導語：如何才能寫好一篇對投資學的理解，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關鍵詞：市民理財；大學生理財；實地調研；借鑒

中圖分類號：F832.5 文獻標識碼：A 文章編號：1008-4428（2016）11-109 -03

一、引言

隨著中國經濟持續高速的發展，近年國內個人投資理財市場呈現出令人驚嘆的爆發式增長，人們理財觀念和行為都發生劇烈變化。大學生作為一個特殊的消費群體，由于理財觀念和技能等較為缺失，呈現出盲目消費、沖動消費、超前消費、理財詐騙等問題。因此，通過實地和問卷調查研究市民和大學生投資理財現狀、特點和問題等對大學生理財觀念培養具有一定的借鑒意義。

二、問卷調查設計與實施

在研究文獻和實地走訪銀行、基金、信托、互聯網金融等理財機構的基礎上設計問卷，力爭使問題符合各年齡段、各工作（收入）層次人群，并實施網上問卷，以保證調查樣本的隨機性和代表性。最終，本調查共收回有效問卷252份。

三、問卷調查結果分析

（一）樣本可信度分析

從收到問卷最終結果來看，本課題組收到不同年齡段，不同職業人群的回復，且分布在不同區域，具有一定的差異性與代表性。

（二）樣本年齡分布分析

在252份調查樣本中，18-22歲占比73.8%，23-25歲占比1.1%，26-45歲占比21.4%，46-65歲占比2.3%，65歲以上占比1.1%。即18-22歲的參與者占比較高，其次為26-45歲。這是由于課題組在兼顧樣本各年齡段分布的同時，著重對18-22歲（在校大學生）、26-45歲（主要理財參與者）樣本進行問卷調查。因為18-22年齡段的參與者基本為大學生，26-45歲的參與者基本為已工作的市民。

（三）樣本所在地區分析

在252份調查樣本中，城市人口占比55.9%，城鎮人口占比30.9%，農村人口占比13.1%。這與中國城市城鎮人口多、理財市場發展水平較高和理財需求較大，而農村人口少、理財市場發展滯后的現狀大致匹配，也與我國大學生畢業就業地區主要以城市和城鎮為主的現狀相符合。

（四）樣本職業分布分析

在252份調查樣本中，在讀學生183份，占比72.6%，非在讀學生69份，占比27.4%，符合本項目以在校大學生為研究對象的定位；在69份非在讀學生樣本中，就業于企業單位和事業單位的各占39.1%；其余為自由職業者（8.7%）、個體戶（4.3%）及其他職業（8.7%），符合目前理財市場主要需求者的職業特征。

（五）樣本性別情況分析

在183份在讀大學生樣本中，男生占比36.07%，女生占比63.93%，男女比例大致為1：1.7；在69份非在讀大學生樣本中，女性占比更高達73.91%。這主要是由于本項目主要以在女生占優的財經類大學和綜合性大學展開調研為主，但也契合現實理財市場主要參與者的專業特性。

（六）樣本受教育程度分析

在69份非在讀學生樣本中，本科學歷占比47.8%，研究生及以上學歷占比17.3%，專科占比17.3%，高中占比13%，初中及以下占比4.3%，學歷分布較廣。

（七）樣本月收入情況分析

在69份非在讀學生樣本中，月收入在2000元以下的占8.7%，2001-3000元占4.3%，3001-5000元占17.3%，5001-8000元占39.1%，8001-12000元占21.7%，12000-20000元占4.3%，20000元以上占4.3%；工資區間在5001-8000元的受訪者最多，其次是8001-12000元，符合課題組旨在了解、比較和分析不同收入人群的不同理財觀念和模式的初衷，也保證調查結果的普適性。

（八）在讀大學生樣本月生活費情況分析

在183份在讀大學生樣本中，月生活費低于800元的占比9.84%，800-1200元占比45.9%，1200元以上占比44.26%；更值得注意的是，在被抽樣的在讀大學生樣本中，大多數樣本每月生活費都有盈余，其中無盈余占比11.1%，盈余低于200元占比24.2%，200-500元占比40.9%，大于500元占比23.8%。該結果表明，大部分大學生能結余一定金額，為大學生開展理財活動提供基礎。

在183份在讀大學生樣本中，生活費還是主要來源于父母，占比76.6%，兼職占比16.9%，獎助學金占比3.9%，投資理財僅占比2.6%，表明在校大學生理財市場還未有效開發，具有較大的發展前景。

（九）樣本選擇分期付款意愿分析

在183份在讀大學生樣本中，59.02%會選擇分期付款，40.94%不會選擇分期付款，稍低于選擇分期付款的比例，表明大學生已開始注重借助分期付款這種最基本的理財方式來調整消費狀態，也表明大學生逐步展現出理財意識。

在69份社會樣本中，69.5%會考慮分期付款，30.5%不會考慮分期付款，表明隨著收入和社會經驗增加，市民的理財意識會有所增強。

（十）樣本投資理財態度分析

在183份在讀大學生樣本中，36.07%的樣本對投資理財持很支持態度，27.87%持支持態度；36.07%持中立態度；0人持反對，表明在讀大學生對投資理財還是持肯定態度，但相對較保守和謹慎，須加以引導和轉換。

（十一）樣本投資理財了解程度分析

在183份在讀大學生樣本中，65.57%對投資理財有一定了解，32.79%基本不了解，僅1.6%有較深入的了解，表明在讀大學生對投資理財普遍缺乏了解，也可一定程度上解釋在讀大學生對投資理財參與程度較低的問題了。

（十二）樣本意愿理財資金分析

在183份在讀大學生樣本中，55.7%選擇愿意將部分盈余資金用于理財，19.6%選擇不理財，11.4%愿意投入一半盈余資金，選擇全部投入的僅占8.2%，選擇絕大部分（75%）的占比4.9%，表明大學生理財意識初具雛形，但仍有待提高。

在69份非在讀大學生樣本中，30.4%愿意將50%以上可支配收入用于投資理財，30.4%選擇10%-20%，21.7%選擇10%以下，17.3%選擇30%-50%，表明現階段市民的投資理財意愿還不是很強，也在一定程度上影響大學生理財市場發展。

（十三）樣本投資理財參與度分析

在183份在讀大學生樣本中，62.3%沒有參與投資理財，31.15%普遍參與投資理財，6.56%很少參與投資理財，表明在讀大學生投資理財參與度并不高。

（十四）樣本意愿理財工具選擇分析

在183份在讀大學生樣本中，選擇銀行或余額寶等活期存款占42.7%，選擇銀行或招財寶等定期存款占15.7%，選擇股票或基金投資占6.7%，參加教育、培訓等自我投資的占比16.9%，選擇隨機消費占16.9%，選擇其他方式占比極小；在69份非在讀大學生樣本中，47.8%選擇銀行存款，47.8%選擇余額寶、理財通等互聯網金融，39.1%選擇基金股票，21.74選擇房地產，17.4%選擇信托產品，13%選擇保險，8.7%選擇黃金外匯。結果表明，傳統的銀行存款和新興的互聯網理財是市民比較中意的兩個理財選擇。

（十五）樣本投資理財考慮因素分析

在69份非在讀大學生樣本中，86.95%的樣本考慮收益性，53.17%考慮風險性，47.82%考慮流動性，26.08%考慮投資金額起點，21.7%考慮投資周期，表明投資理財的收益性已是大多數人的首選，但風險防范意識還有待提高。

（十六）樣本投資理財期限選擇分析

在69份非在讀大學生樣本中，56.52%選擇短期投資，選擇中期和中長期分別占17.39%和21.74%，選擇長期投資的占比極低，表明市民投資仍以短期為主。

（十七）樣本處置投資理財產品方式分析

在69份非在讀大學生樣本中，當投資回報率下降時，各有39.13%的樣本選擇更換產品（投資方式）和繼續持有，13%選擇部分撤回，8.7%選擇增加投入；而當投資回報率上升時，52.17%選擇繼續持有，21.74%選擇部分撤回，而選擇增加投入和更換產品（投資方式）的各占13.04%；表明市民投資理財存在一定的追漲殺跌情況，而較少偏好價值投資和長期投資。

（十八） 市民樣本對大學生投資理財規劃的建議

本項目組采用開放式問卷調查市民對在校大學生投資理財的建議，并得出如下三條主要建議：第一，首先接觸理財專業教育，并通過模擬投資來提高技能；第二，投資要運用盈余資金，并具備良好的心理素質；第三，在具體投資前，應先做好市場調查；第四，建議不要投資股票等風險性和波動性較高的產品。

三、調查結果對大學生投資理財的啟示

本項目組調查分析得出，當今大學生對投資理財積極性不足，對投資理財缺乏正確認識，特別是缺乏投資理財理念，對投資理財工具缺乏基本認識。而投資理財卻隨著經濟發展成為財富增值和保值的重要手段。因此，建議采取如下措施：

（一）鼓勵大學生學習相關理財知識

各大院校可開設相關選修課程，開設講座，對大學生做出相關知識的普及，如聘請學者專家進校做學術報告，或與銀行、證券公司等相關企業聯合辦學，形成校企合作辦學模式，使在校大學生更好地掌握和運用投資理財的知識；家長應改變現有教育方式，應有意識地讓子女進行和參加個人或家庭資金規劃，幫助其樹立正確的投資理財觀念。

（二）模擬理財

各高校多開展網絡模擬炒股等模擬理財活動和比賽，以提供一定的氛圍與條件，讓大學生實地進行模擬，以提高在校大學生學生對投資理財的興趣和投資理財的實踐能力；學生自身選擇合適的理財工具逐步積累經驗，如低風險偏好型的在校大學生可選擇如儲蓄、貨幣型基金等風險低、門檻低的理財產品；風險偏好高、資金相對充裕的學生可選擇股票或股票型基金，以累積經驗。

（三）做好記賬工作

合理規劃收支記賬是進行理財投資的基礎工作。因此，在校大學生應養成良好的記賬習慣，做好錢財收支規劃，清楚掌握資金用途，并適當節省資金，增加盈余，為投資理財積累初始資本。

篇2

關鍵詞:證券投資學;視頻教學;結合模式

1引言

隨著我國資本市場的快速發展與日益完善，很多高校經濟管理類專業都日益重視證券投資等課程的教學與改革，而證券投資學這門課程也成為相關專業的必修課，甚至成為非財經類專業的選修課．目前，包括證券投資學在內的我國多數課程的學習仍然以傳統的講授法為主，然而，隨著資本市場改革的不斷深入，一些新思想、新理論、新知識更新速度日益加快，單純的課堂理論教學不僅顯得枯燥無味，而且也難以跟上政策的變化和實踐的更新，因而難以達到培育學生理論和實踐相結合的分析能力的教學目標．視頻教學法通過視頻播放等手段，能使學生直接、迅速了解實際經濟形勢，增強感官上的刺激，從而加深對經濟理論的理解和對實踐的認識，是一種較為形象、高效的教學方法．因此，面對快速變化的資本市場實踐，我們可以引入視頻教學手段，并將課堂理論教學與視頻教學相結合，在加深學生對理論知識的理解的基礎上，也有利于學生及時跟蹤經濟實踐，了解與掌握最新經濟形勢．

