件和解路徑，以及均衡的各種特征。從分析的結(jié)論看，若政府采取固定比率緊盯房?jī)r(jià)的模式管理地價(jià)，對(duì)地價(jià)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性控制或定價(jià)，則區(qū)域房產(chǎn)市場(chǎng)和土地市場(chǎng)的均衡狀態(tài)很大程度取決于政府對(duì)土地資源的利用方式及其價(jià)格管理水平。當(dāng)政府地價(jià)控制策略穩(wěn)定時(shí)，則區(qū)域均衡的地價(jià)房?jī)r(jià)比率是恒定的，且地價(jià)對(duì)房?jī)r(jià)的動(dòng)態(tài)調(diào)整比率應(yīng)小于最高地價(jià)房?jī)r(jià)比的2倍；這種均衡受到政府稅收和房產(chǎn)商建設(shè)成本的制約，區(qū)域政府可采用延時(shí)反饋機(jī)制調(diào)控土地市場(chǎng)和房產(chǎn)市場(chǎng)。本文試圖為房產(chǎn)商投資決策和政府對(duì)土地、房產(chǎn)市場(chǎng)的宏觀調(diào)控提供理論參

。

注釋：

①經(jīng)推演和數(shù)值模擬分析，采用諸如peh（t）=a-bq（t）-b1q（t）2…-bn-1q（t）n形式的非線性逆需求函數(shù)，與本文分析結(jié)論具有一致性，為簡(jiǎn)化表達(dá)式和分析過程以及篇幅所限，我們僅以線性逆需求函數(shù)作為分析實(shí)例。

②數(shù)值模擬中參數(shù)值的選擇主要是根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原理和房地產(chǎn)市場(chǎng)的現(xiàn)實(shí)情況：a、b值的選擇須使得需求方程peh（t）=a-bq（t）各變量經(jīng)濟(jì)含義成立即peh（t）>0和q（t）>0；r的選擇是根據(jù)目前房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)的大致成本結(jié)構(gòu)即土地成本、建設(shè)成本在開發(fā)總成本中的占比各約為50%，地區(qū)不同占比有浮動(dòng)；γ的選擇是按現(xiàn)行房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)實(shí)際承擔(dān)的綜合稅負(fù)折算為銷售額的比率，實(shí)際大致為10%；初值為q1、p1l的選擇，是根據(jù)目前我國(guó)各地地價(jià)房?jī)r(jià)比大致在20%～40%的事實(shí)，并根據(jù)需求方程peh（t）=a-bq（t）的關(guān)系設(shè)定，本例選取地價(jià)房?jī)r(jià)比初值25%。

參考文獻(xiàn)：

[1]graeme guthrie.house prices， development costs， and the value of waiting[j]. journal of urban economics，2010，68（1）：56-71.

[2]吳福象，姜鳳珍.保障房、高檔房與我國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控基于東中西三大地帶省際面板數(shù)據(jù)的實(shí)證分析[j].財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐，2012，（5）：86-90.

[3]a.a.elsadany.dynamics of a delayed duopoly game with bounded rationality[j]. mathematical and computer modelling，2010，52（9-10）：1479-1489.

[4]jing peng，zehua miao，fang peng.study on a 3-dimensional game model with delayed bounded rationality[j].applied mathematics and computation， 2011，218（5）：1568-1576.

[5]lu yali.dynamics of a delayed duopoly game with increasing marginal costs and bounded rationality strategy[j].procedia engineering，2011，15（4）：4392-4396.

[6]fabio tramontana.heterogeneous duopoly with isoelastic demand function[j].economic modelling，2010，27（1）：350-357.

[7]leonard f.s.wang，jean wang.environmental taxes in a differentiated mixed duopoly[j].economic systems，2009，33（4）：389-396.

[8]馬軍海，彭靖. 延遲決策對(duì)一類寡頭博弈模型的影響分析[j].系統(tǒng)工程學(xué)報(bào)，2010，25（6）：812-817.