2文獻述評

在證券投資學的教學設計和實施步驟等方面，一些學者進行了相關研究．周惠明(2013)探討了證券投資學實踐教學的設計問題，分析并提出了實踐教學模塊的構成部分和實施步驟;張志軍(2013)分析了課程考核方案的設計與實施;李慧(2014)分析了應用型本科高校教學改革的內容、過程設計和考評體系．在教學方式與手段方面，楊元貴(2010)、朱林，樊國華(2010)、焦方義，楊其濱(2011)探討了案例教學在課堂教學中的應用模式和具體實施步驟;焦霖，焦萍(2009)、藍明(2013)論述了模擬炒股在教學中的作用，分析了模擬炒股的課堂組織與考核方式;嚴偉祥(2015)、楊凌(2007)探討了在課堂上開展多維互動教學的方式和應注意的問題;陳善毅(2012)闡述了演示法在教學中的必要性，并就其應具備的軟硬件條件、運用形式提出了建議;康曉虹(2014)分析并提出了運用多媒體技術開展實驗教學的優勢和建議．另外，鄭秀田(2013)分析了“財經周評”模式的教學特點、實施步驟以及可能面臨的問題，并提出了應對措施;陶可，張杰(2013)探討了證券文化熏陶在教學中的必要性和實際應用問題．上述學者對證券投資學的教學設計、方式方法等內容進行了有益的探索，具有重要借鑒價值，然而，視頻教學作為一種緊密結合實際的重要教學手段，卻少有學者分析．因此，本文將系統探討理論教學與視頻教學在證券投資學教學過程中有機結合的相關問題．

3“證券投資學”理論與視頻教學結合模式實踐

3．1視頻教學的優點分析

在證券投資學教學過程中，視頻教學具有如下幾個優點:一是教學更具直觀形象．在傳統課堂教學中，教師往往只能通過講授等方法講解理論知識，生動性不強．視頻教學則將大量的投資實踐、歷史事件等內容直觀形象地展現給學生，使人有一種身臨其境的感覺，促使學生能更快、更有效地掌握證券知識，理解投資理論;二是教學更具實踐性．證券投資學是一門實踐性較強的學科，要求教師必須緊跟實際經濟形勢，在教學內容、教學設計、課程考核等方面都必須做到與時俱進，然而目前的課堂教學理論性偏強，難以達到上述目標要求．通過選擇合適的教學視頻，則可以促使學生在輕松、期盼的心態下及時、準確地了解最新實體經濟和資本市場的發展情況，掌握最新投資實踐知識，更好地做到理論結合實際;三是教學更具啟發性．傳統課堂教學主要還是教師在臺上唱“獨角戲”，教師與學生之間的互動交流不足，學生也只是被動地接受，缺乏學習的主觀能動性，缺乏獨立思考的空間．視頻教學由于包含豐富的歷史資料和實踐知識，加上視覺和語音上的沖擊，更容易引起學生對某一事件或某一投資實踐的反思與討論，如果配合教師正確的引導，將會很好地啟發學生進行獨立的思考．

3．2“證券投資學”理論與視頻教學結合模式

筆者在證券投資學教學過程中，采納了中央電視臺和招商證券聯合制作的紀錄片《華爾街》作為該門課程的教學視頻，并收到了較好的效果．在教學實踐中，筆者主要采用以下幾種理論與視頻相結合的教學模式．

(1)視頻導入型教學模式．視頻導入型教學模式的主要特點是教師在講授教材理論知識之前，先通過播放一段教學視頻，讓學生了解相關背景和投資實踐，隨后，教師根據教學目標提出一些問題，引導學生獨立思考，最后再回歸教材，學習理論知識．例如，《華爾街》視頻中介紹了17世紀30年代荷蘭人對郁金香的熱捧，許多人賣掉土地、珠寶和房屋，甚至向銀行貸款來購買郁金香，導致郁金香的價格不斷上漲，最終超出了其內在價值．到1637年，郁金香的價格達到頂峰，隨后價格開始下跌，一些產品價格甚至跌到了最高價位的千分之一，導致了千百萬人的傾家蕩產，也導致了許多銀行的破產．視頻播放完畢后，教師可以引導學生思考，為什么荷蘭人會如此狂熱地追捧郁金香?價格不理性的上漲會導致什么樣的災難性后果?這會對銀行乃至金融系統造成什么樣的影響?由此，從這次人類歷史上的第一次金融危機，我們便可以引出金融泡沫、金融危機等概念，并將教材理論知識同視頻中的歷史事件結合起來，講解金融危機產生的原因、危害以及應對策略．

(2)視頻詮釋型教學模式．在證券投資學的教學過程中，有些理論比較深奧難懂，如果只靠教師的課堂講解，學生往往較難對理論要點進行準確地把握和理解，此時教師可以事先講解理論知識，讓學生有一個基本的認識和了解，再通過視頻教學方法對相關理論進行詮釋，使學生在直接的視頻感受中更好地理解與掌握知識要點．例如，價值投資理論是證券投資學中一個重要的投資理論，在講授這個理論過程中，教師可以事先講解價值投資理論的內涵、分析方法、選股策略和投資組合理論，讓學生對價值投資理論有一個基本的認識和了解．隨后，通過視頻教學，可以讓學生認識價值投資理論的創始人———格雷厄姆，了解他是如何研讀上市公司年度報告以及如何分析公司資產、產品價格和利潤收益等這些數字，以獲取公司最真實的信息．通過格雷厄姆，還可以讓學生了解價值投資最重要的代表人物———巴菲特，了解他在20世紀六七十年代的投資歷史，加深對價值投資理念的認識．在美國佛羅里達州昆西社區，其擁有的百萬富翁是全美國最多的，這主要歸功于他們一次成功的投資經歷．在上世紀大蕭條時期，當小區人們咨詢投資方向時，有一位銀行家建議他們購買可口可樂公司的股票，于是小區一大批人購買了可口可樂的股票，更重要的是，這些人后來一直持有這部分股票，于是他們依靠可口可樂公司的股票分紅而成為了百萬富翁．這個成功的投資案例進一步解釋了投資與投機的區別，如果人們購買可口可樂公司的股票是為了在高價位賣出而賺取差價，那么人們就不會持續地分紅，正是因為人們長期持有股票而持續分得紅利，才使人們持續享有可口可樂公司成長帶來的成果，這正是價值投資帶給人們的財富．通過將教材理論知識和視頻中的投資實踐案例結合起來講解，能夠讓學生更直接、更迅速地理解價值投資理念和運用價值投資方法，起到事半功倍的效果．

(3)視頻分析型教學模式．視頻分析型教學模式是指教師事先講授教材理論知識，在學生對相關概念、投資理論有了基本認識和理解的基礎上，再通過觀看視頻資料，讓學生能夠運用所學過的投資概念和投資理論對視頻中的歷史事件、投資案例和投資人物進行科學地判斷與分析，并提出自己的見解，真正達到學以致用的目的．例如，在證券投資學教學過程中，教師可以事先講解資產證券化的概念、特點、利弊、種類、當事人、設計流程以及應注意的問題等等基本理論，隨后，通過視頻教學，讓學生觀看引發美國次貸危機的房貸證券化，讓學生了解房貸證券化的產生背景、設計流程、銷售過程、引發的后果，最后，教師可以引導學生運用學過的資產證券化理論客觀剖析美國房貸證券化產生的原因，其同次貸危機之間的關系，以及帶給我們的啟示等，使學生在實際案例分析過程中加深對資產證券化理論的理解．在講授資本市場的功能時，教師可以事先講解資本市場是如何為實體產業進行資金聚集和資金配置的，有哪些投資的手段等等理論內容，隨后通過視頻教學讓學生了解到美國好萊塢所制作的《星球大戰》《泰坦尼克號》《阿凡達》等風靡全球、制作費用高昂的經典影片所需的大量資金正是來自于資本市場．此時，教師可以引導學生思考并討論資本市場是通過什么樣的方式與途徑為這些影片制作提供資金支持的，其收益如何，有什么樣的風險等等，以使學生更好理解資本市場在實體產業發展過程中所扮演的極其重要的融資角色．

4“證券投資學”視頻教學中應注意的問題

將視頻教學方法恰當地運用于證券投資學教學過程中，并做到與課堂理論教學的較好融合，往往能收到較好的效果，但在實際教學過程中，也需要注意以下三個問題．

(1)要把握好度．視頻教學雖然有眾多優點，但不能同課堂教學本末倒置，更不能取代課堂教學．在實際教學過程中，我們仍然要以課堂教學為主，穿插于視頻教學，用視頻教學的感官刺激調節課堂教學的枯燥，用視頻教學的投資實踐詮釋教材的理論知識，使教學更形象、更生動，學生學習起來更有興趣、更有效率，真正實現課堂教學同視頻教學的有機結合．

(2)在選擇教學視頻過程中要遵循以下幾個原則:一是視頻的權威性．教學視頻里所播放出的信息和知識將給學生留下深刻的印象，對學生產生巨大的影響甚至是終生的影響，因此，教師一定要選擇權威、嚴謹的教學視頻，如中央電視臺制作的紀錄片、財經片等等，確保學生接受到最準確的知識;二是視頻的及時性．過舊過老的視頻不僅知識點、信息量難以跟上時代，而且也會讓學生產生厭煩情緒，因此，教師要選擇緊跟時代節奏、知識與信息均能及時更新的教學視頻，最好是近五至八年的視頻材料，確保學生能學習到最新的實踐知識;三是視頻的關聯性．教師選擇的視頻材料要同所教授的課程有一定的相關性，確保課堂上所播放的視頻同所講授的理論知識能較好地聯系起來，使視頻教學能更好的起到導入、詮釋和運用分析的作用．

(3)視頻播放時間要適中．在其他課程的教學過程中，有部分老師采取的是一堂課集中觀看視頻的教學方法，實踐證明，這種方法效果不是很好，因為太長的視頻觀看會引發學生的視覺疲勞，引起興趣的下降，降低學習效率．因此，在證券投資學的視頻教學過程中，教師播放的視頻時間要適中，過長或過短均不是理想的時間要求．過長的視頻不僅會影響學習效果，也會耽誤教學進度，而過短的視頻則存在信息量有限、播放不完整等缺陷，故也難以起到預期的效果．根據筆者的實際經驗，教學視頻播放時間一般以5～10分鐘為佳，最短不要低于3分鐘，最長不能超過15分鐘，這樣既能保證正常的教學進度，又能保持學生學習的新鮮感，激發學習興趣，提升學習效率．

參考文獻:

［1］張志軍．證券投資學課程的考核方式方法改革［J］．遼寧科技大學學報，2013(8):409－413．

［2］于麗紅，蘭慶高．證券投資學課程研究性學習教學理論與實踐［J］．沈陽農業大學學報(社會科學版)，2012(3):340－343．

［3］王冰．通過實踐教學推進高校產學研相結合淺析———以證券投資學課程為例［J］．中南林業科技大學學報(社會科學版)，2013(12):208－209．

［4］康曉虹．基于多媒體技術開展《證券投資學》實驗教學的思考［J］．內蒙古財經大學學報，2014(12):61－63．

［5］周惠明．《證券投資學》課程實踐教學設計———基于應用型人才培養的視角［J］．湖北經濟學院學報(人文社會科學版)，2013(6):149－150．

［6］林麗完．證券投資學教學中存在的問題及對策探究［J］．長春教育學院學報，2014(3):99－100．

篇3

投資學是一門理論性、實踐性及應用性很強的金融專業基礎課，結合我校教學實踐，在分析投資學課程教學內容、組織方式的基礎上，探討了課程教學方法與手段的改革，提出理論教學、案例教學和實踐教學相結合的教學方法，并闡述了改革成效。

關鍵詞：

投資學；教學方法；案例教學；實踐教學

《投資學》是一門以投資行為與資金配置為研究對象，解釋資本市場運行的現象與內在規律、探求實現資本市場均衡的一門獨立學科，是金融學專業最重要的專業基礎課。投資包括實業投資和金融投資，根據我校的實際，我們側重于金融投資的教學，目前選用南開大學馬君潞主編的《投資學》（科學出版社）作為理論課授課教材，其內容主要包括證券市場的基本理論、資產組合理論、資產定價與市場有效性、證券估值、投資分析與績效評估，以及衍生證券分析。此外，根據學校和系部要求，參照兄弟院校的做法，金融教研室編寫了該課程相應的《實踐（實訓）教學大綱》、《課程教學大綱》、《考試（考核）大綱》等。在這些大綱中，明確了教學目標、授課內容以及相應的實踐教學內容及考試考核辦法。這樣，使學生不僅能夠系統、全面地掌握證券市場及證券投資的基本理論，尤其是通過實踐教學，使學生對證券市場的具體投資運作及風險管控有所了解，能夠比較科學和理性地進行投資，成為政府部門、金融機構、證券機構、企業所需要的應用型投資管理人才。為了能使學生通過本課程的學習，熟悉投資學科的框架體系，掌握投資的基本原理和方法，并能運用這些原理和方法對投資領域的實際問題進行初步分析，有必要探討《投資學》課程教學內容和教學方法的改革。

一、《投資學》教學內容改革的探討

作為地方本科院校，要為當地金融經濟發展培養專門的金融人才，就必須考慮現階段及將來一定時期內當地金融機構及企事業單位對金融人才的需求特點，以此作為制定教學內容和教學組織方式的重要基礎。為此，我們通過向工、農、中、建銀行的懷化市支行等金融機構，方正證券、財富證券懷化支公司，以及湘鶴電纜集團等企業進行調研，了解到他們希望金融人才應具備證券市場開拓能力、投資分析能力、人際溝通交流能力以及投資學、經濟學等學科專業知識能力等。市場需求是投資學專業人才培養目標的導向，因此，對上述《投資學》教材上的教學內容上進行了一些改革。

1．教學內容的確定以夠用、能用和實用為目標。目前，投資學從教學內容、方法到工具，都已經形成了自己獨有的學科特色，真正作為一門獨立的學科在發展。《投資學》教材中包含了一些重要的研究成果，比如有效市場假設（EMH）和不完全市場一般均衡理論，投資組合理論，資本資產定價模型（CAPM）、套利定價理論（APT）以及行為金融學等。這些內容的理論性太強，而且要求有較好的數學基礎，考慮到經濟學院學生的實際情況，以及投資學人才培養要求，我們對課程教學內容進行了重新組織安排，弱化理論深度，達到理論夠用、實用的目的。

2．教學內容的合理選擇。將教學內容主要分為證券市場的基本理論，證券投資的分析方法和證券投資風險管理等部分。具體的，在證券市場的基本理論部分主要介紹證券市場、證券市場發行和證券市場交易；分析方法部分主要探討宏觀經濟、行業、公司方面的分析，并介紹證券投資的策略和技術分析方法；在投資風險管理部分主要講述證券市場監管和投資風險控制等［1］。這些內容之間存在一定的邏輯關系，即先認識證券市場及其投資產品，然后掌握分析方法和投資策略，最后培養一定的投資風險控制理念并掌握一些風險控制方法。通過對這些內容的學習和講授，要求學生系統掌握基本理論和方法的同時，還要培養學生具有正確的投資理念，為今后從事金融相關工作提供專業支撐。

3．合理調整教學內容的權重比例。為方便組織教學，將課程教學內容大致分為理論性、應用性兩類。這兩部分的目標和教學組織方式有所不同。理論性教學內容以任課教師課堂講授為主，授課時數占總課時一半以上，目的是增強學生對投資學基礎知識和基礎理論的理解，使學生樹立正確的投資理念和風險控制觀念，達到能用、夠用的目標，為畢業后從事相關工作打下堅實的金融投資理論基礎。當然，為了讓學生能很好的理解這些理論，可采用案例教學、探討式教學等多種方式。對于應用性教學內容，必須注意教學內容的不斷更新，以符合我國資本市場的實際和用人單位對崗位職業能力的要求。比如，根據證券公司理財業務的崗位要求，開設了證券投資分析和證券發行與承銷等知識內容，為了達到教學效果，編寫了課程實訓大綱，在課程中增加了實踐教學環節，在教師指導下學生進行模擬實驗（實訓），并寫出實驗實訓分析報告。對于綜合性較強的問題，可由小組共同完成。采用這種教學組織方式，目的是培養學生的專業技能，從而提高其就業競爭力，達到實用的目標。

二、《投資學》教學方法改革的探討

為了落實我校《投資學專業本科人才培養方案》，培養學生具有一定的金融業崗位職業能力，在投資學課程教學大綱、實踐實訓大綱的指導下，教師在授課時，針對教學內容，采用理論教學、案例教學和實踐教學相結合的教學模式。

1．理論教學和案例教學相結合。投資學課程中，增加案例教學，有助于學生加深對理論教學內容的理解，而理論教學為解決案例中的實際問題提供理論依據，從而找到解決實際問題的辦法。《投資學》理論教學不僅要向學生系統傳授基本理論與知識，還有注意及時吸收學科最新成果、最新知識以及國內外證券市場發展動態，及時補充到理論課程教學中，比如經常進行財經新聞解讀。案例教學主要培養學生靈活運用理論研究問題、分析問題和解決問題的能力。為此，將經典金融事件編成案例，用于課堂教學時討論。選擇的案例，緊扣教學內容，富有啟發性，促進研究性學習能力的提升。比如，在講解投資學分析方法時，如果按照方法體系逐一講解時，會顯得枯燥。實際上，學生在學習該課程前已系統學過財務管理理論知識。如果我們用某個上市公司的具體案例來進行分析，啟發學生的思考和討論，參與的積極性較高，而且容易掌握這些分析方法，從而提高其綜合運用所學知識分析問題和解決問題的能力，提高了教學效果。另外，要求小組將案例分析的結論用PPT在課堂交流，提高了學生參與的積極性。同時，使學生獲得不斷適應經濟和金融發展變化所需要的知識結構、認知能力和綜合應用能力。

2．開展課程實驗、綜合實訓和專業見習等多種形式相結合的實踐教學。投資學課程的實踐教學目標是使學生理解投資理論，掌握投資分析方法和策略，熟悉證券投資的規則與流程，以及控制投資風險的基本技巧。實踐教學內容應包括理論研究和業務操作兩大部分。理論研究部門主要是為了驗證已經成熟的理論結論，通過實驗軟件模擬計算，驗證結果的正確性，以加深對經典理論的理解。而業務操作部分主要是根據各金融機構對各崗位職業技能的要求來設置相應的實踐項目。通過實踐教學，提升學生的職業技能。為了達到實踐教學的目標，可采用課程實驗、綜合實訓和專業見習等多種形式相結合的實踐教學方法。課程實驗。課程實驗主要在實訓室進行，由專業老師指導完成操作模擬的實驗，在整個實踐環節中要求最低。課程實驗的目標是為了讓學生掌握基本理論知識，比如證券交易流程、分析技術指標等，或者借助EXCEL軟件計算股票的內在價值等。通過實驗教學，可以夠激發學生的學習熱情，幫助學生增強對理論知識的感性認識，提高學生分析與解決現實問題和實際動手能力。目前學校給經濟學院配備了實訓室，引進了證券期貨投資實驗的軟硬件設備，為課程實驗的開展提供了保障。綜合實訓。綜合實訓是對學生整個綜合能力進行訓練，要求學生就某一個專題進行認真研究。比如可利用實訓室平臺，給每個學生分配賬號和相同數額的模擬資金，要求利用平臺進行模擬交易，對所學過的各種投資分析方法進行綜合練習。當然，也可要求學生就某一行業或某一上市公司的投資價值進行綜合分析，撰寫投資分析報告。如果某一專題工作量較大，可以由小組共同協作完成。相對于課程實驗，綜合實訓需要綜合應用到投資學課程中的所學到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學生綜合分析問題、解決問題的能力。專業見習。專業見習主要是組織學生到金融機構和相關企業進行現場教學，拓寬學生視野，既可加深對理論知識進一步理解，使課程的講授能夠更好地聯系實際，又可以了解金融機構的實際操作。為了實現這一目標，我系在相關金融機構建立了實踐教學基地，并在每一基地有不同的實踐教學任務。比如，方正證券懷化支公司的證券業務實訓基地，另外還有桂林招商證券、所羅門財經顧問公司實踐基地進行投資業務實訓，在湘鶴電纜集團實踐基地進行民營經濟融資問題研究。這些實踐教學內容都寫進了投資學人才培養方案以及《投資學》課程的實踐教學大綱。另外，我們和懷化市金融學會建立了良好的合作關系，經濟學院金融學教研室成為該學會理事單位，通過組織任課教師和學生到證券公司和銀行進行觀摩見習，聘請人民銀行等行業專家及實務工作人員為兼職教師，向學生提供最新的理論發展動態和實際業務技巧，提高了學生學習專業及投資學課程的積極性，并讓學生覺得能學有所用。