[9]（美）morris w.hirsch，stephen smale，robert l.devaney.微分方程、動(dòng)力系統(tǒng)與混沌導(dǎo)論（第二版）[m].甘少波譯.北京：人民郵電出版社，2008：134-149

篇10

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；融資

中圖分類號(hào)：F27文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

收錄日期：2012年4月16日

中小企業(yè)是當(dāng)今社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行最活躍的主體之一，資金支持是中小企業(yè)發(fā)展成長(zhǎng)的核心問題。無論是中央還是地方都出臺(tái)了大量支持支持中小企業(yè)融資的政策，然而“融資難”依然是中小企業(yè)面臨的最重要的問題。特別是對(duì)于金融業(yè)相對(duì)落后的河北省而言，最有效的融資方式：股權(quán)融資和企業(yè)債券融資，并不適用。而以銀行貸款為主的間接融資，發(fā)展現(xiàn)狀同樣不樂觀。

一、河北省中小企業(yè)及其融資方式與現(xiàn)狀

在研究中小企業(yè)融資問題前，首先要明確什么樣的企業(yè)是中小企業(yè)。2003年2月19日國(guó)家經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)﹑財(cái)政部﹑國(guó)家統(tǒng)計(jì)局聯(lián)合公布的國(guó)經(jīng)貿(mào)中小企［2003］143號(hào)文件《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定的通知》中規(guī)定了我國(guó)中小企業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)。中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)職工人數(shù)﹑銷售額﹑資產(chǎn)總額等指標(biāo)，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)制定。其中，河北省有一些中小企業(yè)是通過國(guó)有企業(yè)改革轉(zhuǎn)制而來，或者從原來的大型國(guó)有企業(yè)中脫胎出來，這兩類企業(yè)可以獲得國(guó)有大型企業(yè)的擔(dān)保或者與國(guó)有大型商業(yè)銀行關(guān)系密切，因而基本不存在融資難的問題。本文所研究的中小企業(yè)實(shí)際上是我國(guó)中小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)界定中的“小企業(yè)”，其職工人數(shù)在500人以下，資產(chǎn)總額在3，000萬元以下。這樣的界定能使本文的分析更有針對(duì)性，更具有現(xiàn)實(shí)意義。

截至2011年底，河北省中小企業(yè)數(shù)達(dá)235.95萬個(gè)，比上年增加19.75萬個(gè)；從業(yè)人員1，804.6萬人，比上年增加102.1萬人；實(shí)現(xiàn)增加值15，276.03億元，比上年增長(zhǎng)21.3%。中小企業(yè)增加值占全省GDP比重達(dá)63.1%，比上年提高3.8個(gè)百分點(diǎn)；上繳稅金占全省財(cái)政收入比重達(dá)65.5%，首次突破60%。民營(yíng)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的快速增長(zhǎng)，有力地推動(dòng)了全省整體經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定較快發(fā)展。在中小企業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)一直伴隨著的就是融資難問題。

根據(jù)融資理論，中小企業(yè)融資方式按照資金來源不同，可以分為內(nèi)源性融資和外源性融資。內(nèi)源性融資是指公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)結(jié)果產(chǎn)生的資金，即公司內(nèi)部融通的資金，它主要由留存收益和折舊構(gòu)成，是指企業(yè)不斷將自己的儲(chǔ)蓄（主要包括留存盈利、折舊和定額負(fù)債）轉(zhuǎn)化為投資的過程。內(nèi)源性融資具有融資成本低、不改變公司控制權(quán)、方便快捷等優(yōu)點(diǎn)，是中小企業(yè)生存與發(fā)展不可或缺的重要組成部分。但是，內(nèi)源性融資的規(guī)模要受到企業(yè)的規(guī)模、盈利水平以及企業(yè)積累水平的影響，不可能無限制擴(kuò)張。一般隨著企業(yè)的發(fā)展，內(nèi)源性融資的規(guī)模逐漸下降。因此，當(dāng)企業(yè)的內(nèi)源性融資無法滿足需要時(shí)，就要采用外源性融資方式。外源性融資是指吸收其他經(jīng)濟(jì)主體的儲(chǔ)蓄，以轉(zhuǎn)化為自己投資的過程。外源性融資不受企業(yè)規(guī)模限制，因此，外源性融資已經(jīng)成為中小企業(yè)獲得資金的最主要渠道。外源性融資按照融資媒介不同，可分為直接融資和間接融資。根據(jù)河北省的情況，中小企業(yè)融資主要由以下四種具體方式：

1、股權(quán)融資及企業(yè)債券。這是一種重要的直接融資方式，但由于河北省金融行業(yè)發(fā)展不成熟，股權(quán)融資及企業(yè)債券并不是主要融資方式。至2012年3月30日止，全省只有20多家企業(yè)在天津股權(quán)交易所掛牌，這還不到中小企業(yè)數(shù)的十萬分之一。