3．探索新的教學模式，多種教學方法并用，培養學生職業能力。為了提高教學效果，經濟學院金融教研室定期召開教學研討會，就投資學專業以及《投資學》課程教學中存在的問題進行分析，并要求學生提出意見或建議，最后提出改進方案，在教學過程中不斷嘗試新的教學模式。我們采用課堂教學與課外學習相結合的二課堂教學模式：第一課堂為課程教學，主要在課堂內或實訓室進行，以老師講授或指導學生實驗為主，以掌握投資學基本理論知識為主，同時將理論教學與課程實驗或綜合實訓結合起來。第二課堂主要為各類課外學習、科研或實踐活動。聘請金融行業專家或經驗豐富的實務工作者為導師，進行實務講座或交流，同時依托經濟學院投資理財協會等金融社團，組織與教學相關的多形式、多層次的業務大賽及其它社會實踐活動，幫助學生把第一課堂所學知識轉化為專業技能，尤其是金融企業的崗位職業技能。如依托金融學教師和證券公司、銀行等實務界人士，指導本系投資理財協會，經常開展投資理財方面的講座；在方正證券公司的贊助和指導下舉行每年一度的炒股模擬大賽并取得了很好的效果；鼓勵學生參與經濟學院教師的各項課題，并以經濟學院武陵山片區金融經濟研究所和懷化學院金融學重點學科為依托，申報各種挑戰杯和大學生創新性研究項目，將投資學教學中一些問題作為學生學年論文、畢業論文的選題，進行認真輔導，并將研究成果作為。通過第一課堂和第二課堂的相互配合，提高了學生學習投資學的興趣和教學效果。通過現場教學、舉辦投資大賽、創建實習基地等手段，尤其是需要很好的利用金融實訓室，引導學生參與投資實踐活動，提高學生的動手能力和業務實戰能力，為學生就業打下基礎。

4．利用網絡平臺作為課外教學手段，加強對實踐教學的考核。由于課堂教學時間有限，學生和科任教師溝通交流的機會較少。因此，充分利用網絡資源，建立課程網站，通過QQ群、微信平臺和電子郵箱等網絡通訊手段，開展網上師生互動教學平臺，進行交流和學習，拓展學生視野，及時為學生答疑解惑，彌補課堂教學的不足［2］。通過這些方式、方法與手段，引導學生培養自身專業素養和職業能力。如指導或引導學生參加證券從業資格證書、期貨從業資格證書、銀行從業資格證書、理財規劃師等職業資格的考試。為了強化實踐教學效果，改進了傳統的投資學課程考核辦法。將課程最終成績評定分為三項：平時成績、實訓成績和期末考試成績，權重分別為10％、30％和60％。實踐教學的考核內容包括：課堂案例教學的參與和表現、案例分析報告、實踐基地調研報告、課程實驗及分析報告等。這些方法和措施，極大地促進了學生學習積極性。在以后的教學中，將嘗試綜合實訓成績的權重提高到40％。

三、《投資學》教學改革取得的成效

《投資學》教學改革是在借鑒國內其他高校金融學專業建設基礎上，結合我校投資學本科專業人才培養方案和我系教學實際做出的一些探索，符合學校提出的“三位一體”辦學模式的指導精神。通過經濟學院教師和投資學專業學生的共同努力和在社會各界的大力支持下，教學改革已取得一些成效。

1．創新了教學模式，提高了學生的學習興趣。改變了過去課堂教學以老師講授理論為主的理論性強、教學方法單一的傳統教學方法，將理論教學、案例教學和實踐教學結合，課堂教學與課外實踐活動相結合，提供了學生學習興趣，培養了學生綜合能力。比如，在要求學生按小組選擇對某上市公司投資價值進行分析時，要求學生自主制定學習與研究計劃，分工協作完成投資分析報告，并要求小組作業以PPT展示講解，鍛煉學生克服膽怯心理，既培養了能力，又提升了綜合素質。

2．探索新的課程考核方式，增強了學生學習的主動性。教學模式的改變要求投資學課程的考核方式多樣化，改變了原來主要以期末考試為主的成績評定辦法。通過設置平時成績、實訓成績和期末考試成績項目及調整各項分數權重，加大實訓成績的權值，更加強調平時學習或上課或作業的參與性，注重對學生學習過程和學生學習的主動性的考核。改變了以前學生平時不認真聽課、期末考試前突擊復習、死記硬背的局面，注重對學生學習能力培養的考核，有效地調動了學生的主動性、積極性，提高了教學的有效性。

3．通過多種實踐教學形式，學生的職業技能得到有效培養。多種形式的實踐教學活動，豐富了學生的學習生活，而且形成了報考證券、期貨、銀行等從業資格和理財規劃師等職業資格證書的氛圍。經濟學院國貿專業和投資學專業的在校學生準備參加上述與投資相關的資格證的學生大約超60％。很多同學已經取得了至少一個甚至多個資格證書，為就業增加了砝碼。對于準備考研的同學，教師組織他們參與教師課題，并組織學生積極參加大學生的各種課題。通過這些手段和方式，還培養了學生的研究能力。另外，由經濟學院投資理財協會牽頭，專業教師做指導，開展豐富多彩的投資理財講座、模擬炒股大賽的等活動，取得一定成效并獲得實務界人士好評。通過這些實踐性教學活動，深化了投資學理論知識，并培養了一定的金融職業技能。使《投資學》課程目標和投資學人才培養目標相契合，有效地提高了學生的綜合素質。

4．促進教師教學科研水平提升，人人爭創雙師型教師。《投資學》教學內容和方法的改革，促進教師不得不提高自身的教學和科研水平。比如，要求學生分小組撰寫行業投資分析報告或上市公司投資分析報告時，就需要教師在講解證券投資基本理論知識時，結合上市公司實際案例進行分析與評述，這就要求教師要認真研究上市公司的財務報告等各種資料，才能滿足對學生綜合能力培養的需要和要求。另外，目前我系學生使用的教材是南開大學編寫的，理論性太強，而投資學是一門實踐性很強的課程，案例教學和實踐環節必不可少，這就要求教師針對教學要求，結合我校教學的實際，編寫教材。為此，金融學教研室參編了湖南省“十二五”規劃教材《證券投資學》、《金融學》等多部教材，并已經出版。此外，為滿足實踐教學的需要，經濟學院要求老師參加企業實踐，報考各種和金融相關的職業資格證書，爭創雙師型教師。比如，作者本人已獲得人社部頒發的高級理財規劃師證書。目前，不少教師已經利用暑假進入金融企業進行學習，提高了職業技能。

總之，對《投資學》課程教學內容和方法進行改革，效果比較明顯，充分體現了懷化學院“三位一體”教學模式普及到課程教學中的成效。當然，要深入推行投資學教學方法和內容的改革還有大量的工作要做，特別是學生創新能力的培養還需要多方面的努力。

參考文獻：

［1］李曉莉．“證券投資學”課程教學模式改革與創新［J］．溫州職業技術學院學報，2009（1）：76－78．

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(一)培育學生金融投資意識

金融投資學應該在培養和發揮金融專業學生金融投資意識方面發揮作用。學習金融投資學課程應該幫助學生對于金融市場和證券市場的概念、基本構成元素、經典理論和投資方法等有一個較全面的認識和理解，使學生能用金融投資學的視角觀察金融現象，發現和解決金融問題，掌握金融投資的策略和技巧，以及提高運用所學理論和方法來分析和解決我國金融市場的實踐能力。教學培養目標應該堅持適應市場化、國際化對金融人才的需求和金融投資學宏觀和微觀有機結合、分析方法數量化和學科交叉的發展趨勢，培養出具有全球視角和國際競爭力的高素質人才。從能力培養角度來看，金融投資意識的培養主要體現在四個方面的能力的塑造，包括基礎知識能力、洞察力、反應力和執行力。

(二)培育學生風險管理意識

金融脆弱性理論告訴我們:金融業是個高風險的行業，金融投資的是風險。在金融領域，風險是不可完全消滅的，只能控制。風險能否控制在自己可承受的范圍內是金融投資成敗與否、金融交易參與者能否獲利、能否在市場競爭中站穩腳跟并發展壯大的關鍵。培養金融風險管理意識，一方面是傳授金融風險理論，另一方面是培養技能素質，主要是培養學生風險發現能力和風險規避管理技能，培養學生的金融法律意識，樹立正確的投資行為，建立合理的風險規避策略。

(三)培育學生創新意識

美國經濟學家米什金詮釋了金融創新，他指出:“經濟環境的變化將刺激人們尋求可能有利可圖的創新”，一般而言，金融創新首先表現為觀念創新。創新意識培養是建立在金融意識和風險管理意識基礎上，是對金融投資學學生及其重要的一種素質培養。金融市場每一次結構調整和發展都會伴隨著對創新人才的需求，誰能夠搶在創新中領先，誰就能把握市場競爭中的主動權。金融衍生品、創業板、ETF、基金理財產品等市場業務的推出更進一步刺激了對創新人才的需求。

(四)培養學生職業道德

高等院校提供的金融投資學課程除了向學生講授必要的理論知識和實踐經驗以外，加強金融職業道德的素質建設也必不可少。所謂金融投資業的職業道德，是指在金融投資從業活動中應遵循的、體現金融職業特征的、調整金融從業人員的職業行為準則和規范，是一定的社會道德原則在金融職業活動中的反映，也是基本道德規范在金融工作中的具體體現。在金融行業有句俗語“有才有德是精品，有德無才是次品，有才無德是危險品”。金融職業道德是金融行業和金融從業人員的安身立命之本，是取得投資人信任的重要方面。要想贏得這種信任，必須擁有扎實的金融投資知識和嚴格的職業道德操守。將金融職業道德的思想融入到金融投資學的教學中，使得金融專業學生能夠在刻苦鉆研業務知識，不斷提高專業技能的同時，具備堅守道德誠信，辦事謹慎，廉潔自律，言行謙恭，長于協作的職業素質。

二、金融投資學課程教學效果優化

要發揮金融投資學課程在培養綜合型人才方面的作用，達成教學目標，有效地將課堂教學與學生綜合素質培養結合起來，需要利用科學發展觀合理地設計出系統全面、生動有趣、形式多元的金融投資學課程，這有利于學生充分理解這些理論知識，培養學生的綜合能力、開拓能力和創造性，增加學生的求知欲望與自學能力，同時也有利于提高課堂的教學效果。

(一)豐富教學內容

注重選取合適的教材是教學好壞的關鍵。在教學內容設置上，順應金融投資學理論研究的發展趨勢，借鑒國外金融投資學的教學經驗，完善金融學科體系，兼顧宏觀與微觀金融理論，重視道德法律和網絡信息技術學科的交叉融合和相互滲透，培養學生的綜合能力和寬泛的知識基礎。在投資分析教學中引入金融計量學、金融創新學等內容，強化數學知識的基礎性位置，利用EXCEL、STATA、EVIEWS等優秀工具軟件進行教學，幫助學生理解證券投資分析的基礎理論知識，特別是各類金融模型中的復雜計算。

(二)建設股票仿真交易教學

在教學過程中，一般不鼓勵學生開通真實的股票賬戶進行真實交易，往往給學生內容抽象的感覺。但是通過股票仿真交易，模擬開通交易賬戶，通過委托進行模擬交易、查詢、清算交割等過程環節的操作。為每位學生設立一定金額的虛擬賬戶，學生在全面分析了解上市公司的經營業績后，決定自己的投資方向。在一定的交易期限結束后，公布學生的股票市值、總成交量、倉位、月盈率，通過市場培養學生的風險管理意識。最后以實戰總結會的形式，由學生講述的操作心得，總結失敗教訓。通過一段時間的教學，使學生有機會接觸證券市場的運作，了解股票和股票代碼，對股票市場有更切身體會和理解。

(三)推動案例式教學

案例式教學能夠跟得上金融發展的形式，并可以跟蹤最新的金融市場變化，用最近的經濟結果來判斷，使得學生真正做到學以致用。在傳授理論知識的同時，針對當前經濟和金融市場現狀，如利率市場化、互聯網金融等話題，運用互動和引導的方式，讓學生收集資料，分析問題，提出自己的見解。案例分析需要學生在課前和課后做大量的準備工作，這不僅增加了學生的自主學習能力，而且有利于拓寬學生的知識視野，激發學生的學習興趣，增強學生洞察能力、分析能力及口頭表達能力。

(四)強化師資隊伍建設

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進入21世紀，快速發展的網絡技術對傳統教育領域所帶來的顛覆性革新正在被大眾所認知和接受。近幾年，在線網絡和高等教育的融合日益成為國內外教育領域學者和專家關注的熱點。2005年，GeorgeSiemens首先提出網絡時代的連通主義學習理念。他指出，傳統的靜態、分類與層級化的知識發展到網絡時代已變成動態的、網絡化的知識流，因而學習也應是在動態連結的知識網絡中形成知識節點的過程。張振紅等(2013)指出，國外從開放課件(OCW)運動到現今的MOOC學堂的流行，正是體現著學習本源的回歸，MOOC應和傳統課堂教學的融合，可以為學習者提供無時間和地域要求，無費用和學歷限制的學習環境。陳希等(2014)認為MOOC的優勢在于學生可以選擇自己感興趣的課程進行學習，有助于激發學生的求知欲，提升學習主動性，同時也克服了傳統教學中老師授課的不可逆性，利用移動設施將一些碎片化的時間得以利用。此外，劉繼斌,趙曉宇,黃紀軍等學者也介紹了MOOC教學模式設計的一些基本思路。總的來說，目前國外很多專家及組織針對于MOOC和高等教育課程設計進行了研究，但目前還未形成完整的體系，國內這方面尚處于起步階段。MOOC課程旨在進行大規模學生交互參與和基于網絡的開放式資源獲取的在線課程。雖然僅僅發展數年，但其實踐卻走在理論前面，在探索中出現了多種教學模式。目前國內外都在積極的研究、探索MOOC的課程模式，如清華大學、北京大學已經與Eddy合作，其他知名高校如上海交通大學、復旦大學也開發了MOOC課程等，國內MOOC課程的發展越來越具規模。在投資學專業課程教學體系中，雖然已有一些高校對網絡課程進行了一些探索，但是系統化的課程體系以及培養模式還比較少見，因此，設計基于投資學專業的MOOC教學模式，并提高投資學專業的培養質量，是當前高等院校亟待解決的問題之一。

二、投資學MOOC教學改革內容

針對MOOC和投資學專業課程的特點，依托MOOC在線教育相關設計原則，我們提出包含“MOOC課程的硬件設施建設”、“投資學專業課程的流程再造”和“師生互動和生生交流機制改革”等三方面的投資學專業MOOC課程教學改革模式。

（1）MOOC課程的硬件設施建設。MOOC課程的核心在于在線網絡的建設，像界面交互平臺等也直接關系到學生獲取答案和信息的效率以及師生、生生互動的可能性。在引入先進的MOOC平臺的同時，注意其適用性。

（2）投資學專業課程的流程再造。MOOC模式顛覆了傳統的投資學課程教授方式，需要圍繞學生設計的學習規則和學習能力規劃新的授課流程，加強對于應用實踐方面的培訓。強化課外和課堂學習、線上和線下學習功能互補的特征。

（3）師生互動和生生交流機制改革。結合MOOC的在線評分、學生互評等模式，設計團隊學習模式，改進學習效果的評價機制。

三、投資學MOOC教學改革目標

簡而言之，投資學MOOC教學改革目標位：本著“以人為本”的原則，通過對基于MOOC的投資學專業課程的設計，有效降低學生在學習時間、地域方面的限制，利用師生互動以及學生內部交流等方式，提供有效的資源擴充渠道來提升學生的學習自主性和積極性，及時強化專業學習的效果。同時這也是順應網絡技術和高等教育教學相結合的潮流，創新投資學教學模式，提升學生在網絡時代的知識學習能力。具體來說，教學改革的目標包含以下幾個子目標。

（1）變“以教師為中心”為“以學生為中心”，激發學生學習的自主性和積極性，通過同學間的互教互學、教師的關注和反饋等，強化學習效果。

（2）順應科技對于教育領域的創新發展方向，鍛煉學生利用網絡新技術持續學習，全面提升學生利用投資相關理論去解決現實問題的能力。

（3）通過MOOC教學模式改革，改進教師群體對自身角色定位的新認識。研究式教學、知識的更新、新教學模式的實施，都要依賴教師的努力工作，新技術下教師既是教學方式倡導者也是親身實踐者，這有助于實現從單純的“教”到全方位輔助的轉變。

四、投資學MOOC教學改革實施方案

網絡技術和傳統課堂教學的融合意味著教學內容，教學網絡技術、授課模式等多方面的變化。技術是基礎、內容是核心，MOOC課程的引入需要循序漸進。總體上通過對硬件技術、教學方式、教學內容等的改革來逐步實施。

（1）建設投資學專業的MOOC網絡平臺。利用近年來國內外知名高校發展MOOC平臺的機會，基于投資學專業自身的特點，在充分調研的基礎上引入合適的MOOC平臺，通過合作等方式將一些優質的投資學相關公開課程引入到專業學習中，提升課程質量。

（2）結合MOOC的特征對投資學課程和教學進行系統化設計。構建投資專業授課小組，以學生學習路徑為核心對投資學課程進行設計。對課程目標設置，話題、時間及作業安排等進行規劃，按照主題之間的邏輯關系合理地組織和編排課程內容、強化投資學專業課程的內在聯系，增加課程視頻、在線測試練習、網絡討論版等豐富教學內容。

（3）改革教師的學習支持服務。發揮教師在引導學習方面積極作用，建設投資學專業的主題教學模式。一方面，學生依據學習主題，在課后通過材料以及和同伴溝通等獲取對學習知識的理解，另一方面，利用MOOC平臺加強對投資實景演練以及實驗、案例教學的投入，強化強化復雜學習任務的實踐。

（4）創建共同合作的學習情境。利用MOOC平臺構建協作式學習系統，發回網絡技術優勢，使得教師團隊及時追蹤學生的學習實踐，協助學生通過解決問題的學習來建構知識。同時，利用論壇、聊天室、學習小組等方式構建交互式合作學習，促進其協同解決問題。

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1.忽視教學藝術和教師實踐能力的提高

目前，各高校“證券投資學”教師多從非師范類的金融、財務、會計等專業畢業，缺乏對教育學、教育心理學的學習與研究。多數高校對教師的科研成果要求相對較多，使得教師在日常學習和研究中重科研輕教研。很多學校對教師進行教學方法等培訓較少。很多教師雖具備精深的專業造詣，但由于缺乏對教育學和教育心理學的學習與掌握，忽視對教學方法的探索，更難談得上教學藝術。一些教師在證券投資上缺乏實踐鍛煉，對證券公司等金融業實務接觸不多，致使教學與實踐相脫離。

2.忽視對學生學習動力系統的建設

一些教師只重視“證券投資學”教材內的專業理論知識的教學，而忽視對學生學習動力系統的建設和學習興趣的激發。比如，在講授“證券投資學”課程之初，沒有很好地使學生深刻認識到學習此門課的意義；在授課過程中亦不能對學生如何將理論與實際良好結合進行引導，很多學生沒有明確的學習目標，缺乏學習的主動性；考試前突擊重點，應付考試，學習實際效果較差。

3.忽視對學生的職業綜合能力的培養

一些教師認為專業課的教學就是使學生掌握課程所包含的理論知識，沒有義務也沒有可能（因課時限制等）在授課過程中對學生的職業綜合能力進行培養。有的教師認為學生綜合能力的提高需要長期培養，非一門專業課能解決，更應由學生通過自我修煉或“德育課程”來解決。

4.忽視對學生進行證券投資良好心理素質的培養

研究表明，從眾心理、暴富心理、賭博心理和嫉妒心理等不良心理因素是導致證券投資失敗的重要原因。實踐性應用型的金融或財務管理人才應該是具有良好投資理財人心理素質的合格人才。然而，目前一些“證券投資學”教師在教學過程中不注意對學生進行良好心理素質的引導。

5.忽視考評機制與培養目標的適應性

目前，“證券投資學”課程多采用期末閉卷筆試加平時成績的方式對學生進行考核，期末閉卷筆試的分數在學生總成績中占決定性比重，平時成績的比重很小，而且多局限于出勤和課堂紀律。這樣既不能真實反映學生應用理論于實踐的水平，也很難促進學生在學習過程中積極地配合教師，有意識地加強證券投資實踐能力和職業綜合素質的訓練。

二、對“證券投資學”課程教學方法改革的意見

1.重視教學方法和藝術的學習和研究，增強教師的實踐能力

“證券投資學”課程教師不僅應不斷加強自身專業知識水平的提高，更應重視教學方法和藝術，加強對教育學和教育心理學的學習與研究，選擇更適宜“證券投資學”的教學方法，從而增強教學效果。非師范專業畢業的教師應看到自身對教育學和教育心理學知識的不足，虛心向師范專業特別是教育專業的教師請教，學習他們好的教學經驗和方法，并結合“證券投資學”課程的特點加以改進和應用。學校也應充分發揮教研室活動、講課比賽、優秀教師觀摩課等活動的積極作用。通過“走出去，請進來”的辦法，加強同證券公司等金融企業的交流，使教師深入了解和掌握實務要求，并加強實踐鍛煉，切實增強理論與實踐相結合的能力。

2.重視學生學習動力系統的建設，增強學生學習的主觀能動性

我國古代的教育家都十分重視學生學習主觀能動性對學習效果的積極影響。孔子在《論語·雍也第六》中指出：“知之者不如好之者，好之者不如樂之者。”朱熹在《小學集注》中說：“教人未見意趣，必不樂學。”“證券投資學”課程教師在教學過程中應引導學生建立起由學習的目的觀、學習價值觀和學習興趣構成的動力系統，從而使學生在學習過程中充分發揮主觀能動性，樂于學習，提高學習效率，強化學習效果。例如，通過分析“證券投資學”課程知識對學生未來就業的重要性、學生個人和家庭證券投資理財的實用性、缺乏“證券投資學”理論知識而盲目進行證券投資的高風險性等，使學生增強學習“證券投資學”課程的自覺性和主動性，提高學習效率和效果。