2、銀行貸款。這是河北省中小企業(yè)獲得融資最重要的方式。2012年3月23日，省工信廳、省工商聯(lián)與工商銀行河北省分行、農(nóng)業(yè)銀行河北省分行等10家商業(yè)銀行簽訂政銀支持河北省中小企業(yè)發(fā)展合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，2012年10家商業(yè)銀行將向河北省中小企業(yè)提供4，760億元的信貸資金支持。政府計(jì)劃“十二五”期間，全省小企業(yè)貸款占全部貸款的比重每年提高兩個(gè)百分點(diǎn)以上。中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)運(yùn)行監(jiān)測(cè)平臺(tái)對(duì)4，665家中小企業(yè)調(diào)查顯示：有70.93%的企業(yè)流動(dòng)資金不足，其中，56.46%的企業(yè)流動(dòng)資金稍顯不足，14.47%的企業(yè)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足。調(diào)查還顯示，68.1%的企業(yè)有融資需求，有融資需求的企業(yè)中，64.24%的企業(yè)融資需求能夠得到滿足，35.76%的企業(yè)融資需求無法滿足。同時(shí)，在流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的企業(yè)中，融資需求得不到滿足的企業(yè)占到73.04%。

3、政府扶持及國(guó)家專項(xiàng)資金。河北省2011年?duì)幦?guó)家中小企業(yè)專項(xiàng)資金和中小企業(yè)技術(shù)改造資金共計(jì)1.81億元。雖然河北省中小企業(yè)局在“2012年重點(diǎn)工作安排”中提出，今年將積極協(xié)調(diào)和督導(dǎo)市縣政府，按照要求設(shè)立扶持中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金，確保設(shè)區(qū)市2，000萬元、縣（市、區(qū)）500萬元中小企業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金及時(shí)足額到位，并逐年擴(kuò)大規(guī)模。但是專項(xiàng)資金數(shù)額相對(duì)中小企業(yè)需求，并不足以成為企業(yè)融資的主要渠道。

二、從博弈論角度分析

從以上論述中，銀行貸款是河北省中小企業(yè)融資的最重要方式，同時(shí)也是融資困境的癥結(jié)。本文以下將用博弈論分析銀行對(duì)中小企業(yè)融資不足的問題。

在用博弈論分析前，設(shè)定以下假設(shè)：第一，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中存在銀行，企業(yè)等行為主體；第二，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中的行為主體都是理性經(jīng)濟(jì)人；第三，博弈行為主體間是動(dòng)態(tài)博弈關(guān)系；第四，銀行、企業(yè)存在信息不對(duì)稱；第五，銀行的貸款本金M，貸款利率為r，市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)收益率為r’，擔(dān)保費(fèi)率為a；第六，企業(yè)獲得貸款后的期望收益率為b，企業(yè)不償還貸款的違約成本為W。這是因?yàn)槠髽I(yè)與銀行間的聯(lián)系不是一次博弈，而是多期博弈。企業(yè)的違約行為會(huì)導(dǎo)致銀行在后期采取更為嚴(yán)厲的懲罰行動(dòng)。

首先，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)條件下，只存在銀行和企業(yè)兩者，企業(yè)為擴(kuò)大自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)力向銀行借款，而銀行通過評(píng)價(jià)企業(yè)的信用等級(jí)及其他外部因素，決定是否對(duì)其發(fā)放貸款。（表1）

如果企業(yè)申請(qǐng)貸款，并且銀行同意貸款，則兩者的收益分別為P（bM-rM）+（1-p）（M-W）和prM+（1-p）（-M）。如果企業(yè)不申請(qǐng)或銀行不提供，則分別獲得所各自損失的機(jī)會(huì)成本。如果企業(yè)不申請(qǐng)，銀行不提供，雙方收益均為0。若，P（bM-rM）+（1-p）（M-W）＞0，prM+（1-p）（-M）＞-rM，且r＞0，b＞0，則（申請(qǐng)，提供）成為雙方的納什均衡解。系統(tǒng)中企業(yè)與銀行獲得納什均衡需滿足以下幾點(diǎn)：一是貸款定價(jià)要隨企業(yè)的違約損失率的變化做相應(yīng)調(diào)整，以保證銀行獲得合理的風(fēng)險(xiǎn)收益；二是使企業(yè)違約成本要足夠大，如果（W-M）是負(fù)數(shù)，將使b＜r，企業(yè)必然違約，銀行將不予放款。