3.重視多元教學方法的綜合運用，增強學生的職業綜合能力

以實踐性應用型人才培養為目標的“證券投資學”課程教學，應靈活地綜合運用各種有效的教學方法，使學生能夠真正理解抽象和綜合的證券投資理論，且能夠進一步理論聯系實際，并有針對性地增強金融、財務管理等從業人才所需要的職業能力。例如，采取案例交流法，即綜合運用案例分析法、小組討論法和課堂演講法等教學方法。在教師引導下，學生先各自進行案例分析再進行小組討論，小組代表在班級演講小組觀點，同學相互點評，教師最后總結點評。通過這些環節，加強學生對理論的理解和實踐的鍛煉，并提高其分析問題、語言表達、溝通合作等能力。還可以采用隨機抽簽設計法，如將不同投資者的基本信息、風險承受能力、收益要求、流動性要求寫成字條，讓學生抽簽，根據所抽到的隨機組合的投資者信息進行分析，為該類型的投資者推薦適合的證券或證券組合，并提出支持論據，讓學生更深刻地理解各種證券投資工具和證券投資組合的特點和適用性。情境性或拋錨式教學（situatedoranchoredinstruction）理論認為，如能讓學生在現實世界中感受所學理論的運用，是讓學生形成對該理論的意義建構最有效的方法。[3]采用角色扮演法，在教師指導下讓學生在仿真的情境之中，比如讓學生扮演證券公司的顧客和職員對證券開戶流程、證券交易程序等進行提問和介紹，增強其對證券投資相關職業的了解和認同。通過請證券公司經理人等來校講學、到證券公司或基金公司參觀等，使學生對證券投資等工作的社會價值和職業發展前景更加了解，從而幫助學生建立自己的職業發展規劃。另外，小組作業、模擬操盤訓練等教學方法，也都能促進實踐性應用型人才培養目標的實現。

4.重視學生心理素質的培養，增強學生對證券投資的心理適應性

在“證券投資學”課程教學過程中，教師應重視證券投資對從業人員的心理基本素質和特殊素質的要求，采用多種靈活有效的教學方法對學生心理素質進行培養和引導。例如，通過案例教學法使學生明確良好心理素質對證券投資成功的重要性，并可通過分析那些投資失敗的案例，讓學生警惕證券投資失敗的心理要因，比如賭博心態和暴富心理等。還可以通過討論總結法，比如在學生進行操盤模擬訓練后，積極討論和總結各自操盤成敗的心理誘因及所導致的行為和后果，使學生深刻反省自己心理素質的不足，在課程學習或未來工作中能加以警惕和避免。應創造機會并組織學生參加課堂演講、討論等活動，鼓勵學生充分自由地表達觀點，促進其獨立思考，避免從眾心理。

5.重視對學生實踐能力和綜合素質的檢驗，增強考評機制與培養目標的適應性

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關鍵詞:證券投資學;非金融專業;教學手段

證券投資學是高職院校經濟管理類專業開設的一門重要的專業基礎課。該課程的應用性較強，也是一門教學難度較大的課程，它不僅要求學生掌握證券投資理論的基礎知識，還應具備獨立自主進行實際投資分析的能力。因此，對學生的知識結構和實踐運用能力提出了更新、更高的要求，同時對教師在證券投資學教學中如何適應高職教育的教學需要提出了更高的要求。為了使高職非金融專業學生學以致用，高職教育的課程設置滿足人才培養方案的要求，有必要探索證券投資學教學的培養目標、教學內容與教學手段的改革，以促使教學登上一個新的臺階。

一、高職非金融專業證券投資學課程教學存在的問題

(一)理論與實踐相脫離

針對高職非金融專業，證券投資學的教學目標看似很清楚:“使學生學會證券投資”，然而，在實際教學的過程中，往往變成了“使學生學會證券投資學”，這一字之差，卻有天壤之別[1]。于是，重理論輕實踐，重知識輕技能，重課堂講授輕模擬操作的現象，已經司空見慣。結果，學生學完以后，只懂得理論知識，動手操作能力非常薄弱。這就與高職教育的目標相背離了。

(二)教學方式單一、教學手段落后

在對高職非金融專業的學生授課時，一直采用的是“一只粉筆兩本書”作為教學工具。但是在講解證券投資技術分析時會涉及大量的圖表，需要看大盤才能理解理論知識。這些圖表想在黑板上畫出來比較困難或者根本不可能實現，結果造成老師講課空洞、乏味，學生聽課效率低下。

(三)缺乏實踐環節、課程結構設計不合理

證券投資學是一門理論性和實踐性都很強的學科，因此證券投資學課程都會有一定課時的教學實踐活動，讓學生能從投資者角度進入證券市場，感受證券市場的漲跌變化，培養學生的市場感覺，磨煉心態，從而激發學生的學習積極性。否則，學生永遠不會明白證券市場到底是什么樣，理論聯系實際也只能是一句空話。但是對于高職非金融專業的學生來說，由于課程體系的壓縮，導致在教學計劃中根本沒有設置教學實踐課，有的雖然在形式上設置了教學實踐課，但落實起來不是很到位，所以也達不到應有的效果。

(四)教材難以適應高職教育的需要

我們現有的教材理論介紹過多，過于呆板，對于許多具有中國特色的內容在教材中很少涉及。如國有股減持、QFII、QDII、ETF、LOF、權證、股指期貨、央行票據、可分離交易債券、融資融券、市價委托、大宗交易、開放式回購、中小板市場、三板市場等內容很少在教材中反映[2]。很多學過證券投資學的同學對這些概念茫然無知。另外就是游戲規則的變化，2005年到2006年上半年是證券法規全面修改的時期，證券發行、上市以及交易規則都進行了大幅度修改，但即使是最新版的教材對上述內容都很少涉及，對規則修改更是沒有反映。這些都難以適應當前高職教育的教學需要。

二、高職非金融專業證券投資學課程教學改革的探索

(一)明確教學目標

對于高職非金融專業的學生來說，可以根據學生的層次設定不同的目標。證券投資學教學最基本的目標就是教會他們證券的交易，最低的目標是學會炒股。不僅要知道開戶程序、交易的方法和技巧，還要掌握最基本的基本面分析和技術分析方法，為市場和社會培育合格的股民、理性的投資者。中級目標是適應實際工作的需要。證券業的大發展為大學生就業提供了很好的機遇，所以我們要培養學生適應實際工作需要的技能，要求學生參加并爭取通過證券從業人員資格考試中的證券經紀類考試，獲得證券經紀從業資格證書。高級目標是為同學們深造打下良好的基礎。證券業對人才的需求，相當一部分是要求有多學科的知識背景，而不僅僅是單純的金融證券知識。

(二)教學手段的改革

用案例教學、模擬教學、多媒體教學等多種教學手段，取代以往的“粉筆+黑板”的老模式，不僅可以提高教學效果，還可以滿足高職教育人才培養的需要。

1、案例教學

選擇與證券投資學教學內容配套的典型案例，將一些難以理解、繁瑣枯燥的教學內容運用生動的案例表現出來，提供給學生分析討論，引導學生運用理論知識分析、解釋現實問題，增加學生的感性認識，再由感性認識向理性認識轉化，提高分析問題和解決問題的能力。通過案例教學將知識的傳授與知識的運用有機結合起來。

2、模擬教學

通過模擬證券投資實戰環境，采用實證分析教學，將證券投資分析理論與證券市場的實際操作結合起來，調動學生學習的積極性和參與性，培養實際操作能力和風險意識，提高學生的綜合素質。在具體操作上，利用證券行情接收系統，實時接收滬、深股市行情，演示大盤和個股行情走勢;利用證券實時分析系統，演示主要技術指標，結合典型圖形講解技術指標的運用;利用模擬股票交易系統，建立操作規則，利用虛擬資金和虛擬撮合，實現從交易、結算、風險管理全過程的操作。同時，通過讓學生扮演證券市場投資者的角色進行模擬投資活動，將所學到的理論知識在實際環境中具體運用，通過模擬操盤預測市場行情變化，真正做到學以致用，進而激發學生的興趣與學習積極性，引導學生全面、扎實地掌握證券投資知識。因此，模擬投資活動的開展，更突出了對學生實踐操作能力的培養，是課程設置的一個較高的層次。

3、多媒體教學

證券投資分析是證券投資學中最重要的、也是學生最感興趣的一部分內容。由于證券價格在證券市場中的波動起伏是撲朔迷離的，所以，證券投資技術對于提高投資人的判斷能力有較大的幫助作用，從某種程度上來說，增強對證券市場未來的預見能力，躲避即將來到的風險，任何一個投資者(機構)都必須熟練掌握和運用技術分析方法。所以我們在教學實踐中，一直在注意培養和提高學生這方面的實際分析能力。而技術分析法涉及大量的指標分析和圖形分析K線圖、缺口理論、形態分析、成交量分析、移動平均線分析等，若采取傳統的教學模式，課堂上教師要現場設計黑板，描畫技術圖形，列舉證券投資實例，還要通過察顏觀色、個別提問等方式從學生那里獲取反饋信息。課堂時間的有效利用率較低，原本生動有趣的知識在學生看來也索然無味。而通過多媒體創作工具，則可以將以上理論結合市場形態中的實際材料，用立體的圖表編寫出重點突出、形象生動的“電子講稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware繪制出K線圖以及各種K線組合，通過形狀、大小、色彩、閃爍、修飾等屬性來突出關鍵圖形和指標，并利用Powerpoint的動畫演示，形象地講解了葛蘭碧的移動平均線法則;運用了Flash的動畫技術，生動、貼切地向學生們展示出股票交易的全過程，加強學生們的直觀感受和對理論知識的理解。

(三)修正教學計劃，強化實踐教學環節

要改變過去教學沒有實踐環節或是把實踐教學形式化的狀況，使實踐課時占總學時的12以上，這樣學生可以邊學習理論知識邊進行實踐操作。由于高職非金融專業學生的課程體系壓縮，還可以鼓勵學生利用假期到證券公司進行崗位實習和訓練。另外，要改變現有考試方式，增加實踐環節考核力度，把證券投資學這門課的考試分成實務考試和理論考試兩部分。

參考文獻

1徐懷業。關于高職證券投資學課程教學改革的思考。遼寧高職學報學報。2007，6:53-54

篇8

[關鍵詞]案例教學模擬交易教學改革

《證券投資學》課程是一門理論和實際緊密結合的課程，課程建設的重點主要包括課堂理論教學，案例部分和證券實驗模擬交易三大部分。隨著中國資本市場的發展和與國際資本市場的接軌，出現了許多如復雜的股權結構(如股權分置)和多樣化的資產重組等等金融現象，已經成為現有的《證券投資學》不能覆蓋和尚未解答的前沿問題;為了讓學生認真掌握這門功課的核心內容，并能將知識活學活用，學以致用，勢必對傳統的證券投資學的教學進行適當的改革。

按照培養學生分析與解決實際問題能力以及創新能力的目標要求，應該給學生提供實際應用性教學和實踐性教育的平臺，教學改革主要從兩方面進行。

一、證券投資學案例教學的構想

案例教學是運用案例進行教學實踐，將傳統教學的以“課本”為本、從概念到概念的注入式教學方式轉變為一種促進學生成為教學主體，使學生進行自主學習、合作學習、研究性學習、探索性學習的開放式教學方式。

1.證券投資學案例教學介紹

《證券投資學》是一門廣泛吸收多學科知識、理論體系復雜且具有較強實踐性和應用性的課程，所以利用案例教學可以幫助學生更好地掌握證券投資的基礎知識和基本原理，學會運用基本分析法和技術分析法進行證券投資分析，學生通過案例教學獲得的知識是自己理解了的能夠全面理解的知識，是有著真實背景的知識，而不再像課堂講授法下獲取的抽象的、過度概括化的生硬知識，它能立即被用到實踐中去解決處理類似的證券投資問題，將是理論教學的重要補充。

2．認真挑選有代表性的動態案例

證券投資學基礎知識部分主要是對證券市場和證券市場投資工具的認識，在系統講解基本知識之后，可以通過上海和深圳等國內市場的上市證券種類進行概覽，總結和比較中外證券市場投資工具的差別，對國內市場各類證券的市場特點和表現進行直觀對比。而課后可以要求學生觀察市場上的證券品種，進行對比，從而對各種證券的特點有更加直觀的認識，要求學生結合教材中的要點在當前市場背景下具體分析某相關品種的區別和聯系。

3.證券投資學案例教學的實施

從證券市場中精心選擇證券投資案例，案例符合教學目的和教學計劃，認真設計課堂活動實施方案。

（1）案例教學與理論學習進度相結合

根據教學大綱，針對不同的教學內容，按照《證券投資學》課程的理論學習順序和學習目的編寫案例，便于根據學習進度有針對性地開展案例訓練，并可結合實際情況綜合使用或單獨使用，盡量選用比較新的案例進行教學。

（2）案例教學與理論知識的學習目的相一致。

首先，在案例之前應比較系統而簡明地講解所需理論知識，要求學生仔細閱讀案例，并用理論知識進行解釋；在案例之后應提出問題，使學習者明確本案例的學習目的；引導學生的思路，培養學生的分析問題的能力。

（3）案例材料部分主要包括如下內容：理論知識點講解，主要簡明而系統地講解分析本案例需要預先掌握的背景知識和技能；案例基本材料；分析問題及分析引導材料；應達到的預期效果。

二、證券投資學模擬交易教學構想

1．證券投資模擬交易的目的及內容介紹

證券投資模擬交易教學指的是通過互聯網接入交易所的實時行情，運用各種行情分析軟件，對證券交易進行動態觀察，并結合教學內容進行模擬分析和判斷，對證券投資學課程的主要內容進行實際驗證，從而達到理論和實際的有效結合。

（1）證券模擬交易的教學目的

充分利用現代化技術設備，增強課堂教學的生動性。由板書、投影、PPT到現代的多媒體，現代化的技術提供了更加便利的教學手段，網上實時行情和資訊在課堂上的展現，最大限度地提高了這門課程在課堂上的生動效果。

（2）證券投資模擬交易的內容介紹

證券實驗模擬投資內容本部分課程以我系編制的《證券投資學實驗指導書》為藍本安排課程內容。其主要內容包括三大部分:

①前言，主要介紹課程性質、實驗目的與實驗的基本內容;

②行情閱讀與股票分析軟件的使用，主要介紹行情閱讀的各類指標與方法，世華財訊行情分析系統、恒泰證券分析系統的學習與使用;

③證券交易模擬，這部分安排五大實驗，包括證券交易模擬實驗、K線及K線組合分析實驗、形態分析實驗、技術指標分析實驗、綜合分析實驗。

（3）證券投資模擬交易教學的基本思路

①選取大盤指標股和有代表性的股票進行全程跟蹤

全程跟蹤大盤指標股和有代表性股票的目的主要是解決教學案例的連續性和聯系實際活學活用的問題。證券市場是變幻無窮的。證券投資者面對的就是以股票市場為中心的資本市場，而通過互聯網，課堂上隨時可以瀏覽世界各地的證券、期貨、外匯等市場行情。

②證券投資模擬交易設計思路

通過對所選擇跟蹤的證券的價格和價值的對比，認識價格的市場特性。證券投資價值分析涵蓋債券、股票、證券投資基金、金融衍生工具等諸多內容。由于課時有限，課堂上不可能一一進行嘗試和驗證，只能選取個別重點內容進行驗證性試驗。債券的價值驗證比較直觀，通過驗證，要讓學生把握各種因素對于債券價格的影響。

結合單元和熱點的實盤講評。這里的講評主要由學生完成，是實盤案例在課堂以外的延伸，是強化實盤案例教學效果的重要一環。內容上包括三個方面，即基本分析部分和技術分析部分的專門討論課以及市場熱點的臨時性評論。

每個學生通過模擬交易，在交易帳戶上的盈虧變化將綜合反映學生的操盤能力，而這種操盤能力是學生在運用書本基礎知識上的綜合表現。

三、教學效果

證券市場瞬息萬變，通過理論教學，案例教學和模擬交易教學，學生的學習積極性增強了，由被動學習向主動學習轉化。學生通過課堂以及課下對教學案例的進一步研究和模擬操作，真正地開始理解證券市場和證券交易，并且在研究中能夠提出問題，具備討論的能力。除此之外，可以讓學生真正地用所學知識了解和理解社會經濟現象。諸如利率、匯率、存款準備金率等各種經濟政策進入了應用性分析，讓學生學習的知識活學活用、學以致用。

參考文獻:

[1]齊瑞宗.談實踐教學與綜合能力的培養[J].教育與職業，2001，(11).

[2]王曉渝.案例教學法在證券投資專業教學中的應用[J].山西財政稅務專科學校學報，2003，(5):6.

篇9

關鍵詞：證券投資學財經類專業教學模式

一、引言

證券投資學是一門研究證券投資運動及其規律的學科，本課程主要講授了股票、債券等投資方式的特點以及規律，并通過基本分析和技術分析對證券投資工具進行基本的交易操作。學習本課程不但是專業學習的需要而且能幫學生建立起基本的理財觀念和投資理念。不論學習什么專業，也不管將來在哪個行業發展，投資、理財都將會伴隨學生的一生。學生通過學習本課程，能初步掌握證券投資的基礎知識以及證券分析的基本原理，熟悉證券交易的基本程序和投資技巧，利用證券模擬和網上實訓，培養學生的運用能力及綜合素質，使學生成為應用型、復合型、技能型的高等職業人才。

二、財經類專業證券投資學教學中遇到的問題

1.缺乏適用的教材。證券投資學的形成與發展與西方投資市場的不斷完善息息相關，眾多投資理論的形成也都是在西方市場環境下研究得出的，這樣就導致課程的學習內容與我國證券市場實踐脫節。并且這些理論部分涉及資本資產定價模型、單因素模型和多因素模型、套利定價理論、有效市場理論和行為金融理論等眾多理論，其中，資本資產定價模型、有效市場理論的創始者是諾貝爾經濟學獎的獲得者，可見其理論達到了一定深度，而且要求有較好的數學基礎，要理解這些內容對財經類專業的學生來說比較困難。對于財經類專業的學生而言，一本適用的證券投資學教材不僅要符合財會專業知識結構，還要能夠拓寬學生視野、提高學習興趣、激發求知欲望。據統計，目前在售的證券投資以及投資分析等相關教材絕大多數都是面向金融專業的學生，更注重對金融理論和模型的解析，而證券交易軟件的操作和投資技巧等方面的知識比較少。

2.實踐教學環節薄弱。證券投資學的教學內容一般都涵蓋了以下幾個部分：證券投資工具的運用、證券市場、證券投資基本分析、證券投資技術分析、風險防范和市場監管等。目前，高校證券投資學課程在財經類專業的教學計劃中列為專業必修課，包括理論教學和實驗課兩個部分。總課時為64-72學時，以理論講授的教學方法為主，授課老師需要花很多時間才能讓學生掌握證券投資的分析方法以及證券投資的技巧，但是課堂教學存在很大的局限性，即使充分運用多媒體教學效果也不顯著，比如在學習證券投資技術分析時會涉及到K線圖、移動平均線、黃金分割線以及KDJ、MACD、WMS、RSI等各類技術分析指標，因此，授課老師在演示操作交易軟件時，交易界面包含大量的信息使得學生很難在短時間內理解并消化。實驗課時僅占總課時的1/4，在有限的實驗課中學生要運用模擬交易軟件完成相關實驗操作，還要撰寫實驗報告。但往往因為實驗課時過少導致實驗環節的完成情況并不能達到預期的效果。

3.課程考核評估方式單一。目前金融專業以及財經類專業的證券投資學課程的考核方式均以期末閉卷考試為主。閉卷考試很容易導致學生平時不注重學習積累到期末考試周死記硬背、應付考試的現象發生。應用型本科院校證券投資學的教學目的是提高學生綜合知識的運用能力和實踐能力。因此，目前的課程考核方式與證券投資學教學目的存在本質上的沖突。應該豐富考核方式，注重平時表現成績。

三、財經類專業證券投資學教學模式改革的思考

1.合理確定教學內容。在教材方面建議選用國外成熟的理論教材外加國內的案例分析教材，這樣既能充實案例分析的內容又能彌補實踐模擬課的缺陷，真正將理論與實踐結合。在講授過程中只要求學生掌握最基本的投資理論，對于一些晦澀難懂的西方投資理論可以略過不做重點講解，教學內容本著夠用、會用、實用為原則，使學生在對理論知識理解的同時提高實踐操作和靈活運用能力。在我國多變的證券投資市場環境下，教師要根據國家政策法規制度等的變化及時更新教學內容，不能只注重課本內容的學習，還要加入更多符合我國國情的證券投資知識，及時補充國家證券市場中相關制度、政策等的變化內容，通過課堂討論等多種形式讓學生充分了解我國證券投資市場的變化。針對財經類專業學生的需求及特點，使其能夠學以致用，本課程在教學過程中更加注重實踐與應用能力的培養而不是對金融理論與模型的解析。

2.加強課后模擬交易指導與監督。鑒于目前實踐課時過少，學生利用有限的實驗課時間無法達到預期的實踐效果，因此要求學生課后自行下載并安裝證券投資軟件進行模擬交易，對課上講授的各種投資分析方法包括基本分析法和技術分析法進行綜合練習。另外，要求學生形成自己的選股思路，尋找潛在的績優股，就某一上市公司的基本面及投資價值進行綜合分析，獨立撰寫投資分析報告。這就要求任課老師，最好能到證券交易所頂崗實習，加強自身業務素質。在積累了豐富的投資經驗的同時加強對學生課后模擬交易的指導與監督，指導學生綜合應用投資學課程中的所學到的各種理論、方法或技巧解決問題，從而提高學生的投資理財能力和綜合素質。