再加入大企業(yè)后，銀行面臨的選擇多了向大企業(yè)進(jìn)行貸款。補(bǔ)充假設(shè)大企業(yè)如期還款的概率是q。由于資產(chǎn)規(guī)模、人力資源和技術(shù)條件的限制，相同數(shù)量的資金在大型企業(yè)和中小型企業(yè)的收益率是不同的，在博弈過程中表現(xiàn)為b1和b2。一方面大型企業(yè)和中小型企業(yè)的違約成本也是不一樣的，兩者的違約成本分別用W1和W2表示，且W1

這就可以解釋現(xiàn)實(shí)生活中，銀行貸款對(duì)大企業(yè)特別是國(guó)有大企業(yè)的偏向性。地方性商業(yè)銀行的建立，應(yīng)該成為破解中小企業(yè)融資難的利器，但現(xiàn)實(shí)恰恰相反。地方商業(yè)銀行通過有控股的大型銀行開始競(jìng)爭(zhēng)，爭(zhēng)相向大型國(guó)有企業(yè)貸款，使得有限的資金更加快速地流向大型企業(yè)，惡化中小企業(yè)融資情況。解決這一問題的關(guān)鍵是在博弈中再加入政府，政府的作用在于解決企業(yè)與銀行之間的信息不對(duì)稱，更重要的是為中小企業(yè)提供擔(dān)保，從而提高中小企業(yè)如期還款的概率p。

三、擴(kuò)張融資渠道以及“河北模式”

面對(duì)中小企業(yè)的融資困境，不能單純依靠傳統(tǒng)的融資方式，而開辟新興渠道就成為必然選擇。根據(jù)河北省的具體情況，可以設(shè)計(jì)出以下方式，如表2所示。（表2）

以上幾種方式更好地發(fā)揮作用，要依靠政府在立法上予以支持。同時(shí)，政府也要對(duì)中小企業(yè)的融資給予擔(dān)保支持。

2011年河北省為破解中小企業(yè)融資難問題，創(chuàng)造出一種“河北模式”。即將河北融投控股集團(tuán)作為支持全省中小企業(yè)發(fā)展搭建的綜合性融資擔(dān)保平臺(tái)。通過國(guó)資引領(lǐng)、財(cái)政助推，社會(huì)資本參與，注冊(cè)資本由創(chuàng)建之初的2億元增至23.5億元，社會(huì)綜合融資能力提升到300億元，為全省近1，000家中小微企業(yè)提供綜合性融資擔(dān)保和再擔(dān)保約200億元。所謂“河北模式”，是堅(jiān)持“一體兩翼、多業(yè)并舉”的發(fā)展戰(zhàn)略，通過“擔(dān)保公司+創(chuàng)業(yè)投資公司+融資租賃公司+香港公司+投融資促進(jìn)會(huì)”五大板塊有機(jī)聯(lián)動(dòng)，同時(shí)引領(lǐng)海內(nèi)外各類金融機(jī)構(gòu)，合理構(gòu)建起全方位、多層次的“梯形融資服務(wù)體系”。

“河北模式”的長(zhǎng)期效果有待觀察，但通過政府引領(lǐng)，依靠市場(chǎng)解決中小企業(yè)融資問題的道路是必須貫徹下去的。

主要參考文獻(xiàn)：

[1]安易.中小企業(yè)融資問題研究.濟(jì)南：山東大學(xué)，2008.

[2]陳穎.淺析中小企業(yè)融資難問題.經(jīng)營(yíng)管理者，2009.3.

[3]段衛(wèi)平.國(guó)有商業(yè)銀行與中小企業(yè)融資的博弈分析.長(zhǎng)春師范學(xué)院學(xué)報(bào)，2003.

[4]高正平.中小企業(yè)融資新論[M].中國(guó)金融出版社，2004.

[5]金發(fā)奇，陳曉紅，土金升.發(fā)展擔(dān)保業(yè)對(duì)中小企業(yè)融資的作用與完善監(jiān)管體系探討.現(xiàn)代財(cái)經(jīng)，2006.

[6]孔曙東.國(guó)外中小企業(yè)融資經(jīng)驗(yàn)及啟示.中國(guó)金融出版社，2007.

[7]李揚(yáng)，楊思群.中小企業(yè)融資與銀行.上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2001.

[8]川林毅夫，李永軍.中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展與中小企業(yè)融資.經(jīng)濟(jì)研究，2001.

[9]劉秀麗，郭彥卿.民營(yíng)企業(yè)投融資難的化解途徑探尋.現(xiàn)代財(cái)經(jīng)，2006.