3.綜合運用多種教學方法。要打破目前以講授為主的教學模式，運用啟發式教學、案例教學、視頻教學、引入財經周評等多種方法相結合來激發學生的學習興趣，有效提升學生的學習效果。理論知識枯燥乏味，進行如下教學模式的安排：首先，為激發學生的學習興趣，在講授教材理論知識之前，可以先播放一段教學視頻，讓學生了解相關背景知識，然后由老師提出與所授理論知識相關的問題，引導學生獨立思考。可選擇播放《華爾街》以及析金法百科等相關視頻將教材理論知識同視頻中的歷史事件結合起來，讓學生接觸更多的投資實踐。其次，在講到金融衍生工具這個知識點時，因為很多同學對其不了解，可以利用案例教學以及啟發式教學，例如：假設今天某位同學以每股20元的價格買進了10000股平安銀行的股票。可以提問：買進后你會擔心什么？怎樣歸避股價下跌的風險？什么是套期保值？怎樣進行操作？引導學生得出套期保值的做法是在期貨市場賣出10000股1個月后交割的平安銀行股票的期貨合約，期貨價格也為每股20元。繼續提問：假如平安銀行一個月后股票價格下跌至15元/股，套期保值結果如何？假如平安銀行股票價格一個月后上漲至30元/股，套期保值的結果又如何？層層遞進以此來引發學生思考并理解套期保值的含義及特點。最后，為了使教學內容更貼近中國證券市場發展變化，引入財經周評模式，每周要求學生運用所學證券知識上周證券市場進行評價并對本周的股價走勢進行預測。

4.課程考核評估方式多元化。課程的考核評估方式對學生的學習具有引導作用。證券投資學目前的考核以期末考試為主。平時成績比重太少而且實踐環節的成績幾乎體現不出來，應用型本科人才培養應以知識的運用能力為重點，而現有的考核方式沒有突出對實踐應用能力的評價，這樣就導致學生不夠重視實驗課，實驗報告也不認真完成。因此，要增加平時成績尤其是實驗課和實驗報告考核的占比，以提高學生的實踐操作能力。另外，還需增加課程考核中課堂討論和主動發言的成績比重，注重考核學生在實際投資領域的投資理財能力。

綜上所述，從課程內容、教學方法、考核形式、課后輔導與監督等多方面來進行全方位的優化改革，才能達到更好的教學效果，才能讓學生在學習證券投資理論知識的同時，切身體會證券投資交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到學以致用。

參考文獻： 

[1]李碩.證券投資學課程教學模式優化研究[J].當代經濟.2016.10. 

篇10

    【論文摘要】《證券投資學》課程實驗的開展調動了學生的學習積極性,加深了對理論知識的理解。但現有的理論教學過程中,如何利用有限的實驗達到高效率?實驗教學內容的具體安排則起著關鍵作用。文章就《證券投資學》課程實驗教學內容進行了探討。  

    《證券投資學》是一門理論性和實踐性結合緊密的課程,將理論教學內容與證券投資實踐結合在一起,能加深學生對基本概念、基本原理的理解,增強學生學習的趣味性、操作性和感性認識,激發學生的主動性和創新性,拓展學習的深度與廣度,提升學生分析問題、解決問題的能力和實踐動手能力,從而提高金融學專業人才培養質量。 

    一、《證券投資學》課程實驗內容的設計思想 

    目前開設《證券投資學》課程實驗的院校很多,但大多實驗教學內容相對分散,難以收到較好的效果。依據金融學專業全程式實驗教學體系的思想,在講授《證券投資學》課程時,將實踐教學的內容與理論知識學習結合起來,《證券投資學》課程實驗主要針對課程中專業性較強、涉及范圍較少的單元,開展針對性的專業實驗,進行相關單項基本技能的訓練并鞏固課堂教學中的理論知識,同時重視與前續、后續課程內容的銜接,避免實驗教學內容的交叉與重復。 

    二、《證券投資學》課程實驗內容設計的理論依據 

    理論知識是形成實踐能力、應用能力的基礎。能力在掌握一定知識的基礎上經過培養訓練和實踐鍛煉才能形成。因此學生首先要打好實踐課堅實的理論基礎,為以后的課程實踐做好準備。因此,課程實踐教學內容設計需堅持與理論教學相容性原則。要在有限的學時下,合理安排理論教學與實踐教學的時間,做到既保持理論知識體系傳授的完整性,又讓學生得到較充分的實踐性課程的訓練。 

    國內證券投資學的基本理論框架一般分為四大部分:證券投資的基礎理論、運行理論、決策理論和調控理論與政策。由于金融專業《證券投資學》的前期課程《金融市場學》,已經比較詳細的介紹了證券投資基礎理論中的證券投資工具股票、債券、基金、權證、期貨與期權,而有關證券市場的運行理論在投資銀行中也已重點介紹,這兩部分可不再重復介紹;在進行《證券投資學》的講授中可以把內容側重在證券投資的決策理論和調控理論與政策上。具體內容包括:證券投資的組合分析、基本分析、技術分析,證券市場的調控與管理。由于金融專業《證券投資學》的后續課程是《證券投資技術分析》,因此,在《證券投資學》課程講授中技術分析的內容只是簡單介紹。 

    三、《證券投資學》課程實驗設計的內容 

    由于《證券投資學》課程實驗學時有限(12學時),因此重點實驗內容是對投資組合理論、證券特征線進行驗證,通過這部分實驗課的教學,使學生初步掌握證券投資的投資組合分析的驗證,繪制無風險證券與一種風險證券組合的可行集、多種證券的最優組合分析。具體步驟如下: 

    1.繪制無風險證券與一種風險證券組合的可行集 

    主要是需要計算一種證券的期望收益和標準差。 

    (1)數據的獲得。首先將大智慧軟件數據顯示周期選為月,使得股票價格為月度數據,然后對股價進行復權處理(通過復權處理使得股價不僅反映資本利得,還能反映紅利收益),最后導出到excel,得到股價數據。如果有數據庫,也可以從數據庫中得到股價數據。 

    (2)計算股票的年度收益率。利用excel的自動計算功能可以得出股票年度收益率數據 

    (3)計算該股票的期望收益與標準差。在D3單元格輸入excel自帶公式AVERAGE(C3:C18)就會輸出方正科技的期望收益,輸入STDEVP(C3:C18)可以輸出該股票的標準差。 

    (4)計算風險資產和無風險資產在無賣空時的組合收益和標準差。 

    ①把已知數據輸入excel表格,無風險資產本例中選擇銀行存款,收益為4.14%。 

    ②在表格中輸入無風險資產的投資比重,并逐步遞減。由于有無賣空限制,所以風險資產的投資比重依次遞增,兩者之和為1。在組合的期望投資收益率單元格輸入公式,本例中為A8*0.0414+B8*0.152。同理得到組合的標準差,當無風險資產與風險資產組合時組合的標準差公式為σp=|θσ|,本例為B8*0.3662。 

    ③畫出資本配置線。在excel菜單中點擊“插入”、“圖表”,選擇XY散點圖,平滑線散點圖。點擊下一步,在圖表源數據對話框中修改數據區域,X軸選擇標準差數據D8:D28,Y軸選擇期望收益率數據C8:C28。點擊下一步,選擇圖表保存位置,得到了資本配置線。 

    2.多種證券組合的最優組合 

    如果只有兩種風險證券組合在一起,組合的期望收益率和標準差可以用公式求出,并得到相應的可行集曲線,但是,當組合的證券超過兩種時,必須要更復雜的計算工具。本實驗選取了其中的一種,采取規劃求解這一工具來達到實驗目的。 

    (1)基礎數據的收集。實驗中試圖計算多種股票組合在一起的時候的可行集,因此,還是要按照實驗一的方法獲得四種股票的年度收益率,期望收益率和標準差。選取四支股票,除了要計算每支股票的期望收益率和標準差,還要計算他們之間的協方差,這里運用COVAR這個函數,計算方正科技和邯鄲鋼鐵的協方差就可以在單元格輸入COVAR(C3:C12,F3:F12),同理計算出其他協方差,就可以得到四支股票的協方差陣。 

    (2)四種股票最優組合的計算。 

    ①規劃求解的安裝。在excel菜單中點擊“工具”、“加載宏”,出現加載宏的對話框,在對話框中選擇規劃求解,然后“確定”,這時規劃求解已經成功安裝。 

    ②在excel表格中輸入已知數據。 

    ③建立運算區域。把期望收益率數據填入到相關表格,在單元格中預留最優投資比重、投資組合收益率、投資組合方差、標準差等。預設最優投資比重為1、0、0、0,即全部投資于邯鄲鋼鐵這支股票上運用矩陣運算的方法計算出組合方差。并對組合方差開方。 

    這樣我們就建立了一個運算區,建立了各單元格數據之間的關系。一個單元格數據的變動就會引起其他數據做出相應變動。 

    ④通過規劃求解求出最優解。在excel里建立約束條件區域,把相應的約束條件列出,規劃求解的原理就在于電腦自動對符合條件的解進行篩選,得到最優解,因此,必須準確設定篩選條件。在這個約束條件區,投資的比重相加應該等于1,在相應單元格輸入=SUM()。如果是無賣空情況,每個股票的投資比重都是>=0的,當人為設定一個目標收益率,電腦就會自動的計算符合條件的標準差最小的解,這也就是所要找的最優解。不斷的變換目標收益率就得到了很多組最優解就是要找的有效前沿。 

    點擊工具菜單,就會在其中找到規劃求解這一選項,點擊打開規劃求解對話框。在對話框中設置約束條件,最優解就會自動輸出到相應運算區。假設設置某一目標單元格選擇“最小值”。約束條件在無賣空時應該有三個,一個是投資比重都應該>=0,投資比重之和應該等于1,然后輸入0.2,即目標收益率先預設20%。目標項、可變項和約束條件都輸入完畢就可以開始計算了,點擊“求解”,電腦會自動運算出結果,點擊保存,就會發現在原來的計算區數據已經更改。 

    在這個計算結果中,得到四種股票組合在一起,目標收益是20%的時候,組合標準差最小的解,這時候得到的解就是四個投資比重,投資比重分別為0.36、0.63、0.1、0,這就是找到的最優的組合。 

    ⑤建立數據區。前邊得到的最優組合只是有效前沿的一個點,要得到有效前沿的其他點,就必須不斷的變換目標收益率,得到不同的最優解,最終畫出有效前沿。為了得到這樣一系列數據,要建立數據區來保存不斷計算求出的結果。把組合收益為0.2,標準差0.33寫入到數據區。接下來繼續運用規劃求解工具,把約束條件中的目標收益率20%變為其他數據,比如25%,求解就會得到另外一個最優解,依次不斷變化該單元格,就會得到需要的一些組合,不變計算的結果就是我們最終得到了完整的數據, 

    (3)既定目標收益率最優投資比重的求解。假如要投資于四支股票上,要求投資的收益率為28%,那么應該怎么分配風險最小呢?前面的規劃求解實際上就可以解決這個問題。只要在約束條件中添加0.28,即當收益率要求28%時,最優的投資比重應該是0、0.79、0.21、0。有賣空的時候也是如此計算,最終得到結果。 

    參考文獻 

    [1] 茲維博迪.投資學(第6版)[M].機械工業出版社.